СРО Единство пресекает деятельность черных кредиторов

Информация обновлена: 08.09.2020

Бывшие подопечные Банка России переходят на «темную сторону»

Проблема нелегальных кредиторов на рынке микрофинансов – одна из самых актуальных. Среди игроков, орудующих в тени, находятся не только фирмы, никогда не состоявшие в реестре Банка России, но и  МФО, потерявшие номер в реестре из-за нарушений.

Не секрет, что большое количество МФО, утративших право заниматься деятельностью, продолжают это делать, вводя граждан в заблуждение. Зачастую представляют клиентам  уже не действительные свидетельства о внесении в реестр, присваивают чужие номера и копируют фирменный стиль известных компаний. Они начисляют непозволительно высокие проценты по займам, не вписывающиеся в среднерыночную ПСК, публикуемую ежеквартально регулятором. Также применяют недопустимые по закону штрафы и пени, не соблюдают «потолок» по сумам при взыскании просроченных долгов. Истории про жесткий криминальный коллекшен также в основном происходят в серой нерегулируемой зоне.

Есть и те, кто  принимают от населения псевдо-вклады. Не все люди знают, что привлекать средства от физлиц и ИП могут только микрофинансовые компании (МФК) с капиталом от 70 миллионов рублей. Сумма вложений не может быть менее 1,5 миллионов рублей, такие инвестиции не страхуются по системе АСВ. И даже само слово «вклад» МФО не имею права использовать, так как это банковский термин.

Активную работу по выявлению «черных кредиторов» ведет саморегулируемая организация «Единство», в которой состоят добросовестные компании со всех регионов России.  Один из примеров ликвидации нелегальной конторы – выявленная недавно в Нижнем Новгороде фирма ООО «Микрофинансовая компания Клуб финансовой поддержки».

Как прокомментировала директор СРО «Единство» Айгуль Хайруллина данный случай:

«Компания  ООО «Микрофинансовая компания Клуб финансовой поддержки» была включена в реестр в 2014 году. За нарушения Банк России исключил из реестра в марте  2017 года.  Но компания продолжила работать на рынке уже без разрешительных документов, перейдя в разряд «черных кредиторов». При этом, судя по имеющимся у нас документам,  фирма принимала  инвестиции от граждан. Так, в материалах дела есть заявление физлица, от которого была принята сумма в размере 400 тысяч рублей. Кроме этого, в договоре с заимодавцем есть ссылка на несуществующий протокол СРО «Единство». Процитирую дословно: «Данный протокол застрахован Саморегулируемой организацией «Единство».

Данная компания не имеет номера в реестре, не состоит в нашей СРО и никогда не состояла. Не имеет права привлекать и выдавать денежные средства под проценты. Кроме того, саморегулируемая организация не занимается страхованием на рынке микрофинансовых услуг в принципе.

Налицо желание запутать клиента, откровенно смошенничать. Материалы нашего расследования были направлены в Прокуратуру, проверка подтвердила факты многочисленных нарушений. Директору организации грозит административное наказание в виде значительного штрафа. Максимальный размер – 500 тысяч рублей. В настоящее время рассматривается законопроект, который увеличит штрафы за нелегальную выдачу займов и незаконное привлечение инвестиций до 5 миллионов рублей.

Есть предложения ввести уголовное наказание за это деяние. Хочется предостеречь желающих работать не по правилам. СРО «Единство» самая многочисленная на рынке ассоциация, наши участники работают во всех регионах РФ, знают ситуацию на местах. Информация о нелегальных кредиторах передается нам от добросовестных компаний, кроме этого жалобы стекаются в Центробанк, с которым у СРО налажен информационный обмен. То есть ведется работа по пресечению деятельности нелегалов активно.

(17 оценок, среднее: 4.7 из 5)
Оставить комментарий