Что такое лимиты переводов в СберБанк Онлайн?

Клиенты Сбербанка могут оперативно отправлять деньги по России в системе интернет-банкинга. Перевод на дебетовую карту занимает несколько секунд, а на кредитную – от 15 минут до 3 суток. Поговорим о том, какую сумму можно перевести через СберБанк Онлайн и какие комиссии предусмотрены в данной кредитной организации.

Что такое лимиты переводов в СберБанк Онлайн

Лимит – это ограничение на сумму транзакций по счету или карте. Говоря простыми словами, лимит определяет, сколько денег можно перевести физическому лицу за одну операцию, в сутки, в месяц или за другой временной диапазон. Для дебетовых и кредитных карт ограничения, установленные по умолчанию, отличаются. В банках есть и так называемые «технические лимиты», свыше которых онлайн-переводы физически невозможны. 

Лимит перевода с карты Сбербанка на карту Сбербанка

На денежные операции между собственными счетами и картами лимитов не предусмотрено – можно переводить любые суммы онлайн. Со счетов карт на счета других клиентов банка можно проводить до 100 операций в сутки. Минимальная сумма транзакции – 25 рублей (24 рубля и менее можно перевести только в офисе банка).

Другим клиентам Сбера можно отправить с дебетовой карты на карту до 1 000 000 рублей в сутки в приложении или на сайте банка, а через SMS на короткий номер 900 – не более 8 000 рублей в день (и столько же получить). На переводы с дебетовых карт через отделение Сбера данные ограничения не распространяются. Кроме того, рассматриваемые лимиты не действуют для карт дополнительных держателей и переводов с участием бизнес-карт. 

Лимиты операций в сутки с кредитных карт по внутрибанковской системе зависят от типа пластика:

• 150 000 рублей – для Visa Classic, MasterCard Standard, Visa Credit Digital, MasterCard Credit Digital
• 300 000 рублей – для MasterCard Gold, Visa Gold, СберКарт ТП-1001 (предодобренное и массовое положение), ТП-1 (MasterCard Gold или Visa Gold «Подари Жизнь»), ТП-1 (Visa Gold) 
• 500 000 рублей – для World MasterCard Black Edition, Visa Signature 

Лимит зачисления наличных денежных средств на счет кредитных карт через операциониста – до 10 000 000 рублей в сутки.

Месячные лимиты транзакций в Сбербанке не установлены.

Лимит перевода с карты Сбербанка на карту в другой банк

Переводы с карт Сбербанка на карты клиентов других банков в рамках MasterCard MoneySend и Visa Money Transfer составляет 150 000 рублей в сутки; по СБП – 50 000 рублей в день.

В месяц можно перевести на карты сторонних банков до 1 500 000 рублей.

Лимит перевода средств с банковских карт, выданных другими эмитентами, на карты Сбера через сайт банка и мобильное приложение составляют:

• 30 000 рублей – за одну транзакцию
• 150 000 рублей – в день
• 1 500 000 рублей – в месяц (30 операций)

Комиссия за перевод

Через интернет-банк, мобильное приложение и СМС-банк можно отправлять без комиссии до 50 000 рублей в месяц. В указанную сумму не включаются следующие виды переводов:

• С кредитных карт Сбера 
• Через банкоматы и терминалы (денежные переводы)
• Через офис банка
• В другие банковские учреждения по номеру телефона, карты или счета
• На кредитные карты и между своими счетами

На данные виды переводов предусмотрены разные размеры комиссии.

Между дебетовыми картами

Комиссия при отправке средств между дебетовыми картами внутри Сбера составляет:

• Через приложение, личный кабинет и СМС-банк – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей (при превышении лимита в размере 50 000 рублей в месяц). Если у пользователя подключена подписка на переводы, то комиссия не взимается
• Через платежный терминал или банкомат – 1%, но не более 1 500 рублей
• В офисе банка – 1,5% (от 30 до 1 500 рублей)

Для переводов в другие банки по номеру телефона, карты или счета предусмотрена комиссия в размере от 1 до 1,5%.

