Как устроены бонусные мили у банковских карт

Информация обновлена: 30.11.2021

Бонусные мили – это программа лояльности банка и авиакомпании, направленная на продвижение своих продуктов и услуг. В данной статье мы рассмотрим что это такое, критерии выбора, рейтинг лучших банков и многое другое.

Бонусные мили

Что это такое?

Мили — это внутренняя «виртуальная» валюта авиакомпании. Виды бонусных миль:

  • Премиальные мили — это такие бонусы, которые в будущем можно будет тратить на авиабилеты или на то, чтобы повысить класс обслуживания в аэропортах и самолетах. Как правило у этих миль есть срок действия, который составляет от 20 до 36 месяцев.
  • Статусные мили оказывают влияние на уровень обслуживания. Чем больше таких миль скопилось на карте пассажира, тем более важной персоной он становится. Статусные мили обнуляются каждый год 31 декабря.

Основные способы получения миль:

  • Перелеты авиаперевозчиком или компаниями-партнерами. Этот способ считается наиболее простым и быстрым для того, чтобы накопить мили. Больше всего он подходит для тех, кто достаточно часто летает в одном и том же направлении. Таким пассажирам легко выбрать программу лояльности, которая дает возможность ощутимо сэкономить денежные средства, при этом не меняя своих планов и предпочтений
  • Покупка услуг и товаров в магазинах и Интернете. За покупки всегда начисляется меньше миль, чем за траты у авиакомпаний и их партнеров
  • За другие операции, проведенные по кредитным или дебетовым картам, которые были выпущены банками совместно с данным авиаперевозчиком

Как накопить бонусы быстрее?

Чтобы накопить бонусные мили быстрее, следует оформить банковскую мильную карту, которая позволяет накапливать мили не только на перелетах, но и при оплате обычных покупок.

При выборе мильной карты необходимо учитывать имеющиеся потребности и планируемые поездки. Банковские карты с милями актуальны для тех, кто в поездках пользуется услугами одной транспортной компании. Для остальных оптимальным вариантом будет оформить пластиковую карту с бонусной программой от кредитной организации. Накопленные с ее помощью бонусные мили можно использовать при покупке билетов и иных туристических услуг.

При подборе карты для путешественника необходимо обратить внимание на следующие аспекты:

  • Курс конвертации. В различных банках он может значительно отличаться. При этом если держатель карты планирует вояж в другие страны, то лучше выбрать карту с обменом валюты по курсу Центробанка РФ или приближенному к нему. Для заграничных поездок подойдут карты с возможностью подключения к валютным счетам
  • Комиссия за снятие наличных. Несмотря на возрастающую популярность безналичных расчетов, наличные до сих востребованы. Зачастую найти в поездке банкомат банка, выпустившего карту, проблематично. В связи с этим лучше выбирать карту, с которой можно снять наличные бесплатно в устройстве самообслуживания любой кредитной организации
  • Дополнительные функции. При регулярных поездках лучше выбрать карту, условия которой предусматривают бесплатную страховку или иные дополнительные опции, что позволит сэкономить в путешествии

С помощью дебетовых карт с милями путешественник может значительно сэкономить на поездках и путешествиях. Для этого достаточно оплачивать такой картой покупки. Преимуществом для клиентов станет наличие у мильных карт дополнительных опций и сервисов, которые предоставляются бесплатно.

Кобрендовые и обычные карты предполагают различные условия обслуживания. Например, Альфа-Банк для кобрендовой (Alfa Travel Premium) и обычной дебетовой карты (Альфа-Карта Premium) предусмотрел премиальное обслуживание. Владелец такой карты может возвращать кэшбэк за покупки, снимать наличные в банкоматах по всему миру без комиссии, получать процентный доход на остаток на счете и иные выгоды.

Банк Тинькофф также предлагает премиальную карту для путешествий S7 Airlines. Ее владельцы не только смогут копить мили за покупки и обменивать их на билеты S7 Airlines и альянса oneworld в 150 стран, но и получат бесплатный доступ в бизнес-залы Lounge Key, страховку в поездках, консьерж-сервис Prime и иные преимущества.

