#ВЗО

10 лучших банков для торговли в соответствии с ФЗ-54


1 место
Открытие


2 место
Модульбанк


3 место
Уралсиб


4 место
Сбербанк


5 место
Уральский банк реконструкции и развития


6 место
Тинькофф


7 место
Русский Стандарт


8 место
Точка


9 место
РосЕвроБанк


10 место
Альфа-Банк

Ранее #ВсеЗаймыОнлайн рассказывал об изменениях в Федеральном законе ФЗ-54, которые устанавливает новые требования к кассовой технике и расчетам. Все торговые ИП и компании должны приобрести и настроить онлайн-кассы. Многие банки помогают перейти на новые оборудование и интернет-эквайринг. В этом рейтинге вы узнаете, какие банки лучше всего подойдут для торговли по новому закону.


1. Открытие

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
8/10 7/10 9/10 8/10 9/10
  • Стоимость открытия: до 2 000 рублей
  • Стоимость обслуживания: до 2 000 рублей в месяц
  • Стоимость платежного получения: 30 рублей
  • Кассовые аппараты: кассы фирмы Эвотор для стационарных торговых точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 19 000 рублей за кассу
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные терминалы, принимает к оплате Visa и MasterCard, стоимость и комиссия устанавливаются индивидуально
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa и MasterCard, комиссия устанавливается индивидуально
  • Другие услуги: помощь в организации бухучета
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления:1-14 дней

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Покупка кассового аппарата в Открытии стоит дешевле, чем в других банках. Условия эквайринга у него зависят от тарифа расчетного счета и размера годовой выручки магазина.

Подробнее


2. Модульбанк

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
9/10 9/10 10/10 9/10 10/10
  • Стоимость открытия: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: до 4 500 рублей
  • Стоимость платежного получения: до 4 500 рублей
  • Кассовые аппараты: Модулькасса для стационарных и мобильных точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 36 000 рублей единоразово или от 2 700 рублей в месяц за кассу
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР и Alipay, стоимость — от 24 500 рублей за терминал, комиссия 1,8%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, QIWI, WebMoney и Яндекс.Деньги комиссия от 3,5%
  • Другие услуги: помощь в организации бухучета
  • Способ оформления: онлайн с выездом специалиста
  • Сроки оформления: 1-2 дня

Крупный банк, который обслуживает ИП и компании малого бизнеса. Он работает полностью удаленно, для заключения договоров и проверки документов он использует выездных специалистов. Модульбанк предлагает купить все необходимое оборудование или взять его в аренду. POS-терминалы банка принимают оплату через китайскую платежную систему Alipay. Это заинтересует тех, кто ведет дело в городах, которые часто посещают туристы из Китая.

Подробнее


3. Уралсиб

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
8/10 8/10 10/10 9/10 9/10
  • Стоимость открытия: 1 800 рублей
  • Стоимость обслуживания: 2 200 рублей в год
  • Стоимость платежного получения: 50 рублей
  • Кассовые аппараты: кассы фирмы ЕКАМ для стационарных и мобильных точек, установка за дополнительную плату, стоимость — от 26 900 рублей за кассу
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay, стоимость — от 2 600 в месяц за терминал, комиссия от 1,65%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте или через кассу, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 2,10%
  • Другие услуги: помощь в организации бухучета и установке кассы
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 3-5 дней

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. За отдельную плату Уралсиб поможет установить кассу, зарегистрировать ее в налоговой службе и заключить договор с ОФД. Эквайринг от этого банка поддерживает все популярные способы оплаты.

Подробнее

4. Сбербанк

 

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
9/10 9/10 10/10 10/10 9/10
  • Стоимость открытия: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: до 3 100 рублей
  • Стоимость платежного получения: до 100 рублей
  • Кассовые аппараты: кассы фирмы Эвотор для стационарных торговых точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 26 000 рублей за кассу
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, UnionPay, МИР,  Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay, стоимость — от 1 700 в месяц за терминал, комиссия от 0,5%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте или через кассу, принимает к оплате Visa, MasterCard, UnionPay, МИР,  Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay, комиссия от 2,79%
  • Другие услуги: помощь в организации бухучета, проверка контрагентов
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 1-3 дня

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Сбербанк предлагает кассовые решения, которые больше подойдут для магазинов, так как у него нет переносных аппаратов и терминалов. При очень низкой комиссии за эквайринг покупка или аренда оборудования у банка стоят дорого.

