10 лучших банков с дистанционным обслуживанием бизнеса
Мы отобрали 10 наиболее привлекательных банков, которые открывают и обслуживают счета для ИП и ООО в дистанционном режиме.
Для предпринимателя, особенно начинающего, удобным будет банк, который предоставляет большую часть своих услуг удаленно, без визита в отделение. Это позволит не отвлекаться от бизнеса и быстрее проводить операции по расчетному счету.
Хорошим вариантом для предпринимателя будет банк, который позволят зарегистрировать бизнес, открыть счет, проводить платежи и оформлять дополнительные услуги полностью онлайн. Так вы будете тратить меньше времени на посещение отделений и взаимодействие с кредитной организацией. Однако, не все банки готовы работать по такой схеме. В некоторых случаях — например, если требуется подписать дополнительный договор — необходимо приехать в офис организации.
1 место. Точка Банк
Совместный проект Открытия и Киви-Банка. Изначально специализируется на удаленном обслуживании малого и среднего бизнеса. Точка позволяет открыть счет и воспользоваться большинством услуг без встречи со специалистами банка — подать соответствующие заявки и передать нужные документы можно в личном кабинете. Однако, тарифы банка могут быть удобны не для всех предпринимателей.
- Бесплатный тариф для малого бизнеса
- Бесплатные платежи на любом тарифе
- Бесплатная регистрация ИП и ООО
- Услуги для малого и среднего бизнеса
- Пакеты услуг со специальными условиями для селлеров
- Помощь в оценке рисков по 115-ФЗ
- Крупные комиссии за операции с наличными
- Некоторые услуги недоступны на бесплатном тарифе
2 место. Т-Бизнес
Услуги для бизнеса, как и для частных лиц, предоставляются в Тинькофф без визита в банк. Для открытия счета и подключения некоторых сервисов к клиенту приедет выездной специалист. Тарифы банка подойдут как небольшому бизнесу, так и активно растущим компаниям
- Бесплатное обслуживание на тарифе Простой при отсутствии оборотов
- Бесплатный вывод на личную карту Тинькофф для ИП
- Бесплатная регистрация ИП и ООО
- Услуги для малого и среднего бизнеса
- До 2% годовых на остаток
- Дорогое обслуживание на некоторых тарифах
- Дорогие безлимитные опции
3 место. Модульбанк
Модульбанк специализируется на обслуживании малого бизнеса и ИП. Он предлагает удобные условия обслуживания и большой набор дополнительных услуг. Счет открывается с выездом специалиста к клиенту.
- Бесплатный тариф для малого бизнеса
- Бесплатное обслуживание при предоплате «навсегда»
- Многофункциональная интернет-бухгалтерия
- До 5% на остаток по счету
- Некоторые услуги недоступны на бесплатном тарифе
4 место. Озон Банк
Проект одноименного маркетплейса, который предлагает различные услуги для частных клиентов и предпринимателей. РКО в Озон Банке рассчитано, в первую очередь, на селлеров и партнеров площадки. Но его услуги будут удобны и другим предпринимателям.
Банк обслуживает своих клиентов онлайн и через выездных менеджеров, некоторые услуги доступны в пунктах выдачи заказов. У банка есть как бесплатные тарифы для небольших оборотов, так и более дорогие для активно растущих ИП и ООО. Среди дополнительных услуг можно отметить встроенную бухгалтерию для ИП на УСН, сервис для управления продажами на Озоне и целевые кредиты владельцам ПВЗ.
- Быстрое открытие счета онлайн
- Доступен бесплатный тариф для малого бизнеса
- Встроенная онлайн-бухгалтерия и инструменты управления магазином на Озон
- Кредиты, лизинг и факторинг для бизнеса
- Бесплатные корпоративные карты
- Иногда платежи проводятся долго
- Высокие комиссии за операции с наличными
5 место. Сбербанк
Крупнейший банк страны предлагает разнообразные тарифы РКО, рассчитанные на бизнес с разными оборотами. Счет и дополнительные услуги в нем могут быть оформлены как в отделении, так и с выездом специалиста. В экосистеме Сбербанка доступно большое количество сервисов для бизнеса — как от самого банка, так и от партнеров.
- Бесплатный тариф для малого бизнеса
- Спецпредложения от партнеров банка
- Виртуальные корпоративные карты
- Кредитные каникулы для малого бизнеса
- Дорогие платежи на некоторых тарифах
- Некоторые услуги оформляются только в отделении
6 место. МТС Банк
МТС Банк обслуживает малый и средний бизнес. Счет и дополнительные услуги в нем предоставляются дистанционно — с выездом специалиста или без него. Тарифы банка подойдут как недавно зарегистрированным, так и зрелым компаниям.
- Бесплатный тариф для малого бизнеса
- Спецпредложения по онлайн-кассам
- Низкие комиссии за эквайринг
- Пакет услуг для самозанятых
- Крупные комиссии за операции с наличными
7 место. Альфа-Банк
Крупный частный банк, популярный у малого бизнеса. Альфа-Банк позволяет открыть расчетный счет и подключить некоторые услуги без визита в банк — для этого к клиенту приедет выездной специалист. Банк предусматривает разнообразные тарифы РКО и активно развивает свои услуги.
