#ВЗО

Лучшие кредиты для малого бизнеса — ИП и ООО


1 место
Доверие (Сбербанк)


2 место
Кредит-Бизнес (Промсвязьбанк)


3 место
Быстрое решение (Россельхозбанк)


4 место
Партнер (Альфа-Банк)


5 место
Экспресс (Райффайзенбанк)


6 место
Бизнес-привилегия (Уральский банк реконструкции и развития)


7 место
Коммерсант (ВТБ)


8 место
На бизнес (Модульбанк)


9 место
Бизнес-Инвест (Уралсиб)


10 место
Зарплатный (Авангард)

Малый бизнес часто может испытывать потребность в кредитах. К нему относятся ИП и компании с численностью работников до 100 человек и годовой выручкой до 800 000 000 рублей. Для этой категории предпринимателей у банков есть специальные кредитные предложения. Лучшие кредиты для малого бизнеса собраны в этом рейтинге.

Большинство банков предъявляют определенные требования к ИП и компаниям, которые хотят оформить кредит. Чаще всего это срок деятельности, размер месячного или годового оборота, реже – определенная сфера деятельности. Если заемщик – один из учредителей ООО, то ему необходимо иметь определенную долю в уставном капитале. Часто требуются залог или поручительство. Многие банки выдают кредиты только тем клиентам, которые уже открыли в них расчетные счета.


1. Доверие (Сбербанк)

 

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 9/10 7/10 10/10 8/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: любая
  • Сумма кредита: до 3 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 36 месяцев
  • Процентная ставка: от 17%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, отсутствие убытков и задолженностей перед бюджетом
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 3-5 дней

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Кредит в Сбербанке может оформить любой ИП или компания, независимо от того, где открыт расчетный счет. Деньги можно потратить на любые нужды вашего дела.

Подробнее

2. Кредит-Бизнес (Промсвязьбанк)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 8/10 6/10 8/10 9/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: развитие бизнеса
  • Сумма кредита: до 150 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 180 месяцев
  • Процентная ставка: устанавливается индивидуально
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 24 месяцев, залог недвижимости или транспорта либо поручительство фонда содействия кредитования МСБ
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии, для залога — документ о собственности
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 5-10 дней

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. В Промсвязьбанке можно получить кредит на крупную сумму, которые можно потратить на пополнение оборотных средств или на расширение – например, на закупку оборудования и техники, приобретение недвижимости или рекламную кампанию. Для оформления вам потребуется залог или поручительство.

Подробнее

3. Быстрое решение (Россельхозбанк)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 8/10 8/10 10/10 8/10
  • Для кого доступен: для ИП, в том числе в сфере сельского хозяйства
  • Цель кредита: текущие цели
  • Сумма кредита: до 1 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 12 месяцев
  • Процентная ставка: устанавливается индивидуально
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, поручительство супруга/супруги или взаимосвязанного лица
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП, регистрационные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии, сведения о действующих кредитах и договорах
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой и выездом специалиста
  • Сроки оформления: 3-5 дней

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Индивидуальные предприниматели могут получить в Россельхозбанке небольшую сумму на срочные нужды – например, на закупку товаров или оплату аренды. При оформлении кредита без выезда специалиста для проверки вашего бизнеса максимальная сумма будет снижена до 500 000 рублей.

Подробнее

4. Партнер (Альфа-Банк)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 9/10 /10 10/10 7/10
  • Для кого доступен: для ООО
  • Цель кредита: любая
  • Сумма кредита: до 6 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 36 месяцев
  • Процентная ставка: от 12,5%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, доля в уставном капитале от 25%, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, наличие РКО в банке
  • Необходимые документы: заявление, паспорт учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 3-5 дней

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Юридические лица, которые обслуживаются в Альфа-Банке, могут оформить в кредит крупную сумму, которую можно потратить на любые цели.

Подробнее

5. Экспресс (Райффайзенбанк)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 9/10 8/10 9/10 7/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: любая
  • Сумма кредита: до 2 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 48 месяцев
  • Процентная ставка: устанавливается индивидуально
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, наличие РКО в банке
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 2-3 дня

Крупный международный банк австрийского происхождения. Он обладает одним из самых высоких рейтингов надежности в Европе. Оформить кредит в Райффайзенбанке могут только те ИП и компании, которые имеют в банке расчетный счет. Банк не взимает никаких комиссий за оформление и выдачу кредита.

