Платежная система МИР и её банковские карты

Информация обновлена: 05.02.2019

С 2015 года в России активно работает новая платежная система – МИР. За несколько лет она широко распространилась внутри страны, а по числу операций начала приближаться к иностранным аналогам. Люди интересуются системой и все чаще открывают карты в ней.

В этой статье мы расскажем вам подробнее о национальной платежной системе. Вы узнаете, чем она отличается от международных аналогов, как и где оформить карту в ней, работает ли она за границей, и какие у нее есть плюсы и минусы. 

Что это такое

Национальная система платежных карт была запущена в 2015 году. Она представляет собой альтернативу международным платежным системам, не зависящая от политической обстановки и санкций. Первые карты в системе МИР были выпущены в декабре 2015 года. Название и логотип система получила в ходе народного голосования. Логотип - глобус, фирменные цвета – голубой и зеленый.

К концу 2018 года число выпущенных в российской платежной системе карточек превысило 48 000 000 единиц. По своему функционалу карты теперь почти не отличаются от аналогов в международных системах. МИР постоянно улучшает свои технологии и становится все более удобной и безопасной. НСПК сотрудничает с другими платежными системами, как международными (американской MasterCard, китайской UnionPay, японской JCB), так и местными (российской Золотой Короной, армянской Armenian Card).

В планах также сотрудничество с American Express, а также финансовыми учреждениями стран ЕАЭС, Турции, ОАЭ и Таиланда.

Оператором платежной системы выступает АО «Национальная система платежных карт» (НСПК). Компания обеспечивает проведение операций внутри системы и разрабатывает связанные с ней технологии. С платежной системой сотрудничают почти все крупные российские банки. Одними из первых к ней присоединились РНКБ, Газпромбанк, СМП Банк, МИнБанк и банк Россия.

На официальном сайте МИР вы всегда найдете свежие новости национальной платежной системы и список банков, которые с ней сотрудничают. Здесь же вы узнаете и о других особенностях российской платежной системы.

Подробнее

В этой статье вы можете подробнее прочитать об опыте использования карты МИР.

Как получить и активировать карту МИР

Оформить карту МИР можно так же, как и любую другую. Порядок и условия получения зависят от типа карты и от категории держателей, для которых она предназначена. Оставьте заявку на сайте банка, который выпускает карту, и подпишите договор после ее выпуска. Готовую карточку можно получить, в зависимости от банка, в отделении или с доставкой на дом.

В 2018 году карточки в национальной платежной системе выпускает более сотни банков, еще более трехсот – обслуживает их в банкоматах, терминалах и в интернете. Среди них есть почти все крупные и средние банки:

  • Сбербанк
  • ВТБ
  • Альфа-Банк
  • Уралсиб
  • Россельхозбанк
  • Тинькофф
  • Открытие
  • Ак Барс
  • СМП Банк
  • Райффайзенбанк
  • РНКБ
  • Россия
  • Промсвязьбанк
  • Восточный Банк
  • И другие

Узнать, какие еще банки выпускают карты МИР, вы можете здесь.

Активируется такая карта так же, как и обычно. В зависимости от банка, сделать это можно тремя способами:

  • В банкомате. Вставьте карту в устройство, введите PIN-код и совершите любую операцию - запрос баланса, пополнение или другую
  • По телефону. Сообщите специалисту колл-центра, что вы хотите активировать карту, и назовите кодовое слово. После этого вы получите PIN-код
  • В интернет-банке. Войдите в личный кабинет или зарегистрируйте его, после чего выберите пункт «Активация карты». Задайте PIN-код и подтвердите действие SMS-паролем

Здесь вы узнаете подробнее о том, как активировать карту.

Отличия карт МИР от других платежных систем

По своему функционалу карты МИР почти не отличаются от аналогичных Виза и МастерКард. Они соответствуют как российским, так и международным стандартам для платежных систем. В системе МИР выпускаются карты самых разных видов – дебетовые и кредитные, классические и премиальные, с кэшбэком и процентами на остаток, виртуальные, пенсионные и другие. Система обеспечивает высокий уровень безопасности для всех операций внутри нее.

