Самоинкассация в банках: условия, тарифы и как подключить услугу
В статье мы расскажем об услуге самоинкассации для ИП и ООО, и рассмотрим условия популярных банков для бизнеса. А также мы описали пошаговую инструкцию по самоинкассации через банкомат Сбербанка.
Что такое самоинкассация
Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Для внесения денег используется корпоративная карта (стандартная или со специальными условиями), логин и пароль от интернет-банка для бизнеса, либо специальный код, который создается в личном кабинете или приложении.
Иногда при оформлении самоинкассации на территории организации устанавливается банкомат или специализированный терминал. За его установку и обслуживание может взиматься отдельная плата. Но вносить наличную выручку можно и в других устройствах той же кредитной организации.
Преимущества самоинкассации
- Выручку сдавать проще, чем при стандартной инкассации
- Использовать банкомат или терминал можно в любое время суток
- Деньги на расчетный счет организации перечисляются мгновенно
- Заполнять различные ведомости и накладные не требуется
- Управлять деньгами можно, используя онлайн-банкинг
- Заметно снижаются расходы компании
Недостатки самоинкассации
- Лимиты на внесение наличных в банкоматах могут быть жестче, чем при сдаче денег в кассу или заказе стандартной инкассации
- Вносить таким способом деньги, если купюр больше 40-200, может быть неудобно
- Не все банкоматы могут подходить для самоинкассации, список устройств нужно уточнять заранее
- Внести монеты через банкомат не получится, придется сдавать их в кассу банка
Каким организациям будет удобна самоинкассация
Услуга наиболее подходит:
- Торгово-розничным сетям как мелким, так и крупным
- Службам курьерской доставки
- Предприятиям в сфере общепита
- Салонам красоты
- Спортивно-развлекательным комплексам
- Различным организациям сферы услуг
В принципе, подключить услугу при необходимости может любая компания, которая часто пользуется наличными.
От чего зависит стоимость услуги
Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:
- От суммы ежемесячной выручки
- От условий организации и действующих в ней лимитов
- От количества карточек, к которым подключена опция пополнения
- От числа банкоматов (терминалов) для самоинкассации, установленных на вашей территории
В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.
Услуга самоинкассации в Сбербанке
Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.
Для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль. В интернет-банке пользователь может настроить отдельный профиль с полномочиями на внесение денег и своими данными для входа. Также можно воспользоваться корпоративной картой Сбера, выпущенной к счету.
Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:
- Денежные средства можно внести только на расчетный счет, который открыт в Сбербанке
- Если устройство для приема стандартное, можно внести одновременно 40 купюр, если нового образца, то 200
- Можно настроить шаблоны внесения средств для разных операций в личном кабинете
- Срок зачисления — до трех часов
- Выдача сдачи не осуществляется
- Монеты к зачислению не принимаются
- Если произойдет технический сбой в работе устройства, срок зачисления средств может быть превышен
Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).
Тарифы по самоинкассации
За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.
В целом стоимость услуги для ИП и юридических лиц рассчитывается индивидуально и может зависеть от пакета услуг РКО.
Как подключить услугу самоинкассации в Сбербанке
Итак, пошаговая инструкция:
Помимо этого, за вами будет закреплен персональный менеджер, который поможет в случае возникновения проблем, а также проконсультирует по всем возникшим вопросам.
Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно
Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:
Вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555-57-77 или в СберБизнес Онлайн.
Управление самоинкассацией в СберБизнес Онлайн
Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:
- Контролировать, зачислились ли средства, а также узнавать, кто их внес и через какое устройство
- Чтобы ускорить и сделать зачисление проще — создавать шаблоны по типу выручки
- Регистрировать в системе тех сотрудников, которые будут осуществлять взнос денежных средств
- Проставлять кассовые символы, указывать счета зачисления
Вход в СберБизнес Онлайн осуществляется с помощью логина и пароля, а по всем возникшим вопросам можно обратиться в службу техподдержки.
Что делать при технических сбоях в банкоматах
В случаях, когда у вас не получается внести денежные средства, потому что банкомат не работает, можно позвонить по телефону горячей линии 8 800 555-57-77. Сообщите о проблеме и получите рекомендации относительно дальнейших действий.
Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.
Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.
Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.
В каких банках работает самоинкассация
Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией и какие условия в них действуют.
Самоинкассация в Т-Банке
Воспользоваться услугой могут любые корпоративные клиенты банка. Для этого можно использовать бизнес-карту или код, который создается в приложении Т-Бизнес. В личном кабинете можно добавлять вносителей и настраивать их полномочия.
