Рейтинг кредитных карт с бонусными милями

Информация обновлена: 19.07.2021

Для тех, кто часто путешествует, большинство банков выпускают кобрендовые карты совместно с крупными авиакомпаниями. Они позволяют накапливать специальные бонусные баллы, или «мили». Эти мили можно затем потратить в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать номер в отеле или арендовать автомобиль.

Кредитная карта пригодится путешественнику - она поможет вам сэкономить на многих расходах в поездках. Такие предложения предусмотрены у многих популярных российских банков. #ВсеЗаймыОнлайн изучил эти предложения и собрал наиболее выгодные в этом рейтинге.

1 место. Победитель. Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa

1 место. Победитель. Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
1 место

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка, который обслуживает большое число клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает удобную карту с гибкими условиями начисления и использования миль. Для кредитки действуют разнообразные дополнительные услуги.

Условия
Карта подойдет тем, кто часто и много путешествует
Использование
Alfa Travel предлагает гибкие условия начисления миль
Бонусы
Баллы не сгорят, если активно пользоваться картой
Надежность
Один из самых надежных банков в стране
Доступность
Для оформления требуется справка о доходах
Как начисляются мили до 8% в зависимости от покупки
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
Размер лимита до 500 000 рублей
Льготный период до 60 дней
Процентная ставка от 23% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, карта Priority Pass, персональное обслуживание в банке
Стоимость открытия бесплатно, доставка - 390 рублей
Стоимость обслуживания до 1 490 рублей в год
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления 2-3 дня
Преимущества:
  • Высокий статус в платежной системе
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Разнообразные услуги для путешествий
  • Баллы не сгорают со временем
Недостатки:
  • Дорогое обслуживание в год
  • Бонусы действуют только у партнеров банка
Перейти

2 место. All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard

2 место. All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
2 место

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Милями с карты Тинькофф можно компенсировать стоимость билетов во всех крупных авиакомпаниях.

Условия
Карта предлагает универсальные бонусы для любых авиакомпаний
Использование
Можно только компенсировать купленные билеты
Бонусы
При частых тратах мили будут копиться быстро
Надежность
Тинькофф - достаточно надежный онлайн-банк
Доступность
Карту можно оформить с доставкой в любой регион страны
Как начисляются мили до 2% за все покупки, до 5% за авиабилеты, до 10% у партнеров
Как тратятся мили на авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю
Размер лимита до 700 000 рублей
Льготный период до 55 дней
Процентная ставка от 15% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания 1 890 рублей в год или 249 рублей в месяц
Способ оформления онлайн с доставкой на руки
Сроки оформления 1-2 дня
Преимущества:
  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Спецпредложения в сервисе Тинькофф Путешествия
  • Бесплатный перевыпуск
Недостатки:
  • Можно потратить только на авиабилеты
Перейти

3 место. Можно все (Росбанк) - Visa

3 место. Можно все (Росбанк) - Visa (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
3 место

Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. При подключении соответствующей опции карта начинает копить Travel-бонусы, которые можно потратить на портале Росбанк-OneTwoTrip на авиабилеты и услуги для путешествий. Для получения максимального числа бонусов необходимо тратить от 100 000 рублей в месяц.

Условия
При активном использовании мили будут копиться очень быстро
Использование
Потратить мили можно через отдельный сервис Росбанка
Бонусы
Карта предлагает большой кэшбэк в бонусных категориях
Надежность
Самый надежный банк с иностранным участием в России
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка
Как начисляются мили до 5 баллов за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю
Размер лимита до 1 000 000 рублей
Льготный период до 62 дней
Процентная ставка от 25,9% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, кэшбэк (альтернативная опция)
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей, иначе - 79 рублей в месяц
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления 3-5 дней
Преимущества:
  • Простые условия бесплатного обслуживания
  • Можно оформить без справки о доходах
  • Можно менять бонусы каждый месяц
Недостатки:
  • Повышенный кэшбэк требует очень крупных трат
  • Можно подключить только одну опцию одновременно
Перейти

4 место. Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa

4 место. Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
4 место

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Travel Rewards от Райффайзенбанка – универсальная карта, у которой легко копить мили благодаря системе партнеров и скидок.

