Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. #ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.
Выбор #ВЗО: Тинькофф Блэк - МИР
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.
Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег.
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии.
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк.
Достаточно стабильный онлайн-банк.
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России.
- Для кого доступнадля всех клиентов
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при остатке от 30 000 рублей, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 5% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 5% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-3 дня
- Быстрая доставка по всей России
- Кэшбэк от 1,5% за все покупки
- Пополнение и снятие наличных без комиссии
- Неудобные условия бесплатного обслуживания
- Проценты начисляются только при покупках по карте
- Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей
1 место. Победитель. Пенсионная карта от ВТБ
ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов. Он является одним из самых стабильных банков. Для пенсионеров он предлагает карту МИР на специальных условиях — для нее действуют обслуживание без комиссии и снятие наличных в любых банкоматах. Также можно выбрать одну из бонусных программ — например, повышенные проценты или кэшбэк за покупки.Можно заполнить заявление на перевод пенсии в отделении — пока такая услуга доступна только в Москве, Калуге, Иркутске и некоторых других городах.
Универсальная карта, которая подойдет для любой цели.
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии.
Можно выбрать бонусы за покупки - кэшбэк, мили или баллы.
Один из самых надежных банков в стране.
У банка большая сеть отделений по всей России.
- Для кого доступна для всех клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно при перечислении пенсии на карту
- Проценты на остаток до 9% годовых при подключении опции «Сбережения»
- Бонусы за покупки кэшбэк, бонусные баллы или мили за все покупки
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других банкоматах при сумме покупок от 75 000 рублей в месяц
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 2-3 дня
- Можно оформить перевод пенсии в отделении
- Разнообразные бонусы на выбор держателя
- Можно менять бонусную программу каждый месяц
- Бесплатные SMS-уведомления
- Можно выбрать только одну дополнительную опцию
2 место. Россельхозбанк и его Пенсионная карта
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции - может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.
Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток.
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок.
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках.
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству.
У РСХБ большая сеть отделений по всей России.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 6% годовых в зависимости от остатка по карте
- Бонусы за покупки кэшбэк 5% в аптеках (подключается отдельно)
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров либо в любых банкоматах (подключается отдельно)
- Дополнительные возможности поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Помощь в переводе пенсии на карту
- Бесплатные SMS-уведомления
- Моментальные и именные варианты
- Проценты зависят от размера остатка
- Только одна опция одновременно - кэшбэк или снятие в любых банкоматах
3 место. Дебетовые карты для пенсионеров от Сбербанка
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.
Легко снять наличные в большой сети банкоматов.
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя.
Крупнейший и самый надежный банк в России.
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 3,5% годовых при перечислении пенсии на карту
- Бонусы за покупки баллы Спасибо - 0,5% за все покупки, до 20% у партнеров банка, можно потратить у партнеров, при повышении уровня в программе - дополнительные баллы в избранных категориях, можно вывести на счет
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах Сбербанка
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
- Участие в бонусной программе МИР
- Спасибо требует активного пользования услугами банка
4 место. Карта МИР к сберегательному счету от Почта Банка
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.
Легко снять наличные в большой сети банкоматов.
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах.
Входит в группу ВТБ - одну из самых надежных в стране.
Можно заказать доставку по почте.
- Для кого доступна для всех клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпуска бесплатно, выпуск именной карты - 300 рублей, доставка почтой - 100 рублей
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 6% годовых в зависимости от остатка по карте
- Бонусы за покупки кэшбэк 3% в аптеках, общественном транспорте, на АЗС, пригородных электропоездах и такси
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях
- Дополнительные возможности дополнительные услуги для покупок в интернете
- Способ оформления онлайн с доставкой в отделении банка или Почты России
- Сроки оформления 1-5 дней
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
- Участие в бонусной программе МИР
- Платный выпуск именной версии
5 место. Пенсионная карта от Московского Индустриального Банка
МИнБанк — крупный банк, который работает в столичном регионе. Специализируется на услугах для бизнеса, операциях с ценными бумагами и сделках с недвижимостью. Также предлагает различные банковские услуги частным лицам. Эта пенсионная карта - одна из немногих, у которой есть и достаточно высокий кэшбэк, и проценты на остаток. Однако, у этой организации мало своих отделений и банкоматов.
Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок.
Подойдет для повседневных трат, а снять наличные с нее труднее.
Доступен крупный кэшбэк в аптеках и супермаркетах.
МИнБанк поддерживает достаточный уровень надежности.