Самоинкассация осуществляется через терминалы Т-Банка и партнеров. Условия зависят от выбранного устройства и тарифа расчетного счета:
|
Тариф |
Комиссия в «своих» банкоматах |
Комиссия в «чужих» банкоматах |
|
Простой |
Бесплатно до 100 000 ₽ в месяц, далее 0,3% |
0,6% |
|
Продвинутый |
Бесплатно до 400 000 ₽ в месяц, далее 0,2% |
0,5% |
|
Профессиональный |
Бесплатно до 1 000 000 ₽ в месяц, далее 0,1% |
0,4% |
С подпиской Pro лимит на пополнение в банкоматах Т-Банка увеличивается еще на 100 000 рублей. С сервисом Premium — на 300 000 рублей.
Самоинкассация в УБРиР
Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом. Настраивать полномочия для вносителей и следить за лимитами можно в личном кабинете.
Деньги можно вносить в устройствах УБРиР, Альфа-Банка, ВТБ, ПСБ, Газпромбанка и Райффайзена. Комиссия зависит от пакета услуг РКО:
|
Тариф |
Комиссия |
|
Промо Лайт |
Бесплатно |
|
Промо |
До 100 000 ₽ в день — 0,25% До 300 000 ₽ в день — 0,3% До 1 000 000 ₽ в день — 0,35% От 1 000 000 ₽ в день — 0,4% |
|
Твой выбор |
До 100 000 ₽ в день — 0,2% До 1 000 000 ₽ в день — 0,25% От 1 000 000 ₽ в день — 0,3% |
|
Комфорт-Класс |
|
|
Взлетай |
До 200 000 ₽ в месяц — бесплатно От 200 000 ₽ в месяц — 0,3% |
|
Бизнес-Класс |
До 200 000 ₽ в месяц — бесплатно От 200 000 ₽ в месяц — 0,25% |
|
Премиум-Класс |
До 500 000 ₽ в месяц — бесплатно От 500 000 ₽ в месяц — 0,25% |
Самоинкассация в банке Точка
Клиенты Точки могут вносить наличную выручку на счет при помощи корпоративных карт. Банк позволяет выпустить любое количество бизнес-карт, в том числе неименных, и настроить для них полномочия и лимиты в интернет-банке. Дополнительные условия и ограничения здесь отсутствуют.
Своих банкоматов у Точки пока нет. Деньги можно вносить в устройствах Т-Банка, Альфа-Банка, ВТБ, Газпромбанка и ПСБ. Зачисление денег происходит в течение нескольких часов. Лимиты и комиссии зависят от тарифа РКО. Банк, устройством которого вы воспользовались, свою плату не взимает.
|
Тариф |
Комиссия |
|
Ноль |
80 ₽ за каждые 10 000 ₽ |
|
Начало |
Бесплатно до 50 000 ₽ в месяц, далее 350 ₽ за каждые 50 000 ₽ |
|
Развитие |
Бесплатно до 300 000 ₽ в месяц, далее 600 ₽ за каждые 100 000 ₽ |
|
Селлер |
Бесплатно до 100 000 ₽ в месяц, далее 350 ₽ за каждые 50 000 ₽ |
|
Селлер Про |
Самоинкассация в Альфа-Банке
После заключения договора с Альфа-Банком самоинкассация может осуществляться следующим образом:
- Через индивидуальное устройство Альфа-Сейф, которое установлено на территории вашей компании. Комиссия составляет 0,28%, минимум 37 000 рублей
- В любых банкоматах Альфа-Банка, у которых есть функция приема наличных
Вносить наличные в банкоматах можно по корпоративной карте или по коду, который генерируется в интернет-банке. Здесь же можно добавить вносителей и настроить для них полномочия. Комиссия за внесение денег на стандартном тарифе составляет 1% независимо от суммы и способа внесения. Для пакетов услуг действуют отдельные условия:
|
Тариф |
Комиссия |
|
Простой |
До 750 000 ₽ в месяц — 1% До 2 000 000 ₽ в месяц — 2,25% От 2 000 000 ₽ в месяц — 3,5% |
|
Ноль за обслуживание |
До 100 000 ₽ в месяц — бесплатно От 100 000 ₽ в месяц — 0,4% |
|
Быстрое развитие |
До 500 000 ₽ в месяц — бесплатно От 500 000 ₽ в месяц — 0,2% |
|
Активные расчеты |
До 600 000 ₽ в месяц — бесплатно От 600 000 ₽ в месяц — 0,15% |
|
Высокие обороты |
До 1 500 000 ₽ в месяц — бесплатно От 1 500 000 ₽ в месяц — 0,15% |
Самоинкассация через индивидуальные устройства доступна среднему и крупному бизнесу. Основное преимущество этой услуги в том, что банкоматы для приема средств располагается на территории вашей компании. Устройство подбирается с учетом специфики бизнеса. Это может быть терминал либо электронное устройство Альфа Сейф.
