ТОП-10 дебетовых карт с кэшбэком милями
Для тех, кто часто путешествует, большинство банков, совместно с крупными авиакомпаниями, выпускают кобрендинговые предложения со специальными бонусными баллами — карты с милями. Посмотреть их остаток можно в личном кабинете своего банка или подключив СМС-оповещение. Накопив достаточное количество бонусов, вы сможете потратить их в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать комнату в отеле или арендовать автомобиль.
Кэшбэк милями может быть не только у кредитных, но и у дебетовых карт. Условия их начисление и использования у таких карточек обычно почти не отличаются - у дебетовых версий нет кредитного лимита и более дешевое обслуживание. Здесь мы собрали лучшие мильные карты от проверенных российских банков.
1 место. Alfa Travel (Альфа-Банк) — Visa
Это один из крупнейших банков после Сбербанка, который обслуживает большое количество клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Alfa Travel предлагает удобные условия для накопления миль. Для нее доступны дополнительные счета в четырех разных валютах и разнообразные привилегии от банка.
| Как начисляются мили | до 9% в зависимости от покупки |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта |
| Дополнительные возможности |
|
| Снятие наличных |
|
| Стоимость открытия |
|
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
- Бесплатные SMS-уведомления
- Можно выпустить с валютным счетом
- Разнообразные услуги для путешествий
- Мили не сгорают со временем
- Мили действуют только у партнеров
2 место. All Airlines (Тинькофф) — MasterCard
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карту Тинькофф удобно использовать не только для приобретения билетов, но и для снятия наличных в путешествиях. Накопленными милями можно компенсировать стоимость билетов любых авиакомпаний.
| Как начисляются мили |
|
| Как тратятся мили | на авиабилеты, 1 миля = 1 рублю |
| Снятие наличных | в любых банкоматах — бесплатно, при сумме снятия от 3 000 ₽ |
| Дополнительные возможности |
|
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки |
| Сроки оформления | 1-2 дней |
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Дополнительные мили в сервисе Тинькофф Путешествия
- Бесплатное пополнение и снятие наличных
- Можно потратить только на авиабилеты
- Неудобные условия бесплатного обслуживания
3 место. Prime (ЮниКредит Банк) — Visa
ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Visa Air копит мили, которые можно потратить на портале travel.unicredit.ru. При частых тратах начисляется повышенный кэшбэк, а накопленные мили не сгорают.
| Как начисляются мили | до 5% за все покупки при тратах от 100 000 рублей в месяц, до 8% на travel.unicredit.ru |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, 1 балл равен 1 рублю |
| Снятие наличных | в банкоматах ЮниКредита и партнеров, в любых банкоматах за границей - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, можно подключить кэшбэк или бонусные баллы вместо миль |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при выполнении одного из условий: средний баланс от 3 000 000 ₽, средний баланс от 1 500 000₽ и покупки по картам в рублях от 100 000 ₽, средний баланс от 1 500 000₽ и поступления на счет карты в рублях от 100 000 ₽, иначе - 5 000 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделение банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Бесплатная туристическая страховка
- Бесплатное обслуживание при частых тратах
- Мили не сгорают со временем
- Мили начисляются только при подключении опции
- Можно подключить только одну опцию одновременно
- Дорогое обслуживание карты
4 место. Travel OpenCard (Открытие) — MasterCard
Открытие — четвертый крупнейший банк страны с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта Travel, которую выпускает Открытие, требует активных трат по ней. От их количества зависят условия начисления кэшбэка.
| Как начисляются мили | кэшбэк до 2%, за все покупки и скидки до 30% у партнеров банка |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах«Открытия» и партнеров, в остальных 1% отсуммы, мин. 299 рублей |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, страхование в поездках, доступ в бизнес-залы аэропортов при задержке рейса |
| Стоимость открытия | 2 000 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Высокий статус в платежной системе
- Можно оформить в иностранной валюте
- Спецпредложения от аэропорта Шереметьево
- Бесплатная страховка для путешественников
- Бесплатное снятие наличных при выполнении условий
- Сложные условия начисления кэшбэка
5 место. Можно все (Росбанк) — Visa, MasterCard, МИР
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Карта Можно все будет выгодна при частых покупках - если в месяц тратить по ней больше 100 000 рублей, то она будет предлагать больше миль. Срок действия бонусов не ограничен - они не сгорят, если ими не пользоваться длительное время.
