В декабре 2015 года начался выпуск банковских карт в национальной платежной системе МИР. Сегодня их выпускают многие крупные российские банки. #ВсеЗаймыОнлайн изучил наиболее интересные предложения по таким картам и оценил их преимущества и недостатки.
1 место. Победитель. Тинькофф Блэк
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без собственных отделений. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карта МИР в нем действует на тех же условиях, что и стандартная дебетовая карточка в системе Visa или MasterCard. Тинькофф одним из первых начал выпускать карты в национальной платежной системе с бесконтактной оплатой.
Карта пригодится тем, кто активно оплачивает ей покупки.
Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк.
Тинькофф входит в 50 самых надежных банков страны.
Карту можно оформить онлайн с доставкой на дом.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 5% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк 5% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - бесплатно при сумме от 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-3 дня
- Быстрая доставка по всей России
- Кэшбэк рублями за все покупки
- Пополнение и снятие наличных без комиссии
- Можно сделать карту мультивалютной
- Иногда - неудобные категории повышенного кэшбэка
- Проценты начисляются только при покупках по карте
- Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей
2 место. OpenCard (Открытие)
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта OpenCard от этого банка рассчитана на частую оплату покупок - так она будет активно копить бонусы. Она доступна как в международных, так и в национальной платежной системе.
Карта выпускается с бесплатным обслуживанием при выполнении условий.
OpenCard подойдет для оплаты различных трат.
Кэшбэк требует частых платежей.
После санации Открытие постепенно восстанавливает надежность.
Можно оформить с доставкой на дом.
- Стоимость открытия500 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкибаллы Друг - до 11% в первый месяц и в избранных категориях, 1% на остальные покупки, можно компенсировать любые траты
- Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Стоимость обслуживания возвращается баллами
- Снятие наличных в любых банкоматах
- Неудобные условия повышенного кэшбэка
- Минимальная сумма бонусов для использования - 3 000 единиц
3 место. Твой кэшбэк (Промсвязьбанк)
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Он предлагает карту МИР с кэшбэком на интересных условиях. Баллы, которые она копит, можно получать в виде кэшбэка или процентов на остаток. Их можно в любое время вывести обратно на счет.
Карта с удобными условиями для повседневного использования.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Твой кэшбэк копит баллы в виде кэшбэка или процентов на остаток.
После санации ПСБ восстанавливает надежность.
У банка достаточно много отделений в стране.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме покупок или остатке от 20 000 рублей в месяц, иначе - 149 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 4% годовых баллами
- Бонусы за покупкибонусные баллы - до 5% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, можно вывести на счет карты
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Бонусная программа с гибкими условиями
- Разнообразные категории повышенного кэшбэка
- Можно заказать доставку курьером
- Можно подключить только одну опцию - проценты или категории повышенных баллов
4 место. Мультикарта ВТБ
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Его Мультикарта позволяет держателю карты самому выбрать бонусную программу под свои нужды и сменить ее при необходимости. При соблюдении условий она предоставляется с бесплатным обслуживанием.
Мультикарта подойдет и для оплаты покупок, и для хранения денег.
Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.
Можно выбрать одну из четырех бонусных программ.
ВТБ - один из самых стабильных банков России.
Карта доступна всем клиентам ВТБ, но у нее дорогое обслуживание.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 4,5% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах ВТБ и партнеров
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Широкая сеть отделений и банкоматов
- Разнообразные бонусы за покупки
- Высокие проценты на остаток
- Можно менять опции каждый месяц
- Бесплатные SMS-уведомления
- Можно оформить как пенсионную
- Дорогое обслуживание при невыполнении условий
- Можно выбрать только одну дополнительную опцию
5 место. Аэрофлот-МИР (СМП Банк)
Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. СМП первым начал выпускать карты с бонусными милями в системе МИР. Такая карточка заинтересует тех, кто часто путешествует по России.
Первая карта с бонусными милями в системе МИР.
Карта удобна для тех, кто путешествует по России.
Милями Аэрофлота можно оплатить почти любые расходы в поездках.
Несмотря на санкции, банк продолжает стабильно работать.
