Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы выбрать лучшие автокарты, мы изучили предложения и сравнили условия обслуживания популярных российских банков.
Интересное предложение от популярного онлайн-банка. На все автомобильные расходы (в том числе штрафы ГИБДД) начисляются баллы, которыми можно компенсировать любые траты в категориях АЗС и Автоуслуги. У партнеров карты - Тинькофф Страхования, РАМК, Автоподбор.рф и других - карта получает больше баллов. Оформить карту можно с доставкой на дом в любой регион России.
| Условия кредитного лимита | размер лимита - до 700 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 15% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | кредитная - 990 рублей в год, дебетовая - бесплатно при остатке от 150 000 в месяц, иначе 190 рублей в месяц |
| Бонусы за покупки | баллы Драйв - 10% на АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, 1% в других категориях, до 30% у партнеров банка, можно компенсировать топливо (1,5 балла - 1 рубль) и автоуслуги (1 балл - 1 рубль) |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Сроки оформления | 1-3 дня |
Промсвязьбанк предлагает для своих клиентов кредитную карту Двойной кэшбэк. Она возвращает со всех покупок бонусные баллы, которые в дальнейшем можно перевести в рубли. Один балл равен одному рублю. Кэшбэк начисляется при сумме трат от 10 000 рублей в месяц.
| Условия кредитного лимита | размер лимита - до 1 000 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 23% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 990 рублей в год |
| Бонусы за покупки | 10% в такси и каршеринге,10% за оплату штрафов ГИБДД, 7% на СТО и автомойках, 5% на АЗС,10% в общественном транспорте |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата PayPass, МИР Бесконтакт, Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Mir Pay |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Кредитная карта с кэшбэком на транспортные расходы от крупного международного банка. Возвращает 10% в городском транспорте и 5% на любых АЗС. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно потратить на любые покупки - достаточно активировать их в личном кабинете. Лимит кэшбэка - 5 000 бонусов в месяц, один балл равен одному рублю.
| Условия кредитного лимита | размер лимита - до 600 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 29,3% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Бонусы за покупки | баллы - 10% в городском транспорте и велопрокатах, 5% на АЗС, в такси и автомойках, 3% за аренду автомобилей, 1% на остальные покупки, можно потратить в любых магазинах |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Сроки оформления | моментально |
Кредитная карта с несколькими вариантами бонусных опций. Начисляет баллы, которыми можно компенсировать полную стоимость покупок на сумму от 500 рублей. При подключении опции "За рулем" возвращает до 10% от покупок на любых АЗС. Для получения максимального кэшбэка необходимо тратить минимум 100 000 рублей в месяц. Лимит кэшбэка - 5 000 рублей в месяц. Похожие условия действуют у дебетовой карты ЛокоДжем от этого банка.
| Условия кредитного лимита | размер лимита - до 300 000 рублей, льготный период - до 51 дня, процентная ставка - от 11,9% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при тратах от 10 000 рублей в месяц, иначе - 99 рублей в месяц |
| Бонусы за покупки | баллы - до 7% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, можно вывести на счет |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата |
| Сроки оформления | в течение дня |
Эта карта — хороший вариант для тех, кто заправляется на АЗС сети Газпромнефть. Она копит бонусы, которые можно потратить не только на топливо, но и другие покупки на любых заправках сети. Обслуживание кредитки бесплатное, если по ней нет задолженности. Для получения лимита до 150 000 рублей не требуется справка о доходах.
| Условия кредитного лимита | размер лимита — до 600 000 рублей, льготный период — до 62 дней, процентная ставка — от 25,9% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 290 рублей в месяц, бесплатно при тратах от 5 000 рублей |
| Бонусы за покупки | баллы Газпромнефть — 10% на АЗС сети, 1,5 балла за каждые 100 рублей за другие покупки, до 3 баллов за литр топлива и 1 балл за 50 рублей других трат на АЗС сети, можно потратить на АЗС Газпромнефть; максимум в месяц 500 баллов за топливо и 2 500 баллов за остальные покупки, минимальная сумма трат для начисления — 20 000 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Сроки оформления | 3 — 5 дней |
Россельхозбанк выпускает кредитную карту «Своя», к которой можно подключить одну из предложенных программ кэшбэка и получать возврат до 15%.Срок действия карты составляет 3 года. Выпуск и обслуживание основной карты производятся бесплатно, если в выбранном офисе банка имеются карты данной категории.Дополнительную карту к счету можно выпустить бесплатно.
