Рейтинг дебетовых карт МИР 2018 года
В декабре 2015 года начался выпуск банковских карт в национальной платежной системе МИР. Сегодня их выпускают многие крупные российские банки. #ВсеЗаймыОнлайн собрал и сравнил предложения по таким картам.
1 место. Победитель. Тинькофф Блэк
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карту в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карта МИР в нем действует на тех же условиях, что и стандартная дебетовая карточка в системе Visa или MasterCard. Тинькофф одним из первых начал выпускать карты в национальной платежной системе с бесконтактной оплатой.
Карта пригодится тем, кто активно оплачивает ей покупки.
Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк.
Тинькофф входит в 50 самых надежных банков страны.
Карту можно оформить онлайн с доставкой на дом.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 6% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в избранных категориях
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-3 дня
- Быстрая доставка по всей России
- Кэшбэк от 1,5% за все покупки
- Пополнение и снятие наличных без комиссии
- Можно сделать карту мультивалютной
- Иногда - неудобные категории повышенного кэшбэка
- Проценты начисляются только при покупках по карте
- Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей
2 место. Мультикарта ВТБ
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Его Мультикарта позволяет держателю карты самому выбрать бонусную программу под свои нужды и сменить ее при необходимости. Недостаток – дорогое обслуживание при несоблюдении условий.
Карта подойдет и для оплаты покупок, и для хранения денег.
Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.
Можно выбрать одну из четырех бонусных программ.
ВТБ - один из самых стабильных банков России.
Карта доступна всем клиентам ВТБ, но у нее дорогое обслуживание.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при среднемесячном остатке от 15 000 рублей или сумме покупок от 15 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 10% годовых в опции "Сбережения"
- Бонусы за покупкикэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах ВТБ и партнеров
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Широкая сеть отделений и банкоматов
- Разнообразные бонусы за покупки
- Высокие проценты на остаток
- Менять опции можно каждый месяц
- Бесплатные SMS-уведомления
- Дорогое обслуживание при невыполнении условий
- Можно выбрать только одну дополнительную опцию
3 место. Аэрофлот-МИР (СМП Банк)
Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. СМП первым начал выпускать карты с бонусными милями в системе МИР. Такая карточка заинтересует тех, кто часто путешествует по России.
Первая карта с бонусными милями в системе МИР.
Карта удобна для тех, кто путешествует по России.
Милями Аэрофлота можно оплатить почти любые расходы в поездках.
Банк долгое время сохраняет высокий уровень надежности.
У СМП достаточно много отделений по стране.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания900 рублей в год
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкиначисление миль - до 1,5% за каждые 60 рублей трат
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах СМП и Мособлбанка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Бонусные мили за все покупки
- Недорогое обслуживание карты
- Спецпредложения от Аэрофлота и партнеров
- Классические и премиальные карты
- Бесплатный консьерж-сервис
- Дополнительные мили при высоком остатке
- Не очень широкая сеть банкоматов
- Карту не примут за границей
4 место. Газпромбанк-МИР
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. В Газпромбанке можно оформить кобейджинговую карту, которую примут к оплате не только в России, но и за границей.
Карта подойдет для нечастого использования.
Карта выпускается сразу в двух платежных системах.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Газпромбанк - очень крупный и надежный банк.
У банка достаточно много отделений по стране.- Стоимость открытия1 000 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкинет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Газпромбанка
- Дополнительные возможностикобейджинговые карты с Maestro и JCB
- Способ оформленияв отделении банка
- Сроки оформления2-3 дня
- Кобейджинговые карты - их примут за границей
- Бесплатное обслуживание карты
- Бесплатные SMS-уведомления
- Короткий срок действия карты
- Не начисляются проценты на остаток
- Отсутствует бонусная программа
5 место. Сберегательный счет (Почта Банк)
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Почта Банк выпускает свою карту как дополнительную к сберегательному счету. Для пенсионеров она предлагает повышенные проценты на остаток.
На карте удобно хранить любые суммы денег.
Карта выпускается и обслуживается бесплатно.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Банк входит в группу ВТБ - самую надежную в стране.
Карту доставят в банк или на дом по почте.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 7% годовых
- Бонусы за покупкинет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах ВТБ и партнеров
- Дополнительные возможностиможно оформить как пенсионную, дополнительные услуги для покупок в интернете
- Способ оформленияонлайн с доставкой в отделение банка или по почте
- Сроки оформления1-3 дня
- Бесплатные выпуск и обслуживания
- Можно оформить с 14 лет
- Моментальные и именные карты
- Повышенные проценты для пенсионеров
- Программа защиты покупок в интернете
- Выпуск именной карты - 700 рублей
- Платная доставка по почте
- Отсутствует бонусная программа
6 место. МИР Классическая (Сбербанк)
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Он одним из первых начал выпуск карточек в национальной платежной системе. Карта МИР в Сбербанке имеет те же условия, что и другие стандартные карты этого банка. Она часто участвует в различных акциях платежной системы.
