Рейтинг лучших карт с кэшбэком на продукты

Информация обновлена: 27.01.2022

#ВсеЗаймыОнлайн изучили карты с кэшбэком за продуктами, которые выпускают российские банки. Мы выбрали наиболее интересные предложения, о которых вы узнаете в этом рейтинге. Учитывались как предложения с кэшбэком в любых супермаркетах, так и кобрендовые карты, выпускаемые совместно с крупными торговыми сетями.

Карты с кэшбэком на продукты обычно выпускаются совместно с крупными супермаркетами. Они копят бонусы, которые можно потратить в магазинах сети или у партнеров. Реже встречаются предложения с повышенными бонусами в любых супермаркетах. Далее собраны наиболее привлекательные предложения обоих типов.

1 место. Пора (УБРиР) — Visa

1 место. Победитель. Пора (УБРиР) — Visa
1 место
Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он предлагает все основные банковские услуги. Карта Пора от УБРиР предлагает повышенный кэшбэк в нескольких категориях на выбор, среди которых есть и супермаркеты. Размер ставки кэшбэка зависит от суммы трат по карте.
Условия
Обслуживание карты бесплатно при активных тратах
Удобство
Карта рассчитана на активную оплату покупок
Бонусы
Размер кэшбэка зависит от суммы трат по карте
Надежность
Один из самых надежных банков Уральского региона
Доступность
Можно заказать бесплатную доставку карты на руки
Размер и условия кэшбэка баллы — до 6% в категории на выбор (включая «Супермаркеты»), 1% за прочие покупки, можно вывести на счет, 1 балл — 1 рубль
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно при покупках от 15 000 рублей или остатке на счетах от 100 000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц
Условия кредитного лимита нет
Проценты на остаток до 6% годовых при покупках от 60 000 рублей в месяц
Снятие наличных в банкоматах УБРиР и ВУЗ-Банка — бесплатно, в других банкоматах — бесплатно до 20 000 рублей в месяц при тратах от 15 000 рублей
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и Mir Pay
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Срок оформления 1-2 дня
Преимущества:
  • Бесплатное обслуживание при активном использовании
  • Крупный кэшбэк в разнообразных категориях
  • Снятие наличных в любом банкомате без комиссии
Недостатки:
  • Кэшбэк требует крупных трат по карте
Перейти

2 место. Перекресток (Альфа-Банк) — MasterCard

2 место. Перекресток (Альфа-Банк) — MasterCard
2 место
Второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк выпускает кредитные и дебетовые карты совместно с сетью супермаркетов Перекресток. Баллы, которые она копит, можно потратить в любом магазине сети.
Условия
Карта имеет кредитную и дебетовую версии
Удобство
При активных тратах кэшбэк будет копиться быстро
Бонусы
Бонусная программа рассчитана на покупателей Перекрестка
Надежность
Крупный и надежный частный банк
Доступность
Можно заказать бесплатную доставку карты на руки
Размер и условия кэшбэка баллы Клуб Перекресток за каждые 10 рублей — до 3 в магазинах сети, 2 за прочие покупки, 7 в день рождения (по кредитной карте), можно потратить в магазинах Перекресток и у партнеров, 10 баллов — 1 рубль
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания дебетовая — бесплатно, кредитная — 490 рублей в месяц
Условия кредитного лимита размер лимита — до 700 000 рублей, льготный период — до 60 дней на оплату покупок и снятие наличных, процентная ставка — от 11,9% годовых
Проценты на остаток первые 3 месяца — 7% годовых, далее — 3% годовых (по дебетовой карте)
Снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и партнеров — бесплатно, в других банкоматах — бесплатно до 50 000 рублей в месяц при тратах от 10 000 рублей или остатке от 30 000 рублей (по дебетовой карте)
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и Garmin Pay
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Срок оформления 1-2 дня
Преимущества:
  • Кредитный лимит не требует подтврждения дохода
  • Бесплатное обслуживание дебетовой карты
  • Снятие наличных с дебетовой карты в любом банкомате без комиссии
Недостатки:
  • Размер кэшбэка зависит от типа карты
  • Один балл не равен одному рублю
Перейти

3 место. Магнит (Тинькофф) — Visa

3 место. Магнит (Тинькофф) — Visa
3 место
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Тинькофф выпускает кредитные и дебетовые карты совместно с сетью супермаркетов Магнит. Условия бонусной программы зависят от типа карты.
Условия
Карта имеет кредитную и дебетовую версии
Удобство
При активных тратах кэшбэк будет копиться быстро
Бонусы
Бонусная программа рассчитана на покупателей Магнита
Надежность
Тинькофф – достаточно стабильный онлайн-банк
Доступность
Доставка работает почти во всех регионах России
Размер и условия кэшбэка баллы — до 4% в магазинах Магнит, 1% за прочие покупки, до 30% у партнеров, можно потратить в магазинах сети
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания дебетовая — бесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе 99 рублей в месяц, кредитная — 990 рублей в месяц
Условия кредитного лимита размер лимита — до 700 000 рублей, льготный период — до 55 дней на оплату покупок, процентная ставка — от 15% годовых
Проценты на остаток не предусмотрены
Снятие наличных в любых банкоматах — бесплатно от 3 000 рублей в месяц
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
Способ оформления онлайн с доставкой на руки
Срок оформления 1-2 дня
Преимущества:
  • Кредитный лимит не требует подтврждения дохода
  • Бесплатное обслуживание дебетовой карты
  • Снятие наличных с дебетовой карты в любом банкомате без комиссии
Недостатки:
  • Размер кэшбэка зависит от типа карты
  • Банк не раскрывает условия бонусов до конца
Перейти

