Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы выбрать лучшие автокарты, мы изучили предложения и сравнили условия обслуживания популярных российских банков.
1. Сash Back (Альфа-Банк) - MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 9/10 | 8/10 | 10/10 | 10/10 |
- Кэшбэк: 10% на любых АЗС
- Максимальный кэшбэк: 3 000 (деньги)
- Кредитный лимит: 300 000 рублей
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: 3 990 рублей
Карта с денежным кэшбэком от Альфа-Банка. Выпускаются дебетовые карты и карты с кредитным лимитом до 300 000 руб. За покупки на любых АЗС в России и за границей начисляется кэшбэк 10%. Максимальная сумма возврата – до 5 000 руб в мес по дебетовой карте, 3 000 руб – по кредитной.
Наиболее выгодна, если тратите на топливо до 50 000 руб в месяц. За оплату счетов в кафе и ресторанах кэшбэк составляет 5%. Удобные дистанционные сервисы. Бесконтактная оплата, ApplePay и SamsungPay.
Подробнее2. Мультикарта (ВТБ) - Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 10/10 | 9/10 | 10/10 | 10/10 | 9/10 |
- Кэшбэк: до 10% на любые АЗС при выборе опции "Авто или Рестораны"
- Максимальный кэшбэк: 15 000 (деньги)
- Кредитный лимит: 1 000 000 рублей
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: 249 рублей в месяц, при сумме покупок от 15 000 рублей - бесплатно
Карта для больших расходов от банка ВТБ. Выпускаются дебетовые и кредитные карты с премиум-статусом. Кэшбэк за покупки на любых АЗС - до 10%. Вознаграждение выплачивается деньгами в пределах 15 000 руб.
Выгодна при больших расходах на АЗС. Также предлагает другие бонусные программы. «Cash Back» - кэшбэк до 5% за все покупки. "Сбережения" - до 10% на остаток по дебетовой карте. «Коллекция или Путешествия» - баллы, которые можно обменять на покупки или авиабилеты у партнеров банка. Менять бонусную программу можно каждый месяц. Карта поддерживает бесконтактную оплату, Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
3. Лукойл (Уралсиб) - Visa
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 10/10 | 8/10 | 9/10 | 9/10 |
- Кэшбэк: 2% на АЗС «Лукойл»
- Максимальный кэшбэк: нет (баллы)
- Кредитный лимит: 500 000 рублей
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: 900 рублей
Кобрендовая карта Открытия с АЗС «Лукойл». Отличается минимальными расходами на обслуживание (699 руб в год) и отсутствием лимита на бонусы. По карте начисляется 1 балл за 50 руб покупок на АЗС партнера и 1 балл за 75 руб остальных покупок. Баллы можно потратить на топливо на АЗС «Лукойл». Ограничений по количеству баллов нет.
Выгодна автовладельцам, предпочитающим сеть АЗС «Лукойл». Карты выпускаются дебетовые и кредитные. Максимальный кредитный лимит – 500 000 руб.
4. Автокарта (Открытие) - Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 9/10 | 8/10 | 9/10 |
- Кэшбэк: 2% на АЗС, СТО, автомойки
- Максимальный кэшбэк: 2 000 (деньги)
- Кредитный лимит: нет
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: 1 188 рублей
Карта от Открытия с гибкими условиями. Повышенный кэшбэк 2/3/5% начисляется на АЗС, СТО и автомойках. Максимальный кэшбэк зависит от пакета, который вы подключили: Базовый (лимит кэшбэка 2 000 руб в мес), Оптимальный (3 000 руб в мес), Премиум (5 000 руб в мес).
Карты обслуживаются бесплатно при выполнении минимальных требований по расходами или остатками на счете. Дополнительно можно выпустить 1/3/5 карт. Карты, открытые в пакетах услуг Оптимальный и Премиум, дают право на бесплатный трансфер и страхование в путешествии. Держателям доступен консьерж-сервис.
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 8/10 | 8/10 | 8/10 | 9/10 |
5. Автокарта (Росбанк) - Visa
- Кэшбэк: 5% на АЗС, автомойки, парковки, платные дороги
- Максимальный кэшбэк: 5 000 (деньги)
- Кредитный лимит: 1 000 000 рублей
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: 1 500 рублей
Универсальная карта от Росбанка. Кэшбэк 5% начисляется за оплату покупок на АЗС, услуг СТО, автомоек, парковки, платных дорог. Выпускаются дебетовые и кредитные автокарты. Максимальный кредитный лимит – 1 млн руб. Максимальный кэшбэк – 5 000 руб в мес.
Оптимальна при ежемесячных расходах на автомобиль до 100 000 руб. Дополнительно можно выпустить 2 карты. Держателям карт доступен консьерж-сервис.
6. Платинум (Бинбанк) - Visa, MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 8/10 | 8/10 | 8/10 |
- Кэшбэк: 5% на АЗС, СТО, автомойках
- Максимальный кэшбэк: 3 000 (бонус)
- Кредитный лимит: индивидуально
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: в зависимости от типа карты
Карта с бонусным кэшбэком от Бинбанка. Программу «Бинбонус» можно подключить к большинству дебетовых и кредитных карт, выпускаемых банком. По карте можно установить кэшбэк 5% в категории «АЗС, СТО и автомойки». За месяц может быть начислено не более 3 000 бонусов. Кэшбэк менее 50 бонусов не выплачивается.
