Точка (Начало) Точка

Расчетный счет в банке Точка

Точка (Начало)
К5М = 10.0/10 Рейтинг К5М

Обновлено в Июне 2020

(4.48 из 5)

Подробная информация об открытии расчетного счета в Точке. Какие документы потребуются для оформления, стоимость открытия и обслуживания. Как оформить онлайн-заявку на РКО для ИП и ООО на сайте tochka.com – наглядное руководство. Тарифы, предлагаемые банком, с перечнем предоставляемых услуг. Отзывы клиентов.

Обслуживание счета 10/10
Денежные операции 10/10
Дополнительные услуги 9/10
Надежность банка 8/10
Доступность для клиента 10/10
Открытие 0 руб. Обслуживание 700 руб.
Интернет банк 0 руб. Мобильный банк 0 руб.
СМС-информирование 100 руб, push-уведомления - бесплатно
 Почему бизнесмену стоит выбрать банк Точка?
Преимущества
Почему бизнесмену стоит выбрать банк Точка?
 Полная и актуальная информация по доступным тарифам
Тарифы
Полная и актуальная информация по доступным тарифам
 Как открыть расчетный счет в Точке: загрузка документов, разговор с менеджером, встреча со специалистом
Открытие расчетного счета в Точке
Как открыть расчетный счет в Точке: загрузка документов, разговор с менеджером, встреча со специалистом
 Какие документы нужно предоставить для открытия расчетного счета в Точке
Необходимые документы
Какие документы нужно предоставить для открытия расчетного счета в Точке
 Подробные сведения о банке Точка и его предложениях
О банке
Подробные сведения о банке Точка и его предложениях
 Как можно зарегистрировать свой бизнес с помощью сервисов банка
Регистрация ИП в Точке
Как можно зарегистрировать свой бизнес с помощью сервисов банка
 Какие виды эквайринга и на каких условиях предлагает банк
Эквайринг в Точке
Какие виды эквайринга и на каких условиях предлагает банк
 Как с помощью расчетного счета в Точке перечислять зарплату работникам
Зарплатный проект в Точке
Как с помощью расчетного счета в Точке перечислять зарплату работникам
 Какие услуги банк предлагает клиентам, ведущим ВЭД
Валютный контроль
Какие услуги банк предлагает клиентам, ведущим ВЭД
 Для чего нужна корпоративная карта и сколько она стоит
Корпоративные карты Точки
Для чего нужна корпоративная карта и сколько она стоит
 Какие кредиты Точка предлагает для бизнеса
Кредитные продукты
Какие кредиты Точка предлагает для бизнеса
 Какие инструменты предоставляет интернет-банк Точки
Интернет-банк
Какие инструменты предоставляет интернет-банк Точки
 Особенности и функционал мобильного приложения Точки
Мобильное приложение
Особенности и функционал мобильного приложения Точки
 Банк Точка работает с современными платежными сервисами: Apple Pay и Samsung Pay.
Работа с Apple Pay и Samsung Pay
Банк Точка работает с современными платежными сервисами: Apple Pay и Samsung Pay.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в Точке

  • Счет оформляется полностью онлайн, для подписания договора к вам приедет менеджер банка
  • Реквизиты счета вы получите сразу же после оформления заявки
  • Интернет-банк позволяет автоматически перенести информацию из других банков, он совместим с популярными интернет-бухгалтериями
  • Можно работать сразу с несколькими счетами через один интернет-банк – подтверждение входа производится через SMS
  • При оформлении счета банк выпустит бесплатную корпоративную карту для удобного пополнения счета и оплаты нужд бизнеса
  • Банк вернет стоимость месяца обслуживания при возникновении проблем с его стороны – например, из-за блокировки счета или срыва сроков проведения сделки
  • На тарифах Начало и Развитие действует кэшбэк до 1,5% для налоговых платежей
  • Обслуживание в банке стоит недорого, при этом клиентам доступны все необходимые услуги

Всем новым клиентам при открытии счета Точка предлагает:

  • 50 000 руб на продвижение в соцсетях в myTarget
  • 10 000 руб на продвижение в Яндекс.Директ
  • Скидку 5 000 рублей на регистрацию товарного знака в Роспатенте
  • Скидку 35% на связь для бизнеса от Yota
  • Скидку 85% на профессиональный онлайн-курс MINI-MBA Intensive от бизнес-школы City Business School
  • 6 месяцев бесплатного пользования конструктора сайтов Nethouse

