Райффайзенбанк - крупный банк с иностранным участием, один из самых надежных в России. Он обслуживает частных клиентов и бизнес во многих регионах страны. Широкая партнерская сеть позволяет снимать наличные в банкоматах других банков без комиссии, а сотрудничество с магазинами позволяет получать кэшбэк по покупкам. Подробнее об этих предложениях мы расскажем в этой статье.
Снятие и пополнение карт без комиссии возможно только в родных банкоматах Райффайзена или устройствах партнеров. В партнерскую сеть банка входит восемь организаций, но далеко не все партнеры позволяют пополнить счет карты в своих банкоматах.
| Название | Снятие наличных без комиссии | Пополнение баланса без комиссии |
| МКБ | Есть | Есть |
| Газпромбанк | Есть | Есть |
| Росбанк | Есть | Есть |
| Уралсиб | Есть | Нет |
| ЮниКредит Банк | Есть | Нет |
| Россельхозбанк | Есть | Нет |
| Открытие | Есть | Нет |
| Энерготрансбанк | Есть | Нет |
Для операций с картой клиент может использовать банкомат или терминал любого партнера. Партнерские устройства размещены во многих городах России, а их общее количество составляет 25 000 единиц.
В сторонних банках комиссия за снятие наличных составляет 1% плюс 150 рублей. Для карт, выпущенных за пределами РФ, независимо от выбранного банкомата взимается комиссия в размере 199 рублей, 2,99 долларов США или 2,99 евро.
Для внесения наличных через партнеров установлены лимиты на суммы и количество операций, которые держатель карты может совершать ежедневно и ежемесячно. При этом все транзакции разрешены только в российских рублях. Пополнить карту в валюте можно только в сети самого Райффайзена.
Для МКБ и Росбанка установлены следующие лимиты:
| Тип ограничения | Лимит в день | Лимит в неделю | Лимит на месяц |
| Количество операций | 3 транзакции | 10 транзакций | 15 транзакций |
| Общая сумма операций | 45 000 рублей | 300 000 рублей | 450 000 рублей |
Дополнительное ограничение установлено на сумму одной операции: она не может превышать 45 000 рублей.
Для устройств Газпромбанка установлены более мягкие ограничения. Лимит на сумму одной операции составляет 90 000 рублей, общая сумма транзакций в месяц не может превышать 1 000 000 рублей, а допустимое количество операций в день - до десяти.
Благодаря партнерству с известными магазинами клиенты банка могут получать скидки на покупки и повышенный кэшбэк при оплате картой. По состоянию на декабрь 2019 года спецпредложения для клиентов Райффайзена действуют у следующих партнеров:
| Партнер | Скидка |
| Yves Rocher | 15% на покупки в интернет-магазине |
| Мария | 5% на всю мебель |
| Okko Спорт | 15% на подписку “Англия. Премьер Лига” |
| МДМ | 12% на премьеру “Комедия о том, как банк грабили” |
| Уральские авиалинии | 5% от стоимости каждого билета |
| Fix Travel | 4% на пакетные туры |
| Radisson | 10% на проживание |
| Роза Хутор | 15% на проживание |
| Uber | 10% на все поездки |
Клиенты банка могут получить кэшбэк как по дебетовым, так и по кредитным картам. Его тип и размер зависят от выбранного тарифного плана.
Для этих карт для путешественников действуют общие условия начисления кэшбэка. Незначительные отличия имеются только в условиях обслуживания. За каждую покупку пользователю начисляются мили, которыми можно оплатить авиабилеты, проживание в отеле и трансферы на сайте бонусной программы. За каждые 100 рублей трат банк начисляет 1 милю, а при общей сумме покупок в месяц от 75 000 рублей - 4 мили. Лимит бонусов - 240 000 в год, срок действия - 36 месяцев с момента начисления.
По детской карте начисляется кэшбэк 5% за все покупки. Лимит кэшбэка - 200 рублей в месяц. Кэшбэк доступен только картам, выпущенным с 14 лет.
