Выездные проверки Банка России

Юрий Муранов
Юрий Муранов
Главный редактор

Андрей Котов, генеральный директор компании «Кредит 911» рассказал о том, как МФО прошла проверку регулятора.

На микрофинансовом форме, организованном СРО «Единство» в Казани, тема выездных проверок Банка России вызвала большой интерес участников мероприятия.

Компания «Кредит 911» выдает займов на 100 миллионов в месяц по всей России. О проведении проверки, по словам Андрея Котова, руководство МФО было предупреждено заранее, за  неделю до визита ревизоров. Проверяющих было 5 человек. В МФО им было выделено отдельное помещение, предоставлены отдельные компьютеры, как это требуется. Ревизоры работали не покладая рук с утра и до вечера. «Мы создали рабочую группу, на проверяющих работали 10 наших сотрудников. И ведь перед этим мы проводили свою проверку, звали аудиторов, которые сделали заключение, что у нас  все в порядке. Но проверяющие все оценивали гораздо глубже аудиторов. Запрашивали документы пачками,  машинами вывозили копии договоров», - делился впечатлениями директор МФО.

Андрей Котов посоветовал не скрывать ничего, не переделывать ранее предоставленных документов, так как лучше получить акт об устранении нарушений, чем акт о противодействии. МФО получило несколько таких актов, а каждый означает по 500 тысяч в виде штрафа. Спикер посоветовал коллегам - лучше отдать все доступы ко всем базам, чтобы проверяющие сами могли все оценить и убедиться, что компании нечего скрывать и даже если имеются ошибки, то они не намеренные,  не имеют отношения к недобросовестным практикам.

По срокам проверка длилась 6 недель. Так как первоначально обозначенных 3 недель не хватило. И проверку официально продлевали два раза.

По результатам проверки кроме упомянутых штрафов был получен акт на 160 страниц (!) с замечаниями. «Замечания были обоснованными, лишь некоторые мы оспаривали. С нашими доводами в ряде моментов согласились. Сейчас прошло несколько месяцев, мы исправили практически все замечания», - отметил спикер. 

По его словам оздоровление компании, конечно, колоссальное. Правда, пришлось поменять практически весь руководящий состав МФО, нанять более квалифицированных сотрудников.

Андрей Котов поделился и забавными моментами проверки. Рассказал, как сидевшие много дней в своей комнате представители ЦБ вдруг решили осмотреть все  владения МФО. В принципе, сотрудники навели чистоту везде перед приходом «гостей», но вот у ай-тишников не прибрались. Решили, что они люди творческие, некоторый  беспорядок - ничего особенного. Ревизоры добрели до этого помещения, увидели какой-то ящик с бумагами, проводами. И среди бумаг черновик заявления от должника с просьбой пересмотреть проценты по займу, в виду невозможности в полном объеме погашать заем. Листочек был почему-то заляпан чем-то красным, будто кровью. «Мы уже думали, что сейчас вызовут наряд полиции. Но, конечно, проверяющие  выяснили, что все живы и здоровы и мы своих заемщиков не убиваем в дальних комнатах», - пошутил микрофинансист.

По его словам, такую проверку можно представить только в крупной МФО. Мелкая фирма, где работают несколько человек, вряд ли переживет такой визит регулятора.

Ранее  представители ЦБ заявляли, что такие проверки будут практиковаться по отношению к МФО, генерирующим повышенные риски. Придти могут не только к крупным игрокам, но и к тем, на кого поступает жалоб больше, чем в среднем по рынку. То есть довольные клиенты – охранная грамота для МФО от выездных проверок Банка России.

Информация была полезна?
23 оценки, среднее: 4.5 из 5
Оставить комментарий
Отмена
Мы используем файлы Cookie