Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы выбрать лучшие автокарты, мы изучили предложения и сравнили условия обслуживания популярных российских банков.
1 место. Победтель. Дорожная (Росгосстрах Банк) — MasterCard
Карта для больших расходов от Росгосстрах Банка, имеет только кредитную версию. Кэшбэк за покупки на любых АЗС и другие автомобильные расходы - до 7%. Вознаграждение выплачивается деньгами в пределах 3 000 рублей и считается отдельно от кэшбэка по базовой ставке. Выгодна при больших расходах на АЗС. Карта поддерживает бесконтактную оплату, Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
При частых тратах обслуживание будет бесплатным.
Карта требует активного использования.
Карта предлагает сравнительно крупный кэшбэк на АЗС.
Стабильный банк в составе группы Открытие.
Для оформления не требуется справка о доходах.
- Бонусы за покупки кэшбэк 7% в категории "Авто" (АЗС, автомойки, СТО, автотовары, платные дороги, прокат авто), "Развлечения" и "Рестораны", 1% за прочие покупки
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 500 000 рублей, льготный период - до 62 дней, процентная ставка - от 19,9% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно при сумме трат от 30 000 рублей в месяц, иначе - 349 рублей в месяц
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Простые условия бесплатного обслуживания
- Оформление без подтверждения дохода
- Низкие процентные ставки
- Высокий кэшбэк за автомобилтные расходы
- Дорогое обслуживание при невыполнении условий
2 место. Можно все (Росбанк) - Visa
Универсальная карта от Росбанка. Предлагает кэшбэк до 10% за оплату покупок на АЗС, услуг СТО, автомоек, парковки, платных дорог. Выпускаются дебетовые и кредитные карты. Максимальный кредитный лимит – 1 млн руб. Максимальная сумма возврата в месяц – 10 000 рублей. Оптимальна при ежемесячных расходах на автомобиль более 80 000 руб. Раз в месяц можно сменить бонусную категорию или выбрать баллы для путешествий вместо кэшбэка.
Держателю карты доступен большой кредитный лимит.
Карта подойдет для активной оплаты покупок.
Размер кэшбэка меньше, чем у других предложений.
Надежный банк в международной финансовой группе.
Для выпуска карты нужна справка о доходах.
- Бонусы за покупки кэшбэк до 10% на АЗС при сумме трат до 300 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях, максимум 5 000 рублей в месяц
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 1 000 000 рублей, льготный период - до 62 дней, процентная ставка - от 25,9% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay, другие бонусные категории и баллы для путешествий на выбор
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания первый месяц - бесплатно, со второго - 79 рублей в месяц или бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Большой максимальный кредитный лимит
- Крупный кэшбэк при частых тратах
- Льготный период действует на снятие наличных
- Требуется подтверждение дохода
3 место. Драйв (Тинькофф) - MasterCard
Интересное предложение от популярного онлайн-банка. На все автомобильные расходы (в том числе штрафы ГИБДД) начисляются баллы, которыми можно компенсировать любые траты в категориях АЗС и Автоуслуги. У партнеров карты - Тинькофф Страхования, РАМК, Автоподбор.рф и других - карта получает больше баллов. Оформить карту можно с доставкой на дом в любой регион России.
Карта недорого обслуживается и быстро копит баллы.
Можно оформить карту как дебетовую или кредитную.
Баллами, которые копит карта, можно компенсировать расходы на авто.
Достаточно надежный онлайн-банк.
Карта оформляется онлайн с доставкой по всей стране.
- Бонусы за покупки баллы Драйв - 10% на АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, 1% в других категориях, до 30% у партнеров банка, можно компенсировать покупки на АЗС (1,5 балла - 1 рубль) и автоуслуги (1 балл - 1 рубль)
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 700 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 15% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания кредитная - 990 рублей в год, дебетовая - бесплатно при остатке от 150 000 в месяц, иначе 190 рублей в месяц
- Способ оформления онлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления 1-3 дня
- Высокий кэшбэк в популярных категориях
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Льготный период действует на снятие наличных
- Доступна дебетовая версия карты
- Дорогое обслуживание дебетовой карты
- Баллами можно только компенсировать покупки
4 место. Urban Card (Кредит Европа Банк) — MasterCard
Кредитная карта с кэшбэком на транспортные расходы от крупного международного банка. Возвращает 10% в городском транспорте и 5% на любых АЗС. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно потратить на любые покупки - достаточно активировать их в личном кабинете. Лимит кэшбэка - 5 000 бонусов в месяц, один балл равен одному рублю.