Карта вполне подойдет для оплаты покупок.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Карта участвует в Спасибо - бонусной программе банка.
Сбербанк - самый надежный банк в стране.
Оформить карту можно в любом городе России.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - 750 рублей, со второго - 450 рублей
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкибонусные баллы "Спасибо" за все покупки
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Сбербанка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Бонусная программа с разнообразными условиями
- Совместные акции Сбербанка и МИР
- Можно оформить для бюджетных зачислений
- Мало мест, где можно потратить бонусы
- Отсутствуют проценты на остаток
- Платное обслуживание карты
7 место. РГО (Бинбанк)
Популярный российский банк с большой региональной сетью. В его состав входит большое количество более мелких банков и крупный МДМ Банк. Бинбанк выпускает свои карты МИР совместно с Русским географическим обществом. Небольшую часть от трат по ним банк перечисляет на развитие РГО.
Карту можно оформить для благотворительности.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Бинбанк постепенно восстанавливается после санации.
У банка достаточно много отделений в стране.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при ежедневном остатке от 30 000 рублей или сумме покупок от 15 000 рублей, иначе - 50 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 6% годовых
- Бонусы за покупкинет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Бинбанка и партнеров
- Дополнительные возможностиблаготворительная программа в поддержку Русского географического общества
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Благотворительная программа в поддержку РГО
- Участие в мероприятиях Общества
- Широкая сеть банкоматов
- Отсутствуют бонусы за покупки
- Долгое изготовление карты
- Сложные условия бесплатного обслуживания
8 место. Амурский тигр (Россельхозбанк)
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Россельхозбанк предлагает простую карту, которую оформляют ради благотворительной программы. Также он одним из первых ввел поддержку Samsung Pay для своих карт МИР.
Карту можно оформить для благотворительности.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.
Россельхозбанк принадлежит государству, что говорит о его надежности.
У банка очень широкая сеть отделений.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - бесплатно, со второго - 600 рублей в год
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкибаллы "Урожай" за все покупки, скидки у партнеров карты
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров
- Дополнительные возможностиблаготворительная программа в поддержку амурских тигров, поддержка Samsung Pay
- Способ оформленияв отделении банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Помощь в сохранении амурских тигров
- Бонусные баллы можно потратить в каталоге программы
- Карта поддерживает оплату через Samsung Pay
- Долгое изготовление карты
- Отсутствуют проценты на остаток
- Платное обслуживание со второго года
9 место. Карта номер один (Восточный Банк)
Восточный Банк позиционирует себя как региональный банк, который предлагает свои услуги не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Карту МИР этого банка лучше всего выпустить как дополнительную к основной карте Visa – тогда у нее будет возможно бесплатное обслуживание.
Универсальная карта, которая подойдет для любой цели.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Банк возвращает небольшой кэшбэк за покупки у партнеров.
Достаточно крупный и надежный банк.
У банка много отделений в Сибири и на Дальнем Востоке.- Стоимость открытия700 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно при наличии основной карты Visa и остатке на обеих картах от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 6,5% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 1,5% у партнеров банка
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Восточного Банка или в других банкоматах при сумме снятия от 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Бонусные баллы, которыме можно вернуть на счет карты
- Снятие наличных от 3 000 рублей без комиссии
- Повышенный кэшбэк в интернет-магазинах
- Платный выпуск карты
- Нужна основная карта Visa
- Проценты начисляются при оплате покупок
- Дорогие SMS-уведомления
10 место. Классическая (Росбанк)
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает простую карту на стандартных для банка условиях. Для нее можно за отдельную плату оформить страховку от утери или кражи.
Универсальная карта, которая подойдет для любой цели.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Бонусная программа не предусмотрена.
Крупный банк в международной финансовой группе.
Карту может оформить любой клиент Росбанка.- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при остатке от 50 000 рублей или сумме трат от 10 000 рублей, иначе - 150 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 5% годовых
- Бонусы за покупкинет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы Societe Generale и партнеров Росбанка
- Дополнительные возможностистрахование карты от утери или кражи
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Невысокая комиссия за снятие наличных
- Льготный пакте обслуживания для пенсионеров
- Карта застрахована от утери или кражи
- Отсутствуют бонусы за покупки
- Дорогое обслуживание карты
- Дорогие SMS-уведомления
Цель создателей системы МИР – дать россиянам удобный инструмент для безналичной оплаты, который не зависит от ситуации во внешней политике. Картам МИР доступны те же операции, что и остальным – внесение и снятие наличных, безналичная оплата, переводы денег на другие карты. Позднее их можно будет использовать и за границей. В системе МИР доступны и кредитные, и дебетовые карты.