Преимущества банка для ИП

  • Если вы еще не зарегистрировали ИП, банк поможет вам подготовить документы и сдать их в налоговую инспекцию
  • ИП может открыть счет полностью онлайн, без встречи с выездным специалистом
  • Доступен тариф с бесплатными переводами физическим и юридическим лицам
  • Для ИП без сотрудников на УСН, ПСН и ЕНВД доступна встроенная интернет-бухгалтерия - до 4 500 рублей в год
  • Банк не взимает комиссию за обслуживание при отсутствии оборотов по счету
  • Для небольших ИП доступен тариф с полностью бесплатными обслуживанием, платежами и снятием наличных
  • Банк напомнит вам об уплате налогов и сдаче деклараций
  • Можно оплатить средствами со счета ИП мобильную связь (до 1 000 рублей - без подтверждения, лимит - 20 000 рублей в месяц)

Преимущества банка для ООО

  • На тарифе Все лучшее сразу доступны три месяца бесплатного обслуживания
  • Быстрый и стабильный интернет-банк, совместимый с бухгалтерскими сервисами – 1С, Моим делом, Контур.Эльбой и другими
  • Бесплатные валютные счета и низкая комиссия за валютный контроль
  • Различные виды эквайринга и помощь в создании программы лояльности
  • Банковские гарантии для участия в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ с быстрым оформлением
  • Помощь в оформлении лицензии на продажу алкоголя
  • При смене руководителя банк сам запросит информацию из налоговой и назначит встречу с новым директором для согласования всех вопросов

Сейчас в Точке действуют специальные условия переводов самозанятым - банк не взимает комиссию за перевод средств на счет самозанятого физического лица. Это условие действует на всех тарифах РКО. Чтобы провести платеж без комиссии, укажите номер счета получателя и поставьте сооветствующую галочку при заполнении платежа. Для автоплатежей эта опция не работтает.

Бесплатные переводы самозанятым запущены в качестве эксперимента, который будет проводиться до 29 февраля 2020 года. Если эксперимент будет успешным, то такое условие станет постоянным.

Подробнее


Тарифы банка Точка

Тариф Ноль доступен только для ИП с исходящими платежами на сумму до 250 000 рублей. Тариф Корпоративный - только для компаний с годовой выручкой от 60 000 рублей.

Услуга Ноль Начало Развитие Корпоративный
Резервирование номера счёта, открытие счёта и подключение интернет-банка Бесплатно
Выезд менеджера на открытие счёта, заверение документов и уведомление госорганов об открытии счёта Бесплатно
Переводы физическим лицам

До 150 000 рублей - бесплатно

Далее - 300 рублей за каждые 10 000 рублей

До 400 000 рублей - бесплатно

Далее - 1 250 рублей за каждые 50 000 рублей

До 1 000 000 рублей - бесплатно

Далее - 2 000 рублей за каждые 100 000 рублей

До 10 000 000 рублей - бесплатно

Далее - индивидуально

Переводы физическим лицам (зарплатные) Нет

0,55%

Бесплатно

Кредитные платежи, дивиденты, переводы самозанятым

По тарифу переводов физлицам

Бесплатно

Платежи юридическим лицам Бесплатно
Налоговые платежи Бесплатно Бесплатно, действует кэшбэк 1% Бесплатно, действует кэшбэк 1,5% Бесплатно, действует кэшбэк 2%
Пополнение 80 рублей за каждые 10 000 рублей

До 100 000 рублей - бесплатно

Далее - 350 рублей за каждые 50 000 рублей

До 600 000 рублей - бесплатно

Далее - 600 рублей за каждые 100 000 рублей

До 5 000 000 рублей - бесплатно

Далее - 500 рублей за каждые 100 000 рублей

Снятие наличных 350 рублей за каждые 10 000 рублей

До 50 000 рублей - бесплатно

Далее - 1 500 рублей за каждые 50 000 рублей

До 300 000 рублей - бесплатно

Далее - 2 500 рублей за каждые 100 000 рублей

До 5 000 000 рублей - бесплатно

Далее - индивидуально

Выдача справок и документов В электронном виде – бесплатно

В бумажном виде – 1000 рублей за доставку по России, 5000 рублей за доставку по миру

