Пираты кредитного рынка: «атака мертвецов»

Информация обновлена: 03.09.2020

Мошенники используют чужие персональные данные для оформления дистанционных займов. И для граждан, и для кредиторов проблемой являются мошенники, оформляющие кредиты по подложным документам и с использованием чужих персональных данных. Иногда при проверке заявки на получение ссуды МФО и банки выясняют, что кредит просит … уже умерший человек. Конечно, никакой мистики – заявки подают преступники, использующие чужие данные.

«На берегу» это удается выяснить, если компания подключена к БКИ. Но далеко не все МФО пользуются сервисами бюро. Риски компаний, не использующих данных кредитных бюро,  выше, чем у коллег. Если в офлайне злоумышленники переклеивают фотографии в украденных документах, то в интернете они указывают телефоны и персональные данные, пользуясь «брешью» в идентификации.

Как сообщает Коммерсантъ, жертвами массового мошенничества не так давно стали МФО и банки. Одновременно в 70 компаний подавались мошеннические заявки, деньги переводились на банковские счета. Большинство заявок все же было отклонено. Но были и одобренные займы. Естественно, платить по долгам мошенники не собирались.

По таким ссудам, как правило, не делается в погашение ни одного платежа. При звонке реально существующему гражданину, чьи документы или данные были похищены,  выясняется, что он впервые слышит о договоре займа. Такими делами занимается полиция.

Как сообщают в Коммерсанте, на сайте Центрального районного суда города Сочи размещена информация о мошеннике Р. Лешкашвили, который незаконно получил персональные данных третьих лиц и подал 50 онлайн-заявок на кредиты в разные организации. Лешкашвили назначено наказание в виде лишения свободы сроком на один год.  То есть одну массовую  атаку мошенников удалось отбить. К счастью, такие мошенничества не являются частыми.

«Оформление займа на третье лицо не частое явление — за 2017 год мы получили около 30 обращений от граждан о подобных ситуациях, это менее 1,5% от общего количества»,— указывает директор СРО «МиР» Елена Стратьева.

(18 оценок, среднее: 4.8 из 5)
Оставить комментарий