«Чёрная метка» от Центробанка для 12 кредитных кооперативов

Информация обновлена: 02.07.2020

ЦБ серьёзно взялся за кооперативное кредитование, начав активную зачистку этого сектора финансирования.

ИА REGNUM пытается спрогнозировать, кто получит «черную метку» и завершит на этом свою деятельность.

На российском рынке помимо банковской структуры активно развивается рынок кооперативного кредитования. В Госреестре потребительских кредитных кооперативов на конец июня 2020 года зарегистрировано 1383 юридических лица со всех регионов России.

В сельскохозяйственном реестре потребительских кооперативов числится 641 юрлицо, жилищно-накопительные кооперативы насчитывают 48 лиц, в микрофинансировании зарегистрированы — 1665 юридических лиц.

В период с 2013 по 2019 Банк России уже отозвал лицензии у 400 ненадежных кооперативов. За 2018 год лицензии были отобраны у 30 банковских структур.

Эльвира Набиуллина, глава ЦБ заявила в своём интервью об окончании основного этапа чистки банковских сфер.

Потенциальные банкроты

За январь-июнь 2020 года на основании арбитражных данных Банком России предъявлено 12 банкротных исков к кредитным кооперативам со всех регионов России. Последний иск был заявлен 30 июня 2020 года в Арбитражный суд Ханты-Мансийского края. Ответчик — потребительский кооператив «Югра», продержавшийся на рынке финансирования  2 года. Кооператив учреждён в мае 2018 года в Сургуте. Сумма предъявленной  претензии к «Югре» составляет 500 тысяч рублей. Банкнотный иск пока не подписан. Председатель правления кооператива — Василий Нюренберг. Предпринимательство зарегистрировано в Красноярском крае. До него кооператив возглавлял Андрей Ребекин.

Первые

В январе 2020 Центральным банком направлены банкротные иски кооперативам Удмуртии и Воронежской области.

Кооперативу «Взаимное доверие» — реализация целевых программ для пайщиков — из Удмуртии предъявлен иск на сумму 450 тысяч рублей. Заявителем выступил участник кооператива, перед которым была задолженность — возвращение первого взноса по программе потребительского кредитования «Рента на паях». Затем к делу присоединился регулятор. Кооператив признали банкротом и открыли конкурсное слушание 19 мая 2020 года.

В процессе слушания выяснили, что банкрот располагает недвижимостью в размере 105 млн рублей находящейся в Свердловской области и векселями стоимостью 128 млн рублей. Это можно использовать для погашения кредиторских задолженностей. Кроме того, у кооператива нет статуса кредитной финансовой организации, он не числится в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, который ведет Банк России, следовательно работает нелегально. Банк России неоднократно предупреждал, что стоит проверять КПК перед тем, как нести туда деньги. “Под видом кредитного кооператива может скрываться «финансовая пирамида».  Аббревиатура «КПК» совсем не обязательно означает, что перед вами кредитный потребительский кооператив. Нужно убедиться, что это не «кредитный прекрасный кооператив» или «крутой производственный кооператив». Для этого нужно обратиться к реестру на сайте Центробанка, где можно найти актуальные реестры КПК и СХКПК. Стоит сверить данные госреестра с реквизитами КПК. О том, в каком СРО состоит кооператив лучше уточнить в самой организации, а затем проверить эту информацию в соответствующем реестре членов на сайте саморегулируемой организации, ее легко найти в интернете - рекомендуют в Банке России.

Из записей ЕГРЮЛ, кооператив создан в ноябре 2018 года под названием потребительский кооператив «Доверительный». В марте 2019 года сменил название на «Взаимное доверие». Данные об учредителях отсутствуют, известно только, что в декабре 2019 года в кооперативе числилось 458 членов — пайщиков. Ликвидатором стал Игорь Радоник — глава правления на момент решения.

Справка: в потребительской кооперации, данные об учредителях (участниках) юрлица в ЕГРЮЛ могут отсутствовать по нескольким причинам. Например, добровольный выход пайщика-учредителя, его смерть или исключение из состава пайщиков.

Второе юрлицо — воронежский потребительский кооператив «Альтернатива». Первый истец — Вячеслав Резинков. Кооператив задолжал ему 8,53 млн рублей. Банк регулятор стоит в деле на стороне истцов. Окончательное решение ещё не вынесено, заседание назначено на 14 июля 2020 года.

Из записей ЕГРЮЛ, кооперативная организация основана в Воронеже в октябре 2005 года. Учредители — Василий Золотов(является также соучредителем организации «Воронежское ссудно-сберегательное общество», Сергей Юматов и Юрий Арзамасцев — владелец «Инвестстроя». С 30 августа 2017 года организация «Альтернатива» числится в стадии ликвидации.

Потенциальные банкроты 

В Приморском крае ЦБ направил банкротные иски сразу трём кооперативам.

26 июня 2020 года Дальневосточное главное управление, в качестве регулятора, подало иск о банкротстве кредитного потребительского кооператива «ИнтерКоммерц» из Уссурийска. Но из-за недочётов в деле иск был «заморожен» до 23 июля 2020 года.