В электронном виде – бесплатно

В бумажном виде – первые 2 бесплатно, далее – 1000 рублей за доставку по России, 5000 рублей за доставку по миру

В электронном виде – бесплатно

В бумажном виде – бесплатно с доставкой по России, 5000 рублей за доставку по миру

Торговый эквайринг Бесплатное подключение, стоимость терминала – от 12 000 рублей

Комиссия – 2,3% от оборота

Бесплатное подключение, стоимость терминала – от 12 000 рублей

Комиссия – 2% от оборота

Бесплатное подключение, стоимость терминала – от 12 000 рублей

Комиссия – 1,8% от оборота


Бесплатное подключение, стоимость терминала – от 12 000 рублей

Комиссия – 1,65% от оборота

Валютные операции 45 $ за перевод в долларах или евро

Спред – 60 копеек

Валютный контроль:

– 0,2% от суммы перевода или поступления, но не менее 300 рублей

35 $ за перевод в долларах или евро

Спред – 30 копеек

Валютный контроль:

– 0,15% от суммы перевода или поступления, но не менее 300 рублей

25 $ за перевод в долларах или евро

Спред – 20 копеек

Валютный контроль:

– 0,12% от суммы перевода или поступления, но не менее 300 рублей

20 $ за перевод в долларах или евро

Спред – индивидуально

Валютный контроль:

– 0,1% от суммы перевода или поступления, но не менее 350 рублей

Зарплатный проект Бесплатные карты Хоум Кредит и МТС Банка

Выплата зарплаты на карты Хоум Кредит и МТС Банка – без комиссии

SMS-уведомления

200 рублей в месяц за каждый номер

Коды для входа в банк и подтверждения операций - бесплатно

Push-уведомления в приложении - бесплатно

100 рублей в месяц за каждый номер

Коды для входа в банк и подтверждения операций - бесплатно

Push-уведомления в приложении - бесплатно

Бесплатно за каждый номер

Коды для входа в банк и подтверждения операций - бесплатно

Push-уведомления приложении - бесплатно

Корпоративные карты Бесплатно
Смена тарифа Бесплатно
Стоимость обслуживания в месяц Бесплатно 700 рублей в месяц Первые три месяца - 700 рублей в месяц, далее - 3 500 рублей 25 000 рублей в месяц

Открытие расчетного счета в Точке

1. Главная страница

Главная страница

Оставляем свой номер телефона в специальной форме.

2. Загрузка документов

Загрузка документов Загрузка документов 2 Загрузка документов 3 Загрузка документов 4

Пока ждем звонка менеджера, можно загрузить необходимые для открытия счета фотографии ОГРНИП и основных страниц паспорта.

При оформлении счета вы сможете выбрать, на базе какого банка - Киви или Открытия - вы хотите открыть счет. С января 2018 года по техническим причинам открыть счет можно только на базе Киви.

3. Разговор с менеджером

В течение 30 минут мне перезвонил менеджер Точки. Спросил о форме бизнеса, системе налогообложения и для ускорения процедуры регистрации паспортные данные, ИНН и данные нового ИП — ОГРНИП и дату регистрации. Больше ничего рассказывать не пришлось - остальную информацию банк проверил сам.

Через некоторое время пришло СМС из банка о том, что заявка принята.

4. Письмо с реквизитам

Еще через несколько минут на E-Mail пришло письмо с реквизитами забронированного счета.

5. Визит в офис

Получение документов

В тот же день сотрудник Точки позвонил мне и договорился о встрече через 30 минут. Документы я получил в интересной упаковке - тубусе. Сотрудник был оперативен и вежлив.

Подать заявку можно не только на сайте, но и в мобильном приложении точки. Для этого нужно будет указать необходимые данные и пройти проверку личности по фото. Остальные этамы - те же, что и обычно: банк зарезервирует и вышлет реквизиты, и согласует время и место встречи со специалистом.

