Кэшбэк – это возврат части суммы от ваших покупок обратно на счет кредитной или дебетовой карты. Он может действовать на все виды трат, на определенные их категории или у партнеров карты. С помощью кэшбека можно существенно сэкономить на покупках в супермаркетах, обедах в кафе, заправках на АЗС, а также в интернет-магазинах.
Многие банки выпускают кредитные карты с кэшбэком, которые подойдут для разных целей и потребностей. Одни возвращают небольшую часть от всех покупок, другие - более крупные суммы в специальных категориях, третьи позволяют держателю самому выбрать условия возврата. #ВсеЗаймыОнлайн подготовил собственный рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком - в него вошли предложения от популярных российских банков.
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель - дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Можно все обладает большим лимитом и высоким кэшбэком в избранных категориях. Вместо возврата денег рублями можно выбрать бонусные баллы, которыми можно оплачивать расходы в путешествиях.
| Размер и условия кэшбэка | 1% за все покупки, до 10% в избранных категориях (можно менять каждый месяц), максимум 5 000 рублей в месяц |
| Размер лимита | до 1 000 000 рублей |
| Льготный период | до 62 дней |
| Процентная ставка | от 25,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при месячном обороте от 15 000 рублей, иначе - 79 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) – одна из ключевых кредитных организаций на Дальнем Востоке. Он активно сотрудничает с китайскими и японскими компаниями. Универсальная карта этого банка предлагает крупный кэшбэк в популярных категориях на выбор держателя. Также можно отметить длительный беспроцентный период и бесплатное обслуживание.
| Размер и условия кэшбэка | до 10% в категориях "Автокарта", "Дом-ремонт" "Развлечения" или "Семья", или 2% за все покупки, максимум - до 2 000 рублей в месяц в зависимости от категории |
| Размер лимита | до 500 000 рублей |
| Льготный период | до 120 дней |
| Процентная ставка | от 11,5% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
МТС Банк — это подразделение крупного российского оператора связи МТС. Он предлагает все виды банковских услуг, в том числе и кредитные карты. МТС Деньги Weekend предлагает необычную схему начисления кэшбэка. Сумма к выплате копится в течение недели и возвращается в следующую пятницу."] [of_rat_block img="/images/shortcodes/1.png" title="Условия" rating="4.5"]Карта предлагает доступные условия обслуживания.
| Размер и условия кэшбэка | 1% за все покупки, 5% в кафе, ресторанах, кино и такси, максимум 3 000 рублей в месяц< |
| Размер лимита | до 299 999 рублей |
| Льготный период | до 51 дня |
| Процентная ставка | от 24,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 200 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой, в салоне МТС |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Газпромбанк предлагает кредитную карту, которая сама определяет категорию повышенного кэшбэка в зависимости от суммы трат по карте. Повышенный возврат начисляется в той категории, где было совершено больше всего покупок за месяц.
| Размер и условия кэшбэка | 1% за все покупки, до 10% в зависимости от общей суммы покупок - в одной из 9 категорий повышенного кэшбэка (выбирается автоматически по наибольшей сумме трат) |
| Размер лимита | до 600 000 рублей |
| Льготный период | до 62 дней |
| Процентная ставка | от 25,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Google Pay, можно подключить мили вместо кэшбэка (до 4 за каждые 100 рублей трат, можно использовать в сервисе Газпромбанк Travel) |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | б199 рублей в месяц, бесплатно при тратах от 5000 рублей |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Карта от Альфа-Банка рассчитана на тех, кто активно пользуется сервисами Яндекса. В них она предлагает достаточно высокий кэшбэк.
| Размер и условия кэшбэка | 1% за все покупки, 5% в категориях "Рестораны", "Развлечения", "Образование" и "Спорт", 10% в избранном сервисе Яндекса (меняется каждый месяц), 5% в прочих сервисах Яндекса, 6% на travel.alfabank.ru, максимум 7 000 рублей в месяц |
| Размер лимита | до 500 000 рублей |
| Льготный период | до 60 дней |
| Процентная ставка | от 9,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, возврат подписки на Яндекс.Плюс при тратах от 5 000 рублей в месяц |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | первый год - бесплатно, далее - 990 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 1-2 дня |
Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он предлагает людям все основные банковские услуги. Эта карта предлагает, помимо длительного льготного периода, небольшой кэшбэк за все покупки. Но на возврат средств по повышенной ставке установлены достаточно жесткие ограничения.
| Размер и условия кэшбэка | до 3% (Авиабилеты, отели), 2% (Связь, дом, ремонт, бытовая техника), 1% за прочие покупки при сумме трат от 10 000 рублей в месяц |
| Размер лимита | до 700 000 рублей |
| Льготный период | до 120 дней |
| Процентная ставка | от 12% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 99 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 1-2 дня |
Росгосстрах Банк - крупный банк, подконтрольный одноименной страховой компании. Его основные клиенты - люди, которые пользуются услугами Росгосстраха. Дорожная карта от этого банка рассчитана на автолюбителей - она предлагает сравнительно крупный кэшбэк в автомобильных категориях. Лимит повышенного кэшбэка считается отдельно от базового.
