Сбербанк (Легкий старт) Сбербанк

Расчетный счет в Сбербанке

Сбербанк (Легкий старт)
К5М = 9.7/10 Рейтинг К5М

Обновлено в Июле 2020

(3.89 из 5)

Подробная информация об открытии расчетного счета в Сбербанке. Какие документы потребуются для оформления, стоимость открытия и обслуживания. Как оформить онлайн-заявку на РКО для ИП и ООО на сайте sberbank.ru – наглядное руководство. Тарифы, предлагаемые банком, с перечнем предоставляемых услуг.

Обслуживание счета 8/10
Денежные операции 7/10
Дополнительные услуги 10/10
Надежность банка 10/10
Доступность для клиента 10/10
Открытие 0 руб. Обслуживание 0 руб.
Интернет банк 0 руб. Мобильный банк 0 руб.
СМС-информирование 199 руб.
 Актуальная информация об условиях РКО в банке
Тарифы Сбербанка
Актуальная информация об условиях РКО в банке
 Почему расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке может заинтересовать бизнесмена?
Видео-презентация
Почему расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке может заинтересовать бизнесмена?
 Инструкция по оформлению расчетного счета в банке
Как открыть счет
Инструкция по оформлению расчетного счета в банке
 Какие документы необходимо подготовить для открытия счета
Необходимые документы
Какие документы необходимо подготовить для открытия счета
 Сведения о Сбербанке и услугах, которые он предлагает
О банке
Сведения о Сбербанке и услугах, которые он предлагает
 Для чего нужна корпоративная карта и сколько она стоит
Корпоративные карты Сбербанка
Для чего нужна корпоративная карта и сколько она стоит
 Какие инструменты предлагает банк для приема безналичных платежей
Эквайринг в Сбербанке
Какие инструменты предлагает банк для приема безналичных платежей
 Как с помощью расчетного счета в Сбербанке перечислять зарплату работникам
Зарплатный проект в Сбербанке
Как с помощью расчетного счета в Сбербанке перечислять зарплату работникам
 Обзор мобильного приложения Сбербанк Бизнес Онлайн и его функций
Мобильное приложение Сбербанка для бизнеса
Обзор мобильного приложения Сбербанк Бизнес Онлайн и его функций

Плюсы открытия расчетного счета в Сбербанке:

  • Номер расчетного счета за 5 минут
  • Проведение платежей 20 часов в сутки без выходных
  • Бесплатные переводы физическим лицам со счета ИП на сумму до 300 000 рублей
  • Доступны кредитные и дебетовые корпоративные карты
  • Моментальное проведение платежей
  • Получение номера расчетного счета онлайн (с доступностью зарезервированного счета для поступлений)
  • 30 дней на предоставление документов для зарезервированного счета
  • Пакеты услуг с фиксированной стоимостью
  • Сопровождение государственных контрактов

Банк предоставляет без визита в отделение следующие услуги:

  • Регистрацию бизнеса
  • Открытие расчетного счета
  • Интернет-бухгалтерию
  • Выпуск электронной подписи
  • Кредитование и выдачу гарантий
  • Выпуск корпоративных и зарплатных карт
  • Подключение эквайринга
  • Проведение валютного контроля
  • Электронный документооборот
  • Сопровождение бизнеса

Всем новым клиентам при открытии счета Сбербанк предлагает:

  • Удвоение первого платежа (от 3 000 до 75 000 руб) для рекламы в myTarget
  • 15 000 рублей на первую рекламную кампанию Яндекс при внесении платежа 15 000 руб
  • До 30 000 рублей на первую рекламную кампанию в Google.Adwords
  • 30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок

Тарифы

Пакет услуг «Легкий старт»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

Бесплатно

Платежные поручения

3 в месяц – бесплатно

Далее – 100 рублей

Каждый четвертый - 199 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3%

От 5 000 000 рублей в месяц – 6%

Внесение наличных

1%

Выдача наличных

До 5 000 000 рублей в месяц – 5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – 0,15%

Снятие наличных – 3%

SMS-уведомления – 60 рублей в месяц

Выдача справок

1 000 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа - от 1 700 рублей

SMS-уведомления

199 рублей в месяц

Пакет услуг «Удачный сезон»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

590 рублей в месяц

Платежные поручения

5 в месяц – бесплатно

Далее – 49 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3%

От 5 000 000 рублей в месяц – 6%

Внесение наличных

До 100 000 рублей в месяц – 0,36%

От 100 000 рублей в месяц – 0,3%

Выдача наличных

До 2 000 000 рублей в месяц – 4%

До 5 000 000 рублей в месяц – 5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – бесплатно до 50 000 рублей в месяц, далее 0,13%

