Рейтинг кредитных карт с бонусными милями

 Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard
1 место
Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard
 Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa
2 место
Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa
 Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa
3 место
Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa
 All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard
4 место
All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard
 RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard
5 место
RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard
 Travel (Открытие) - Visa
6 место
Travel (Открытие) - Visa
 Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard
7 место
Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard
 Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard
8 место
Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard
 Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa
9 место
Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa
 Аэрофлот (Сбербанк) - Visa
10 место
Аэрофлот (Сбербанк) - Visa

Для тех, кто часто путешествует, большинство банков выпускают кобрендовые карты совместно с крупными авиакомпаниями. Такие карты позволяют накапливать специальные бонусные баллы, или «мили». Эти мили можно затем потратить в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать номер в отеле или арендовать автомобиль.

Кредитная карта пригодится путешествннику - она поможет вам сэкономить на многих расходах в поездках. Такие предложения предусмотрены у многих популярных российских банков. #ВсеЗаймыОнлайн изучил эти предложения и собрал наиболее выгодные в этом рейтинге.

1 место. Победитель. Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard

1 место Подробнее

Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. ВТБ предлагает карту, для которой можно выбрать предлагаемые бонусы — среди них будут и мили. Она выгодна при активном использовании — так будет копиться большое количество бонусов и обслуживание будет бесплатным.

Условия
При активном использовании мили будут копиться очень быстро.
Использование
Потратить мили можно через собственный сервис ВТБ.
Бонусы
На выбор доступно несколько бонусных программ.
Надежность
ВТБ - один из самых надежных банков в стране.
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.

  • Как начисляются милидо 4% за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю
  • Размер лимитадо 1 000 000 рублей
  • Льготный периоддо 50 дней
  • Процентная ставкаот 26% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, дополнительные бонусные опции (кэшбэк, баллы или проценты на остаток)
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме трат от 5 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц
  • Способ оформленияв отделение банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления3-5 дней

 

Преимущества

  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Большое число начисляемых миль
  • Можно менять бонусы каждый месяц

Недостатки

  • Мили начисляются только при подключении опции
  • Можно подключить только одну опцию одновременно


2 место. Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa

2 место Подробнее

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает удобную карту с большим количеством способов потратить мили. Для кредитки действуют разхнообразные дополнительные услуги

Условия
Карта подойдет тем, кто часто и много путешествует.
Использование
Alfa Travel предлагает гибкие условия начисления миль.
Бонусы
Баллы не сгорят, если активно пользоваться картой.
Надежность
Один из самых надежных банков в стране.
Доступность
Для оформления требуется справка о доходах.

  • Как начисляются милидо 7% в зависимости от покупки
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
  • Размер лимитадо 500 000 рублей
  • Льготный периоддо 60 дней
  • Процентная ставкаот 23,99% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, карта Priority Pass, расширенная страховка, персональное обслуживание в банке
  • Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
  • Стоимость обслуживаниядо 2 990 рублей в год
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления2-3 дня

 

Преимущества

  • Высокий статус в платежной системе
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Разнообразные услуги для путешествий
  • Мили не сгорают со временем

Недостатки

  • Дорогое обслуживание в год
  • Мили действуют только у партнеров банка


3 место. Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa

3 место Подробнее

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Travel Rewards от Райффайзенбанка – универсальная карта, у которой легко копить мили благодаря системе партнеров и скидок.

Условия
Удобная карта для активного накопления миль.
Использование
Можно накопить больше миль за участие в акциях.
Бонусы
Мили можно потратить на портале iGlobe.
Надежность
Райффайзенбанк входит в список самых надежных банков по версии Forbes.
Доступность
Можно заказать доставку карты на дом.

