Рейтинг кредитных карт с бонусными милями
Для тех, кто часто путешествует, большинство банков выпускают кобрендовые карты совместно с крупными авиакомпаниями. Они позволяют накапливать специальные бонусные баллы, или «мили». Эти мили можно затем потратить в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать номер в отеле или арендовать автомобиль.
Кредитная карта пригодится путешествннику - она поможет вам сэкономить на многих расходах в поездках. Такие предложения предусмотрены у многих популярных российских банков. #ВсеЗаймыОнлайн изучил эти предложения и собрал наиболее выгодные в этом рейтинге.
1 место. Победитель. Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard
ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он входит в число самых стабильных банков. ВТБ предлагает карту, для которой можно выбрать предлагаемые бонусы — среди них будут и мили. Она выгодна при активном использовании — так будет копиться большое количество бонусов и обслуживание будет бесплатным.
При активном использовании мили будут копиться очень быстро.
Потратить мили можно через собственный сервис ВТБ.
На выбор доступно несколько бонусных программ.
ВТБ поддерживает высокий уровень надежности.
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.- Как начисляются милидо 4% за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 101 дня
- Процентная ставкаот 26% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, дополнительные бонусные опции (кэшбэк, баллы или проценты на остаток)
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме трат от 5 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц
- Способ оформленияв отделение банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Бесплатные SMS-уведомления
- Большое число начисляемых бонусов
- Можно менять бонусы каждый месяц
- Мили начисляются только при подключении опции
- Можно подключить только одну опцию одновременно
2 место. Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка, который обслуживает большое число клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает удобную карту с гибкими условиями начисления и использования миль. Для кредитки действуют разнообразные дополнительные услуги.
Карта подойдет тем, кто часто и много путешествует.
Alfa Travel предлагает гибкие условия начисления миль.
Баллы не сгорят, если активно пользоваться картой.
Один из самых надежных банков в стране.
Для оформления требуется справка о доходах.- Как начисляются милидо 7% в зависимости от покупки
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
- Размер лимитадо 500 000 рублей
- Льготный периоддо 60 дней
- Процентная ставкаот 23,99% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, карта Priority Pass, расширенная страховка, персональное обслуживание в банке
- Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
- Стоимость обслуживаниядо 2 990 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Высокий статус в платежной системе
- Бесплатные SMS-уведомления
- Разнообразные услуги для путешествий
- Баллы не сгорают со временем
- Дорогое обслуживание в год
- Бонусы действуют только у партнеров банка
3 место. Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Travel Rewards от Райффайзенбанка – универсальная карта, у которой легко копить мили благодаря системе партнеров и скидок.
Удобная карта для активного накопления миль.
Можно накопить больше бонусов за участие в акциях.
Мили можно потратить на портале iGlobe.
Один из самых надежных банков по версии Forbes.
Можно заказать доставку карточки на дом.- Как начисляются мили1 балл за каждые 30 рублей трат
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
- Размер лимитадо 600 000 рублей
- Льготный периоддо 52 дней
- Процентная ставкаот 29% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных
- Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
- Стоимость обслуживания2 990 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления2-3 дня
- Можно оформить с доставкой на дом
- Бесплатные SMS-уведомления
- Бесплатная экстренная выдача наличных
- Моментальный выпуск
- Дорогое обслуживание в год
- Высокие процентные ставки
- Баллы действуют только на iGlobe
4 место. All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Милями с карты Тинькофф можно оплатить билеты во всех крупных авиакомпаниях.
Карта предлагает универсальные бонусы для любых авиакомпаний.
Можно только компенсировать купленные билеты.
При частых тратах мили будут копиться быстро.
Тинькофф - достаточно надежный онлайн-банк.
Карту можно оформить с доставкой в любой регион страны.- Как начисляются милидо 2% за все покупки
- Как тратятся милина авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю
- Размер лимитадо 700 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 15% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания1 890 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-2 дней
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Спецпредложения в сервисе Тинькофф Путешествия
- Бесплатный перевыпуск
- Можно потратить только на авиабилеты
5 место. RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard
Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Его карта не только быстро копит мили, но и предлагает бесплатную страховку для путешествий. Она быстро оформляется и не требует справки о доходах.
Карта предлагает универсальные мили и бесплатную страховку.
Бонусами можно компенсировать любые траты в поездках.
Карта может очень быстро копить мили.
Надежность Русского Стандарта очень сильно снизилась.
