Рейтинг дебетовых карт с бонусными милями
Бонусные мили банковских карт
Как проверить долги перед выездом за границу?
Обзор бонусных карт и их особенностей, партнеры Много.ру, Кукурузы, Спасибо от Сбербанка и других программДля тех, кто часто путешествует, большинство банков, совместно с крупными авиакомпаниями, выпускают кобрендинговые предложения со специальными бонусными баллами - карты с милями. Посмотреть их остаток можно в личном кабинете своего банка или подключив СМС-оповещение. Накопив достаточное количество миль, вы сможете потратить их в путешествиях — купить на них авиабилеты, забронировать комнату в отеле или арендовать автомобиль.
Бонусные мили могут быть не только у кредитных, но и у дебетовых карт. Условия их начисление и использования у таких карточек обычно почти не отличаются - разница только в отсутствии кредитного лимита и, иногда стоимости обслуживания. Здесь мы собрали лучшие мильные карты от проверенных российских банков.
1 место. Победитель. Мультикарта дебетовая (ВТБ) - Visa, MasterCard, МИР
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Мультикарта — это универсальная карта, которая может в том числе и накапливать мили. Чем чаще вы будете оплачивать ей покупки, тем больше миль за каждую она будет приносить.
Карта предназначена для активной оплаты покупок.
Чем чаще вы тратите деньги по карте, тем больше начисляется миль.
На выбор доступно несколько бонусных программ.
ВТБ - один из самых надежных банков в стране.
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.- Как начисляются милидо 4% за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю
- Снятие наличныхв банкоматах группы ВТБ - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, дополнительные бонусные опции (кэшбэк, баллы или проценты на остаток)
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме трат от 5 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц
- Способ оформленияв отделение банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Бесплатные SMS-уведомления
- Можно менять бонусы каждый месяц
- До пяти дополнительных карт в пакете
- Мили начисляются только при подключении опции
- Можно подключить только одну опцию одновременно
2 место. Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Карта для путешествий от Альфа-Банка предлагает удобные условия для накопления миль. Для нее доступны дополнительные счета в четырех разных валютах и разнообразные привилегии от банка.
Карта подойдет тем, кто часто и много путешествует.
При активных тратах Alfa Travel быстро копит мили.
Баллы не сгорят, если активно пользоваться картой.
Один из самых надежных банков в стране.
Для оформления достаточно открыть пакет услуг Оптимум.- Как начисляются милидо 8% в зависимости от покупки
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
- Снятие наличныхв банкоматах Альфа-Банка и за границей - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, валютные счета, карта Priority Pass, расширенная страховка, персональное обслуживание в банке
- Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
- Стоимость обслуживания900 рублей в год, обслуживание пакета услуг - 2 189 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Бесплатные SMS-уведомления
- Счета в рублях, долларах США, евро, франках и фунтах стерлингов
- Разнообразные услуги для путешествий
- Мили не сгорают со временем
- Дорогое обслуживание в год
- Мили действуют только у партнеров банка
3 место. All Airlines (Тинькофф) - MasterCard
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карту Тинькофф удобно использовать не только для приобретения билетов, но и для снятия наличных в путешествиях.
Карта предлагает универсальные мили для любых авиакомпаний.
Можно оплачивать картой покупки и снимать наличные в любых банкоматах.
Мили можно тратить только на компенсайию авиабилетов.
Тинькофф - достаточно надежный онлайн-банк.
Карту можно оформить с доставкой в любой регион страны.- Как начисляются милидо 2% за все покупки
- Как тратятся милина авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю
- Снятие наличныхв любых банкоматах - бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страховка для путешественников
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при ежедневном остатке от 100 000 рублей, иначе - 299 рублей в месяц
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-2 дней
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Дополнительные мили в сервисе Тинькофф Путешествия
- Бесплатное пополнение и снятие наличных
- Можно потратить только на авиабилеты
- Трудные условия бесплатного обслуживания
4 место. Travel (Открытие) - Visa, MasterCard
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта Travel выпускается в двух версиях - золотой и премиальной. Чем выше статус, тем быстрее копятся мили и тем дороже обслуживание
Карта пригодится активному путешественнику.
Карта предусматривает бесплатные снятие наличных и обслуживание.
При частых тратах баллы будут копиться быстро.
После санации Открытие восстанавливает надежность.