Кредитный лимит по карте устанавливается индивидуально в размере до 1 000 000 рублей.
| Условия кредитного лимита | размер лимита — до 1 000 000 рублей, льготный период — до 115 дней, процентная ставка — от 22,9% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Бонусы за покупки | возвращаются 2% от покупок по карте на сумму до 30 000 рублей в месяц, 3% — от 30 000 до 75 000 рублей, 4% — от 75 000 рублей.Программа лояльности «Выбери свой CashBack» включает 3 опции. За все покупки начисляется 1,5% от потраченных средств, 5% в одной выбранной категории и 15% еще в одной категории. |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay, скидки и бонусы партнеров |
| Сроки оформления | 3 — 5 дней |
Карта для уверенного вождения от ЮниКредит Банка. За покупки на АЗС начисляется кэшбэк 2-3%. Максимальная сумма возврата — 4 000 руб в мес. Наибольшую выгоду приносит, если тратите на топливо 15-20 000 руб в месяц. За прочие покупки возвращается 1%.
| Условия кредитного лимита | размер лимита — до 3 000 000 рублей, льготный период — до 55 дней, процентная ставка — от 19,9% годовых |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | первый год — бесплатно, далее 1 990 рублей в год |
| Бонусы за покупки | кэшбэк до 10% на АЗС, парковках, платных дорогах и автомойках при тратах от 50 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, дополнительные услуги в рамках "Пакета водителя", скидки на аренду автомобиля |
| Сроки оформления | 3 — 5 дней |
Все основные условия автокарт этого рейтинга собраны в таблице:
| Название, банк | Размер кэшбэка | Максимальная сумма кэшбэка | Размер лимита | Стоимость обслуживания |
| Драйв (Тинькофф) | 10% на любых АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, до 30% у партнеров банка | 10 000 (баллы) | 700 000 рублей | 990 рублей в год |
| Двойной кэшбэк (Промсвязьбанк) | 10% в такси и каршеринге,10% в общественном транспорте, 10% за оплату штрафов ГИБДД, 7% на СТО и автомойках, 5% на АЗС | 2 000 (баллы) | 500 000 рублей | 990 рублей в год |
| Urban Card (Кредит Европа Банк) | 10% в городском транспорте и велопрокатах, 7% на АЗС, в такси и автомойках, 3% за аренду автомобилей, 1% на остальные покупки | 5 000 (баллы) | 600 000 рублей | бесплатно |
| ЛокоДжем (Локо-Банк) | Баллы — до 7% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, можно вывести на счет | 5 000 (баллы) | 300 000 рублей | бесплатно при тратах от 10 000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц |
| Автодрайв (Газпромбанк) | 10% на АЗС Газпромнефть, 1,5 балла за каждые 100 рублей за другие покупки | 3 000 (баллы) | 600 000 рублей | бесплатно при отсутствии долга, иначе — 290 рублей в месяц |
| Своя (Россельхозбанк) | 2% от покупок по карте на сумму до 30 000 рублей в месяц, 3% — от 30 000 до 75 000 рублей, 4% — от 75 000 рублей. Программа лояльности «Выбери свой CashBack» включает 3 опции. За все покупки начисляется 1,5% от потраченных средств, 5% в одной выбранной категории и 15% еще в одной категории. | 3 000 (баллы) | 600 000 рублей | бесплатно при отсутствии долга, иначе — 290 рублей в месяц |
| Автокарта (ЮниКредит) | До 10% на АЗС, парковках, платных дорогах и автомойках при тратах от 50 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях | 5 000 (деньги) | 3 000 000 рублей | 1990 рублей |
Кэшбэк по топливной банковской карте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы бонус был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.
Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Бонус по кредитным картам выплачивается, только если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.
Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.
По всем автокартам начисляется cashback за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.
Карта с кэшбэком на АЗС поможет вам сэкономить на автомобильных расходах. Выбирая автокарту, важно учитывать не только основные условия, но и порядок начисления и использования этого бонуса. Важен и тип карты - кредитная или дебетовая.
Одной из самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС является Дорожная от Росгосстрах Банка. Она возвращает рублями до 7% от любых расходов на заправках. Карта выпускается как кредитнвя, быстро оформляется, но дорого обслуживается. Также у нее есть кэшбэк и в других категориях.
Топливные карты помогут существенно сэкономить на заправке автомобиля. Различные сети АЗС совместно с банками поощряют держателей таких карт бонусами, скидками и спецпредложениями.