Карту можно оформить с доставкой на дом.- Как начисляются мили1 балл за каждые 25 рублей трат
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры, 1 миля равна 0,5 рубля
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 21,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страховка для путешествий
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания1 490 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления2-3 дня
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Не требуется подтверждение дохода
- Страхование в поездках за границу
- Доставка возможна не во всех регионах
6 место. Travel (Открытие) - Visa
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Кредитная карта для путешествий, которую выпускает Открытие, имеет несколько уровней статуса. От уровня зависят условия кредитного лимита, размер начисляемых миль и требования к держателю.
Карта имеет несколько статусных категорий.
Потратить баллы можно на специальном портале Открытия.
При активном исползовании карта быстро копит мили.
После санации Открытие восстанавливает свою надежность.
Для оформления потребуется справка о доходах.- Как начисляются милидо 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 17,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование путешественников (для золотой и премиальной карты)
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияот 990 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Классические, золотые и премиальные карты
- Бесплатные SMS-уведомления для премиальных карт
- Спецпредложения для держателей премиум-карт
- Требуется подтверждение дохода
- Возможно дорогое обслуживание в год
7 место. Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard
Промсвязьбанк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Карту ПСБ можно оформить ради включенной в нее программы страховки с большой суммой покрытия. При активных тратах в поездках мили будут копиться очень быстро.
Карта предлагает бонусные мили и страхование в путешествии.
При частых тратах карта быстро копит баллы.
Баллами можно компенсировать различные траты в поездках.
После санации Промсвязьбанк восстанавливает свою надежность.
Для оформления необюходима справка о доходах.- Как начисляются мили3 балла за каждые 30 рублей трат
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, 1 миля равна 1 рублю
- Размер лимитадо 600 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 29,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках
- Стоимость открытиябесплатно, выпуск с индивидуальным дизайном - 333 рубля
- Стоимость обслуживания1 990 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Льготный период действует на снятие наличных
- Можно выпустить с индивидуальным дизайном
- Бесплатная страховка для путешественников
- Высокие процентные ставки
8 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард интересен тем, что некоторые условия выбираются совместно с клиентом. Мили копятся достаточно быстро, но потратить их можно только на билеты.
Карту можно выпустить с рублевым или валютным счетом.
При частых тратах карта быстро копит мили.
Потратить баллы можно только на билеты.
Авангард поддерживает высокий уровень надежности.
Для оформления не нужна справка о доходах.- Как начисляются мили1 балл за каждые 30 рублей трат
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты
- Размер лимитадо 150 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 21,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания1 000 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Размер лимита устанавливается индивидуально
- Выпуск в рублях, долларах США или евро
- Бесплатная страховка для путешественников
- Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов
- Бонусы можно тратить только на билеты
9 место. Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa
ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Visa Air предлагает программу миль с простыми условиями. Баллы можно потратить на премиальные авиабилеты через специальный сервис банка.
Карта предлагает простые условия начисления миль.
При частых тратах баллы будут копиться быстро.
Баллы можно потратить на любые авиабилеты у партнеров банка.
Крупный банк в надежной международной группе.
Для оформления требуется справка о доходах.- Как начисляются милидо 3% в зависимости от покупки, 6% годовых на остаток в зависимости от баланса
- Как тратятся милина авиабилеты
- Размер лимитадо 600 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 26,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страхование в поездках
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - бесплатно, со второго - 2 900 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней дня
- Дополнительные баллы на остаток по счету
- Бесплатные SMS-уведомления
- Бесплатная страховка для путешественников
- Бонусы не сгорают со временем
- Мили можно тратить только на билеты
- Дорогое обслуживание в год
10 место. Аэрофлот (Сбербанк) - Visa
Это крупнейший банк в стране, который обслуживает более 100 миллионов человек. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. «Аэрофлот» Сбербанка — стандартная кредитная карта этого банка, но с бонусной программой авиакомпании. Программа лояльности Аэрофлота предлагает разные способы использования бонусов.
Карта подойдет тем, кто пользуется услугами Аэрофлота.
Аэрофлот предлагает множество способов использования бонусов.
У карты действуют и "Спасибо", и мили.
Сбербанк - самый надежный банк в стране.
Карта доступна всем клиентам банка.- Как начисляются мили1 балл за каждые 60 рублей трат
- Как тратятся милина авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность, 1 миля равна 1 рублю
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 27,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, бонусная программа "Спасибо"
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания900 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления5-7 дней
- Бесплатные SMS-уведомления
- Различные способы потратить бонусы
- Классические, золотые и премиальные карты
- Баллы действуют не у всех авиакомпаний
- Высокие процентные ставки
Мили - это внутренняя “валюта” авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.
