ТОП-7 топливных кредитных карт

Юрий Муранов
Юрий Муранов
Главный редактор

Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы выбрать лучшие автокарты, мы изучили предложения и сравнили условия обслуживания популярных российских банков.

1 место. Драйв (Тинькофф) — MasterCard

1 место
Тинькофф (Драйв)

Интересное предложение от популярного онлайн-банка. На все автомобильные расходы (в том числе штрафы ГИБДД) начисляются баллы, которыми можно компенсировать любые траты в категориях АЗС и Автоуслуги. У партнеров карты - Тинькофф Страхования, РАМК, Автоподбор.рф и других - карта получает больше баллов. Оформить карту можно с доставкой на дом в любой регион России.

Условия
Карта недорого обслуживается и быстро копит баллы
Использование
Можно оформить карту как дебетовую или кредитную
Бонусы
Баллами, которые копит карта, можно компенсировать расходы на авто
Надежность
Достаточно надежный онлайн-банк
Доступность
Карта оформляется онлайн с доставкой по всей стране
Максимальный лимит 1 000 000 ₽
Процентная ставка от 15 до 59.9%
Беспроцентный период 55 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 990 ₽
Кэшбэк баллы Драйв - 10% на АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров
Возраст от 18 лет до 70 лет
Документы паспорт
Плюсы
  • Высокий кэшбэк в популярных категориях
  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Льготный период действует на снятие наличных
  • Доступна дебетовая версия карты
Минусы
  • Дорогое обслуживание дебетовой карты
  • Баллами можно только компенсировать покупки

2 место.  Двойной кэшбэк (Промсвязьбанк) — MasterCard

2 место
Промсвязьбанк (Двойной кэшбэк)

Промсвязьбанк предлагает для своих клиентов кредитную карту Двойной кэшбэк. Она возвращает со всех покупок бонусные баллы, которые в дальнейшем можно перевести в рубли. Один балл равен одному рублю. Кэшбэк начисляется при сумме трат от 10 000 рублей в месяц.

Условия
Держателю карты доступен большой кредитный лимит
Использование
Карта требует активного использования
Бонусы
Баллы можно вывести на счет
Надежность
Промсвязьбанк-достаточно стабильный банк
Доступность
Для оформления не требуется справка о доходах
Максимальный лимит 1 000 000 ₽
Процентная ставка от 39%
Беспроцентный период 30 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк до 11% за все покупки и погашение задолженности
Возраст от 21 года до 62 лет
Документы паспорт, справка о доходах и суммах налога физического лица(по требованию)
Плюсы
  • Оформление без подтверждения дохода
  • Высокий кэшбэк за автомобильные расходы
  • Крупный кредитный лимит
Минусы
  • Дорогое обслуживание
  • SMS-уведомления — 69 рублей в месяц

3 место. Urban Card (Кредит Европа Банк) — MasterCard

3 место
Кредит Европа Банк (Urban Card)

Кредитная карта с кэшбэком на транспортные расходы от крупного международного банка. Возвращает 10% в городском транспорте и 5% на любых АЗС. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно потратить на любые покупки - достаточно активировать их в личном кабинете. Лимит кэшбэка - 5 000 бонусов в месяц, один балл равен одному рублю.

Условия
Карта предлагает высокий кэшбэк и бесплатно обслуживается
Использование
Карта подойдет для активных трат
Бонусы
Баллы можно использовать сразу после начисления
Надежность
Надежный банк с иностранным участием
Доступность
Для оформления требуется справка о доходах
Максимальный лимит 600 000 ₽
Процентная ставка от 0 до 29.9%
Беспроцентный период 55 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк баллы Urban Card - 10% в общественном транспорте; 5% в АЗС и такси; 3% за аренду авто; 1% за остальные покупки, можно тратить на любые покупки; до 30% кэшбек у партнеров и акции от платежной системы
Возраст от 18 лет
Документы паспорт; справка 2-НДФЛ или по форме банка (по требованию)
Плюсы
  • Высокий кэшбэк в популярных категориях
  • Бесплатный выпуск и обслуживание
  • Моментальное зачисление и списание баллов
  • Беспроцентная рассрочка у партнеров банка
Минусы
  • Требуется подтверждение дохода
  • Высокие процентные ставки

4 место. ЛокоДжем (Локо-Банк) — Visa

4 место
Локо-Банк (ЛокоДжем)

Кредитная карта с несколькими вариантами бонусных опций. Начисляет баллы, которыми можно компенсировать полную стоимость покупок на сумму от 500 рублей. При подключении опции "За рулем" возвращает до 10% от покупок на любых АЗС. Для получения максимального кэшбэка необходимо тратить минимум 100 000 рублей в месяц. Лимит кэшбэка - 5 000 рублей в месяц. Похожие условия действуют у дебетовой карты ЛокоДжем от этого банка.