Самые выгодные карты с бонусными милями

Альфа-Банк, «AlfaTravel»
  • До 11% возвращается милями за покупки на сайте travel.alfabank.ru, до 5% - за остальные покупки
  • Процентная ставка: от 23,99 % годовых
  • Кредитный лимит до 500 000 рублей
  • Льготный период: до 60 дней
  • Доступен дебетовый вариант
Альфа-Банк, «AlfaTravel»

Карта с высоким статусом для активных путешественников. Мили, которые она копит, действуют у более чем 300 авиакомпаний и 185 лоукостеров, и не сгорают при активном использовании карты. Держателю доступны дополнительные счета в долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках, медицинская страховка, персональное обслуживание в банке и другие преимущества.

Тинькофф, «S7 Airlines»
  • До 4 миль за 60 рублей за покупки на s7.ru, до 2 миль за другие покупки по карте, до 18 миль у партнеров банка
  • Процентная ставка: от 15% до 39,9% годовых
  • Кредитный лимит: до 700 000 рублей
  • Льготный период кредитования: до 55 дней
  • Доступен дебетовый вариант
  • Доступны варианты с повышенным статусом
Тинькофф, «S7 Airlines»

Накопленные по этой карте мили можно потратить на перелет рейсами S7 Airlines и альянса oneworld или использовать их для повышения класса обслуживания до бизнес-класса. Держатель становится участником программы лояльности S7 Priority и получает дополнительные преимущества:

  • 20 000 миль в подарок при совершении покупок на сумму более 600 000 руб за первые 3 месяца
  • Закрытые распродажи авиабилетов 2 раза в год
  • До 2 бесплатных повышений класса за квартал (при активном использовании)

Сбербанк, «Аэрофлот»
  • До 1,5 миль за 60 рублей за все покупки
  • Процентная ставка: до 25,9% годовых
  • Кредитный лимит: до 300 000 рублей
  • Льготный период: до 50 дней
  • Доступен дебетовый вариант
  • Доступны варианты с повышенным статусом
Сбербанк, «Аэрофлот»

Держатель карты становится участником программы «Аэрофлот Бонус» и получает спецпредложения от Аэрофлота и партнеров. Мили, которые копит карта, можно потратить на билеты авиакомпаний альянса SkyTeam, повышение класса обслуживания и покупки у партнеров или благотворительность.

5 мифов о бонусных милях

В некоторых программах лояльности для премиального авиабилета на короткое расстояние в одну сторону достаточно примерно 4 500 миль. Эти мили можно получить, удачно слетав один раз эконом-классом к примеру из Москвы в Иркутск и также обратно.

Это заблуждение до сих пор широко распространено среди большинства пассажиров. Бонусные мили за перелет чаще всего дают практически все партнерские авиаперевозчики, в том числе члены того же альянса, что и перевозчик, которым пассажир совершает перелет.

Чаще всего это заблуждение. К примеру, компания «Аэрофлот» за свою перевозку в Европу может не начислить ни одной мили. Это зависит от авиаперевозчика, которым летит пассажир, и от тарифа, по которому был продан билет. Программы лояльности в различных авиакомпаниях сильно отличаются. Количество премиальных миль за один и тот же билет в разных программах может быть абсолютно разным, все зависит от программы лояльности и тарифа.

Предположим, что в самолете пассажиру дали заполнить анкету и сказали, что это совершенно бесплатно. Он зарегистрировался, ему дали бонусную карту. Нужно понимать, что таких бонусных карт он может получить столько, сколько есть авиаперевозчиков. Сами по себе эти карты ничего не дают. Эффективность бонусов в таком случае будет практически нулевой.

С появлением кобрендовых карт, которых на данный момент в России большое разнообразие, пассажир может копить мили или бонусы, оплачивая свои привычные покупки или оплачивая различные услуги как в реальной жизни, так и в Интернете.

Как подсчитывать бонусные мили?

Чтобы правильно посчитать бонусные мили, нам необходимо знать четыре пункта:

  1. Авиакомпания, рейсом которой летит пассажир. В авиабилете указан код рейса, который начинается с двух латинских букв. Это код IATA этого авиаперевозчика. Например, SU - Аэрофлот, S7 - S7 (Сибирь), AF -AirFrance
  2. Тариф билета. Чаще всего - один из трех классов обслуживания (первый, бизнес и эконом класс). В авиабилете класс бронирования указывается отдельно (класс бронирования, booking code), либо это первая буква в названии тарифа
  3. Авиаперевозчик, который совершает перелет. Множество совершаемых рейсов бывают совместными и имеют 2 кода, хотя физически самолет один. Пример: рейс Париж-Москва может иметь код SU (Аэрофлота) и AF (AirFrance). В таком случае самолет принадлежит какой-то одной из этих авиакомпаний
  4. Длительность перелета. Чаще всего авиакомпании начисляют премиальные мили основываясь на расстояние, которое пролетает пассажир. В интернете существуют сервисы, измеряющие расстояние. Необходимо ввести коды аэропортов и сервис покажет расстояние в милях в одну и в обе стороны

