Преимущества
- Бесплатное открытие расчетного счета
- Бронь счета без посещения банка и предоставления документов за 10 минут
- Бесплатные переводы физическим и юридическим лицам на тарифе 1%
- Круглосуточное открытие в онлайн-режиме
- Пакеты услуг с пониженной стоимостью
- Получение номера расчетного счета онлайн
- 14 дней с момента резервирования счета на предоставление документов
- Номер счета можно указывать в любых документах, после активации он остается неизменным
Всем новым клиентам при открытии счета Альфа-Банк предлагает следующие бонусы:
- Первые 3 месяца обслуживания счета бесплатно (кроме тарифов «Просто 1%» и «Бесплатно навсегда»)
- бесплатное создание сайта или интернет-магазина под ключ (1 год обслуживание сайта и CRM на 1 год – бесплатно)
- 9 000 рублей на первую рекламу в Яндекс.Директе при пополнении кабинета минимум на 3 500 руб
- удвоение бюджета на первую рекламу в Одноклассниках, Вконтакте, Моем Мире и тематических проектах Mail.Ru Group (максимальная сумма бонуса – 50 000 рублей)
- 3 000 рублей на первую рекламу в Google AdWords при пополнении кабинета минимум на 500 рублей
- использование системы Мой Склад 3 месяца по тарифу Профессиональный с двумя розничными точками продаж – бесплатно
- скидка 10% на оборудование для облачного наблюдения от iVideon
- кэшбэк 5 000 рублей на первый лизинговый платеж от Arenza
- снижение аванса на 5% для легкового транспорта от Альфа-Лизинга
- скидка 30% на страхование ответственности для нежилого помещения от АльфаСтрахования
- 5 000 рублей на первое обращение и скидка 20% на последующие от 2К
- 30 дней бесплатного доступа к площадке B2B-Center
- 3 месяца бесплатного пользования конструктором сайтов Nethouse
Банк предоставляет без визита в отделение следующие услуги:
- Регистрацию бизнеса
- Открытие расчетного счета
- Интернет-бухгалтерию
- Кредитование и выдачу гарантий
- Выпуск корпоративных и зарплатных карт
- Подключение эквайринга
- Проведение валютного контроля
Как открыть счет
На главной странице сайта Альфа-Банка выбираем раздел «Малый бизнес и ИП».
Оставляем номер телефона и нажимаем кнопку «Перезвонить мне». В этом случае менеджер банка свяжется с вами по телефону для обсуждения удобного вам времени и места встречи. Сам приедет к вам в офис, подберет выгодный тариф и откроет расчетный счет. Вам понадобится только предоставить документы.
Необходимые документы
ИП понадобятся следующие документы:
- Документ, удостоверяющий личность (чаще всего паспорт 1 и 2 страница)
- Свидетельство ОГРНИП
- Свидетельство ИНН
- Сведения о деловой репутации. Если организации меньше 6 месяцев -пояснительное письмо о деловой репутации, в иных случаях - отзыв от контрагента (формы на сайте)
- Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати. Можно сделать при открытии счета (при подписании) за 590 рублей или у нотариуса (дороже и сложнее)
- Заявление на открытие счета и анкета клиента (формы на сайте)
ООО придется предоставить несколько иной комплект:
- Свидетельство ОГРН
- Свидетельство ИНН
- Устав
- Документы, подтверждающие полномочия исполнительного органа организации (решение о создании, решение о продлении полномочий директора)
- Документы, подтверждающие личность полномочного органа
- Документы, подтверждающие полномочия работников, имеющих право распоряжаться средствами на счете организации при необходимости
- Сведения о деловой репутации. Если организации меньше 6 месяцев -пояснительное письмо о деловой репутации, в иных случаях - отзыв от контрагента (формы на сайте)
- Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати. Можно сделать при открытии счета (при подписании) за 590 рублей или у нотариуса (дороже и сложнее)
- Заявление на открытие счета и анкета клиента (формы на сайте)
Формы заявлений и анкет предоставлены на сайте Альфа-Банка в свободном доступе. Их можно скачать и заполнить в офисе, придя в банк подготовленным.