| Размер и условия кэшбэка | при сумме трат от 5 000 рублей в месяц - 7% в категориях "Авто", "Рестораны" и "Развлечения", максимум 3 000 рублей в месяц, 1% за прочие покупки, максимум 3 000 рублей в месяц |
| Размер лимита | до 500 000 рублей |
| Льготный период | до 62 дней |
| Процентная ставка | 19,9% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при сумме покупок от 30 000 рублей в месяц, иначе — 349 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
| Размер и условия кэшбэка | 1% за все покупки, 5% у партнеров, месячный бонус - 20% от суммы кэшбэка за месяц при сумме трат от 10 000 рублей |
| Размер лимита | до 300 000 рублей |
| Льготный период | до 50 дней |
| Процентная ставка | от 20,9% годовых |
| Дополнительные возможности | рассрочка до 3 лет за все покупки, бесконтактная оплата |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | первый год - бесплатно, далее - 950 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 1-10 дней |
Один из крупнейших банков Республики Татарстан. Предоставляет все необходимые банковские услуги частным и юридическим лицам. В Ак Барсе можно оформить кредитную карту с небольшим кэшбэком и низкой процентной ставкой. Вместо кэшбэка можно подключить на выбор бонусные мили или баллы магазинов-партнеров.
| Размер и условия кэшбэка | 1% за все покупки, при сумме трат от 20 000 рублей в месяц - 1,25% |
| Размер лимита | до 500 000 рублей |
| Льготный период | до 55 дней |
| Процентная ставка | от 17,9% годовых |
| Дополнительные возможности | мили или баллы партнеров вместо кэшбэка - от 1,5% за все покупки, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, транспортное приложение (Казань) |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей в месяц, иначе - 199 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Кредитка Райффайзена не предусматривает категорий повышенного кэшбэка. При этом у нее отсутствует лимит на сумму к возврату.
| Размер и условия кэшбэка | 1,5% за все покупки без ограничений по сумме |
| Размер лимита | до 600 000 рублей |
| Льготный период | до 52 дней |
| Процентная ставка | от 19% годовых |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 490 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка |
| Сроки оформления | 1-3 дней |
По каким условиям выбирать кредитную карту с кэшбэком?
| Название, банк, платежная система | Тип карты | Стоимость обслуживания | Размер и условия кэшбэка |
| Можно все (Росбанк) – Visa | Кредитная | 948 рублей в год | 1% за все покупки, до 10% в в избранных категориях (можно менять каждый месяц), максимум 5 000 рублей в месяц |
| Универсальная (АТБ) - MasterCard | Кредитная | Бесплатно | До 10% в категориях "Автокарта", "Дом-ремонт" "Развлечения" или "Семья", или 2% за все покупки, максимум - до 2 000 рублей в месяц в зависимости от категории |
| МТС Деньги Weekend (МТС Банк) — MasterCard | Кредитная | 1 200 рублей в год | 1% за все покупки, 5% в кафе, ресторанах, кино и такси, максимум 3 000 рублей в месяц |
| Умная карта (Газпромбанк) — Visa | Кредитная | 199 рублей в месяц | 1% за все покупки, до 10% в зависимости от общей суммы трат - в одной из 9 категорий повышенного кэшбэка (выбирается автоматически по наибольшей сумме трат) |
| Яндекс Плюс (Альфа-Банк) — MasterCard | Кредитная | первый гож - бесплатно, далее - 990 рублей в год | 1% за все покупки, 5% в категориях "Рестораны", "Развлечения", "Образование" и "Спорт", 10% в избранном сервисе Яндекса (меняется каждый месяц), 5% в прочих сервисах Яндекса, 6% на travel.alfabank.ru, максимум 6 000 рублей в месяц |
| Хочу больше (УБРиР) — Visa | Кредитная | 99 рублей в месяц | До 3% (Авиабилеты, отели), 2% (Связь, дом, ремонт, бытовая техника), 1% за прочие покупки при сумме трат от 10 000 рублей в месяц |
| Дорожная (Росгосстрах Банк) — MasterCard | Кредитная | Бесплатно при сумме покупок от 30 000 рублей в месяц, иначе — 349 рублей в месяц | При сумме трат от 5 000 рублей в месяц - 7% в категориях "Авто", "Рестораны" и "Развлечения, максимум 3 000 рублей в месяц, 1% за прочие покупки, максимум 3 000 рублей в месяц |
| Cash Back (Ситибанк) – MasterCard | Кредитная | первый год - бесплатно, далее - 950 рублей в год | 1% за все покупки, 5% у партнеров, месячный бонус - 20% от суммы кэшбэка за месяц при сумме трат от 10 000 рублей |
| Emotion (Ак Барс) - Visa, MasterCard | Кредитная | бесплатно при сумме трат от 15 000 рублей в месяц, иначе - 199 рублей в месяц | 1% за все покупки, при сумме трат от 20 000 рублей в месяц - 1,25% |
| Кэшбэк на все (Райффайзенбанк) - Visa | Кредитная | 1 490 рублей в год | 1,5% за все покупки без ограничений по сумме |
Правильно выбранная кредитная карта с кэшбэком станет удобным инструментом для повседневных покупок. При ее оформлении в первую очередь обратите внимание на условия кэшбэка - размер начислений и категории, в которых он возвращается. Важны и другие условия кредитки - например, льготный период, процентная ставка и стоимость обслуживания.