Плюсы самоинкассации такого рода:
- Консультации со специалистом банка, который выезжает на место установки оборудования
- Хранение наличных осуществляется внутри устройства, за их сохранность отвечает Альфа-Банк
- Контролирует и обслуживает устройство также банковская организация
- Уровень заполняемости устройства контролируется банком дистанционно
Оставить заявку на подключение услуги можно на официальном сайте банковской организации.
Заполнение анкеты не доставляет проблем, главное, внести всю необходимую информацию и дождаться звонка специалиста.
Самоинкассация в ВТБ
Внести выручку на счет в ВТБ можно в любом банкомате по логину и паролю интернет-банка, без бизнес-карты. Подключение услуги бесплатное. Добавить вносителей и указать для них полномочия можно в интернет-банке ВТБ для бизнеса.
Для внесения наличных на расчетный счет вашей организации поступите так:
- На главном экране выберите пункт «Другие услуги» — «Прием наличных на счет юр. лица»
- Введите логин и нажмите «Далее»
- Введите пароль и нажмите «Продолжить»
- Внесите нужное количество купюр
- Нажмите кнопку «Подтвердить»
- Дождитесь, пока банкомат обработает операцию
- Заберите чек
На стандартном тарифе комиссия за самоинкассацию составляет 0,3%, минимум 150 рублей. Для пакетов услуг РКО действуют отдельные условия:
|
Тариф |
Комиссия |
|
На старте |
1%, минимум 150 ₽ |
|
Все по делу |
|
|
Самое важное |
Бесплатно до 50 000 ₽ в месяц, далее 0,225%, минимум 150 ₽ |
|
Все включено |
Бесплатно до 250 000 ₽ в месяц, далее 0,225%, минимум 150 ₽ |
|
Большие обороты |
Бесплатно до 750 000 ₽ в месяц, далее 0,225%, минимум 150 ₽ |
|
Простой процент |
0,3%, минимум 150 рублей |
Самоинкассация в МКБ
Московский кредитный банк предлагает своим клиентам самоинкассацию по бизнес-карте. Первые две карты оформляются бесплатно, далее взимается комиссия по тарифам банка. Настроить лимиты и полномочия по картам можно в интернет-банке МКБ для бизнеса.
Самоинкассация доступна круглосуточно, деньги зачисляются в течение рабочего дня. Воспользоваться услугой можно в банкоматах МКБ и Альфа-Банка. В первом случае комиссия составляет 0,5%, во втором — 1%. Для пакетов услуг РКО действуют такие условия:
|
Тариф |
Комиссия в банкоматах МКБ |
Комиссия в банкоматах Альфа-Банка |
|
Демо |
Бесплатно до 100 000 ₽ в месяц, далее 0,5% |
0,55% |
|
Старт |
Бесплатно до 300 000 ₽ в месяц, далее 0,3% |
0,55% |
|
Рост |
Бесплатно до 1 000 000 ₽ в месяц, далее 0,25% |
0,55% |
|
Масштаб |
Бесплатно до 3 000 000 ₽ в месяц, далее 0,2% |
0,55% |
Самоинкассация в ПСБ
ИП и юрлицам в ПСБ доступно внесение денежных средств на расчетный счет через банкоматы кредитной организации. Для этого используется корпоративная карта. Услугу можно подключить бесплатно и дистанционно через интернет-банк. Можно выпустить карточку на любого сотрудника, а затем установить нужный лимит по каждой операции.
Воспользоваться самоинкассацией можно в любом устройстве ПСБ. На всех пакетах услуг можно вносить бесплатно до 1 000 000 ₽ в месяц, далее взимается комиссия 0,2%. На тарифе для участников СВО и членов их семей плата за внесение любой суммы по бизнес-карте отсутствует.
Дополнительно ПСБ предлагает услугу «Электронный инкассатор». В ней банк установит на территории организации терминал для приема наличных. Чтобы вносить деньги таким способом, используются коды самоинкассации из интернет-банка. Услуга подключается по согласованию с кредитной организацией.
Самоинкассация в Модульбанке
Чтобы пользоваться самоинкассацией в Модульбанке, достаточно получить корпоративную карту. Первые 1-5 карт, в зависимости от типа и тарифа, можно получить бесплатно, далее взимается комиссия от 500 рублей. Для карт можно настроить полномочия и лимиты в интернет-банке.
Внести деньги на расчетный счет можно в любое время суток, зачисление будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня. Это можно сделать в банкоматах Модульбанка и партнеров. Комиссия за внесение наличных на бизнес-карту не взимается, независимо от суммы и тарифа РКО.