ТОП-10 лучших дебетовых карт с милями в ноябре 2024 года
Для тех, кто часто путешествует, большинство банков, совместно с крупными авиакомпаниями, выпускают кобрендинговые предложения со специальными бонусными баллами — дебетовые карты с милями. Посмотреть их остаток можно в личном кабинете своего банка или подключив СМС-оповещение. Накопив достаточное количество бонусов, вы сможете потратить их в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать комнату в отеле или арендовать автомобиль.
Карты с кэшбеком милями могут быть не только кредитными, но и дебетовыми. Условия их начисления и использования почти не различаются - у дебетовых версий нет кредитного лимита и более дешевое обслуживание. Здесь мы собрали лучшие карты для накопления миль от проверенных российских банков.
1 место. Alfa Travel (Альфа-Банк) — МИР
Это один из крупнейших банков после Сбербанка, который обслуживает большое количество клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Alfa Travel предлагает удобные условия для накопления миль. Для нее доступны дополнительные счета в четырех разных валютах и разнообразные привилегии от банка.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | до 15% милями за услуги, оплаченные на travel.alfabank.ru; до 10% милями за покупку авиабилетов, до 5% за ж/д билеты, до 4% за бронирование туров, до 3% за остальные покупки |
| Возраст | от 14 лет |
| Срок выпуска | 1-4 дня |
- Бесплатные SMS-уведомления
- Разнообразные услуги для путешествий
- Мили не сгорают со временем
- Мили действуют только у партнеров
2 место. All Airlines (Т-Банк) — МИР
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карту Тинькофф удобно использовать не только для приобретения билетов, но и для снятия наличных в путешествиях. Накопленными милями можно компенсировать стоимость билетов любых авиакомпаний.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 299 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | бесплатно при наличии кредита или при неснижаемом остатке от 100 000 ₽ |
| Кэшбэк | до 5% от суммы покупки на tinkoff.ru/travel, до 1,5% — на сайтах «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair и «Уральские авиалинии», если ежедневный остаток на карте был не меньше 100 000 ₽. Иначе — 1%, До 30% за покупки по спецпредложениям |
| Возраст | от 14 лет |
| Срок выпуска | 1-5 рабочих дней |
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Дополнительные мили в сервисе Тинькофф Путешествия
- Бесплатное пополнение и снятие наличных
- Можно потратить только на авиабилеты
- Неудобные условия бесплатного обслуживания
3 место. Умная карта (Газпромбанк) — UnionPay
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Кэшбэк по Умной карте от Газпромбанка начисляется в категории, в которой держатель тратит деньги чаще всего. Среди доступных категорий есть в том числе и кафе и рестораны. Карта имеет кредитную и дебетовую версии.
Для оформления карты необходимо обратиться в отделение Газпромбанка.
| Открытие | 5000 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | с подключенным сервисом «ГПБ Плюс» - 299 ₽ начиная с 3 месяца |
| Кэшбэк | до 5% по программе лояльности Умный кешбэк; 5% от стоимости тура/отеля — максимум 10 000 ₽ по акции «Путешествий с Level.Travel» |
| Процент на остаток | 5% |
| Возраст | от 18 лет |
| Срок выпуска | 3-5 дней |
| Дополнительно | 22% годовых по накопительному счёту для новых клиентов; 5% на остаток по карте с подключенными Газпромбанк Привилегиями |
- Бесплатное обслуживание карты
- Крупный кэшбэк в разнообразных категориях
- Бесплатные SMS-уведомления по кредитной карты
- Кэшбэк требует крупных трат по карте
4 место. СберКарта Тревел (Сбербанк) — МИР
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. От стандартной карты Сбербанка предложение для путешественников отличается начислением миль и наличием валютных счетов. СберКарта Трревел отличается различными способами использования бонусов.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 200 ₽ |
| Кэшбэк | СберМили: за любые покупки – от 1 до 2%; за покупки билетов – от 2 до 6%, за оплату отелей – от 4 до 9% |
| Возраст | от 14 лет |
- Разнообразные предложения от партнеров банка
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Можно оформить с 14 лет
- Дорогое обслуживание в год
- Кэшбэк требует крупных трат по карте
5 место. Можно все (Росбанк) — МИР
Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. Карта Можно все будет выгодна при частых покупках - если в месяц тратить по ней больше 100 000 рублей, то она будет предлагать больше миль. Срок действия бонусов не ограничен - они не сгорят, если ими не пользоваться длительное время.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 99 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | обслуживание бесплатно при выполнении одного из условий: ежемесячная сумма поступлений на счета/накопительные счета от 20 000 ₽; траты по карте от 15 000 ₽; средний остаток на счетах от 100 000 ₽ |
| Кэшбэк | 5% за покупки на курорте «Роза Хутор», 3% за покупки в других категориях, 1% за все остальные покупки всегда |