Условия
Удобная карта для активного накопления миль
Использование
Можно накопить больше бонусов за участие в акциях
Бонусы
Мили можно потратить на портале iGlobe
Надежность
Один из самых надежных банков по версии Forbes
Доступность
Можно заказать доставку карточки на дом
Как начисляются мили 1 балл за каждые 30 рублей трат
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
Размер лимита до 600 000 рублей
Льготный период до 52 дней
Процентная ставка от 19% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания 2 990 рублей в год
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления 2-3 дня
Преимущества:
  • Можно оформить с доставкой на дом
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Бесплатная экстренная выдача наличных
  • Моментальный выпуск
Недостатки:
  • Дорогое обслуживание в год
  • Высокие процентные ставки
  • Баллы действуют только на iGlobe
Перейти

5 место. RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard

5 место. RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
5 место

Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Его карта не только быстро копит мили, но и предлагает бесплатную страховку для путешествий. Она быстро оформляется и не требует справки о доходах.

Условия
Карта предлагает универсальные мили и бесплатную страховку
Использование
Бонусами можно компенсировать любые траты в поездках
Бонусы
Карта может очень быстро копить мили
Надежность
Надежность Русского Стандарта очень сильно снизилась
Доступность
Карту можно оформить с доставкой на дом
Как начисляются мили 1,75% за все покупки, до 8% на travel.rsb.ru
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры, 1 миля равна 1 рублю
Размер лимита до 300 000 рублей
Льготный период до 55 дней
Процентная ставка от 21,9% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, страховка для путешествий
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания 1 490 рублей в год
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления 2-3 дня
Преимущества:
  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Страхование в поездках за границу
Недостатки:
  • Доставка возможна не во всех регионах
Перейти

6 место. OpenCard (Открытие) - MasterCard

6 место. OpenCard (Открытие) - MasterCard (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
6 место

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Кредитная карта Открытия начисляет повышенные бонусы за расходы в путешествиях при выборе соответствующей категории. Их можно потратить на авиабилеты и отели на travel.open.ru.

Условия
Карта имеет высокий статус
Использование
Потратить баллы можно на специальном портале Открытия
Бонусы
При активном использовании карта быстро копит мили
Надежность
После санации Открытие восстанавливает свою надежность
Доступность
Для оформления потребуется справка о доходах
Как начисляются мили до 11% в категории Путешествия, 1% за прочие покупки
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты, отели
Размер лимита до 50 000 рублей
Льготный период до 55 дней
Процентная ставка от 17,9% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование путешественников (для золотой и премиальной карты)
Стоимость открытия 500 рублей
Стоимость обслуживания бесплатно
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Сроки оформления 3-5 дней
Преимущества:
  • Крупный кэшбэк в различных категориях
  • Бесплатное обслуживание карты
  • Выпуск до 5 дополнительных карт
Недостатки:
  • Максимальная скидка за счет миль - 20%
Перейти

7 место. Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard

7 место. Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
7 место

Промсвязьбанк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Карту ПСБ можно оформить ради включенной в нее программы страховки с большой суммой покрытия. При активных тратах в поездках мили будут копиться очень быстро.

Условия
Карта предлагает бонусные мили и страхование в путешествии
Использование
При частых тратах карта быстро копит баллы
Бонусы
Баллами можно компенсировать различные траты в поездках
Надежность
После санации Промсвязьбанк восстанавливает свою надежность
Доступность
Для оформления необходима справка о доходах
Как начисляются мили до 3 баллов за каждые 100 рублей трат
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, 1 миля равна 1 рублю
Размер лимита до 600 000 рублей
Льготный период до 55 дней
Процентная ставка от 26% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках
Стоимость открытия бесплатно, выпуск с индивидуальным дизайном - 333 рубля
Стоимость обслуживания 1 990 рублей в год
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 3-5 дней
Преимущества:
  • Льготный период действует на снятие наличных
  • Можно выпустить с индивидуальным дизайном
  • Бесплатная страховка для путешественников
Недостатки:
  • Высокие процентные ставки
Перейти

8 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard

8 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
8 место

Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард интересен тем, что некоторые условия выбираются совместно с клиентом. Мили копятся достаточно быстро, но потратить их можно только на билеты.

