В декабре 2015 года начался выпуск банковских карт в национальной платежной системе МИР. Сегодня их выпускают многие крупные российские банки. #ВсеЗаймыОнлайн изучил наиболее интересные предложения по таким картам и оценил их преимущества и недостатки.
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без собственных отделений. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карта МИР в нем действует на тех же условиях, что и стандартная дебетовая карточка в системе Visa или MasterCard. Тинькофф одним из первых начал выпускать карты в национальной платежной системе с бесконтактной оплатой.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при остатке от 30 000 рублей, переводе пенсии или активной подписке Тинькофф Про, иначе - 99 рублей в месяц |
| Проценты на остаток | до 3,5% годовых, при активированной подписке Тинькофф Про - 5% годовых |
| Бонусы за покупки | кэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - бесплатно при сумме от 3 000 рублей |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки |
| Сроки оформления | 1-3 дня |
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта OpenCard от этого банка рассчитана на частую оплату покупок - так она будет активно копить бонусы. Она доступна как в международных, так и в национальной платежной системе.
| Стоимость открытия | 500 рублей, возвращается баллами при сумме трат от 10 000 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Бонусы за покупки | баллы - до 11% в избранных категориях ии до 3% за все покупки, можно компенсировать любые траты |
| Снятие наличных | бесплатно в любых банкоматах до 10 000 рублей в месяц |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Он предлагает карту МИР с кэшбэком на интересных условиях. Баллы, которые она копит, можно получать в виде кэшбэка или процентов на остаток. Их можно в любое время вывести обратно на счет.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при сумме покупок или остатке от 5 000 рублей в месяц, иначе - 149 рублей в месяц |
| Проценты на остаток | до 4% годовых баллами |
| Бонусы за покупки | бонусные баллы - до 5% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, либо 1,5% за все покупки можно вывести на счет карты |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay и Mir Pay |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает карточку с бонусной программой на выбор - кэшбэком или баллами для путешествий. При частых тратах обслуживание становится бесплатным.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при среднемесячном остатке на счетах от 100 000 рублей, поступлениях от 20 000 рублей или сумме трат от 15 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Бонусы за покупки | кэшбэк до 10% в категории на выбор и 1% за все покупки, либо до 5 travel-бонусов за каждые 100 рублей |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах группы Societe Generale и партнеров Росбанка |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Его Мультикарта позволяет держателю карты самому выбрать бонусную программу под свои нужды и сменить ее при необходимости. При соблюдении условий она предоставляется с бесплатным обслуживанием.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток | до 3% годовых на текущем счете |
| Бонусы за покупки | кэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах ВТБ и партнеров |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay и Mir Pay |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. СМП первым начал выпускать карты с бонусными милями в системе МИР. Такая карточка заинтересует тех, кто часто путешествует по России.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 900 рублей в год |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Бонусы за покупки | мили Аэрофлота - до 1,25 за каждые 60 рублей трат |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах СМП и Мособлбанка |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. В Газпромбанке можно оформить кобейджинговую карту, которую примут к оплате не только в России, но и за границей.
| Стоимость открытия | 1 000 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Бонусы за покупки | нет |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах Газпромбанка |
| Дополнительные возможности | кобейджинговые карты с Maestro и JCB, бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay |
| Способ оформления | в отделении банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Почта Банк выпускает свою карточку как дополнительную к сберегательному счету. Для пенсионеров и зарплатных клиентов действуют тарифы с повышенными процентами на остаток.
| Стоимость открытия | бесплатно, именная карта - 500 рублей, доставка почтой - 100 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно, с подключением бонусной программы - 500 рублей в год |
| Проценты на остаток | до 4% годовых, по пенсионному тарифу - до 5% годовых |
| Бонусы за покупки | баллы Мультибонус - до 3% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, до 14% у партнеров, можно вывести на счет или потратить в бонусном каталоге |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах ВТБ и партнеров |
| Дополнительные возможности | можно оформить пенсионную, дополнительные услуги для покупок в интернете, поддержка Samsung Pay и Mir Pay |
| Способ оформления | онлайн с доставкой в отделение банка или по почте |
| Сроки оформления | 1-3 дня |
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Он одним из первых начал выпуск карточек в национальной платежной системе. Карточка МИР в Сбербанке имеет те же условия, что и другие стандартные карты этого банка. Она часто участвует в различных акциях платежной системы.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | первый год - 750 рублей, со второго - 450 рублей |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Бонусы за покупки | баллы Спасибо в зависимости от статуса в программе: до 30% у партнеров, 0,5% за все покупки, до 20% в избранных категориях, можно потратить у партнеров или вывести на счет |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах Сбербанка |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Россельхозбанк предлагает простую карточку, которую оформляют ради благотворительной программы. Также он одним из первых ввел поддержку Samsung Pay для своих карт МИР.
