Лучшие кредиты для малого бизнеса в российских банках

Информация обновлена: 17.10.2019
Бизнес-аванс (Точка)
1 место
Бизнес-аванс (Точка)
 Бизнес-рост (УБРиР)
2 место
Бизнес-рост (УБРиР)
 Быстрые деньги (Локо-Банк)
3 место
Быстрые деньги (Локо-Банк)
 Поток (Альфа-Банк)
4 место
Поток (Альфа-Банк)
 Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)
5 место
Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)
 Экспресс-кредит (ВТБ)
6 место
Экспресс-кредит (ВТБ)
 Доверие (Сбербанк)
7 место
Доверие (Сбербанк)
Читайте также

Малый бизнес часто может испытывать потребность в кредитах. К нему относятся ИП и компании с численностью работников до 100 человек и годовой выручкой до 800 000 000 рублей. Для этой категории предпринимателей у банков есть специальные кредитные предложения. Лучшие кредиты для малого бизнеса собраны в этом рейтинге.

Большинство банков предъявляют определенные требования к ИП и компаниям, которые хотят оформить кредит. Чаще всего это срок деятельности, размер месячного или годового оборота, реже – определенная сфера деятельности. Если заемщик – один из учредителей ООО, то ему необходимо иметь определенную долю в уставном капитале. Часто требуются залог или поручительство. Многие банки выдают кредиты только тем клиентам, которые уже открыли в них расчетные счета.


1 место. Победитель. Бизнес-аванс (Точка)

1 место Бизнес-аванс (Точка)

Банк Точка специализируется на обслуживании малого бизнеса. Он был создан из остатков Банка 24 и работает на базе Открытия и Киви-Банка. Оформить кредит здесь могут только те, кто пользуется эквайрингом, подключенным в любом банке. Однако, такие клиенты смогут быстро получить небольшую сумму на текущие расходы.

Условия
Кредит подойдет для пополнения оборотных средств.
Удобство
Воспользоваться суммой можно в любое время.
Оформление
Решение по кредиту банк принимает автоматически.
Надежность
Точка работает на базе Открытия и Киви.
Доступность
Для оформления кредита необходим эквайринг в любом банке.
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 6 месяцев, наличие эквайринга в любом банке от 4 месяцев объем выручки через эквайринг от 40 000 рублей, прием от 15 платежей по картам в месяц, отсутствие долгов перед банком
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня
Преимущества
  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Индивидуальные условия кредитования
Недостатки
  • Только для тех, кто пользуется эквайрингом
  • Необходим расчетный счет в банке

Подробнее


2 место. Бизнес-рост (Уральский банк реконструкции и развития)

2 место Бизнес-рост (Уральский банк реконструкции и развития)

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. УБРиР предлагает тем, кто оформил в нем расчетный счет, удобную сумму, которую можно потратить на нужды своего дела.

Условия
Деньги можно потратить на любые нужды бизнеса.
Удобство
Для оформления потребуется стандартный пакет документов.
Оформление
Получение денег не потребует много времени.
Надежность
УБРиР является достаточно надежным банком.
Доступность
Для оформления необходим счет в УБРиР.
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 24 месяцев
  • Процентная ставкаот 16,5% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, годовой оборот до 120 000 000 рублей
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления 2-3 дня
Преимущества
  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Любые цели кредитования
  • Доступные требования к заемщикам
Недостатки
  • Необходимо поручительство третьего лица

Подробнее


3 место. Быстрые деньги (Локо-Банк)

3 место Быстрые деньги (Локо-Банк)

Один из самых надежных банков в России. Предоставляет все виды банковских услуг, как для населения, так и для бизнеса. Предприниматели могут оформить кредит в Локо-Банке с быстрым решением и без обеспечения. Его можно использовать на любые бизнес-цели.