Условия
Карту можно выпустить с рублевым или валютным счетом
Использование
При частых тратах карта быстро копит мили
Бонусы
Потратить баллы можно только на билеты
Надежность
Авангард поддерживает высокий уровень надежности
Доступность
Для оформления не нужна справка о доходах
Как начисляются мили 1 балл за каждые 30 рублей трат
Как тратятся мили на авиа- и ж/д-билеты
Размер лимита до 150 000 рублей
Льготный период до 50 дней
Процентная ставка от 15% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания 1 000 рублей в год
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 3-5 дней
Преимущества:
  • Размер лимита устанавливается индивидуально
  • Выпуск в рублях, долларах США или евро
  • Бесплатная страховка для путешественников
  • Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов
Недостатки: <ul>
<li>Бонусы можно тратить только на билеты</li>
</ul>
Перейти

9 место. Air (ЮниКредит Банк) - MasterCard

9 место. Air (ЮниКредит Банк) - MasterCard (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
9 место

ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Карта Air предлагает программу миль с простыми условиями. Баллы можно потратить на премиальные авиабилеты через специальный сервис банка.

Условия
Карта предлагает простые условия начисления миль
Использование
При частых тратах баллы будут копиться быстро
Бонусы
Баллы можно потратить на любые авиабилеты у партнеров банка
Надежность
Крупный банк в надежной международной группе
Доступность
Для оформления требуется справка о доходах
Как начисляются мили до 8% в зависимости от покупки
Как тратятся мили на авиабилеты и отели
Размер лимита до 3 000 000 рублей
Льготный период до 55 дней
Процентная ставка от 19,9% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, страхование в поездках
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания первый год - бесплатно, со второго - 2 900 рублей в год
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 3-5 дней
Преимущества:
  • Дополнительные баллы на остаток по счету
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Бесплатная страховка для путешественников
  • Бонусы не сгорают со временем
Недостатки:
  • Дорогое обслуживание в год
Перейти

10 место. Аэрофлот (Сбербанк) - Visa

10 место. Аэрофлот (Сбербанк) - Visa (https://vsezaimyonline.ru/ratings/kreditnye-karty-s-miljami.html)
10 место

Это крупнейший банк в стране, который обслуживает более 100 миллионов человек. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. «Аэрофлот» Сбербанка — стандартная кредитная карта этого банка, но с бонусной программой авиакомпании. Программа лояльности Аэрофлота предлагает разные способы использования бонусов.

Условия
Карта подойдет тем, кто пользуется услугами Аэрофлота
Использование
Аэрофлот предлагает множество способов использования бонусов
Бонусы
У карты действуют и "Спасибо", и мили
Надежность
Сбербанк - самый надежный банк в стране
Доступность
Карта доступна всем клиентам банка
Как начисляются мили 1 балл за каждые 60 рублей трат
Как тратятся мили на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность, 1 миля равна 1 рублю
Размер лимита до 600 000 рублей
Льготный период до 50 дней
Процентная ставка от 23,9% годовых
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, бонусная программа «Спасибо»
Стоимость открытия бесплатно
Стоимость обслуживания 3 500 рублей в год
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 5-7 дней
Преимущества:
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Различные способы потратить бонусы
  • Можно копить и мили, и баллы Спасибо
Недостатки:
  • Дорогое обслуживание в год
  • Высокие процентные ставки
Перейти

Мили - это внутренняя “валюта” авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.

Накопление бонусов доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно один балл равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карточки. Обмен валют производится автоматически. Мильные кредитки обычно отличаются от аналогичных дебетовых только наличием кредитного лимита, процентной ставки и льготного периода.

Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы. Например, SkyTeam, в который входят Аэрофлот, Air France, Korean Air, China Airlines и другие. Также это могут быть крупные сервисы онлайн-бронирования авиабилетов и отелей, например, iGlobe

Самыми выгодными кредитками для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Тинькофф, Райффайзена и ВТБ. При активном использовании у этих карт быстро копятся бонусы, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Баллы с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.

