Для тех, кто часто путешествует, большинство банков, совместно с крупными авиакомпаниями, выпускают кобрендинговые предложения со специальными бонусными баллами - карты с милями. Посмотреть их остаток можно в личном кабинете своего банка или подключив СМС-оповещение. Накопив достаточное количество бонусов, вы сможете потратить их в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать комнату в отеле или арендовать автомобиль.
Кэшбэк милями может быть не только у кредитных, но и у дебетовых карт. Условия их начисление и использования у таких карточек обычно почти не отличаются - у дебетовых версий нет кредитного лимита и более дешевое обслуживание. Здесь мы собрали лучшие мильные карты от проверенных российских банков.
Это один из крупнейших банков после Сбербанка, который обслуживает большре количество клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Alfa Travel предлагает удобные условия для накопления миль. Для нее доступны дополнительные счета в четырех разных валютах и разнообразные привилегии от банка.
| Как начисляются мили | до 9% в зависимости от покупки |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, валютные счета, карта Priority Pass, персональное обслуживание в банке |
| Снятие наличных | в банкоматах Альфа-Банка - бесплатно, в других банкоматах - бесплатно при выполнении условий |
| Стоимость открытия | бесплатно, доставка - до 390 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карту Тинькофф удобно использовать не только для приобретения билетов, но и для снятия наличных в путешествиях. Милями, которая она копит, можно компенсировать стоимость билетов любых авиакомпаний.
| Как начисляются мили | 10% за отели и авто на travel.tinkoff.ru, 5% за покупку туров, ж/д- и авиабилетов на travel.tinkoff.ru, до 1,5% за прочие покупки, до 25% у партнеров |
| Как тратятся мили | на авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю |
| Снятие наличных | в любых банкоматах - бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страховка для путешественников |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки |
| Сроки оформления | 1-2 дней |
ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Visa Air копит мили, которые можно потратить на портале travel.unicredit.ru. При частых тратах начисляется повышенный кэшбэк, а накопленные мили не сгорают.
| Как начисляются мили | до 2% на все покупки, до 10% на travel.unicredit.ru, до 30% в магазинах duty free |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, 1 балл равен 1 рублю |
| Снятие наличных | в банкоматах ЮниКредита и партнеров, в любых банкоматах за границей - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при сумме трат от 30 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделение банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Открытие — четвертый крупнейший банк страны с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта Travel, которую выпускает Открытие, требует активных трат по ней. От их количества зависят условия начисления кэшбэка.
| Как начисляются мили | до 11% в категории Путешествия или до 3% за все покупки |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели |
| Снятие наличных | бесплатно в банкоматах«Открытия» и партнеров, в остальных 1% отсуммы, мин. 299 рублей |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, страхование в поездках, доступ в бизнес-залы аэропортов при задержке рейса |
| Стоимость открытия | 2 000 рублей |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Buy&Fly будет выгодна при частых покупках - если в месяц тратить по ней больше 75 000 рублей, то она будет предлагать больше миль. Однако, у нее достаточно дорогое обслуживание.
| Как начисляются мили | до 4 миль за каждые 100 рублей |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы |
| Снятие наличных | в банкоматах Райффайзена и партнеров - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 299 рублей в месяц |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 5-7 дней |
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 системно значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Кроме миль, Карта мира без границ предлагает программу страховки и экстренный перевыпуск при потере во время поездки. При этом баллы копятся достаточно медленно.
| Как начисляются мили | 500 приветственных миль, 1,5% при оплате авиабилетов, бронирования отелей, билетов на поезд, аренды автомобиля, при покупке готового тура, оплате круиза (кроме покупок в интернете) |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, туры, круизы, 1 миля равна 1 рублю |
| Снятие наличных | в банкоматах ПСБ и партнеров - бесплатно, лимит до 300 000 ₽ в день, до 600 000 ₽ в месяц |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страховка для путешествий |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 990 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Русский Стандарт – это крупный банк, один из лидеров по выпуску кредитных карт в России. Имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей стране. Дебетовая карта этого банка выпускается совместно с крупной авиакомпаней Lufthansa. Она подойдет только тем, кто часто летает ее самолетами - в других компаниях ее мили не действуют.
| Как начисляются мили | 1 балл за каждые 60 рублей |
| Как тратятся мили | на авиабилеты, отели, трансферы, аренду транспорта |
| Снятие наличных | в банкоматах РСБ - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, программа скидок от партнеров банка, страхование путешественников |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 900 рублей в год |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. Милями карты Аэрофлот можно оплатить авиабилеты и повышение класса обслуживания у крупнейшей российской авиакомпании. Кроме того, СМП первым выпустил карту с бонусами для путешествий в национальной платежной системе.