Карта предлагает высокий кэшбэк и бесплатно обслуживается.
Карта подойдет для активных трат.
Баллы можно использовать сразу после начисления.
Надежный банк с иностранным участием.
Для оформления требуется справка о доходах.
- Бонусы за покупки баллы - 10% в городском транспорте и велопрокатах, 5% на АЗС, в такси и автомойках, 3% за аренду автомобилей, 1% на остальные покупки, можно потратить в любых магазинах
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 600 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 29,3% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Высокий кэшбэк в популярных категориях
- Бесплатный выпуск и обслуживание
- Моментальное зачисление и списание баллов
- Беспроцентная рассрочка у партнеров банка
- Требуется подтверждение дохода
- Высокие процентные ставки
5 место. Кэшбэк (Восточный Банк) - Visa
Обслуживание карты полностью бесплатное.
Универсальная карта с опцией для автолюбителей.
Баллами можно компенсировать любые покупки по карте.
Надежность Восточного Банка заметно снизилась.
Для выпуска нужна справка о доходах.
- Бонусы за покупки бонусные баллы - 10% на АЗС, 5% за такси, каршеринг, парковки и автомойки, 1% за остальные покупки (опция За рулем), можно компенсировать другие покупки по карте
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 500 000 рублей, льготный период - до 56 дней, процентная ставка - от 24% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпуска 1 000 рублей
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Бонусные баллы за все покупки
- Полностью бесплатное обслуживание карты
- Максимальный размер кэшбэка не ограничен
- Использование баллов ограничено
- Требуется подтверждение дохода
6 место. Автодрайв (Газпромбанк) - MasterCard
Эта карта - хороший вариант для тех, кто заправляется на АЗС сети Газпромнефть. Она копит бонусы, которые можно потратить не только на топливо, но и другие покупки на любых заправках сети. Обслуживание кредитки бесплатное, если по ней нет задолженности. Для получения лимита до 150 000 рублей не требуется справка о доходах.
Карта предлагает крупный кредитный лимит.
Карта подойдет тем, кто часто заправляется на АЗС Газпромнефть.
У программы лояльности сложные условия начисления бонусов.
Газпромбанк - один из самых надежных банков в стране.
Для оформления необязательно подтверждение дохода.
- Бонусы за покупки баллы Газпромнефть - 10% на АЗС сети, 1,5 балла за каждые 100 рублей за другие покупки, до 3 баллов за литр топлива и 1 балл за 50 рублей других трат на АЗС сети, можно потратить на АЗС Газпромнефть; максимум в месяц 500 баллов за топливо и 2 500 баллов за остальные покупки, минимальная сумма трат для начисления - 20 000 рублей в месяц.
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 600 000 рублей, льготный период - до 62 дней, процентная ставка - от 25,9% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания 290 рублей в месяц, бесплатно при тратах от 5 000 рублей
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Крупный кэшбэк на заправках Газпромнефть
- Баллы можно тратить не только на топливо
- Крупный лимит без справки о доходах
- Бесплатные SMS-уведомления
- Дорогое обслуживание при наличии долга
- Большое число ограничений на бонусы
7 место. Автокарта (ЮниКредит) - MasterCard
Карта для уверенного вождения от ЮниКредит Банка. За покупки на АЗС начисляется кэшбэк 2-3%. Максимальная сумма возврата – 4 000 руб в мес. Наибольшую выгоду приносит, если тратите на топливо 15-20 000 руб в месяц. За прочие покупки возвращается 1%.
Карта рассчитана на активное использование.
Держателю доступны специальные услуги для автомобилистов.
При частых тратах кэшбэк будет копиться быстро.
Крупный и надежный банк с иностранным участием.
Для выпуска нужна справка о доходах.