Подробнее

5. Уральский банк реконструкции и развития

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
9/10 9/10 9/10 8/10 9/10
  • Стоимость открытия: до 6 500 рублей
  • Стоимость обслуживания: до 700 рублей
  • Стоимость платежного получения: до 24 рублей
  • Кассовые аппараты: кассы фирмы Мерката для стационарных точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 20 490 рублей
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard и МИР, стоимость — от 25 900 рублей, комиссия от 1,6%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 1,8%
  • Другие услуги: помощь в организации бухучета
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 1-3 дня

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. УБРиР предлагает расчетный счет с недорогим обслуживанием и все необходимое оборудование для приема платежей — кассовые аппараты и POS-терминалы.

Подробнее

6. Тинькофф

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
10/10 9/10 9/10 9/10 10/10
  • Стоимость открытия: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: до 4 990 рублей в месяц
  • Стоимость платежного получения: до 49 рублей
  • Кассовые аппараты: нет
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, Apple Pay, Android Pay, стоимость — от 18 500 за терминал, комиссия от 1,59%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, Webmoney комиссия от 2,79%
  • Другие услуги: помощь в организации бухучета
  • Способ оформления: онлайн с выездом специалиста
  • Сроки оформления: 1-2 дня

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить расчетный счет в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. В этом банке удобно оформить торговый эквайринг — терминал стоит недорого, доступны разные способы оплаты, а комиссия не будет слишком высокой. При этом, у интернет-эквайринга очень высокая комиссия.

Подробнее

7. Русский Стандарт

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
8/10 8/10 9/10 8/10 7/10
  • Стоимость открытия: 2 000 рублей
  • Стоимость обслуживания: 800 рублей
  • Стоимость платежного получения: 30 рублей
  • Кассовые аппараты: нет
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, American Express, UnionPay, JCB, МИР, стоимость — от 14 990 рублей за терминал, комиссия от 1,8%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa и MasterCard, комиссия устанавливается индивидуально
  • Другие услуги: нет
  • Способ оформления: онлайн с выездом специалиста
  • Сроки оформления: 1-5 дней

Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. У Русского Стандарта нет предложений с онлайн-кассами, но есть недорогой эквайринг, который поддерживает много различных способов оплаты. Оформить эквайринг можно удаленно с заключением договора у выездного специалиста.

Подробнее

8. Точка

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
10/10 10/10 9/10 8/10 10/10
  • Стоимость открытия: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: до 7 500 рублей
  • Стоимость платежного получения: до 50 рублей
  • Кассовые аппараты: нет
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные, мобильные и mPOS-терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, стоимость — от 1 700 в месяц за терминал, комиссия от 1,8%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, комиссия от 1,8%
  • Другие услуги: нет
  • Способ оформления: онлайн с выездом специалиста
  • Сроки оформления:1-2 дня

Банк Точка специализируется на обслуживании малого бизнеса. Он был создан из остатков Банка 24 и работает на базе Открытия и Киви-Банка. Подключить эквайринг в этом банке могут только его клиенты с тарифом выше начального «Лоукоста». Для всех клиентов действует постоянная комиссия.

Подробнее

9. РосЕвроБанк

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
9/10 8/10 9/10 8/10 9/10
  • Стоимость открытия: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: до 2 190 рублей
  • Стоимость платежного получения: 49 рублей
  • Кассовые аппараты: нет
  • Торговый эквайринг: есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, Apple Pay, Samsung Pay, стоимость зависит от тарифа, комиссия от 2,3%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 1,8%
  • Другие услуги: нет
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 1-3 дня

РосЕвроБанк – это крупный банк, который активно сотрудничает с государственными органами, пенсионными фондами и организациями в сфере обороны. Торговый эквайринг от этого банка отличается очень высокой комиссией, в которую закладывается часть стоимости аренды терминалов.