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.- Как начисляются милидо 4 миль за каждые 100 рублей трат (в зависимости от статуса)
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели
- Снятие наличныхв любых банкоматах - бесплатно при выполнении условий бесплатного обслуживание
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, страхование в поездках, консьерж-сервис, трансфер до аэропорта (только для премиальной карты)
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при среднемесячном остатке на счетах в пакете от 300 000 рублей или сумме покупок от 50 000 рублей в месяц, иначе - 299 рублей в месяц
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Золотые и премиальные карты Visa
- Бесплатные SMS-уведомления
- Бесплатная страховка для путешественников
- Бесплатное снятие наличных при выполнении условий
- Трудные условия бесплатного обслуживания
5 место. Buy&Fly (Райффайзенбанк) - MasterCard
Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Карта Buy&Fly будет выгодна при частых покупках - если в месяц тратить по ней больше 75 000 рублей, то она будет предлагать больше миль. Однако, у нее достаточно дорогое обслуживание.
Карта требует очень активных трат по ней.
Можно накопить больше миль за участие в акциях.
Мили можно потратить в личном кабинете на сайте банка.
Райффайзенбанк входит в список самых надежных банков по версии Forbes.
Можно заказать доставку карты на дом.- Как начисляются милидо 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от суммы покупок в месяц
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы
- Снятие наличныхв банкоматах Райффайзена и партнеров - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, экстренная выдача наличных
- Стоимость открытиябесплатно, доставка - 390 рублей
- Стоимость обслуживания3 588 рублей в год
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
- Сроки оформления5-7 дней
- Можно оформить с доставкой на дом
- Бесплатная экстренная выдача наличных
- Скидки от партнеров Райффайзенбанка
- Дорогое обслуживание в год
6 место. Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Кроме миль, Карта мира без границ предлагает программу страховки и услуги при потере карты за границей. При этом баллы копятся достаточно медленно.
Карта накапливает мили медленнее остальных.
Дополнительные мили начисляются при покупках за границей.
Баллами можно компенсировать различные траты в поездках.
После санации Промсвязьбанк восстанавливает свою надежность.
Можно заказать доставку карты на дом.- Как начисляются мили1 балл за каждые 100 рублей трат, 1,5 балла в категории "Путешествия" и за границей
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, туры, круизы, 1 миля равна 1 рублю
- Снятие наличныхв банкоматах ПСБ и партнеров - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страховка для путешествий
- Стоимость открытиябесплатно, выпуск с индивидуальным дизайном - 333 рубля
- Стоимость обслуживания1 990 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Можно выпустить с индивидуальным дизайном
- Программа скидок от партнеров банка
- Страхование в поездках за границу
- Доставка возможна не во всех регионах
7 место. Travel Miles (Газпромбанк) - Visa, MasterCard
Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Карта Газпромбанка подходит для семейного отдыха — дополнительные карты можно оформить для членов семьи, и их расходы будут учитываться в накоплении миль.
Удобная карта с простыми условиями обслуживания.
При частых тратах карта предлгает премиальные мили.
При активном использовании карта быстро копит мили.
Один из крупнейших и самых стабильных банков в стране.
Оформить карту можно везде, где присутствует банк.- Как начисляются мили1 балл за каждые 30 рублей в зависимости от суммы трат
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта
- Снятие наличныхв банкоматах Газпромбанка - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, консьерж-сервис
- Стоимость открытия1 500 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления5-7 дней
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Обслуживание оплачивается за весь срок действия
- Бесплатные SMS-уведомления
- Карта действует всего два года
- Долгое изготовление карты
8 место. Аэрофлот Бонус (СМП Банк) - MasterCard, МИР
Универсальный коммерческий банк, филиалы которого есть во многих крупных городах. Для физических лиц он предлагает кредиты, банковские счета и карты, возмещение по чекам Tax Free и другие услуги. Милями карты Аэрофлот можно оплатить авиабилеты и повышение класса обслуживания у крупнейшей российской авиакомпании. Кроме того, СМП первым выпустил карту с милями в национальной платежной системе.
У СМП есть карты для путешествий по России и за границей.
Дополнительные условия карт могут сильно отличаться.
Мили можно потратить у Аэрофлота и его партнеров.
СМП поддерживает достаточный уровень надежности.