Условия
Обслуживание карты полностью бесплатное
Использование
Универсальная карта с опцией для автолюбителей
Бонусы
Баллы можно вывести на счет
Надежность
Локо-Банк - достаточно стабильный банк
Доступность
Для оформления не требуется справка о доходах
Максимальный лимит 300 000 ₽
Процентная ставка от 11.9 до 23.9%
Беспроцентный период 51 день
Открытие 0 ₽
Обслуживание 99 ₽
Кэшбэк до 7% в категории на выбор, 1% за прочие покупки, до 25% у партнеров
Возраст от 21 года до 70 лет
Документы паспорт, подтверждение дохода (по требованию)
Плюсы
  • Быстрый выпуск карты
  • Бесплатное обслуживание при частых тратах
  • Крупный кэшбэк в популярных категориях
Минусы
  • Повышенный кэшбэк требует крупных трат

5 место. Black (Русский Стандарт) — MasterCard

5 место
Русский Стандарт (Black)

Эта кредитная карта предназначена для состоятельных клиентов. Хоть у нее и дороже обслуживание — увеличенный кредитный лимит и размер кэшбэка это компенсируют. Также для нее действует больше спецпредложений от банка и платежной системы MasterCard. Кэшбэк до 25% на покупки у партнеров, 10% на АЗС и такси. Кредитный лимит - 600000 ₽, а беспроцентный период составляет 150 дней. При возникновении вопросов вас проконсультирует личный помощник на выделенной линии в колл-центре.

Условия
Карта предлагает крупный кредитный лимит
Использование
Карта подойдет состоятельным клиентам
Бонусы
Много получаемого кэшбэка при постоянном использовании
Надежность
Надежность Русского Стандарта резко снизилась
Доступность
Несколько документов для оформления
Максимальный лимит 600 000 ₽
Процентная ставка от 0%
Беспроцентный период 150 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 499 ₽
Кэшбэк 10% cashback за покупки в 3-х востребованных категориях, до 70% у партнеров, до 6% за бронирование отелей, покупку ж/д и авиабилетов на Туристическом портале travel.rsb.ru
Возраст от 21 года до 70 лет
Документы паспорт, заявление, второй документ на выбор
Плюсы
  • Кэшбэк 10% в трех категориях на выбор, 1% за прочие покупки, до 25% у партнеров
  • Беспроцентная рассрочка на срок до 24 месяцев у партнеров банка
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Карта доступ в бизнес-залы аэропортов по всему миру
  • Бесплатный консьерж-сервис и выделенная телефонная линия для связи с банком
Минусы
  • Дорогое обслуживание

6 место. Своя (Россельхозбанк)

6 место
Россельхозбанк (Своя)

Россельхозбанк выпускает кредитную карту «Своя», к которой можно подключить одну из предложенных программ кэшбэка и получать возврат до 15%.Срок действия карты составляет 3 года. Выпуск и обслуживание основной карты производятся бесплатно, если в выбранном офисе банка имеются карты данной категории.Дополнительную карту к счету можно выпустить бесплатно. 
Кредитный лимит по карте устанавливается индивидуально в размере до 1 000 000 рублей.

Условия
Держателю карты доступен большой кредитный лимит
Использование
Карта подойдет для активной оплаты покупок
Бонусы
Размер кэшбэка меньше, чем у других предложений
Надежность
Надежный банк в международной финансовой группе
Доступность
Для выпуска карты нужна справка о доходах
Максимальный лимит 1 000 000 ₽
Процентная ставка от 21.9%
Беспроцентный период 115 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Возраст от 21 года до 73 лет
Документы паспорт, подтверждение финансового состояния и трудовой занятости (по требованию)
Плюсы
  • Большой максимальный кредитный лимит
  • Крупный кэшбэк при частых тратах
  • Льготный период действует 
  • Бесплатное обслуживание карты 
Минусы
  • SMS-информирование — 59 рублей в месяц
  • Запрос баланса карты в стороннем банкомате —  45 рублей за каждую операцию

