#ВЗО

Лучшие кредиты для малого бизнеса — ИП и ООО

Бизнес-аванс (Точка)
1 место
Бизнес-аванс (Точка)

 Бизнес-рост (УБРиР)
2 место
Бизнес-рост (УБРиР)

 Поток (Альфа-Банк)
3 место
Поток (Альфа-Банк)

 Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)
4 место
Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)

 Экспресс-кредит (ВТБ)
5 место
Экспресс-кредит (ВТБ)

 Быстрое решение (Россельхозбанк)
6 место
Быстрое решение (Россельхозбанк)

 Доверие (Сбербанк)
7 место
Доверие (Сбербанк)

 Экспресс (Райффайзенбанк)
8 место
Экспресс (Райффайзенбанк)

 

Малый бизнес часто может испытывать потребность в кредитах. К нему относятся ИП и компании с численностью работников до 100 человек и годовой выручкой до 800 000 000 рублей. Для этой категории предпринимателей у банков есть специальные кредитные предложения. Лучшие кредиты для малого бизнеса собраны в этом рейтинге.

Большинство банков предъявляют определенные требования к ИП и компаниям, которые хотят оформить кредит. Чаще всего это срок деятельности, размер месячного или годового оборота, реже – определенная сфера деятельности. Если заемщик – один из учредителей ООО, то ему необходимо иметь определенную долю в уставном капитале. Часто требуются залог или поручительство. Многие банки выдают кредиты только тем клиентам, которые уже открыли в них расчетные счета.


1 место. Победитель. Бизнес-аванс (Точка)

1 место Подробнее

Банк Точка специализируется на обслуживании малого бизнеса. Он был создан из остатков Банка 24 и работает на базе Открытия и Киви-Банка. Оформить кредит здесь могут только те, кто пользуется эквайрингом, подключенным в любом банке. Однако, такие клиенты смогут юыстро получить небольшую сумму на текущие расходы.

Условия
Кредит подойдет для пополнения оборотных средств.
Удобство
Воспользоваться суммой можно в любое время.
Оформление
Решение по кредиту банк принмиает автоматически.
Надежность
Точка работает на базе Открытия и Киви.
Доступность
Для оформления ркедита необходим эквайринг в любом банке.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 6 месяцев, объем выручки через эквайринг от 40 000 рублей, прием от 15 платежей по картам в месяц, отсутствие долгов перед банком
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня

Преимущества

  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Индивидуальные условия кредитования

Недостатки

  • Только для тех, кто пользуется эквайрингом
  • Необходим расчетный счет в банке


2 место. Бизнес-рост (Уральский банк реконструкции и развития)

2 место Подробнее

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. УБРиР предлагает тем, кто оформил в нем расчетный счет, удобную сумму, которую можно потратить на нужды своего.

Условия
Деньги можно потратить на любые нужды бизнеса.
Удобство
Для оформления потребуется стандартный пакет документов.
Оформление
Получение денег не потребует много времени.
Надежность
УРРиР является достаточно надежным банком.
Доступность
Для оформления необходим счет в УБРиР.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 1 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 24 месяцев
  • Процентная ставкаот 16% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, годовой оборот до 120 000 000 рублей
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня

Преимущества

  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Любые цели кредитования
  • Доступные требования к заемщикам

Недостатки

  • Необходимо поручительство третьего лица


3 место. Поток (Альфа-Банк)

3 место Подробнее

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Поток — это площадка для кредитования бизнеса частными инвесторами, которая работает на базе Альфа-Банка. Здесь предприниматель может быстро получить небольшую сумму денег.

Условия
Поток подойдет, если срочно нужны деньги на текущие цели.
Удобство
Для оформления пондобится только банковская выписка.
Оформление
Решение по кредиту принимается моментально.
Надежность
Кредиты на Потоке выдаются за счет частных инвестиций.
Доступность
Оформить кредит может клиент любого банка.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 6 месяцев
  • Процентная ставкаот 2% в месяц
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 3 месяцев
  • Необходимые документыонлайн-заявка, банковская выписка
  • Наличие РКО в банкене требуется
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформленияонлайн на сайте сервиса
  • Сроки оформления2-14 дней

Преимущества

  • Доступные требования к заемщикам
  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Не нужен счет в Альфа-Банке

Недостатки

  • Короткие сроки кредитования
  • Высокие проценты по кредиту
  • Длительный срок сбора средств


4 место. Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)

4 место Подробнее

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Промсвязьбанк первым предложил кредит с мометиальным онлайн-оформлением для новых и постоянных клиентов Сумму кредита которые можно потратить на пополнение оборотных средств или на расширение своего дела.