Из записей ЕГРЮЛ, организация создана в апреле 2015 года. Данных об учредителе нет. В стадии ликвидации находится с сентября 2019 года. Ликвидатор — Ирина Вдовиченко — совладелец и директор правовой компании, созданной при участии Ёнг Кима и компании из Гонконга ASIA-PACIFIC INVESTMENT-INDUSTRIAL COMPANY LIMITED.

Ещё один кандидат на банкротство — кооператив «Владсоцзайм», образованный в июне 2012 года. Учредители — Сергей Величко (глава ассоциации кредитных кооперативов Приморья), Владимир Мильский, Ирина Чайка, Ирина Аджидерская, Сергей Остроносов. В отношении Остроносова имеется заявление от гражданина « о недостоверности сведений о нем». Аджидерская и Чайка числятся соучредителями микрофинансовой организации во Владивостоке. В мае 2020 года регистрирующий орган принял решение об исключении кооператива из ЕГРЮЛ по причине наличия в реестре недостоверных данных об этой организации.

Рассмотрение иска о банкротстве суд назначил на 27 июля 2020 года.

И последним в тройке банкротов — кредитный кооператив «Восток-капитал». Из-за  недочетов в иске претензии пока приостановлены до 24 июля 2020 года. Кооператив создан в сентябре 2005 года во Владивостоке. Глава — Елена Штин (соучредитель ещё пяти потребительских кооперативов в Приморье), учредители — Алексей Новик, Ольга Масичкова и Егор Люлин (соучредитель трёх кооперативов один, из которых дачный).

Кооператив из Кузбасса

Арбитражный суд Кемеровской области 20 марта 2020 года открыл дело в отношении кредитного потребительского кооператива «Взаимность» город Белово. Первый этап назначен на 7 июля 2020 года.

Было выяснено, что на 31 декабря 2018 года размер активов организации составил  56,691 млн рублей, а обязательств — 79,515 млн рублей, то есть кооператив ушёл в минус на 22,842 млн рублей. В сентябре 2019 года был сделан перерасчёт, который выявил ещё большую задолженность по обязательствам активов  — 55 744 тысячи рублей, обязательств — 84 023 тысячи рублей, разница — 28 279 тысяч рублей, то есть в 1,5 раза).  Единственный актив кооператива — это «дебиторская задолженность, которая состоит из задолженности физических лиц по договорам займа и ее взыскание является значительным по времени процессом и не гарантирует полное взыскание задолженности».

Из записей ЕГРЮЛ, организация создана в декабре 2002 года. Директор — Татьяна Близнюк (ИП: аренда и управление недвижимым имуществом). Уставный капитал — 1,6 млн рублей. Об учредителях данные отсутствуют.

Кооперативы Москвы

Имеется два потенциальных банкрота из Москвы и Подмосковья.

В марте 2020 года к кооперативу «Поддержка» из Волоколамска был предъявлен иск регулятором. Слушание назначено на 21 июля 2020 года.

С 31 января 2020 организация находится в процессе преобразования. Кооператив создан  в апреле 2001 года. Учредителями являются Андрей Сиднев (владелец бизнеса во Владимирской области, участник нескольких кооперативов), Ольга Сергеева, Вера Вдовина, Денис Зайцев, Евгений Копаев. Директор — Любовь Кудрина. Кооператив был соучредителем  корпоративной организации некоммерческого характера общества взаимного страхования «Народные кассы», а также союза кредитных кооперативов «Народные кассы-Союзсберзайм».

20 июля 2020 года на Арбитражный суд Москвы вынесено рассмотрение иска ЦБ о банкротстве кредитного кооператива «Финансовая группа развитие». Кооператив создан в июне 2016 года в Москве. Запись об учредителях отсутствует. Директор — Александр Агарев, он также является владельцем ООО «Финансовая группа «Развитие», созданного как финансовый посредник.

Последняя тройка

Ещё три несостоятельные организации получили в период май-апрель 2020 года иски о банкротстве: «Сберзайм» — кооператив из Костромы (слушание назначено на 13 августа 2020 года), «Енисей» — кооператив из Красноярска (слушание 2 июля 2020 года) и «Союз-Сберзайм» — кооператив из Оренбурга (слушание по нему пока не назначено, сумма претензий — 1,27 млн рублей)

Кооператив из Костромы «Сберзайм» был создан в мае 2014 года в Буйском районе. Данные об учредителях отсутствуют, глава — Юрий Смирнов.

Красноярский кооператив «Енисей» создан в январе 2005 года. Его правопредшественники компании «Виктория» и «Железнодорожник». Учредители «Енисея» —Владимир Романовский, Владимир Ковалёв, Виктор Забаров, Тамара Арсений, Леонид Ерхан, Николай Дранишников. Директором с 2017 года назначена Елена Дьякова.

Оренбургский кооператив «Союзсберзайм» начал свою историю с мая 2014 года, в городе Бузулук. С октября 2019 года его возглавляет Александр Богданов — он же владелец микрокредитной организации этого региона.

В случае положительного решения по банкротным искам, пайщикам всех трёх кооперативов придётся ждать возврата денежных средств по мере реализации кооперативных активов — а процедура несостоятельности может продлиться несколько лет.

Оставить комментарий