Рейтинг лучших вариантов дебетовых карт в 2019 году для пенсионеров
Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с удобными условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, оплаты покупок безналичным способом и получения пенсии. #ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.
Выбор #ВЗО: Тинькофф Блэк - МИР
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карту в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этого банка нет специальных предложений для пенсионеров, однако, на его карточку в системе МИР вполне можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить оплачивать свои покупки безналичным способом после выхода на пенсию.
Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег.
Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк.
Достаточно стабильный онлайн-банк.
Карту можно оформить онлайн с доставкой по всей России.- Для кого доступнадля любых клиентов
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 6% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в избранных категориях, 1% щза все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-3 дня
- Быстрая доставка по всей России
- Кэшбэк от 1,5% за все покупки
- Пополнение и снятие наличных без комиссии
- Неудобные условия бесплатного обслуживания
- Проценты начисляются только при покупках по карте
- Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей
1 место. Победитель. Пенсионная Мультикарта от ВТБ
Банк ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. Для пенсионеров он предлагает Мультикарту на специальных условиях — для нее действуют бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах. Также можно выбрать одну из бонусных программ — например, повышенные проценты или кэшбэк за покупки. Оформить перевод пенсии на такую карту можно в отделении банка — пока такая услуга доступна только в Москве, Калуге, Иркутске и некоторых других городах.
Универсальная карта, которая подойдет для любой цели.
Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии.
Можно выбрать бонусы за покупки - кэшбэк, мили или баллы.
Один из самых надежных банков в стране.
У банка большая сеть отделений по всей России.- Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при перечислении пенсии на карту
- Проценты на остатокдо 7,5% годовых при подключении опции «Сбережения»
- Бонусы за покупкикэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других банкоматах при сумме покупок от 5 000 рублей в месяц
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления2-3 дня
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Разнообразные бонусы на выбор держателя
- Можно менять бонусную программу каждый месяц
- Бесплатные SMS-уведомления
- Можно выбрать только одну дополнительную опцию
2 место. Россельхозбанк и его Пенсионная карта
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет дебетовую карточку для получения пенсии, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток и более выгодные покупки у магазинов-партнеров.
Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток.
Карта подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок.
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству.
У банка большая сеть отделений по всей России.- Для кого доступнадля всех пенсионеров
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 6% годовых в зависимости от остатка по карте
- Бонусы за покупкибаллы Урожай - 1,5 балла за каждые 100 рублей трат, можно потратить на товары из каталога программы
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров
- Дополнительные возможностиподдержка Samsung Pay
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Помощь в переводе пенсии на карту
- Бесплатные SMS-уведомления
- Доступны моментальные и именные карты
- Проценты зависят от размера остатка
3 место. Дебетовые карты для пенсионеров от Сбербанка
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других банков. Для пенсионной карточки Сбербанка действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.
Легко снять наличные в большой сети банкоматов.
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя.
Крупнейший и самый надежный банк в стране.
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны.- Для кого доступнадля всех пенсионеров
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 3,5% годовых при перечислении пенсии на карту
- Бонусы за покупкибаллы Спасибо - 0,5% за все покупки, до 20% у партнеров банка, можно потратить у партнеров, при повышении уровня в программе - дополнительные баллы в избранных категориях, можно вывести на счет
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Сбербанка
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
- Участие в бонусной программе МИР
- Спасибо требует активного пользования услугами банка
4 место. Карта МИР к сберегательному счету от Почта Банка
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Карточка этого банка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.
Легко снять наличные в большой сети банкоматов.
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах.
Входит в группу ВТБ - одну из самых надежных в стране.
Можно заказать доставку карты почтой.- Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпускабесплатно, выпуск именной карты - 300 рублей, доставка почтой - 100 рублей
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 6% годовых в зависимости от остатка по карте
- Бонусы за покупкикэшбэк 3% в аптеках, общественном транспорте, на АЗС, пригородных электропоездах и такси
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях
- Дополнительные возможностидополнительные услуги для покупок в интернете
- Способ оформленияонлайн с доставкой в отделении банка или Почты России
- Сроки оформления1-5 дней
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
- Участие в бонусной программе МИР
- Платный выпуск именной карты
5 место. Пенсионная карта от Московского Индустриального Банка
Московский Индустриальный Банк — крупный банк, который работает в столичном регионе. Специализируется прежде всего на обслуживании корпоративных клиентов, операциях с ценными бумагами и проектах в сфере недвижимости. Также предлагает различные банковские услуги частным лицам. Пенсионная карта этого банка - одна из немногих, у которой доступны и достаточно кэшбэк, и проценты на остаток. Однако, у этого банка мало своих отделений и банкоматов.
Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок.
Карта подойдет для повседневных трат, а снять наличные с нее труднее.
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках и супермакетах.
МИнБанк поддерживает достаточный уровень надежности.