Снятие наличных – 1,8%

SMS-уведомления – 60 рублей в месяц

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа - от 1 700 рублей

SMS-уведомления

199 рублей в месяц

Пакет услуг «Хорошая выручка»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

1090 рублей в месяц

Платежные поручения

10 в месяц – бесплатно

Далее – 32 рубля

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3%

От 5 000 000 рублей в месяц – 6%

Внесение наличных

До 100 000 рублей в месяц – 0,36%

От 100 000 рублей в месяц – 0,3%

Выдача наличных

До 2 000 000 рублей в месяц – 3%

До 5 000 000 рублей в месяц – 5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – бесплатно до 100 000 рублей в месяц, далее 0,15%

Снятие наличных – 1,8%

SMS-уведомления – 60 рублей в месяц

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа - от 1 700 рублей

SMS-уведомления

199 рублей в месяц

Пакет услуг «Активные расчеты»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

2 390 рублей в месяц

Платежные поручения

50 в месяц – бесплатно

Далее – 16 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3%

От 5 000 000 рублей в месяц – 6%

Внесение наличных

До 100 000 рублей в месяц – 0,36%

От 100 000 рублей в месяц – 0,3%

Выдача наличных

До 2 000 000 рублей в месяц – 1,8%

До 5 000 000 рублей в месяц – 5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – 0,3%

Снятие наличных – 1,8%

SMS-уведомления – 60 рублей в месяц

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа - от 1 700 рублей

SMS-уведомления

199 рублей в месяц

Пакет услуг «Большие возможности»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

10 990 рублей в месяц

Платежные поручения

100 в месяц – бесплатно

Далее – 100 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3%

От 5 000 000 рублей в месяц – 6%

Внесение наличных

До 100 000 рублей в месяц – 0,36%

От 100 000 рублей в месяц – 0,3%

Выдача наличных

До 2 000 000 рублей в месяц – 1,8%

До 5 000 000 рублей в месяц – 5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Корпоративные карты

Обслуживание – бесплатно

Внесение наличных – бесплатно до 500 000 рублей в месяц, далее 0,3%

Снятие наличных – бесплатно до 500 000 рублей в месяц, далее 1,8%

SMS-уведомления – бесплатно

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа - от 1 700 рублей

SMS-уведомления

Бесплатно

Видео-презентация

Как открыть счет

Переходим на сайт Сбербанка России в раздел «Малому бизнесу» и нажимаем кнопку «Оставить заявку».

Открытие счета

Переходим к заполнению формы, в которой потребуется указать:

  • ИНН, название компании и регион
  • Имя
  • Контактные данные (мобильный телефон и электронная почта)
  • Удобное время для звонка
  • После этого подтвердите согласие на обработку персональных данных и нажмите на кнопку «Подать заявку».
Ввод данных

Далее подтверждаем данные и даем согласие на их обработку. Вводим капчу, и переходим на следующий этап – подтверждение указанных данных. Подтверждаем номер телефона, электронную почту и всю остальную информацию. После этого банк предложит окончательное резервирование счета.

После открытия счета на него могут поступать денежные средства, но в течение 30 дней придется обязательно принести оригиналы документов в отделение Сбербанка. В противном случае счет аннулируется, а все поступления перечисляются на счета отправителей.

Открыть счет для ИП в Сбербанке можно полностью удаленно, без обращения в банк. Для этого потребуется электронная подпись в приложении ID Point - с помощью нее клиент подпишет договор. Чтобы открыть счет таким способом, нужно:

  • Авторизироваться на сайте банка с помощью Сбербанк ID
  • Перейти в раздел "Малому бизнесу и ИП" - "Онлайн-открытие счета ИП"
  • Ввести паспортные, регистрационные и контактные данные
  • Загрузить скан-копии паспорта, загранпаспорта и СНИЛС
  • Выбрать тариф РКО и дождаться рассмотрения заявки
  • В случае положительного решения - подписать документы электронной подписью

Документы для открытия счета

ИП для открытия счета необходимо обратиться в отделение банка с оригиналами следующих документов:

  • Паспорт
  • Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН

С оригиналов снимут копии непосредственно в банке, там же их и заверят.

