Банки призывают бизнес сообщать о нетипичных сделках

Бизнесмены жалуются на блокировки счетов из-за подозрений в непрозрачности ведения дел и отмывании средств. Банки придумали, как решить эту проблему

Вита Жизневских

Эксперт ВЗО по займам и банковским продуктам

Опубликовано: 08 июля 2021

Есть решение вопроса с блокировкой счетов из-за подозрений в непрозрачности бизнеса и отмывании средств. Предприниматели часто страдают из-за подобных моментов. В банковских организациях просят о согласовании нетипичных для организаций сделок. Это позволит предупредить блокировку счета. Об этом сообщил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

Крупнейшие финансовые организации готовы работать по этой схеме. Предварительное согласование снизит риск блокировок, но несколько усложнит привычные бизнес-процессы.

Банки ожидают от предпринимателей предварительного согласования с ними отдельных сделок и операций, но только тех, которые не характерны для их регулярной деятельности.

Обычно если банк замечает, что платежи не соответствуют затратам, свойственным для компании, и заявленной при ее открытии деятельности, то он может запросить сведения о цели и характере переводов. Лучше уведомить заранее о намечающейся сделке, чем пытаться выяснить причину отказа. Так будет комфортнее для бизнеса.

Некоторые сделки банк не одобряет с целью минимизировать свои риски. Предпринимателям придется подтверждать экономический смысл своих операций, если, например, нужно снять слишком крупную сумму наличными, получить займ в одной организации и погасить его средствами кредит в другой. Это скажется на скорости проведения операций, что важно для бизнесменов.