Для тех, кто часто путешествует, большинство банков выпускают кобрендовые карты совместно с крупными авиакомпаниями. Они позволяют накапливать специальные бонусные баллы, или «мили». Эти мили можно затем потратить в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать номер в отеле или арендовать автомобиль.
Кредитная карта пригодится путешественнику - она поможет вам сэкономить на многих расходах в поездках. Такие предложения предусмотрены у многих популярных российских банков. #ВсеЗаймыОнлайн изучил эти предложения и собрал наиболее выгодные в этом рейтинге.
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка, который обслуживает большое число клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает удобную карту с гибкими условиями начисления и использования миль. Для кредитки действуют разнообразные дополнительные услуги.
| Как начисляются мили | до 8% в зависимости от покупки |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта |
| Размер лимита | до 500 000 рублей |
| Льготный период | до 60 дней |
| Процентная ставка | от 23% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, карта Priority Pass, персональное обслуживание в банке |
| Стоимость открытия | бесплатно, доставка - 390 рублей |
| Стоимость обслуживания | до 1 490 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Милями с карты Тинькофф можно компенсировать стоимость билетов во всех крупных авиакомпаниях.
| Как начисляются мили | до 2% за все покупки, до 5% за авиабилеты, до 10% у партнеров |
| Как тратятся мили | на авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю |
| Размер лимита | до 700 000 рублей |
| Льготный период | до 55 дней |
| Процентная ставка | от 15% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 890 рублей в год или 249 рублей в месяц |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки |
| Сроки оформления | 1-2 дня |
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. При подключении соответствующей опции карта начинает копить Travel-бонусы, которые можно потратить на портале Росбанк-OneTwoTrip на авиабилеты и услуги для путешествий. Для получения максимального числа бонусов необходимо тратить от 100 000 рублей в месяц.
| Как начисляются мили | до 5 баллов за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю |
| Размер лимита | до 1 000 000 рублей |
| Льготный период | до 62 дней |
| Процентная ставка | от 25,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, кэшбэк (альтернативная опция) |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей, иначе - 79 рублей в месяц |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Travel Rewards от Райффайзенбанка – универсальная карта, у которой легко копить мили благодаря системе партнеров и скидок.
| Как начисляются мили | 1 балл за каждые 30 рублей трат |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта |
| Размер лимита | до 600 000 рублей |
| Льготный период | до 52 дней |
| Процентная ставка | от 19% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 2 990 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Его карта не только быстро копит мили, но и предлагает бесплатную страховку для путешествий. Она быстро оформляется и не требует справки о доходах.
| Как начисляются мили | 1,75% за все покупки, до 8% на travel.rsb.ru |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры, 1 миля равна 1 рублю |
| Размер лимита | до 300 000 рублей |
| Льготный период | до 55 дней |
| Процентная ставка | от 21,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, страховка для путешествий |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 490 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Кредитная карта Открытия начисляет повышенные бонусы за расходы в путешествиях при выборе соответствующей категории. Их можно потратить на авиабилеты и отели на travel.open.ru.
| Как начисляются мили | до 11% в категории Путешествия, 1% за прочие покупки |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели |
| Размер лимита | до 50 000 рублей |
| Льготный период | до 55 дней |
| Процентная ставка | от 17,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование путешественников (для золотой и премиальной карты) |
| Стоимость открытия | 500 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Промсвязьбанк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Карту ПСБ можно оформить ради включенной в нее программы страховки с большой суммой покрытия. При активных тратах в поездках мили будут копиться очень быстро.
| Как начисляются мили | до 3 баллов за каждые 100 рублей трат |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, 1 миля равна 1 рублю |
| Размер лимита | до 600 000 рублей |
| Льготный период | до 55 дней |
| Процентная ставка | от 26% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках |
| Стоимость открытия | бесплатно, выпуск с индивидуальным дизайном - 333 рубля |
| Стоимость обслуживания | 1 990 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. Авангард интересен тем, что некоторые условия выбираются совместно с клиентом. Мили копятся достаточно быстро, но потратить их можно только на билеты.
| Как начисляются мили | 1 балл за каждые 30 рублей трат |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты |
| Размер лимита | до 150 000 рублей |
| Льготный период | до 50 дней |
| Процентная ставка | от 15% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 000 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Карта Air предлагает программу миль с простыми условиями. Баллы можно потратить на премиальные авиабилеты через специальный сервис банка.
| Как начисляются мили | до 8% в зависимости от покупки |
| Как тратятся мили | на авиабилеты и отели |
| Размер лимита | до 3 000 000 рублей |
| Льготный период | до 55 дней |
| Процентная ставка | от 19,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, страхование в поездках |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | первый год - бесплатно, со второго - 2 900 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Это крупнейший банк в стране, который обслуживает более 100 миллионов человек. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. «Аэрофлот» Сбербанка — стандартная кредитная карта этого банка, но с бонусной программой авиакомпании. Программа лояльности Аэрофлота предлагает разные способы использования бонусов.
| Как начисляются мили | 1 балл за каждые 60 рублей трат |
| Как тратятся мили | на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность, 1 миля равна 1 рублю |
| Размер лимита | до 600 000 рублей |
| Льготный период | до 50 дней |
| Процентная ставка | от 23,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, бонусная программа «Спасибо» |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 3 500 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 5-7 дней |
Мили - это внутренняя “валюта” авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.
