АО «Тинькофф Банк»

Тинькофф Банк
К5М = 7.5/10 Рейтинг К5М

Обновлено в Мае 2022

(4.43 из 5)

Подробная информация о Тинькофф Банке (универсальная лицензия ЦБ РФ №2673), основанном 28 января 1994 года. На странице вы найдете перечень самых лучших кредитных карт, вкладов и других продуктов банка. Справедливый рейтинг и отзывы по каждому предложению.

Лицензия 2673 Официальный сайт tinkoff.ru
Дата регистрации 23.06.2016 Телефоны 8 800 555-77-78

Общая информация

Банк был учрежден в 1994 году, изначально назывался Химмашбанк. В 2006 году его купил крупный российский бизнесмен Олег Тиньков. После этого банк сменил название на Тинькофф Кредитные Системы (ТКС Банк) и был переориентирован на обслуживание частных клиентов. В 2007-2008 годах в состав акционеров банка вошли международный инвестбанк Goldman Sachs и шведский инвестиционный фонд Vostok Nafta.

В 2013 году банк провел IPO, в ходе которого привлек инвестиции в размере около 1,09 млрд. долларов США. Доля Олега Тинькова в капитале ТКС Банка снизилась до 50,9%. В 2015 году Тинькофф Кредитные Системы был преобразован в АО и переименован в Тинькофф Банк.

В том же году в отношении банка было возбуждено антимонопольное дело в УФАС по Санкт-Петербургу. Поводом стали многочисленные жалобы клиентов на одностороннее изменение условий СмартВклада. ФАС обязала банк восстановить прежние условия, возместить клиентам недополученный доход и уплатить штраф в размере 300 000 рублей за нарушение части 1 статьи 14.33 КоАП РФ. В итоге банк исполнил требования ведомства и вернул прежние условия по вкладу.

Тинькофф Банк первым в России полностью отказался от обслуживания клиентов в офисах. Вместо этого он сосредоточился на дистанционных каналах – интернет-сервисах и сети выездных специалистов. Ключевым продуктом банка долгое время были кредитные карты. Вместе со Сбербанком и Русским Стандартом он входил в лидеры этого сегмента на российском рынке.

До марта 2020 года основной пакет акций Тинькофф Банка (40,15%) контролировал Олег Тиньков, но из-за проблем со здоровьем он передал свою долю семейному трасту и ушел с поста председателя совета директоров. Остальные 59,85% акций находятся в публичном обращении на Лондонской фондовой бирже. По информации на декабрь 2020 года, председателем правления банка является Оливер Чарлз Хьюз.

Головной офис Тинькофф Банка расположен в Москве. Работают два дополнительных офиса – обслуживание клиентов в них, как правило, не ведется. Сеть выездных специалистов организации охватывает почти все регионы России (кроме Крыма). Банк работает на основании универсальной лицензии №2673 от 24 марта 2015 года.

Сейчас Тинькофф предоставляет основной набор банковских услуг физическим и юридическим лицам. Частным клиентам доступны:

  • Кредиты, в том числе рефинансирование и автокредитование
  • Вклады и счета
  • Кредитные и дебетовые карты Visa, MasterCard и МИР
  • Страхование
  • Инвестиционные услуги
  • Премиальное обслуживание
  • Дистанционное банковское обслуживание

Бизнесу банк предлагает:

  • Расчетно-кассовое обслуживание в рублях и в иностранной валюте
  • Кредиты, в том числе овердрафт и кредитные линии
  • Банковские гарантии
  • Депозиты
  • Торговый и интернет-эквайринг
  • Корпоративные карты
  • Зарплатные проекты
  • Услуги кредитования покупателей
  • Интернет-бухгалтерию
  • Дистанционное банковское обслуживание

Летом 2017 года Тинькофф запустил собственную сеть банкоматов. Устройства банка появились в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани и других крупных городах. В декабре того же года был запущен виртуальный оператор мобильной связи Тинькофф Мобайл. Оператор работает на сетях Tele2 Россия с меньшим покрытием, чем у конкурентов.

