Способы перевода средств со счета СберБанка на счет Тинькофф банка
По общему правилу со счета или карты Сбера можно отправить до 50 000 рублей в месяц без комиссии в сторонние банки по номеру карты или счета, а также до 100 000 рублей – через сервис СБП. Тинькофф, в свою очередь, не берет комиссию за входящие переводы. Поговорим о том, как перевести деньги со Сбербанка на Тинькофф с минимальными затратами.
Как воспользоваться системой быстрых платежей
Чтобы отправлять до 100 000 рублей в месяц без комиссии с карточного счета Сбербанка на счет Тинькофф банка, по номеру телефона, необходимо активировать функцию СБП в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
Как активировать функцию СБП в мобильном приложении Сбербанк Онлайн
- Скачать приложение СберБанк из AppGallery, RuStore или официального сайта
- Авторизоваться в системе при помощи логина и пароля от интернет-банкинга
- Установить способ разблокировки экрана (по коду-паролю, Face ID или Touch ID)
- Перейти в раздел «Профиль» (значок человечка в левом верхнем углу экрана)
- Щелкнуть по значку шестеренки в правом верхнем углу профиля
- Спуститься вниз до подраздела «Другие» — «Система быстрых платежей» — «Подключение к системе»
- Включить входящие и исходящие переводы, а также опцию оплаты по QR-коду
Как установить Тинькофф по умолчанию для получения денег из стороннего банка
В Тинькофф прием и отправка денег через СБП доступны по умолчанию: дополнительные настройки не требуются. Но можно установить Тинькофф банком по умолчанию для получения денег от отправителей из сторонних кредитных учреждений.
- Скачать приложение Тинькофф с сайта банка
- Авторизоваться в системе и перейти в раздел «Еще» (в правом нижнем углу экрана)
- Выбрать на вкладке «Настройки» опцию «Контакты и переводы»
- Переместить тумблер «Система быстрых платежей» в активное положение
- Нажать «Подключить» и подтвердить действие паролем из SMS
Как установить Тинькофф по умолчанию для получения денег из стороннего банка в интернет-банке
- Зайти на сайт — нажмите «Войти»
- Ввести логин и пароль — Подтвердить вход одноразовым кодом-паролем
- Перейти в раздел «Настройки» (расположен в верхнем меню на главной странице личного кабинета) — «Основные настройки»
- Активировать тумблер «Система быстрых платежей»
- Подтвердить действие разовым паролем из SMS
Как отправлять деньги со Сбербанка на Тинькофф через СБП
- Войти в мобильное приложение СберБанк
- Перейти на вкладку «Платежи»
- Спуститься вниз до раздела «Сервисы» — «Перевод через СБП»
- Ввести номер телефона получателя — «Продолжить»
- Указать счет списания, сумму и сообщение (опционально) — «Продолжить»
- Ознакомиться с информацией о комиссии и еще раз проверить корректность реквизитов, так как отменить мгновенный перевод не получится
- Нажать на кнопку «Перевести» и подтвердить операцию разовым SMS-паролем — Готово!
Важно! Операции по СБП возможны только в рублях РФ. Срок зачисления средств по регламенту ЦБ РФ составляет 15 секунд. В редких случаях деньги могут перечисляться в срок от нескольких минут до 3-х суток.
Нужно учитывать лимиты на бесплатные переводы: в Тинькофф – до 150 000 рублей за 1 операцию, не более 20 транзакций в сутки. Лимит операций в месяц составляет 1 500 000 рублей. Комиссия для транзакций между дебетовыми картами в Тинькофф банке не предусмотрена. За отправку средств с кредитки банк возьмет комиссию 0,5% от суммы (не более 1 500 рублей) плюс процент согласно тарифу карты.
В Сбербанке за раз можно отправить от 10 до 150 000 рублей, но комиссия взимается при переводе на сумму свыше 100 000 рублей в месяц. Ограничение по сумме ежемесячных операций аналогичное – 1 500 000 рублей. Комиссия при превышении установленного лимита составляет 0,5%, но не более 1 500 рублей от суммы каждой последующей транзакции.
Перевод через личный кабинет на сайте Тинькофф банка
Отправить деньги со счета Сбера на карту Тинькофф в мобильном приложении Тинькофф банка не получится. У пользователя есть два варианта действий:
- Воспользоваться системой СберБанк Онлайн – предусмотрена комиссия в размере 1% (но не более 1 500 рублей)
- Осуществить перевод по номеру карты в 2p2 (card2card) сервисе Тинькофф (как в приложении, так и на сайте tinkoff.ru) – комиссия составит 1,5% (но не менее 30 рублей) при превышении бесплатного лимита в размере 50 000 рублей в месяц
Рассмотрим каждый из указанных способов подробнее.
Как узнать банковские реквизиты Тинькофф
Посмотреть номер счета Тинькофф можно двумя способами:
- В мобильном приложении: «Главная» — счет Tinkoff Black — «Реквизиты»
- В личном кабинете: счет Tinkoff Black — «О счете» — «Реквизиты»
Кроме того, можно отправить реквизиты держателю карты Сбербанк. Для этого необходимо:
- В мобильном приложении: Выбрать счет карты — «Реквизиты» — Перейти в раздел «Отправить», нажав на значок, расположенный в верхнем правом углу — Выбрать способ перевода и получателя
- В личном кабинете: Перейти в раздел «О счете» — «Реквизиты» — «Отправить реквизиты» — Указать e-mail адресата
Перевести через СберБанк Онлайн
Чтобы перевести деньги по номеру счета в приложении СберБанк, потребуется:
Авторизоваться в приложении при помощи логина и пароля от интернет-банка
Перейти в раздел «Платежи» — «Другому человеку»
Вверху экрана есть опция «Счет» — выбрать данную вкладку
Указать 20-значный номер счета вклада или картсчета получателя в Тинькофф — «Продолжить»
Ввести сумму, БИК банка – 044525974, ФИО получателя, назначение платежа и тип перевода – «Продолжить»
Проверить корректность введенных реквизитов и ознакомиться с информацией о комиссии
Нажать на кнопку «Перевести» и подтвердить действие вводом одноразового СМС-пароля
Убедиться в том, что деньги зачислены на счет получателя.
