Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. #ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.
1 место. Победитель. Тинькофф Блэк - МИР
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.
Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег.
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии.
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк.
Достаточно стабильный онлайн-банк.
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России.
- Для кого доступнадля всех клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпускабесплатно
- Стоимость обслуживаниябесплатно при переводе пенсии, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остатокдо 3,5% годовых
- Бонусы за покупкикэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
- Снятие наличныхбесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
- Дополнительные возможностибесконтактная оплата
- Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
- Сроки оформления1-3 дня
- Быстрая доставка по всей России
- Кэшбэк от 1,5% за все покупки
- Пополнение и снятие наличных без комиссии
- Проценты начисляются только при покупках по карте
- Снятие без комиссии - только при сумме от 3 000 рублей
2 место. Россельхозбанк и его Пенсионная карта
Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции - может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.
Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток.
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок.
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках.
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству.
У РСХБ большая сеть отделений по всей России.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 45% годовых в зависимости от остатка по карте
- Бонусы за покупки кэшбэк 5% в аптеках (подключается отдельно)
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров либо в любых банкоматах (подключается отдельно)
- Дополнительные возможности поддержка Samsung Pay и Mir Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Помощь в переводе пенсии на карту
- Бесплатные SMS-уведомления
- Моментальные и именные варианты
- Проценты зависят от размера остатка
- Только одна опция одновременно - кэшбэк или снятие в любых банкоматах
3 место. Дебетовые карты для пенсионеров от Сбербанка
Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.
Легко снять наличные в большой сети банкоматов.
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя.
Крупнейший и самый надежный банк в России.
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 3,5% годовых при перечислении пенсии на карту
- Бонусы за покупки баллы Спасибо - 0,5% за все покупки, до 20% у партнеров банка, можно потратить у партнеров, при повышении уровня в программе - дополнительные баллы в избранных категориях, можно вывести на счет
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах Сбербанка
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
- Участие в бонусной программе МИР
- Спасибо требует активного пользования услугами банка
4 место. Карта МИР к сберегательному счету от Почта Банка
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии.
Легко снять наличные в большой сети банкоматов.
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах.
Входит в группу ВТБ - одну из самых надежных в стране.
Можно заказать доставку по почте.
- Для кого доступна для всех клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпуска бесплатно, выпуск именной карты - 300 рублей, доставка почтой - 100 рублей
- Стоимость обслуживания бесплатно, подключение бонусной программы - 500 рублей
- Проценты на остаток до 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц
- Бонусы за покупки баллы Мультибонус - до 3% в специальных категориях, до 14% у партнеров, моэно потратить в бонусном каталоге или вывести, 1 балл равен 1 рублю
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях
- Дополнительные возможности дополнительные услуги для покупок в интернете
- Способ оформления онлайн с доставкой в отделении банка или Почты России
- Сроки оформления 1-5 дней
- Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
- Бесплатные SMS-уведомления первые 2 месяца
- Участие в бонусной программе МИР
- Платный выпуск именной версии
- Платное подключение кэшбэка
5 место. Пенсионная карта от Московского Индустриального Банка
МИнБанк — крупный банк, который работает в столичном регионе. Специализируется на услугах для бизнеса, операциях с ценными бумагами и сделках с недвижимостью. Также предлагает различные банковские услуги частным лицам. Эта пенсионная карта - одна из немногих, у которой есть и достаточно высокий кэшбэк, и проценты на остаток. Однако, у этой организации мало своих отделений и банкоматов.
Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок.
Подойдет для повседневных трат, а снять наличные с нее труднее.
Доступен крупный кэшбэк в аптеках и супермаркетах.
МИнБанк поддерживает достаточный уровень надежности.
Отделения банка сосредоточены в европейской части страны.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно при неснижаемом остатке от 10 000 рублей, иначе - 59 рублей в месяц
- Проценты на остаток до 4% годовых в зависимости от остатка по счету
- Бонусы за покупки кэшбэк 5% в аптеках и супермаркетах
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно до 15 000 рублей
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Быстрое оформление карты
- Бесплатные SMS-уведомления
- Крупный кэшбэк в популярных категориях трат
- Небольшая региональная сеть
6 место. Тепло МИР для пенсионеров от Восточного Банка
Восточный Банк позиционирует себя как региональный институт который работает не только в крупных, но и в небольших городах и районных центрах. Он широко распространен в Сибири и на Дальнем Востоке, однако имеет свои представительства и в европейской части России. Тепло предлагает крупный кэшбэк за оплату услуг ЖКХ и покупок в аптеках. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.
Тепло подойдет для оплаты покупок.
Можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.
Карта копит баллы, которыми можно компенсировать некоторые расходы.
Надежность Восточного Банка несколько снизилась.
У банка большая сеть отделений и банкоматов.