4 место. МТС Кэшбэк (МТС Банк) — MasterCard

4 место. МТС Кэшбэк (МТС Банк) — MasterCard
4 место
МТС Банк подконтролен крупному российскому оператору связи МТС. Он предлагает своим клиентам все виды банковских услуг, в том числе и кредитные карты. МТС Кэшбэк начисляет бонусы в популярных категориях трат. При наличии подписки появляется повышенный кэшбэк в супермаркетах.
Условия
Карта подойдет для активной оплаты покупок
Удобство
Для кэшбэка в супермаркетах нужно оформить подписку
Бонусы
Бонусная программа будет удобна абонентам МТС
Надежность
МТС Банк поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Кредитная карта не требует справки о доходах
Размер и условия кэшбэка баллы МТС Кэшбэк — до 25% у партнеров, 5% в супермаркетах с подпиской МТС Премиум, 3% в категориях «Кафе, рестораны, доставка еды», «Детские товары», «Одежда», 1% за прочие покупки, можно оплатить услуги связи или потратить в салонах МТС
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно при сумме трат от 8 000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц
Условия кредитного лимита размер лимита — до 1 000 000 рублей, льготный период — до 111 дней на оплату покупок, процентная ставка — от 11,9% годовых
Проценты на остаток не предусмотрены
Снятие наличных в любых банкоматах — бесплатно от 3 000 рублей в месяц
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay
Способ оформления онлайн с доставкой на руки или в отделение банка
Срок оформления моментально
Преимущества:
  • Простые условия бесплатного обслуживания
  • Не требуется подтверждение дохода
  • Кэшбэк выплачивается каждую неделю
Недостатки:
  • Кэшбэк в супермаркетах требует наличия подписки
  • Банк не раскрывает условия бонусов до конца
Перейти

5 место. Пятерочка (Почта Банк) — МИР

5 место. Пятерочка (Почта Банк) — МИР
5 место
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его клиентам доступна дебетовая карта, участвующая в бонусной программе супермаркетов Пятерочка. Она выпускается к сберегательному счету, открытому в банке.
Условия
Для пенсионеров предоставляются специальные условия обслуживания
Удобство
Карта подойдет для повседневного использования
Бонусы
Бонусная программа рассчитана на покупателей Пятерочки
Надежность
Входит в группу ВТБ - одну из самых надежных в стране
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка
Размер и условия кэшбэка баллы Выручай-карта за каждые 20 рублей — до 4 в магазинах Пятерочка, 2 за прочие покупки, можно потратить в магазинах Пятерочка, 10 баллов — 1 рубль
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно в первые 2 месяца и далее при сумме трат от 5 000 рублей в месяц, иначе — 69 рублей в месяц
Условия кредитного лимита нет
Проценты на остаток до 7,5% годовых на остаток от 50 000 рублей в месяц
Снятие наличных в банкоматах группы ВТБ — бесплатно, в других банкоматах — 1%, минимум 100 рублей
Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка, Samsung Pay и Mir Pay
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Срок оформления моментально
Преимущества:
  • Специальные условия для пенсионеров
  • Моментальный выпуск карты
  • Крупный кэшбэк в магазинах Пятерочка
Недостатки:
  • Обслуживание сберегательного счета оплачивается отдельно
  • Один балл не равен одному рублю
Перейти

Покупки в супермаркетах — популярная категория кэшбэка у держателей бонусных карт. Вместе со скидками от самих магазинов они помогают экономить на продуктах. Карты с кэшбэком в супермаркетах могут выпускаться с бонусами от банков или магазинов-партнеров. Они могут быть кредитными или дебетовыми

Как выбрать карту к кэшбэком

При выборе карты с кэшбэком нужно обращать внимание не только на ее условия, но и на параметры самой бонусной программы. От них будет зависеть, насколько выгодной будет оплата покупок с помощью нее. Обратите внимание не только на ставку кэшбэка, но и на способ начисления и магазины, в которых его можно получить.

Бонусы или деньги

Кэшбэк по картам может начисляться рублями или бонусными баллами. Первый вариант встречается реже, но более удобен для держателя. В таком случае вы сможете свободно распоряжаться начисленными бонусами. Такие карты часто предлагают кэшбэк в любых супермаркетах.

