Банк-депозитарий — банк, который предоставляет услуги хранения финансовых активов и управления ими.
Услуги банка-депозитария
- Выпуск депозитарных расписок, которые удостоверяют право собственности на депонированные акции
- Ведение реестра владельцев депозитарных расписок, в котором зафиксированы все переходы прав собственности на депозитарные расписки и их конвертации
- Распределение дивидендов в валюте США
- Расчеты по брокерским сделкам
- Клиринг
- Операции займа ценных бумаг
- Депонирование обыкновенных акций у местного банка-депозитария
Функции банка-депозитария
Банк-депозитарий выполняет следующие функции в отношении финансовых инструментов, переданных на депозитарное обслуживание:
- Открывает клиентские счета
- Обеспечивает учёт
- Выполняет функции платежного агента по сделкам
- Регистрирует сделки и подтверждает его права по данным финансовым инструментам
- Получает доход и зачисляет его на счет клиента
- Передает информацию клиенту по поручению эмитента
- Предоставляет клиенту иные услуги, предусмотренные договором
Обязанности банка-депозитария
Банк-депозитарий должен исполнять условия договора по депозитарному обслуживанию и приказы клиента в соответствии с их содержанием. Также банк-депозитарий обязан обеспечивать хранение и учет финансовых инструментов, которые были переданы на депозитарное обслуживание.
Технология ведения клиентских счетов должна соблюдаться в соответствии с требованиями законодательства. Отчетность предоставляется клиенту регулярно или по его требованию.
Не должны разглашаться сведения, которые составляют служебную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну, кроме случаев, прописанных в законодательных актах.
Источник: Финам