Обзор и сравнение лучших кредитных карт с кэшбэком
Кэшбэк – это возврат части суммы от ваших покупок обратно на счет карты. Он может действовать на все виды трат, на определенные их категории или у партнеров карты. С помощью кэшбека можно существенно сэкономить на покупках в супермаркетах, обедах в кафе, заправках на АЗС, а также в интернет-магазинах.
Многие банки выпускают кредитные карты с кэшбэком, которые подойдут для разных целей и потребностей. Одни возврощают небольшую часть от всех покупок, другие - более крупные суммы в специальных категориях, третьи позволяют держателю самому выбрать условия возврата. #ВсеЗаймыОнлайн подготовил собственный рейтинг кредитных карт с кэшбэком - в него вошли предложения от популярных российчких банков.
1 место. Победитель. Cash Back (Альфа-Банк) - MasterCard
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Карта Альфа-Банка предлагает высокий кэшбэк в самых востребованных категориях. Единственный минус – высокая плата за обслуживание.
У карты большой кэшбэк, но очень дорогое обслуживание.
Карта будет выгодной при частых тратах.
Карта предлагает высокий кэшбэк в ресторанах и на АЗС.
Альфа-Банк - один из самых надежных банков в стране.
Для получения карты иногда нужна справка о доходах.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, 5% в кафе и ресторанах, 10% на АЗС, максимум 3 000 рублей в месяц при любых тратах от 20 000 рублей
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 60 дней
- Процентная ставкаот 25,99% годовых
- Дополнительные возможностипрограмма скидок, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания3 990 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления1-2 дня
- Высокий кэшбэк в популярных категориях
- Дополнительные скидки у партнеров карты
- Льготный период действует на снятие наличных
- Дорогое обслуживание в год
- Может потребоваться справка о доходах
2 место. Мультикарта кредитная (ВТБ) - Visa, MasterCard
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Его карта предлагает различные пакеты опций для любых целей. Менять пакеты можно каждый месяц.
Мультикарта будет удобна для активного использования.
Кредитка от ВТБ подойдет для любых целей.
Банк предлагает разнообразные бонусы на выбор клиента.
ВТБ - один из самых надежных банков в стране.
Для оформления карты нужна справка о доходах.- Размер и условия кэшбэкадо 2% за все покупки, или до 15% за покупки (баллами), или до 10% в кафе, ресторанах и для автотоваров, или до 4% на путешествия (мили), максимум 15 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 26% годовых
- Дополнительные возможностиможно менять опции каждый месяц, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц, иначе — 249 рублей в месяц
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Разнообразные опции кэшбэка
- Можно менять опции каждый месяц
- Бесплатные SMS-уведомления
- Можно подключить только одну опцию
- Требуется подтверждение дохода
3 место. Платинум (Русский Стандарт) - MasterCard
Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Эта карта быстро оформляется и доступна всем клиентам банка. Она предлагает достаточно большой кэшбэк в разнообразных категориях.
Карта Платинум отличается доступными условиями.
Карта Платинум подойдет для активной оплаты покупок.
У партнеров банка иногда можно получить большой кэшбэк.
Надежный банк - лидер по выпуску кредитных карт.
Карту можно оформить с доставкой на дом или работу.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, 5% в избранных категориях (выбираются банком каждый квартал), до 15% у партнеров, выплачивается баллами
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 19,9% годовых
- Дополнительные возможностирассрочка до 12 месяцев за все покупки, снятие наличных без комиссии, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания499 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления3-5 дня
- Можно оформить с доставкой на дом
- Не требуется подтверждение дохода
- Можно снимать наличные без комиссии
- Рассрочка для почти любых покупок
- Кэшбэк выплачивается баллами
- Рассрочка оформляется отдельно
4 место. МТС Деньги Weekend (МТС Банк) — MasterCard
МТС Банк — это подразделение крупного российского оператора связи МТС. Он предлагает своим клиентам все виды банковских услуг, в том числе и кредитные карты. Его карта МТС Деньги Weekend предлагает необычную схему начисления кэшбэка. Сумма к выплате комится в течение недели, после чего возвращается в следующую пятницу.