Необходимые документы

Если вы ИП, то для открытия расчетного счета в Точке вам понадобятся только номер телефона и паспорт. Но при необходимости банк может запросить:

  • Паспорта лиц, имеющих право распоряжения деньгами (если есть)
  • СНИЛС предпринимателя (если есть)
  • Лицензии или патенты (если есть)
  • Документ о финансовом положении (если с момента регистрации прошло более трех месяцев):
    • Копия годовой бухгалтерской отчетности
    • Копия годовой либо квартальной налоговой декларации
    • Копия аудиторского заключения на годовой отчет
    • Справка об уплате налогов и сборов от налогового органа
  • Для адвокатов - документ о внесении в реестр адвокатов и учреждении адвокатского кабинета
  • Для нотариусов - документ, подтверждающий полномочия
  • Для лиц, ведущих частную практику - свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
  • Отзыв от кредитной организации, в которой вы обслуживались ранее (не обязательно)

Юридическое лицо, в свою очередь, обязано подготовить следующие документы:

  • Устав в действующей редакции с листами изменений (если они есть)
  • Решение или протокол об избрании или продлении полномочий руководителя
  • Паспорт руководителя
  • Паспорта лиц, имеющих право распоряжения деньгами (если есть)
  • СНИЛС руководителя (если есть)
  • Лицензии или патенты (если есть)
  • Учредительный договор (если есть)
  • Документ о финансовом положении (если с момента регистрации прошло более трех месяцев):
    • Копия годовой бухгалтерской отчетности
    • Копия годовой либо квартальной налоговой декларации
    • Копия аудиторского заключения на годовой отчет
    • Справка об уплате налогов и сборов от налогового органа
  • Документы обособленного подразделения (если есть):
    • Положение об обособленном подразделении
    • Доверенность от имени компании на руководителя обособленного подразделения
    • Документ о постановлении подразделения на учет в налоговом органе
    • Паспорт руководителя подразделения
  • Отзыв от кредитной организации, в которой вы обслуживались ранее (не обязательно)

Акционерному обществу для открытия счета нужны те же документы, что и другим юридическим лицам. К ним дополнительно добавляются:

  • Реестр акционеров, полученный не ранее, чем за год до подачи заявки
  • Сведения об акционерах, владеющих долей от 25% в уставном капитале:
    • ФИО
    • Паспортные данные
    • Гражданство
    • Дата и место рождения
    • Адрес регистрации
  • Сведения об акционерах, владеющий долей 25% или менее в уставном капитале:
    • ФИО
    • Дата рождения

О банке

Точка – это межбанковский сервис, который предлагает услуги для предпринимателей. Основан в 2015 году по инициативе ФК Открытие. В работе над Точкой приняли участие члены команды банка для бизнеса Банк24.ру, который потерял лицензию в 2014 году. В 2017 году Открытие договорилось с Киви Банком о создании первого в России и в мире межбанковского проекта, частью которого стала Точка. Заключению сделки не помешала санация Открытия, которая проходила в этом же году.

Сейчас почти половина Точки принадлежит Открытию, еще около 40% – QIWI. Для своей работы Точка использует процессинговые мощности двух банков и собственные разработки для управления банковскими продуктами. У банка нет своей сети отделений – взаимодействие с клиентами идет по удаленной схеме. Своей лицензии Точка также не имеет – она действует по лицензиям Открытия (№2209 от 24 ноября 2014 года) и Киви (№2241 от 22 января 2015 года).

Точка специализируется исключительно на услугах для малого и среднего бизнеса. Своим клиентам она предлагает РКО, депозиты, эквайринг, корпоративные и зарплатные карты, валютный контроль и различные услуги от своих партнеров. Услуги банка доступны как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам. Зарплатные клиенты обслуживаются в Хоум Кредите или в МТС Банка.

Сервисы банка Точка

Несмотря на необычный принцип работы и ориентированность на малый бизнес, Точка предлагает предпринимателям все востребованные услуги. Среди них – различные виды эквайринга, зарплатный проект, сопровождение валютных сделок и многие другие. Рассмотрим подробнее наиболее популярные услуги.

Перед подключением той или иной услуги Точка предложит изучить краткое руководство по ее использованию. Для некоторых сложных сервисов также доступны специальные тесты - их прохождение поможет получить ответы на связанные с ними вопросы.

Регистрация ИП в Точке

Если вы еще не зарегистрировали свой бизнес, то вы можете обратиться за помощью к Точке. Здесь вам помогут подготовить необходимые документы и передать их в налоговую инспекцию. Весь процесс происходит полностью онлайн.