Карты с кэшбэком баллами часто выпускаются как кобрендовые совместно с крупными супермаркетами. Бонусы, которые по ним начисляются, можно потратить у партнеров, реже — вывести обратно на счет. Использовать бонусы обычно можно, начиная с определенной суммы, также у них может присутствовать срок действия. Важен курс балла к рублю: чем он меньше, тем выгоднее будет бонусная программа.

Кэшбэк в любых супермаркетах или у партнеров

Карты с кэшбэком на продукты часто выпускаются совместно с крупными сетями супермаркетов. Такие карточки копят баллы, которыми можно оплачивать покупки в любом магазине сети. При оплате покупок, сделанных в этих магазинах, можно получить дополнительные бонусы. Реже встречаются предложения, которые предлагают повышенный кэшбэк в любых супермаркетах.

При определении категорий кэшбэка банк обращает внимание на MCC-код, присвоенный торговой точке. Повышенный кэшбэк в супермаркетах начисляется, если установлены следующие коды:

Код Описание
5297 Продуктовые интернет-магазины
5298
5300 Оптовые магазины продуктов
5411 Супермаркеты и бакалейные магазины
5412 Гибридные супермаркеты
5422 Магазины мяса и мясных продуктов
5441 Кондитерские
5451 Магазины молочных продуктов
5462 Хлебные магазины и булочные
5499 Иные продовольственные магазины
5715 Оптовые магазины алкоголя
5921 Алкомаркеты и магазины с продажей алкоголя на разлив

Проверить МСС-код интересующей вас точки можно в этом справочнике. Уточнить коды, на которые распространяется ваша карта, можно в условиях бонусной программы. Иногда коды могут различаться у разных магазинов сети и даже внутри одного магазина - обратите на это внимание.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на продукты

Название, банк, платежная система Размер и условия кэшбэка Стоимость обслуживания Условия кредитного лимита
Пора (УБРиР) — Visa Баллы — до 6% в категории на выбор (включая «Супермаркеты»), 1% за прочие покупки, можно вывести на счет, 1 балл — 1 рубль Бесплатно при покупках от 15 000 рублей или остатке на счетах от 100 000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц Нет
Перекресток (Альфа-Банк) — MasterCard Баллы Клуб Перекресток за каждые 10 рублей — до 3 в магазинах сети, 2 за прочие покупки, 7 в день рождения (по кредитной карте), можно потратить в магазинах Перекресток и у партнеров, 10 баллов — 1 рубль Дебетовая — бесплатно, кредитная — 490 рублей в месяц Размер лимита — до 700 000 рублей, льготный период — до 60 дней на оплату покупок и снятие наличных, процентная ставка — от 11,9% годовых
Магнит (Тинькофф) — Visa Баллы — до 4% в магазинах Магнит, 1% за прочие покупки, до 30% у партнеров, можно потратить в магазинах сети Дебетовая — бесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе 99 рублей в месяц, кредитная — 990 рублей в месяц Размер лимита — до 700 000 рублей, льготный период — до 55 дней на оплату покупок, процентная ставка — от 15% годовых
МТС Кэшбэк (МТС Банк) — MasterCard Баллы МТС Кэшбэк — до 25% у партнеров, 5% в супермаркетах с подпиской МТС Премиум, 3% в категориях «Кафе, рестораны, доставка еды», «Детские товары», «Одежда», 1% за прочие покупки, можно оплатить услуги связи или потратить в салонах МТС Бесплатно при сумме трат от 8 000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц Размер лимита — до 1 000 000 рублей, льготный период — до 111 дней на оплату покупок, процентная ставка — от 11,9% годовых
Пятерочка (Почта Банк) — МИР Баллы Выручай-карта за каждые 20 рублей — до 4 в магазинах Пятерочка, 2 за прочие покупки, можно потратить в магазинах Пятерочка, 10 баллов — 1 рубль Бесплатно в первые 2 месяца и далее при сумме трат от 5 000 рублей в месяц, иначе — 69 рублей в месяц Нет

Заключение

Чтобы карта с кэшбэком в магазинах была выгодной, необходимо учитывать условия начисления повышенных бонусов и использования полученных баллов. Размер кэшбэка часто зависит от суммы ежемесячных трат или отдельных условий партнера. Также учтите, что банк может обнулить бонусы, если пользоваться картой только в специальных категориях.

Из карт, предлагающих кэшбэк в любых супермаркетах, наиболее интересна Пора от УБРиР. Она активно копит бонусы, которые можно в любое время вывести на карту. Среди кобрендовых предложений выделяются карты Перекресток от Альфа-Банка и Магнит от Тинькофф. Они активно копят баллы, а магазины, совместно с которыми они выпускаются, присутствуют во многих регионах.

В каком банке вы оформили карту с кэшбэком в супермаркетах? Поделиться своим мнением и оставить отзывы о представленных в рейтинге картах вы можете в комментариях.

(13 оценок, среднее: 4.9 из 5)
Оставить комментарий
Вверх
Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных и Правилами пользования сайтом.