У банка не очень большая сеть отделений по стране.- Как начисляются мили1 балл за каждые 60 рублей трат, 200 баллов на среднемесячный остаток от 100 000 рублей
- Как тратятся милина авиабилеты, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров Аэрофлота
- Снятие наличныхв банкоматах СМП и Мособлбанка - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата (только МИР), валютные счета (только MasterCard), консьерж-сервис
- Стоимость открытиябесплатно, выпуск с индивидуальным дизайном - 333 рубля
- Стоимость обслуживания900 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Страхование в поездках за границу
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Специальные предложения от Аэрофлота и партнеров
- Небольшая сеть банкоматов для снятия наличных
9 место. Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard
Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. При оформлении карты для путешествий Авангард предложит вам бесплатную медицинскую страховку от крупной компании и карту Priority Pass.
Карту можно выпустить с рублевым или валютным счетом.
Карта предлагает дополнительные услуги для путешественников.
Потратить мили можно только на билеты.
Авангард поддерживает высокий уровень надежности.
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.- Как начисляются мили1 балл за каждые 30 рублей трат
- Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты
- Снятие наличныхв банкоматах Авангарда - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay и Samsung Pay, страхование в поездках, карта Priority Pass
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживания1 000 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Размер лимита устанавливается индивидуально
- Выпуск в рублях, долларах США или евро
- Бесплатная страховка для путешественников
- Карта Priority Pass для допуска в VIP-залы аэропортов
- Мили можно тратить только на билеты
10 место. Аэрофлот (Сбербанк) - Visa
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. От стандартной карты Сбербанка «Аэрофлот» отличается программой накопления миль и наличием валютных счетов. Программа лояльности Аэрофлота отличается различными способами использования бонусов.
Карта с простыми условиями для путешественников.
При частых тратах карта может быстро копить мили.
У Аэрофлота много партнеров, которые принимают его мили.
Сбербанк - самый надежный банк в стране.
Карта доступна всем клиентам банка.- Как начисляются мили1 балл за каждые 60 рублей трат
- Как тратятся милина авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность, 1 миля равна 1 рублю
- Снятие наличныхв банкоматах Сбербанка - бесплатно
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, бонусная программа "Спасибо"
- Стоимость открытиябесплатно
- Стоимость обслуживанияпервый год - 900 рублей, со второго - 600 рублей в год
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления5-7 дней
- Разнообразные предложения от Аэрофлота и партнеров
- Счет в рублях, долларах США или евро
- Классические, золотые и премиальные карты
- Дорогое обслуживание валютных счетов
Мили - это внутренняя “валюта” авиакомпании. Они начисляются на бонусный счет в зависимости от суммы покупок. Потратить их можно на сайте авиакомпании или в специальном сервисе банка. В нашей статье этот механизм расписан более подробно.
Накопление миль доступно и кредитным, и дебетовым картам. Обычно одна миля равна одному рублю или чуть больше. Можно рассчитаться полностью милями или доплатить средствами с карты. Обмен валют производится автоматически.
Самыми выгодными дебетовыми картами для путешествий можно назвать продукты от ВТБ, Газпромбанка, Открытия и ЮниКредита. При активном использовании у этих карт быстро копятся мили, а потратить их можно на самые разные статьи расходов в вашей поездке. Мили с карт этих банков принимают во многих крупных авиакомпаниях и сервисах бронирования отелей и транспорта.