| Как начисляются мили | 1,25 балла за каждые 60 рублей трат, 200 баллов на среднемесячный остаток от 100 000 рублей |
| Как тратятся мили | на авиабилеты, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров Аэрофлота |
| Снятие наличных | в банкоматах СМП и Мособлбанка - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Mir Pay, консьерж-сервис |
| Стоимость открытия | бесплатно, доставка - до 390 рублей |
| Стоимость обслуживания | 900 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Авангард специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. При оформлении карты для путешествий Авангард предложит вам бесплатную страховку от крупной компании и карту Priority Pass.
| Как начисляются мили | 1 балл за каждые 30 рублей трат |
| Как тратятся мили | на авиа- и ж/д-билеты |
| Снятие наличных | в банкоматах Авангарда - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 1 000 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. От стандартной карты Сбербанка «Аэрофлот» отличается начислением миль и наличием валютных счетов. Программа лояльности Аэрофлота отличается различными способами использования бонусов.
| Как начисляются мили | 1,5 балла за каждые 60 рублей трат |
| Как тратятся мили | на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность, 1 миля равна 1 рублю |
| Снятие наличных | в банкоматах Сбербанка - бесплатно |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, бонусная программа «Спасибо» |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 3 500 рублей в год |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 5-7 дней |
Мили - это внутренняя валюта авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе банка. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.
Накопление миль доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно одна миля равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карты. Обмен валют производится автоматически.
Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы. Например, Oneworld, в который входят S7, British Airways, Finnair, Air Berlin и другие.Наиболее выгодными дебетовыми картами для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Тинькофф и ВТБ. При активном использовании у этих карт быстро копятся мили, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Мили с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта. Подобрать дебетовую карту с милями вам поможет эта таблица:
| Название, банк, платежная система | Условия миль | Стоимость обслуживания |
| Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa | До 9% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | Бесплатно |
| All Airlines (Тинькофф) - MasterCard | Путешествия 10% за отели и авто, 5% за покупку туров, ж/д и авиабилеты, До 1,5% за обычные покупки | Бесплатно при ежедневном остатке от 100 000 рублей, иначе - 299 рублей в месяц |
| Visa Air (ЮниКредит Банк) - Visa | до 2% на все покупки, до 10% на travel.unicredit.ru, до 30% в магазинах duty free можно тратить на авиабилеты, ж/д-билеты, отели | Бесплатно при сумме трат от 30 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц |
| Travel OpenCard (Открытие) - MasterCard | До 11% в категории Путешествия, 1% за прочие покупки можно тратить на авиабилеты, ж/д-билеты, отели | Бесплатно |
| Buy&Fly (Райффайзенбанк) - MasterCard | До 4 миль за каждые 100 рублей, можно тратить на авиабилеты, ж/д-билеты, отели и трансферы | Бесплатно |
| Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard | 500 приветственных миль, 1,5% при оплате авиабилетов, бронирования отелей, билетов на поезд, аренды автомобиля, при покупке готового тура, оплате круиза (кроме покупок в интернете) | 1 990 рублей в год |
| Miles & More (Русский Стандарт) - Visa | 1 балл за каждые 60 рублей, можно тратить на авиабилеты, отели, трансферы, аренду транспорта | 900 рублей в год |
| Аэрофлот Бонус (СМП Банк) - МИР | 1 балл за каждые 60 рублей трат, можно тратить на авиабилеты, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров Аэрофлота | 900 рублей в год |
| Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard | 1 балл за каждые 30 рублей трат, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты | 1 000 рублей в год |
Чтобы выбрать дебетовую карту с милями, обратите внимание на то, как начисляются и как тратятся мили. Желательно, чтобы их можно было получить за все покупки, а потратить - не только на авиабилеты, но и другие расходы (например, проживание в отеле). Такая карта будет очень удобной для тех, кто часто путешествует.
Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты. проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий
Программа лояльности построена таким образом, что накопленные баллы расходуются на покупки в категории путешествия. Мили можно потратить на покупку билетов на самолет или поезд, оплату отеля, трансфера, аренду авто, а также на предложения от партнеров банка.
Бонусы в автоматическом режиме конвертируются в валюту при совершении покупки. Курс применяется тот, который установлен программой лояльности конкретного банка, например, 1 миля равна 0,2 доллара США.
Запретить этого никто не может, можно открыть разные карты в различных банках. Но при этом теряется финансовая выгода. Чем больше клиент использует одну карту для повседневной жизни и путешествий, тем больше получает вознаграждение. Можно даже выпустить дополнительные карты для родных, чтобы накопить больше миль.
