ТОП-10 Кредитных карт с кэшбэком милями в ноябре 2024 года
Для тех, кто часто путешествует, большинство банков выпускают кобрендовые карты совместно с крупными авиакомпаниями. Они позволяют накапливать специальные бонусные баллы, или «мили». Эти мили можно затем потратить в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать номер в отеле или арендовать автомобиль.
Кредитная карта пригодится путешественнику — она поможет вам сэкономить на многих расходах в поездках. Такие предложения предусмотрены у многих популярных российских банков. ВЗО изучил эти предложения и собрал наиболее выгодные в этом рейтинге.
1 место. Alfa Travel (Альфа-Банк)
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка, который обслуживает большое число клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает удобную карту с гибкими условиями начисления и использования миль. Для кредитки действуют разнообразные дополнительные услуги.
| Максимальный лимит | 1 000 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 11.99 до 79.99% |
| Беспроцентный период | 60 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 990 ₽ |
| Кэшбэк | до 10% милями за оплату услуг на travel.alfabank.ru (10% милями бронирование отелей, 7% милями за авиабилеты, 5% милями за ж/д билеты), 2% милями за все покупки |
| Возраст | от 18 лет |
| Документы | паспорт; может понадобиться второй документ: СНИЛС, ИНН, загранпаспорт, водительское удостоверение |
- Высокий статус в платежной системе
- Бесплатные SMS-уведомления
- Разнообразные услуги для путешествий
- Баллы не сгорают со временем
- Дорогое обслуживание в год
- Бонусы действуют только у партнеров банка
2 место. All Airlines (Т-Банк)
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Милями с карты Тинькофф можно компенсировать стоимость билетов во всех крупных авиакомпаниях.
| Максимальный лимит | 1 000 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 15 до 59.9% |
| Беспроцентный период | 55 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 1890 ₽ |
| Кэшбэк | 2% от повседневных покупок, 5% за туры и билеты на поезд, 10% за отели и машины, 7% за авиабилеты, до 30% по спецпредложениям банка |
| Возраст | от 18 лет до 70 лет |
| Документы | паспорт |
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Спецпредложения в сервисе Тинькофф Путешествия
- Бесплатный перевыпуск
- Можно потратить только на авиабилеты
3 место. Аэрофлот Бонус (Приморье)
ПАО «АКБ «Приморье» – крупный по размеру активов региональный банк, зарегистрированный во Владивостоке. Основные направления бизнеса – привлечение средств граждан во вклады, вложения в облигации, а также кредитование и расчетное обслуживание корпоративных заемщиков, преимущественно тесно связанных с акционерами банка.
Кредитная карта от банка Приморье предназначена для путешественников, так как за покупки по карте начисляется кэшбэк в милях. Вознаграждение можно потратить на оплату товаров и услуг для путешествий. Карта выпускается бесплатно, но имеет дорогое обслуживание.
| Максимальный лимит | 1 500 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 24% |
| Беспроцентный период | 50 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 100 ₽ |
| Кэшбэк | до 3 бонусных миль за каждые потраченные 100 ₽ |
| Возраст | от 20 лет до 65 лет |
| Документы | паспорт РФ, подтверждение дохода |
- Простая программа накопления миль
- Дорогое обслуживание
4 место. Travel Rewards (Райффайзенбанк)
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Travel Rewards от Райффайзенбанка – универсальная карта, у которой легко копить мили благодаря системе партнеров и скидок.
- Можно оформить с доставкой на дом
- Бесплатные SMS-уведомления
- Бесплатная экстренная выдача наличных
- Моментальный выпуск
- Дорогое обслуживание в год
- Высокие процентные ставки
- Баллы действуют только на iGlobe
5 место. Умная карта (Газпромбанк)
| Максимальный лимит | 1 000 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 24.9 до 49.9% |
| Беспроцентный период | 62 дня |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 199 ₽ |
| Кэшбэк | до 10% в категории максимальных трат в зависимости от общей суммы покупок в месяц; кэшбэк или мили на выбор |
| Возраст | от 20 лет до 62 лет |
| Документы | паспорт, подтверждение дохода (по требованию) |
- Крупный кэшбэк в популярных категориях
- Повышенный кэшбэк - там, где больше всего трат
- Можно оформить по паспорту
- Бесплатные SMS-уведомления
- Число категорий повышенного кэшбэка ограничено
- Высокие процентные ставки
- Дорогое обслуживание в месяц
6 место. Ак Барс (115 дней без процентов)
ПАО «Ак Барс Банк» представляет собой крупный универсальный банк с государственным участием. Он работает на территории Республики Татарстан. Приоритетные направления деятельности компании: кредитование и обслуживание корпоративных клиентов, работа с ценными бумагами, привлечение финансов населения во вклады.