- Для кого доступна для любых клиентов, пенсионерам - льготные условия
- Стоимость выпуска 190 рублей
- Стоимость обслуживания бесплатно при переводе пенсии на карту, иначе - 99 рублей в месяц
- Проценты на остаток до 5,5% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупки баллы Тепло - 5% в аптеках и за услуги ЖКХ, 1% за остальные покупки, можно компенсировать другие траты
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах Восточного Банка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей
- Дополнительные возможности бесконтактная оплата
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Можно перевести пенсию в отделении банка
- Карта учитывает выплаты из НПФ
- Моментальный выпуск
- Баллами можно компенсировать только полную стоимость трат
- Платный выпуск карты
7 место. Пенсионные карты банка Открытие
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Пенсионная карта Открытия предлагает небольшие проценты на остаток и кэшбэк в аптеках. При оформлении карты сотрудники банка помогут подать заявление на перевод пенсии в ПФР.
Дебетовая карта с простыми условиями для получения пенсии.
Подойдет как для трат, так и для хранения денег.
Карта предлагает небольшой кэшбэк в аптеках.
После присоединения Бинбанка Открытие восстанавливает надежность.
У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 4% годовых при остатке до 20 000 рублей
- Бонусы за покупки баллы Друг - до 11% в первый месяц и в избранных категориях, 1% на остальные покупки, можно компенсировать любые траты
- Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
- Дополнительные возможности нет
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Моментальный выпуск карты
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бесплатные SMS-уведомления
- Проценты не начисляются при большом остатке на карте
8 место. Пенсионная дебетовая карта Транскапиталбанка
Транскапиталбанк специализируется, прежде всего, на обслуживании корпоративных клиентов в столичном регионе. Предоставляет вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с ценными бумагами. Пенсионная карта в нем долго оформляется, но предлагает высокие проценты на остаток и бонусную программу с разнообразными предложениями. В дополнение к карточке МИР можно выпустить карточку в системе Виза, чтобы оплачивать покупки там, где не действует национальная платежная система.
Комплект из карт Visa и МИР - для трат и получения пенсии.
Карта подойдет для активного использования.
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка.
ТКБ поддерживает достаточный уровень надежности.
Отделения расположены, в основном, в крупных городах.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 4% годовых при переводе пенсии на карту
- Бонусы за покупки баллы ТКБ.Клуб - 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в супермаркетах и при оплате услуг ЖКХ, можно компенсировать стоимость покупок от 3 000 рублей
- Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
- Дополнительные возможности нет
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления 3-5 дней
- Дополнительная карта в системе Visa
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бесплатное обслуживание при переводе пенсии
- Дорогие SMS-уведомления
- Бонусы не действуют для карты МИР
9 место. Предложение от Уралсиба - карта Почетный пенсионер
Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.
Удобная карта для платежей и получения пенсии.
Подойдет для активного и для редкого использования.
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка.
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности.
Банк широко распространен на Урале и в Сибири.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц
- Бонусы за покупки баллы Уралсиб Бонус - 1 балл за каждые 50 рублей покупок, можно потратить в каталоге программы или вернуть на счет
- Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР
- Дополнительные возможности поддержка Mir Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Моментальный выпуск карты
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бонусная программа с простыми условиями
- Дорогие SMS-уведомления
10 место. Предложение от Промсвязьбанка - Пенсионная карта
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.
Удобная карта для платежей и получения пенсии.
Подойдет для активного и для редкого использования.
За траты начисляются баллы, которые можно вернуть на счет.
ПСБ - один из системно значимых российских банков.
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании.
- Для кого доступна для всех пенсионеров
- Стоимость выпуска бесплатно
- Стоимость обслуживания бесплатно
- Проценты на остаток до 3,5% годовых
- Бонусы за покупки баллы - 3% в аптеках и АЗС, можно вывести на счет
- Снятие наличных бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров
- Дополнительные возможности поддержка Mir Pay и Samsung Pay
- Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
- Сроки оформления моментально
- Моментальный выпуск карты
- Бесплатное обслуживание при начислении пенсии
- Крупный кэшбэк в любых аптеках
- Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории
Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.
Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.
Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.
У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.
На что прежде всего нужно обращать внимание при оформлении пенсионной карточки?