7 место. 115 дней без процентов (ВБРР) — MasterCard

7 место
ВБРР (115 дней без процентов)
Карта для уверенного вождения от Всероссийского банка развития регионов. За покупки на АЗС начисляется кэшбэк 5%. Максимальная сумма возврата — 5 000 руб в мес. Наибольшую выгоду приносит, если тратите на топливо 15-20 тыс. руб. в месяц. За прочие покупки возвращается 1%.
Условия
Карта рассчитана на активное использование
Использование
Держателю доступны специальные услуги для автомобилистов
Бонусы
При частых тратах кэшбэк будет копиться быстро
Надежность
Надежный банк
Доступность
Банк находится во многих городах страны
Максимальный лимит 1 500 000 ₽
Процентная ставка от 24 до 27%
Беспроцентный период 115 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк до 5% в специальных категориях и на АЗС, 1% за все покупки
Возраст от 21 года до 65 лет
Документы паспорт, 2-НДФЛ, копия трудовой книжки (по запросу банка), военный билет (для мужчин)
Плюсы
  • Большой максимальный кредитный лимит
  • Моментальный выпуск
  • Высокий кэшбэк в популярных категориях
Минусы
  • SMS-информирование — 60 рублей в месяц
  • Пени 20% за каждый день просрочки

Все основные условия автокарт этого рейтинга собраны в таблице:

Название, банк Размер кэшбэка Максимальная сумма кэшбэка Размер лимита Стоимость обслуживания
Драйв (Тинькофф) 10% на любых АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, до 30% у партнеров банка 10 000 (баллы) 700 000 рублей 990 рублей в год
Двойной кэшбэк (Промсвязьбанк) 10% в такси и каршеринге,10% в общественном транспорте, 10% за оплату штрафов ГИБДД, 7% на СТО и автомойках, 5% на АЗС 2 000 (баллы) 500 000 рублей 990 рублей в год
Urban Card (Кредит Европа Банк) 10% в городском транспорте и велопрокатах, 7% на АЗС, в такси и автомойках, 3% за аренду автомобилей, 1% на остальные покупки 5 000 (баллы) 600 000 рублей бесплатно
ЛокоДжем (Локо-Банк) Баллы — до 7% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, можно вывести на счет 5 000 (баллы) 300 000 рублей бесплатно при тратах от 10 000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц
Black (Русский Стандарт) до 25% на покупки у партнеров, 10% на АЗС и такси, одежду и обувь, кафе и рестораны, до 6% за покупки на туристическом портале travel.rsb.ru и 1% за другие покупки 3 000 (баллы) 600 000 рублей бесплатно при тратах от 50 000 рублей в месяц, иначе — 499 рублей в месяц
Своя (Россельхозбанк) 2% от покупок по карте на сумму до 30 000 рублей в месяц, 3% — от 30 000 до 75 000 рублей, 4% — от 75 000 рублей. Программа лояльности «Выбери свой CashBack» включает 3 опции. За все покупки начисляется 1,5% от потраченных средств, 5% в одной выбранной категории и 15% еще в одной категории. 3 000 (баллы) 600 000 рублей бесплатно при отсутствии долга, иначе — 290 рублей в месяц
115 дней без процентов (ВБРР) До 5% на АЗС, парковках, платных дорогах и автомойках при тратах от 50 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях 5 000 (деньги) 1 500 000 рублей 1990 рублей

Информация

Условия начисления кэшбэка

Кэшбэк по топливной банковской карте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы бонус был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.

Условия выплаты кэшбэка

Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Бонус по кредитным картам выплачивается, только если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.

Лимит кэшбэка

Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.

Дополнительные выгоды

По всем автокартам начисляется cashback за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.

Карта с кэшбэком на АЗС поможет вам сэкономить на автомобильных расходах. Выбирая автокарту, важно учитывать не только основные условия, но и порядок начисления и использования этого бонуса. Важен и тип карты - кредитная или дебетовая.

Одной из самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС является Дорожная от Росгосстрах Банка. Она возвращает рублями до 7% от любых расходов на заправках. Карта выпускается как кредитная, быстро оформляется, но дорого обслуживается. Также у нее есть кэшбэк и в других категориях.

Экспертное мнение
Мария Терская
Мария Терская
ВГТРК, Радиостанция МАЯК

Топливные карты помогут существенно сэкономить на заправке автомобиля. Различные сети АЗС совместно с банками поощряют держателей таких карт бонусами, скидками и спецпредложениями.