Тинькофф Банк входит в перечень значимых на платежном рынке организаций Центробанка. Его интернет-банк и мобильное приложение неоднократно признавались лучшими в нескольких номинациях по версии Марксвебб. С октября 2021 года организация признана системно значимой на российском рынке. По результатам исследования международной бизнес-консалтинговой компании Frost & Sullivan Тинькофф Банк является самым крупным независимым онлайн-банком в мире. На вторую половину 2020 года банку присвоены рейтинги ruA, стабильный (Эксперт РА) и Ba3, стабильный (Moody’s).

Система быстрых платежей в Тинькофф

СБП – сервис от Банка России и НСПК, при помощи которого можно осуществлять онлайн-переводы на счет получателя в сторонних банках и финансовых организациях, оплачивать товары по QR-коду. При этом отправителю необязательно знать номера счета и карты, а также ФИО получателя. Транзакции в рамках СБП осуществляются по номеру телефона.

Как подключить и настроить СБП в Тинькофф

Держатели карт могут отправлять и получать банковские переводы по номеру телефона через СБП. Чтобы воспользоваться системой, нужно произвести определенные настройки в мобильном приложении или в личном кабинете.

В мобильном приложении

Чтобы получать переводы на счет в рамках СБП по умолчанию, необходимо:

СПБ в Тинькофф банке

1. Загрузить из AppStore (iOS) или Play Market (Android) мобильное приложение

СПБ в Тинькофф банке

2. Авторизоваться в системе

СПБ в Тинькофф банке

3. Перейти в раздел «Еще» — Подраздел «Настройки» (значок шестеренки) — Пункт меню «Контакты и переводы»

СПБ в Тинькофф банке

4. Активировать опцию «Система быстрых платежей» — «Подключить»

СПБ в Тинькофф банке

5. Ввести код из SMS-сообщения

В личном кабинете

Настроить СБП можно в личном кабинете Тинькофф:

  1. Ввести данные от учетной записи
  2. Перейти в раздел «Настройки» — «Основные настройки»
  3. Активировать опцию «Система быстрых платежей»
  4. Подтвердить действие кодом из SMS-сообщения

Онлайн-переводы и платежи через СБП в Тинькофф

Чтобы начать осуществлять онлайн-платежи в Тинькофф, необходимо зарегистрировать личный кабинет:

Онлайн-переводы и платежи через СБП в Тинькофф

1. Перейти на сайт tinkoff.ru и нажать «Войти»

Онлайн-переводы и платежи через СБП в Тинькофф

2. Набрать номер телефона и одноразовый код-пароль из SMS

Онлайн-переводы и платежи через СБП в Тинькофф

3. Зайти в раздел «Дебетовые карты» — «Оформить карту»

Как привязать карту

Если у держателя есть карта(ы) Тинькофф Банка, то привязать новую карту к личному кабинету можно следующим способом:

  1. Перейти на страницу добавления новых продуктов: tinkoff.ru/cards/import
  2. Набрать номер дополнительной карты
  3. Нажать на кнопку «Продолжить» и подтвердить операцию кодом из СМС

Чтобы привязать к личному кабинету карту стороннего банка, потребуется в левом меню перейти в раздел «Добавить новый продукт» — выбрать подраздел «Больше возможностей» — нажать на «Добавить карту другого банка» — указать данные своей карты — «Привязать карту».

Чтобы привязать стороннюю карту в мобильном приложении, нужно войти в меню «Главная» — выбрать подраздел «Открыть новый продукт» — нажать на «Привязать карту другого банка» — указать данные карты — «Добавить карту».

После проведения указанных манипуляций, карта будет привязана и отображаться в общем списке.

Обратите внимание! Карта стороннего банка привязывается к аккаунту автоматически, если пополнить с нее карту Тинькофф в личном кабинете.

Если у клиента несколько банковских карт, то можно сделать любую из них основной для переводов через СБП.