Регистрация ИП в Точке

Вам нужно будет только оплатить услуги сервиса (2 000 рублей) и госпошлину (800) рублей. После этого загрузите на сайт скан-копии необходимых документов:

  • Паспорта
  • ИНН
  • СНИЛС
  • Квитанции об уплате госпошлины

Специалисты Точки проверят документы, предложат подписать договор на обслуживание, помогут выбрать коды деятельности ОКВЭД и направят заявление на регистрацию ИП в налоговую инспекцию. Через семь дней вы получите уведомление о результатах регистрации и выписку из ЕГРИП. Также вам откроют расчетный счет по тарифу "Ноль" или "Начало".

Подробнее

Точно так же можно отправить заявку на закрытие бизнеса - через интернет-банк можно подготовить и передать в налоговую требуемые для этого документы. Пока эта услуга доступна только для ИП.

Эквайринг в Точке

Тем, кто планирует принимать безналичные платежи, банк предлагает торговый, мобильный и интернет-эквайринг.

Торговый эквайринг оформляется онлайн, терминалы для него банк доставит сам. Услуга подключается бесплатно, устройства приобретаются в собственность с оплатой единовременно или в рассрочку. Точка предлагает клиентам современные модели терминалов для стационарных и мобильных торговых точек. Клиенты банка могут получить SIM-карту Мегафон со специальным тарифом интернета для эквайринга – банк оплатит его сам.

Эквайринг в Точке

Мобильный эквайринг позволяет принимать платежи с помощью терминала, подключенного к смартфону или планшету. Такой вариант будет наиболее удобным для мобильных торговых точек, курьеров или такси. Мобильный терминал недорого стоит, занимает мало места и принимает карты международных платежных систем. Его можно подключить к любому планшету или смартфону на iOS или Android.

Мобильный эквайринг

Интернет-эквайринг для клиентов Точки предоставляет партнер банка – Яндекс.Касса. Этот сервис позволяет принимать платежи в интернете различными способами – от банковских карт до наличных в платежных терминалах. Яндекс.Касса не берет плату за эквайринг – она уже включена в размер комиссии. Открывать отдельный счет не нужно – Яндекс.Касса стабильно взаимодействует с любыми счетами, в том числе и в Точке.

Интернет-эквайринг

Платежный модуль можно установить на сайтах или в мобильных приложениях. Доступен сервис выставления счетов для отправки платежной формы по электронной почте или в SMS. Работают автоплатежи и удержание денег до успешного завершение покупки.

Тарифы на эквайринг

Условия и тарифы

Торговый эквайринг

Мобильный эквайринг

Интернет-эквайринг

Доступные способы оплаты

Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные), Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

Visa, MasterCard (в том числе бесконтактные)

Visa, MasterCard, Maestro, МИР

Apple Pay, Google Pay

QIWI, Webmpney, Яндекс.Деньги

Платежные терминалы

Баланс телефона (МТС, Билайн, Мегафон, Теле2)

Стоимость подключения

Бесплатно

Стоимость терминалов – от 12 000 рублей (единовременно или в рассрочку)

Бесплатно

Стоимость терминала – 8 490 рублей

Бесплатно

Комиссия за эквайринг

До 2,2% от оборота в зависимости от тарифа

До 2,2% от оборота

От 2,8% от оборота в зависимости от способа оплаты и сферы деятельности

Время перечисления денег

В течение дня

Зачисление в течение 2 часов после сверки – 500 рублей в месяц

До 3 дней

С 28 января по 29 февраля 2020 года в Точке действует акция для новых клиентов - банк позволяет подключить эквайринг со сниженной ставкой 1,62%. Для этого необходимо открыть счет на тарифе «Золотая середина» или «Все лучшее сразу», и указать при подключении эквайринга один из МСС-кодов - 5411 (супермаркеты), 5812 (заведения общественного питания, рестораны) или 5813 (бары, ночные клубы). Сниженная ставка будет действовать постоянно, пока клиент не изменит МСС-код.

Подробнее

Зарплатный проект

Предприниматели, которые хотят выплачивать зарплату своим работникам безналичным способом, доступен зарплатный проект в Точке. Как и другие услуги, он оформляется онлайн – сведения о работниках можно передать через выездного специалиста. Зарплата перечисляется моментально – Точка автоматически формирует платежи и вычитает налоги. Управлять зарплатным проектом можно через интернет-банк или онлайн-бухгалтерию.