- Бонусы за покупки кэшбэк до 10% на АЗС, парковках, платных дорогах и автомойках при тратах от 50 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях
- Условия кредитного лимита размер лимита - до 3 000 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 19,9% годовых
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, дополнительные услуги в рамках "Пакета водителя", скидки на аренду автомобиля
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания первый год - бесплатно, далее 1 990 рублей в год
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Высокий статус карты в платежной системе
- Скидки на аренду автомобиля
- Пакет водителя - бесплатно при тратах от 10 000 рублей в месяц
- Требуется подтверждение дохода
Все основные условия автокарт этого рейтинга собраны в таблице:
| Название, банк | Размер кэшбэка | Максимальная сумма кэшбэка | Размер лимита | Стоимость обслуживания |
| Дорожная (Росгосстрах Банк) | 7% в категории "Авто" (АЗС, автомойки, СТО, автотовары, платные дороги, прокат авто), "Развлечения" и "Рестораны", 1% за прочие покупки | 3 000 (деньги) | 500 000 рублей | Бесплатно при сумме трат от 30 000 рублей в месяц, иначе - 349 рублей в месяц |
| Можно все (Росбанк) | До 10% на АЗС, автомойках, парковках, платных дорогах | 5 000 (деньги) | 1 000 000 рублей | Первый месяц - бесплатно, со второго - 79 рублей в месяц или бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей |
| Драйв (Тинькофф) | 10% на любых АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, до 30% у партнеров банка | 10 000 (баллы) | 700 000 рублей | 990 рублей в год |
| Urban Card (Кредит Европа Банк) | 10% в городском транспорте и велопрокатах, 7% на АЗС, в такси и автомойках, 3% за аренду автомобилей, 1% на остальные покупки | 5 000 (баллы) | 600 000 рублей | бесплатно |
| Кэшбэк (Восточный Банк) | Бонусные баллы - 10% на АЗС, 5% за такси, каршеринг, парковки и автомойки, 1% за остальные покупки (опция За рулем), можно компенсировать другие покупки по карте | Нет (баллы) | 400 000 рублей | бесплатно |
| Автодрайв (Газпромбанк) | 10% на АЗС Газпромнефть, 1,5 балла за каждые 100 рублей за другие покупки | 3 000 (баллы) | 600 000 рублей | бесплатно при отсутствии долга, иначе - 290 рублей в месяц |
| Автокарта (ЮниКредит) | До 10% на АЗС, парковках, платных дорогах и автомойках при тратах от 50 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях | 5 000 (деньги) | 3 000 000 рублей | 1990 рублей |
Информация
Условия начисления кэшбэка
Кэшбэк по топливной банковской карте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы бонус был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.
Условия выплаты кэшбэка
Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Бонус по кредитным картам выплачивается, только если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.
Лимит кэшбэка
Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.
Дополнительные выгоды
По всем автокартам начисляется cashback за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.
Карта с кэшбэком на АЗС поможет вам сэкономить на автомобильных расходах. Выбирая автокарту, важно учитывать не только основные условия, но и порядок начисления и использования этого бонуса. Важен и тип карты - кредитная или дебетовая.
Одной из самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС является Дорожная от Росгосстрах Банка. Она возвращает рублями до 7% от любых расходов на заправках. Карта выпускается как кредитнвя, быстро оформляется, но дорого обслуживается. Также у нее есть кэшбэк и в других категориях.
Топливные карты помогут существенно сэкономить на заправке автомобиля. Различные сети АЗС совместно с банками поощряют держателей таких карт бонусами, скидками и спецпредложениями.
Как правило, топливная карта начисляет повышенный кэшбэк с каждой заправки - он может достигать до 10%. Деньги возвращаются на счет рублями или баллами, которые можно потратить или обменять на реальные деньги. Кэшбэк может начисляться и за оплату других автомобильных расходов - услуги СТО и автомоек, покупку автозапчастей, оплату штрафов ГИБДД, парковок и платных дорог. Кэшбэк может начисляться и в других категориях - например, за обеды в ресторанах или покупки в супермаркетах.