Существуют достаточно дешевые авиабилеты по промо-тарифам «Alitalia» в Европу. Они поступают в продажу по тарифу R (например, Турин, который одно время был доступен по 5 000-7 000 рублей). Необходимые данные известны — авиаперевозчик «Alitalia», тариф R, перелет совершает «Alitalia», длительность полета по маршруту Москва-Рим-Турин составляет 4 000 миль. Alitalia, продавая данные билеты на своем сайте, сообщает, что по ее программе лояльности пассажиру причитается 0 миль.

Смотрим, кто в альянсе «SkyTeam» может оказаться более щедрым - «Flying Blue» от «AirFrance» и «KLM» дает 25% на внутренние рейсы (Рим-Турин). Если пассажир продолжит поиск, то он в скором времени дойдете до программы «Delta SkyMiles» и его терпение будет вознаграждено 100 процентами от расстояния которое он пролетит. За перелет по тарифу R Alitalia Москва-Рим-Турин по этой программе премиальных миль клиент авиаперевозчика заработает 4 000 мили, которые в будущем сможет потратить.

Выводы

  • Проверять, сколько бонусов можно получить и как происходит их накопление, необходимо в нескольких программах
  • Компания, которая продает авиабилеты, не обязательно дает большее количество бонусных миль, чем другой партнер
  • Мили можно и нужно копить сразу в нескольких программах лояльности

Как проверить начисленные мили?

Посмотреть, сколько миль начислилось по вашей карте, вы можете в личном кабинете бонусной программы. Например, если у вас есть карта Сбербанка, то проверить мили вы можете в личном кабинете Аэрофлот Бонус. Держатель карточки Альфа-Банка может узнавать всю необходимую информацию здесь. Также в личном кабинете вы можете просмотреть правила начисления миль, изучить актуальный список партнеров и оформить покупку с использованием баллов.

В одних случаях вы получите данные для входа вместе с картой. В других вам нужно будет регистрироваться самому, после чего привязывать карту к аккаунту.

Процесс регистрации в большинстве случаев одинаковый. Вам нужно будет указать ФИО, паспортные и контактные данные, логин и пароль. Также будет необходимо ввести номер бонусного счета – его можно найти на самой карте, в договоре или в SMS после начисления миль. После регистрации не забудьте подключить карточку к личному кабинету.

Если вы ранее были зарегистрированы в мильной программе авиакомпании, то при оформлении банковской карты вы можете сообщить сотруднику банка номер счета в программе. В противном случае вы не сможете узнать баланс – к одним паспортным данным может быть привязан только один мильный счет. Тогда вам придется перевыпускать карту – эта операция, в большинстве случаев, платная.

Как пользоваться бонусными милями?

Как пользоваться бонусными милями

Расходовать бонусные мили можно не только на перелеты. С их помощью можно забронировать отель, взять напрокат автомобиль и даже оплатить милями разные товары— спортивное снаряжение, одежду, гаджеты, бытовую технику и многое другое.

Также с помощью бонусных миль можно повысить уровень комфорта в длительных перелетах. Стоит учитывать, что за бонусы можно повысить класс обслуживания не только по своему билету, но и для всех пассажиров, указанных в вашем бронировании.

В зависимости от условий бонусной программы, мили могут списываться во время покупки или после нее. В первом случае необходимо сообщить продавцу о том, что вы хотите списать мили или их часть. Во втором вам нужно будет выбрать покупку в личном кабинете и запросить ее компенсацию за счет баллов.

Итак, при правильном использовании бонусные мили помогут сэкономить вам на авиабилетах и некоторых других расходах в путешествиях. При их использовании нужно учитывать следующие нюансы:

  • Проще всего копить мили с помощью банковской карты, выпущенной совместно с авиакомпанией, которой вы пользуетесь
  • Количество баллов, которые вы получите, будет зависеть от вашего статуса в бонусной программе
  • Сумма миль за авиабилет зависит от направления, стоимости перелета, класса и других параметров
  • Чтобы воспользоваться милями, выберите соответствующий пункт при бронировании билетов или предъявите бонусную карту на кассе аэропорта
  • Следите за накопленными вами бонусами в личном кабинете программы

Пользуетесь ли вы бонусными милями? Поделиться своими отзывами и рассказать о выгодных картах с этой бонусной программой вы можете в комментариях.