Зарплатный проект

В рамках зарплатного проекта Точка выпускает карты в двух банках-партнерах – МТС Банке и Хоум Кредите. В обоих случаях карты выпускаются и обслуживаются полностью бесплатно. Комиссия за перечисление денег не взимается.

Карта МТС Банка предлагает своему держателю:

  • Бесплатный выпуск и обслуживание от 0 рублей
  • Выпуск именной или неименной карты
  • До 6% годовых на остаток
  • Кэшбэк рублями до 9% в специальных ктегориях
  • Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
  • Пополнение карты в салонах МТС

Карта Хоум Кредита, в свою очередь, предлагает

  • Бесплатное обслуживание при перечислении зарплаты от 20 000 рублей
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • До 7,5% годовых на остаток по счету
  • Кэшбэк бонусами до 10% в избранных категориях
  • Поддержку Apple Pay и Samsung Pay
  • Бесплатное пополнение с карт любых банков

Подробный обзор карты Хоум Кредита вы найдете здесь.

Если работник хочет сохранить свою карту, вы можете перечислять зарплату на нее. В таком случае будет взиматься комиссия 0,55%. При этом работник становится зарплатным клиентом своего банка и может получать все положенные этому статусу преимущества.

Валютный контроль

Точка предлагает различные услуги ИП и компаниям, которые планируют вести внешнеэкономическую деятельность. В них входят валютные счета, обмен валют и сопровождение валютных сделок. Банк оперативно проводит платежи и позволяет перевести иностранную валюту на счет физического лица.

Валютный счет открывается моментально при наличии рублевого – предоставлять дополнительные документы и заключать договоры не нужно. Его можно открыть в долларах США или евро. Обмен валют идет по внутреннему курсу Точки, спред фиксированный и не зависит от суммы или курса. Также можно обменять валюту по фиксированному курсу - Точка автоматически проведет конвертацию, когда курс достигнет заданного значения. Валютные платежи проводятся через систему SWIFT, которая обеспечивает быстрое проведение переводов между банками в разных странах.

Валютный контроль

У банка есть готовые решения для сотрудничества с популярными иностранными компаниями – Apple, Facebook, Uber и другими. Точка поможет заключить оферту и быстро обработает любые платежи. Дополнительные документы, в том числе переводы, для этого не нужны.

В банке хорошо организован валютный контроль. Для его прохождения достаточно загрузить в банк документ, подтверждающий факт сделки – договор, контракт, инвойс или другой. Все остальные операции Точка проведет сама. С клиентами работают персональные менеджеры, которые готовы ответить на любые непонятные вопросы. Через интернет-банк можно автоматически сформировать и выставить полностью соотвутствующий требованиям инвойс на русском и английском языках, заполнить таможенную декларацию и оформить международные аккредитивы. Банк проводит валютный контроль в полном соответствии российским и международным законам.

Для тех, кто работает с Китаем, Точка предусматривает дополнительные предложения - как свои, так и от партнеров. Банк поможет найти прямого поставщика, подготовить необходимые документы для работы с ним и пройти таможенное оформление. Аналогичные услуги есть и для тех, кто хочет экспортировать свою продукцию - с помощью Точки вы найдете надежного покупателя за границем или сможете разместить свою продукцию на международной торговой площадке Alibaba.

Тарифы на услуги для ВЭД

Тариф

Ноль Начало Развитие Корпоративный

Открытие валютных счетов

Бесплатно

Переводы в иностранной валюте

45 долларов

35 долларов

25 долларов

20 долларов

Комиссия за обмен валюты

60 копеек

30 копеек

20 копеек

Индивидуально

Валютный контроль

0,2%, минимум 300 рублей от суммы перевода

0,15%, минимум 300 рублей от суммы перевода

0,12%, минимум 300 рублей и максимум 9 500 рублей от суммы перевода

0,1%, минимум 300 рублей и максимум 9 500 рублей от суммы перевода

Валютный контроль для входящих платежей в рублях

До 150 000 рублей – бесплатно

Далее - по стандартному тарифу

Консультации

Бесплатно

Корпоративные карты

К расчетному счету в Точке можно бесплатно выпустить любое количество корпоративных карт. С помощью них можно оплачивать различные расходы бизнеса (хозяйственные, транспортные, накладные и прочие), вносить или снимать наличные. Карты можно выпускать как к рублевым, так и к валютным счетам. Они могут быть пластиковыми или виртуальными - последние можно использовать для онлайн-расчетов или добавить в приложение для оплаты смартфоном.

