Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2024

Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.

Юрий Муранов
Юрий Муранов
Главный редактор

Тинькофф Блэк -  МИР 

1 место
Тинькофф (Tinkoff Black)

Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.

Условия
Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег
Удобство
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии
Оформление
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк
Надежность
Достаточно стабильный онлайн-банк
Доступность
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России
Открытие 0 ₽
Обслуживание 99 ₽
Обслуживание дополнительно бесплатное обслуживание, если хранить от 50 000 ₽ на дебетовой карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях или тариф карты — 6.2, в других случаях — 99 ₽ в месяц
Кэшбэк 1-15% в выбранных категориях, 3-30% за покупки по спецпредложениям партнеров
Процент на остаток 5%
Возраст от 14 лет
Срок выпуска 1-2 рабочих дня
Дополнительно проценты на остаток начисляются только держателям Tinkoff Black с подключенными сервисами Tinkoff Pro, Premium (на остаток в размере до 300 000 рублей)
Плюсы
  • Быстрая доставка по всей России
  • Кэшбэк от 1,5% за все покупки
  • Пополнение и снятие наличных без комиссии
Минусы
  • Проценты начисляются только при покупках по карте
  • Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей

Россельхозбанк - Пенсионная карта

2 место
Россельхозбанк (Пенсионная МИР)

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции - может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.

Условия
Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток
Удобство
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Бонусы
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках
Надежность
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству
Доступность
У РСХБ большая сеть отделений по всей России
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Обслуживание дополнительно дополнительной карты — 200 ₽ в год
Кэшбэк до 1 000 ₽ - 0%; свыше 1 000 ₽ - 3%
Возраст от 14 лет
Срок выпуска моментально
Дополнительно снятие наличных бесплатно в банкоматах банков-партнеров
Плюсы
  • Помощь в переводе пенсии на карту
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Моментальные и именные варианты
  • Участие в бонусной программе МИР
Минусы
  • Проценты зависят от размера остатка

Сбербанк - СберКарта МИР для пособий и пенсии

3 место
Сбербанк (СберКарта для пособий и пенсии)

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.

Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Условия
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Удобство
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусы
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя
Надежность
Крупнейший и самый надежный банк в России
Доступность
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка
Процент на остаток 3.5%
Возраст от 18 лет
Срок выпуска 3 дня
Плюсы
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • SMS-уведомления 30 рублей (вместо 60 рублей)
  • Участие в бонусной программе МИР
Минусы
  • Спасибо требует активного пользования услугами банка

Почта Банк - МИР, карта к сберегательному счету

4 место
Почта Банк (МИР к сберегательному счету)

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.

Условия
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Удобство
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусы
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах
Надежность
Входит в группу ВТБ - одну из самых надежных в стране
Доступность
Можно заказать доставку по почте
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Обслуживание дополнительно бесплатное обслуживание при покупках от 5 000 ₽ в месяц, в остальных случаях - 69 ₽
Кэшбэк кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР
Процент на остаток 5%
Возраст от 14 лет
Срок выпуска моментально
Дополнительно выпуск именной карты - 700 ₽; доставка Почтой России - 100 ₽
Плюсы
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • Участие в бонусной программе МИР
Минусы
  • Платный выпуск определенных видов карт
  • Платное подключение кэшбэка, для определенных видов карт

Газпромбанк - Пенсионная карта

5 место
Газпромбанк (Пенсионная карта)
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Карта пенсионная предлагает клиентам оплату жкх без комиссии и приятный кэшбэк.
Условия
Карта с простыми условиями и приятным кэшбэком
Удобство
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Оформление
Карта предлагает оплату ЖКХ без комиссии
Надежность
Надежный системно значимый банк
Доступность
Отделения банка находятся по всей России
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 1,5%
Возраст от 55 лет
Срок выпуска 3 года
Дополнительно бесплатное снятие наличных в ПВН и банкоматах банков-участников корпоративной сети; до 12,5% по вкладу «Почетный бонус»
Плюсы
  • Бесплатные выпуск и обслуживания
  • Оплата ЖКХ без комиссии
  • Простая программа кэшбэка
Минусы
  • Для получения кэшбэка нужно выполнить определённые условия

ВТБ - Мультикарта для пенсионеров

6 место
ВТБ (Для пенсионеров)

ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Мультикарта предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется баллами или милями по выбору держателя, и бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.

