ТОП-6 лучших карт с кэшбэком на Алиэкспресс в ноябре 2024

Алиэкспресс — крупнейший онлайн-магазин в мире, который пользуется большой популярностью в России. На покупках на маркетплейсе можно сэкономить с помощью банковской карты с кэшбэком. Накопленными бонусами можно возмещать стоимость товаров.

Юрий Муранов
Юрий Муранов
заказал несколько покупок и сравнил кэшбэк

1 место. AliExpress (Тинькофф)

1 место
Т-Банк (AliExpress)

Тинькофф Банк входит в список значимых кредитных организаций на платежном рынке. Это первый банк, который полностью отказался от обслуживания клиентов в отделениях. Специализируется на предоставлении услуг через дистанционные каналы и сервисы, и выездных специалистов. Кредитная карта AliExpress от банка Тинькофф подойдет тем, кто активно делает покупки на торговой площадке AliExpress.

Условия
Кэшбэк начисляется в виде бонусов
Использование
1 бонус равен 1 рублю
Бонусы
3 бонуса начисляется за 100 рублей при покупках на маркетплейсе
Надежность
Тинькофф - достаточно надежный онлайн-банк
Доступность
Карту можно оформить с доставкой в любой регион страны
Плюсы
  • Начисление кэшбэка за покупки — 3% на AliExpress, до 2% за иные покупки
  • Перевыпуск карты — бесплатно
  • Для оформления требуются документы, подтверждающие наличие дохода
  • Предоставление беспроцентной рассрочки у партнеров банка на срок до 12 месяцев
  • Бесплатная доставка карты — в течение двух дней
Минусы
  • Обслуживание карты — 990 рублей в год
  • Небольшой беспроцентный период — 55 дней
  • Штрафы за неоплату минимального платежа и повышение лимита задолженности
  • Комиссия за снятие наличных 
  • Минимальная сумма использования баллов — 500 единиц

2 место. Альфа-Банк (Год без процентов)

2 место
Карта Альфа-Банка
Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка, который также обслуживает большое число клиентов. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Альфа-Банк предлагает карту с длительным льготным периодом, и высоким кэшбэком у партнеров и на отдельные категории.
Условия
Льготный период действует на снятие наличных
Использование
Карту можно использовать как основную или дополнительную
Бонусы
Кэшбэк на все покупки по карте
Надежность
Один из самых надежных банков в стране
Доступность
Можно заказать доставку на дом
Плюсы
  • Беспроцентный период действует на снятие наличных
  • Классические, золотые и платиновые версии
  • Выбор категорий для повышенного кэшбэка
Минусы
  • Дорогое обслуживание в год

3 место. My Life (УБРиР)

3 место
УБРиР («My Life»)

УБРиР является крупнейшим банком Свердловской области. Входит в топ-30 крупнейших банков России. В 2020 году был признан значимым на рынке платежных услуг. Предлагает оформить дебетовую карту, по которой можно получить до 5% за оплату интернет-покупок в первые два месяца при любой сумме трат, а в последующем от 5 000 рублей. Лимит кэшбэка за месяц составляет 5 000 рублей.

Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк при тратах от 5 000 ₽ в месяц: 5% за оплату ЖКУ и покупки через интернет с опцией «Больше плюсов»; 1% на прочие покупки
Возраст от 18 лет
Срок выпуска моментально
Дополнительно до 18% годовых на остаток на накопительном счете при подключении опции «Больше плюсов»
Плюсы
  • Начисление кэшбэка за оплату интернет-покупок и оплату ЖКУ
  • Снятие наличных в банкоматах любых банков — без комиссии первые два месяца
  • Обслуживание карты — без комиссии
  • Предусмотрены промо-условия для новых клиентов
  • Доставка карты — бесплатно
Минусы
  • Максимальная сумма кэшбэка за месяц — до 5 000 рублей
  • Кэшбэк не начисляется на на платежи в мобильном приложении (кроме ЖКУ) и на ряд МСС-кодов

5 место. MTS Cashback (МТС Банк)

5 место
МТС Банк (Виртуальная карта MTS CASHBACK LITE Мир)

МТС Банк предлагает оформить универсальную кредитную карту. С ее помощью можно копить бонусные баллы в категориях, которые каждый квартал меняются. 1 бонус равен 1 рублю. Отслеживать накопленные бонусы можно в приложении МТС Кэшбэк. Предусмотрен кэшбэк 2% на покупки на Алиэкспресс.