Выбрать дебетовую карту с бонусными милями вам поможет эта таблица:
| Название, банк, платежная система | Условия миль | Стоимость обслуживания |
| Мультикарта дебетовая (ВТБ) - Visa, MasterCard, МИР | До 4% за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта | Бесплатно при сумме трат от 5 000 рублей, иначе - 249 рублей в месяц |
| Alfa Travel (Альфа-Банк) - Visa | До 8% в зависимости от покупки, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | До >900 рублей в год, обслуживание пакета услуг - 2 189 рублей в год |
| All Airlines (Тинькофф) - MasterCard | До 2% за все покупки, можно тратить на авиабилеты | Бесплатно при ежедневном остатке от 100 000 рублей, иначе - 299 рублей в месяц |
| Travel (Открытие) - Visa | До 4 миль за каждые 100 рублей трат (в зависимости от статуса), можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели | Бесплатно при среднемесячсном остатке на счетах в пакете от 300 000 рублей или сумме покупок от 50 000 рублей в месяц, иначе - 299 рублей в месяц |
| Buy&Fly (Райффайзенбанк) - MasterCard | До 4 баллов за каждые 100 рублей трат в зависимости от суммы покупок в месяц, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы | 3 588 рублей в год |
| Карта мира без границ (Промсвязьбанк) - MasterCard | 1 балл за каждые 100 рублей трат, 1,5 балла в категории "Путешествия" и за границей, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта, туры, круизы | 1 990 рублей в год |
| Travel Miles (Газпромбанк) - Visa, MasterCard | 1 балл за каждые 30 рублей в зависимости от суммы трат, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты, отели, трансферы, аренду транспорта | Бесплатно |
| Аэрофлот Бонус (СМП Банк) - MasterCard, МИР | 1 балл за каждые 60 рублей трат, можно тратить на авиабилеты, повышение класса обслуживания, товары и услуги партнеров Аэрофлота | 900 рублей в год |
| Airbonus (Авангард) - Visa, MasterCard | 1 балл за каждые 30 рублей трат, можно тратить на авиа- и ж/д-билеты | 1 000 рублей в год |
| Аэрофлот (Сбербанк) - Visa | 1 балл за каждые 60 рублей трат, можно тратить на авиабилеты группы SkyTeam, отели, аренду транспорта, предложения партнеров, благотворительность | Первый год - 900 рублей, со второго - 600 рублей в год |
Пользуетесь ли вы дебетовыми картами с милями? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Я в свое время столкнулась с тем, что мало того КАК начисляются мили, важно еще и как они тратятся! Т.е. не всегда и не у всех банков 1 миля = 1 рубль, может быть курс очень невыгодный. Не всегда можно оплатить билет частично(( У большинства банков ограничения по датам, авиакомпаниям и т.д., налоги и сборы почти ни у кого не входят в стоимость билета, т.е. это оплачивается отдельно. И начисленные мили сгорают через 2 года (только у Тинькова через 5).
Моя встреча с картой, предлагающей начисление бонусов в виде миль, была у Сбербанка Аэрофлот. Но спустя время, когда стали появляться другие предложения от банков, я перешла на мультикарту ВТБ мир, так как посчитала ее для себя интереснее, да и сам банк мне нравится больше по их устойчивости на рынке и сфере обслуживания. Путешествую не мало, включая командировки, и начисление миль происходит практически за каждое твое движение - любые перемещения от авто до авиа. Ну плюс конечно это бесплатное оформление за 3 дня и бесплатное обслуживание. Но минус это то, что надо делать по карте определенные обороты и только благодаря им тогда будет обслуживание бесплатным. То есть карта можно сказать не для всех.
Я обслуживаюсь в Сбербанке, так вот там очень невыгодная карта. Во-первых: практически всегда очереди в любом отделении. очень маленькое количество миль за 60 потраченных рублей. Плюс к этому еще и обслуживание почти 1000 рублей в год. Посмотрев таблицу, поняла, что стоит заказать карты в ВТБ, там, судя по сравнительной таблице, самые выгодные условия. Если тартить в месяц по 15000 рублей, то обслуживание бесплатное.
Карта от Аэрофлота самая удобная и лучшая. Я пользовался раньше от различных банков, там вечно какие-то недочеты. Мили не всегда все считались почему-то. А от аэрофлота все в милю милю достается, честно работает система. Я считаю, что карта по милям в перелетах должна быть именно от авиакомпании. Удобная вещь для тех, кто много летает. Мне приходится это делать по бизнесу.
Когда узнал о существовании таких дебетовых карт, поменял обычную на эту. Пользуюсь картой больше года. Удобная вещь, так как являюсь любителем путешествий. И тут, можно сказать, на халяву, начисляются мили, которые могу перевести на оплату проезда траспорта, при поездке в путешествие. За год довольно интенсивных покупок, скопилась приличная сумма. Зарегистрировался в авиакомпании, услугами которой намереваюсь воспользоваться, начисляют бонусы. Сэкономлю при отдыхе средства.
По карте ЮниКредит банка неправильна информация по тарифам. По дебетовым картам обслуживание 500р в месяц, по кредитным 2 900 р в год. Валютные карты бесплатные, выпуск карт бесплатный, занимает 3-5 дней. Мили накапливаются по всем доп картам, бесплатное снятие наличных даже за границей, + 1 миля = 1 рублю и цены на портале при покупке билетов не завышены.ю есть еще какие-то опции, но это из того что помню.
ВСЁ ЧЕСТНО И ПРЕЛЕСТНО
Карту ВТБ не советую. Я тут как раз, чтоб уйти с нее. Много неприятных мелочей с этой картой.