Если деньги ушли со счета в Сбере, но не дошли до адресата, то нужно связаться со службой поддержки Тинькофф Банка по номеру 8 (800) 555-77-78 или написать в чат, интегрированный в официальное мобильное приложение.
Перевести по номеру карты в p2p-сервисе
Отправить деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф можно в интернет-банке tinkoff.ru (так называемый p2p или card2card):
Как отправить деньги с карты Сбербанка на карту Тинькофф
- Авторизоваться в личном кабинете на сайте кредитной организации
- Зайти в раздел «Платежи и переводы» — «Перевести деньги» (или выбрать вкладку «Платежи» в верхнем меню)
- Выбрать опцию «По номеру карты»
- Указать номер карты отправителя (Сбер), срок действия и CVC-код (на оборотной стороне пластика)
- Указать номер карты получателя (Тинькофф)
- Ввести сумму от 10 до 150 000 рублей (до 100 000 рублей – без авторизации в личном кабинете) и нажать на кнопку «Перевести»
- Подтвердить операцию разовым SMS-паролем, который поступит на финансовый номер Сбербанка
Как отправить деньги в мобильном приложении Тинькофф
- Перейти в раздел «Платежи» — «По номеру карты»
- Нажать на значок «+», отсканировать карту отправителя (Сбера) или ввести данные вручную
- Отсканировать карту получателя (Тинькофф) или набрать реквизиты вручную
- Ввести сумму от 10 до 150 000 рублей и нажать «Перевести»
- Подтвердить операцию разовым SMS-паролем
Обратите внимание! В Сбере комиссия за данный перевод может составить 1% (но не более 1 500 рублей) при превышении бесплатного месячного лимита операций в размере 50 000 рублей. Со стороны Тинькофф банка зачисление денежных средств осуществляется без комиссии. Таким образом, двойная комиссия при отправке денег со Сбербанка на Тинькофф с пользователя не взимается.
При помощи вышеуказанного способа можно переводить деньги на дебетовые и кредитные карты российских банков. Опция доступна для держателей карт платежных систем Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro и МИР. В сутки можно совершить до 5 онлайн-переводов. Возможны дополнительные ограничения со стороны Visa и Mastercard. Срок зачисления денежных средств – от нескольких секунд до суток (в редких случаях – до 3 рабочих дней).
Есть ли иные способы перевода денег со Сбера на Тинькофф без комиссии
В личном кабинете можно запросить деньги со счета Сбербанка. Запрашивать денежные средства могут владельцы дебетовых и кредитных карт Тинькофф. Алгоритм действий пользователя прост:
Авторизоваться в личном кабинете на сайте Тинькофф банка
Перейти в раздел «Платежи» — Выбрать опцию «Запросить деньги»
Ввести номер телефона или имя отправителя (из телефонной книги)
Указать сумму и название запроса, счет зачисления
При желании можно загрузить до 3 фотографий (например, чеков)
Нажать на кнопку «Создать»
Аналогичным образом можно запросить деньги со Сбера в мобильном приложении Тинькофф: перейти в раздел «Платежи» — «Действия» — «Запросить деньги».
Есть еще такая опция, как «Сбор средств» (например, на благотворительные цели). Она доступна только держателям дебетовых карт Тинькофф. Перевод возможен из любых российских банков.
Как организовать сбор средств через интернет-банк
- В личном кабинете Тинькофф перейти в раздел «Платежи» — «Переводы»
- Щелкнуть на «Запрос денег» — «Начать сбор»
- Выбрать категорию сбора («Подарок», «Медицинские услуги», «Отдых» и так далее) и придумать название, указать сумму и дату, к которой нужно собрать деньги
- Указать сумму и дату начала сбора денег
- Система создаст ссылку, которую можно переслать через социальные сети, мессенджеры или по электронной почте
Как организовать сбор средств в приложении банка
- Перейти во вкладку «Платежи» — Выбрать опцию «Создать открытый сбор средств»
- Выбрать категорию сбора, приложить изображение (по желанию), ввести название и описание к ссылке, а также сумм (или выбрать опцию «Собрать сбор без суммы»
- Получить ссылку, которую можно разместить в свободном доступе
Ссылка будет активна даже после окончания сбора средств. Она перестанет действовать только при закрытии целевого накопительного счета. Активные ссылки отображаются во вкладке «Платежи» — «Запрос денег».
Из других способов перевода денег по межбанковской системе можно отметить p2p-сервисы сторонних банков, а также сервис VK Pay. Но во всех указанных случаях придется заплатить комиссию, которая обычно составляет от 1 до 2%. При обращении в офис Сбера и при отправке денег в офисе по номеру счета придется заплатить повышенную комиссию – 2% (минимум – 50 рублей, максимум – 1 500 рублей) от суммы перевода.