У СМП достаточно много отделений по стране.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания900 рублей в год
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкимили Аэрофлота - до 1,5% за каждые 60 рублей трат
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах СМП и Мособлбанка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Mir Pay
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Бонусные мили за все покупки
- Недорогое обслуживание карты
- Спецпредложения от Аэрофлота и партнеров
- Классические и премиальные карты
- Бесплатный консьерж-сервис
- Дополнительные мили при высоком остатке
- Не очень широкая сеть банкоматов
- Карту не примут за границей
6 место. Газпромбанк-МИР
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. В Газпромбанке можно оформить кобейджинговую карту, которую примут к оплате не только в России, но и за границей.
Карта подойдет для нечастого использования.
Газпромбанк-МИР выпускается сразу в двух платежных системах.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Газпромбанк - очень крупный и надежный банк.
У банка достаточно много отделений по стране.
- Стоимость открытия1 000 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкинет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Газпромбанка
- Дополнительные возможностикобейджинговые карты с Maestro и JCB, бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay
- Способ оформленияв отделении банка
- Сроки оформления2-3 дня
- Кобейджинговые карты - их примут за границей
- Бесплатное обслуживание карты
- Бесплатные SMS-уведомления
- Короткий срок действия карты
- Не начисляются проценты на остаток
- Отсутствует бонусная программа
7 место. Сберегательный счет (Почта Банк)
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Почта Банк выпускает свою карточку как дополнительную к сберегательному счету. Для пенсионеров и зарплатных клиентов действуют тарифы с повышенными процентами на остаток.
На карте удобно хранить любые суммы денег.
Карта выпускается и обслуживается бесплатно.
Бонусы за покупки не предусмотрены.
Банк входит в группу ВТБ - самую надежную в стране.
Карту доставят в банк или на дом по почте.
- Стоимость открытиябесплатно, именная карта - 500 рублей, доставка почтой - 100 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 5% годовых, по пенсионному тарифу - 7% годовых
- Бонусы за покупкинет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах ВТБ и партнеров
- Дополнительные возможностиможно оформить как пенсионную, дополнительные услуги для покупок в интернете, поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформленияонлайн с доставкой в отделение банка или по почте
- Сроки оформления1-3 дня
- Бесплатные выпуск и обслуживания
- Можно оформить с 14 лет
- Моментальные и именные карты
- Повышенные проценты для пенсионеров
- Программа защиты покупок в интернете
- Выпуск именной карты - 500 рублей
- Платная доставка по почте
- Отсутствует бонусная программа
8 место. МИР Классическая (Сбербанк)
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Он одним из первых начал выпуск карточек в национальной платежной системе. Карточка МИР в Сбербанке имеет те же условия, что и другие стандартные карты этого банка. Она часто участвует в различных акциях платежной системы.
Карта вполне подойдет для оплаты покупок.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Карта участвует в Спасибо - бонусной программе банка.
Сбербанк - самый надежный банк в стране.
Оформить карту можно в любом городе России.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - 750 рублей, со второго - 450 рублей
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкибаллы "Спасибо" в зависимости от статуса в программе: до 30% у партнеров, 0,5% за все покупки, до 20% в избранных категориях, можно потратить у партнеров или вывести на счет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Сбербанка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Бонусная программа с разнообразными условиями
- Совместные акции Сбербанка и МИР
- Можно оформить для бюджетных зачислений
- Мало мест, где можно потратить бонусы
- Отсутствуют проценты на остаток
- Платное обслуживание карты
9 место. Амурский тигр (Россельхозбанк)
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Россельхозбанк предлагает простую карточку, которую оформляют ради благотворительной программы. Также он одним из первых ввел поддержку Samsung Pay для своих карт МИР.
Карту можно оформить для благотворительности.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.
Россельхозбанк принадлежит государству, что говорит о его надежности.
У банка очень широкая сеть отделений.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - бесплатно, со второго - 600 рублей в год
- Проценты на остатокне предусмотрены
- Бонусы за покупкибаллы "Урожай" за все покупки, скидки до 10% у партнеров карты
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров
- Дополнительные возможностиблаготворительная программа в поддержку амурских тигров, поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформленияв отделении банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Помощь в сохранении амурских тигров
- Бонусные баллы можно потратить в каталоге программы
- Карта поддерживает оплату через Samsung Pay
- Долгое изготовление карты
- Отсутствуют проценты на остаток
- Платное обслуживание со второго года
10 место. Классическая (Росбанк)
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Росбанк предлагает простую карточку на стандартных для банка условиях. Для нее можно за отдельную плату оформить страховку от утери или кражи.
