Интернет-банкинг

1
Интернет-банкинг: определение термина простыми словами
1
54
54

Интернет-банкинг – это система, позволяющая клиенту банка управлять своим банковским счетом через интернет. Такая система может быть реализована двумя способами:

  1. Тонкий клиент. Здесь доступ к системе предоставляется на сайте самого банка, который загружается в любом совместимом браузере. Для входа можно использовать любое устройство (компьютер, ноутбук, планшет, телефон) на любой ОС
  2. Толстый клиент. Здесь доступ к программе предоставляется через специализированное программное обеспечение (клиент-банк), которое нужно установить на компьютер. Таким способом обычно предоставляется интернет-банк для бизнеса

Проводимые через интернет-банкинг операции требует подтверждения от пользователя одним из следующих методов:

  • Электронной цифровой подписью
  • Одноразовым паролем, который отправляется в SMS или генерируется в OTP-токене
  • Постоянным платежный паролем

Стоимость проведения платежных и иных операций в интернет-банке, как правило ниже, чем в отделении банка, так как все действия совершает сам пользователь, без участия сотрудников. За операции, проводимые внутри одного банка, обычно бесплатные, комиссия взимается только за межбанковские переводы. Для физических лиц интернет-банк обычно предоставляется бесплатно, для бизнеса его обслуживание может быть включено в стоимость расчетного счета. 

Для безопасного использования в интернет-банк необходимо входить с проверенного компьютера и через безопасное интернет-соединение. Важно установить на компьютер надежный антивирус, не предоставлять третьим лицам логины, пароли и другие данные для входа в систему.  Не все пользователи соблюдают эти правила, из-за чего они становятся жертвами мошенников.

Среди преимуществ интернет-банкинга выделяют:

  • Простое использование даже для неопытных пользователей 
  • Удобство - с помощью сервиса можно совершать почти любые операции без визита в банк
  • Экономия - комиссии в интернет-банке обычно в несколько раз меньше, чем в отделениях
  • Скорость обработки - все транзакции обрабатываются в режиме реального времени
  • Снижение риска ошибок - автоматическая система не даст вам указать неверную информацию
  • Конфиденциальность - для доступа в личный кабинет необходимы логин и пароль, все данные передаются в банк и обратно в зашифрованном виде
  • Контроль - в любой момент клиент может уточнить информацию по своим счетам и транзакциям, как текущую, так и за прошедшие периоды
  • Автоматизация - в интернет-банке можно создавать шаблоны операций и заполнить реквизиты автоматически, что позволит упростить проведение повторяющихся операций

При подключении интернет-банка клиент получает логин и пароль для входа в систему. Одни банки выдают эти ключи при личном обращении в отделение банка, другие позволяют зарегистрироваться в системе на сайте, в банкомате или по телефону.

В интернет-банке можно проводить следующие операции:

  1. Открывать и закрывать счета
  2. Выпускать, перевыпускать, блокировать и закрывать банковские карты
  3. Получать доступ к истории операций, запрашивать выписка
  4. Подключать и отключать дополнительные услуги
  5. Переводить средства между счетами и картами
  6. Оплачивать задолженности по кредитам, коммунальные платежи, налоги, штрафы, связь и другие расходы
  7. Оплачивать выставленные счета
  8. Заказывать справки и детализации
  9. Подавать заявки на другие продукты банка - например, кредиты
  10. Управлять лимитами операций, настраивать шаблоны и автоплатежи
  11. Получать доступ к платежным реквизитам
  12. Обмениваться документами с банком