Накопление бонусов доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно один балл равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карточки. Обмен валют производится автоматически. Мильные кредитки обычно отличаются от аналогичных дебетовых только наличием кредитного лимита, процентной ставки и льготного периода.
Самыми выгодными кредитками для путешествий можно назвать продукты от ВТБ, Тинькофф, Райффайзена и Альфа-Банка. При активном использовании у этих карт быстро копятся бонусы, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Баллы с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.
Основные условия кредиток с бонусными милями перечислены в таблице:
| Название, банк, платежная система | Условия миль | Размер лимита | Льготный период | Процентная ставка |
|---|---|---|---|---|
| Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard | До 4% за каждые 100 рублей, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта | До 1 000 000 рублей | До 101 дня | От 26% годовых |
| Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa | До 7% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 500 000 рублей | До 60 дней | От 23,99% годовых |
| Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa | 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 600 000 рублей | До 52 дней | От 29% годовых |
| All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard | До 2% за все покупки, можно тратить на авиабилеты | До 700 000 рублей | До 55 дней | От 15% годовых |
| RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard | 1 балл за каждые 25 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры | До 300 000 рублей | До 55 дней | От 21,9% годовых |
| Travel (Открытие) - Visa | до 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса | До 1 000 000 рублей | До 55 дней | От 17,9% годовых |
| Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard | 3 балла за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 600 000 рублей | До 55 дней | От 29,9% годовых |
| 8 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard | 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты | До 150 000 рублей | До 50 дней | От 21,9% годовых |
| Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa | До 3% в зависимости от покупки, можно тратить на авиабилеты | До 600 000 рублей | До 55 дней | От 26,9% годовых |
| Аэрофлот (Сбербанк) - Visa | 1 балл за каждые 60 рублей покупок, можно тратить на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность | До 300 000 рублей | До 50 дней | От 27,9% годовых |
Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.
При выборе кредитной карты с милями обратите внимание на условия начисления и использования миль. Чем больше способов получить и потратить эти бонусы, тем более выгодными они будут для путешественника. Также важны и другие условия - длительность льготного периода, процентная ставка, стоимость обслуживания и другие.
Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Мультикарта ВТБ. При включении соответствующей опции она возвращает до 4 миль за каждые потраченные 100 рублей, после чего ими можно оплатить авиабилеты. проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, Мультикарта предлагает большой беспроцентный период и простые условия бесплатного обслуживания.
Пользуетесь ли вы кредитными картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Я пользовался такими картами Восточного банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка, Росбанка и Тинькофф, в итоге я остановился на карте Тинькофф. С ними никогда не возникало лишних плат или сбоев в работе, да и мили начисляются всегда и четко как заявлено, чем другие не могут похвастаться.
При оплате кредитной картой Сбербанка с бонусными милями на товары и услуги, на мой счет начислялись мили, которые я успешно обменивала по мере того как накопятся, на скидки 50 процентов или стопроцентную оплату билетов на поезд или самолёт, для меня такие бонусы очень кстати, часто приходится летать в другой город навещать пожилых родителей.
У меня кредитная карта от ВТБ. Я ею очень довольна. Мало того, что мили начисляются за покупки, причем у ВТБ самый выгодный курс. Так еще и бесплатное обслуживание карты при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц. Это та сумма, которую практически каждый тратит в месяц на всякие нужды.
Я доверяю аэрофлоту или же карте от альфа-банка. Вообще считаю, что любая карта накопительная - полезная вещь, но придерживаюсь мнения, что лучше оформлять от известного банка. Главное не забывать ею воспользоваться, когда куда-то надо полететь.
Жаль, что не получится тратить бонусы в кафе или в столовой. В поездке такая возможность была бы как нельзя кстати. По условиям выгоднее всего Мультикарта: рекордное начисление миль за потраченные средства, обслуживание можно получить бесплатно, если постараться, да еще и бесплатное оформление. По процентной ставке вполне приемлемые цифры. Использую с сентября, надеюсь таким образом подготовиться к летнему отпуску. Сделать покупки на 15 тысяч в месяц для меня не проблема, особенно, если при возврате денег укладываться в сроки. При оформлении требовали подтверждение платежеспособности, официальная зарплата должна быть не менее 20 тысяч.