Накопление бонусов доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно один балл равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карточки. Обмен валют производится автоматически. Мильные кредитки обычно отличаются от аналогичных дебетовых только наличием кредитного лимита, процентной ставки и льготного периода.
Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы. Например, SkyTeam, в который входят Аэрофлот, Air France, Korean Air, China Airlines и другие. Также это могут быть крупные сервисы онлайн-бронирования авиабилетов и отелей, например, iGlobe
Самыми выгодными кредитками для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Тинькофф, Райффайзена и ВТБ. При активном использовании у этих карт быстро копятся бонусы, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Баллы с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.
Основные условия кредиток с бонусными милями перечислены в таблице:
| Название, банк, платежная система | Условия миль | Размер лимита | Льготный период | Процентная ставка |
|---|---|---|---|---|
| Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa | До 8% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 500 000 рублей | До 60 дней | От 23% годовых |
| All Airlines (Тинькофф) - Visa, MasterCard | До 2% за все покупки, до 10% у партнеров, можно тратить на авиабилеты | До 700 000 рублей | До 55 дней | От 15% годовых |
| Можно все (Росбанк) - Visa | До 5 баллов за каждые 100 рублей, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта | До 1 000 000 рублей | До 62 дней | От 25,9% годовых |
| Travel Rewards (Райффайзенбанк) - Visa | 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 600 000 рублей | До 52 дней | От 19% годовых |
| RSB Travel (Русский Стандарт) - MasterCard | 1,75% за все покупки, до 8% на travel.rsb.ru, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, туры | До 300 000 рублей | До 55 дней | От 21,9% годовых |
| OpenCard (Открытие) - MasterCard | до 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от статуса | До 1 000 000 рублей | До 55 дней | От 17,9% годовых |
| Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard | до 3 баллов за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До 600 000 рублей | До 55 дней | От 26% годовых |
| Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard | 1 балл за каждые 30 рублей покупок, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты | До 150 000 рублей | До 50 дней | От 15% годовых |
| Air (ЮниКредит Банк) - MasterCard | До 8% в зависимости от покупки, 7% годовых на остаток в зависимости от баланса, можно тратить на авиабилеты и отели | До 3 000 000 рублей | До 55 дней | От 19,9% годовых |
| Аэрофлот (Сбербанк) - Visa | 1 балл за каждые 60 рублей покупок, можно тратить на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность | До 600 000 рублей | До 50 дней | От 23,9% годовых |
Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.
При выборе кредитной карты с милями обратите внимание на условия начисления и использования миль. Чем больше способов получить и потратить эти бонусы, тем более выгодными они будут для путешественника. Также важны и другие условия - длительность льготного периода, процентная ставка, стоимость обслуживания и другие.
Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты. проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий.
Пользуетесь ли вы кредитными картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Автор с шестилетним стажем, пишет информационные тексты для нашего сайта. Окончила НГТУ на филологическом направлении и НГПУ на психологическом. На #ВЗО работает с 2020 года. Большой опыт работы в разных тематиках, включая финансовую, помогает Анне писать информативные и понятные пользователю тексты - от статей до описаний предложений банков.
Я пользовался такими картами Восточного банка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка, Росбанка и Тинькофф, в итоге я остановился на карте Тинькофф. С ними никогда не возникало лишних плат или сбоев в работе, да и мили начисляются всегда и четко как заявлено, чем другие не могут похвастаться.
При оплате кредитной картой Сбербанка с бонусными милями на товары и услуги, на мой счет начислялись мили, которые я успешно обменивала по мере того как накопятся, на скидки 50 процентов или стопроцентную оплату билетов на поезд или самолёт, для меня такие бонусы очень кстати, часто приходится летать в другой город навещать пожилых родителей.
У меня кредитная карта от ВТБ. Я ею очень довольна. Мало того, что мили начисляются за покупки, причем у ВТБ самый выгодный курс. Так еще и бесплатное обслуживание карты при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц. Это та сумма, которую практически каждый тратит в месяц на всякие нужды.
Я доверяю аэрофлоту или же карте от альфа-банка. Вообще считаю, что любая карта накопительная - полезная вещь, но придерживаюсь мнения, что лучше оформлять от известного банка. Главное не забывать ею воспользоваться, когда куда-то надо полететь.
Жаль, что не получится тратить бонусы в кафе или в столовой. В поездке такая возможность была бы как нельзя кстати. По условиям выгоднее всего Мультикарта: рекордное начисление миль за потраченные средства, обслуживание можно получить бесплатно, если постараться, да еще и бесплатное оформление. По процентной ставке вполне приемлемые цифры. Использую с сентября, надеюсь таким образом подготовиться к летнему отпуску. Сделать покупки на 15 тысяч в месяц для меня не проблема, особенно, если при возврате денег укладываться в сроки. При оформлении требовали подтверждение платежеспособности, официальная зарплата должна быть не менее 20 тысяч.