Подробнее

10. Альфа-Банк

Условия обслуживания Быстрота оформления Дополнительные функции Надежность банка Удобство
8/10 8/10 9/10 10/10 8/10
  • Стоимость открытия: бесплатно
  • Стоимость обслуживания: до 2 300 рублей
  • Стоимость платежного получения: до 150 рублей
  • Кассовые аппараты: нет
  • Торговый эквайринг: есть, mPOS-терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, стоимость — от 8 100 рублей за терминал, комиссия от 2,5%
  • Интернет-эквайринг: есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 2,5%
  • Другие услуги: организация покупок товаров в кредит на сайте
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления:1-3 дня

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. В Альфа-Банке можно оформить только мобильный (через терминалы, которые подключаются к смартфону или планшету) и интернет-эквайринг. Со всех платежей он взимает очень большую комиссию. Банк активно занимается оформлением покупок в кредит — такую услугу вы можете подключить для вашего интернет-магазина.

Подробнее

Новый закон не предъявляет каких-либо требований к расчетному счету банка, так как он касается только кассового обслуживания.  Однако, магазину важно сэкономить на покупке онлайн-кассы и подключению дополнительных услуг, таких как эквайринг. Владельцам интернет-магазинов следует подобрать организацию, которая поможет организовать прием платежей в соответствии с ФЗ. Также желательно выбрать банк, у которого можно купить соответствующую новым требованиям закона кассу.

Многие банки предлагают онлайн-кассы и эквайринг только тем, кто открыл в них расчетный счет. Поэтому мы приводим также основные условия РКО в них.

Итак, для тех, у кого еще нет онлайн-кассы, лучшими вариантами будут Открытие, Модульбанк и Уралсиб. Тех, у кого уже есть касса, больше заинтересуют Русский Стандарт и Тинькофф. Все эти банки подойдут любым типам магазинов, в том числе и тем, которые продают товары и услуги через интернет.

Основная информация об услугах для торговли в соответствии с новыми требованиями закона, которые предлагают банки, собрана в таблице:

Банк Кассовые аппараты Торговый эквайринг Интернет-эквайринг
Открытие кассы фирмы Эвотор для стационарных торговых точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 19 000 рублей за кассу есть, стационарные терминалы, принимает к оплате Visa и MasterCard, стоимость и комиссия устанавливаются индивидуально есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa и MasterCard, комиссия устанавливается индивидуально
Модульбанк Модулькасса для стационарных и мобильных точек, усановка — самостоятельно, стоимость — от 36 000 рублей единоразово или от 2 700 рублей в месяц за кассу есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР и Alipay, стоимость — от 24 500 рублей за терминал, комиссия 1,8% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa и MasterCard, QIWI, WebMoney и Яндекс.Деньги комиссия от 3,5%
Уралсиб кассы фирмы ЕКАМ для стационарных и мобильных точек, установка за дополнительную плату, стоимость — от 26 900 рублей за кассу  есть, стационарные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР,  Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay, стоимость — от 2 600 в месяц за терминал, комиссия от 1,65% есть, с подключением на сайте или через кассу, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 2,10%
Сбербанк кассы фирмы Эвотор для стационарных торговых точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 26 000 рублей за кассу есть, стационарные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, UnionPay, МИР,  Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay, стоимость — от 1 700 в месяц за терминал, комиссия от 0,5% есть, с подключением на сайте или через кассу, принимает к оплате Visa, MasterCard, UnionPay, МИР,  Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay, комиссия от 2,79%
УБРиР кассы фирмы Мерката для стационарных точек, установка — самостоятельно, стоимость — от 20 490 рублей есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard и МИР, стоимость — от 25 900 рублей в месяц, комиссия от 1,6% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 1,8%
Тинькофф нет есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, UnionPay, МИР,  Apple Pay, Android Pay, стоимость — от 18 500 за терминал, комиссия от 1,59% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, Webmoney комиссия от 2,79%
Русский Стандарт нет есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, American Express, UnionPay, JCB, МИР, стоимость — от 14 990 рублей за терминал, комиссия от 1,8% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa и MasterCard, комиссия устанавливается индивидуально
Точка нет есть, стационарные, мобильные и mPOS-терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, стоимость — от 1 700 в месяц за терминал, комиссия от 1,8% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, комиссия от 1,8%
РосЕвроБанк нет есть, стационарные и мобильные терминалы, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР,  Apple Pay, Samsung Pay, стоимость зависит от тарифа, комиссия от 2?3% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 1,8%
Альфа-Банк нет есть, mPOS-терминалы,  принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, стоимость — от 8 100 рублей за терминал, комиссия от 2,5% есть, с подключением на сайте, принимает к оплате Visa, MasterCard, МИР, комиссия от 2,5%