| Как начисляются мили | до 5 миль за каждые 100 рублей |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы |
| Снятие наличных | в банкоматах группы Societe Generale и партнеров — бесплатно, в других банкоматах — 1%, минимум 299 рублей |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, можно подключить кэшбэк вместо travel-бонусов |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 599 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 5-7 дней |
- Кэшбэк или travel-бонусы на выбор
- Дополнительные карты к валютным счетам
- Бесплатный выпуск до двух дополнительных карт
- Небольшой размер повышенного кэшбэка
- Бесплатная доставка — только для новых клиентов
- Выпуск только при подключении пакета услуг Классический
6 место. Карта мира без границ (Промсвязьбанк) — MasterCard
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 системно значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Кроме миль, Карта мира без границ предлагает программу страховки и экстренный перевыпуск при потере во время поездки. При этом баллы копятся достаточно медленно.
| Как начисляются мили | 500 приветственных миль, 1,5% при оплате авиабилетов, бронирования отелей, билетов на поезд, аренды автомобиля, при покупке готового тура, оплате круиза (кроме покупок в интернете), 1% на все остальные покупки |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, туры, круизы, 1 миля равна 1 рублю |
| Снятие наличных | в банкоматах ПСБ и партнеров - бесплатно, лимит до 300 000 ₽ в день, до 600 000 ₽ в месяц |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страховка для путешествий |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 990 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Можно выпустить с индивидуальным дизайном
- Программа скидок от партнеров банка
- Страхование в поездках за границу
- Доставка возможна не во всех регионах
7 место. Evolution (Ак Барс) — Visa, MasterCard, МИР
Один из крупнейших банков Республики Татарстан. Предоставляет все необходимые банковские услуги частным и юридическим лицам. Карта Emotion от Ак Барс Банка предлагает несколько бонусных программ на выбор, среди которых присутствуют бонусные мили. Последние начисляются за все покупки, их можно потратить в личном кабинете.
| Как начисляются мили | 2 балла за каждые 100 рублей |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта |
| Снятие наличных | в банкоматах на территории РФ - бесплатно, за границей - 1%, минимум 5 долларов (эквивалент) |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, можно подключить кэшбэк или бонусные баллы вместо миль, транспортное приложение для городов Татарстана |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при тратах от 20 000 рублей или пополнении от 10 000 рублей в месяц, иначе - 79 рублей в месяц |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
- Бесплатное обслуживание при активном использовании
- Снятие наличных в России - без комиссии
- Можно выпустить с транспортным приложением
- Отсутствуют категории повышенного кэшбэка
- Дорогое снятие наличных за границей
8 место. Аэрофлот Бонус (СМП Банк) — МИР
Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. Милями карты Аэрофлот можно оплатить авиабилеты и повышение класса обслуживания у крупнейшей российской авиакомпании. Кроме того, СМП первым выпустил карту с бонусами для путешествий в национальной платежной системе.
| Как начисляются мили | 1,25 балла за каждые 60 рублей трат, 1 000 приветственных миль, 200 баллов на среднемесячный остаток от 100 000 рублей |
| Как тратятся мили | на авиабилеты, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров Аэрофлота |
| Снятие наличных | в банкоматах СМП и Мособлбанка - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay, консьерж-сервис |
| Стоимость открытия | бесплатно, доставка - до 390 рублей |
| Стоимость обслуживания | 900 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Страхование в поездках за границу
- Можно открыть с валютным счетом
- Специальные предложения от Аэрофлота и партнеров
- Небольшая сеть банкоматов для снятия наличных
- Не подойдет для поездок за границу
9 место. Airbonus (Авангард) — Visa, MasterCard
Авангард специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. При оформлении карты для путешествий Авангард предложит вам бесплатную страховку от крупной компании и карту Priority Pass.
| Как начисляются мили | 1 балл за каждые 30 рублей трат, 500 приветственных миль |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты |
| Снятие наличных | в банкоматах Авангарда - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 000 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Размер лимита устанавливается индивидуально
- Выпуск в рублях, долларах США или евро
- Бесплатная страховка для путешественников
- Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов
- Мили можно тратить только на билеты
10 место. СберКарта Тревел (Сбербанк) — Visa, MasterCard
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. От стандартной карты Сбербанка предложение для путешественников отличается начислением миль и наличием валютных счетов. СберКарта Трревел отличается различными способами использования бонусов.
Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
| Как начисляются мили | до 3% за все покупки при сумме трат от 5 000-75 000 рублей в месяц, до 10% на сайте Спасибо.Путешествия |
| Как тратятся мили | на авиабилеты, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, 1 миля равна 1 рублю |
| Снятие наличных | в банкоматах Сбербанка — бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, бонусная программа «Спасибо» |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 200 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 5-7 дней |
- Разнообразные предложения от партнеров банка
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Можно оформить с 14 лет
- Дорогое обслуживание в год
- Кэшбэк требует крупных трат по карте
Мили — это внутренняя валюта авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе банка. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.
Накопление миль доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно одна миля равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карты. Обмен валют производится автоматически.
Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы. Например, Oneworld, в который входят S7, British Airways, Finnair, Air Berlin и другие.Наиболее выгодными дебетовыми картами для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Тинькофф и ВТБ. При активном использовании у этих карт быстро копятся мили, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Мили с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта. Подобрать дебетовую карту с милями вам поможет эта таблица:
| Название, банк, платежная система | Условия миль | Стоимость обслуживания |
| Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa | До 9% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | Бесплатно |
| All Airlines (Тинькофф) - MasterCard | Путешествия 10% за отели и авто, 5% за покупку туров, ж/д и авиабилеты, до 1,5% за обычные покупки, до 30% у партнеров | Бесплатно при ежедневном остатке от 100 000 ₽, иначе — 299 ₽ в месяц |
| Prime (ЮниКредит Банк) - Visa | до 5% за все покупки при тратах от 100 000 ₽ в месяц, до 8% на travel.unicredit.ru | бесплатно при выполнении одного из условий: средний баланс от 3 000 000 ₽, средний баланс от 1 500 000 ₽ и покупки по картам в рублях от 100 000 ₽, средний баланс от 1 500 000 ₽ и поступления на счет карты в рублях от 100 000 ₽, иначе — 5 000 ₽ в месяц |
| Travel OpenCard (Открытие) - MasterCard | кэшбэк до 2%, за все покупки и скидки до 30% у партнеров банка | Бесплатно |
| Можно все (Росбанк) - Visa, MasterCard, МИР | До 5 travel-бонусов за каждые 100 рублей, можно тратить на авиабилеты, ж/д-билеты, отели и трансферы | 599 ₽ в год |
| Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard | 500 приветственных миль, 1,5% при оплате авиабилетов, бронирования отелей, билетов на поезд, аренды автомобиля, при покупке готового тура, оплате круиза (кроме покупок в интернете), 1% на все остальные покупки | 1 990 ₽ в год |
| Evolution (Ак Барс) - Visa, MasterCard, МИР | 2 балла за каждые 100 рублей, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта | бесплатно при тратах от 20 000 ₽ или пополнении от 10 000 ₽ в месяц, иначе — 79 ₽ в месяц |
| Аэрофлот Бонус (СМП Банк) - МИР | 1,25 балла за каждые 60 ₽ трат, 1 000 приветственных миль, 200 баллов на среднемесячный остаток от 100 000 рублей | 900 ₽ в год |
| Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard | 1 балл за каждые 30 рублей трат, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, 500 приветственных миль | 1 000 ₽ в год |
| СберКарта Тревел (Сбербанк) - Visa, MasterCard | до 3% за все покупки, до 10% на сайте Спасибо.Путешествия | 200 ₽ в месяц |
Чтобы выбрать дебетовую карту с милями, обратите внимание на то, как начисляются и как тратятся мили. Желательно, чтобы их можно было получить за все покупки, а потратить - не только на авиабилеты, но и другие расходы (например, проживание в отеле). Такая карта будет очень удобной для тех, кто часто путешествует.
Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты. проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий
Вопрос-ответ
Программа лояльности построена таким образом, что накопленные баллы расходуются на покупки в категории путешествия. Мили можно потратить на покупку билетов на самолет или поезд, оплату отеля, трансфера, аренду авто, а также на предложения от партнеров банка.
Бонусы в автоматическом режиме конвертируются в валюту при совершении покупки. Курс применяется тот, который установлен программой лояльности конкретного банка, например, 1 миля равна 0,2 доллара США.
Запретить этого никто не может, можно открыть разные карты в различных банках. Но при этом теряется финансовая выгода. Чем больше клиент использует одну карту для повседневной жизни и путешествий, тем больше получает вознаграждение. Можно даже выпустить дополнительные карты для родных, чтобы накопить больше миль.
Пользуетесь ли вы дебетовыми картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.