По итогам сравнения наиболее выгодным предложением среди кредитных карт с кэшбэком является Можно все от Росбанка. Она возвращает до 10% в категории на выбор держателя. Кредитка быстро выпускается, и ее можно оформить без справки о доходах. Единственный недостаток - сложные условия получения повышенного кэшбэка.
Чтобы понять, какая кредитка с кэшбэком будет лучше для вас, определитесь с тем, где вы собираетесь ее использовать. Для ресторанов и кафе подойде Альфа-Банк, для автомобильных расходов - РГС Банк, для повседневного использования – Росбанк, ГПБ и МТС Банк. Можно отметить карту АТБ из-за простых условий повышенного кэшбэка.
Также вы можете изучить предложения других банков на нашем сайте и оформить кредитную карту онлайн.
Какую кредитку с кэшбэком считаете лучшей вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Автор с шестилетним стажем, пишет информационные тексты для нашего сайта. Окончила НГТУ на филологическом направлении и НГПУ на психологическом. На #ВЗО работает с 2020 года. Большой опыт работы в разных тематиках, включая финансовую, помогает Анне писать информативные и понятные пользователю тексты - от статей до описаний предложений банков.
У мужа карта Cash Back от Альфа-Банка. Года 2 назад задумались, что нужно оформить карту с кэшбеком, долго выбирали из многих карт, мониторили. Так как он работает водителем, то карта от Альфа -Банка на наш взгляд, была оптимальной для получения кэшбека, так как в категории АЗС он тратит много в месяц. Выбрали, пошел в банк, оформил без проблем, сразу берут деньги за год обслуживания вперед. Года полтора с кэшбеком не было никаких проблем, потом банк стал присылать смс , о том , что якобы муж злоупотребляет тратами только в отдельных категориях (имелось в виду АЗС), а не во всех и что банк может приостановить выплаты кэшбека по своему усмотрению. Один раз даже не выплатили кэшбек, ссылаясь на эти смс. Ну вот прошло почти 2 года, получали стабильно кэшбек, за исключением одного месяца, и задумались о том, что нужно поискать другую карту, а эту закрыть, так как банк стал все чаще присылать эти смс. считаем это несправедливым, так как траты по карте во многих категориях, ну конечно же траты на АЗС значительно превышают остальные, так для этого мы ее и открывали, потому что подходила она для нас по всем параметрам. Кстати у мужа еще дебетовая карта Тинькоф, так вот там тоже есть кэшбек , вот в пользу Тинькова наверно и будет выбор.
Чтобы получить кэшбек по карте Альфа банка, нужно тратить в месяц не менее 20 тысяч, и это кроме целого перечня операций, включая оплату связи, снятие наличных, переводов и оплаты штрафов и страховки, то есть по факту, может, и больше придется тратить. Плюс заоблачная плата за обслуживание, плюс высокие проценты, которые нужно выплачивать регулярно, не говоря уже о суммах, которые придется вернуть. Уж лучше Touch Bank или Платинум от Русского Стандарта, у них хотя бы бесплатный выпуск, да и проценты не такие большие. Если грамотно выбрать категории, то можно неплохо сэкономить.
У меня были карты ВТБ24, Росбанка, Альфа-Банка, Русского стандарта и Банка Авангард. Карта ВТБ24 оказалась самой выгодной для меня, по ней были самые большие возвраты и наименьшие расходы, да и получение карты заняло всего лишь сутки.
Сначала я захотела оформить кредитную карту с кэшбэком в Альфа-банке, но когда узнала, что стоимость обслуживания 3900 рублей в год, то стала искать более привлекательные предложения. В итоге взяла карту в Кредит Европа Банк и очень довольна. Обслуживание всего 300 рублей за первый год, 600 за последующие. Возврат 2% за все покупки. Так что я уже сэкономила 3600 ))
Пользуюсь уже два года картой от Ситибанка. Меня все устраивает, условия хорошие, кэшбек отличный и приходит во время.Думаю, что я не буду менять карту, хоть и рекламируют сейчас много альфа-банк, говорят там лучше, но меня все устраивает с моей картой.
Карты с кэшбеком меня заинтересовали недавно,приобрел у Альфа банка,знакомые посоветовали.Но немного попользовавшись ей никаких преимуществ не увидел.Вот взял карточку Тинькоффа с кэшбэком,и только с этой картой реально увидел и возврат денег и баллы.Непонятно куда все девалось у Альфа банка тем более счет то и дело я пополнял ,может последнее время у них что и изменилось но к Тинкоффу я уже привык