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | первый год - бесплатно, со второго - 600 рублей в год |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Бонусы за покупки | баллы Урожай за все покупки, скидки до 10% у партнеров карты |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров |
| Дополнительные возможности | благотворительная программа в поддержку амурских тигров, поддержка Samsung Pay и Mir Pay |
| Способ оформления | в отделении банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Цель создателей системы МИР – дать россиянам удобный инструмент для безналичной оплаты, который не зависит от ситуации во внешней политике. Картам МИР доступны те же операции, что и остальным – внесение и снятие наличных, безналичная оплата, переводы денег на другие карты. Позднее их можно будет использовать и за границей. В системе МИР доступны и кредитные, и дебетовые карты, которые делятся на моментальные, классические и премиальные категории.
Мы уже делали подробный обзор платежной системы. В нем мы рассказали об истории системы, ее отличиях от международных аналогов и других особенностях.
За несколько лет своего существования национальная платежная система развилась достаточно сильно, и теперь в ней доступны самые разнообразные карты – от мильных до благотворительных. Среди доступных предложений в системе МИР для активного использования лучше всего подойдут карточки Тинькофф, Промсвязьбанка и Открытия – они предлагают различные бонусы за покупки и начисляют проценты на остаток. Также можно отметить кобейджинговые карты Газпромбанка – они действуют сразу в двух платежных системах и поэтому принимаются к оплате за границей.
Кобейджинговой называется карта, которая выпущена в сотрудничестве с двумя и более платежными системами сразу — например, МИР и Maestro. Ее можно свободно использовать внутри каждой из этих систем. Внешне кобейджинговая карточка отличается наличием логотипов нескольких платежных систем.
В этой таблице собраны основные условия дебетовых карт в системе МИР:
| Название и банк | Проценты на остаток | Бонусы за покупки | Дополнительные возможности | Стоимость обслуживания |
| Тинькофф Блэк (Тинькофф) | до 3,5% годовых | кэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров | бесконтактная оплата | бесплатно при остатке от 30 000 рублей, переводе пенсии или подписке Тинькофф Про, иначе - 99 рублей в месяц |
| OpenCard (Открытие) | не предусмотрены | баллы Друг - до 11% в первый месяц и в избранных категориях, 1% на остальные покупки, можно компенсировать любые траты | бесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay | бесплатно |
| Твой кэшбэк (Промсвязьбанк) | до 5% годовых баллами | бонусные баллы - до 5% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, можно вывести на карту | бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay | бесплатно при сумме покупок или остатке от 5 000 рублей в месяц, иначе - 149 рублей в месяц |
| МИР Можно все (Росбанк) | не предусмотрены | кэшбэк до 10% в категории на выбор и 1% за все покупки, либо до 5 travel-бонусов за каждые 100 рублей | бесконтактная оплата | бесплатно при среднемесячном остатке от 100 000 рублей, поступлениях от 20 000 рублей или сумме трат от 15 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц |
| Мультикарта дебетовая (ВТБ) | не предусмотрены | кэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки | бесконтактная оплата, можно менять бонусную программу каждый месяц | бесплатно |
| Аэрофлот-МИР (СМП Банк) | не предусмотрены | мили Аэрофлота - до 1,25 за каждые 60 рублей трат | бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay | 900 рублей в год |
| Газпромбанк-МИР (Газпромбанк) | не предусмотрены | нет | кобейджинговые карты с Maestro и JCB | бесплатно |
| Сберегательный счет (Почта Банк) | до 7% годовых | баллы Мультибонус - до 3% в специальных категориях 5% в почтовых отделениях, до 14% у партнеров,, можно вывести на счет или потратить в бонусном каталоге | можно оформить как пенсионную, дополнительные услуги для покупок в интернете | бесплатно, с подключением бонусной программы - 500 рублей в год |
| МИР Классическая (Сбербанк) | не предусмотрены | бонусные баллы Спасибо за все покупки | бесконтактная оплата | первый год - 750 рублей, со второго - 450 рублей |
| Амурский тигр (Россельхозбанк) | не предусмотрены | бонусные баллы Урожай за все покупки, скидки у партнеров карты | благотворительная программа в поддержку амурских тигров, поддержка Samsung Pay | первый год - бесплатно, со второго - 600 рублей в год |
Итак, к настоящему времени ассортимент карт в системе МИР значительно вырос. В ней появились карты самых разных видов - от социальных до благотворительных. Выбрать карту в национальной платежной системе с подходящими условиями для себя теперь достаточно легко.