Условия
Кредит поможет вам пополнит оборотные средства.
Удобство
Кредит может быть оформлен без залога имущества.
Оформление
Для оформления нужен стандартный пакет документов.
Надежность
Локо-Банк поддерживает высокий уровень надежности.
Доступность
Для оформления требуется расчетный счет в банке.
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 10 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 36 месяцев
  • Процентная ставкаот 12% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения бизнеса от 12 месяцев, годовая выручка до 1 500 000 рублей
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство, залог (по желанию)
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформленияот 3 дней
Преимущества
  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Залог имущества не обязателен
  • Низкие требования к бизнесу
Недостатки
  • Комиссия за выдачу кредита 1,5%
  • Повышенная ставка при отказе от страховки

Подробнее


4 место. Поток (Альфа-Банк)

4 место Поток (Альфа-Банк)

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Поток — это площадка для кредитования бизнеса частными инвесторами, которая работает на базе Альфа-Банка. Здесь предприниматель может быстро получить небольшую сумму денег.

Условия
Поток подойдет, если срочно нужны деньги на текущие цели.
Удобство
Для оформления понадобится только банковская выписка.
Оформление
Решение по кредиту принимается моментально.
Надежность
Кредиты на Потоке выдаются за счет частных инвестиций.
Доступность
Оформить кредит может клиент любого банка.
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 6 месяцев
  • Процентная ставкаот 1,86% в месяц
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 3 месяцев, уплата комиссии 4% от суммы кредита
  • Необходимые документыонлайн-заявка, банковская выписка
  • Наличие РКО в банкене требуется
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформленияонлайн на сайте сервиса
  • Сроки оформления2-14 дней
Преимущества
  • Доступные требования к заемщикам
  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Не нужен счет в Альфа-Банке
Недостатки
  • Короткие сроки кредитования
  • Высокие проценты по кредиту
  • Длительный срок сбора средств

Подробнее


5 место. Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)

5 место Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Промсвязьбанк первым предложил кредит с мометальным онлайн-оформлением для новых и постоянных клиентов. Сумму кредита можно потратить на пополнение оборотных средств или на расширение своего дела.

Условия
Кредит поможет вам на старте вашего бизнеса.
Удобство
Решение по кредиту банк примет автоматически.
Оформление
Кредит выдается сразу же после оформления счета.
Надежность
ПСБ — один из системно значимых банков страны.
Доступность
Для оформления кредита нужен счет в ПСБ.
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 18 месяцев
  • Процентная ставкаот 12,9% годовых
  • Требования к заемщикууплата комиссии 1,5% от суммы кредита
  • Необходимые документыонлайн-заявка
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня
Преимущества
  • Решение принимается автоматически
  • Доступные требования к заемщику
  • Без залога и поручителей
Недостатки
  • За выдачу кредита взимается комиссия

Подробнее


6 место. Экспресс-кредит (ВТБ)

6 место Экспресс-кредит (ВТБ)

Банк входит в международную группу ВТБ и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. ВТБ предлагает кредит с гибкими условиями и рассмотрением заявки в течение одного дня. Его могут оформить предприниматели в определенных сферах деятельности — сельское хозяйство, строительство, высокотехнологическое производство и другие.

Условия
Вы можете оформить кредит, если хотите расширить бизнес.
Удобство
Кредит выдается достаточно быстро и без залога.
Оформление
Для оформления нужен стандартный пакет документов.
Надежность
ВТБ — один из самых надежных российских банков.
Доступность
Кредит нельзя оформить в некоторых сферах деятельности.
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 60 месяцев
  • Процентная ставкаот 13% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, деятельность в регионе присутствия банка
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня
Преимущества
  • Удобные условия кредитования
  • Быстрое рассмотрения заявки
  • Минимальный пакет документов
Недостатки
  • Необходимо поручительство третьего лица
  • Не выдается в некоторых регионах и сферах деятельности

Подробнее


7 место. Доверие (Сбербанк)

7 место Доверие (Сбербанк)

Условия
Кредит будет удобен, если бизнесу срочно потребуются деньги.
Удобство
Подать документы можно онлайн на сайте банка.
Оформление
Банк может потратить много времени на рассмотрение заявки.
Надежность
Сбербанк — самый надежный банк в стране.
Доступность
Для оформления кредита не нужно быть клиентом банка .
  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 36 месяцев
  • Процентная ставкаот 15,5% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениезалог (не обязателен)
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления3-5 дней
Преимущества
  • Доступно для клиентов любых банков
  • Быстрое оформление в режиме онлайн
  • Доступные требования к заемщику
  • Можно выбрать схему погашения долга
Недостатки
  • Длительное рассмотрение заявки

Подробнее


Самыми удобными кредитами для малого бизнеса можно назвать предложения от Альфа-Банка, Точки и УБРиР. Первый предлагает универсальный кредит для любых целей. Второй – кредит на оборотные средства с моментальным решением. Третий – удобную сумму на долгий срок на расширение бизнеса.

