После прибавления в семье мы с женой решили расширить жилплощадь с помощью ипотеки. Человек я обстоятельный, поэтому к выбору банка подошел скрупулезно (все-таки не один десяток лет ипотеку возвращать), да и условия хотелось получить самые лучшие. Предлагаю рейтинг 10 банков с лучшими условиями по ипотеке.
Если вы все еще не можете выбрать банк, в который хотите обратиться за ипотекой, то мы можете обратиться за помощью к сервису Тинькофф Ипотека. Сервис подберет для вас лучшие предложения, поможет подготовить документы и ответит на все интересующие вопросы. Он работает со многими банками из нашего рейтинга. В нашей статье вы можете узнать об этом сервисе подробнее.
Подробнее1 место. Победитель. Банк Открытие
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 10/10 | 9/10 | 8/10 | 10/10 |
- Процентная ставка: от 10%
- Сумма: от 500 000 до 30 000 000 рублей
- Срок: от 5 до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 19%
- Рассмотрение заявки: до 3 рабочих дней
- Программа «Ипотека с господдержкой» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ или по форме банка
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 18 до 65 лет
Отзывы экспертов и заемщиков по ипотеке Открытия схожи - самый высокий процент одобрений, отсутствие комиссий и навязанных страховок, персональный подход к каждому клиенту. Я оформил ипотеку в этом банке.
2 место. Уральский банк реконструкции и развития
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 10/10 | 9/10 | 8/10 | 7/10 |
- Процентная ставка: от 8,9%
- Сумма: до 30 000 000 рублей
- Срок: от 5 до 25 лет
- Первоначальный взнос: от 20%
- Рассмотрение заявки: до 3 рабочих дней
- Программа «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ или по форме банка
- Постоянное трудоустройство
- Общий стаж работы не менее 12 месяцев
- Стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев
- От 23 до 70 лет
- Ежемесячный доход от 12 000 рублей
Эксперты и заемщики на форумах единодушны в мнении, что у УБРиР самая низкая процентная ставка по ипотеке. Однако, ипотечное предложение от этого банка доступно не во всех регионах его присутствия.
3 место. Эксперт Банк
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 10/10 | 9/10 | 8/10 | 9/10 |
- Процентная ставка: от 17,75%
- Сумма: от 300 000 до 20 000 000 рублей
- Срок: от 1 года до 25 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Рассмотрение заявки: до 5 рабочих дней
- Программы «Ипотека с господдержкой» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ или по форме банка
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 21 до 65 лет
Несмотря на более высокую ставку, чем у других кредитов рейтинга, на форумах многие заемщики советуют именно Эксперт Банк. Его ипотека не содержит скрытых комиссий и страховок, поэтому общий процент по кредиту несколько выше.
4 место. Евразийский банк
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 9/10 | 7/10 | 8/10 |
- Процентная ставка: от 9,75%
- Сумма: от 300 000 рублей
- Срок: от 5 до 25 лет
- Первоначальный взнос: от 25%
- Рассмотрение заявки: до 5 рабочих дней
- Программы «Ипотека с господдержкой», «Назначь свою ставку», «Назначь свою страховку» и«Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 21 до 65 лет
Банк, с большим процентом одобрений по ипотеке (данные взяты из отзывов экспертов и тем на форумах). Программы «Назначь свою ставку» и «Назначь свою страховку» помогают сэкономить существенную сумму при оплате ипотеки Евразийского Банка.
5 место. Газпромбанк
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 8/10 | 9/10 | 9/10 |
- Процентная ставка: от 9,5%
- Сумма: от 500 000 рублей
- Срок: от 1 года до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Рассмотрение заявки: до 3 рабочих дней
- Участие в программе «Ипотека с господдержкой», «Простая ипотека» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ или по форме банка (по программе «Простая ипотека» справка не требуется)
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 20 до 64 лет
Привлекательная процентная ставка по ипотеке одного из самых крупных банков получила множество положительных отзывов на форумах. Необычное предложение по покупке в ипотеку жилья, находящегося в залоге у Газпромбанка, вызывает интерес экспертов и простых заемщиков.
6 место. Альфа-Банк
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 8/10 | 10/10 | 10/10 |
- Процентная ставка: от 10,24%
- Сумма: от 600 000 рублей
- Срок: от 1 года до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Рассмотрение заявки: до 3 рабочих дней
- Программы «Ипотека с господдержкой», «Кредит по одному документу» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ (по программе «Кредит по одному документу» справка не требуется)
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 20 до 64 лет
Кроме скидок для молодых семей, в Альфа-Банке работают программы «Назначь свою ставку» и «Назначь свою страховку». Участвуя в них, можно существенно снизить процент по кредиту и сумму страховки.
7 место. ВТБ
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 8/10 | 8/10 | 10/10 | 9/10 |
- Процентная ставка: от 9,5%
- Сумма: от 300 000 рублей
- Срок: от 1 года до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Рассмотрение заявки: до 4 рабочих дней
- Программы «Ипотека с господдержкой», «Простая ипотека» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ (по программе «Простая ипотека» справка не требуется)
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 21 до 65 лет
Интересные условия у одного из самых крупных банков России. На форумах обсуждают плюсы получения ипотеки без подтверждения дохода, при первоначальном взносе в 40%. Участникам зарплатных проектов и программы «Люди дела» в Банке Москвы предоставляются льготные условия.