Отделения банка сосредоточены в европейской части страны.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 6% годовых в зависимости от остатка по счету
- Бонусы за покупки кэшбэк 5% в аптеках и супермаркетах
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно до 15 000 рублей
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Быстрое оформление карты
- Бесплатные SMS-уведомления
- Крупный кэшбэк в популярных категориях трат
- Небольшая региональная сеть
6 место. Удобная карта МИР для пенсионеров от Восточного Банка
Восточный Банк позиционирует себя как региональный институт который работает не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Тепло предлагает крупный кэшбэк за оплату услуг ЖКХ и покупок в аптеках. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.
Тепло подойдет для оплаты покупок.
Можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.
Карта копит баллы, которыми можно компенсировать некоторые расходы.
Надежность Восточного Банка несколько снизилась.
У банка большая сеть отделений и банкоматов.
- Для кого доступна для любых клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно при переводе пенсии на карту, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остаток до 7% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупки баллы Тепло - 5% в аптеках и за услуги ЖКХ, 1% за остальные покупки, можно компенсировать другие траты
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах Восточного Банка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Можно перевести пенсию в отделении банка
- Карта учитывает выплаты из НПФ
- Моментальный выпуск
- Баллами можно компенсировать только полную стоимость трат
7 место. Пенсионные карты банка Открытие
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Пенсионная карта Открытия предлагает небольшие проценты на остаток и кэшбэк в аптеках. При оформлении карты сотрудники банка помогут подать заявление на перевод пенсии в ПФР.
Дебетовая карта с простыми условиями для получения пенсии.
Подойдет как для трат, так и для хранения денег.
Карта предлагает небольшой кэшбэк в аптеках.
После присоединения Бинбанка Открытие восстанавливает надежность.
У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 4% годовых при остатке до 50 000 рублей
- Бонусы за покупки кэшбэк 3% в аптеках
- Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
- Дополнительные возможности нет
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Моментальный выпуск карты
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бесплатные SMS-уведомления
- Проценты не начисляются при большом остатке на карте
8 место. Пенсионная дебетовая карта Транскапиталбанка
Транскапиталбанк специализируется, прежде всего, на обслуживании корпоративных клиентов в столичном регионе. Предоставляет вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с ценными бумагами. Пенсионная карта в нем долго оформляется, но предлагает высокие проценты на остаток и бонусную программу с разнообразными предложениями. В дополнение к карточке МИР можно выпустить карточку в системе Виза, чтобы оплачивать покупки там, где не действует национальная платежная система.
Комплект из карт Visa и МИР - для трат и получения пенсии.
Карта подойдет для активного использования.
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.
ТКБ поддерживает достаточный уровень надежности.
Отделения расположены, в основном, в крупных городах.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 5,5% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупки баллы ТКБ.Клуб - 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в супермаркетах и при оплате услуг ЖКХ, можно компенсировать стоимость покупок от 3 000 рублей
- Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
- Дополнительные возможности нет
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Дополнительная карта в системе Visa
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бесплатное обслуживание при переводе пенсии
- Дорогие SMS-уведомления
- Бонусы не действуют для карты МИР
9 место. Предложение от Уралсиба - карта Почетный пенсионер
Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.
Удобная карта для платежей и получения пенсии.
Подойдет для активного и для редкого использования.
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка.
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности.
Банк широко распространен на Урале и в Сибири.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 5% годовых при остатке от 5 000 рублей
- Бонусы за покупки баллы Уралсиб Бонус - 1 балл за каждые 50 рублей покупок, можно потратить в каталоге программы или вернуть на счет
- Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР
- Дополнительные возможности поддержка Mir Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Моментальный выпуск карты
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бонусная программа с простыми условиями
- Дорогие SMS-уведомления
10 место. Предложение от УБРиР - Доходная карта пенсионера
Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он предлагает людям основные банковские услуги. У карточки УБРиР не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк на все покупки.
Удобная карта для платежей и получения пенсии.
Подойдет для активного и для редкого использования.
На все покупки действует небольшой кэшбэк.
Один из самых надежных банков на Урале.
Большая часть отделений - на Урале и в Сибири.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 3,75% годовых
- Бонусы за покупки кэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах УБРиР и партнеров
- Дополнительные возможности поддержка Mir Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Моментальный выпуск карты
- Бесплатное обслуживание при начислении пенсии
- Крупный кэшбэк в любых аптеках
- Кэшбэк 5% - только при наличии пенсионного кредита или вклада
Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.
Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.
Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.
У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Мультикарта ВТБ.