Подробнее

6. Бизнес-привилегия (Уральский банк реконструкции и развития)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 8/10 8/10 8/10 7/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: любая
  • Сумма кредита: до 30 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 60 месяцев
  • Процентная ставка: от 12,5%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, наличие РКО в банке, залог недвижимости или транспорта
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии, для залога — документ о собственности
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 3-5 дней

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. УБРиР предлагает тем, кто оформил в нем расчетный счет, крупную сумму, которую можно потратить на расширение дела.

Подробнее

7. Коммерсант (ВТБ)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 9/10 10/10 10/10 6/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО, кроме работающих в игорной, сельскохозяйственной, кредитной, военной и некоторых других сферах деятельности
  • Цель кредита: любая
  • Сумма кредита: до 5 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 60 месяцев
  • Процентная ставка: от 14%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, залог недвижимости или транспорта (по желанию)
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии, для залога — документ о собственности
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 1-2 дня

Банк входит в международную группу ВТБ и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков. ВТБ предлагает кредит с гибкими условиями и рассмотрением заявки в течение одного дня. В некоторых регионах (в Республике Алтай, Калмыкии, Туве, Крыму и ряде других) такой кредит не оформляется.

Подробнее

8. На бизнес (Модульбанк)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 9/10 10/10 8/10 8/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: любая
  • Сумма кредита: до 2 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 36 месяцев
  • Процентная ставка: от 14%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 6 месяцев, месячный оборот от 90 000 рублей, наличие РКО в банке
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии
  • Способ оформления: онлайн с выездом специалиста
  • Сроки оформления: 1-2 дня

Крупный банк, который обслуживает ИП и компании малого бизнеса. Он работает полностью удаленно, для заключения договоров и проверки документов он использует выездных специалистов. Модульбанк предъявляет высокие требования к размеру месячного оборота компании. При этом кредит очень быстро оформляется в любое удобное время у специалиста, который приедет к вам офис.

Подробнее

9. Бизнес-Инвест (Уралсиб)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 8/10 6/10 8/10 8/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: развитие бизнеса
  • Сумма кредита: до 170 000 000 рублей
  • Срок кредита: до 120 месяцев
  • Процентная ставка: от 13,1%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, залог недвижимости или транспорта
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии, сведения о действующих кредитах и договорах, лицензии, для залога — документ о собственности
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 5-10 дней

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Кредит в Уралсибе можно направить на расширение бизнеса или на рефинансирование других инвестиционных кредитов.

Подробнее

10. Зарплатный (Авангард)

Условия кредита Удобство для заемщика Скорость оформления Надежность банка Доступность
9/10 9/10 8/10 8/10 6/10
  • Для кого доступен: для ИП и ООО
  • Цель кредита: выплата зарплаты
  • Сумма кредита: зависит от размера зарплатного фонда
  • Срок кредита: до 12 месяцев
  • Процентная ставка: от 9%
  • Требования к заемщику и бизнесу: возраст заемщика от 23 лет, срок ведения бизнеса от 12 месяцев, наличие РКО и зарплатного проекта в банке, залог недвижимости или транспорта (по желанию)
  • Необходимые документы: заявление, паспорт владельца ИП или учредителя ООО, регистрационные и учредительные документы, финансовая отчетность, документы об уплаченных налогах, документы о собственности помещений или договор аренды/субаренды, разрешения и лицензии, для залога — документ о собственности
  • Способ оформления: в отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления: 3-5 дней

Крупный банк, который специализируется на корпоративном обслуживании бизнеса. Вне этой сферы он активно выпускает банковские карты. У Авангарда есть специальное предложение для тех, у кого возникают трудности с выплатой зарплаты работников. Для его получения нужно обязательно оформить зарплатный проект в этом банке.

Подробнее

Самыми удобными кредитами для малого бизнеса можно назвать предложения от Сбербанка, ПСБ и Россельхозбанка. Первый предлагает универсальный кредит для любых целей. Второй – крупную сумму для развития дела. Третий – маленькую сумму с быстрым оформлением для тех, кому срочно нужны деньги.