Если вы ищете выгодную дебетовую карту в системе МИР - обратите внимание на Тинькофф Блэк. Она быстро выпускается с доставкой на дом, недорого обслуживается, предлагает проценты на остаток и крупный кэшбэк. Банк также одним из первых выпустил карты в национальной платежной системе с бесконтактной оплатой.
Карты МИР выпускаются во всех крупных банках России. Что отличает их от карт других платежных систем? Карты используют чипы и технологии российской разработки. Держатели карт могут не переживать, что они подвергнутся блокировке со стороны международных систем. Использовать карты МИР можно на всей территории России и в Крыму. За границей их принимают в Армении, Турции, Вьетнаме и некоторых других странах.
На что следует обратить внимание при оформлении карты:
Кстати, для пенсионеров обслуживание карт бесплатное, а некоторые банки начисляют повышенный процент на остаток.
Анастасия Чанцева
Известия, Вечерняя Москва
Пользуетесь ли вы картами в национальной платежной системе? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Автор с шестилетним стажем, пишет информационные тексты для нашего сайта. Окончила НГТУ на филологическом направлении и НГПУ на психологическом. На #ВЗО работает с 2020 года. Большой опыт работы в разных тематиках, включая финансовую, помогает Анне писать информативные и понятные пользователю тексты - от статей до описаний предложений банков.
Работала редактором во многих крупных изданиях, в том числе Известиях и Вечерней Москве. Активно пишет новости и статьи, в том числе на финансовые темы, занимается продвижением проектов в социальных сетях. Анастасия знает, как заинтересовать нужную аудиторию и донести до нее нужную информацию.
Кто нибудь знает можно ли снять деньги с карты почта банк мир в банкомате????? Если кто знает ответьте. Пожалуйста!!
Здравствуйте. У меня дебетовая карта от Сбербанка. Очень удобно.Сейчас практически везде есть терминал. Не надо возиться с мелочью. Да еще и обслуживание недорогое относительно. Да и на Спасибо я подсела, потом со скидкой обувь покупаю в известной сети. Вообщем, советую для тех, кто не желает заморачиваться еще и по денежному вопросу.
Зачем нужна такая карта, если ее принимают только на территории России и Армении? Возможно, это вопрос времени, а бюджетникам ее навяжут насильно и обяжут разные организации эту карту принимать, но это, опять же, очень по-русски: не хотите и не удобно вам - мы вас заставим! Имхо, лучше Визы еще ничего не придумали.
Не хочу акцентировать какой банк, но пользуюсь давно одной из таких МИР карт. Очень удобно. Во первых, быстрое оформление не заставит Вас так долго ждать, когда вдруг срочно понадобятся деньги, если это кредитная карта, или взамен кошелька. Не самое дорогое обслуживание. Эта карта заменила мне мои три карты разных банков. Так же здесь приятные бонусные программы, выбирай как говориться по душе.
Завела себе карту от Сбербанка исключительно для того, чтобы пользоваться услугой «Автоплатеж». Теперь все оплачивается автоматически: коммуналка за две квартиры, городской телефон, интернет и даже раз в год налоги. Нужно только вовремя положить на карту деньги, я это делаю раз в месяц. Еще удобнее, если на карту приходит зарплата, тогда вообще никуда ходить не надо. Приятно, что за сутки до платежа приходит смс-напоминание. Но это не бесплатно – 60 рублей в месяц, да и стоимость обслуживания карты в год ощутимая. Бонусы «Спасибо» за полгода использования составили около 30 рублей, не густо, если учесть, что с карты списывается каждый месяц около 15 тыс. рублей.
Заявку на открытие счета рассматривали в течение часа. Условиями осталась вполне довольна, никаких подводных камней не увидела. Пользуюсь в течение полугода без проблем. Посоветовала мужу, он тоже открыл кредитную карту. Очень удобно, выручает всегда в сложный момент.