На что прежде всего нужно обращать внимание при оформлении пенсионной карточки?
|
Название, банк, платежная система |
Снятие наличных |
Проценты на остаток |
Дополнительные возможности |
|
Бесплатно в банкоматах группы ВТБ и в других банкоматах при сумме покупок от 75 000 рублей в месяц |
До 9% при подключении опции «Сбережения» |
Бонусная программа на выбор держателя (кэшбэк, баллы, мили или повышенные проценты на остаток) |
|
|
Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров либо в любых банкоматах (подключается отдельно) |
До 6% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк 5% в аптеках (подключается отдельно) | |
|
Бесплатно в банкоматах Сбербанка |
До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту |
Бонусная программа «Спасибо», бесплатное SMS-оповещение первые два месяца (далее — 30 рублей в месяц) |
|
|
Бесплатно в банкоматах группы ВТБ |
До 6% при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк 3% в аптеках, общественном транспорте, на АЗС, пригородных электропоездах и такси |
|
|
Бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно до 15 000 рублей |
До 6% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк до 5% в аптеках и супермаркетах |
|
|
Бесплатно в банкоматах Восточного Банка и партнеров |
До 7% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк до 5% в аптеках и при оплате услуг ЖКХ |
|
|
Бесплатно в любых банкоматах |
До 4% годовых при остатке до 50 000 рублей |
Кэшбэк 3% в аптеках, бесплатные SMS-уведомления |
|
|
Бесплатно в любых банкоматах |
До 5,5% годовых |
Бонусная программа «ТКБ Клуб» (только для карты Visa) |
|
|
Бесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР |
До 5% годовых при остатке от 5 000 рублей |
Бонусная программа «Уралсиб Бонус» |
|
|
Бесплатно в банкоматах УБРиР и партнеров |
До 3,75% годовых при переводе пенсии на карту |
Кэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок |
Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР - переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.
По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Мультикарту от ВТБ. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, а при включении опции "Сбережения" начисляет до 8% годовых на остаток. Вместо процентов на остаток у Мультикарты можно включить кэшбэк или бонусы за покупки. Банкоматы ВТБ встречаются часто, а если тратить по карте более 5 000 рублей в месяц, то снимать деньги без комиссии можно будет везде.
Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Вы нашли ответы на все свои вопросы в данной статье?
Наш финансовый аналитик, следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
У моей мамы Пенсионная карта Сбербанка (МИР), пользуется уже 3 года. У карты на наш взгляд (детей) низковатый процент на остаток (3,5%) по сравнению с другими банками. Уговаривали ее перейти в другой банк, но она отказывается. Ей нравится, что банкоматов Сбербанка достаточно много, причем, снять деньги можно в любом городе РФ. Пенсия приходит день в день. Мама также пользуется программой бонусов "Спасибо от Сбербанка". Также она была удивлена и довольна, что при открытии депозита как пенсионеру и держателю карты , ей предложили наивысший процент, предусмотренный для этого вида депозита. Из недостатков : маму очень коробит платный мобильный банк. Для пенсионеров могли бы сделать бесплатно. Также хочу отметить, что мама как-то потеряла карту и с нее взяли деньги за перевыпуск. Считаю, что это банк не красит.
У меня бабушка постоянно жалуется на свою карту Сбербанка, что ей не удобно и что надо помнить пин код и так далее. Она вообще не понимает их смысл. Ей с наличкой привычнее, плюсом ей пришлось учиться пользоваться интернетом, чтобы она могла проверять пришла ли ей пенсия.
В этом году моя мама выходит на пенсию. Решили оформить ей пенсионную в Почта Банке. Нас привлекли именно условия банка. высокий процент на остаток и бесплатное обслуживание. Да и офис банка находится рядом с домом, всегда легко уточнить нюансы или решить проблемы.
Кроме Росбанка все пенсионные карты системы МИР, для меня это недостаток большой. Эту систему активно продвигают и добровольно-принудительно загоняют в нее бюджетников и пенсионеров. Теперь вот картами пенсионными заманивают (процент конечно повыше, чем на книжке). Но столкнулась с тем, что по карте МИР не везде проходит оплата, в частности на Алиэкспресс. Зато в Крыму везде принимают.
Выбор "богатый", ничего не скажешь. Только для некоторой категории пенсионеров доступна только карта Сбербанка., в лучшем случае, ещё Россельхозбанка. О ком это я? О своих родителях, проживающих в сельской глуши, где до этих банков и банкоматов ехать и ехать, заплатив при этом за такси. Как думаете, им нужны карты? Они молятся, что пенсию давали, как прежде, наличкой.
Карту пенсионера Московского Индустриального Банка забыли. * 5% кэшбек на продукты и аптеки * 7% на остаток от 50к рублей (4% до 50к) * обслуживание бесплатное * нужно пенсионное удостоверение или возраст