Карты МИР участвуют в бонусной программе национальной платежной системы. Они могут получать кэшбэк до 20% у партнеров программы по всей России. Для этого достаточно зарегистрировать карту в программе.
По карте Лента-Райффайзенбанк пользователь может получить кэшбэк до 5% с каждой покупки в сети магазинов Лента. Его размер зависит от суммы покупки. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно потратить в магазинах Лента, один балл равен один рублю.
Это специальный проект, внутри которого Райффайзенбанк собрал более 160 партнеров, которые предоставляют держателям карт скидки, кэшбэк и подарки. Для участия в акции необходимо оплатить покупку картой, предъявить ее кассиру магазина или ввести промокод при оформлении заказа на сайте.
Среди участников бонусной программы присутствуют:
Ознакомиться со списком партнеров программы и действующими предложениями вы можете на ее официальном сайте.
Карта #Всесразу выпускается в кредитном и дебетовом варианте. Условия начисления бонусов у них общие - за каждые потраченные 50 рублей клиент получит 1 балл. Также они начисляют дополнительные баллы:
По дебетовой карте также начисляется 5,5% на остаток по счету.
Лимит баллов в месяц - 1 000 единиц. Срок действия - три года с момента начисления.
Накопленные баллы можно обменять на сертификаты партнеров:
Также их можно обменять на рубли. Курс обмена зависит от суммы операции:
Проверить свой бонусный счет и ознакомиться с доступными предложениями партнеров вы можете в личном кабинете на сайте или в приложении банка.
Сохраню себе на всякий случай. Хочу дополнить: условия у всех банков-партнеров довольно разные. Например, тот же банк «Открытие» позволяет вносить на счет не более 600 тыс рублей, а Московский коммерческий — и того меньше, всего 300 тыс. И есть ограничения на количество операций, совершаемых в день. Как я понимаю, это сделано в целях безопасности, чтобы счетом не могли воспользоваться мошенники. Недавно обнаружил, что снимать наличные средства еще можно в Энерготрансбанке (вносить нельзя).
Благодарю, добавил в закладки. На мой взгляд, рациональнее всего пользоваться банкоматами Газпромбанка, если нет возможности добраться до «родного» банка. Лимиты довольно большие, количество доступных операций в день — тоже. Все денежные средства доступны на карте мгновенно, сразу после внесения на счет. Комиссия за внесение не взимается, правда, в некоторых банках можно вносить только российские рубли. Если возникают сложности, служба поддержки отвечает быстро, без лишней бюрократии и проволочек.
Спасибо за статью! Почерпнул для себя много полезного. Меня в Райффайзене привлекает неплохой кэшбэк. За прошлый год смог накопить более 3000 баллов и обменять их на покупки в Озоне. Другие банки предлагают, на мой взгляд, менее привлекательные условия. Сейчас накапливаю баллы на новую покупку.
Выбрал для себя Райффайзен из-за неплохих процентов по счетам и вкладам. Они выше, чем в популярном Сбербанке. Есть и некоторые недостатки: например, меня смущает защита онлайн-версии: нет возможности подключить СМС одновременно с одноразовым паролем, как в мобильных приложениях других банков. Что касается банкоматов партнеров, регулярно пользуюсь в поездках Газпромбанком, МКБ и другими компаниями. Условия те же, что и при снятии наличных в собственных терминалах. Если приходится пользоваться сторонними банкоматами, комиссия есть, но небольшая. Про кэшбэк и скидки — спасибо, что собрали всю информацию в одном месте. Буду пользоваться.
Райффайзенбанк удобен тем, что у него обширная сеть банкоматов — как собственных, так и банков-партнеров. Являюсь его клиентом более 10 лет. За это время у нас были спорные моменты, но все разрешилось благополучно. Так что если вы ищете надежный банк с солидной репутацией, то это ваш вариант.