Карта выгодна при расходах на автомобиль до 60 000 руб в месяц. При необходимости категорию повышенного кэшбэка можно изменить на другую доступную по программе «Бинбонус» (плата - 250 руб).
7. Автокарта (ЮниКредит) - MasterCard
| Условия карты | Удобство использования | Бонусная программа | Надежность банка | Доступность |
| 9/10 | 9/10 | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
- Кэшбэк: 3% на АЗС
- Максимальный кэшбэк: 4 000 (деньги)
- Кредитный лимит: 400 000 рублей
- Выпуск: бесплатно
- Обслуживание: 2 900 рублей
Карта для уверенного вождения от ЮниКредит Банка. Выпускаются дебетовые карты и карты с кредитным лимитом до 400 000 руб.
Включен набор сервисов экстренной помощи на дороге - «Пакет водителя». Если закончилось топливо, то вам бесплатно привезут 20 литров. При ДТП эвакуируют автомобиль и оплатят такси до 1 000 руб. Бесплатно заменят поврежденные колеса, вскроют заблокированную дверь автомобиля. Можете рассчитывать на технические и юридические телефонные консультации по автотеме. По карте предоставляются скидки на аренду автомобиля в России и за границей.
В зависимости от уровня карты за покупки на АЗС начисляется кэшбэк 2-3%. Максимальная сумма возврата – 4 000 руб в мес. Наибольшую выгоду приносит, если тратите на топливо 15-20 000 руб в месяц. За прочие покупки начисляется кэшбэк 1%. По премиальным картам предоставляется бесплатный консьерж-сервис и страхование в путешествии. У держателей карт Platinumи BlackEdition есть персональный менеджер и их обслуживают в выделенной зоне банка.
Все основные условия автокарт этого рейтинга собраны в таблице:
| Название, банк | Размер кэшбэка | Максимальная сумма кэшбэка | Размер лимита | Стоимость обслуживания |
| Сash Back (Альфа-Банк) | 10% на любых АЗС | 3 000 (деньги) | 300 000 рублей | 3 990 рублей |
| Мультикарта (ВТБ) | до 10% на любые АЗС при выборе опции «Авто или Рестораны» | 15 000 (деньги) | 1 000 000 рублей | |
| Лукойл (Уралсиб) | 2% на АЗС «Лукойл» | нет (баллы) | 500 000 рублей | 900 рублей |
| Автокарта (Открытие) | 2% на АЗС, СТО, автомойки | 2 000 (деньги) | нет | 1 188 рублей |
| Автокарта (Росбанк) | 5% на АЗС, автомойки, парковки, платные дороги | 5 000 (деньги) | 1 000 000 рублей | бесплатно |
| Бинбонус (Бинбанк) | 5% на АЗС, СТО, автомойках | 3 000 (бонус) | индивидуально | в зависимости от типа карты |
| Автокарта (ЮниКредит) | 3% на АЗС | 4 000 (деньги) | 400 000 рублей | 2 900 рублей |
Информация
Условия начисления кэшбэка
Кэшбэк по автокарте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы кэшбэк был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.
Условия выплаты кэшбэка
Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Кэшбэк по кредитным картам выплачивается только, если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.
Лимит кэшбэка
Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.
Дополнительные выгоды
По всем автокартам начисляется кэшбэк за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
(5 оценок, среднее: 4,60 из 5)
Не понимаю почему карта АльфаБанка с кэшбэком по АЗС так популярна. Я вот для себя выбрал карту ВТБ, там кэшбэк больше, да и платить за обслуживание нужно меньше. Плюсом по ней получаешь бонусные мили, которые я потом трачу на оплату полетов. Больше возврат и есть мили, поэтому для меня это наилучший вариант.
Бинбанк жаден на бонусы, но кредитный лимит выше, чем у других. Хотя теперь про этот банк вообще можно забыть — его же объединяют с Открытием, и ходят слухи, что могут и лицензию отозвать. А вообще я на Лукойле заправляюсь, чисто математически посчитал — выгоднее платить обычной картой и получать бонусы на клубную карту АЗС.
Лучшая, на мой взгляд, карта Альфа-банка. На сайте можно самостоятельно рассчитать кэшбэк, у них удобный мобильный банк, есть онлайн-чат, где можно задать специалисту любые интересующие вопросы. У меня была карта «Комфорт», потом я поменяла ее на «Максимум +» (правда они обе дебетовые). На второй большая сумма возврата в месяц, правда и тратить надо больше, тут уж напрямую зависит от ежемесячного дохода. Скоро оформлю кредитную.
Хочется мне карту с кэшбэком для АЗС, но проблема в том, что я не так много езжу, поэтому не так много и трачу бензина. Посчитав все доходы и расходы, поняла, что оплата за обслуживание карты съесть весь мой кэшбэк. Так что пока, к сожалению, не нашла подходящую для меня карту.
Я пользуюсь банком открытие карточкой или альфа-банком. У меня их две. Кэшбек всегда приятно, копится везде по разному. Где-то быстрее, все зависит от того, какой картой, сколько по времени именно пользоваться. Но кэшбек есть и им можно воспользоваться всегда.