Как правило, топливная карта начисляет повышенный кэшбэк с каждой заправки - он может достигать до 10%. Деньги возвращаются на счет рублями или баллами, которые можно потратить или обменять на реальные деньги. Кэшбэк может начисляться и за оплату других автомобильных расходов - услуги СТО и автомоек, покупку автозапчастей, оплату штрафов ГИБДД, парковок и платных дорог. Кэшбэк может начисляться и в других категориях - например, за обеды в ресторанах или покупки в супермаркетах.
Однако, торопиться с оформлением подобной карты не стоит. Как правило, у большого кэшбэка такие же большие ограничения - например, он начисляется только с определенной суммы покупок и в определенных пределах. Также важно детально ознакомиться с условиями ее бесплатного обслуживания. Нередко для пользователя они абсолютно невыгодны. Поэтому при выборе топливной карты обращайте внимание не только на размер бонуса, но и на другие условия - от стоимости обслуживания до штрафных санкций за просрочку.
Мария Терская
ВГТРК, Радиостанция МАЯК
Какие карты с кэшбэком на АЗС оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Главный редактор #ВЗО. Работает на сайте с момента основания. Через Юрия проходят все тексты перед размещением на сайте. Быстро вникает в темы, на которые пишут авторы, включая финансовую, и следит за качеством публикуемых материалов.
Ведущая информационных программ на ВГТРК и радиостанции Маяк. Мария сама изучает источники информации и отбирает наиболее важные новости, в том числе на финансовые темы. Она умеет ориентироваться в больших информационных потоках, собирать все необходимые сведения об интересующих событиях и рассказывать о них максимально емко и кратко.
Тинькоф программа испортилась. Рейтинг по лимитам бы еще раскидать. В тинькоф установили плавающий лимит, в зависимости от трат в других категориях. чтобы получить 10% от АЗС с 1000 р надо потратить на покупки с кэшбэком 1 % (любые магазины) 2000 р. т..е. лимит по заправкам = пятикратное значение кэшбэка по 1% 2000 потратил - 1 % это 20. 20*5 = 100, 100 - это 10 % от 1000 р.
Альфа- сплошное КИДАЛОВО! За август выплат нет, за сентябрь- тоже! Из разговоров с консультантами понял, что выплат нет по причине низких трат в других категориях. 8000 в других категориях помимо 20000 в категории авто /всего почти 28000/ мало? Консультант прямо заявил о необходимых /по его мнению / 40000... Но тогда кэш будет составлять 5% , а не обещанные 10%!!! Никак не ожидал от Альфы такого! Хотя при оформлении я прямо сказал, что карта будет преимущественно использоваться на АЗС. Хотел железную 10% скидку на постоянно дорожающее топливо! Но увы! Будем прощаться!
Не понимаю почему карта АльфаБанка с кэшбэком по АЗС так популярна. Я вот для себя выбрал карту ВТБ, там кэшбэк больше, да и платить за обслуживание нужно меньше. Плюсом по ней получаешь бонусные мили, которые я потом трачу на оплату полетов. Больше возврат и есть мили, поэтому для меня это наилучший вариант.
Бинбанк жаден на бонусы, но кредитный лимит выше, чем у других. Хотя теперь про этот банк вообще можно забыть - его же объединяют с Открытием, и ходят слухи, что могут и лицензию отозвать. А вообще я на Лукойле заправляюсь, чисто математически посчитал - выгоднее платить обычной картой и получать бонусы на клубную карту АЗС.
Лучшая, на мой взгляд, карта Альфа-банка. На сайте можно самостоятельно рассчитать кэшбэк, у них удобный мобильный банк, есть онлайн-чат, где можно задать специалисту любые интересующие вопросы. У меня была карта «Комфорт», потом я поменяла ее на «Максимум +» (правда они обе дебетовые). На второй большая сумма возврата в месяц, правда и тратить надо больше, тут уж напрямую зависит от ежемесячного дохода. Скоро оформлю кредитную.
Хочется мне карту с кэшбэком для АЗС, но проблема в том, что я не так много езжу, поэтому не так много и трачу бензина. Посчитав все доходы и расходы, поняла, что оплата за обслуживание карты съесть весь мой кэшбэк. Так что пока, к сожалению, не нашла подходящую для меня карту.
Я пользуюсь банком открытие карточкой или альфа-банком. У меня их две. Кэшбек всегда приятно, копится везде по разному. Где-то быстрее, все зависит от того, какой картой, сколько по времени именно пользоваться. Но кэшбек есть и им можно воспользоваться всегда.