Лучшие кредитные карты с кэшбэком на АЗС
Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы выбрать лучшие автокарты, мы изучили предложения и сравнили условия обслуживания популярных российских банков.
1 место. Победитель. Сash Back (Альфа-Банк) - MasterCard
Карта с денежным кэшбэком от Альфа-Банка. Выпускаются дебетовые карты и карты с кредитным лимитом до 300 000 руб. За покупки на любых АЗС в России и за границей начисляется кэшбэк 10%. Максимальная сумма возврата – до 5 000 руб в мес по дебетовой карте, 3 000 руб – по кредитной. Наиболее выгодна, если тратите на топливо до 50 000 руб в месяц. За оплату счетов в кафе и ресторанах возвращается 5% от суммы. Удобные дистанционные сервисы. Бесконтактная оплата, Apple Pay и Samsung Pay.
Карта предлагает высокий кэшбэк, но дорого обслуживается.
Можно оформить карту как дебетовую или кредитную.
Кэшбэк начисляется рублями, а не баллами.
Один из самых надежных банков в стране.
Отделения банка есть во многих регионах страны.- Бонусы за покупкикэшбэк 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% за все покупки
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 300 000 рублей, льготный период - до 60 дней, процентная ставка - от 25,99% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживания 3 990 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Высокий кэшбэк в популярных категориях
- Можно оформить без подтверждения дохода
- Льготный период действует на снятие наличных
- Доступна дебетовая версия карты
- Дорогое обслуживание в год
2 место. Можно все (Росбанк) - Visa
Универсальная карта от Росбанка. Предлагает кэшбэк до 10% за оплату покупок на АЗС, услуг СТО, автомоек, парковки, платных дорог. Выпускаются дебетовые и кредитные карты. Максимальный кредитный лимит – 1 млн руб. Максимальная сумма возврата в месяц – 10 000 рублей. Оптимальна при ежемесячных расходах на автомобиль более 80 000 руб. Раз в месяц можно сменить бонусную категорию или выбрать баллы для путешествий вместо кэшбэка.
Держателю карты доступен большой кредитный лимит.
Карта подойдет для активной оплаты покупок.
Размер кэшбэка меньше, чем у других предложений.
Надежный банк в международной финансовой группе.
Для выпуска карты нужна справка о доходах.- Бонусы за покупкикэшбэк до 10% на АЗС при сумме трат до 300 000 рублей в месяц, 1% в остальных категориях, максимум 5 000 рублей в месяц
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 1 000 000 рублей, льготный период - до 62 дней, процентная ставка - от 26,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay, другие бонусные категории и баллы для путешествий на выбор
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - бесплатно, со второго - 890 рублей в год или бесплатно при годовом обороте от 180 000 рублей
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Большой максимальный кредитный лимит
- Крупный кэшбэк при частых тратах
- Льготный период действует на снятие наличных
- Требуется подтверждение дохода
3 место. Драйв (Тинькофф) - MasterCard
Интересное предложение от популярного онлайн-банка. На все автомобильные расходы (в том числе штрафы ГИБДД) начисляются баллы, которыми можно компенсировать любые траты в категориях АЗС и Автоуслуги. У партнеров карты - Тинькофф Страхование, РАМК, Автоподбор.рф и других - можно получить больше баллов. Жители Москвы и Московской области могут воспользоваться услугами автоконсьержа Alfred нна специальных условиях. Оформить карту можно с доставкой на дом в любой регион России.
Карта недорого обслуживается и быстро копит баллы.
Можно оформить карту как дебетовую или кредитную.
Баллами, которые копит карта, можно компенсировать расходы на авто.
Достаточно надежный онлайн-банк.