Карта предлагает большой кэшбэк и доступные условия.
Карта будет выгодной при частых тратах.
Кэшбэк выплачивается каждую пятницу - это очень удобно.
МТС поддерживает достаточный уровень надежности.
Для получения карты нужна справка о доходах.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, 5% в кафе, ресторанах и такси, 10% в избранных категориях (выбираются банком каждый месяц), максимум 3 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 299 999 рублей
- Льготный периоддо 51 дня
- Процентная ставкаот 19,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания900 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дня
- Высокий кэшбэк в популярных категориях
- Еженедельное перечисление кэшбэка
- Снятие собственных средств без комиссии
- Требуется подтверждение дохода
5 место. Смарт Карта (Открытие) - Visa
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Смарт Карта от этого банка меняет бонусные категории каждый месяц. Следите за ними, чтобы получать повышенный кэшбэк
Смарт Карта предлагает достаточно удобные условия.
Кредитка подойдет для активной оплаты покупок.
Карта предлагает большой кэшбэк в разнообразных категориях.
После санации Открытие постепенно восстанавливает стабильность.
Можно заказать доставку карты на дом.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, 10% в избранных категориях (выбираются банком каждый месяц), максимум 2 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 55 дней
- Процентная ставкаот 19,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания590 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления3-5 дней
- Разнообразные категории повышенного кэшбэка
- Можно оформить с доставкой на дом
- Категории меняются ежемесячно
- Требуется подтверждение дохода
6 место. Можно все (Росбанк) – Visa
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель - дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Его карта обладает большим лимитом и высоким кэшбэком в избранных категориях. Вместо кэшбэка можно выбрать бонусные баллы, которыми можно оплачивать расходы в путешествиях
Удобная карта с кэшбэком и высоким статусом.
Сверхкарта подойдет для активной оплаты покупок.
Чем больше траты, тем выше максимальный размер кэшбэка.
Крупный банк в международной финансовой группе.
Для получения карты нужна справка о доходах.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, до 10% в в избранных категориях (можно менять каждый месяц), максимум 5 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 62 дней
- Процентная ставкаот 26,9% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при годовом обороте от 180 000 рублей, иначе - 890 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дня
- Высокий кэшбэк в избранных категориях
- Можно менять категории кэшбэка каждый месяц
- Высокий статус в системе Visa
- Требуется подтверждение дохода
7 место. Cash Back (Ситибанк) – MasterCard
Ситибанк - российское подразделение американской финансовой группы Citigroup, одной из крупнейших в мире. Предлагает населению вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с валютой и ценными бумагами. Карта Ситибанка отличается удобными условиями, но за изменениями в выбранных категориях надо постоянно следить.
Ситибанк предлагает кредитку с простыми условиями.
Cash Back подойдет для активной оплаты покупок.
Карта предлагает повышенный кэшбэк в специальных категориях.
Российское подразделение крупного американского банка.
Карту можно оформить с доставкой на дом или работу.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, 5% в избранных категориях (выбираются банком каждый квартал) годовой бонус - 10% от суммы кэшбэка за год
- Размер лимитадо 300 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 22,9% годовых
- Дополнительные возможностирассрочка до 3 лет за все покупки, бесконтактная оплата
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания950 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления1-10 дней
- Можно оформить с доставкой на дом
- Дополнительный кэшбэк в конце года
- Рассрочка для почти любых покупок
- Доставка может длиться долго
- Требуется подтверждение дохода
8 место. Card Credit Gold (Кредит Европа Банк) - MasterCard
Кредит Европа Банк входит в крупную международную финансовую группу FIBA. Он специализируется на кредитах различных видов, помимо них выпускает банковские карты и принимает вклады. Кэшбэк по золотой кредитке этого банка зависит от размера суммы трат в месяц. Также ее можно использовать как карту рассрочки - оплачивать покупки у некоторых партнеров банка и не платить проценты за погашение.
