Лучшие банки для маркетплейсов в 2024 году

Вита Жизневских

Эксперт ВЗО по займам и банковским продуктам

Обновлено: 13 февраля 2024

Некоторые финансовые организации могут предложить своим клиентам расширенный перечень услуг для бизнеса, которые позволят значительно повысить эффективность его работы. В частности, Точка и Модульбанк предлагают специальные сервисы для выхода на маркетплейсы, направленные на содействие предпринимателям и упрощение для них задач, связанных с контролем магазина.

В этой статье мы разберемся с тем, как выбрать оптимальную кредитную компанию, какие существуют предложения, а также чем они различаются между собой.

На что обратить внимание при выборе

Ключевым аспектом для большинства предпринимателей является величина комиссии за обслуживание счета в банке, а также проведение операций со своими денежными средствами (переводы, снятие наличных и так далее). Узнать соответствующие тарифы можно на сайтах банков.

Например, если вы начинающий предприниматель, то не лишней будет экспертная помощь в выборе товарной ниши, а также продвижении своей продукции на первых порах. Зачастую может пригодиться кредит на развитие бизнеса (многие банки выдают его своим партнерам на льготных условиях).

Для магазинов, которые существуют на рынке уже давно, наиболее полезными будут обучение персонала специфике работы на маркетплейсах, а также дополнительные сервисы (бухгалтерия, оформление виртуальной витрины и товарных карточек, анализ конкурентов). При этом особое внимание следует уделить стоимости пакета услуг (расходы должны быть целесообразными).

Предложение от Модульбанка

Модульбанк специализируется на работе с крупными площадками, а именно – AliExpress, OZON, Яндекс.Маркет и Вайлдберриз. Клиентам доступны 4 тарифа обслуживания, которые отличаются только ценами на те или иные услуги, а также доступными лимитами финансовых операций.

Кроме открытия и обслуживания расчетного счета, предпринимателям предлагаются следующие услуги:

• Менеджер маркетплейса. Магазину предоставляется персональный эксперт, который консультирует директора и персонал по всем тематическим вопросам
• Анализ маркетплейса. Клиент может получить развернутую информацию об интересующих его площадках, чтобы выбрать наиболее привлекательную
• Онлайн-бухгалтер. Предприниматель может передать свою бухгалтерию на аутсорс: банк поможет найти хорошего специалиста
• Помощь в поиске поставщиков. Банк предлагает консультации по выбору товарной ниши, а также содействие в поиске проверенных производителей продукции
• Регистрация на маркетплейсе. Эксперты кредитной компании помогут подготовить всю необходимую документацию, подать заявку, а также оформить виртуальную витрину и товарные карточки магазина
• Маркет.Институт. Это площадка для обучения работе на маркетплейсах, которая доступна сотрудникам магазина

Также предприниматели могут оформить кредит в Модульбанке на закупку продукции. Он предоставляется под 6.5% годовых со льготным периодом в 55 дней. Максимальная сумма – 10 000 000 рублей. 

Предложение от банка Точка

Клиентам Точка банка предлагается помощь в выходе на такие маркетплейсы, как Яндекс.Маркет, OZON, а также Wildberries. Стоимость выхода на 1 площадку на первом этапе составляет 7 000 рублей. В нее входит регистрация на маркетплейсе, соответствующая подготовка (сбор документов, изучение требований, выбор оптимальной площадки), а также сопровождение магазина на начальных этапах.

При этом специалисты кредитной компании помогут вам оформить свою виртуальную витрину и создать карточки товаров. Также они доведут магазин до первых 10 продаж. Бизнесу, существующему не менее полугода, предлагается кредитование на покрытие первоначальных расходов магазина. Условия следующие:

• Сумма займа варьируется в пределах от 50 000 до 5 000 000 рублей
• Годовая ставка рассчитывается в индивидуальном порядке
• Срок погашения составляет от 6 месяцев до 3 лет

Предусмотрены и дополнительные услуги:

• Продвижение продукции. Очень полезный сервис для начинающих предпринимателей, позволяющий увеличить количество продаж на первых порах. Параллельно ведется обучение сотрудников магазина использованию инструментов для продвижения продукции
• Помощь с бухгалтерией. Банк содействует в поиске опытных специалистов и контроле отчетности магазина. Услуга оплачивается отдельно и стоит 3 000 рублей
• Выбор товарной ниши. Эксперты Точка банка анализируют рынок и предоставляют клиенту актуальные сведения о лучших категориях товаров для запуска торговли

Предложение от Тинькофф Банка

Банк предусмотрел пакеты сервисов для работы на маркетплейсах как для начинающих, так и для опытных продавцов.