Комиссия для межбанковских переводов с карты на карту:

• По номеру карты на сайте или в приложении СберБанк Онлайн – 1,5%, но не менее 30 рублей
• По номеру телефона (доступны в Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк, а также в салонах связи Связной, Евросеть, МТС и WebMoney) – 1%, но не более 1 500 рублей
• Через систему быстрых платежей (СБП) – свыше 100 000 рублей в месяц – 0,5%, но не более 1 500 рублей

Комиссия для межбанковских переводов с карты или счета на счет:

• В системе СберБанк Онлайн или в банкомате Сбербанка – 1% от суммы, но не более 1 500 рублей
• В офисе Сбера – 2% (от 50 до 1 500 рублей)

Перевод любому человеку (до востребования) для выплаты наличными – 1,5% от суммы (через веб- или мобильную версию в СберБанк Онлайн – от 30 до 1 500 рублей, из отделения банка – от 150 до 2 000 рублей).

Автопереводы между держателями карт Сбербанка осуществляется бесплатно, а при отправке средств в другой банк по любому каналу комиссия составит 1,5%, но не менее 30 рублей. 

Между кредитными картами

Комиссия для переводов на свои кредитки и между собственными счетами не предусмотрена. При переводе с кредитных карт по системе СберБанк Онлайн комиссия составит 3%, но не менее 390 рублей. Если нужно перечислить средства с кредитной карты на карту другого банка, то придется заплатить 4,5% от отправленной суммы, но не менее 390 рублей.

Как увеличить лимит переводов

Чтобы увеличить лимит переводов в Сбербанке. можно воспользоваться одной из доступных подписок или автопереводом. Кроме того, переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг и каналов обслуживания СберПервый (ПУ «Сбербанк Первый») и Sber Private Banking, если они совершаются в сервисе СберБанк Онлайн или при помощи SMS-команд.

Подписки на переводы

Существует 3 вида подписок на переводы в пределах ПАО Сбербанк через мобильное приложение, Сбербанк Онлайн, SMS-банк и Автоплатеж:

• «Переводы» (безлимит на карты и счета клиентов Сбера, без комиссии) – 199 рублей за месяц, 499 рублей за 3 месяца, 1 599 рублей за год
• «Платежи и переводы» (опции предыдущей подписки плюс оплата ЖКХ, штрафов и прочие платежи) – 299 рублей за месяц, 749 рублей за 3 месяца, 2 499 рублей за год
• «Плюс 50 000 рублей на переводы» (разовое увеличение месячного лимита) – 99 рублей до конца месяца

Подписки действуют в течение 1, 3 или 12 месяцев, и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка. Для отключения подписки необходимо перейти в раздел «Тарифы и лимиты» и деактивировать опцию.

Автопереводы

Чтобы снизить затраты и сэкономить время на переводы и оплату определенных услуг, можно воспользоваться опцией автопереводов. Услуга предоставляется бесплатно. 

Максимальная сумма списания в сутки 10 000 рублей установлена на оплату следующих видов услуг: мобильная связь, интернет, электронные деньги, брокерские счета, музыка, фильмы, ПО, товары и услуги, сетевой маркетинг, онлайн-игры, финансовые организации. Автоплатеж за любые другие услуги, а также автопереводы людям – 1 000 000 рублей в день. Лимиты для автопереводов между картами одного держателя и в сервисе «Копилка» не предусмотрены.

Подключить опцию «Автоперевод» можно на сайте или в приложении СберБанк Онлайн в разделе «Платежи» — «Автоплатежи и автопереводы» — Нажать на кнопку «Подключить» — Выбрать опцию «Автоплатеж» (для оплаты услуг или счетов) или «Автоперевод» (для регулярной отправки средств на карту Сбера или другой кредитной организации) — Следовать подсказкам на экране.

Как осуществляются переводы в Сбербанк Онлайн

Перевести деньги в личном кабинете или приложении Сбербанка можно несколькими способами:

• По номеру карты
• По номеру счета
• По номеру телефона (Сбербанк, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк)
• Через систему быстрых платежей (СБП)

Чтобы перевести средства клиенту Сбербанка в мобильном приложении, потребуется перейти на вкладку «Платежи» — «Клиенту Сбербанка» — Ввести номер телефона, карты или указать реквизиты банковского счета получателя — Следовать подсказкам системы.

Чтобы перевести средства клиенту стороннего банка в мобильном приложении, потребуется перейти на вкладку «Платежи» — «Другому человеку» — Ввести номер телефона (Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк), карты или указать реквизиты счета получателя — Следовать подсказкам системы.

Чтобы перевести средства через СБП (до 100 000 рублей в месяц без комиссии), необходимо:

По СБП переводы осуществляются мгновенно (в течение 15 секунд по регламенту банка). Срок зачисления средств по номеру карты – в течение 3 рабочих дней.  Иногда перевод может занимать до 5 дней (особенно при переводах по номеру счета): все зависит от эмитента карты получателя.