Рекомендовано для вас
Итоги вебинара на тему «Кэшбэк от государства: почему мы упускаем свой потенциальный доход»
Елена Бобкова — независимый финансовый консультант с 20-летним опытом проведения групповых и индивидуальных консультаций, член ассоциации международных инвестиционных консультантов и советников. Елена является почетным доктором наук Российской академии естествознания, кандидатом педагогических наук и собственником социально-ориентированного бизнеса.
Структура вебинара была представлена тремя крупными блоками:
- Налоговые вычеты
- Расходы на образование
- Компенсация самозанятым части их налогового бремени
Налоговые вычеты
Налоговые вычеты — кэшбэк, который можно получить в случае расходов на лечение, обучение, фитнес и ряд других бытовых трат (например, ДМС, благотворительность). По данным опросов более 67% россиян никогда не слышали про налоговые вычеты и никогда их не использовали. Между тем, государство возвращает гражданам ряд расходов. Налоговый вычет можно получить на себя, супругов, детей, родителей.
Кто может получить налоговые вычеты
Для получения налогового вычета нужно быть резидентом РФ. С доходов в налоговой инспекции должна быть зафиксирована оплата налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Ставка — 13%. В случае официального трудоустройства этот процент платит работодатель.
Как получить налоговый вычет
Получить налоговый вычет можно двумя способами:
- Через работодателя
- Напрямую от государства
Вне зависимости от выбранного пути, необходимо подать налоговую декларацию в ФНС. Оптимальный вариант — сделать это через личный кабинет налогоплательщика.
Сроки получения налогового вычета
Все зависит от конкретной ситуации. Налоговый вычет можно получить на следующий год, а также в течение трех лет или по истечении трех лет.
Типы налоговых вычетов
Согласно НК РФ, в России предусмотрены несколько типов налоговых вычетов:
Стандартные налоговые вычеты
К этой группе налоговых вычетов относятся вычеты на детей и для льготных категорий граждан (инвалидов, чернобыльцев и других — полный список категорий указан в ст. 216 НК РФ).
Вычет на детей предоставляется до того месяца, в котором доход превысил 350 000 рублей. После превышения этой суммы вычет отменяется.
На первого и второго ребенка можно вернуть 1 400 рублей, на третьего и каждого последующего ребенка — 3 000 рублей. На каждого ребенка-инвалида до 18 лет или учащегося очно (до 24 лет), если он является инвалидом I или II группы, предусмотрен возврат 12 000 рублей родителям и усыновителям и 6 000 рублей опекунам и попечителям).
Социальные налоговые вычеты
Социальные налоговые вычеты можно получить в том случае, когда были расходы на обучение, лечение, благотворительность, накопительную часть пенсии, ДМС, фитнес.
Срок — не позднее, чем в течение трех лет с момента расходов. Максимальный размер выплаты составляет не более чем 13% с 120 000 рублей. В эту сумму не включаются расходы на обучение детей (максимальная сумма — 50 000 рублей) и на дорогостоящее лечение (информацию можно уточнить по утвержденному перечню).
В отличие от имущественного вычета вычет за обучение не переносится на следующий период. За супруга такой вычет получить нельзя, а за братьев или сестер — можно.
Кэшбэк за физкультурно-оздоровительные услуги можно получить в том случае, если договор был оплачен не ранее 01.01.2022 года.
Имущественные налоговые вычеты
Они могут переноситься на следующий период. С 2022 года действует упрощенный порядок — в налоговую инспекцию не нужно предоставлять данные о купле-продаже своего имущества. Все сведения подгружаются автоматически. Если операции покупки или продажи были совершены через банк, то подтверждение расходов (доходов) не требуется — информация также подгружается в автоматическом режиме.
Этот тип вычета позволяет получить до 260 000 рублей в течение трех лет с момента покупки. Проценты по ипотеке рассчитываются отдельно. Если жилье было приобретено в браке, возврат предусматривается для каждого из супругов.
В случаях, если имущество приобреталось у родственников, за материнский капитал, за счет работодателя, получить вычет невозможно.
Инвестиционные и профессиональные вычеты
При наличии индивидуального инвестиционного счета, который был открыт как минимум три года назад, можно получить инвестиционные вычеты в размере до 52 000 рублей.
Профессиональные вычеты предусмотрены для ИП (только на ОСН) и при условии работы по договору ГПХ. Вычет можно получить на сумму документально подтвержденных расходов по своей профессиональной деятельности или в размере 20% от общей суммы дохода при условии уплаченного в бюджет НДФЛ.
Налоговый вычет для самозанятых
При регистрации в качестве самозанятого каждый гражданин разово получает 10 000 рублей для уплаты налогов. Это работает автоматически — государство выплачивает 1% от суммы налога, если доход получен самозанятым от физического лица, и 2% в случае дохода, полученного от ИП и юридического лица.
Расходы на образование и развитие
Следующий блок — услуги, которые можно получить от государства бесплатно или получить за них определенные возвраты.
Пушкинская карта
Карта, которая выдается школьникам и студентам от 14 до 22 лет. Это очень удобный инструмент, который позволяет экономить до 5 000 рублей в месяц на покупке билетов в музеи, театры и на другие развлечения. Предусмотрен список организаций, которые участвуют в программе. Билеты можно приобретать с помощью сервиса «Госуслуги», а также на сайтах или в кассах учреждений.
Путешествия с картой МИР
Для взрослых эта программа уже завершилась, а для детей продолжает действовать. Кэшбэк можно получить при условии оплаты картой МИР детского лагеря (как муниципального, так и частного). Размер вычета составляет 50%, но не более 20 000 рублей.
Чтобы получить такой налоговый вычет, нужно зарегистрировать карту МИР в программе лояльности и выбрать лагерь на сайте мирпутешествий.рф. Действие программы продлится до 31 августа 2022 года.
Навигатор дополнительного образования
Кэшбэк на развитие детей — это пилотный проект, который действует уже во многих регионах РФ. Каждый родитель может получить сертификат на дополнительное образование каждого из своих детей 5-18 лет. Сумма сертификата зависит от региона.
К дополнительному образованию относятся не только муниципальные кружки, но и частные развивающие организации — школы танцев, фехтование, иностранные языки и т. д. Есть ряд условий, которые нужно учитывать.
Для того, чтобы получить сертификат, необходимо зарегистрироваться на портале Региональный навигатор дополнительного образования и внести данные ребенка. Узнать, есть ли Навигатор в том или ином регионе, можно на сайте dopportal.ru.
Оставить комментарий
Отмена