  • Как начисляются мили1 балл за каждые 30 рублей трат
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
  • Размер лимитадо 600 000 рублей
  • Льготный периоддо 52 дней
  • Процентная ставкаот 29% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных
  • Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
  • Стоимость обслуживания2 990 рублей в год
  • Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
  • Сроки оформления2-3 дня

 

Преимущества

  • Можно оформить с доставкой на дом
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Бесплатная экстренная выдача наличных
  • Моментальный выпуск карты

Недостатки

  • Дорогое обслуживание в год
  • Высокие процентные ставки
  • Мили действуют только на iGlobe



4 место. All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard

4 место Подробнее

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Милями с карты Тинькофф можно оплатить билеты во всех крупных авиакомпаниях.

Условия
Карта предлагает универсальные мили для любых авиакомпаний.
Использование
Милями можно только компенсировать купленные билеты.
Бонусы
При частых тратах мили будут копиться быстро.
Надежность
Тинькофф - достаточно надежный онлайн-банк.
Доступность
Карту можно оформить с доставкой в любой регион страны.

  • Как начисляются милидо 2% за все покупки
  • Как тратятся милина авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю
  • Размер лимитадо 700 000 рублей
  • Льготный периоддо 55 дней
  • Процентная ставкаот 15% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживания1 890 рублей в год
  • Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
  • Сроки оформления1-2 дней

 

Преимущества

  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Дополнительные мили в сервисе Тинькофф Путешествия
  • Бесплатный перевыпуск карты

Недостатки

  • Можно потратить только на авиабилеты


5 место. RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard

5 место Подробнее

Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Его карта не только быстро копит мили, но и предлагает своим клиентам бесплатную страховку в поездках. Она быстро оформляется и не требует справки о доходах.

Условия
Карта предлагает универсальные мили и бесплатную страховку.
Использование
Милями можно компенсировать любые траты в поездках.
Бонусы
Карта может очень быстро копить мили.
Надежность
Надежность Русского Стандарта очень сильно снизилась.
Доступность
Карту можно оформить с доставкой на дом.

  • Как начисляются мили1 балл за каждые 25 рублей трат
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры, 1 миля равна 0,5 рубля
  • Размер лимитадо 300 000 рублей
  • Льготный периоддо 55 дней
  • Процентная ставкаот 21,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страховка для путешествий
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживания1 490 рублей в год
  • Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
  • Сроки оформления2-3 дня

 

Преимущества

  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Страхование в поездкх за границу

Недостатки

  • Доставка возможна не во всех регионах


6 место. Travel (Открытие) - Visa

6 место Подробнее

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Кредитная карта для путешествий, которую выпускает банк, имеет несколько уровней статуса. От уровня зависят условия кредитного лимита, размер начисляемых миль и требования к держателю.

Условия
Карта имеет несколько статусных категорий.
Использование
Потратить баллы можно на специальном портале Открытия.
Бонусы
При активном исползовании карта быстро копит мили.
Надежность
После санации Открытие восстанавливает свою надежность.
Доступность
Для оформления потребуется справка о доходах.

  • Как начисляются милидо 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели)
  • Размер лимитадо 1 000 000 рублей
  • Льготный периоддо 55 дней
  • Процентная ставкаот 17,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование путешественников (для золотой и премиальной карты)
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживанияот 990 рублей в год
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления3-5 дней

 

Преимущества

  • Классические, золотые и премиальные карты
  • Бесплатные SMS-уведомления для золотой и премиальной карты
  • Спецпредложения для держателей премиум-карт

Недостатки

  • Требуется подтверждение дохода
  • Возможно дорогое обслуживание в год


7 место. Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard

7 место Подробнее

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Карту Промсвязьбанка можно оформить ради включенной в нее программы страховки с большой суммой покрытия. При активных тратах в поездках мили будут копиться очень быстро.

Условия
Карта предлагает бонусные мили и страхование в путешествии.
Использование
При частых тратах карта быстро копит мили.
Бонусы
Баллами можно компенсировать различные траты в поездках.
Надежность
После санации Промсвязьбанк восстанавливает свою надежность.
Доступность
Для оформления необюходима справка о доходах.