Условия кредитки подойдут дли повседневного использования.
Card Credit Gold будет удобна для любых целей.
На все покупки действует небольшой кэшбэк.
Кредит Европа Банк поддерживает достаточный уровень надежности.
Получить карту можно в момент обращения в банк.- Размер и условия кэшбэкадо 2% за все покупки, выплачивается в конце месяца
- Размер лимитадо 1 000 000 рублей
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 28% годовых
- Дополнительные возможностирассрочка до 11 месяцев у партнеров, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - 300 рублей, со второго - 600 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления1-2 дней
- Моментальный выпуск карты
- Акции с повышенным кэшбэком от партнеров
- Рассрочка на покупки у партнеров банка
- Нет категорий повышенного кэшбэка
- Требуется подтверждение дохода
9 место. Карта СКБ (СКБ-Банк) - Visa
СКБ - крупный и активно развивающийся региональный банк, который происходит из Екатеринбурга. Банк специализируется на кредитах различных видов - от карт до кредитования бизнеса. Не самая удобная карта, которую лучше всего использовать для мелких трат за границей.
Условия карты - вполне стандартные для рынка.
Кредитка подойдет для покупок в России и за границей.
Карта предлагает стабильно небольшой кэшбэк.
Достаточно стабильный уральский банк.
Для оформления карты нужна справка о доходах.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, 3% на покупки за границей, максимум 3 000 рублей в месяц
- Размер лимитадо 299 000 рублей
- Льготный периоддо 62 дней
- Процентная ставкаот 23% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Стоимость открытия1 700 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка
- Сроки оформления1-3 дня
- Повышенный кэшбэк в других странах
- Бесплатные SMS-уведомления
- Обслуживание оплачивается за весь срок действия
- Нет категорий повышенного кэшбэка
- Требуется подтверждение дохода
10 место. Cash Back (Авангард) - MasterCard
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. У карты Авангарда лимит и ставку клиент и банк подбирают вместе. От стандартной кредитки этого банка она отличается только небольшим кэшбэком.
Условия устанавливаются индивидуально каждому клиенту.
Карта подойдет для нечастого использования.
Карта предлагает самый маленький кэшбэк в рейтинге.
Достаточно стабильный корпоративный банк.
Можно заказать доставку карты на дом.- Размер и условия кэшбэка1% за все покупки, без ограничений
- Размер лимитаустанавливается индивидуально
- Льготный периоддо 50 дней
- Процентная ставкаот 21% годовых
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Стоимость открытия1 100 рублей
- Стоимость обслуживания1 100 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления1-3 дня
- Дополнительные услуги за отдельную плату
- Максимальная сумма к возврату не огарничена
- Нет категорий повышенного кэшбэка
- Требуется подтверждение дохода
По каким условиям выбирать кредитную карту с кэшбэком?
