Как подключить и настроить СБП в ТКБ Банке
Чтобы осуществлять операции с денежными средствами в рамках СБП, необходимо:
- Установить банк по умолчанию
- Настроить счет для получения переводов по номеру телефона
- Дать согласие на списание денежных средств со счета (для операций Ме2Ме)
Как настроить переводы по СБП
- Скачать приложение «ТКБ Экспресс» из App Store или Google Play Market (в зависимости от модели смартфона)
- Войти в систему по логину и паролю от интернет-банка ТКБ
- Установить способ разблокировки (по коду,Touch ID или Face ID)
- Перейти в меню «Настройки» (значок шестеренки) — «Система быстрых платежей»
- Во вкладке «Банк» проверить номер телефона и нажать на кнопку «Установить», расположенную внизу экрана
- Подтвердить операцию SMS-паролем, который поступит на финансовый номер держателя карты
После проведения указанных манипуляций входящие переводы в рамках СБП будут направляться в ТКБ Банк.
Как настроить счет для зачисления средств по номеру телефона
- Войти в раздел «Настройки» — «Система быстрых платежей»
- Во вкладке «Счет» указать счет зачисления
- Нажать на кнопку «Сохранить», расположенную внизу экрана
Теперь все переводы в рамках СБП, которые поступят в ТКБ Банк, будут зачислены на выбранный вами счет.
Установка согласия на списание переводов по СБП со счета ТКБ Банка (Ме2Ме — переводы самому себе) проводится в автоматическом режиме, без ввода одноразового SMS-пароля. Алгоритм действий следующий:
Как установить списание в СБП по умолчанию
- Войти в раздел «Настройки» — «Система быстрых платежей»
- Во вкладке «Запросы» указать банк или банки (возможна установка согласий для нескольких банков) и счет списания в ТКБ (только один счет)
- Нажать на кнопку «Сохранить» для применения настроек
Онлайн-переводы и платежи через СБП в ТКБ Банке
Чтобы начать осуществлять онлайн-переводы и платежи через СБП, необходимо подключиться к интернет-банку.
Возможности системы ДБО «ТКБ Экспресс»:
- Переводы, пополнение счета и оплата с карт ТКБ и сторонних банков
- Переводы внутри ТКБ по номеру телефона, QR-коду, номеру карты или счета
- Отправка средств в другие банки по номеру телефона по СБП
- Обмен валют
- Контроль расходов
- Оплата услуг ЖКХ, связи, штрафов и налогов
- Настройка автоплатежей
- Открытие и управление депозитами
- Досрочное погашение кредита
Обслуживание счетов в интернет-банке осуществляется по более выгодным тарифам, чем в офисе.
Подключение к системе ДБО «ТКБ Экспресс» осуществляется клиентом самостоятельно путем прохождения процедуры регистрации по номеру карты или номеру счета.
Как зарегистрироваться по банковской карте
- Перейти на сайт — «Онлайн-сервисы» — «Для частных лиц» — «ТКБ Экспресс 2.0»
- Перейти по ссылке «Регистрация»
- Ввести последние 4 цифры номера карты, указать ФИО держателя (по паспорту) и финансовый номер телефона (по договору ДБО) — «Далее»
- В разделе «Логин» создать и запомнить логин от учетной записи, который может состоять из букв латинского алфавита, цифр и специальных символов
- Для подтверждения логина нажать на кнопку «Получение пароля»
- Подтвердить операцию путем ввода одноразового пароля из SMS, которое поступит на финансовый номер пользователя
- Придумать постоянный пароль для входа в систему интернет-банкинга
Регистрация по номеру счета
Регистрация по номеру счета, открытому в ТКБ Банке, проводится похожим образом в разделе «Регистрация»: нужно перейти во вкладку «По номеру счета», указать номер счета, ФИО и номер телефона без 8, а далее следовать подсказкам системы для создания постоянных логина и пароля от интернет-банка.
Как восстановить логин и пароль в системе ДБО
- Через сайт — разделы «Регистрация» или «Забыли логин и пароль?» — «Восстановить пароль»
- По телефону технической поддержки ТКБ Банка 8 (800) 100-32-62
Как привязать карту
Как добавить карту стороннего банка для P2P-переводов
- Скачать мобильное приложение «ТКБ Экспресс 2.0» из App Store или Google Play
- Авторизоваться в системе путем ввода логина и пароля от интернет-банкинга
- На главной странице нажать на кнопку «+», расположенную в правом верхнем углу экрана, и выбрать опцию «Привязать карту»
- Указать имя, номер и срок действия карты вручную или воспользоваться камерой смартфона (опция «Сканировать новую карту»)
Карта будет размещена в общем списке банковских продуктов в разделе «Мои карты». Чтобы ее удалить, нужно сдвинуть строку с изображением карты влево и нажать на кнопку «Удалить».
Уточнить реквизиты карты ТКБ можно в блоке «Все карты и счета». Для этого нужно нажать на три точки и во всплывающем окне выбрать раздел «Реквизиты». Затем нажать на кнопку «Отправить реквизиты», расположенную в нижней части экрана, для отправки реквизитов, и выбрать удобный способ отправки данных.
Как заблокировать карту ТКБ в мобильном приложении
- На главной странице выбрать карту в блоке «Все карты и счета»
- Щелкнуть на значок в виде трех точек, чтобы перейти в меню карты
- В меню «Заблокировать карту» указать причину блокировки
- Нажать на кнопку «Заблокировать карту»
- Ввести одноразовый код подтверждения, который поступит в SMS на финансовый номер
После обработки заявки статус карты «Заблокирован» отобразится в разделе «Заявления, сообщения».