8 место. Райффайзенбанк
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 8/10 | 7/10 | 9/10 | 9/10 |
- Процентная ставка: от 9,75%
- Сумма: от 300 000 до 26 000 000 рублей
- Срок: от 1 года до 25 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Рассмотрение заявки: до 5 рабочих дней
- Программы «Ипотека с господдержкой» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 21 до 65 лет
На форумах обсуждается главное преимущество ипотечной программы Райффайзенбанка – это первый взнос в 15% от стоимости жилья. Эксперты «Банки.ру» подчеркивают возможность включения в созаемщики гражданского супруга.
9 место. Сбербанк
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 8/10 | 7/10 | 10/10 | 10/10 |
- Процентная ставка: от 8,9%
- Сумма: от 300 000 рублей
- Срок: от 1 до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 15%
- Рассмотрение заявки: 3 рабочих дня
- Программы «Ипотека сна строительство», «Военная ипотека» и «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ (по программе «Ипотека по двум документам» справка не требуется)
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 21 до 75 лет
Самый крупный банк страны предлагает интересные ипотечные кредиты на разные категории жилья. В Сбербанке существуют скидки для молодых семей, отсутствуют дополнительные комиссии. При первоначальном взносе в 50% не обязательно трудоустройство и подтверждение дохода.
10 место. Уралсиб
| Условия кредита | Удобство для заемщика | Скорость оформления | Надежность банка | Доступность |
| 8/10 | 8/10 | 8/10 | 9/10 | 8/10 |
- Процентная ставка: от 8,9%
- Сумма: от 300 000 до 50 000 000 рублей
- Срок: от 3 до 30 лет
- Первоначальный взнос: от 10%
- Рассмотрение заявки 3 рабочих дня
- Программы «Военная ипотека», «Рефинансирование ипотеки», «Ипотека с материнским капиталом»
- Справка 2-НДФЛ (по программе «Ипотека по двум документам» справка не требуется)
- Постоянное трудоустройство
- Стаж на последнем месте работы не менее 6 месяцев
- От 18 до 65 лет
Крупный банк со множеством положительных отзывов. Для сотрудников компаний-партнеров Уралсиб предлагает гораздо лучшие условия по ипотеке, чем для обычных заемщиков.
При выборе ипотеки я изучал информацию с «Банки.ру», специализированных сайтов по ипотечным кредитам, а также отзывы заемщиков на профильных форумах. Отсеяв большое количество банков, я оставил 20 интересных предложений. Обзвонив отобранные кредитные организации, я выбрал 10 с самыми выгодными ипотечными программами.
Главные моменты, на которые я обращал внимание:
- Годовая процентная ставка
- Максимальная сумма и срок ипотечного кредита
- Размер первоначального взноса
- Скорость рассмотрения заявки
- Участие в государственных программах
Также меня интересовали требования к заемщику:
- Необходимые документы
- Трудоустройство и стаж на последнем месте работы
- Возраст
В этой таблице отдельно собраны основные условия по ипотеке в банках рейтинга:
| Банк | Сумма кредита | Срок погашения | Процентная ставка | Первоначальный взнос |
| Банк Открытие | от 500 000 до 30 000 000 рублей | от 5 до 30 лет | от 11,3% | от 20% |
| УБРиР | до 30 000 000 рублей | от 5 до 25 лет, | от 8,9% | от 20% |
| Эксперт Банк | от 300 000 до 20 000 000 рублей | от 1 года до 25 лет | от 13,5% | от 15% |
| Евразийский банк | от 300 00 до 10 000 000 рублей | от 5 до 25 лет | от 11,25% | от 25% |
| Газпромбанк | до 30 000 000 рублей | от 1 года до 30 лет | от 10,8% | от 15% |
| Альфа-Банк | от 600 000 до 20 000 000 рублей | от 1 года до 25 лет | от 11% | от 15% |
| ВТБ | от 300 000 до 20 000 000 рублей | от 1 года до 30 лет | от 11,15% | от 15% |
| Райффайзенбанк | от 300 000 до 26 000 000 рублей | от 1 года до 25 лет | от 11% | от 10% |
| Сбербанк | от 300 000 до 15 000 000 рублей | от 1 до 30 лет | от 10,75% | от 20% |
| Уралсиб | от 300 000 до 50 000 000 рублей | от 3 до 30 лет | от 11,25% | от 20% |
Основатель проекта #ВсеЗаймыОнлайн. Долгое время работал в банковской сфере, поэтому хорошо знает, как она устроена снаружи и изнутри. Разбирается во всех банковских продуктах и правилах их работы. В свободное время изучает новые банковские продукты и технологии.