Карта с милями поможет сэкономить на частых авиаперелетах. На нее начисляется кэшбэк специальными бонусами, которыми можно оплачивать авиабилеты или проживание в гостиницах. Перед оформлением карты стоит внимательно изучить разные предложения, поскольку банки предлагают разные условия и тарифные планы. Копить мили нужно только в одной программе, иначе ничего собрать не получится.
Важно знать:
Как накопить больше милей:
Анастасия Чанцева
Известия, Вечерняя Москва
Пользуетесь ли вы дебетовыми картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Автор с шестилетним стажем, пишет информационные тексты для нашего сайта. Окончила НГТУ на филологическом направлении и НГПУ на психологическом. На #ВЗО работает с 2020 года. Большой опыт работы в разных тематиках, включая финансовую, помогает Анне писать информативные и понятные пользователю тексты - от статей до описаний предложений банков.
Работала редактором во многих крупных изданиях, в том числе Известиях и Вечерней Москве. Активно пишет новости и статьи, в том числе на финансовые темы, занимается продвижением проектов в социальных сетях. Анастасия знает, как заинтересовать нужную аудиторию и донести до нее нужную информацию.
Я в свое время столкнулась с тем, что мало того КАК начисляются мили, важно еще и как они тратятся! Т.е. не всегда и не у всех банков 1 миля = 1 рубль, может быть курс очень невыгодный. Не всегда можно оплатить билет частично(( У большинства банков ограничения по датам, авиакомпаниям и т.д., налоги и сборы почти ни у кого не входят в стоимость билета, т.е. это оплачивается отдельно. И начисленные мили сгорают через 2 года (только у Тинькова через 5).
Моя встреча с картой, предлагающей начисление бонусов в виде миль, была у Сбербанка Аэрофлот. Но спустя время, когда стали появляться другие предложения от банков, я перешла на мультикарту ВТБ мир, так как посчитала ее для себя интереснее, да и сам банк мне нравится больше по их устойчивости на рынке и сфере обслуживания. Путешествую не мало, включая командировки, и начисление миль происходит практически за каждое твое движение - любые перемещения от авто до авиа. Ну плюс конечно это бесплатное оформление за 3 дня и бесплатное обслуживание. Но минус это то, что надо делать по карте определенные обороты и только благодаря им тогда будет обслуживание бесплатным. То есть карта можно сказать не для всех.
Я обслуживаюсь в Сбербанке, так вот там очень невыгодная карта. Во-первых: практически всегда очереди в любом отделении. очень маленькое количество миль за 60 потраченных рублей. Плюс к этому еще и обслуживание почти 1000 рублей в год. Посмотрев таблицу, поняла, что стоит заказать карты в ВТБ, там, судя по сравнительной таблице, самые выгодные условия. Если тартить в месяц по 15000 рублей, то обслуживание бесплатное.
Карта от Аэрофлота самая удобная и лучшая. Я пользовался раньше от различных банков, там вечно какие-то недочеты. Мили не всегда все считались почему-то. А от аэрофлота все в милю милю достается, честно работает система. Я считаю, что карта по милям в перелетах должна быть именно от авиакомпании. Удобная вещь для тех, кто много летает. Мне приходится это делать по бизнесу.
Когда узнал о существовании таких дебетовых карт, поменял обычную на эту. Пользуюсь картой больше года. Удобная вещь, так как являюсь любителем путешествий. И тут, можно сказать, на халяву, начисляются мили, которые могу перевести на оплату проезда траспорта, при поездке в путешествие. За год довольно интенсивных покупок, скопилась приличная сумма. Зарегистрировался в авиакомпании, услугами которой намереваюсь воспользоваться, начисляют бонусы. Сэкономлю при отдыхе средства.
По карте ЮниКредит банка неправильна информация по тарифам. По дебетовым картам обслуживание 500р в месяц, по кредитным 2 900 р в год. Валютные карты бесплатные, выпуск карт бесплатный, занимает 3-5 дней. Мили накапливаются по всем доп картам, бесплатное снятие наличных даже за границей, + 1 миля = 1 рублю и цены на портале при покупке билетов не завышены.ю есть еще какие-то опции, но это из того что помню.
Банки могут менять условия по картам. Мы стараемся отслеживать все изменения и своевременно размещать актуальные параметры на сайте. Сейчас в рейтинге указаны действующие в ЮниКредит Банке тарифы.
ВСЁ ЧЕСТНО И ПРЕЛЕСТНО
Карту ВТБ не советую. Я тут как раз, чтоб уйти с нее. Много неприятных мелочей с этой картой.