Для ООО порядок тот же, только пакет документов другой:

  • Устав организации и учредительный договор
  • ОГРН
  • Протокол собрания учредителей или решение собственника об открытии фирмы
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • ИНН
  • Письмо из Росстата с кодами учета
  • Карточка с оттисками печати компании и подписями, а также документы, подтверждающие назначение указанных в карточке должностных лиц

Открытие второго и последующих счетов можно совершать в режиме онлайн, без повторного визита в банк и предоставления документов. Следует просто заполнить указанную выше форму, и зарезервировать счет.

Формы документов, необходимых для открытия и ведения счета:

О банке

Сбербанк – крупнейший банк России и самый популярный у населения. Происходит от сберегательных касс, которые были учреждены по приказу императора Николая I в 1841 году. В 1987 году на базе сберегательных касс был создан Сбербанк СССР. После распада Советского Союза Сбербанк стал акционерным коммерческим банком.

Сбербанк контролируется Центробанком – ему принадлежит 50% его акций. Банк обладает большой сетью отделений, которая охватывает почти все регионы России. Также он присутствует в 22 странах мира – его представительства и дочерние предприятия работают в Германии, в США, на Кипре, в Китае и других странах. Банк действует на основании лицензии №1481 от 11 августа 2015 года.

Услугами Сбербанка активно пользуются как частные лица, так и предприниматели по всей стране. Банк предоставляет все востребованные услуги малому, среднему и крупному бизнесу – РКО, зарплатные и корпоративные карты, кредиты и гарантии, депозиты, лизинг и другие. Сбербанк активно участвует в развитии российской банковской сферы и регулярно внедряет новые финансовые технологии. Вокруг него сложилась развитая экосистема банковских и небанковских продуктов для физических и юридических лиц.

Сервисы Сбербанка для бизнеса

В рамках экосистемы Сбербанка клиенту-предпринимателю доступно большое количество разнообразных услуг. Они предоставляются как самим банком, так и компаниями-партнерами. Клиент может подключить эквайринг, оформить корпоративные и зарплатные карты, взять кредит для бизнеса или воспользоваться валютным контролем. Подробнее о популярных услугах вы узнаете далее.

Корпоративные карты

Корпоративная карта упростит работу с расчетным счетом. С помощью нее можно оплачивать различные расходы, как обычной банковской картой, вносить выручку и снимать наличные. Сбербанк позволяет выпустить к одному счету любое количество корпоративных карт, для каждой из которых можно настроить отдельные лимиты и ограничения в интернет-банке.

Дебетовая бизнес-карта обслуживается за 290 рублей в месяц, она позволяет снимать наличные в любых банкоматах Сбербанка. Кредитная бизнес-карта выдается с лимитом до 1 000 000 рублей и льготным периодом до 50 дней, она рассчитана только на безналичную оплату. Клиентам доступны виртуальные бизнес-карты - они выпускаются моментально в интернет-банке и стоят всего 100 рублей в месяц.

Все корпоративные карты Сбербанка участвуют в программе лояльности Бизнес-кэшбэк. Они возвращают со всех покупок бонусные баллы - 0,5% по дебетовым картам и 1% по кредитным. Накопленные баллы можно обменять на рубли, 1 балл равен 1 рублю. Минимальная сумма для обмена - 3 000 рублей.

Эквайринг в Сбербанке

Сбербанк предлагает как торговый, так и интернет-эквайринг. Он предусматривает решения как для небольших торговых точек, так и для крупных магазинов и сетей. Банк позволяет принимать к оплате карты любых популярных платежных систем как в POS-терминалах, так и через платежную форму на сайте.

Эквайринг в Сбербанке подключается бесплатно. Банк установит все необходимое оборудование и проведет обучение для сотрудников. Комиссия за услугу и стоимость аренды терминалов зависит от размера оборотов - чем они больше, тем она ниже. Для обоих типов эквайринга она рассчитывается одинаково.

Магазин, подключивший эквайринг в Сбербанке, может участвовать в программе Спасибо - начислять или принимать бонусы этой программы на установленных банком условиях.

Кроме того, Сбербанк запустил опцию оплаты по QR-коду. Она рассчитана на точки с небольшим количеством платежей. При ее подключении дополнительное оборудование не потребуется - достаточно будет разместить QR-код рядом с кассой. Чтобы оплатить покупку, клиент должен будет отсканировать код через Сбербанк Онлайн. Комиссия с платежа здесь зависит от вида деятельности.