Источники

54
12
Возможно вам будет полезно:
Лучший займ
Специальное предложение
Займер
Одобрение Одобрение
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Требуемый кредитный рейтинг
400 Требуемый кредитный рейтинг
Оформить Подать жалобу
265 отзывов (3.95 из 5)
30 000 руб.
30 дней
1 % в день
Обновлено
01.07.2021
Сумма:
от 2 000 до 30 000 руб.
Срок:
от 5 до 30 дней
Ставка в день:
1%
Переплата, от:
100 руб.
Возраст:
от 18 до 75 лет
Способ выплаты:
Способ погашения:
Документы:
Паспорт
Скорость рассмотрения заявки:
15 минут
Скорость выплаты:
От 12 секунд
Идентификация:
Фото, видео
График работы:
Круглосуточно
Плохая КИ:
Да
Продление:
Есть
Инвесторам:
от 15000000 руб. до 18,5%
Начало работы:
2013
  • Низкие требования к кредитной истории
  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Принимаются карты Виза, МастерКард и МИР
  • Помощь в исправлении кредитной истории
  • Разнообразные способы получения и погашения
  • Пролонгация за уплату процентов
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
3.95/5
Одобрение
90/100%
Это первый в России робот займов - полностью автоматическая система оформления микрозаймов, который успешно работает с 2014 года. К Займеру можно обратиться, если деньги вам нужны здесь и сейчас. Система очень быстро рассматривает заявки и сразу перечисляет деньги. Робот подбирает индивидуальные условия для каждого заемщика и помогает улучшить кредитную историю.
Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет
Лучший кредит
Специальное предложение
СКБ-Банк (Простой и удобный)
Одобрение Одобрение
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Требуемый кредитный рейтинг
600 Требуемый кредитный рейтинг
Оформить Подать жалобу
36 отзывов (4.61 из 5)
1 500 000 руб.
60 месяцев
8.1 % в год
Обновлено
24.07.2021
Сумма:
от 51 000 до 1 550 000 руб.
Срок:
от 12 до 60 месяцев
Процентная ставка:
от 6.1 до 23%
Возраст:
от 23 до 70 лет
Документы:
Паспорт, один из документов (загранпаспорт, пенсионное удостоверение, водительское удостоверение, удостоверение личности военнослужащего, военный билет)
Скорость рассмотрения заявки:
До 2 дней
Регистрация:
Постоянная в регионе банка
Стаж:
Стаж на последнем месте от 3 мес
  • Не требуется оформление страховки
  • Снижение ставки при подаче заявки онлайн
  • Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.61/5
Одобрение
80/100%
СКБ специализируется на потребительских кредитах и обслуживании бизнеса. Основное кредитное предложение банка отличается гибкими условиями для разных категорий клиентов - работающих официально, работающих неофициально, а также неработающих пенсионеров. Этот крупный банк Уральского региона вошел в Топ-100 самых надежных российских банков по версии Forbes.
Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет
Лучшая кредитная карта
Специальное предложение
Альфа-Банк (100 дней без процентов)
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Требуемый кредитный рейтинг
600 Требуемый кредитный рейтинг
Оформить Подать жалобу
Максимальный лимит:
500 000 руб.
Процентная ставка в год:
от 11.99 до 38.51%
Беспроцентный период:
100 дней
Открытие:
0 руб.
Обслуживание:
590 руб.
Возраст:
от 18 лет
Лицензия:
1326 от 16.01.2015 г.
Документы:
Паспорт
Регистрация:
Постоянная в регионе банка
  • Доступен длительный льготный период
  • Льготный период действует на снятие наличных
  • Можно оформить без справки о доходах
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.16/5
Карта “100 дней без процентов” отличается длительным льготным периодом, в течение которого вы не платите проценты по ней. Этот период распространяется и на снятие наличных. Однако, у нее нет своей бонусной программы, кроме тех, что предоставляют Виза и МастерКард. Альфа-Банк - один из крупнейших банков страны, он обслуживает более 14 миллионов клиентов.
Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет
Лучшая дебетовая карта
Специальное предложение
Тинькофф (Tinkoff Black)
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Оформить Подать жалобу
185 отзывов (4.57 из 5)
Обновлено
01.07.2021
Открытие:
0 руб.
Обслуживание:
0 руб.
Возраст:
от 14 лет
Лицензия:
2673 от 24.03.2015 г.
Документы:
Паспорт
Регистрация:
Постоянная в регионе банка
Кэшбэк:
1% на любые покупки, до 15% за покупки в трех категориях, до 30% по предложению партнеров, 500 рублей за покупки от 5 000 рублей в первые 3 месяца
Срок выпуска:
1 день
% на остаток:
10
  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Кэшбэк от 1% за все покупки
  • Привилегии для премиум-карт от платежных систем
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.57/5
Универсальная дебетовая карта для практичных людей. Она подойдет тем, кто часто оплачивает покупки безналичным способом. Тинькофф Банк возвращает на счет от 1 до 5% суммы расходов. Получать повышенный кэшбэк можно за покупки в избранных категориях, которые можно менять раз в 3 месяца в интернет-банке или мобильном приложении. Так же как и с других карт банка, с Tinkoff Black можно бесплатно снимать более 3 000 руб в банкомате любого банка.
Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет
Лучшее РКО
Специальное предложение
Точка (Начало)
К5М = 10/10 Рейтинг К5М
Оформить Подать жалобу
29 отзывов (4.53 из 5)
Обновлено
01.07.2021
Общая
информация
Эквайринг Зарплатный
проект
Валютный
контроль
Корпоративные
карты
Гарантии
Открытие:
0 руб.
Обслуживание:
700 руб.
Скорость открытия:
1 час
Лицензия:
2209 от 24.11.2014
Интернет-банк:
0 руб.
Мобильный банк:
0 руб.
СМС-информирование:
100 руб.
Документы:
Паспорт, СНИЛС, ИНН (+ решение, устав, сведения об участниках с долей в уставном капитале более 25% и данные всех руководителей, финотчетность для компаний старше 3 месяцев. Для АО - реестр акционеров, для филиалов - положение, доверенность на руководителя компании, подтверждение постановки на учет в налоговой по месту нахождения).
Прием наличных:
До 100 000 руб - бесплатно, далее - 350 руб. за каждые 50 000 руб.
Выдача наличных:
До 50 000 руб - бесплатно, далее - 1 500 руб. за каждые 50 000 руб.
Бонусы при открытии счета:

50 000 руб. на продвижение в соцсетях в myTarget;
10 000 руб. на Яндекс.Директ;
3 000 руб. на продвижение в Google.Adwords

Эквайринг:
Виды: торговый, мобильный, интернет; принимаемые карты: Visa (+ Electron), MasterCard (+ Maestro, Cirrus), МИР; комиссия: 2%; аренда терминала: от 1 200 руб. до 2 000 руб. в мес.
Сроки подключения:
7 дней
Поддержка:
Бесплатная
Модули оплаты для интернет-магазинов:
Magento, 1С-Битрикс, OpenCart,Ubercart, Commerce, VirtueMart, Woocommerce, ReadyScript
Сроки зачисления:
до 2 раб. дней
Дополнительные услуги:
Бизнес-аванс до 5 млн. руб, без визита в банк. Подключение тем, у кого есть оборот по эквайрингу не менее 40 000 в месяц (неважно, в каком банке)
Зарплатный проект:
Выпуск з/п карты: 0 руб.; обслуживание з/п карты: 0 руб.; комиссия при переводе з/п: от 0% до 0,55% на карты других банков
Скорость подключения:
До 1 дня
Открытие счета в ин. валюте:
0 руб.
Ведение счета
0 руб.
Агент по операциям резидентов:
0,15% (min 300 руб.)
Постановка контракта на учет:
0 руб.
Платежка:
35$
Выдача справок:
Электронные бесплатно, на бумаге 1000р за доставку по России. 5000 за доставку по миру
Корпоративные карты:
Виды карт: MasterCard; открытие: 0 руб.; обслуживание: 0 руб.
Виды:
Тендерные для 44-ФЗ и 223-ФЗ
Сумма:
до 30 000 000 руб.
Комиссия:
2,9%
Обеспечение:
Без обеспечения
Скорость выдачи:
В течение дня
Спецсчет для 44-ФЗ:
Открытие: в течение дня; обслуживание: бесплатно
Дополнительно:
До 5% годовых на остаток по спецсчету
  • Помощь в регистрации ИП
  • Бесплатные зарплатные карты
  • Бесплатные платежные поручения
  • Бесплатные корпоративные карты
  • Онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН 6%
  • Открытие счетов для ИП - полностью онлайн
Подробнее

К5М
10/10
Отзывы
4.53/5
Точка предлагает разнообразные тарифы для различных типов бизнеса. Тариф Золотая середина подойдет активно растущим ИП и компаниям. Многие статьи расходов по нему недорогие, а обслуживание будет бесплатным, если по счету нет оборота. Для комфортного ведения дела предусмотрены все нужные функции и услуги. Банк Точка – уникальный мультибанковский проект, который работает на базе Открытия и Киви.
Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет
Вверх
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.