Карта оформляется онлайн с доставкой по всей стране.- Бонусы за покупкибаллы Драйв - 10% на АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, 1% в других категориях, до 30% у партнеров банка, можно компенсировать покупки на АЗС (1,5 балла - 1 рубль) и автоуслуги (1 балл - 1 рубль)
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 700 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 15% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, услуги автоконсьержа Alfred
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниякредитная - 990 рублей в год, дебетовая - бесплатно при остатке от 150 000 в месяц, иначе 190 рублей в месяц
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-3 дня
- Высокий кэшбэк в популярных категориях
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Льготный период действует на снятие наличных
- Доступна дебетовая версия карты
- Дорогое обслуживание дебетовой карты
- Баллами можно только компенсировать покупки
4 место. Мультикарта (ВТБ) - Visa, MasterCard
Карта для больших расходов от банка ВТБ. Выпускаются дебетовые и кредитные карты с премиум-статусом. Кэшбэк за покупки на любых АЗС - до 10%. Вознаграждение выплачивается деньгами в пределах 3 000 руб. Выгодна при больших расходах на АЗС. Также предлагает другие бонусные программы. «Cash Back» - возврат до 5% за все покупки. «Сбережения» - до 10% на остаток по дебетовой карте. «Коллекция или Путешествия» - баллы, которые можно обменять на покупки или авиабилеты у партнеров банка. Менять бонусную программу можно каждый месяц. Карта поддерживает бесконтактную оплату, Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
При частых тратах обслуживание будет бесплатным.
Карта требует активного использования.
Кроме кэшбэка на АЗС, банк предлагает другие бонусы на выбор.
Один из самых надежных банков страны.
Для небольшого лимита не требуется справка о доходах.- Бонусы за покупкикэшбэк в категории Авто - 2% при тратах от 5 000 рублей в месяц, 5% при тратах от 15 000 рублей в месяц, 10% при тратах от 75 000 рублей в месяц
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 1 000 000 рублей, льготный период - до 100 дней, процентная ставка - от 26% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, другие варианты бонусной программы - возврат средств за все покупки или в ресторанах, баллы Коллекция или Путешествия, проценты на остаток, сниженная ставка по кредиту (можно менять раз в месяц)
- Стоимость выпуска249 рублей (возвращается в течение первого месяца), при оформлении онлайн-заявки - бесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме трат от 5 000 рублей в месяц, иначе - 249 рублей в месяц
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Простые условия бесплатного обслуживания
- Можно оформить без подтверждения дохода
- Льготный период действует на снятие наличных
- Высокий кэшбэк на АЗС и парковках
- Повышенный возврат требует частых трат
- Только одна бонусная программа одновременно
5 место. Лукойл (Уралсиб) - Visa
Кобрендовая карта Открытия с АЗС «Лукойл». Отличается минимальными расходами на обслуживание (699 руб в год) и отсутствием лимита на бонусы. По карте начисляется 1 балл за 50 руб покупок на АЗС партнера и 1 балл за 75 руб остальных покупок. Баллы можно потратить на топливо на АЗС «Лукойл». Ограничений по количеству баллов нет. Выгодна автовладельцам, предпочитающим сеть АЗС «Лукойл». Карты выпускаются дебетовые и кредитные. Максимальный кредитный лимит – 500 000 руб.
В течение первого года обслуживание будет бесплатным.
Карта подойдет тем, кто пользуется АЗС Лукойл.
Баллами можно оплатить топливо и товары на любых станциях сети.
Уралсиб поддерживает высокий уровень надености.
Для выпуска нужна справка о доходах.- Бонусы за покупкибаллы Лукойл - 1 за каждые 50 рублей на АЗС сети, 1 за 75 рублей остальных покупок, можно потратить на топливо и покупки на АЗС сети
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 500 000 рублей, льготный период - до 62 дней, процентная ставка - от 28% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - бесплатно, со второго - 900 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Бонусные баллы за все покупки
- Первый год обслуживания - бесплатно
- Максимальный размер кэшбэка не ограничен
- Только для тех, кто заправляется на АЗС Лукойл
- Требуется подтверждение дохода
6 место. Автодрайв (Газпромбанк) - MasterCard
Эта карта заинтересует тех, кто заправляется на АЗС сети Газпромнефть. Она копит бонусы, которые можно потратить не только на топливо, но и другие покупки на любых заправках сети. Обслуживание кредитки бесплатное, если по ней нет задолженности. Для получения лимита до 150 000 не требуется справка о доходах.