Основные условия кредиток с бонусными милями перечислены в таблице:

Название, банк, платежная система Условия миль Размер лимита Льготный период Процентная ставка
Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa До 8% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта До 500 000 рублей До 60 дней От 23% годовых
All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard До 2% за все покупки, до 10% у партнеров, можно тратить на авиабилеты До 700 000 рублей До 55 дней От 15% годовых
Можно все (Росбанк) - Visa До 5 баллов за каждые 100 рублей, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта До 1 000 000 рублей До 62 дней От 25,9% годовых
Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта До 600 000 рублей До 52 дней От 19% годовых
RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard 1,75% за все покупки, до 8% на travel.rsb.ru, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры До 300 000 рублей До 55 дней От 21,9% годовых
OpenCard (Открытие) - MasterCard до 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса До 1 000 000 рублей До 55 дней От 17,9% годовых
Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard до 3 баллов за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта До 600 000 рублей До 55 дней От 26% годовых
Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты До 150 000 рублей До 50 дней От 15% годовых
Air (ЮниКредит Банк) - MasterCard До 8% в зависимости от покупки, 7% годовых на остаток в зависимости от баланса, можно тратить на авиабилеты и отели До 3 000 000 рублей До 55 дней От 19,9% годовых
Аэрофлот (Сбербанк) - Visa 1 балл за каждые 60 рублей покупок, можно тратить на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность До 600 000 рублей До 50 дней От 23,9% годовых

Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.

При выборе кредитной карты с милями обратите внимание на условия начисления и использования миль. Чем больше способов получить и потратить эти бонусы, тем более выгодными они будут для путешественника. Также важны и другие условия - длительность льготного периода, процентная ставка, стоимость обслуживания и другие.

Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает  милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты. проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий.

Пользуетесь ли вы кредитными картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Источники

Кредитные карты с бонусными милями
Анна Бухтиярова
Анна Бухтиярова

Автор с шестилетним стажем, пишет информационные тексты для нашего сайта. Окончила НГТУ на филологическом направлении и НГПУ на психологическом. На #ВЗО работает с 2020 года. Большой опыт работы в разных тематиках, включая финансовую, помогает Анне писать информативные и понятные пользователю тексты - от статей до описаний предложений банков.

(8 оценок, среднее: 4.3 из 5)
Оставить комментарий
Олег

Я пользовался такими картами Восточного банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка, Росбанка и Тинькофф, в итоге я остановился на карте Тинькофф. С ними никогда не возникало лишних плат или сбоев в работе, да и мили начисляются всегда и четко как заявлено, чем другие не могут похвастаться.

Алла

При оплате кредитной картой Сбербанка с бонусными милями на товары и услуги, на мой счет начислялись мили, которые я успешно обменивала по мере того как накопятся, на скидки 50 процентов или стопроцентную оплату билетов на поезд или самолёт, для меня такие бонусы очень кстати, часто приходится летать в другой город навещать пожилых родителей.

Ольга Петрова

У меня кредитная карта от ВТБ. Я ею очень довольна. Мало того, что мили начисляются за покупки, причем у ВТБ самый выгодный курс. Так еще и бесплатное обслуживание карты при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц. Это та сумма, которую практически каждый тратит в месяц на всякие нужды.

Анна

Я доверяю аэрофлоту или же карте от альфа-банка. Вообще считаю, что любая карта накопительная - полезная вещь, но придерживаюсь мнения, что лучше оформлять от известного банка. Главное не забывать ею воспользоваться, когда куда-то надо полететь.

Абасова И.

Жаль, что не получится тратить бонусы в кафе или в столовой. В поездке такая возможность была бы как нельзя кстати. По условиям выгоднее всего Мультикарта: рекордное начисление миль за потраченные средства, обслуживание можно получить бесплатно, если постараться, да еще и бесплатное оформление. По процентной ставке вполне приемлемые цифры. Использую с сентября, надеюсь таким образом подготовиться к летнему отпуску. Сделать покупки на 15 тысяч в месяц для меня не проблема, особенно, если при возврате денег укладываться в сроки. При оформлении требовали подтверждение платежеспособности, официальная зарплата должна быть не менее 20 тысяч.

Вверх
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.