Как переводить

Чтобы переводить денежные средства в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении, необходимо следовать инструкции:

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

1. Авторизоваться в системе — перейти в раздел «Платежи»

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

2. Выбрать подраздел «Переводы по телефону» — нажать на опцию «По номеру телефона»

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

3. Набрать нужный номер либо выбрать контакт, сохраненный в памяти смартфона

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

4. Указать банк получателя в списке (либо выбрать строку «В другой банк»)

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

5. Ввести сумму — нажать на «Перевести»

Переводы можно осуществлять и через ЛК Тинькофф:

Онлайн-переводы через ЛК Тинькофф

1. Выбрать раздел «Платежи» — подраздел «Перевести» — «По номеру телефона»

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

2. Набрать нужный номер телефона

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

3. Выбрать банк получателя из общего списка (либо выбрать строку «В другой банк»)

перевод денежных средств в режиме онлайн через СБП в мобильном приложении

4. Ввести сумму — нажать на «Перевести».

Если получатель не подключен к СБП, то за перевод может быть списана комиссия. Поэтому нужно удостовериться, чтобы у него была подключена данная функция.

Скорость перевода

Переводы внутри банка осуществляются мгновенно, а на карты сторонних банковских учреждений – от пары секунд до календарного дня. В отдельных случаях транзакция может проводиться в течение 5 рабочих дней.

Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП

Комиссия при переводе средств с дебетовой карты через СБП не предусмотрена. За перевод с кредитки комиссия и проценты взимаются согласно тарифу выбранной карты и в зависимости от способа перевода:

  • По реквизитам счета – 0%
  • По номеру телефона / карты до 20 000 рублей за расчетный период – 0%
  • С подпиской Tinkoff Pro по номеру телефона / карты до 50 000 рублей – 0%
  • По номеру телефона / карты свыше 20 000 рублей – 1,5% от суммы превышения (но не менее 30 рублей)

Обратите внимание! Может быть предусмотрена дополнительная комиссия от банка-получателя.

Лимит на каждый перевод – 150 000 рублей. В день можно осуществлять до 20 транзакций. Общая сумма переводов за месяц не должна превышать 1 500 000 рублей.

Специальные предложения банка

Кредиты
Кредитные карты
Дебетовые карты
РКО
от 1 %
от 50 000
до 10 000 000 руб.
от 3
до 6 месяцев
от 0 %
от 50 000
до 10 000 000 руб.
от 1
до 12 месяцев
от 14.9
до 40 %
от 50 000
до 2 000 000 руб.
от 12
до 36 месяцев
700 000 руб.
от 12
до 59.9 %
55 дн.
700 000 руб.
от 15
до 59.9 %
55 дн.
700 000 руб.
от 15
до 59.9 %
55 дн.
0 руб.
0 руб.
от 14 лет
0 руб.
0 руб.
от 7 до 18 лет
0 руб.
0 руб.
от 14 лет

Последние новости банка

Grey Wall Pass и Тинькофф: доступ в лаунж-залы российских аэропортов
Новый учебный курс от Академии Тинькофф Инвестиции
Тинькофф изменил процентные ставки по накопительным счетам и вкладам
Инвестиционная компания «Интеррос» покупает 35% в TCS Group
Все новости банка

Отзывы о банке «Тинькофф Банк»

Антон

Мое знакомство с Тинькофф началась благодаря карте Блэк, которую оформил по рекомендации знакомого. Не то чтобы она мне очень нужна была – просто взял на всякий случай. Стоимость обслуживания копеечная, плюс... Показать весь отзыв карта мультивалютная, что меня порадовало. Еще больше порадовало то, как легко решился вопрос с ее оформлением. Я слышал раньше, что у Тинькофф нет офисов, поэтому немного беспокоился, а как же этот банк работает. Оказалось, что прекрасно. Карту я заказывал через сайте, ввел свои данные и получил подтверждение, что мне готовы ее открыть. А на следующий день ее привезли домой вместе с договором, я все подписал и полез устанавливать приложение. Поначалу были проблемы с авторизацией, которые легко решил через службу техподдержки по телефону. А потом стал изучать возможности карты. Скажу сразу, я не тот человек, который гоняется за скидками и акциями. Но тут чтобы отбить 99 рублей за обслуживание карты, достаточно сделать 2–3 удачных покупки…Это плюс, конечно. Но еще мне нравится как все в приложении устроено, что можно и бронить рест и билеты покупать. Так что время тоже экономлю)