- Бесплатный тариф для малого бизнеса
- Виртуальные корпоративные карты
- Кредитные каникулы для малого бизнеса
- Крупные комиссии за операции с наличными
- Некоторые услуги оформляются только в отделении
8 место. ВТБ
- Регистрацию бизнеса
- Резервирование расчетного счета
- Выдачу гарантий
- Выпуск корпоративных и зарплатных карт
- Проведение валютного контроля
- Крупные комиссии за операции с наличными
- Некоторые услуги оформляются только в отделении
9 место. ПСБ
Пакет услуг по РКО от Промсвязьбанка актуален для предпринимателей, имеющих дело с наличной выручкой. Клиенту предоставляется возможность внести деньги на счет на выгодных условиях. Кроме того, можно без комиссии проводить до 10 внешних платежей в месяц и перечислять физическим лицам до 100 000 ₽ внутри банка. Открыть счет можно быстро, не посещая отделение банка. Резервирование происходит онлайн.
- Открытие счета полностью онлайн
- Низкая комиссия на внесение наличных
- Бесплатное заверение документов для подключения
- 10 внешних платежей ежемесячно без комиссии
- Некоторые услуги недоступны на бесплатном тарифе
10 место. ДелоБанк
Проект Банка Синара (бывший СКБ-Банк), обслуживает малый и средний бизнес. Расчетный счет и некоторые дополнительные услуги могут быть оформлены как с выездом специалиста, так и в отделении СКБ. Банк предусматривает различные тарифы РКО и наиболее востребованные сервисы для бизнеса.
- Бесплатный тариф для малого бизнеса
- Единый интернет-банк для личных и расчетных счетов
- Скидки при авансовой оплате счета
- Эквайринг с платежами по QR-кодам
- Снятие наличных — только по корпоративной карте
Итоговое сравнение
Не все банки готовы обслуживать своих клиентов, как частных, так и корпоративных, полностью дистанционно. Даже крупные организации часто могут предоставлять без визита в отделение только базовые услуги — открытие счета, проведение платежей и другие. В остальных случаях потребуется обратиться в офис или заказывать выезд менеджера — например, чтобы подписать дополнительные договоры или передать необходимые документы.
Лучше всего подобная схема работы отлажена у трех банков — Точки, Т-Банк и Модульбанка. Почти все услуги в них можно получить либо через интернет — на сайте или в личном кабинете — либо с выездом специалиста. Все операции по счету в них, как в рублях, так и в валюте, в них проводятся через интернет-банк. Также можно отметить Озон Банк, МТС Банк и, в некоторых случаях, Сбербанк.
В электронных сервисах большинства банков есть все необходимые бизнесу функции. Но некоторые из них (например, бухгалтерия или сервис для маркетплейсов) могут иметь свои ограничения и часто предоставляются за отдельную плату. Для работы с документами онлайн может быть необходима электронная подпись — обычно ее нужно оформлять отдельно в удостоверяющем центре.
Сравнить предложения представленных в рейтинге банков вы можете в таблице:
|
Банк |
Стоимость обслуживания |
Услуги, доступные удаленно |
|
0-25 000 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, бухгалтерия, валютный контроль, работа с госзакупками, факторинг, выпуск КЭП, интернет-эквайринг, комплаенс-ассистент, кредиты, депозиты, проверка контрагентов и сотрудников, сервис для маркетплейсов |
|
|
0-4 990 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, бухгалтерия, валютный контроль, работа с госзакупками, кредитование покупателей, выпуск КЭП, интернет-эквайринг, кредиты, депозиты, оценка риска блокировки, сервис для маркетплейсов |
|
|
0-39 900 ₽ |
Бухгалтерия, валютный контроль, гарантии, интернет-эквайринг, кредиты, проверка контрагентов, сервис для маркетплейсов |
|
|
0-19 990 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, бухгалтерия, управление магазином на Ozon, кредиты, депозиты, интернет-эквайринг |
|
|
0-11 570 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, бухгалтерия, валютный контроль, гарантии, выпуск КЭП, интернет-эквайринг, кредиты, депозиты, проверка контрагентов, электронный документооборот, сервис для маркетплейсов, юридические консультации |
|
|
0-6 950 ₽ |
Валютный контроль, гарантии, интернет-эквайринг, депозиты |
|
|
0-7 690 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, валютный контроль, гарантии, интернет-эквайринг, депозиты, ИИ-ассистент, проверка контрагентов, юридические консультации, бухгалтерия |
|
|
0-5 500 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, депозиты, валютный контроль, гарантии, выпуск КЭП, интернет-эквайринг, облачная касса, расчеты с самозанятыми |
|
|
0-9 900 ₽ |
Регистрация ИП и ООО, бухгалтерия, гарантии, кредиты, депозиты, проверка контрагентов, электронный документооборот |
|
|
0-7 990 ₽ |
Бухгалтерия, валютный контроль, гарантии, интернет-эквайринг, кредиты, проверка контрагентов |
Для бизнеса, особенно небольшого, будет удобен банк, который позволит открыть счет и проводить любые операции по нему удаленно. Это может происходить через электронные сервисы или, если потребуется, через выездных специалистов. Не все операции доступны полностью онлайн — иногда необходимо встретиться с сотрудником банка, чтобы подписать документы или забрать необходимое оборудование или карты.
Больше всего для дистанционного обслуживания бизнеса подходит Точка Банк.. Он позволяет проводить онлайн любые операции со счетом и подключать почти все необходимые услуги через интернет-банк. В банке можно открыть счет или зарегистрировать бизнес без выезда специалиста — передача документов и подписание договора происходят онлайн. Однако, тарифу банка могут быть неудобными при маленьких оборотах.
А какие банки для бизнеса с дистанционным обслуживанием посоветуете вы? Оставить отзывы и предложить свои варианты вы можете в комментариях.