Условия
Условия карты удобны для частого использования
Использование
Можно оформить кредитку как основную или дополнительную
Бонусы
Бонусная программа может быть удобна не всем
Надежность
МТС Банк поддерживает высокий уровень надежности
Доступность
Предложение доступно всем клиентам банка
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 1% – начисляется за покупки по всем категориям, 3% — начисляется за покупки в категориях, указанных на сайте банка
Возраст от 18 лет
Дополнительно до 25% кэшбэк МТС Cashback, до 20% кэшбэк рублями или скидка у партнеров платежной системы Мир
Плюсы
  • Кэшбэк — 2% на покупки на Алиэкспресс, за прочие покупки — до 5%, у партнеров — до 25%
  • Обслуживание — бесплатное первые два месяца, далее — при выполнении условий
  • Существенный лимит по карте — до 1 000 000 рублей
  • Продолжительный беспроцентный период — до 111 дней
  • Максимальная сумма кэшбэка за месяц — 10 000 рублей
Минусы
  • Снятие кредитных средств в любых банкоматах — 1,9% от суммы, в кассах МТС Банка — 4% от суммы
  • Предусмотрены неустойки за пропуск платежа

6 место. Польза (Хоум Кредит)

6 место
Хоум Банк (Польза)

Хоум Кредит Банк предлагает оформить дебетовую карту Польза Visa Classic в рублях. С ее помощью можно оплачивать покупки в торговых точках по всей России и за рубежом. По ней можно получать доход в виде начисления процентов на остаток по счету — 5%. Предусмотрено начисление кэшбэка за оплату товаров на Алиэкспресс — от 2,7%, в выбранных категориях — 5%, за прочие покупки — 1%, за покупки у партнеров — до 30%. Начисляется 1 балл за 100 рублей.

Условия
Обслуживание бесплатно без каких-либо условий
Использование
Пользу можно использовать для расчетов или хранения денег
Бонусы
За покупки начисляются баллы, которые можно вернуть на счет
Надежность
Хоум Кредит поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк 15% кэшбэк за покупки в выбранных категориях; до 30% кэшбэк за покупки у партнёров
Возраст от 14 лет
Срок выпуска до 14 дней
Плюсы
  • Кэшбэк на Алиэкспресс — 2,7%, на остальные покупки — до 5%,  у партнеров — до 30%
  • Начисление процентов на остаток по счету — 5% годовых
  • Обслуживание — без комиссии при выполнении условий
  • Переводы на карты других банков — бесплатно
  • Доставка в более 280 городов России — бесплатно
Минусы
  • Снятие наличных в банкоматах — бесплатно до 100 000 рублей

7 место. СберКарта (Сбербанк)

7 место
Сбербанк (СберКарта MasterCard)

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому классическая кредитка от Сбербанка является одним из самых доступных предложений. СберКарта предлагает длительный беспроцентный период и бесплатно обслуживается, но ее бонусная программа может быть удобна не для всех.

Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Условия
Универсальная карта с простыми условиями
Использование
Кредитка будет удобной при частых тратах
Бонусы
Бонусная программа требует активного использования услуг банка
Надежность
Самый крупный и надежный банк в стране
Доступность
Максимальный лимит 1 000 000 ₽
Процентная ставка от 0%
Беспроцентный период 120 дней
Открытие 0 ₽
Обслуживание 0 ₽
Кэшбэк у партнеров банка в размере до 30%
Возраст от 19 лет до 70 лет
Документы паспорт РФ, документ о временной регистрации (при наличии)
Плюсы
  • Бесплатное обслуживание для постоянных клиентов
  • Длительный льготный период
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Не требуется подтверждение дохода
Минусы
  • Сложные условия бонусной программы

Что такое кэшбэк по карте?

Кэшбэк представляет собой возврат части денег, которые владелец банковской карты потратил на оплату товара или услуги. Слово «кэшбэк» (cashback) дословно переводится как «возврат наличных». Процесс возврата средств происходит в автоматическом режиме. Например, при покупке товара вы оплачиваете 1 000 рублей, а по условиям программы лояльности вам предусмотрен кэшбэк на все покупки 1%. Вам вернется на счет 10 рублей. Это и является кэшбэком. Он начисляется по дебетовым и кредитным картам. В течение месяца эта сумма при оплате покупок увеличивается.

Кэшбэк может выплачиваться в рублях, а также в бонусах и милях. Преимущество возврата кэшбэка деньгами заключается в том, что они не сгорят по истечении времени ни при каких условиях. Зачастую такой кэшбэк является небольшим — 0,5-2%. Кредитная организация начисляет его в конце месяца. Кэшбэк может быть фиксированным, то есть выплачивается определенный процент. Бывает многоуровневый кэшбэк и по типу трат. В первом случае ставка зависит от суммы расходов за месяц, а во втором повышенная ставка предусмотрена за оплату конкретных товаров или услуг.

Бонусы или баллы начисляются на специальный бонусный счет сразу после оплаты товара или услуги. К одному бонусному счету некоторые кредитные организации позволяют подключить несколько банковских карт. Благодаря этому можно накапливать бонусы всей семьей.

Кэшбэк может возвращаться милями. Обычно он больше кэшбэка в денежном выражении и может достигать 30% в некоторых торговых точках и 2% за все остальные покупки, независимо от категории. Особенностью кэшбэка в виде милей является тот факт, что их можно потратить только на путешествия, например, на приобретение билетов и бронирование отелей. Также есть программы лояльности, предусматривающие покупки в магазинах-партнерах.