На оплаченные валютной бизнес-картой покупки на сумму, эквивалентную до 3 000 000 рублей, не дейсвует валютный контроль.

Для каждой карты можно установить отдельные ограничения и лимиты в интернет-банке. Это может потребоваться, если вы собираетесь выбрать такие карты сотрудникам. Обо всех операциях по картам банк уведомляет в push или SMS. Внести наличные на счет с помощью карты можно в банкоматах Открытия и Альфа-Банка, снять - в банкоматах Открытия, Сбербанка, бывшего Бинбанка и других банков. Банк может увеличить доступные лимиты на операции для клиентов, которые работают "вбелую", вовремя платят налоги и выполняют обязательства перед контрагентами.

За покупки по бизнес-карте Точка начисляет бонусные баллы - 2 за каждые потраченные 1 000 рублей. У партнеров банка можно вернуть до 10% от суммы покупки суммой от 1 000 рублей.  Бонусами можно оплатить стоимость обслуживание счета. Также их можно вывести на счет (один балл равен одному рублю). Точка поддерживает работу с топливными картами Газпромнефти и позволяет получать дополнительные бонусы на заправках сети. За перевод валютного контракта из других банков и привлечение новых клиентов можно получить дополнительные баллы.

Кредитные продукты

Точка предлагает несколько программ кредитования для ИП и ООО:

  • На развитие бизнеса. Кредит, который выдается на покрытие кассовых разрывов, закупки, выплату зарплаты и другие бизнес-цели. В банке можно получить сумму до 2  000 000 рублей на срок до трех лет по ставке от 13% годовых. Строгих требований к обороту у банка нет
  • Под оборот эквайринга. Его могут получить любые клиенты с эквайринговым оборотом от 40 000 рублей в месяц. Сумма такого кредита составляет до 1 000 000 рублей, она выдается на пополнение оборотных средств срок до 12 месяцев. Долг списывается автоматически за счет выручки от эквайринга, на его погашение отчисляется от 4% дневной выручки
  • Тендерный. Целевой кредит на обеспечение заявки на участие в тендере. Позволяет принять участие в торгах, не изымая средства из оборота. Сумма кредита - от 3 000 рублей, срок - до 60 дней, процентная ставка - от 3% годовых

Кредиты выдаются без обеспечения и предоставления дополнительных документов - достаточно подать заявку в интернет-банке и подписать договор у менеджера. На рассмотрение заявки уходит 1-4 рабочих дней.

В Точке доступна биржа факторинга - вы можете обратиться к ней, если хотите предоставить свои товары или услуги контрагенту с отсрочкой платежа. При ее подключении вы сразу же получите платеж от посредника-фактора - эту сумму покупатель должен будет выплатить фактору. Точка поможет подобрать подходящую факторинговую компанию и правильно оформить эту операцию. Банк позволяет получить финансирование до 95% от суммы поставки за комиссию от 1% от этой суммы.

Электронные сервисы Точки

Работа с расчетным счетом Точки и услугами банка для бизнеса ведется через удаленные сервисы – интернет-банк и мобильное приложение. Точка заботится об их функциональности и надежности. Далее вы подробнее узнаете об онлайн-сервисах банка.

Интернет-банк

Через интернет-банк происходит основное взаимодействие с сервисами Точки. Поэтому банк старается сделать его как можно более быстрым, удобным и понятным. Интернет-банк доступен в любых современных браузерах для Windows, MacOS и Linux. Для входа в интернет-банк нужны логин и пароль, которые пользователь задает в процессе оформления счета. Все операции подтверждаются через SMS, без USB-токенов и генераторов ключей.

В 2015 году интернет-банк Точки был признан самым эффективным среди аналогичных по версии Markswebb Rank & Report. С 2017 года он занимает третье место по итогам европейской премии SME AppBank Awards.