Карта предлагает крупный кредитный лимит.
Карта подойдет тем, кто часто заправляется на АЗС Газпромнефть.
У программы лояльности сложные условия начисления бонусов.
Газпромбанк - один из самых надежных банков в стране.
Для оформления необязательно подтверждение дохода.- Бонусы за покупкибаллы Газпромнефть - 10% на АЗС сети, 1,5 балла за каждые 100 рублей за другие покупки, можно потратить на АЗС Газпромнефть; максимум в месяц 500 баллов за топливо и 2 500 баллов за остальные покупки
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 600 000 рублей, льготный период - до 62 дней, процентная ставка - от 23,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при отсутствии долга, иначе - 490 рублей в месяц
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Крупный кэшбэк на заправках Газпромнефть
- Баллы можно тратить не только на топливо
- Крупный лимит без справки о доходах
- Бесплатные SMS-уведомления
- Дорогое обслуживание при наличии долга
- Большое число ограничений на бонусы
7 место. Автокарта (ЮниКредит) - MasterCard
Карта для уверенного вождения от ЮниКредит Банка. За покупки на АЗС начисляется кэшбэк 2-3%. Максимальная сумма возврата – 4 000 руб в мес. Наибольшую выгоду приносит, если тратите на топливо 15-20 000 руб в месяц. За прочие покупки возвращается 1%. По премиальным картам предоставляется бесплатный консьерж-сервис и страхование в путешествии.
Карта выпускается в двух статусных категориях.
Держателю доступны специальные услуги для автомобилистов.
При частых тратах кэшбэк будет копиться активно.
Крупный и надежный банк с иностранным участием.
Для выпуска нужна справка о доходах.- Бонусы за покупкикэшбэк 5% на АЗС, парковках, платных дорогах и автомойках, 1% в остальных категориях
- Условия кредитного лимитаразмер лимита - до 1 200 000 рублей, льготный период - до 55 дней, процентная ставка - от 20,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, дополнительные услуги в рамках "Пакета водителя", скидки на аренду автомобиля, для статусной карты - консьерж-сервис и страхование в поездках
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниядо 12 000 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Высокий статус карты в платежной системе
- Бесплатные SMS-уведомления
- Пакет водителя и консьерж-сервис - бесплатно
- Требуется подтверждение дохода
- Чем больше статус, тем выше требования
Все основные условия автокарт этого рейтинга собраны в таблице:
| Название, банк | Размер кэшбэка | Максимальная сумма кэшбэка | Размер лимита | Стоимость обслуживания |
| Сash Back (Альфа-Банк) | 10% на любых АЗС | 3 000 (деньги) | 300 000 рублей | 3 990 рублей в год |
| Можно все (Росбанк) | 10% на АЗС, автомойки, парковки, платные дороги | 5 000 (деньги) | 1 000 000 рублей | Первый год - бесплатно, со второго - 890 рублей в год |
| Драйв (Тинькофф) | 10% на любых АЗС, 5% за автоуслуги и штрафы ГИБДД, до 30% у партнеров банка | 10 000 (баллы) | 700 000 рублей | 990 рублей в год |
| Мультикарта (ВТБ) | до 10% на любые АЗС при выборе опции «Авто» | 15 000 (деньги) | 1 000 000 рублей | Бесплатно при сумме трат от 5 000 рублей в месяц, иначе - 249 рублей в месяц |
| Лукойл (Уралсиб) | 1 за каждые 50 рублей трат на АЗС «Лукойл» | нет (баллы) | 500 000 рублей | первый год - бесплатно, со второго - 900 рублей в год |
| Автодрайв (Газпромбанк) | 10% на АЗС Газпромнефть, 1,5 балла за каждые 100 рублей за другие покупки | 3 000 (Баллы) | 600 000 рублей | бесплатно при отсутствии долга, иначе - 490 рублей в месяц |
| Автокарта (ЮниКредит) | 5% на АЗС | 5 000 (деньги) | 1 200 000 рублей | до 12 000 рублей в год |
Информация
Условия начисления кэшбэка
Кэшбэк по автокарте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы бонус был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.
