Как перевести с ВТБ на СберБанк?

Перечислять деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка можно несколькими способами: в отделении ВТБ, через банкомат, через сервис ВТБ-Онлайн и через систему быстрых платежей (СБП). Далее вы узнаете о том, как переводить деньги с ВТБ на Сбербанк с минимальной комиссией.

В отделении ВТБ

Чтобы перевести деньги с карты ВТБ в Сбербанк в отделении ВТБ потребуется номер карты и полные реквизиты счета получателя: БИК банка, ИНН, номер счета, корреспондентский счет и так далее. При себе также нужно иметь паспорт РФ или иной документ, удостоверяющий личность отправителя.

Узнать реквизиты карты Сбербанка можно узанть следующими способами:

Алгоритм перевода в отделении банка прост:

1. Обратиться в отделение ВТБ и взять электронный талон
2. Дождаться своей очереди, предъявить сотруднику паспорт и попросить совершить перевод на счет клиента другого банка по реквизитам. Операционист составит платежное поручение
3. Подойти с документом в кассу банка, чтобы сотрудник обработал запрос
4. Забрать документ о проведении транзакции

Зачисление в отделении банка происходит дольше, чем при перечислении средств через банкомат, и может составлять от 1 до 3 рабочих суток (до 5 дней, если перевод осуществлен в пятницу или в предпраздничный день).

Через банкомат

Перевести деньги в банкомате ВТБ на карту Сбербанка можно:

• По номеру карты
• По номеру телефона в рамках СБП (совместный сервис Банка России и НСПК)

Процесс ввода данных занимает меньше минуты. Деньги поступят на счет получателя мгновенно.

Через мобильное приложение

Чтобы отправить деньги с ВТБ на Сбербанк в мобильном приложении, потребуется заключить договор дистанционного обслуживания (ДБО). Для этого придется идти в банк. При себе нужно иметь документ, удостоверяющий личность, чтобы сотрудник подключил клиента к системе ВТБ Онлайн. 

Держатель карты ВТБ Банка получит унифицированный пароль и логин для входа в приложение и интернет-банк. Услуга предоставляется бесплатно. За пользование сервисом клиент ежегодно оплачивает 300 рублей (с 4 месяца).

Алгоритм перевода выглядит следующим образом:

Через сервис card2card

В card2card-сервисе ВТБ реализованы переводы в рублях по номеру банковской карты. Получателем может быть держатель кредитной или дебетовой карты Visa, MasterCard, МИР, выпущенной российской кредитной организацией.

Услуга доступна для держателей карт Visa и MasterCard любых российских банков при отсутствии запретов эмитента на переводы с карты на карту и платежей интернете. Переводы с корпоративных карт ВТБ и на корпоративные карты ВТБ запрещены.

Для отправки денежных средств в card2card-сервисе, потребуется следовать инструкции:

1. Авторизоваться в сервисе ВТБ Онлайн (online.vtb.ru): ввести номер действующей карты ВТБ Банка или логин (УНК)
2. Перейти на страницу «Переводы» — Выбрать операцию «С карты на карту»
3. Указать карту списания (ВТБ) и выбрать карту зачисления (Сбербанк) при переводе между своими картами, либо ввести реквизиты вручную для перевода третьему лицу
4. Указать сумму перевода и нажать кнопку «Продолжить»
5. Подтвердить операцию путем ввода одноразового пароля, который поступит в SMS на номер отправителя

Можно также воспользоваться p2p-сервисом по прямой ссылке. Алгоритм перевода прост:

1. Перейти на сайт ВТБ
2. Указать номер карты, срок ее действия, код CVC отправителя
3. Ввести номер карты получателя и сумму перевода
4. Отметить галочкой пункт «Я ознакомлен и согласен с тарифами и условиями)
5. Ввести число с картинки и нажать на кнопку «Перевести»
6. Подтвердить операцию путем ввода одноразового пароля, который поступит в SMS на номер телефона отправителя

Деньги при p2p-переводе будут зачислены на счет получателя в срок от нескольких минут до 3 рабочих дней

Платежный сервис позволяет погашать кредит путем отправки средств с карты банка на неперсонифицированную дебетовую карту или на дебетовую карту при наличии оформленного заявления на периодическое перечисление денежных средств на кредитный счет.

Через СБП

Перевести деньги в Сбербанк по номеру телефона можно в мобильном приложении или интернет-банке ВТБ.