Интернет-банк

В личном кабинете можно управлять платежами, устанавливать лимиты для корпоративных карт, следить за выручкой от эквайринга. С помощью него можно быстро подключить любые сервисы Точки и ее партнеров. Банк автоматически уведомляет вас обо всех операциях и контрагентов об успешно проведенных платежах. Интернет-банк поддерживает двойное подписание платежей руководителем и главным бухгалтером - чтобы им воспользоваться, нужно дать доступ в личный кабинет бухгалтеру и отправить запрос в чат. Через него можно запрашивать различные документы из ФНС - например, справку об уплате налогов и сборов. Можно настроитьь регулярные платежи - выбранную операцию банк будет повторять по заданному расписанию (комиссия - такая же, как и за обычные платежки).

Интернет-банк может также учитывать операции по счетам одного предпринимателя в других банках - для этого нужно подключить опцию Мультибанк и добавить реквизиты нужных счетов. Мультибанк работает со счетами в Сбербанке, Тинькофф и Модульбанке, впоследствии Точка планирует добавить поддержку и других банков.

В интернет-банк встроен сервис ведения бухгалтерского учета для ИП на УСН, ЕНВД и патенте без сотрудников. С помощью него можно рассчитывать налоги и взносы, заполнять и сдавать отчетности, следить за уплатой взносов и обмениваться документами с налоговой. Бухгалтерия автоматически анкализирует сведения, поступающие из ФНС, определяет наличие или отсутствие задолженностей по налогам и формирует платежки для оправления в нужную инспекцию. Для отправки документов в государственные органы банк выпустит квалифицированную электронную подпись. Онлайн-бухгалтерия стоит, в зависимости от системы налогообложения, до 4 000 рублей в год. Остальные клиенты могут настроить интеграцию интернет-банка с популярными бухгалтерскими сервисами - 1С (при необходимости банк поможет приобрести его в рассрочку), Контур.Эльбой, Моим Делом или Кнопкой.

Точка добавила в интернет-банк встроенное хранилище для электронных документов и чеков - в нем можно в любое время загрузить, просмотреть и отправить по запросу бухгалтера, контрагента или налоговой любой необходимый документ.

Также в интернет-банке доступна бесплатная бизнес-аналитика. Он автоматически оценивает доходность бизнеса, определяет основные статьи расходов, рассчитывает эффективность продвижения и сообщает о вероятности блокировки счета. Личный комплаенс-ассистент объяснит, как избежать основных факторов риска, из-за которых могут заблокировать счет, и как взаимодействовать с государственными органами (стоимость услуги - от 500 рублей в месяц).

Мобильное приложение

Мобильное приложение Точки предназначено для более удобного и оперативного контроля платежей. Оно доступно для устройств на iOS и Android. Приложение имеет все основные функции интернет-банка и имеет схожий интерфейс.

В мобильном приложении можно следить за балансом счета, принимать и отправлять платежи, выпускать и настраивать корпоративные карты. Работает онлайн-чат для связи с поддержкой банка. В приложение встроены сервис проверки контрагентов и карта банкоматов для пополнения или вывода денег со счета. В нем доступны push-уведомления об операциях и новости и рекомендации для предпринимателей в формате сторис.

Мобильное приложение

С помощью приложения можно быстро формировать платежки – достаточно сфотографировать счет, после чего банк сам подставит нужные реквизиты. Также можно загрузить файл счета из электронной почты или памяти устройства. Подобным способом можно отправлять платежи между своими счетами, контрагентам и бюджетным организациям.

В приложении доступны и остальные необходимые функции - бухгалтерия, конструктор документов, аналитика и рекомендации, информация о предложениях бонусной программы. юридические консультации и другие.

В 2019 году были добавлены отдельные приложения для работы с тендерами и площадками для краудинвестинга - через них можно открыть необходимые для этого счета, проводить операции с ними и следить за их состоянием. Также появилось приложение для кадрового учета - в нем можно собрать информацию о работниках, подготовить необходимые документы и запросить проверку соискателя на надежность в процессе собеседования (стоимость проверки - от 1 000 рублей).

Работа с Apple Pay и Samsung Pay

Банк Точка работает с современными платежными сервисами:

Apple Pay и Точка: удобный способ оплаты бизнес-расходов. Платите вашим iPhone или Apple Watch.

Работа с Apple Pay

Пользоваться корпоративной картой стало еще приятней с платёжным сервисом Samsung Pay.

Работа с Samsung Pay

Инфографика

Расчетный счет в банке Точка