Условия выплаты кэшбэка
Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Бонус по кредитным картам выплачивается, только если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.
Лимит кэшбэка
Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.
Дополнительные выгоды
По всем автокартам начисляется cashback за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.
Карта с кэшбэком на АЗС поможет вам сэкономить на автомобильных расходах. При ее оформлении важно учитывать не только основные условия, но и порядок начисления и использования этого бонуса. Важен и тип карты - кредитная или дебетовая.
Одной из самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС является Cash Back от Альфа-Банка. Она возвращает рублями до 10% от любых расходов на заправках. Карта имеет кредитные и дебетовые варианты, быстро оформляется, но дорого обслуживается. Также у нее есть кэшбэк и в других категориях.
Какие карты с кэшбэком на АЗС оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Кстати, сейчас можно ещё больше сэкономить на заправке. В конце 18 года появилось приложение Турбо для смартфонов. Там можно купить топливо заранее по цене на 2-3 рубля ниже запровочной. А заправиться можно в любой момент любыми порциями. Можно получить бонус 5 литров при вводе промокода: EFFTJP (действует для пакетов от 100л.).
Тинькоф программа испортилась. Рейтинг по лимитам бы еще раскидать. В тинькоф установили плавающий лимит, в зависимости от трат в других категориях. чтобы получить 10% от АЗС с 1000 р надо потратить на покупки с кэшбэком 1 % (любые магазины) 2000 р. т..е. лимит по заправкам = пятикратное значение кэшбэка по 1% 2000 потратил - 1 % это 20. 20*5 = 100, 100 - это 10 % от 1000 р.
Альфа- сплошное КИДАЛОВО! За август выплат нет, за сентябрь- тоже! Из разговоров с консультантами понял, что выплат нет по причине низких трат в других категориях. 8000 в других категориях помимо 20000 в категории авто /всего почти 28000/ мало? Консультант прямо заявил о необходимых /по его мнению / 40000... Но тогда кэш будет составлять 5% , а не обещанные 10%!!! Никак не ожидал от Альфы такого! Хотя при оформлении я прямо сказал, что карта будет преимущественно использоваться на АЗС. Хотел железную 10% скидку на постоянно дорожающее топливо! Но увы! Будем прощаться!
Не понимаю почему карта АльфаБанка с кэшбэком по АЗС так популярна. Я вот для себя выбрал карту ВТБ, там кэшбэк больше, да и платить за обслуживание нужно меньше. Плюсом по ней получаешь бонусные мили, которые я потом трачу на оплату полетов. Больше возврат и есть мили, поэтому для меня это наилучший вариант.
Бинбанк жаден на бонусы, но кредитный лимит выше, чем у других. Хотя теперь про этот банк вообще можно забыть - его же объединяют с Открытием, и ходят слухи, что могут и лицензию отозвать. А вообще я на Лукойле заправляюсь, чисто математически посчитал - выгоднее платить обычной картой и получать бонусы на клубную карту АЗС.
Лучшая, на мой взгляд, карта Альфа-банка. На сайте можно самостоятельно рассчитать кэшбэк, у них удобный мобильный банк, есть онлайн-чат, где можно задать специалисту любые интересующие вопросы. У меня была карта «Комфорт», потом я поменяла ее на «Максимум +» (правда они обе дебетовые). На второй большая сумма возврата в месяц, правда и тратить надо больше, тут уж напрямую зависит от ежемесячного дохода. Скоро оформлю кредитную.
Хочется мне карту с кэшбэком для АЗС, но проблема в том, что я не так много езжу, поэтому не так много и трачу бензина. Посчитав все доходы и расходы, поняла, что оплата за обслуживание карты съесть весь мой кэшбэк. Так что пока, к сожалению, не нашла подходящую для меня карту.
Я пользуюсь банком открытие карточкой или альфа-банком. У меня их две. Кэшбек всегда приятно, копится везде по разному. Где-то быстрее, все зависит от того, какой картой, сколько по времени именно пользоваться. Но кэшбек есть и им можно воспользоваться всегда.