Читайте также:

От других платежных систем МИР отличается, преимущественно, только тем, что ее работа сосредоточена внутри России. НСПК напрямую подчиняется Центробанку, все расчеты она проводит в рублях. В работе платежной системы используются как собственные разработки, так и опыт иностранных аналогов.

У национальной платежной системы есть свои преимущества и недостатки. О них вы узнаете далее.

Преимущества

  • Карты в национальной платежной системе действуют по всей территории России, в том числе в Крыму. Ими можно оплачивать покупки почти во всех магазинах и торговых точках, в том числе в интернете, внутри страны
  • Работоспособность системы и расчеты внутри нее не зависят от политической обстановки. В случае ужесточения санкций она продолжит свою работу.
  • МИР развивается не только как банковский, но и как удостоверяющий личность инструмент. На базе платежной системы уже работают социальные карты в Москве и Башкирии
  • У МИРа работает достаточно обширная программа лояльности, в которой участвуют крупные банки и магазины по всей стране. Совместно со своими партнерами система часто устраивает акции и розыгрыши призов для держателей карт

Недостатки

  • Карты в национальной платежной системе не принимают к оплате за границей и во многих иностранных интернет-магазинах. Для таких ситуаций придется оформить карту в одной из международных систем

Для оплаты за границей можно выпустить кобейджинговую карту, которая работает одновременно в двух платежных системах. Такие карточки выпускаются совместно с MasterCard, UnionPay и JCB. Также НСПК обсуждает сотрудничество с местными платежными системами других стран – картами МИР можно пользоваться в Армении (везде) и в Беларуси (только в банкоматах ВТБ).

Кроме того, активно идет работа над обеспечением приема карт МИР в международных интернет-магазинах – этим занимаются Сбербанк и компания Ingenico, которая специализируется на безналичных операциях. В 2017 году поддержка МИРа появилась у AliExpress – одной из крупнейших торговых площадок в интернете.

  • Для распространения национальной платежной системы государство вводит ограничения для международных. К примеру, для получения пенсий, пособий и других бюджетных выплат можно использовать только карты МИР. Из-за этого у народа подрывается доверие к национальной платежной системе
  • У МИРа пока нет собственной программы привилегий для держателей премиум-карт. Такие программы, в свою очередь, есть у Visa и MasterCard

Бесконтактная оплата у карт МИР

В сентябре 2017 года у карт МИР появилась функция бесконтактной оплаты. Ее технология совместима с PayWave от Visa и PayPass от MasterCard. Бесконтактные карточки МИР принимаются почти везде, где доступен такой способ оплаты. Их выпускают Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Уралсиб и другие крупные банки.

В декабре этого же года поддержка карт МИР появилась в Samsung Pay. Теперь вы можете привязать свою карточку к смартфону или смарт-часам от Samsung с поддержкой технологии NFC, чтобы оплачивать покупки с помощью этого устройства. Поддержка такого способа оплаты есть у карт следующих банков:
  • Россельхозбанк
  • Открытие
  • Центр-Инвест
  • Челиндбанк
  • Почта Банк
  • Альфа-Банк
  • Московский Индустриальный банк
  • Московский Кредитный Банк
  • Алмазэргиэнбанк
  • Газпромбанк

В будущем она появится и у других банков.

Весной 2018 года НСПК сообщила о том, что разрабатывает собственное приложение для оплаты смартфоном под рабочим названием «Мир Pay». Поводом для этого стали неуспешные попытки договориться о поддержке карт в Apple Pay и Google Pay. Запуск приложения планируется на первый квартал 2019 года. В тестировании принимают участие МКБ, УБРиР, Центр-Инвест и Россельхозбанк. Еще три банка - СМП Банк, РНКБ и АКБ Россия - уже готовы к запуску приложения.

Программа лояльности «Привет»

Собственный кэшбэк-сервис у МИРа был запущен в 2016 году. В ней приняли участие крупные магазины в Москве, Санкт-Петербурге и Крыму. К 2018 году сеть партнеров расширилась – программа лояльности теперь доступна почти во всех городах и регионах страны.

Для участия вам необходимо пользоваться любой картой МИР. Зарегистрируйтесь на сайте программы и привяжите к личному кабинету свою карту. После этого вы будете получать дополнительный кэшбэк от платежной системы при оплате покупок у партнеров. Можно привязать одновременно несколько карт – деньги по ним будут возвращаться на одинаковых условиях.