  • Как начисляются мили3 балла за каждые 30 рублей трат
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, 1 миля равна 1 рублю
  • Размер лимитадо 600 000 рублей
  • Льготный периоддо 55 дней
  • Процентная ставкаот 29,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках
  • Стоимость открытиябесплатно, выпуск с индивидуальным дизайном - 333 рубля
  • Стоимость обслуживания1 990 рублей в год
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления3-5 дней

 

Преимущества

  • Льготный период действует на снятие наличных
  • Можно выпустить с индивидуальным дизайном
  • Бесплатная страховка для путешественников

Недостатки

  • Высокие процентные ставки


8 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard

8 место Подробнее

Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард интересен тем, что некоторые условия банк выбирает совместно с клиентом. Мили копятся достаточно быстро, но потратить их можно только на билеты.

Условия
Карту можно выпустить с рублевым или валютным счетом.
Использование
При частых тратах карта быстро копит мили.
Бонусы
Потратить мили можно только на билеты.
Надежность
Авангард поддерживает высокий уровень надежности.
Доступность
Для оформления не нужна справка о доходах.

  • Как начисляются мили1 балл за каждые 30 рублей трат
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты
  • Размер лимитадо 150 000 рублей
  • Льготный периоддо 50 дней
  • Процентная ставкаот 21,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживания1 000 рублей в год
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления3-5 дней

 

Преимущества

  • Размер лимита устанавливается индивидуально
  • Выпуск в рублях, долларах США или евро
  • Бесплатная страховка для путешественников
  • Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов

Недостатки

  • Мили можно тратить только на билеты


9 место. Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa

9 место Подробнее

ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Visa Air предлагает программу миль с удобными условиями. Баллы можно потратить на премиальные авиабилеты через специальный сервис банка.

Условия
Карта предлагает удобные условия начисления миль.
Использование
При частых тратах баллы будут копиться быстро.
Бонусы
Мили можно потратить на любые авиабилеты у партнеров банка.
Надежность
Крупный банк в надежной международной группе.
Доступность
Для оформления требуется справка о доходах.

  • Как начисляются милидо 3% в зависимости от покупки, 6% годовых на остаток в зависимости от баланса
  • Как тратятся милина авиабилеты
  • Размер лимитадо 600 000 рублей
  • Льготный периоддо 55 дней
  • Процентная ставкаот 26,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страхование в поездках
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживанияпервый год - бесплатно, со второго - 2 900 рублей в год
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления3-5 дней дня

 

Преимущества

  • Дополнительные баллы на остаток по счету
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Бесплатная страховка для путешественников
  • Мили не сгорают со временем

Недостатки

  • Мили можно тратить только на билеты
  • Дорогое обслуживание в год


10 место. Аэрофлот (Сбербанк) - Visa

10 место Подробнее

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. «Аэрофлот» Сбербанка — стандартная кредитная карта этого банка, но с возможностью накопления миль. Программа лояльности Аэрофлота отличается различными способами использования бонусов.

Условия
Карта подойдет тем, кто пользуется услугами Аэрофлота.
Использование
Аэрофлот предлагает множество способов использования миль.
Бонусы
У карты действуют и "Спасибо", и мили.
Надежность
Сбербанк - самый надежный банк в стране.
Доступность
Карта доступна всем клиентам банка.

  • Как начисляются мили1 балл за каждые 60 рублей трат
  • Как тратятся милина авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность, 1 миля равна 1 рублю
  • Размер лимитадо 300 000 рублей
  • Льготный периоддо 50 дней
  • Процентная ставкаот 27,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, бонусная программа "Спасибо"
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживания900 рублей в год
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления5-7 дней

 

Преимущества

  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Различные способы потратить мили
  • Классические, золотые и премиальные карты

Недостатки

  • Мили действуют не у всех авиакомпаний
  • Высокие процентные ставки


Мили - это внутренняя “валюта” авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.