Отделения банка сосредоточены в европейской части страны.- Для кого доступнадля всех пенсионеров
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 6% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупкикэшбэк 5% в аптеках и супермаркетах
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Быстрое оформление карты
- Бесплатные SMS-уведомления
- Крупный кэшбэк в популярных категориях трат
- Небольшая сеть отделений и банкоматов
Платежная система МИР и её банковские карты
Пенсионные карты Сбербанка (тест-драйв)
Лучший кредит для пенсионеров начала 2019 года6 место. Удобная карта МИР для пенсионеров от Восточного Банка
Восточный Банк позиционирует себя как региональный банк, который предлагает свои услуги не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Карта Тепло от этого банка примечательна достаточно крупным кэшбэком за оплату услуг ЖКХ и покупок в аптеках. Пенсионерам она предлагает повышенные проценты на остаток и бесплатное обслуживание.
Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок.
Карта позволяет снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.
Карта копит баллы, которыми можно компенсировать некоторые расходы.
Надежность Восточного Банка несколько снизилась.
У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов.- Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при переводе пенсии на карту, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 7% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупкибаллы Тепло - 5% в аптеках и за услуги ЖКХ, 1% за остальные покупки, можно компенсировать операции в категориях "Аптеки" и "ЖКХ"
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Восточного Банка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Карта учитывает выплаты из НПФ
- Моментальный выпуск карты
- Баллами можно компенсировать только полную стоимость трат
7 место. Пенсионные карты Связь-Банка - разные статусы и преимущества
Входит в группу Внешэкономбанка – крупнейшего банка развития экономики в стране. В основном, работает с различными предприятиями, но также оказывает услуги населению. Связь-Банк предлагает пенсионерам дебетовые карты с разными статусами, которые отличаются только дополнительными возможностями и бонусами. Чтобы участвовать в бонусной программе банка, вы можете оформить премиальную карточку МИР.
Дебетовая карта с простыми условиями для получения пенсии.
Карта подойдет для тех, кто пользуется ей нечасто.
Бонусная программа доступна только для премиальных карт.
Крупный банк в надежной финансовой группе.
У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов.- Для кого доступнадля любых клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 5% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупкибаллы Признание - 1 балл за каждые 100 рублей трат, можно потрптить на товары и услуги в каталоге программы
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Связь-Банка и партнеров
- Дополнительные возможностинет
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Различные статусные категории карт
- Бесплатное обслуживание при перечислении пенсии
- Дорогие SMS-уведомления
- Бонусы не действуют для классической карты
8 место. Пенсионная дебетовая карта Транскапиталбанка
Транскапиталбанк специализируется, прежде всего, на обслуживании корпоративных клиентов в столичном регионе. Предоставляет вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с ценными бумагами. Пенсионная карта этого банка долго оформляется, но предлагает высокие проценты на остаток и бонусную программу с разнообразными предложениями. В дополнение к карте МИР можно выпустить карточку в системе Виза, чтобы оплачивать покупки там, где не действует национальная платежная система.
Комплект из карт Visa и МИР - для покупок и получения пенсии.
Карта подойдет для тех, кто планирует часто пользоваться ей.
Карта участвцет в стандартной бонусной программе банка.
ТКБ поддерживает достаточный уровень надежности.
Отделения банка расположены, в основном, в крупных городах.- Для кого доступнадля всех пенсионеров
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 5% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупкибаллы ТКБ.Клуб - 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в супермаркетах и при оплате слуг ЖКХ, можно компенсировать стоимость покупок от 3 000 рублей
- Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
- Дополнительные возможностинет
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления3-5 дней
- Дополнительная карта в системе Visa
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бесплатное обслуживание при перечислении пенсии
- Дорогие SMS-уведомления
- Бонусы не действуют для карты МИР
9 место. Предложение от Уралсиба - карта Почетный пенсионер
Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы денег.
Удобная карта для покупок и получения пенсии.
Карта подойдет для активного и для редкого использования.
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности.
Банк широко распространен на Урале и в Сибири.- Для кого доступнадля всех пенсионеров
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 5% годовых при остатке от 5 000 рублей
- Бонусы за покупкибаллы Уралсиб Бонус - 1 балл за каждые 50 рублей покупок, можно потратить в каталоге программы или вернуть на счет
- Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР
- Дополнительные возможностинет
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Моментальный выпуск карты
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бонусная программа с удобными условиями
- Дорогие SMS-уведомления
10 место. Предложение от УБРиР - Доходная карта пенсионера
Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. У карточки УБРиР не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует возврат небольшой части суммы всех покупок.
Удобная карта для покупок и получения пенсии.
Карта подойдет для активного и для редкого использования.
На все покупки действует небольшой кэшбэк.
Один из самых надежных банков на Урале.