| Возраст | от 18 лет |
| Срок выпуска | 3-5 дней |
| Дополнительно | до 5 Travel-бонусов за каждые 100 ₽ потраченных по карте; 15,5% годовых по накопительному счёту #Акционный |
- Кэшбэк или travel-бонусы на выбор
- Дополнительные карты к валютным счетам
- Бесплатный выпуск до двух дополнительных карт
- Небольшой размер повышенного кэшбэка
- Бесплатная доставка — только для новых клиентов
- Выпуск только при подключении пакета услуг Классический
6 место. Prime (ЮниКредит Банк) — МИР
ЮниКредит – крупная европейская финансовая группа, а этот банк представляет ее в России. Он ставит своей целью предоставление качественных услуг всем категориям клиентов. Карта копит мили, которые можно потратить на портале travel.unicredit.ru. При частых тратах начисляется повышенный кэшбэк, а накопленные мили не сгорают.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | до 8% или до 13% милями |
| Процент на остаток | 4.25% |
| Возраст | от 18 лет |
- Бесплатная туристическая страховка
- Бесплатное обслуживание при частых тратах
- Мили не сгорают со временем
- Мили начисляются только при подключении опции
- Можно подключить только одну опцию одновременно
- Дорогое обслуживание карты
7 место. Evolution (Ак Барс) — МИР
Один из крупнейших банков Республики Татарстан. Предоставляет все необходимые банковские услуги частным и юридическим лицам. Карта Emotion от Ак Барс Банка предлагает несколько бонусных программ на выбор, среди которых присутствуют бонусные мили. Последние начисляются за все покупки, их можно потратить в личном кабинете.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 79 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | бесплатное обслуживание при выполнении одного из двух условий; информирование об операциях с картой 30 или 59 ₽ в месяц |
| Кэшбэк | 2 мили за каждые 100 ₽ покупок по карте; 1,25% совершение покупок на сумму более 20 000 в месяц или 1% при сумме покупок до 20 000 ₽ включительно; кэшбэк 45,5% от партнёров программы лояльности «Сливки» |
| Процент на остаток | 10% |
| Возраст | от 18 лет |
| Срок выпуска | 10 дней |
- Бесплатное обслуживание при активном использовании
- Снятие наличных в России - без комиссии
- Можно выпустить с транспортным приложением
- Отсутствуют категории повышенного кэшбэка
- Дорогое снятие наличных за границей
8 место. S7 Priority (Примсоцбанк) — МИР
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | за каждые потраченные 90 ₽ начисляются 2 мили |
| Возраст | от 18 лет |
| Срок выпуска | 15 дней |
- Простая система накопления миль
- SMS-сервис — бесплатно
- Платное обслуживание при невыполнении условий
9 место. Альфа-Банк (Аэрофлот) — МИР
Альфа-банк — крупнейший частный банк в России, занимающий четвёртое место по размеру активов.
Платиновая дебетовая карта для тех, кто предпочитает летать Аэрофлотом. За каждые 60 ₽ покупок по карте авиакомпания выплачивает до 1,5 миль. Дополнительные мили банк начисляет на деньги, размещенные на накопительном счете. Накопленные мили можно потратить на билеты Аэрофлота или авиакомпании альянса SkyTeam, а также повысить класс обслуживания в самолете. Платиновая расчетная карта для тех, кто ценит персональное обслуживание и привилегии.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Кэшбэк | при тратах по карте от 100 000 ₽ в месяц — 1,5 мили за каждые 60 ₽ на все покупки, при тратах от 10 000 ₽ — 1,1 миля за каждые 60 ₽ |
| Возраст | от 14 лет |
| Срок выпуска | 1-4 дня |
- Можно оформить с 14 лет
- Мили Аэрофлот за все покупки
- Разнообразные способы использования миль
- Кэшбэк требует крупных трат по карте
10 место. Аэрофлот Бонус (Приморье) — МИР
ПАО «АКБ «Приморье» – крупный по размеру активов региональный банк, зарегистрированный во Владивостоке. Основные направления бизнеса – привлечение средств граждан во вклады, вложения в облигации, а также кредитование и расчетное обслуживание корпоративных заемщиков, преимущественно тесно связанных с акционерами банка.
Дебетовая карта от банка Приморье предназначена для путешественников, так как за покупки по карте начисляется кэшбэк в милях. Вознаграждение можно потратить на оплату товаров и услуг для путешествий. Карта выпускается бесплатно. Также можно получить бесплатное обслуживание, если являться зарплатным клиентом банка или сотрудником организации, имеющей расчетный счет в банке, либо если тратить от 20 000 ₽ в месяц. Банка предоставляет возможность без комиссии снимать наличные с карты любых банкоматах в России и за рубежом в пределах лимита.
| Открытие | 0 ₽ |
| Обслуживание | 0 ₽ |
| Обслуживание дополнительно | 100 ₽ в месяц при несоответствии условиям льготного обслуживания или несоблюдении условий дополнительного поощрения |
| Кэшбэк | до 3 миль за каждые потраченные 100 ₽ |
| Процент на остаток | 5% |
| Возраст | от 18 лет |
- Можно оформить с 14 лет
- Бесплатное обслуживание только при определенных условиях
Мили — это внутренняя валюта aвиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе банка.