| Название, банк, платежная система | Снятие наличных | Проценты на остаток | Дополнительные возможности |
| Тинькофф Блэк - МИР | Бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах - комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей | До 3,5% годовых | кэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров |
| Пенсионная (Россельхозбанк) - МИР | Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров либо в любых банкоматах (подключается отдельно) | До 4% годовых при переводе пенсии на карту | Кэшбэк 5% в аптеках (подключается отдельно) |
| Пенсионная (Сбербанк) - МИР | Бесплатно в банкоматах Сбербанка | До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту | Бонусная программа «Спасибо», бесплатное SMS-оповещение первые два месяца (далее — 30 рублей в месяц) |
| Сберегательный счет (Почта Банк) - МИР | Бесплатно в банкоматах группы ВТБ | До 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц | Баллы Мультибонус - до 3% в специальных категориях, до 14% у партнеров, моэно потратить в бонусном каталоге или вывести, 1 балл равен 1 рублю |
| Пенсионная (МИнБанк) - МИР | Бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах - бесплатно до 15 000 рублей | До 4% годовых при переводе пенсии на карту | Кэшбэк до 5% в аптеках и супермаркетах |
| Тепло (Восточный Банк) - МИР | Бесплатно в банкоматах Восточного Банка и партнеров | До 5,5% годовых при переводе пенсии на карту | Кэшбэк до 5% в аптеках и при оплате услуг ЖКХ |
| OpenCard Пенсионная (Открытие) - МИР | Бесплатно в любых банкоматах | До 4% годовых при остатке до 20 000 рублей | Кэшбэк до 11% категориях на выбор |
| Пенсионная (Транскапиталбанк) - Visa, МИР | Бесплатно в любых банкоматах | До 4% годовых | Бонусная программа «ТКБ Клуб» (только для карты Visa) |
| Почетный пенсионер (Уралсиб) - МИР | Бесплатно в любых банкоматах, которые обслуживают карты МИР | До 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц | Бонусная программа «Уралсиб Бонус» |
| Пенсионная (Промсвязьбанк) - МИР | Бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров | До 3,75% годовых при переводе пенсии на карту | Кэшбэк до 5% в аптеках и 0,5% для остальных покупок |
Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР - переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.
По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.
Хранить пенсию дома - не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы - покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.
Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:
- При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими расходами и прочими денежными операциями
- По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
- Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
- Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
- Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом
Анастасия Чанцева
Известия, Вечерняя Москва
Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Источники
- Официальный сайт Тинькофф
- Официальный сайт Россельхозбанка
- Официальный сайт Сбербанка
- Официальный сайт Почта Банка
- Официальный сайт МИнБанка
- Официальный сайт Восточного Банка
- Официальный сайт Открытия
- Официальный сайт Транскапиталбанка
- Официальный сайт Уралсиба
- Официальный сайт ПСБ
Финансовый аналитик #ВЗО. Следит за рынком банковских продуктов и изучает их предложения. До этого работала в крупной консалтинговой фирме. Ей мы доверяем ведение раздела рейтингов. Валерия знает многое о финансовых продуктах и их особенностях
Работала редактором во многих крупных изданиях, в том числе Известиях и Вечерней Москве. Активно пишет новости и статьи, в том числе на финансовые темы, занимается продвижением проектов в социальных сетях. Анастасия знает, как заинтересовать нужную аудиторию и донести до нее нужную информацию.
У моей мамы Пенсионная карта Сбербанка (МИР), пользуется уже 3 года. У карты на наш взгляд (детей) низковатый процент на остаток (3,5%) по сравнению с другими банками. Уговаривали ее перейти в другой банк, но она отказывается. Ей нравится, что банкоматов Сбербанка достаточно много, причем, снять деньги можно в любом городе РФ. Пенсия приходит день в день. Мама также пользуется программой бонусов "Спасибо от Сбербанка". Также она была удивлена и довольна, что при открытии депозита как пенсионеру и держателю карты , ей предложили наивысший процент, предусмотренный для этого вида депозита. Из недостатков : маму очень коробит платный мобильный банк. Для пенсионеров могли бы сделать бесплатно. Также хочу отметить, что мама как-то потеряла карту и с нее взяли деньги за перевыпуск. Считаю, что это банк не красит.
У меня бабушка постоянно жалуется на свою карту Сбербанка, что ей не удобно и что надо помнить пин код и так далее. Она вообще не понимает их смысл. Ей с наличкой привычнее, плюсом ей пришлось учиться пользоваться интернетом, чтобы она могла проверять пришла ли ей пенсия.
В этом году моя мама выходит на пенсию. Решили оформить ей пенсионную в Почта Банке. Нас привлекли именно условия банка. высокий процент на остаток и бесплатное обслуживание. Да и офис банка находится рядом с домом, всегда легко уточнить нюансы или решить проблемы.
Кроме Росбанка все пенсионные карты системы МИР, для меня это недостаток большой. Эту систему активно продвигают и добровольно-принудительно загоняют в нее бюджетников и пенсионеров. Теперь вот картами пенсионными заманивают (процент конечно повыше, чем на книжке). Но столкнулась с тем, что по карте МИР не везде проходит оплата, в частности на Алиэкспресс. Зато в Крыму везде принимают.
Выбор "богатый", ничего не скажешь. Только для некоторой категории пенсионеров доступна только карта Сбербанка., в лучшем случае, ещё Россельхозбанка. О ком это я? О своих родителях, проживающих в сельской глуши, где до этих банков и банкоматов ехать и ехать, заплатив при этом за такси. Как думаете, им нужны карты? Они молятся, что пенсию давали, как прежде, наличкой.
Карту пенсионера Московского Индустриального Банка забыли. * 5% кэшбек на продукты и аптеки * 7% на остаток от 50к рублей (4% до 50к) * обслуживание бесплатное * нужно пенсионное удостоверение или возраст