В таблице – краткие условия собранных в рейтинге кредитов:

Название и банк

Для кого доступен

Сумма кредита

Срок кредита

Процентная ставка

Доверие (Сбербанк)

для ИП и ООО

до 3 000 000 рублей

до 36 месяцев

от 17%

Кредит-Бизнес (Промсвязьбанк)

для ИП и ООО

до 150 000 000 рублей

до 180 месяцев

устанавливается индивидуально

Быстрое решение (Россельхозбанк)

для ИП, в том числе в сфере сельского хозяйства

до 1 000 000 рублей

до 12 месяцев

устанавливается индивидуально

Партнер (Альфа-Банк)

для ООО

до 6 000 000 рублей

до 36 месяцев

от 12,5%

Экспресс (Райффайзенбанк)

для ИП и ООО

до 2 000 000 рублей

до 48 месяцев

устанавливается индивидуально

Бизнес-привелегия (Уральский банк реконструкции и развития)

для ИП и ООО

до 30 000 000 рублей

до 60 месяцев

от 12,5%

Коммерсант (ВТБ)

для ИП и ООО, кроме работающих в игорной, сельскохозяйственной, кредитной, военной и некоторых других сферах деятельности

до 5 000 000 рублей

до 60 месяцев

от 14%

На бизнес (Модульбанк)

для ИП и ООО

до 2 000 000 рублей

до 36 месяцев

от 14%

Бизнес-Инвест (Уралсиб)

для ИП и ООО

до 170 000 000 рублей

до 120 месяцев

от 13,1%

Зарплатный (Авангард)

для ИП и ООО

зависит от размера зарплатного фонда

до 12 месяцев

от 9%

Лучшие кредиты для малого бизнеса

Оставить комментарий
Имя
Комментарий:

Валерий

В прошлом году я думал брать кредит на бизнес и просматривал предложения различных банков. Самые выгодные были у Райффайзенбанка, потому что ставка зависит от условий кредита. Самое важное, что я выяснил, что для ИП требований намного меньше для получения кредита, нежели, чем для ООО. Поэтому я тогда и открыл ИП и без проблем взял кредит под низкий процент.

Леонид

Что за Модульбанк? Первый раз такой вижу. А Сбербанк с малым бизнесом вообще не умеет работать, в отделениях для юрлиц такой же бардак, как и в обычных. Кредиты выдают со скрипом, только время тратишь на сбор бумажек и ухудшаешь кредитную историю отказом. Кстати, РКО в банке не дает никаких преимуществ в плане увеличения шанса на одобрение кредита, проверено лично.

Ярослав

Я бы рассмотрел предложение от Сбербанка или Альфа-банка. Просто из своего положительного опыта взаимодействия с этими банками, клиентом которых я являюсь уже свыше десяти лет. Но чтобы точно определиться, нужно уже разговаривать в отделении банка, со специалистом, так как условия на сайте и в договоре иногда незначительно отличаются. К тому ж, могут предложить индивидуальные условия.

Инна

Для ИП лучше всего сотрудничать со сбербанком. У моей тети ИП, она с ним и связана. Для ООО сказать не могу, у друга бизнес, раньше был он ИП, потом решил на ООО перевестись, с банками дел вроде еще не имел. Вообще, в сбербанке всегда все прозрачно и понятно, единственный банк, кому точно можно доверять.

Мамий Л.

Не совсем понятен фактор доверия при взятии кредита, ведь предприниматель не отдает деньги, а наоборот, берет. На первом месте должны быть финансовые условия и удобство обслуживания: процентная ставка, график погашения, сроки оформления, требования к заемщику, сумма кредита и цели. Многие моменты решаются индивидуально, поэтому расположение офиса тоже имеет значение, как и способы погашения. Банк Авангард мне представляется оптимальным вариантом, минус в том, что он дает заем только под выплату зарплаты, а на развитие бизнеса придется искать другой источник.


В нашем новом приложении для Андроида мы собрали лучшие микрозаймы, потребительские кредиты и кредитные карты (бесплатно, всего 6 Мб):

Давайте дружить? Советы по заработку и экономии денег. Обзоры новых банковских продуктов и технологий. Актуальные новости. Акции и конкурсы:

У вас есть вопрос по выбору микрозайма или другого финансового продукта? Наши консультанты окажут вам любую помощь по бесплатному телефону:

8 (800) 707-33-97

Только для совершеннолетних
Сканируй QR-код и получи подарок
Только лицензированные компании
К5М

Данная шкала показывает примерную вероятность одобрения вашей заявки в банке или МФО/МФК. Рассчитывается с помощью нескольких внутренних параметров в диапазоне от 0 до 100%. Работает в стадии бета-тестирования.

К5М

С помощью кредитного рейтинга вы можете моментально узнать свое “финансовое здоровье”, которое представлено в виде числового показателя в районе 300-850 баллов. Главное преимущество - вы получите информацию, заполнив лишь небольшую форму, в режиме он-лайн совершенно бесплатно. Без платы за подписку и навязчивой рекламы.


Проверить бесплатно
К5М

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2015 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 150). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Подробнее