(9 оценок, среднее: 4,56 из 5)
Большое спасибо банку «Открытие» с помощью программы «Ипотека с господдержкой » я смогу осуществить свою мечту, собственное жильё — условия хорошие, меня устраивают. Процентная ставка от 11,3%, правда первоначальный взнос составляет 20%
Не знаю, как остальным, но мне банк нравится и мой выбор ипотечного кредитования пал на «НокссБанк». Банк работает четко, а самое главное — быстро. Бюрократия практически отсутствует, предлагаемые продукты просты и понятны. Правда ставки по кредитам не самые низкие на рынке, но для тех, кто ценит время и индивидуальный подход – хороший выбор. Сроки рассмотрения заявки на ипотеку до 3 рабочих дней. Самое главное, банк проверяет законность происхождения жилплощади. Первоначальный взнос составляет 10%, что тоже очень важно. Выбором довольна, жду решения по заявке и надеюсь, что все получится
Пришло время задуматься над расширением жилплощади. После продажи квартиры нам не хватало средств на покупку новой. Пришлось взять кредит. По совету знакомых обратились в «Эксперт Банк», для оформления ипотечного кредитования. В первую очередь привлекло, то что у них нет скрытых комиссий и страховок. Процентная ставка: от 13,5%. Сумма займа была не настолько большая, поэтому оформили на срок 5 лет. Оформление всей документации прошло очень быстро, благодаря грамотной работе сотрудников. Обратимся сюда еще не раз. Огромное вам человеческое спасибо.
Выбирала банк для получения ипотечного кредита на покупку квартиры. Условия ипотечного кредитования в ПАО «Евразийский банк» оказались приемлемыми для меня. Кредитный менеджер подробно объяснил и предложил наиболее рациональное сочетание основных параметров: ставки, срока, суммы кредита, профессионально ознакомил со всеми стадиями сделки и с документацией необходимой для ее проведения. Остановилась на программе «Назначь свою страховку», благодаря которой могу сэкономить существенную сумму при оплате ипотеки. Получила кредит быстро. Уже заселилась в новую квартиру. Хочу выразить благодарность.
Встал вопрос с ипотекой, выбор пал на «Газпромбанк», так как являюсь зарплатным клиентом. После отправки документов по электронной почте, на следующий день получили предварительное одобрение по ипотеке. Уведомление пришло с полным списком необходимых документов для заключения кредитного договора. Но все же отделение банка мы решили посетить отделение банка для предварительного ознакомления с кредитным договором, который, в принципе, нас устроил. Процентная ставка: от 10,8%, первоначальный взнос: от 15%. Сейчас готовимся к сделке, надеемся на дальнейшее приятное сотрудничество. Еще раз спасибо.
Три месяца назад оформил ипотечный кредит в «Альфа-Банке». Схемы получения кредитных средств и передачи их продавцу полностью устроили. Все необходимые для кредита документы и страховой договор подписываются в одном месте. В течении 3 дней с момента подачи заявки все было одобрено. Изначально процентная ставка по ипотеке предполагалась от 11% годовых. Менеджер посоветовал программу «Назначь свою ставку», что существенно снизило процент по кредиту и сумму страховки.
Хочу поделиться своим опытом обращения в ВТБ Банк Москвы. Выбрала ипотечную программу «Простая ипотека» — это ипотечный займ по двум документам, первоначальный взнос 40%. Предоставила копии 2-х документов, мне перезвонили, попросили донести справку о заработной плате. Рассмотрение заявки заняло 6 рабочих дней. Все одобрили.
Документы на ипотеку, по программе «Ипотека с господдержкой», в «Райффайзен Банк» отправил по электронной почте 27.09. 2016 г. 29.09 — отправил недостающие документы. 03.10- получил одобрение по ипотеке. Дальше у меня был небольшой перерыв, поиск квартиры. В начале ноября провели оценку квартиры. После этого, оказалось, что необходимо изменить условия первоначального взноса. За один день переодобрили кредит и 8 ноября была сделка. Все оперативно со стороны банка.
Все документы, необходимые от банка «Сбербанк»: кредитный договор, закладная, страховой полис, были подготовлены быстро. Регистрация пакета документов, также прошла без задержек. Процентная ставка 12% по акции «Новостройки», первоначальный взнос составил 15%. Хорошее впечатление произвели сотрудники банка и на этапе закрытия ячейки (проведение расчетов): также все было организовано четко, без долгих ожиданий, в итоге продавец и покупатель остались довольны таким обслуживанием, так как продавец успела со скидкой приобрести жилье в новостройке, а покупатель получила право пользоваться жильем.
Я обратилась в банк «Уралсиб» в сентябре. Требования к документам были вполне разумные. Первоначальный взнос у меня был 20%, программа «Ипотека для бюджетников». В течение недели банк одобрил кредит даже на большую сумму, чем я запрашивала. Небольшие сложности были на этапе согласования объекта. Понервничали, но все обошлось. В конце ноября мы уже купили квартиру. Деньги продавец получил в день сделки. Из положительных моментов работы с банком я бы отметила возможность писать заявления на досрочное погашение через интернет–банк, а также оперативное предоставление справок, выписок и прочих необходимых документов по обслуживанию кредита в офисе банка.