В программах кэшбэка задействованы все участники товарно-денежных отношений. Покупателю возвращаются деньги либо от продавца, либо от банков, либо от обеих сторон. Банки и платежные системы заинтересованы в том, чтобы покупатели чаще использовали кредитные и дебетовые карты. Это увеличивает их прибыль. Предоставление кэшбэка является бонусом для клиента, направленным на его привлечение и удержание. Начисление средств по программам кэшбэка происходит на ту же карту, которой оплачивались покупки.

Как получить кэшбэк с Алиэкспресс

Оплачивать товары на Алиэкспресс выгодно любой банковской картой, по которой предусмотрен увеличенный кэшбэк за онлайн-покупки. Такая карта универсальна, поскольку получать обратно часть своих затрат можно при оплате и на других маркетплейсах, к примеру, на озоне. Например, по Альфа-Карте можно вернуть 2% кэшбэка на все покупки. Однако Алиэкспресс не всегда предусмотрен в перечне магазинов, по которым предоставляется кэшбэк. Или начисление кэшбэка на покупки на маркетплейсе носит временный характер. Например, иногда при оплате картой МИР можно вернуть до 10% кэшбэка. Платежная система проводит такие акции.

Если вы являетесь активным покупателем на площадке AliExpress, то хорошей альтернативой может стать кобрендовая карта. Такую выпускает банк Тинькофф банк совместно с маркетплейсом. При оплате покупок по ней возвращаются баллы, которыми можно оплачивать покупки. Баллы можно накапливать при оплате покупок не только на Алиэкспресс, но и за другие покупки.

Кредитные организации иногда проводят акции совместно с AliExpress. Владельцы карт могут получить повышенный кэшбэк или скидки. Кэшбэк начисляется и используется не в тех же условиях, что и обычно. Однако акцией можно воспользоваться на определенных условиях и непродолжительное время.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на Алиэкспресс

Название карты и банк Кэшбэк Годовое обслуживание Кредитный лимит
Кредитная Польза (Хоум Кредит) в категории на выбор 5%, на Алиэкспресс — от 2,7%, за остальные покупки — 1%, у партнеров — до 30% бесплатное при отсутствии долга или расходах от 7 000 рублей 700 000
My Life (УБРиР) до 5% первые два месяца на любые траты, а с третьего месяца на сумму от 5 000 рублей, на остальные покупки — до 1% бесплатное нет
MTS Cashback (МТС Банк)

2% на покупки на Алиэкспресс, 5% в ежеквартальных категориях, 1% за прочие покупки, до 25% у партнеров

99 рублей в год 1000000
СберКарта (Сбербанк) баллы Спасибо: до 5% в кафе и ресторанах; до 5% в такси; до 10% на АЗС; до 30% у партнеров бесплатное Нет
Год без процентов (Альфа-Банк) 5% в четырех категориях или 5% в трех категориях и 1% на все покупки, до 33% за покупки у партнёров первый год — бесплатно, со второго года — 990 ₽ в год 1000000

Заключение

Мы рассмотрели условия банковских карт, по которым можно получить кэшбэк за покупки на Алиэкспресс, а также отзывы их владельцев. Среди них мы выделили семь интересных предложений:

  1. Кредитная карта Польза от Хоум Кредит Банка предусматривает кэшбэк на покупки на маркетплейсе чуть меньший размер кэшбэка 2,7%. Предусмотрено бесплатное обслуживание при обороте по карте от 7 000 рублей в месяц. Плюсом является беспроцентный период до двух месяцев, а также кэшбэк на покупки других категорий до 5% и 30% — у партнеров.
  2. Дебетовая карта My Life от УБРиР позволяет получить 5% кэшбэка за все покупки в онлайн-магазинах. Однако существует лимит получения кэшбэка за месяц 5 000 рублей
  3. Кредитная карта MTS Cashback позволяет вернуть за покупки на Алиэкспресс 2% от суммы, также предусмотрен кэшбэк по ежеквартальным категориям и у партнеров. Обслуживание карты бесплатное при выполнении условий. Плюсом является лимит на кэшбэк за месяц 10 000 рублей.
  4. Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка позволяет вернуть 2,7% кэшбэка с покупок на Алиэкспресс. Также по ней можно заработать, на остаток карте начисляется 5% годовых. Предусмотрена ее доставка в более чем 280 городов России. По ней можно открыть накопительный счет с доходностью до 8,5% годовых.
  5. Дебетовая карта Год без процентов от Альфа-Банк позволяет копить все семьей на покупках на маркетплейсе. По четырем любимым категориям можно получить до 5% кэшбэка и до 33% у партнеров.

Перед оформлением карты с кэшбэком необходимо тщательно ознакомиться с ее условиями, обратить внимание, как работает механизм начисления кэшбэка и как его можно использовать. Акцентируйте внимание на сроке действия кэшбэка, возможно, это временная акция. На нашем сайте вы можете ознакомиться и с другими предложениями по картам с кэшбэком.

Источники

Информация была полезна?
14 оценок, среднее: 4.7 из 5
Оставить комментарий
Отмена
Мы используем файлы Cookie