| Максимальный лимит | 300 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 15.9 до 49.9% |
| Беспроцентный период | 115 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | 20% на все в первые 30 дней с момента оформления карты; далее 5% в трех категориях: одежда и обувь, развлечения, фастфуд в остальных категориях — 1%; до 3 000 бонусов в месяц |
| Возраст | от 18 лет до 62 лет |
| Документы | паспорт |
- Крупный кэшбэк в различных категориях
- Возможность оформления 4 дополнительных карт
- Начисление миль за любые операции
- Имеется минимальное пороговое значение использования миль
7 место. Путевая (Россельхозбанк)
Для Путевой карты действует стандартная программа лояльности от Россельхозбанка, но на особых условиях. Бонусные баллы по этой карте можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, бронирование номеров в отелях или аренду автомобилей. За покупки в категории «Путешествия» вы получите больше баллов. Россельхозбанк — надежный банк, все акции которого принадлежат государству.
| Максимальный лимит | 1 000 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 21.9% |
| Беспроцентный период | 55 дней |
| Открытие | 99 ₽ |
| Обслуживание | 150 ₽ |
| Кэшбэк | 1.5 балла за каждые 100 руб, потраченные в категории Путешествия и 1 балл за каждые 100 руб, потраченные в прочих категориях |
| Возраст | от 21 года до 73 лет |
| Документы | паспорт РФ, военный билет, справка по форме 2-НДФЛ |
- Баллы «Урожай» за все покупки
- Дополнительные баллы в категории «Путешествия»
- Бесплатное обслуживание при частых тратах
- Дорогое обслуживание в год
- Бонусы действуют только у партнеров банка
8 место. Airbonus (Авангард)
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард интересен тем, что некоторые условия выбираются совместно с клиентом. Мили копятся достаточно быстро, но потратить их можно только на билеты.
| Процентная ставка | от 12 до 30% |
| Беспроцентный период | 50 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 1000 ₽ |
| Кэшбэк | 1 000 приветственных миль, 1 миля = 30 ₽ |
| Возраст | от 19 лет до 70 лет |
| Документы | паспорт |
- Размер лимита устанавливается индивидуально
- Выпуск в рублях, долларах США или евро
- Бесплатная страховка для путешественников
- Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов
- Бонусы можно тратить только на билеты
9 место. S7 Priority (Примсоцбанк)
| Максимальный лимит | 3 000 000 ₽ |
| Процентная ставка | от 19 до 23% |
| Беспроцентный период | 60 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | 2 мили за каждые 100 ₽, потраченные по карте |
| Возраст | от 21 года до 70 лет |
| Документы | паспорт РФ, заявление |
- Простая система накопления миль
- SMS-сервис — бесплатно
- Дорогое обслуживание
10 место. Карта с дисплеем (Авангард)
| Процентная ставка | от 24 до 36% |
| Беспроцентный период | 50 дней |
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | бонусы в размере 1% от суммы операции |
| Возраст | от 19 лет до 70 лет |
| Документы | паспорт РФ |
- Размер лимита устанавливается индивидуально
- Бесплатная страховка для путешественников
- Простая система накопления миль
- Бонусы можно тратить только на билеты
Мили — это внутренняя «валюта» авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.
Накопление бонусов доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно один балл равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карточки. Обмен валют производится автоматически. Мильные кредитки обычно отличаются от аналогичных дебетовых только наличием кредитного лимита, процентной ставки и льготного периода.
Самыми выгодными кредитками для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Т-Банка и ВТБ. При активном использовании у этих карт быстро копятся бонусы, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Баллы с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.
Основные условия кредиток с бонусными милями перечислены в таблице:
| Название, банк | Условия накопления миль | Кредитный лимит | Льготный период | Обслуживание |
|---|---|---|---|---|
| Alfa Travel (Альфа-Банк) | До 8% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 500 000 рублей | До 60 дней | От 0 до 990 ₽ |
| All Airlines (Т-Банк) | До 2% за все покупки, до 10% у партнеров, можно тратить на авиабилеты | До 700 000 рублей | До 55 дней | От 0 до 1890 ₽ |
| Аэрофлот Бонус (Приморье) | до 3% на выбранную категорию, 1% на все покупки | До 1 500 000 рублей | До 50 дней | От 0 до 100 ₽ |
| Travel Rewards (Райффайзенбанк) | 1 миля за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 600 000 рублей | До 52 дней | От 0 до 2990 |
| Умная карта (Газпромбанк) | 1% за все покупки, до 10% в зависимости от общей суммы покупок | До 600 000 рублей | До 62 дней | От 0 до 199 |
| 115 дней без процентов (Ак Барс) | до 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса | До 500 000 рублей | До 55 дней | Бесплатно |
| Путевая (Россельхозбанк) | 1.5 балла за каждые 100 руб | До 1 000 000 рублей | До 55 дней | От 0 до 400 ₽ |
| Airbonus (Авангард) | 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д- билеты | До 150 000 рублей | До 50 дней | От 0 до 1000 ₽ |
| S7 Priority Премиум (Примсоцбанк) | 2 мили за каждые 80 руб., потраченные по карте | До 3 000 000 рублей | До 60 дней | Бесплатно |
| Карта с дисплеем (Авангард) | 1 миля за каждые 50 реблей при оплате товаров и услуг | До 1 500 000 рублей | До 50 дней | Бесплатно |
Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.
При выборе кредитной карты с милями обратите внимание на условия начисления и использования миль. Чем больше способов получить и потратить эти бонусы, тем более выгодными они будут для путешественника. Также важны и другие условия — длительность льготного периода, процентная ставка, стоимость обслуживания и другие.
Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты, проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий.