Узнать актуальный список партнеров и размер кэшбэка вы можете на официальном сайте программы лояльности. В личном кабинете вы также можете отследить, сколько вам удалось вернуть за тот или иной период. Регистрация в программе лояльности позволит вам участвовать в акциях, которые МИР проводит совместно со своими партнерами.

Безопасность

Технологии, которые защищают систему, по уровню безопасности ничем не уступают применяемым в Виза или МастерКард.

Карты МИР защищены рядом фирменных элементов, которые гарантируют полную безопасность:

  • Микропроцессор (чип) серебряного или золотого цвета хранит зашифрованную информацию для совершения платежей по карте
  • Графический символ национальной валюты, появляющийся в ультрафиолетовом излучении
  • Фигурная линза, включенная в фирменную голограмму МИР. Выпуклая поверхность, при изменении угла наклона во время наблюдения, переходит в ровные края голограммы. Скрытый графический символ рубля тоже присутствует в голограмме

Безопасность проведения операций в интернете обеспечивает технология MirAccept. Она разработана на основе международных стандартов 3D Secure. Для подтверждения действий она использует SMS-пароли. В планах также использование альтернативных методов подтверждения – например, биометрических данных.

Бренд платежной системы МИР

В марте 2018 года окончательно утвердился фирменный стиль бренда МИР. В его основе - символ-"лепесток", который выделялся на букве Р. Одним из новых логотипов стал цветок, собранный из "лепестков".

Партнеры национальной платежной системы уже разработали примеры оформления карт и сувенирной продукции с использованием новой символики.

Изменилась и коммуникационная стратегия бренда. НСПК хочет представить МИР как достойный и технологичный российский бренд, доступный всем жителям нашей страны. НСПК осознает неоднозначное отношение россиян к платежной системе и старается изменить его в лучшую сторону.

Несколько фактов о национальной платёжной системе МИР

Полезные ссылки

Инфографика

Инфографика карта Мир

А что думаете о национальной платежной системе вы? Пользуетесь ли вы картами в этой системе? Оставить свое мнение и отзывы об использовании карт вы можете в комментариях.

Максим Захаров
Максим Захаров

Основатель проекта #ВсеЗаймыОнлайн. Долгое время работал в банковской сфере, поэтому хорошо знает, как она устроена снаружи и изнутри. Разбирается во всех банковских продуктах и правилах их работы. В свободное время изучает новые банковские продукты и технологии.

(7 оценок, среднее: 4.3 из 5)
Платежная система МИР и её банковские карты
Оставить комментарий
Иван

Конечно патриотизм, это здорово. Но пока не тороплюсь заводить себе предложение нашего государства. Пока Мир обточат, буду по старинке с Визой жить. Слышал от друзей, что раскручивают карту по полной, все функции работают, но вот переводы между банками почему-то долго идут. Мне это точно не нравиться, потому что все расчеты с клиентами зависать будут, а это может сказаться на бизнесе. Так что удачи карте Мир, пусть подрастает скорее.

Андрей

Переводы по картам мир идут точно также. Возможно вы столкнулись с проблемой долгого перевода на карту сбербанка.

Вадим

Специально тестировал карту Мир, которую оформил для себя в Сбере. Изготовили за два дня, стандартный срок изготовления именной карты. Сразу подключил все дополнительные функции, который предлагает система. Теперь везде пользуюсь именно ей, пока придраться не к чему. Больше пользуюсь бесконтактной оплатой, это круто, все проплаты проходят. Единственный раз не смог через телефон оплатить и то, терминал глючит, а не Мир, привязанный к мобиле.

Андрей

Подскажите как мир привязать к телефону?

Раиса

Конечно нужно развивать систему, чтобы Мир признали и за границей. Но это дело времени и развития карты. Расплачиваюсь в интернет магазинах совершенно свободно своей картой, никаких отказов нет. Да и вообще, абсолютно нормальная карта, замечаний к ней у меня нет, а учитывая, что она мне ничего не стоит, вообще супер!

Виталий

Хоть и критикуют возможности нашей карты Мир, но ее недостатки помаленьку исправляют. Я это по своей карте понял. И вообще это нормально, когда новый продукт только начал свое движение. В процессе тестирования как раз и выходят наружу недочеты, которые необходимо исправить. Так что все нормально, будут запускать новые функции этой платежной системы, поднимется и рейтинг!

