ЦБ ужесточит проверку происхождения наличных средств
Банк России намерен рекомендовать банкам более тщательно устанавливать источник крупных сумм наличных, поступающих на счета клиентов. Решение связано с заметным увеличением объема банкнот в экономике: с января показатель вырос примерно на 2,5 трлн рублей, а только с начала сентября — более чем на 380 млрд рублей.
Банк России намерен рекомендовать банкам более тщательно устанавливать источник крупных сумм наличных, поступающих на счета клиентов. Решение связано с заметным увеличением объема банкнот в экономике: с января показатель вырос примерно на 2,5 трлн рублей, а только с начала сентября — более чем на 380 млрд рублей.
Банкам дадут новые ориентиры для проверки наличности
О подготовке дополнительных рекомендаций рассказал руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Регулятор предлагает кредитным организациям усилить комплаенс-процедуры и уделять больше внимания тому, откуда клиент получает наличные деньги.
Речь идет прежде всего об операциях клиентов с крупными суммами. Банкам предстоит уделять больше внимания тому, откуда поступают деньги и насколько характер операций соответствует обычной деятельности клиента. Подобный подход уже применялся ЦБ ранее: в мае регулятор рекомендовал банкам анализировать операции по внесению крупных сумм наличных и учитывать возможные признаки легализации незаконных доходов.
При этом усиление контроля не означает автоматической блокировки операций. Если банк располагает подтвержденными сведениями о финансовом положении клиента и происхождении его средств, дополнительные меры не должны затрагивать такие операции.
Спрос на банкноты растет с начала года
Повышенное внимание регулятора связано с заметным увеличением наличных в экономике. Рост наблюдается с марта, а суммарно с начала года объем банкнот в обращении прибавил около 2,5 трлн рублей.
В сентябре тенденция сохранилась. По оперативным данным ЦБ, к 22 сентября прирост наличных превысил 380 млрд рублей. Наиболее заметный спрос на банкноты в 2026 году пришелся на апрель и июль — тогда увеличение составило 678,7 млрд и 618,4 млрд рублей соответственно.
Одним из возможных факторов роста спроса ранее называли потребности бизнеса. В частности, в Сбербанке связывали повышенный спрос компаний на наличность с адаптацией к налоговым изменениям 2026 года.
Вывод
ЦБ намерен усилить внимание банков к происхождению крупных сумм наличных на фоне устойчивого роста их объема в экономике. Для клиентов это означает более тщательную проверку отдельных операций, особенно при внесении значительных сумм. Основное внимание будет уделяться характеру операций и подтверждению источника средств.
Источник: РБК
https://text.ru/antiplagiat/6abb4da8f2968