• Начинающим помогут подготовить документацию, зарегистрироваться на платформе, выбрать подходящие коды ОКВЭД и систему налогообложения, а также дойти до продаж
• Опытным продавцам помогут вести бухгалтерию, рассчитать налоги, комиссии и другие отчисления, продвигать товар, управлять ценами, искать партнеров, в том числе по обмену опытом. Также анализировать работу конкурентов и переписку с клиентами

Кроме того, организованы бесплатные курсы для персонала компаний, которые торгуют на маркетплейсах. На них сотрудники научатся:

• Управлять ценами
• Красиво оформлять карточки товаров
• Выявлять невыгодные товары
• Повышать количество продаж
• Исправлять ошибки
• Вести бухгалтерию
• Общаться с клиентами, в том числе с теми, которые настроены негативно

Представителю ООО или ИП не нужно посещать офис банка, чтобы стать его клиентом, процедура проходит онлайн. Тинькофф не требует платить пошлину, нет требований и к месту регистрации. Первые два месяца счет обслуживается бесплатно, независимо о того, рублевый он или валютный. На карту можно вывести до 0,5 млн рублей каждый месяц.

Еще в банке можно:

• Взять онлайн-кредит на развитие бизнеса. Сумма — до 10 млн рублей, а счет можно не открывать
• Открыть счет в любой валюте мира, если нужно рассчитываться с иностранными контрагентами
• Бесплатно использовать сервис овердрафта

Предложение от МТС Банка

МТС Банк предлагает бизнесу, который работает с маркетплейсами, пять тарифов на выбор. Каждый из них включает возможность открытия любого количества счетов в любых валютах, до 8% на остаток на расчетном счете, бесплатные переводы физическим лицам до 500 000 рублей, а также кэшбэк 5% по бизнес-карте.

Также бизнесу доступны дополнительные бонусы:

• Скидка 15% на перевозки и погрузочно-разгрузочные работы
• Скидка 30% на оплату мобильной связи
• Скидка 30% на топливо при использовании карты «Вездеход Online»
• Скидка 50% на услуги сервиса для сдачи бухгалтерской и налоговой отчетностей
• Скидки на образовательные услуги: 25% — на изучение английского языка, до 70 000 рублей на обучение в вузах, 1 000 рублей — на курсы по созданию презентаций
• Скидка 1 500 рублей на покупку бытовой химии и продуктов питания от проверенных поставщиков
• Бесплатный подбор лизинговых программ
• Бесплатное годовое бухгалтерское обслуживание
• Льготы на поиск вакансий на hh.ru и размещение рекламы в социальных сетях
• Подарки при размещении рекламы на Яндексе и партнерских ресурсах

Сравнение банковских продуктов

Начинающему бизнесу, у которого нет опыта работы с маркетплейсами, лучше выбрать Модульбанк, Точка Банк или Тинькофф. Они помогут сориентироваться на начальном этапе: регистрация, сбор документов и т. д.

Опытным предпринимателям можно рассмотреть любое предложение в зависимости от потребностей. Например, если нужен кредит на развитие бизнеса, стоит выбрать Модульбанк, Точку или Тинькофф. Если больше интересует развитие сотрудников, которые в результате повысят продажи и качество обслуживания, лучше открыть счет в Тинькофф. Если бизнес уже налажен, а подрядчики и партнеры определены, лучше воспользоваться предложением МТС Банка и получить приятные бонусы.

Заключение

Сервисы по обслуживанию предпринимателей, планирующих выход на маркетплейс, пока что доступны только в нескольких банках. Но даже этих предложений вполне хватит любому предпринимателю, так как кредитные компании предлагают широкий спектр услуг и комплексное обслуживание. Достаточно расставить приоритеты и выбрать оптимальный вариант.