О банке
Альфа-Банк - один из крупнейших банков в стране, активно развивается в различных сегментах рынка банковских услуг. Основан в 1991 году российским бизнесменом Михаилом Фридманом. Входит в консорциум Альфа-Групп, который контролирует банк через АО АБ Холдинг Также возглавляет собственную финансовую группу, в которую входят банки в Украине, Беларуси, Казахстане и Нидерландах. В 2019 году в состав Альфа-Банка был включен Балтийский Банк.
Сейчас банк контролируют Михаил Фридман (более 33%), Герман Хан (более 20%), Алексей Кузьмичев (более 16%) и другие лица и организации через структуры АБ Холдинг. Штаб-квартира банка расположена в Москве. В региональную сеть входит семь филиалов и более семисот отделений почти во всех регионах страны. Банк обслуживает более 14 миллионов частных клиентов и около 381 тысячи корпоративных. Номер лицензии – №1326, выдана Центробанком 16 января 2015 года.
Среди клиентов Альфа-Банка были замечены многие крупные компании – Аэрофлот, Нижфарм, Мосэнергосбыт, ВымпелКом, S7 и другие. Банк предлагает бизнесу все необходимые услуги – от РКО и кредитования до валютного контроля и лизинга. Частным клиентам банка доступны кредиты различных видов, вклады, кредитные и дебетовые карты, денежные переводы и инвестиционные услуги.
Услуги для бизнеса
Как один из крупнейших банков в стране, Альфа-Банк предлагает предпринимателям все востребованные услуги. Многие из них доступны как небольшим ИП, так и крупным компаниям. Далее вы узнаете о наиболее популярных услугах банка для малого бизнеса.
Регистрация бизнеса в Альфа-Банке
Тем, кто еще не зарегистрировал свой бизнес, Альфа-Банк предлагает помощь в подготовке и отправке документов. Через банк можно оформить ИП или ООО с одним учредителем на ОСНО или УСН. В течение пяти дней банк самостоятельно подготовит требуемые документы и отправит их в налоговую. Весь процесс производится онлайн, посещать отделение организации не потребуется. Только при регистрации ООО нужно будет сдать документы в ИФНС или МФЦ самостоятельно.
Услуга регистрации бизнеса предоставляется бесплатно. В нее включены выпуск электронной подписи для ИП и открытие расчетного счета. Госпошлины, если они есть, оплачиваются отдельно.
Виртуальная корпоративная карта
Альфа-Банк первым среди российских банков предложил виртуальную кредитную карту. Такая карточка отличается от обычной только отсутствием пластикового носителя – она существует только в электронной форме. Виртуальной бизнес-картой, как и обычной, можно оплачивать различные расходы бизнеса, вносить и снимать наличные.
Открыть виртуальную корпоративную карту можно на сайте или в мобильном приложении. Она изготавливается моментально и не требует подписания договоров. Вы можете выпустить неограниченное число таких карточек. Виртуальной бизнес-картой можно расплачиваться в интернете, ее можно привязать к Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay для использования в обычных магазинах и в банкоматах.
Тарифы виртуальной корпоративной карты:
|
Выпуск |
Бесплатно |
|
Обслуживание |
До 99 рублей в месяц в зависимости от тарифа |
|
Внесение наличных |
0,2% |
|
Снятие наличных |
До 1 500 000 рублей – 2,5% До 2 000 000 рублей – 3% До 3 000 000 рублей – 4% До 5 000 000 рублей – 8% От 5 000 000 рублей – 10% Лимит на снятие наличных – 100 000 рублей в месяц Комиссия рассчитывается по накопительному итогу по карте |
Мобильный эквайринг Pay-Me
Для малого бизнеса Альфа-Банк предлагает мобильный эквайринг – прием платежей с помощью считывателей, установленных на смартфон или планшет. Такой тип эквайринга подойдет мобильным торговым точкам, курьерам или такси. Для стационарных точек такой способ будет менее удобным.
Заявку на мобильный эквайринг можно заполнить в отделении банка или у персонального менеджера – для этого нужны только паспорт и выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. После оплаты услуги вы получите данные для входа в систему Pay-Me, а через три дня вам доставят терминалы. После этого вы сможете установить приложение Pay-Me на смартфон или планшет (доступно для iOS и Android) и настроить терминалы.