Тарифы на эквайринг:

Тип эквайринга Торговый Интернет По QR-коду
Принимаемые карты Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные), UnionPay, JCB Visa, MasterCard, МИР, UnionPay, JCB Visa, MasterCard, МИР от Сбербанка
Стоимость подключения Бесплатно, в том числе аренда терминалов Бесплатно
Комиссия за эквайринг

В зависимости от оборота по счету и сферы деятельности:

до 40 000 рублей в месяц - 2,5% плюс 1 000 рублей за терминал

до 80 000 рублей в месяц - 2,5% плюс 500 рублей за терминал

от 80 000 рублей в месяц - от 1,6% до 2,35%

В зависимости от сферы деятельности:

парковки, аптеки, больницы, общественный транспорт - 0,6%

туристические услуги, авто, услуги в сфере недвижимость - 1%, максимум 10 000 рублей с операции

прочие - 1,5%

Сроки зачисления средств 1-3 дня

Зарплатные проекты

Эта услуга поможет упростить выплату зарплаты работникам. Сбербанк выпустит для них дебетовые карты, на которые будут перечисляться зарплата, отпускные и другие выплаты. Для подключения услуги достаточно заполнить заявление и передать в банк данные о работниках. Готовые карты банк доставит в отделение или сразу на место работы.

Зарплатный проект управляется через Сбербанк Бизнес Онлайн. Через интернет-банк можно сформировать и направить зарплатную ведомость, заказать новые карты и отследить статус перевода. Все необходимые данные можно импортировать из 1С. Деньги поступят на карты в течение дня после отправки ведомости.

Сбербанк может бесплатно выпустить любое количество зарплатных карт в системах Visa, MasterCard и МИР - классических для работников и премиальных для руководителей. Комиссия за перечисление зарплаты составляет до 0,8% от фонда оплаты труда. Карты могут быть выпущены в стандартном или корпоративном дизайне. При большом размере штата можно установить банкомат Сбербанка на территории предприятия.

Другие услуги

Клиенту Сбербанка доступны различные небанковские сервисы - их предоставляют, в основном, организации-партнеры. Среди них выделяются следующие:

  • Онлайн-кассы. Клиент банка может взять в аренду онлайн-кассу Эвотор. Такая касса полностью соответствует требованиям 54-ФЗ и предоставляет все необходимые инструменты для торговли, в том числе для продажи алкоголя и маркированных товаров. Стоимость аренды кассы - от 1 200 рублей в месяц в зависимости от модели. В аренду включены услуги ОФД и фискальный накопитель
  • Интернет-бухгалтерия. Эту услугу клиентам Сбербанка предосталяет компания Мое дело. С помощью интернет-бухгалтерии можно автоматически рассчитывать налоги, готовить и сдавать отчетности, вести кадровый учет и обмениваться документами с ФНС. Для ИП на УСН 6% без сотрудников сервис стоит 250 рублей в месяц, для других видов бизнеса - от 699 рублей в месяц.
  • Электронный документооборот. Сервис упростит подготовку отчетности и обмен документами с банком, государственными органами и контрагентами. В нем вы сможете формировать необходимые документы с помощью конструктора, подписывать и отправлять их, а также следить за их состоянием. При подключении вы также получите бесплатную электронную подпись. Стоимость сервиса - до 295 рублей в месяц, конструктора документов - 955 рублей в месяц
  • Конструктор сайтов. Сервис поможет создать и вести сайт для бизнеса - визитку, лендинг, информационный ресурс или интернет-магазин. Специалисты помогут подготовить все необходимые элементы сайта, разместить его на хостинге и продвинуть его в поисковиках. Стоимость - от 200 рублей в месяц в зависимости от типа сайта
  • Проверка контрагентов. Сервис соберет информацию о контрагенте из официальных источников - баз налоговой службы, ФАС, правоохранительных органов и других - и оценит его надежность. Благодаря этому вы сможете перед оформлением платежа определить, стоит ли работать с компанией или лучше отказаться от сделки. Стоимость - 720 рублей в месяц (с НДС)

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

Первый экран с авторизацией через четырехзначный ПИН-код:

Мобильное приложение 1 экран

Создание платежа - ввод суммы, выбор плательщика, получателя и указание назначения платежа:

Создание платежа

Сводка по операциям со строкой поиска:

Сводка по операциям

Создание шаблонов платежей:

Создание шаблонов платежей

Страница с информацией о курсах валют, картой с ближайшими отделениями и банкоматами, специальные предложения:

Страница с информацией

Приложение

Инфографика

Инфографика расчетный счет в Сбербанке