Мы уже делали подробный обзор платежной системы. В нем мы рассказали об истории системы, ее отличиях от международных аналогов и других особенностях.
За несколько лет своего существования национальная платежная система развилась достаточно сильно, и теперь в ней доступны самые разнообразные карты – от мильных до благотворительных. Среди доступных предложений в системе МИР для активного использования лучше всего подойдут карточки Тинькофф и ВТБ – они предлагают различные бонусы за покупки и начисляют проценты на остаток. Также можно отметить кобейджинговые карты Газпромбанка – они действуют сразу в двух платежных системах и поэтому принимаются к оплате за границей.
В этой таблице собраны основные условия дебетовых карт в системе МИР:
|
Название и банк |
Проценты на остаток |
Бонусы за покупки |
Дополнительные возможности |
Стоимость обслуживания |
|
до 6% годовых |
кэшбэк до 5% в избранных категориях |
бесконтактная оплата |
бесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц |
|
|
до 10% годовых при подключении опции "Сбережения" |
кэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки |
бесконтактная оплата, можно менять бонусную программу каждый месяц |
бесплатно при среднемесячном остатке от 15 000 рублей или сумме покупок от 15 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц |
|
|
не предусмотрены |
бонусные мили - до 1,5% за каждые 60 рублей покупок |
бесконтактная оплата |
900 рублей в год |
|
|
не предусмотрены |
нет |
кобейджинговые карты с Maestro и JCB |
бесплатно |
|
|
до 7% годовых |
нет |
можно оформить как пенсионную, дополнительные услуги для покупок в интернете |
бесплатно |
|
|
не предусмотрены |
бонусные баллы "Спасибо" за все покупки |
бесконтактная оплата |
первый год - 750 рублей, со второго - 450 рублей |
|
|
до 6% годовых |
нет |
благотворительная программа в поддержку Русского географического общества |
бесплатно при ежедневном остатке от 30 000 рублей или сумме покупок от 15 000 рублей, иначе - 50 рублей в месяц |
|
|
не предусмотрены |
бонусные баллы "Урожай" за все покупки, скидки у партнеров карты |
благотворительная программа в поддержку амурских тигров, поддержка Samsung Pay |
первый год - бесплатно, со второго - 600 рублей в год |
|
|
до 6,5% годовых |
кэшбэк до 1,5% у партнеров банка |
бесконтактная оплата |
бесплатно при наличии основной карты Visa и остатке на обеих картах от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц |
|
|
до 5% годовых |
нет |
страхование карты от утери или кражи |
бесплатно при среднемесячном остатке от 50 000 рублей или сумме покупок от 10 000 рублей, иначе - 150 рублей в месяц |
Пользуетесь ли вы картами в национальной платежной системе? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Здравствуйте. У меня дебетовая карта от Сбербанка. Очень удобно.Сейчас практически везде есть терминал. Не надо возиться с мелочью. Да еще и обслуживание недорогое относительно. Да и на Спасибо я подсела, потом со скидкой обувь покупаю в известной сети. Вообщем, советую для тех, кто не желает заморачиваться еще и по денежному вопросу.
Зачем нужна такая карта, если ее принимают только на территории России и Армении? Возможно, это вопрос времени, а бюджетникам ее навяжут насильно и обяжут разные организации эту карту принимать, но это, опять же, очень по-русски: не хотите и не удобно вам - мы вас заставим! Имхо, лучше Визы еще ничего не придумали.
Не хочу акцентировать какой банк, но пользуюсь давно одной из таких МИР карт. Очень удобно. Во первых, быстрое оформление не заставит Вас так долго ждать, когда вдруг срочно понадобятся деньги, если это кредитная карта, или взамен кошелька. Не самое дорогое обслуживание. Эта карта заменила мне мои три карты разных банков. Так же здесь приятные бонусные программы, выбирай как говориться по душе.
Завела себе карту от Сбербанка исключительно для того, чтобы пользоваться услугой «Автоплатеж». Теперь все оплачивается автоматически: коммуналка за две квартиры, городской телефон, интернет и даже раз в год налоги. Нужно только вовремя положить на карту деньги, я это делаю раз в месяц. Еще удобнее, если на карту приходит зарплата, тогда вообще никуда ходить не надо. Приятно, что за сутки до платежа приходит смс-напоминание. Но это не бесплатно – 60 рублей в месяц, да и стоимость обслуживания карты в год ощутимая. Бонусы «Спасибо» за полгода использования составили около 30 рублей, не густо, если учесть, что с карты списывается каждый месяц около 15 тыс. рублей.
Заявку на открытие счета рассматривали в течение часа. Условиями осталась вполне довольна, никаких подводных камней не увидела. Пользуюсь в течение полугода без проблем. Посоветовала мужу, он тоже открыл кредитную карту. Очень удобно, выручает всегда в сложный момент.