В таблице – краткие условия собранных в рейтинге кредитов:

Название и банк Цель кредита Сумма кредита Срок кредита Процентная ставка
Бизнес-аванс (Точка) Любая До 5 000 000 рублей До 12 месяцев Устанавливается индивидуально
Бизнес-рост (УБРиР) Любая До 2 000 000 рублей До 24 месяцев От 16,5% годовых
Быстрые деньги (Локо-Банк) Оборотные средства До 10 000 000 рублей До 36 месяцев От 12% годовых
Поток (Альфа-Банк) Любая До 5 000 000 рублей До 6 месяцев От 1,86% в месяц
Кредит Онлайн (Промсвязьбанк) Любая До 5 000 000 рублей До 18 месяцев От 12,9% годовых
Экспресс-кредит (ВТБ) Расширение бизнеса До 5 000 000 рублей До 60 месяцев От 13% годовых
Доверие (Сбербанк) Любая До 5 000 000 рублей До 36 месяцев От 15,5% годовых

Получить кредит на развитие своего дела начинающему бизнесмену непросто. Банки предъявляют к таким клиентам строгие требования и строго следят за использованием средств. Кроме того, часто необходимо иметь расчетный счет в банке, в который вы хотите обратиться.

Наиболее привлекательные кредиты для бизнеса предлагает Точка. Здесь можно получить крупную сумму на любые цели под обороты по эквайрингу. Единственные условия - наличие эквайринга в любом банке и достаточно большой оборот по нему.

А в каком банке оформляли кредит для бизнеса вы? Поделиться своими вариантами и оставить отзывы о представленных в рейтинге банках вы можете в комментариях.

Лучшие кредиты для малого бизнеса

Вы нашли ответы на все свои вопросы в данной статье?

Валерия Черкасова
Валерия Черкасова

Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях

(8 оценок, среднее: 5.0 из 5)
Лучшие кредиты для малого бизнеса в российских банках
Оставить комментарий
Валерий

В прошлом году я думал брать кредит на бизнес и просматривал предложения различных банков. Самые выгодные были у Райффайзенбанка, потому что ставка зависит от условий кредита. Самое важное, что я выяснил, что для ИП требований намного меньше для получения кредита, нежели, чем для ООО. Поэтому я тогда и открыл ИП и без проблем взял кредит под низкий процент.

Леонид

Что за Модульбанк? Первый раз такой вижу. А Сбербанк с малым бизнесом вообще не умеет работать, в отделениях для юрлиц такой же бардак, как и в обычных. Кредиты выдают со скрипом, только время тратишь на сбор бумажек и ухудшаешь кредитную историю отказом. Кстати, РКО в банке не дает никаких преимуществ в плане увеличения шанса на одобрение кредита, проверено лично.

Ярослав

Я бы рассмотрел предложение от Сбербанка или Альфа-банка. Просто из своего положительного опыта взаимодействия с этими банками, клиентом которых я являюсь уже свыше десяти лет. Но чтобы точно определиться, нужно уже разговаривать в отделении банка, со специалистом, так как условия на сайте и в договоре иногда незначительно отличаются. К тому ж, могут предложить индивидуальные условия.

Инна

Для ИП лучше всего сотрудничать со сбербанком. У моей тети ИП, она с ним и связана. Для ООО сказать не могу, у друга бизнес, раньше был он ИП, потом решил на ООО перевестись, с банками дел вроде еще не имел. Вообще, в сбербанке всегда все прозрачно и понятно, единственный банк, кому точно можно доверять.

Мамий Л.

Не совсем понятен фактор доверия при взятии кредита, ведь предприниматель не отдает деньги, а наоборот, берет. На первом месте должны быть финансовые условия и удобство обслуживания: процентная ставка, график погашения, сроки оформления, требования к заемщику, сумма кредита и цели. Многие моменты решаются индивидуально, поэтому расположение офиса тоже имеет значение, как и способы погашения. Банк Авангард мне представляется оптимальным вариантом, минус в том, что он дает заем только под выплату зарплаты, а на развитие бизнеса придется искать другой источник.