Для отправки перевода в приложении ВТБ Банка потребуется:

1. Скачать приложение ВТБ Онлайн из App Store или Google Play, либо воспользоваться QR-кодом на сайте ВТБ
2. Авторизоваться в системе при помощи логина и пароля от интернет-банка
3. Перейти в раздел «Платежи» — «По номеру телефона или карты» (опция расположена в верхней части экрана)
4. Ввести номер телефона и банк получателя, указать сумму перевода
5. Ознакомиться с информацией о комиссии, проверить реквизиты и нажать кнопку «Перевести»
6. Подтвердить операцию путем ввода одноразового пароля из SMS или Push-сообщения
7. Убедиться в том, что деньги поступили на счет получателя в Сбербанке

Для проведения аналогичной операции в интернет-банке, необходимо:

1. Перейти на сайт ВТБ
2. Авторизоваться в системе ВТБ Онлайн по номеру карты (логину) и паролю (также можно осуществить быстрый вход по QR-коду)
3. В верхнем меню выбрать пункт «Платежи и переводы»
4. Перейти в подраздел «Переводы» — «По номеру телефона или карты»
5. Ввести номер телефона и банк получателя, указать сумму перевода
6. Ознакомиться с информацией о комиссии, проверить реквизиты и нажать кнопку «Перевести»
7. Подтвердить операцию путем ввода одноразового пароля из SMS или Push-сообщения
8. Убедиться в том, что деньги поступили на счет получателя в Сбербанке

Лимиты и комиссии

ВТБ определяет, сколько будут платить клиенты за операции перевода, а также то, какие лимиты установить на разные виды транзакций.

Так, комиссия при переводе средств через отделение банка составляет 1,5%, но не менее 200 рублей. Максимальный комиссионный сбор – 3 000 рублей.

При переводе физическому лицу по реквизитам счета в другой банк в сервисе ВТБ Онлайн комиссия составит:

• 0,2% (от 20 до 1 000 рублей) – для дебетовой Мультикарты Привилегия
• 0,4% (от 20 до 1 000 рублей) – для дебетовой Мультикарты ВТБ

При переводе в банкомате ВТБ по номеру карты Сбербанка с клиента взимается комиссия в размере 1,25% от суммы операции, но не менее 50 рублей.

Комиссия за переводы card2card (p2p) между картами группы ВТБ не предусмотрена. При переводе p2p на банковские карты других кредитных организаций, в том числе Сбербанка, комиссия составит:

• 1,25% за операцию, но не менее 50 рублей, при превышении лимита бесплатных переводов в размере 20 000 рублей в месяц – с мастер-счета Мультикарты ВТБ или со счета кредитной карты (собственные средства)
• 1,6% за операцию, но не менее 70 рублей – для других карт, которые не подключены к системе безопасных банковских операций

При переводе денег с карты ВТБ на карту стороннего банка комиссия составит 1% от суммы, но не менее 50 рублей – с карты ВТБ на карту в другой банк. Лимит на разовый платеж с карты на карту составляет 100 000 рублей в сутки.

Для переводов по номеру телефона через СБП в банкомате или мобильном приложении ВТБ Онлайн предусмотрены единые тарифы:

• До 100 000 рублей в месяц – без комиссии
• Свыше 100 000 рублей в месяц – 0,5% от суммы операции, но не более 1 500 рублей

Лимит на разовый перевод по СБП – 150 000 рублей. Ежемесячный лимит по СБП – 2 000 000 рублей.

Лимиты на проведение операций в ДБО ВТБ Банка:

• Межбанковские рублевые переводы из ВТБ в другие банки РФ в устройствах самообслуживания – не установлено
• Межбанковские рублевые переводы из ВТБ в другие банки РФ в системе ВТБ-Онлайн (интернет-банк, мобильное приложение) – 10 000 000 рублей в сутки и в месяц
• С карты ВТБ на карту другого банка в банкомате – 300 000 рублей в сутки и в месяц
• С карты ВТБ на карту другого банка в ВТБ-Онлайн (интернет-банк, мобильное приложение) – 500 000 рублей в сутки, в месяц – без ограничений

Управление лимитами

В ВТБ можно управлять доступными лимитами. Чтобы настроить их в приложении ВТБ Онлайн, необходимо:

1. Войти в приложение ВТБ Онлайн
2. Нажать на иконку профиля, расположенную в левом верхнем углу экрана
3. Перейти в раздел «Управление лимитами»
4. Выбрать подходящую услугу и нажать кнопку «Настроить»
5. Указать сумму лимита (на месяц или в сутки) и нажать кнопку «Сохранить»

Чтобы осуществить аналогичные настройки в интернет-банке, нужно следовать инструкции:

1. Авторизоваться в системе ВТБ
2. В правом верхнем меню нажать на имя пользователя
3. В меню «Профиль» выбрать опцию «Управление лимитами»
4. Выбрать лимит и нажать на кнопку «Настроить»
5. Ввести сумму и нажать «Подтвердить»