Условия
Мультикарта подойдет для оплаты покупок
Удобство
Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах группы ВТБ
Бонусы
Карта копит баллы, которые можно вывести или потратить
Надежность
ВТБ имеет высокие рейтинги надежности
Доступность
У банка большая сеть отделений и банкоматов
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Процент на остаток 7%
Плюсы
  • Можно перевести пенсию в отделении банка
  • Различные бонусные программы на выбор
  • Повышенные проценты для новых пенсионеров
  • Участие в бонусной программе МИР
Минусы
  • Повышенные бонусы - платная опция

ОТП Банк - МИР Пенсионная

7 место
ОТП Банк (Пенсионная ОТП Забота)
ОТП Пенсионная подойдет клиентам, в возрасте для оплаты покупок. Для нее действует кэшбэк до 3% в категориях, установленных банком, а на остаток начисляется до 7% годовых. Выпуск и обслуживание карты бесплатные. ОТП Банк предусматривает оформление как в отделении, так и с доставкой к клиенту.
Условия
Бесплатное обслуживание только при активном пользовании
Удобство
Карта оформляется онлайн, получить можно в отделении банка или с доставкой
Бонусы
Бонусы начисляются как на покупки так и на остаток денег
Надежность
Один из самых надежных банков России
Доступность
Доставка на дом во всех крупных города
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 3% на покупки в категориях: супермаркеты, оплата ЖКХ
Процент на остаток 4%
Возраст от 55 лет
Плюсы
  • 3% кэшбэк — в выбранных Банком категориях
  • Начисление на остаток до 7% годовых
  • Если пополнять карту с других карт комиссия не взимается
Минусы
  • Не совсем прозрачные начисления на остаток
  • Комиссия за переводы денежных средств на счета иных банков

Русский Стандарт - Пенсионная Мир

8 место
Русский Стандарт (Пенсионная Мир)

Банк Русский Стандарт является крупным игроком на рынке кредитования частных лиц. Пенсионная МИР – дебетовая карта от банка Русский Стандарт, позволяющая оплачивать покупки в российских и зарубежных компаниях без использования наличных. Может быть оформлена клиентами, имеющими статус пенсионера. При оплате картой можно получить увеличенный кэшбек, а также скидки в партнерских организациях банка.

Условия
Карта подходит для трат и получения пенсии
Удобство
Карта подойдет для активного использования
Бонусы
Можно получить увеличенный кэшбек
Надежность
Банк Русский Стандарт поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Отделения расположены, в основном, в крупных городах
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка
Возраст от 18 лет
Дополнительно подключена к программе лояльности «Мир»
Плюсы
  • Повышенный кэшбек от партнеров банка
  • Бесплатное обслуживание карты
  • Участие в программе лояльности МИР
Минусы
  • Дорогие SMS-уведомления

Уралсиб - Почетный пенсионер

9 место
Уралсиб (Почетный пенсионер)

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.

Условия
Удобная карта для платежей и получения пенсии
Удобство
Подойдет для активного и для редкого использования
Бонусы
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка
Надежность
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности
Доступность
Банк широко распространен на Урале и в Сибири
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк до 3% рублями
Процент на остаток 4.5%
Возраст от 55 лет
Плюсы
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бонусная программа с простыми условиями
  • Участие в бонусной программе МИР
Минусы
  • Дорогие SMS-уведомления

Промсвязьбанк - Пенсионная карта

10 место
Промсвязьбанк (Пенсионная)

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.

Условия
Удобная карта для платежей и получения пенсии
Удобство
Подойдет для активного и для редкого использования
Бонусы
За траты начисляются баллы, которые можно вернуть на счет
Надежность
ПСБ - один из системно значимых российских банков
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 3% в аптеках, АЗС И зоотовары
Процент на остаток 7%
Срок выпуска моментально
Плюсы
  • Крупный кэшбэк в любых аптеках
  • Участие в бонусной программе МИР
Минусы
  • Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории

Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.

Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как ее срок действия закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.

Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.

Итоговое сравнение дебетовых карт для пенсионеров

У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.