Накопление миль доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно одна миля равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карты. Обмен валют производится автоматически. Кредитные карты с милями обычно отличаются от аналогичных дебетовых только наличием кредитного лимита, процентной ставки и льготного периода.

Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы. Например, SkyTeam, в который входят Аэрофлот, Air France, Korean Air, China Airlines и другие. Также это могут быть крупные сервисы онлайн-бронирования авиабилетов и отелей, например, iGlobe.

Самыми выгодными кредитками для путешествий можно назвать продукты от ВТБ24, Тинькофф, Райффайзена и Альфа-Банка. При активном использовании у этих карт быстро копятся мили, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Мили с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.

Основные условия кредиток с бонусными милями перечислены в таблице:

Название, банк, платежная система Условия миль Размер лимита Льготный период Процентная ставка
Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard До 4% за каждые 100 рублей, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта До 1 000 000 рублей До 50 дней От 26% годовых
Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa До 7% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта До 500 000 рублей До 60 дней От 23,99% годовых
Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта До 600 000 рублей До 52 дней От 29% годовых
All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard До 2% за все покупки, можно тратить на авиабилеты До 700 000 рублей До 55 дней От 15% годовых
RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard 1 балл за каждые 25 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры До 300 000 рублей До 55 дней От 21,9% годовых
Travel (Открытие) - Visa до 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса До 1 000 000 рублей До 55 дней От 17,9% годовых
Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard 3 балла за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта До 600 000 рублей До 55 дней От 29,9% годовых
8 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты До 150 000 рублей До 50 дней От 21,9% годовых
Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa До 3% в зависимости от покупки, можно тратить на авиабилеты До 600 000 рублей До 55 дней От 26,9% годовых
Аэрофлот (Сбербанк) - Visa 1 балл за каждые 60 рублей покупок, можно тратить на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность До 300 000 рублей До 50 дней От 27,9% годовых

Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.

Какие Пользуетесь ли вы кредитными картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Кредитные карты с бонусными милями

Валерия Черкасова
Валерия Черкасова

Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях

(8 оценок, среднее: 4.3 из 5)
Рейтинг кредитных карт с бонусными милями
Оставить комментарий
Олег

Я пользовался такими картами Восточного банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка, Росбанка и Тинькофф, в итоге я остановился на карте Тинькофф. С ними никогда не возникало лишних плат или сбоев в работе, да и мили начисляются всегда и четко как заявлено, чем другие не могут похвастаться.

Алла

При оплате кредитной картой Сбербанка с бонусными милями на товары и услуги, на мой счет начислялись мили, которые я успешно обменивала по мере того как накопятся, на скидки 50 процентов или стопроцентную оплату билетов на поезд или самолёт, для меня такие бонусы очень кстати, часто приходится летать в другой город навещать пожилых родителей.

Ольга Петрова

У меня кредитная карта от ВТБ. Я ею очень довольна. Мало того, что мили начисляются за покупки, причем у ВТБ самый выгодный курс. Так еще и бесплатное обслуживание карты при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц. Это та сумма, которую практически каждый тратит в месяц на всякие нужды.

Анна

Я доверяю аэрофлоту или же карте от альфа-банка. Вообще считаю, что любая карта накопительная - полезная вещь, но придерживаюсь мнения, что лучше оформлять от известного банка. Главное не забывать ею воспользоваться, когда куда-то надо полететь.

Абасова И.

Жаль, что не получится тратить бонусы в кафе или в столовой. В поездке такая возможность была бы как нельзя кстати. По условиям выгоднее всего Мультикарта: рекордное начисление миль за потраченные средства, обслуживание можно получить бесплатно, если постараться, да еще и бесплатное оформление. По процентной ставке вполне приемлемые цифры. Использую с сентября, надеюсь таким образом подготовиться к летнему отпуску. Сделать покупки на 15 тысяч в месяц для меня не проблема, особенно, если при возврате денег укладываться в сроки. При оформлении требовали подтверждение платежеспособности, официальная зарплата должна быть не менее 20 тысяч.