Для работы мобильного терминала необходимо постоянное подключение к интернету и Bluetooth. Чтобы провести оплату с помощью него, запустите приложение, укажите данные платежа и подтвердите операцию. Покупатель получит электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54. Для этого в процессе покупки необходимо указать его номер телефона или адрес электронной почты.
Тарифы на мобильный эквайринг:
|
Способы оплаты |
Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные и без чипа) |
|
Стоимость подключения |
354 рубля Стоимость терминалов – до 8 700 рублей |
|
Комиссия за операции |
До 2,75% в зависимости от суммы операции и способа оплаты. |
|
Скорость зачисления денег |
1-2 дня |
Интернет-эквайринг
Альфа-Банк предлагает различные способы приема платежей в интернете – от простого эквайринга до более сложной системы электронной коммерции. Первый вариант подойдет для нечастых платежей или как альтернативный способ оплаты. Второй – для тех, кто активно продает свои товары или услуги в интернете.
Простой эквайринг предполагает выставление счетов и отправку платежной формы по электронной почте. Платежную форму можно оформить в стиле вашего сайта. Полноценный эквайринг позволяет встроить форму на сайт или в мобильное предложение, предлагает инструменты для платежей в соцсетях и онлайн-кредитования покупателей.
Для подключения интернет-эквайринга заключите договор в отделении Альфа-Банка. После этого вы получите логин и пароль для входа в личный кабинет. Если вы подключили стандартный эквайринг, то вам помогут добавить функционал для приема платежей на сайт или в приложение.
Тарифы на интернет-эквайринг:
|
Тариф |
Простой эквайринг |
Стандартный эквайринг |
|
Способы оплаты |
Visa, MasterCard |
Visa, MasterCard, МИР, UnionPay, JCB Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay |
|
Стоимость подключения |
Бесплатно |
Устанавливается индивидуально |
|
Комиссия за операции |
2,75% |
Устанавливается индивидуально |
|
Скорость зачисления денег |
1-2 дня |
1-3 дня |
Зарплатный проект
Зарплатный проект поможет вам перечислять зарплату вашим работникам безналичным способом. Для его подключения в Альфа-Банке достаточно отправить заявку и передать в банк данные работников. Оформить зарплатный проект можно и без расчетного счета – для этого понадобится подготовить дополнительные документы.
Банк бесплатно выпускает и обслуживает зарплатные карты, он может доставить их в отделение или к месту работы. За дополнительную плату можно заказать карты в корпоративном стиле компании. Создать и исполнить зарплатный реестр можно через интернет-банк.
При оформлении карты работники могут выбрать платежную систему (Visa, MasterCard или МИР) и пакет услуг (Эконом, Комфорт или Оптимум). Независимо от пакета, зарплатному клиенту доступны сниженные ставки по кредитам, бесплатное пополнение с других кар и снятие наличных в большой сети банкоматов.
Руководители, в свою очередь, могут оформить пакет услуг Максимум+, предназначенный для премиум-клиентов. В него входят карты с повышенным статусом, персональное обслуживание, страховка и другие услуги.
Услуги для валютных сделок
В Альфа-Банке хорошо развиты услуги для компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность. Его клиенты могут оформить валютные счета – они открываются и обслуживаются на тех же условиях, что и рублевые. Обмен валюты проводится по нескольким разным курсам, в том числе по курсу ЦБ на завтра. Для обмена доступно более 50 валютных пар. Также банк предлагает специализированные карты для оплаты таможенных платежей.
При проведении сделок с иностранными партнерами Альфа-Банк берет на себя роль агента валютного контроля. Он поможет зарегистрировать сделки, подготовить все необходимые документы, уложиться в установленные сроки и не допустить нарушений законов. Для оформления валютной сделки не обязательно обращаться в банк – все документы можно передать в электронном виде.
Для тех, кто хочет активно работать с иностранными компаниями, у Альфа-Банка есть отдельный пакет услуг – Альфа-Бизнес ВЭД. Валютный счет в нем обслуживается бесплатно, комиссии за операции с иностранной валютой ниже, а услуги валютного контроля стоят дешевле.