Название, банк, платежная система Снятие наличных Проценты на остаток Бонусы
Тинькофф Блэк - МИР Бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей До 5% годовых 0,5%-1% на любые покупки или до 15% за покупки в трех категориях; до 30% по предложению партнеров; 500 ₽ за покупки от 5 000 ₽ в первые 3 месяца
Пенсионная (Россельхозбанк) - МИР Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5% До 4% годовых при переводе пенсии на карту Кэшбэк: до 1 000 ₽ - 0%; свыше 1 000 ₽ - 3%
СберКарта для пособий и пенсии (Сбербанк) - МИР Бесплатно в банкоматах Сбербанка До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту Бонусная программа Спасибо от СберБанка - до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка
МИР к сберегательному счету (Почта Банк) - МИР Бесплатно в банкоматах группы ВТБ До 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц Кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР
Пенсионная (Газпромбанк) - МИР Бесплатно в банкоматах Газпромбанк и партнеров - Кэшбэк за все покупки - 1,5%
Мультикарта пенсионная (ВТБ) - МИР Бесплатно в любых банкоматах До 7% годовых при переводе пенсии на карту -
Пенсионная (ОТП Банк) - МИР Бесплатно в любых банкоматах До 7% годовых Кэшбэк 3% на покупки в отдельных категориях
Пенсионная (Русский стандарт) - МИР Бесплатно в любых банкоматах До 8% годовых Кэшбэк 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка
Почетный пенсионер (Уралсиб) - МИР Бесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию До 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц Бонусная программа Уралсиб Бонус - до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Промсвязьбанк) - МИР Бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров До 7% годовых на остаток от 3 000 рублей Бонусная программа Кэшбэк - 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)

Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР - переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.

По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.

Экспертное мнение
Анастасия Чанцева
Анастасия Чанцева
Издание «Вечерняя Москва»

Хранить пенсию дома - не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы - покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.

Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:

  • При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими расходами и прочими денежными операциями
  • По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
  • Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
  • Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
  • Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом
Читать
Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях

Источники

Реклама. Подробнее о рекламодателях по ссылкам в предложениях на странице.
Информация была полезна?
29 оценок, среднее: 3.5 из 5
Оставить комментарий
Отмена
Т
Татьяна
У моей мамы Пенсионная карта Сбербанка (МИР), пользуется уже 3 года. У карты на наш взгляд (детей) низковатый процент на остаток (3,5%) по сравнению с другими банками. Уговаривали ее перейти в другой банк, но она отказывается. Ей нравится, что банкоматов Сбербанка достаточно много, причем, снять деньги можно в любом городе РФ. Пенсия приходит день в день. Мама также пользуется программой бонусов "Спасибо от Сбербанка". Также она была удивлена и довольна, что при открытии депозита как пенсионеру и держателю карты , ей предложили наивысший процент, предусмотренный для этого вида депозита. Из недостатков : маму очень коробит платный мобильный банк. Для пенсионеров могли бы сделать бесплатно. Также хочу отметить, что мама как-то потеряла карту и с нее взяли деньги за перевыпуск. Считаю, что это банк не красит.
Ответить
М
Маша
У меня бабушка постоянно жалуется на свою карту Сбербанка, что ей не удобно и что надо помнить пин код и так далее. Она вообще не понимает их смысл. Ей с наличкой привычнее, плюсом ей пришлось учиться пользоваться интернетом, чтобы она могла проверять пришла ли ей пенсия.
Ответить
А
Арина
В этом году моя мама выходит на пенсию. Решили оформить ей пенсионную в Почта Банке. Нас привлекли именно условия банка. высокий процент на остаток и бесплатное обслуживание. Да и офис банка находится рядом с домом, всегда легко уточнить нюансы или решить проблемы.
Ответить
Е
Елена Валерьевна
Кроме Росбанка все пенсионные карты системы МИР, для меня это недостаток большой. Эту систему активно продвигают и добровольно-принудительно загоняют в нее бюджетников и пенсионеров. Теперь вот картами пенсионными заманивают (процент конечно повыше, чем на книжке). Но столкнулась с тем, что по карте МИР не везде проходит оплата, в частности на Алиэкспресс. Зато в Крыму везде принимают.
Ответить
Ф
Фаина
Выбор "богатый", ничего не скажешь. Только для некоторой категории пенсионеров доступна только карта Сбербанка., в лучшем случае, ещё Россельхозбанка. О ком это я? О своих родителях, проживающих в сельской глуши, где до этих банков и банкоматов ехать и ехать, заплатив при этом за такси. Как думаете, им нужны карты? Они молятся, что пенсию давали, как прежде, наличкой.
Ответить
Щ
Щукарь
За снятие пенсии наличными в любом банке, деньги не берут нигде, ни в каком банке.
Ответить
Д
Дмитрий
Карту пенсионера Московского Индустриального Банка забыли. * 5% кэшбек на продукты и аптеки * 7% на остаток от 50к рублей (4% до 50к) * обслуживание бесплатное * нужно пенсионное удостоверение или возраст
Ответить
Мы используем файлы Cookie