Банк широко распространен на Урале и в Сибири.- Для кого доступнадля всех пенсионеров
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно
- Проценты на остатокдо 3,75% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах УБРиР и партнеров
- Дополнительные возможностинет
- Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформлениямоментально
- Моментальный выпуск карты
- Бесплатное обслуживание при начислении пенсии
- Крупный кэшбэк в любых аптеках
- Кэшбэк 5% - только при наличии пенсионного кредита или вклада в банке
Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и оплаты покупок. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки при оплате покупок, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе банка. Также можно оформить перевод пенсии на карточку. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.
Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение Пенсионного фонда по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название банка и реквизиты счета вашей карты (их можно уточнить в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые банки сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.
Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов банков.
У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Самой удобной картой такого рода можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активной оплаты покупок – карта ВТБ.
На что прежде всего следует обращать внимание при оформлении карты для пенсионера?
|
Название, банк, платежная система |
Снятие наличных |
Проценты на остаток |
Дополнительные возможности |
|
Бесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других банкоматах при сумме покупок от 5 000 рублей в месяц |
До 8% при подключении опции «Сбережения» |
Бонусная программа на выбор держателя (кэшбэк, баллы, мили или повышенные проценты на остаток) |
|
|
Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров |
До 7,5% годовых при переводе пенсии на карту |
Бонусная программа «Урожай», бесплатные SMS-уведомления |
|
|
Бесплатно в банкоматах Сбербанка |
До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту |
Бонусная программа «Спасибо», бесплатное SMS-оповещение первые два месяца (далее — 30 рублей в месяц) |
|
|
Бесплатно в банкоматах группы ВТБ |
До 6% при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк 3% в аптеках, общественном транспорте, на АЗС, пригородных электропоездах и такси |
|
|
Бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров |
До 6% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк до 5% в аптеках и супермаркетах |
|
|
Бесплатно в банкоматах Восточного Банка и партнеров |
До 7% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк до 5% в аптеках и при оплате услуг ЖКХ |
|
|
Бесплатно в банкоматах Связь-Банка и партнеров |
До 5% годовых |
Бонусная программа «Признание» (только для премиальных карт), бесплатные SMS-уведомления |
|
|
Бесплатно в любых банкоматах |
До 5% годовых |
Бонусная программа «ТКБ Клуб» (только для карты Visa) |
|
|
Бесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР |
До 5% годовых при остатке от 5 000 рублей |
Бонусная программа «Уралсиб Бонус» |
|
|
Бесплатно в банкоматах УБРиР и партнеров |
До 3,75% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок |
Какие пенсионные дебетовые карты оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
У моей мамы Пенсионная карта Сбербанка (МИР), пользуется уже 3 года. У карты на наш взгляд (детей) низковатый процент на остаток (3,5%) по сравнению с другими банками. Уговаривали ее перейти в другой банк, но она отказывается. Ей нравится, что банкоматов Сбербанка достаточно много, причем, снять деньги можно в любом городе РФ. Пенсия приходит день в день. Мама также пользуется программой бонусов "Спасибо от Сбербанка". Также она была удивлена и довольна, что при открытии депозита как пенсионеру и держателю карты , ей предложили наивысший процент, предусмотренный для этого вида депозита. Из недостатков : маму очень коробит платный мобильный банк. Для пенсионеров могли бы сделать бесплатно. Также хочу отметить, что мама как-то потеряла карту и с нее взяли деньги за перевыпуск. Считаю, что это банк не красит.
У меня бабушка постоянно жалуется на свою карту Сбербанка, что ей не удобно и что надо помнить пин код и так далее. Она вообще не понимает их смысл. Ей с наличкой привычнее, плюсом ей пришлось учиться пользоваться интернетом, чтобы она могла проверять пришла ли ей пенсия.
В этом году моя мама выходит на пенсию. Решили оформить ей пенсионную в Почта Банке. Нас привлекли именно условия банка. высокий процент на остаток и бесплатное обслуживание. Да и офис банка находится рядом с домом, всегда легко уточнить нюансы или решить проблемы.
Кроме Росбанка все пенсионные карты системы МИР, для меня это недостаток большой. Эту систему активно продвигают и добровольно-принудительно загоняют в нее бюджетников и пенсионеров. Теперь вот картами пенсионными заманивают (процент конечно повыше, чем на книжке). Но столкнулась с тем, что по карте МИР не везде проходит оплата, в частности на Алиэкспресс. Зато в Крыму везде принимают.
Выбор "богатый", ничего не скажешь. Только для некоторой категории пенсионеров доступна только карта Сбербанка., в лучшем случае, ещё Россельхозбанка. О ком это я? О своих родителях, проживающих в сельской глуши, где до этих банков и банкоматов ехать и ехать, заплатив при этом за такси. Как думаете, им нужны карты? Они молятся, что пенсию давали, как прежде, наличкой.
Карту пенсионера Московского Индустриального Банка забыли. * 5% кэшбек на продукты и аптеки * 7% на остаток от 50к рублей (4% до 50к) * обслуживание бесплатное * нужно пенсионное удостоверение или возраст