Накопление миль доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно одна миля равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карты. Обмен валют производится автоматически.
Сотрудничать с банками могут как отдельные авиакомпании, так и крупные международные альянсы.Лучшими картами с милями для путешествий можно назвать продукты от Альфа-Банка, Тинькофф и Сбера. При активном использовании у этих карт быстро копятся мили, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Мили с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта. Подобрать лучшую дебетовую карту с милями вам поможет эта таблица:
| Карта банка | Начисление миль | Стоимость обслуживания | |
| Alfa Travel (Альфа-Банк) - МИР | до 15% милями за услуги, оплаченные на travel.alfabank.ru; до 3% милями за любые покупки по карте | бесплатно | |
| All Airlines (Т-Банк) - МИР | до 10% за траты в путешествиях; до 1,5% за обычные покупки; до 30% у партнеров | бесплатно при ежедневном остатке от 100 000 ₽, иначе — 299 ₽ в месяц | |
| Умная карта (Газпромбанк) - UnionPay | до 5% по программе лояльности Умный кешбэк; 5% от стоимости тура/отеля — максимум 10 000 ₽ по акции «Путешествий с Level.Travel» | бесплатно | |
| СберКарта Тревел (Сбербанк) - МИР | СберМили: за любые покупки – от 1 до 2%; за покупки билетов – от 2 до 6%, за оплату отелей – от 4 до 9% | 200 ₽ в месяц | |
| Можно все (Росбанк) - МИР | 5% — кешбэк за покупки на курорте «Роза Хутор», 3% — кешбэк за покупки в других категориях, 1% — за все остальные покупки всегда | 99 ₽ в месяц | |
| Prime (ЮниКредит Банк) - МИР | до 8% или до 13% милями | бесплатно при выполнении одного из условий: средний баланс от 3 000 000 ₽, средний баланс от 1 500 000 ₽ и покупки по картам в рублях от 100 000 ₽, средний баланс от 1 500 000 ₽ и поступления на счет карты в рублях от 100 000 ₽, иначе — 5 000 ₽ в месяц | |
| Evolution (Ак Барс) - МИР | 2 мили за каждые 100 ₽ покупок по карте; 1,25% совершение покупок на сумму более 20 000 в месяц или 1% при сумме покупок до 20 000 ₽ включительно; кэшбэк 45,5% от партнёров программы лояльности «Сливки» | 79 ₽ в месяц | |
| S7 Priority (Примсоцбанк) - МИР | За каждые потраченные 90 рублей начисляются 2 мили | бесплатно | |
| Альфа-Банк (Аэрофлот) - МИР | при тратах по карте от 100 000 ₽ в месяц — 1,5 мили за каждые 60 ₽ на все покупки, при тратах от 10 000 ₽ — 1,1 миля за каждые 60 ₽ | бесплатно | |
| Аэрофлот Бонус (Приморье) - МИР | до 3 миль за каждые потраченные 100 ₽ | 100 ₽ в месяц при несоответствии условиям льготного обслуживания или несоблюдении условий дополнительного поощрения | бесплатно |
Среди карт с бонусными милями наиболее привлекательные условия предлагает Alfa Travel. Она возвращает милями до 2% со всех покупок и до 8% с покупок на портале Альфа-Банка. Милями можно оплатить авиабилеты, проживание в отеле и аренду транспорта. Кроме того, карта от Альфа-банка предлагает большое количество услуг для путешествий.
Вопрос-ответ
Можно ли обменять накопленные мили на деньги?
Программа лояльности построена таким образом, что накопленные баллы расходуются на покупки в категории путешествия. Мили можно потратить на покупку билетов на самолет или поезд, оплату отеля, трансфера, аренду авто, а также на предложения от партнеров банка.
Если оплачивать отель или авиабилеты в валюте, как применяются мили?
Бонусы в автоматическом режиме конвертируются в валюту при совершении покупки. Курс применяется тот, который установлен программой лояльности конкретного банка.
Можно ли одному человеку иметь несколько разных карт с милями?
Запретить этого никто не может, можно открыть разные карты в различных банках. Но при этом теряется финансовая выгода. Чем больше клиент использует одну карту для повседневной жизни и путешествий, тем больше получает вознаграждение. Можно даже выпустить дополнительные карты для родных, чтобы накопить больше миль.