Как правило, топливная карта начисляет повышенный кэшбэк с каждой заправки - он может достигать до 10%. Деньги возвращаются на счет рублями или баллами, которые можно потратить или обменять на реальные деньги. Кэшбэк может начисляться и за оплату других автомобильных расходов - услуги СТО и автомоек, покупку автозапчастей, оплату штрафов ГИБДД, парковок и платных дорог. Кэшбэк может начисляться и в других категориях - например, за обеды в ресторанах или покупки в супермаркетах.

Однако, торопиться с оформлением подобной карты не стоит. Как правило, у большого кэшбэка такие же большие ограничения - например, он начисляется только с определенной суммы покупок и в определенных пределах. Также важно детально ознакомиться с условиями ее бесплатного обслуживания. Нередко для пользователя они абсолютно невыгодны. Поэтому при выборе топливной карты обращайте внимание не только на размер бонуса, но и на другие условия - от стоимости обслуживания до штрафных санкций за просрочку.

Читать
Какие карты с кэшбэком на АЗС оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Источники

Реклама. Подробнее о рекламодателях по ссылкам в предложениях на странице.
Информация была полезна?
6 оценок, среднее: 4.7 из 5
Оставить комментарий
Отмена
1
12
Тинькоф программа испортилась. Рейтинг по лимитам бы еще раскидать. В тинькоф установили плавающий лимит, в зависимости от трат в других категориях. чтобы получить 10% от АЗС с 1000 р надо потратить на покупки с кэшбэком 1 % (любые магазины) 2000 р. т..е. лимит по заправкам = пятикратное значение кэшбэка по 1% 2000 потратил - 1 % это 20. 20*5 = 100, 100 - это 10 % от 1000 р.
Ответить
А
Алексей
Альфа- сплошное КИДАЛОВО! За август выплат нет, за сентябрь- тоже! Из разговоров с консультантами понял, что выплат нет по причине низких трат в других категориях. 8000 в других категориях помимо 20000 в категории авто /всего почти 28000/ мало? Консультант прямо заявил о необходимых /по его мнению / 40000... Но тогда кэш будет составлять 5% , а не обещанные 10%!!! Никак не ожидал от Альфы такого! Хотя при оформлении я прямо сказал, что карта будет преимущественно использоваться на АЗС. Хотел железную 10% скидку на постоянно дорожающее топливо! Но увы! Будем прощаться!
Ответить
Г
Геннадий
Не понимаю почему карта АльфаБанка с кэшбэком по АЗС так популярна. Я вот для себя выбрал карту ВТБ, там кэшбэк больше, да и платить за обслуживание нужно меньше. Плюсом по ней получаешь бонусные мили, которые я потом трачу на оплату полетов. Больше возврат и есть мили, поэтому для меня это наилучший вариант.
Ответить
С
Серёга
Бинбанк жаден на бонусы, но кредитный лимит выше, чем у других. Хотя теперь про этот банк вообще можно забыть - его же объединяют с Открытием, и ходят слухи, что могут и лицензию отозвать. А вообще я на Лукойле заправляюсь, чисто математически посчитал - выгоднее платить обычной картой и получать бонусы на клубную карту АЗС.
Ответить
Е
Евгения
Лучшая, на мой взгляд, карта Альфа-банка. На сайте можно самостоятельно рассчитать кэшбэк, у них удобный мобильный банк, есть онлайн-чат, где можно задать специалисту любые интересующие вопросы. У меня была карта «Комфорт», потом я поменяла ее на «Максимум +» (правда они обе дебетовые). На второй большая сумма возврата в месяц, правда и тратить надо больше, тут уж напрямую зависит от ежемесячного дохода. Скоро оформлю кредитную.
Ответить
И
Иванна
Хочется мне карту с кэшбэком для АЗС, но проблема в том, что я не так много езжу, поэтому не так много и трачу бензина. Посчитав все доходы и расходы, поняла, что оплата за обслуживание карты съесть весь мой кэшбэк. Так что пока, к сожалению, не нашла подходящую для меня карту.
Ответить
А
Артем
Я пользуюсь банком открытие карточкой или альфа-банком. У меня их две. Кэшбек всегда приятно, копится везде по разному. Где-то быстрее, все зависит от того, какой картой, сколько по времени именно пользоваться. Но кэшбек есть и им можно воспользоваться всегда.
Ответить
Мы используем файлы Cookie