| Название, банк, платежная система | Тип карты | Стоимость обслуживания | Размер и условия кэшбэка |
| Cash Back (Альфа-Банк) — MasterCard | Кредитная | 3 990 рублей в год | 1% за все покупки, 5% в кафе и ресторанах, 10% на АЗС, максимум 3 000 рублей в месяц при любых тратах от 20 000 рублей |
| Мультикарта кредитная (ВТБ) — Visa, MasterCard | Кредитная | бесплатно при сумме начислений, покупок или остатков от 15 000 рублей в месяц, иначе — 249 рублей в месяц | до 2% за все покупки, или до 15% за покупки (баллами), или до 10% в кафе, ресторанах и для автотоваров, или до 4% за путешествия (мили), максимум 15 000 рублей в месяц |
| Платинум (Русский Стандарт) — MasterCard | Кредитная | 499 рублей в год | 1% за все покупки, 5% в избранных категориях (выбираются банком каждый квартал), до 15% у партнеров, выплачивается баллами |
| МТС Деньги Weekend (МТС Банк) — MasterCard | Кредитная | 900 рублей в год | 1% за все покупки, 5% в кафе, ресторанах и такси, 10% в избранных категориях (выбираются банком каждый месяц), максимум 3 000 рублей в месяц |
| Смарт Карта (Открытие) - Visa | Кредитная | 590 рублей в год | 1% за все покупки, 10% в избранных категориях (выбираются банком каждый месяц), максимум 2 000 рублей в месяц |
| Можно все (Росбанк) – Visa | Кредитная | 850 рублей в год | 1% за все покупки, до 10% в в избранных категориях (можно менять каждый месяц), максимум 5 000 рублей в месяц |
| Cash Back (Ситибанк) – MasterCard | Кредитная | 950 рублей в год | 1% за все покупки, 5% в избранных категориях (выбираются банком каждый квартал) |
|
Кредитная
|
первый год - 300 рублей, со второго - 600 рублей в год
|
до 2% за все покупки, выплачивается в конце месяца | |
| Карта СКБ (СКБ-Банк) — Visa | Кредитная | 1 700 рублей в год | 1% за все покупки, 3% за покупки за границей |
| Cash Back (Авангард) — MasterCard | Кредитная | 1 100 рублей в год | 1% за все покупки |
Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.
Какие кредитные карты с кэшбэком оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Выбор кредитки с кэшбэком зависит от того, где вы собираетесь ее использовать. Для ресторанов и кафе подойдут Альфа-Банк и ВТБ, для повседневного использования – Открытие, Русский стандарт и МТС Банк. Можно отметить карту Росбанка из-за высокого кэшбэка в категориях на выбор.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Чтобы получить кэшбек по карте Альфа банка, нужно тратить в месяц не менее 20 тысяч, и это кроме целого перечня операций, включая оплату связи, снятие наличных, переводов и оплаты штрафов и страховки, то есть по факту, может, и больше придется тратить. Плюс заоблачная плата за обслуживание, плюс высокие проценты, которые нужно выплачивать регулярно, не говоря уже о суммах, которые придется вернуть. Уж лучше Touch Bank или Платинум от Русского Стандарта, у них хотя бы бесплатный выпуск, да и проценты не такие большие. Если грамотно выбрать категории, то можно неплохо сэкономить.
У меня были карты ВТБ24, Росбанка, Альфа-Банка, Русского стандарта и Банка Авангард. Карта ВТБ24 оказалась самой выгодной для меня, по ней были самые большие возвраты и наименьшие расходы, да и получение карты заняло всего лишь сутки.
Сначала я захотела оформить кредитную карту с кэшбэком в Альфа-банке, но когда узнала, что стоимость обслуживания 3900 рублей в год, то стала искать более привлекательные предложения. В итоге взяла карту в Кредит Европа Банк и очень довольна. Обслуживание всего 300 рублей за первый год, 600 за последующие. Возврат 2% за все покупки. Так что я уже сэкономила 3600 ))
Пользуюсь уже два года картой от Ситибанка. Меня все устраивает, условия хорошие, кэшбек отличный и приходит во время.Думаю, что я не буду менять карту, хоть и рекламируют сейчас много альфа-банк, говорят там лучше, но меня все устраивает с моей картой.
Карты с кэшбеком меня заинтересовали недавно,приобрел у Альфа банка,знакомые посоветовали.Но немного попользовавшись ей никаких преимуществ не увидел.Вот взял карточку Тинькоффа с кэшбэком,и только с этой картой реально увидел и возврат денег и баллы.Непонятно куда все девалось у Альфа банка тем более счет то и дело я пополнял ,может последнее время у них что и изменилось но к Тинкоффу я уже привык