Тарифы на услуги для ВЭД:
|
Платежи в иностранной валюте |
В банки-резиденты – 1%, минимум 900 рублей В другие организации – 0,25%, минимум 57 долларов или 43 евро |
|
Снятие наличной валюты |
До 30 000 единиц – 3% От 30 000 единиц – 4% |
|
Внесение наличной валюты |
0,55% |
|
Валютный контроль |
До 0,15% Для суммы до 400 000 рублей – 600 рублей Если не требуется постановка на учет – 0,11%, минимум 600 рублей |
|
Валютный контроль по операциям в рублях |
0,05%, минимум 150 рублей |
|
Снятие договора с учета |
0,17% |
|
Заполнение справки о подтверждающих документах |
770 рублей |
|
Постановка договора на учет |
От 1 000 рублей В срочном порядке – от 2 750 рублей Альфа-Бизнес ВЭД - бесплатно |
|
Предоставление ведомости валютного контроля |
275 рублей |
|
Перевод договора в другой банк |
10 000 рублей |
|
Перевод договора из другого банка |
От 1 000 рублей |
|
Выпуск таможенной карты |
От 1 500 рублей Перевыпуск – 1 500 рублей |
|
Обслуживание таможенной карты |
При обороте до 15 000 000 рублей - 0,25% При обороте до 25 000 000 рублей - 0,14% При обороте до 60 000 000 рублей - 0,13% При обороте до 150 000 000 рублей - 0,12% При обороте от 150 000 000 рублей - от 0,09% до 0,12% Доплатная карта – 0,25% при обороте от 100 000 рублей Брокерская карта – 0,11% |
|
Консультации по вопросам ВЭД |
Бесплатно |
Электронные сервисы
Альфа-Банк постоянно развивает инструменты для удаленного получения банковских услуг. Это же касается интернет-банка и мобильного приложения для бизнеса. Далее вы узнаете подробнее об электронных сервисах банка, доступных предпринимателю.
Интернет-банк
Интернет-банк необходим для управления счетом и оформления услуг Альфа-Банка. Он подключается сразу же после открытия расчетного счета. Интернет-банк стабильно работает во всех современных браузерах на различных платформах. Для входа в личный кабинет или подписания платежек можно использовать SMS-пароли или USB-ключ.
С помощью интернет-банка вы сможете принимать и отправлять платежи, просматривать выписки, обмениваться документами с банком, перечислять зарплату и следить за оборотами от эквайринга. Одновременно можно работать сразу с несколькими счетами в Альфа-Банке, в том числе оформленными на другие компании. Интернет-банк взаимодействует с 1С и другими популярными бухгалтерскими сервисами.
Для ИП на УСН 6% без сотружников, эквайринга, кассы и валютных операций доступна бесплатная встроенная интернет-бухгалтерия. Она автоматически рассчитывает и уплачивает налоги, готовит отчетности и напоминает о сроках их сдачи. В отличие от аналогичных сервисов, интернет-бухгалтерия Альфа-Банка не передает документы в налоговую в электронном виде - вам придется распечатывать их или отправлять самостоятельно со своей электронной подписью.
Мобильное приложение
Мобильное приложение поможет вам оперативно следить за состоянием расчетного счета. Оно доступно для смартфонов и планшетов на базе iOS и Android. Для входа в приложения используются те же данные, что и для интернет-банка.
Мобильное приложение позволяет отслеживать операции, формировать платежи и выставлять счета. Приложение может создавать платежки из фотографий, таблиц и PDF-файлов. Чат в приложении поможет вам в любое время связаться со службой поддержки банка, которая уточнит всю нужную информацию и ответит на непонятные вопросы.
Уведомления об операциях по счету
Альфа-Банк предлагает достаточно гибкую систему уведомлений об операциях по счету. Вы можете выбрать, о каких действиях вы хотите видеть сообщения, и как вы хотите их получать – по SMS или на электронную почту.
Услуга стоит 200 рублей в месяц за каждый подключенный номер или адрес. Для тарифов «На старт», «Успех», «Оптовик» и «Все, что надо» она бесплатная. К одному счету можно подключить до трех номеров или адресов. Настроить уведомления можно в интернет-банке.
Приложение
Инфографика