Лучшие банки для торговли с ФЗ-54

Оставить комментарий
Имя
Комментарий:

Алина

Лучший банк для торговли по моему мнению — это Сбербанк. Проверенная временем организация, которая не исчезнет с лица земли и не кинет пользователей своих, поэтому я сотрудничаю только с этим банком. Стоимость открытия бесплатно, а в других банках в Уральском например 7 тыс. С помощью онлайн заявки прошла процедуру оформления, в течение трех дней настройка онлайн кассы была произведена. Удобно что не пришлось проходить через бюрократические заморочки, связанные со стоянием в очередях и собирании массы бумаг.

артем

Для меня, как для ИП, самый выгодный банк — это Авангард. Здесь нет никаких ограничений по переводу средств в течении месяца, комиссия правда за ежемесячное обслуживание есть, но когда я подключался — было бесплатно. Правда есть еще комиссия за перевод денежных средств, поступивших в тот же день, но ничего страшного в этом нет, можно просто дождаться следующего дня и проблема решена.

Александр

Сейчас очень выгодно обслуживаться в банках, которые находятся на санации. Ведь доля государства в них высока, больше чем у Сбербанка. В таких банках, для погашения долга государству, даже ставки делают более интересные не только для населения, но и для малого бизнеса. Мы обслуживаемся в Открытии и очень довольны условиями.

Павел

Я для своего бизнеса пользуюсь услугами банка Русский Стандарт. В их работе не бывает сбоев, да и по оплате их услуг они меня очень устраивают. Да и принимают они все возможные карты, которые есть в России, что большой плюс, так как не возникает проблем при оплате.

Жанна

А мне очень нравится работа сбербанка. В двух магазинах, где я работала стояли терминалы сбербанка. Терминалы практически не зависали, а я знаю что такое часто случается. В случае каких то проблем, специалист техник приезжал очень быстро, решалось все тоже очень быстро и профессионально. Иногда просто по телефону помогали устранить проблему. Возврат денег в случае, если клиент рассчитывался картой, а потом отказывался от покупки, тоже всегда проходил без проблем. Возможно обслуживание в сберике и подороже, чем в других банках. Но за комфорт всегда приходится платить.


В нашем новом приложении для Андроида мы собрали лучшие микрозаймы, потребительские кредиты и кредитные карты (бесплатно, всего 6 Мб):

Давайте дружить? Советы по заработку и экономии денег. Обзоры новых банковских продуктов и технологий. Актуальные новости. Акции и конкурсы:

У вас есть вопрос по выбору микрозайма или другого финансового продукта? Наши консультанты окажут вам любую помощь по бесплатному телефону:

8 (800) 707-33-97

Только для совершеннолетних
Сканируй QR-код и получи подарок
Только лицензированные компании
К5М

Данная шкала показывает примерную вероятность одобрения вашей заявки в банке или МФО/МФК. Рассчитывается с помощью нескольких внутренних параметров в диапазоне от 0 до 100%. Работает в стадии бета-тестирования.

К5М

С помощью кредитного рейтинга вы можете моментально узнать свое “финансовое здоровье”, которое представлено в виде числового показателя в районе 300-850 баллов. Главное преимущество - вы получите информацию, заполнив лишь небольшую форму, в режиме он-лайн совершенно бесплатно. Без платы за подписку и навязчивой рекламы.


Проверить бесплатно
К5М

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2015 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 150). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Подробнее