Как разблокировать ранее заблокированную карту
Чтобы разблокировать ранее заблокированную карту ТКБ Банка, нужно выполнить следующие шаги:
- Выбрать карту в блоке «Все карты и счета»
- Нажать на значок «фильтр» и показать неактивные карты
- Найти интересующую карту и щелкнуть на значок в виде трех точек, чтобы перейти в ее меню
- В отобразившемся окне выбрать опцию «Разблокировать карту» и нажать на соответствующую кнопку
- Ввести одноразовый код подтверждения, который поступит в SMS на финансовый номер
Статус заявления на разблокировку карты отобразится в разделе «Заявления, сообщения».
Держателям карт ТКБ Банка доступны популярные сервисы для бесконтактной оплаты.
Как подключить Visa или МИР от ТКБ Банка к Apple Pay
- Открыть приложение Wallet и коснуться значка «+», расположенного в правом верхнем углу экрана
- Добавить номер карты вручную или считать реквизиты при помощи камеры смартфона
- Проверить введенные данные и указать CVC-код (3 цифры на обороте карты)
- Ознакомиться и принять условия пользовательского соглашения
- Ввести код подтверждения из СМС
Как добавить карту Visa от ТКБ Банка в Google Pay
- Скачать официальное приложение Google Pay из магазина Google Play Market
- При первом запуске Google Pay предложит подключить карту — Навести на нее камеру, чтобы сервис считал реквизиты, или ввести информацию вручную
- Указать CVV/CVC код, расположенный с обратной стороны карты, а также адрес держателя
- Ввести проверочный код от банка для подтверждения операции привязки карты
- Установить способ подтверждения платежа: код или отпечаток пальца
Как добавить карту Visa от ТКБ Банка в Samsung Pay
- Открыть приложение Samsung Pay
- Ввести логин и пароль от Samsung Account (e-mail)
- Настроить способ авторизации: по отпечатку пальца, радужке глаз или ПИН-коду
- Отсканировать или ввести вручную данные карты
- Принять условия соглашения ТКБ
- Нажать на кнопку SMS для прохождения идентификации держателя карты
- Ввести одноразовый пароль, который поступит на финансовый номер пользователя, в соответствующее поле
- Добавить электронную подпись с помощью пальца или стилуса
Как добавить карту МИР от ТКБ Банка в Mir Pay
- Открыть Google Play и вписать Mir Pay во встроенную поисковую строку
- Нажать на иконку Mir Pay и перейти в детали — «Установить»
- Открыть приложение, чтобы отсканировать карту или добавить ее реквизиты вручную
- Активировать карту, следуя подсказкам на экране
Для бесконтактной оплаты нужно разблокировать устройство и поднести к POS-терминалу.
Как переводить
Как отправить деньги по номеру телефона
- Зайти в интернет-банк или мобильное приложение «ТКБ Экспресс»
- Авторизоваться в системе по логину и паролю от интернет-банка
- Перейти в раздел «Платежи и переводы» — «Система быстрых платежей»
- В открывшемся окне указать счет списания (только текущий, открытый для расчетов по банковским картам), номер телефона получателя и банк (если он не установлен по умолчанию), а также сумму перевода и комментарий (опционально)
- Проверить корректность введенных реквизитов и подтвердить перевод
Как запросить деньги со своего счета в другом банке
- Зайти в интернет-банк или мобильное приложение «ТКБ Экспресс»
- На главной странице выбрать раздел «Платежи и переводы» — «Пополнение счета через СБП»
- В открывшемся окне указать банк отправителя, сумму перевода и оставить комментарий, нажать на кнопку «Пополнить»
- При активированной опции «Согласие на списание» в банке-отправителе после совершения операции перевода поступит уведомление о зачислении денежных средств на счет ТКБ
- Если согласие на списание не установлено, придет SMS-сообщение со ссылкой для перехода в приложение, где можно ознакомиться с комиссией и подтвердить перевод
- После подтверждения перевода при успешно проведенной транзакции держателю карты поступит уведомление о зачислении денег на счет в ТКБ Банке
Скорость перевода
По регламенту ЦБ РФ переводы по СБП осуществляются в течение 15 секунд. Скорость переводов с карту на карту в сервисе ТКБ составляет от нескольких минут до 3 рабочих дней, в зависимости от банков — эмитентов карт отправителя и получателя.
Лимиты на проведение операций без комиссии, помимо СБП
Комиссия при переводах по номеру телефона в рамках СБП при общей сумме до 100 000 рублей в месяц не взимается. При превышении лимита начисляется 0,5% от суммы превышения. За переводы с карты ТКБ на карту стороннего банка по номеру карты (P2P) предусмотрена комиссия в размере 1% от суммы транзакции (но не менее 50 рублей).
Суточные лимиты на осуществление переводов в системе ДБО «ТКБ Экспресс»:
- На счета других клиентов, открытые в ТКБ и стороннем банке, при переводе в браузере — 5 000 000 рублей по push-паролю и 1 500 000 рублей по SMS-паролю, в мобильном приложении — 1 500 000 рублей по push-паролю и 750 000 рублей по SMS-паролю
- С карты ТКБ на карту клиента ТКБ или стороннего банка — 100 000 рублей
- С карты стороннего банка на карту стороннего банка — 200 000 рублей
- По СБП — 150 000 рублей
- На собственные счета в ТКБ — без ограничений
Ежемесячный лимит на P2P-переводы составляет 1 000 000 рублей.