Условия
Кредит поможет вам на старте вашего бизнеса.
Удобство
Решение по кредиту банк примет автоматически.
Оформление
Кредит выдается сразу же после оформления счета.
Надежность
ПСБ — один из системно значимых банков страны.
Доступность
Для оформления кредита нужен счет в ПСБ.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикууплата комиссии 1,5% от суммы кредита
  • Необходимые документыонлайн-заявка
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня

Преимущества

  • Решение принимается автоматически
  • Доступные требования к заемщику
  • Без залога и поручителей

Недостатки

  • За выдачу кредита взимается комиссия


5 место. Экспресс-кредит (ВТБ)

5 место Подробнее

Условия
Вы можете оформить кредит, если хотите расширить бизнес.
Удобство
Кредит выдается достаточно быстро и без залога.
Оформление
Для оформления нужен стандартный пакет документов.
Надежность
ВТБ — один из самых надежных российских банков.
Доступность
Кредит нельзя оформить в некоторых сферах деятельности.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 6 месяцев, объем выручки через эквайринг от 40 000 рублей, прием от 15 платежей по картам в месяц, отсутствие долгов перед банком
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня

Преимущества

  • Удобные условия кредитования
  • Быстрое рассмотрения заявки
  • Минимальный пакет документов

Недостатки

  • Необходимо поручительство третьего лица
  • Доступен только в некоторых сферах деятельности


6 место. Быстрое решение (Россельхозбанк)

6 место Подробнее

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Индивидуальные предприниматели могут получить в Россельхозбанке небольшую сумму на срочные нужды – например, на закупку товаров или оплату аренды. При оформлении кредита без выезда специалиста для проверки вашего бизнеса максимальная сумма будет снижена до 500 000 рублей.

Условия
Кредит поможет вам пополнит оборотные средства.
Удобство
Для оформления нужен стандартный пакет документов.
Оформление
Небольшую сумму можно оформить без посещения банка.
Надежность
Россельхозбанк принадлежит государству — значит, он очень стабилен.
Доступность
К сельскохозяйственным компаниям предъявляются более строгие требования.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 1 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикустатус ИП, система налогообложения УСН, ЕНВД, ЕСХН или ПСН
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня

Преимущества

  • Сумму до 500 000 рублей можно получить без посещения банка
  • Удобные условия для ИП
  • Можно оформить как кредитную линию

Недостатки

  • Необходимо поручительство третьего лица
  • Комиссия за выдачу кредита


7 место. Доверие (Сбербанк)

7 место Подробнее

Условия
Кредит будет удобен, если бизнесу срочно потребуются деньги.
Удобство
Подать документы можно онлайн на сайте банка.
Оформление
Банк может потратить много времени на рассмотрение заявки.
Надежность
Сбербанк — самый надежный банк в стране.
Доступность
Для оформления кредита не нужно быть клиентом банка .

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 3 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 36 месяцев
  • Процентная ставкаот 16% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 10 месяцев
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениезалог (не обязателен)
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

  • Доступно для клиентов любых банков
  • Быстрое оформление в режиме онлайн
  • Доступные требования к заемщику
  • Любые цели кредитования

Недостатки

  • Длительное рассмотрение заявки


8 место. Экспресс (Райффайзенбанк)

8 место Подробнее

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Оформить кредит в Райффайзенбанке могут только те ИП и компании, которые имеют в банке расчетный счет. Банк не взимает никаких комиссий за оформление и выдачу кредита.

Условия
Условия подойдут для любых целей кредитования.
Удобство
Для оформления нужен стандартный пакет документов .
Оформление
На получение денег не потребуется много времени.
Надежность
Райффайзен — крупный международный банк.
Доступность
Для оформления нужен расчетный счет в банке.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитаустанавливается индивидуально
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикуналичие оборотов по счету
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня

Преимущества

  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Можно оформить как кредитную линию
  • Нет комиссий за оформление кредита

Недостатки

  • Необходимо поручительство третьего лица


Самыми удобными кредитами для малого бизнеса можно назвать предложения от Альфа-Банка, Точки и УБРиР. Первый предлагает универсальный кредит для любых целей. Второй – кредит на оборотные средства с моментальным решением. Третий – удобную сумму на долгий срок на расширение бизнеса.