Универсальная карточка, которая подойдет для любой цели.
Легко пополнить карту и снять с нее наличные.
Бонусная программа не предусмотрена.
Крупный банк в международной финансовой группе.
Карту может оформить любой клиент Росбанка.
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при среднемесячном остатке от 100 000 рублей или сумме трат от 15 000 рублей, иначе - 199 рублей в месяц
- Проценты на остаток 6%
- Бонусы за покупки500 приветственных баллов, 1 балл за каждые 30 ₽ от покупки по карте
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы Societe Generale и партнеров Росбанка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страхование карты от утери или кражи
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Невысокая комиссия за снятие наличных
- Льготный пакет обслуживания для пенсионеров
- Карта застрахована от утери или кражи
- Отсутствуют бонусы за покупки
- Дорогое обслуживание карты
- Дорогие SMS-уведомления
Мы уже делали подробный обзор платежной системы. В нем мы рассказали об истории системы, ее отличиях от международных аналогов и других особенностях.
За несколько лет своего существования национальная платежная система развилась достаточно сильно, и теперь в ней доступны самые разнообразные карты – от мильных до благотворительных. Среди доступных предложений в системе МИР для активного использования лучше всего подойдут карточки Тинькофф, Промсвязьбанка и Открытия – они предлагают различные бонусы за покупки и начисляют проценты на остаток. Также можно отметить кобейджинговые карты Газпромбанка – они действуют сразу в двух платежных системах и поэтому принимаются к оплате за границей.
В этой таблице собраны основные условия дебетовых карт в системе МИР:
|
Название и банк |
Проценты на остаток |
Бонусы за покупки |
Дополнительные возможности |
Стоимость обслуживания |
| Тинькофф Блэк (Тинькофф) |
до 5% годовых |
кэшбэк 5% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров |
бесконтактная оплата |
бесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц |
| OpenCard (Открытие) | не предусмотрены | баллы Друг - до 11% в первый месяц и в избранных категориях, 1% на остальные покупки, можно компенсировать любые траты | бесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay | бесплатно |
| Твой кэшбэк (Промсвязьбанк) |
до 4% годовых баллами |
бонусные баллы - до 5% в избранных категориях, 1% за остальные покупки, можно вывести на карту |
бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay |
бесплатно при сумме покупок или остатке от 20 000 рублей в месяц, иначе - 149 рублей в месяц |
| Мультикарта дебетовая (ВТБ) |
до 4,5% годовых" |
кэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки |
бесконтактная оплата, можно менять бонусную программу каждый месяц |
бесплатно |
| Аэрофлот-МИР (СМП Банк) |
не предусмотрены |
мили Аэрофлота - до 1,5% за каждые 60 рублей трат |
бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay |
900 рублей в год |
| Газпромбанк-МИР (Газпромбанк) |
не предусмотрены |
нет |
кобейджинговые карты с Maestro и JCB |
бесплатно |
| Сберегательный счет (Почта Банк) |
до 7% годовых |
нет |
можно оформить как пенсионную, дополнительные услуги для покупок в интернете |
бесплатно |
| МИР Классическая (Сбербанк) |
не предусмотрены |
бонусные баллы "Спасибо" за все покупки |
бесконтактная оплата |
первый год - 750 рублей, со второго - 450 рублей |
| Амурский тигр (Россельхозбанк) |
не предусмотрены |
бонусные баллы "Урожай" за все покупки, скидки у партнеров карты |
благотворительная программа в поддержку амурских тигров, поддержка Samsung Pay |
первый год - бесплатно, со второго - 600 рублей в год |
| Классическая (Росбанк) | 6% | 500 приветственных баллов, 1 балл за каждые 30 ₽ от покупки по карте |
страхование карты от утери или кражи |
бесплатно при среднемесячном остатке от 100 000 рублей или сумме трат от 15 000 рублей, иначе - 199 рублей в месяц |
Итак, к настоящему времени ассортимент карт в системе МИР значительно вырос. В ней появились карты самых разных видов - от социальных до благотворительных. Выбрать карту в национальной платежной системе с подходящими условиями для себя теперь достаточно легко.