Источники

Юрий Муранов
Юрий Муранов

Главный редактор #ВЗО. Работает на сайте с момента основания. Через Юрия проходят все тексты перед размещением на сайте. Быстро вникает в темы, на которые пишут авторы, включая финансовую, и следит за качеством публикуемых материалов.

(10 оценок, среднее: 4.8 из 5)
Оставить комментарий
антон

Я в этом вопросе приверженец банка Открытие,у них очень интересные предложения например программа начисления за каждую сотню потраченных денег на бонусный счет небольшую сумму один рубль,среди аналогичных программ представленных другими банками для меня эта более приемлемая.Кроме того у них отлично работает поддержка клиентов можно без проблемно дозвонится в любое время

Арина

Имхо, самая выгодная карта с милями - это Тинькофф All Airlines, по ней можно купить абсолютно любой билет на любые авиалинии и мили не сгорают в течение 5 лет (на большинстве карта начисленные мили действительны только 2 года). И не всякими милями можно оплатить частично, иногда надо либо всю сумму, либо никак((

Софья

По моему опыту самой выгодной оказалась карта Альфа-Банка «Alfa-Miles Classic». По работе постоянные перелеты. На данный момент я пользуюсь больше года и всем довольна. За милями охочусь давно, начинала копить мили при помощи TripAdvisor. А вот с Тинькофф я бы посоветовала быть аккуратнее. Из-за отсутствия отделений решить с ними вопрос по карте не всегда представляется возможным.

Екатерина

А я пользуюсь картой банка ВТБ для начисления миль для путешествий. Мне очень нравится. Ведь мало того, что банк начисляет до 4 миль за каждые потраченные 30 рублей, так еще и карта бесплатная, если тратишь в месяц не менее 15000 рублей. Эта сумма меня вполне устраивает. Ведь только каждый месяц я плачу за квартиру и другие платежи до 8000 рублей. Так что экономия налицо.

Алена

Бонусные мили -отличная возможность экономии на перелетах именно для тех, кто летает часто по работе. Я летаю редко и только в отпуск, мне это не подходит. Но у мужа частые командировки, поэтому он много проводит времени в перелетах. У него как раз бонусная карта с милями от альфа-банка. Экономит стабильно несколько тысяч за перелет.

Михаил

Как вариант, привлечь в свой банк побольше клиентов - накопление бонусов в виде милей неплохая идея. Ведь все равно сейчас большинство пользуются картами, а не наличкой. Так почему бы не накопить себе еще сверху льготы. Только конечно нужно проверить и все другие условия своей карты, чтобы не получилось, сэкономите на билете, а за обслуживание потратите больше. Смотреть нужно, но идея хорошая.

Семен

У меня полжизни проходит в поездках. Как только стали предлагать бонусы в виде милей, сразу такую карту в Альфе открыл. Вот уже три года, пока не разочарован, все устраивает. На трансфер практически перестал свои тратить, везде милями расплачиваюсь, наглядная такая экономия.

Лидия

Как только на работе у нас заработал зарплатный проект, я от ВТБ заказала карту с милями, теперь туда сразу перевожу зарплату, внутри банка перевод бесплатный и трачу уже на жизнь деньги только с этой карты. За любую оплату идут баллы в виде милей, которые коплю на отпуск. А в отпуске уже несколько раз их тратила на трансфер и частично за оплату отеля. Супер, мне это немного стоит, а экономия реальная!

Артем

Сильно заметно накопление бонусов в таком виде, как мили на кредитных картах. У меня кредитка от Альфы, возвращают на счет регулярно. Конечно понятно, что это солидный банк, но все равно считаю, что мне повезло. Билеты в половину дешевле в поездках получаются, на себе проверил! Хоть и понимаю, что такая замануха, но почему не попользоваться, пока дают такую возможность.

Андрей

Специально мили коплю на своей карте от Тинькова. В прошлом году хорошо покатался на байке в Тайланде. А расплатился именно этими бонусами. Конечно нужно правильно знать, куда идти с такой оплатой, но у меня все срослось, Тинькофф рулит, не обманули. Так что ребята, есть резон в таких бонусах, мили сработали как баты!

Вверх
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.