Однако, торопиться с оформлением подобной карты не стоит. Как правило, у большого кэшбэка такие же большие ограничения - например, он начисляется только с определенной суммы покупок и в определенных пределах. Также важно детально ознакомиться с условиями ее бесплатного обслуживания. Нередко для пользователя они абсолютно невыгодны. Поэтому при выборе топливной карты обращайте внимание не только на размер бонуса, но и на другие условия - от стоимости обслуживания до штрафных санкций за просрочку.
Мария Терская
ВГТРК, Радиостанция МАЯК
Какие карты с кэшбэком на АЗС оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Источники
- Официальный сайт Росгосстрах Банка
- Официальный сайт Росбанка
- Официальный сайт Тинькофф
- Официальный сайт Кредит Европа Банка
- Официальный сайт Восточного Банка
- Официальный сайт Газпромбанка
- Официальный сайт ЮниКредит Банка
Финансовый аналитик #ВЗО. Следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Ведущая информационных программ на ВГТРК и радиостанции Маяк. Мария сама изучает источники информации и отбирает наиболее важные новости, в том числе на финансовые темы. Она умеет ориентироваться в больших информационных потоках, собирать все необходимые сведения об интересующих событиях и рассказывать о них максимально емко и кратко.
Тинькоф программа испортилась. Рейтинг по лимитам бы еще раскидать. В тинькоф установили плавающий лимит, в зависимости от трат в других категориях. чтобы получить 10% от АЗС с 1000 р надо потратить на покупки с кэшбэком 1 % (любые магазины) 2000 р. т..е. лимит по заправкам = пятикратное значение кэшбэка по 1% 2000 потратил - 1 % это 20. 20*5 = 100, 100 - это 10 % от 1000 р.
Альфа- сплошное КИДАЛОВО! За август выплат нет, за сентябрь- тоже! Из разговоров с консультантами понял, что выплат нет по причине низких трат в других категориях. 8000 в других категориях помимо 20000 в категории авто /всего почти 28000/ мало? Консультант прямо заявил о необходимых /по его мнению / 40000... Но тогда кэш будет составлять 5% , а не обещанные 10%!!! Никак не ожидал от Альфы такого! Хотя при оформлении я прямо сказал, что карта будет преимущественно использоваться на АЗС. Хотел железную 10% скидку на постоянно дорожающее топливо! Но увы! Будем прощаться!
Не понимаю почему карта АльфаБанка с кэшбэком по АЗС так популярна. Я вот для себя выбрал карту ВТБ, там кэшбэк больше, да и платить за обслуживание нужно меньше. Плюсом по ней получаешь бонусные мили, которые я потом трачу на оплату полетов. Больше возврат и есть мили, поэтому для меня это наилучший вариант.
Бинбанк жаден на бонусы, но кредитный лимит выше, чем у других. Хотя теперь про этот банк вообще можно забыть - его же объединяют с Открытием, и ходят слухи, что могут и лицензию отозвать. А вообще я на Лукойле заправляюсь, чисто математически посчитал - выгоднее платить обычной картой и получать бонусы на клубную карту АЗС.
Лучшая, на мой взгляд, карта Альфа-банка. На сайте можно самостоятельно рассчитать кэшбэк, у них удобный мобильный банк, есть онлайн-чат, где можно задать специалисту любые интересующие вопросы. У меня была карта «Комфорт», потом я поменяла ее на «Максимум +» (правда они обе дебетовые). На второй большая сумма возврата в месяц, правда и тратить надо больше, тут уж напрямую зависит от ежемесячного дохода. Скоро оформлю кредитную.
Хочется мне карту с кэшбэком для АЗС, но проблема в том, что я не так много езжу, поэтому не так много и трачу бензина. Посчитав все доходы и расходы, поняла, что оплата за обслуживание карты съесть весь мой кэшбэк. Так что пока, к сожалению, не нашла подходящую для меня карту.
Я пользуюсь банком открытие карточкой или альфа-банком. У меня их две. Кэшбек всегда приятно, копится везде по разному. Где-то быстрее, все зависит от того, какой картой, сколько по времени именно пользоваться. Но кэшбек есть и им можно воспользоваться всегда.