Ростислав

Объективно эта кредитка для меня оказалась самым выгодным вариантом из всех что я рассматривал. Кредит вышел бы дороже, микрозайм тем более. Надо было в районе 40 тысяч на косметический ремонт в ванной после того... Показать весь отзыв как чуть залили соседи. Надо было срочно, потому что квартиру планировали сдавать, денег свободных не было. По этой кредитке предлагался льготный период до 55 дней, поэтому решил оформить. На сайте, кстати, было написано, что при заказе до 20-00 могут доставить в тот же день. Я заказывал в 19-00 примерно. И мне в тот же день доставить не смогли. Не страшно, привезли на второй день. Лимит дали 70 т р, как и указывал в заявке. Хватило по итогу и на ремонт, и ванну еще новую взял. Уже все сделал, квартиру сдал, а льготный период все еще идет. Осталось 3 тысячи закинуть и все. Послезавтра закину и ничего не буду должен. Процентов никаких. И еще отметка в БКИ улетит, историю чуть подправлю. Кредитку закрывать не буду, потому что с учетом нынешних ставок по кредитам она по-моему самый выгодный вариант.

Вера

Оформляла сим-карту в Тинькофф мобайл, навязали кредитную карту, сказав, что ее нужно активировать в течении 3 месяцев, чего я не сделала, карта так и осталась валяться в упаковке. Спустя 3 года стали приходить смс... Показать весь отзыв о долге. Оказалось, банк Тинькофф самостоятельно, без моего согласия и даже уведомления начал снимать деньги с кредитки и класть их на сим-карту, насчитывая мне попутно еще и штрафы. У меня предоплатная система платежа, не заплатила, отключите связь. Считаю, что это наглое самоуправство

Валентина

Оформила кредитку в Тинькоф банке... Привезли точно в срок мне на работу. Курьер меня чуть подождал, потому что нас задержали на планерке( Потом вышла, получила карту. Он сфоткал меня и документы. Рассказал по... Показать весь отзыв карте, что спрашивала... Подсказал как активировать. Активировала еще когда на работе была) Лимит мне правда одобрили только 50 тыс но мне больше и не надо пока. Взяла телефон себе в рассрочку, потихоньку гашу долг теперь, рассрочку дали на год по карте…

юрий

У Тинькофф банка снимают деньги с кредитных карточек,покупки совершают на Украине.Только в небольшом городе,где проживаю, есть три человека,считая меня,у которых украли деньги мошенники.Служба безопасности... Показать весь отзыв банка отстраняется и свои проблемы списывает на клиентов,не желая разбираться.а может и прикрывает своих сотрудников После такого отношения банка ,появляются подозрения о его возможных нечистоплотных действий. Основатель банка Тиньков Олег оскорбительно и с презрением высказался о русском народе,после чего Тинькофф Банк дистанцировался от его основателя,сказав,что бывший руководитель несколько лет не работает в банке,спрашивается тогда,а почему нельзя изменить название банка.несущий имя врага государства и народа.Остается только догадываться,что остались «нечистоплотные" на руку ,сотрудники банка. раскрывают и передают мошенникам реквизиты кредитных карточек.У меня сложилось мнение,что такому банку доверять нельзя,если не хочешь проблем. Со мной поступили просто,прислали смс с пин кодом. на номер кредитной карты,хотя так делать нельзя,предоставляя робота. и заявки в банк я не делал.Через некоторое время были совершены покупки в магазинах на Украине,используя реквизиты карты и пин код.Моя кредитная карта так и оставалась не тронутой и не активированной находиться у меня в доме.Служба безопасности банка не стала разбираться,а передала все коллекторам,которые отрабатывают свой "кусок хлеба» ,названивая по телефону,хотя палиция признала меня потерпевшим лицом. Надеюсь,что правда восторжествует и вскроется истинное положение вещей с этим ненадежным банком.

Александр

Хорошая поддержка, помогли разобраться в бухгалтерии

Дарья

Здравствуйте всем! Я оформила кредитную карту на всякий случай, не планировала часто пользоваться) А получилось совсем по-другому... Пользуюсь часто. Мне нет проблемы закинуть денег на нее просто. А кэшбэк приходит, это по сути сейчас моя единственная карта с кэшбэком, которая сейчас есть... Проценты не плачу, а потом еще и кэшбэк получаю…устраивает)


(608 оценок, среднее: 4.43 из 5)
Вверх
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.