Если вы ищете выгодную дебетовую карту в системе МИР - обратите внимание на Тинькофф Блэк. Она быстро выпускается с доставкой на дом, недорого обслуживается, предлагает проценты на остаток и крупный кэшбэк. Банк также одним из первых выпустил карты в национальной платежной системе с бесконтактной оплатой.
Карты МИР выпускаются во всех крупных банках России. Что отличает их от карт других платежных систем? Карты используют чипы и технологии российской разработки. Держатели карт могут не переживать, что они подвергнутся блокировке со стороны международных систем. Использовать карты МИР можно на всей территории России и в Крыму. За границей их принимают в Армении, Турции, Вьетнаме и некоторых других странах.
На что следует обратить внимание при оформлении карты:
- Стоимость выпуска и обслуживания
- Лимиты на снятие наличных и доступность банкоматов
- Начисление процентов на остаток
- Наличие кэшбэка за покупки
- Стоимость уведомлений об операциях по карте
Кстати, для пенсионеров обслуживание карт бесплатное, а некоторые банки начисляют повышенный процент на остаток.
Анастасия Чанцева
Известия, Вечерняя Москва
Отзывы о картах МИР
Пользуетесь ли вы картами в национальной платежной системе? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Финансовый аналитик #ВЗО. Следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Работала редактором во многих крупных изданиях, в том числе Известиях и Вечерней Москве. Активно пишет новости и статьи, в том числе на финансовые темы, занимается продвижением проектов в социальных сетях. Анастасия знает, как заинтересовать нужную аудиторию и донести до нее нужную информацию.
Кто нибудь знает можно ли снять деньги с карты почта банк мир в банкомате????? Если кто знает ответьте. Пожалуйста!!
Здравствуйте. У меня дебетовая карта от Сбербанка. Очень удобно.Сейчас практически везде есть терминал. Не надо возиться с мелочью. Да еще и обслуживание недорогое относительно. Да и на Спасибо я подсела, потом со скидкой обувь покупаю в известной сети. Вообщем, советую для тех, кто не желает заморачиваться еще и по денежному вопросу.
Зачем нужна такая карта, если ее принимают только на территории России и Армении? Возможно, это вопрос времени, а бюджетникам ее навяжут насильно и обяжут разные организации эту карту принимать, но это, опять же, очень по-русски: не хотите и не удобно вам - мы вас заставим! Имхо, лучше Визы еще ничего не придумали.
Не хочу акцентировать какой банк, но пользуюсь давно одной из таких МИР карт. Очень удобно. Во первых, быстрое оформление не заставит Вас так долго ждать, когда вдруг срочно понадобятся деньги, если это кредитная карта, или взамен кошелька. Не самое дорогое обслуживание. Эта карта заменила мне мои три карты разных банков. Так же здесь приятные бонусные программы, выбирай как говориться по душе.
Завела себе карту от Сбербанка исключительно для того, чтобы пользоваться услугой «Автоплатеж». Теперь все оплачивается автоматически: коммуналка за две квартиры, городской телефон, интернет и даже раз в год налоги. Нужно только вовремя положить на карту деньги, я это делаю раз в месяц. Еще удобнее, если на карту приходит зарплата, тогда вообще никуда ходить не надо. Приятно, что за сутки до платежа приходит смс-напоминание. Но это не бесплатно – 60 рублей в месяц, да и стоимость обслуживания карты в год ощутимая. Бонусы «Спасибо» за полгода использования составили около 30 рублей, не густо, если учесть, что с карты списывается каждый месяц около 15 тыс. рублей.
Заявку на открытие счета рассматривали в течение часа. Условиями осталась вполне довольна, никаких подводных камней не увидела. Пользуюсь в течение полугода без проблем. Посоветовала мужу, он тоже открыл кредитную карту. Очень удобно, выручает всегда в сложный момент.