Григорий

По картам давно живем, а своей не было. Не такая мы слабая страна, чтобы не иметь свою платежную систему. Может по банкам мы и не впереди планеты всей, но государство должно иметь не только свою валюту, но и свою платежную систему. Потому запуск карты Мир приветствую обеими руками.

Стас

Заказал данную карту «МИР» через сайт «Связь-Банк». Выбрал категорию «Премиум» с годовым обслуживанием 2000 рублей в год. Карта была изготовлена через 2 недели. Покупки оплачиваю. Доволен.

Анна

Наш национальный продукт, вот главное преимущество этой карты. Самая большая страна в мире, а пользовалась чужой платежной системой. Даже в Японии имеется своя. Я карту «Мир» оформила и расплачиваюсь как в магазинах, так и в интернете. Принимают: Шоколадница, Связной, Библио-Глобус, Атак, Виктория, Дикси, Ашан, Перекресток, Алые Паруса и т.д., всех перечислять не буду, но очень много. Все нормально работает.

Женя

Удобная, национальная карта «МИР». В Сбербанке 750 рублей за первый год обслуживания, потом дешевле. Мне сделали за 3 рабочих дня. Осуществляется кэшбэк по программе «Спасибо от Сбербанка» со всеми партнерами. В России принимают почти везде, пользуюсь регулярно. Мобильный банк работает без нареканий.

Марина

Закончился срок действия моей карты Mastercard решила поменять. Оформила карту "Мир". Это наша национальная платежная система, которая создана недавно и активно развивается. Для оформления выбрала Сбербанк. В Сбербанке годовое обслуживание карты "Мир" стоит 750 рублей в год, мобильный банк с СМС уведомлением - 60 рублей в месяц, но первые 2 месяца можно протестировать бесплатно. Сделали карту за 2 рабочих дня. Уже расплачивалась в "Перекресток", "Sunlight».

Катерина

Заказала ради интереса карту нашей платежной системы МИР. Симпатичный дизайн, именная, срок действия 3 года. Популярные магазины и кафе принимают платежную карту. Мой личный опыт - Ашан, Икея, Алые Паруса, Дикси, Перекресток, Старбакс, Виктирия, Макдональдс, Магнолия. На официальном сайте карты сейчас уже указано 40 точек. Пользуюсь уже 3 месяца, пока все устраивает

Елена

Решила сделать карту «МИР». Не жалею о принятом решении. Можно оплачивать свои покупки в супермаркетах, совершать покупки в интернете, переводить деньги на другие карты. Никаких отличий от привычных для всех нас карт – нет. Система «МИР» сотрудничает с «Яндекс. Деньги». Меня все устраивает.

Николай

Обнаружил на сайте Сбербанка, что они выпускают карту «МИР». Цена обслуживания не очень высокая.Воспользоваться предложением, тем более, что по уровню безопасности не уступает Визе или МастерКард. Уже расплачивался в 8 точках, пока без проблем.

Руслан

Если имеется Visa и Mastercard, то подошла очередь для карты «МИР». Процедура оформления и получения стандартная. Пришел, оформил заявку. Через 2 дня пришло смс, что можно карту забирать. При мне подключили смс уведомления и банк клиент. В целом от VISA и Mastercard не отличается. Сделал несколько покупок ради интереса в различных магазинах типа Перекрестка, Магнита, аптек и торговых центрах. Карта работала везде.

Надежда

Я долгое время пользовалась Visa. Но решила поменять банк, а заодно и тип карты. Слышала разные отзывы о карте "Мир", и решила проверить ее сама. В понедельник оформила заявку в Сбербанке, в четверг получила. Подключили мобильный банк, активировали карту, все объяснили. Покупаю продукты в - Ашан, Атак, Дикси. Везде расплачиваюсь без проблем.

Светлана

Удобная, национальная карта «МИР». Недавно сделала в Сбербанке эту карту. Первое использование пришлось на Макдональдс. Вставила карту, операция прошла успешно. Перевела подруге 200 руб.на телефон. Все прошло ок. Пополнить карту можно через банкомат или банковским переводом.