В таблице – краткие условия собранных в рейтинге кредитов:

Название и банк Цель кредита Сумма кредита Срок кредита Процентная ставка
Бизнес-аванс (Точка) Любая До 5 000 000 рублей До 12 месяцев Устанавливается индивидуально
Бизнес-рост (УБРиР) Любая До 1 000 000 рублей До 24 месяцев От 16% годовых
Поток (Альфа-Банк) Любая До 2 000 000 рублей До 6 месяцев От 2% в месяц
Кредит Онлайн (Промсвязьбанк) Любая До 2 000 000 рублей До 12 месяцев Устанавливается индивидуально
Экспресс-кредит (ВТБ) Расширение бизнеса До 5 000 000 рублей До 60 месяцев От 13% годовых
Быстрое решение (Россельхозбанк) Оборотные средства До 1 000 000 рублей До 12 месяцев Устанавливается индивидуально
Доверие (Сбербанк) Любая До 3 000 000 рублей До 36 месяцев От 16% годовых
Экспресс (Райффайзенбанк) Любая До 2 000 000 рублей Устанавливается индивидуально Устанавливается индивидуально

Какие кредиты для бизнес-целей оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.


Лучшие кредиты для малого бизнеса

Валерия Черкасова
Валерия Черкасова

Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях

Оставить комментарий
Имя
Комментарий:

Валерий

В прошлом году я думал брать кредит на бизнес и просматривал предложения различных банков. Самые выгодные были у Райффайзенбанка, потому что ставка зависит от условий кредита. Самое важное, что я выяснил, что для ИП требований намного меньше для получения кредита, нежели, чем для ООО. Поэтому я тогда и открыл ИП и без проблем взял кредит под низкий процент.

Леонид

Что за Модульбанк? Первый раз такой вижу. А Сбербанк с малым бизнесом вообще не умеет работать, в отделениях для юрлиц такой же бардак, как и в обычных. Кредиты выдают со скрипом, только время тратишь на сбор бумажек и ухудшаешь кредитную историю отказом. Кстати, РКО в банке не дает никаких преимуществ в плане увеличения шанса на одобрение кредита, проверено лично.

Ярослав

Я бы рассмотрел предложение от Сбербанка или Альфа-банка. Просто из своего положительного опыта взаимодействия с этими банками, клиентом которых я являюсь уже свыше десяти лет. Но чтобы точно определиться, нужно уже разговаривать в отделении банка, со специалистом, так как условия на сайте и в договоре иногда незначительно отличаются. К тому ж, могут предложить индивидуальные условия.

Инна

Для ИП лучше всего сотрудничать со сбербанком. У моей тети ИП, она с ним и связана. Для ООО сказать не могу, у друга бизнес, раньше был он ИП, потом решил на ООО перевестись, с банками дел вроде еще не имел. Вообще, в сбербанке всегда все прозрачно и понятно, единственный банк, кому точно можно доверять.

Мамий Л.

Не совсем понятен фактор доверия при взятии кредита, ведь предприниматель не отдает деньги, а наоборот, берет. На первом месте должны быть финансовые условия и удобство обслуживания: процентная ставка, график погашения, сроки оформления, требования к заемщику, сумма кредита и цели. Многие моменты решаются индивидуально, поэтому расположение офиса тоже имеет значение, как и способы погашения. Банк Авангард мне представляется оптимальным вариантом, минус в том, что он дает заем только под выплату зарплаты, а на развитие бизнеса придется искать другой источник.


В нашем новом приложении для Андроида мы собрали лучшие микрозаймы, потребительские кредиты и кредитные карты (бесплатно, всего 6 Мб):

Давайте дружить? Советы по заработку и экономии денег. Обзоры новых банковских продуктов и технологий. Актуальные новости. Акции и конкурсы:

У вас есть вопрос по выбору микрозайма или другого финансового продукта? Наши консультанты окажут вам любую помощь по бесплатному телефону:

8 (800) 707-33-97

Только для совершеннолетних
Сканируй QR-код и получи подарок
Только лицензированные компании
К5М

Данная шкала показывает примерную вероятность одобрения вашей заявки в банке или МФК/МКК. Рассчитывается с помощью нескольких внутренних параметров в диапазоне от 0 до 100%. Работает в стадии бета-тестирования.

К5М

С помощью кредитного рейтинга вы можете моментально узнать свое “финансовое здоровье”, которое представлено в виде числового показателя в районе 300-850 баллов. Главное преимущество - вы получите информацию, заполнив лишь небольшую форму, в режиме он-лайн совершенно бесплатно. Без платы за подписку и навязчивой рекламы.


Проверить бесплатно
К5М

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2015 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 150). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Подробнее