Эквайринг в Банке ПСБ

Софья Игумнова

CEO ВсеЗаймыОнлайн

gallyamovasofya@vsezaimyonline.ru

Торговый эквайринг в Банке ПСБ: тарифы для ИП и юридических лиц

Благодаря подключению торгового эквайринга бизнес сможет принимать оплату банковскими картами в торговых точках. Деньги зачисляются на расчетный счет в тот же день, причем возмещение происходит 3 раза в день. Оборудование банк предоставляет бесплатно, за его подключение тоже не предусмотрена оплата. Комиссия составляет от 0,9%. Принимать платежи можно с карт всех популярных платежных систем: МИР, Visa, MasterCard и UnionPay. 

Также предусмотрены дополнительные сервисы:

• Электронные чаевые. Позволяет с помощью карты, часов или телефона в процессе безналичной оплаты оставлять чаевые. Для бизнеса это бесплатно, при этом растет лояльность клиентов и мотивация сотрудников. 
• Выдача наличных на кассе. Позволяет клиенту получить на кассе наличные при оплате товаров с помощью карты. Сервис способствует повышению продаж, снижению расходов на инкассацию и повышению лояльности клиентов.

Для удобства предусмотрено два тарифа торгового эквайринга.

Смарт-ставка

Тариф подойдет для торговых предприятий, оборот которых составляет более 200 000 рублей в месяц по картам. Предусмотрена дифференцированная процентная ставка, которое меняет значение ежемесячно в зависимости от размера оборота. Чем он выше, тем ниже ставка. При обороте менее 200 000 рублей ежемесячно на каждый терминал, взимается комиссия 900 рублей за каждое устройство. 

Преимущества тарифа:

• Банк бесплатно предоставляет оборудование 
• Связь для мобильных терминалов бесплатная
• Бесплатные отчеты в удобном формате на электронную почту
• Для каждого клиента предусмотрен индивидуальный тариф

Тарифы в рамках тарифного плана:

Процентная схема

Подойдет для торговых предприятий, выручка которых составляет более 0,5 млн рублей в месяц на один терминал. При подключении тарифа, условия рассчитываются индивидуально для каждого клиента и зависят от нужного количества терминалов, ежемесячного оборота и сферы деятельности бизнеса. Если ежемесячный оборот на один терминал составил менее 100 000 рублей, предусмотрена комиссия 1 290 рублей за каждое устройство. Оборудование банк предоставляет бесплатно, предусмотрена бесплатная связь для мобильных терминалов. Отчет по операциям приходит на электронную почту. 

Преимущества торгового эквайринга Банка ПСБ

• Все терминалы, которые предоставляет банк, принимают бесконтактные платежи
• Для подключения эквайринга достаточно двух документов
• Предусмотрено бесплатное техническое обслуживание терминалов
• Отчеты приходят бесплатно, в удобном формате на электронную почту
• Предусмотрена бесплатная SIM-карта для терминалов

Интернет-эквайринг в Банке ПСБ: тарифы и условия обслуживания

Благодаря подключению интернет-эквайринга в Банке ПСБ, бизнес сможет принимать платежи в мобильных приложениях, на сайтах и в мессенджерах. Сервис основан на готовом решении от Robokassa, подключить его можно онлайн за один день. 

Деньги на расчетный счет поступают в день проведения операции, если расчетный счет открыт в Банке ПСБ. Возмещения происходят три раза в день. В 10 утра поступает выручка за вечер предыдущего рабочего дня, затем зачисления происходят до 16.00 и 19.00 по МСК. Если расчетный счет открыт в другой кредитной организации, зачисление происходит на следующий день.

Интернет-эквайринг включает в себя бесплатную облачную кассу и самые популярные способы оплаты. Принимать платежи можно в том числе через Telegram и Вконтакте. Абонентская плата не предусмотрена, скрытых платежей нет. Принимать оплату можно с банковских карт всех популярных платежных систем — МИР, Visa, MasterCard и UnionPay. 

Платежную ссылку для оплаты можно сгенерировать в личном кабинете в один клик. Поделиться ею можно в мессенджерах, социальных сетях и по SMS. 

Платежный виджет можно разместить на сайте без затрат на внедрение по API. В нем можно указать фиксированную стоимость товара или не указывать ее, что подходит для донатов и пожертвований. 

Платежи в Telegram легко настроить самостоятельно, без привлечения специалистов. Сервис корректно работает на любых платформах: Android, iOS, Mac и Windows. 

Благодаря интеграции с Системой быстрых платежей, реквизиты карты вводить не нужно, деньги зачисляются моментально, а комиссия составляет 0,4% или 0,7% в зависимости от типа операции.

Выплаты на карту зачисляются мгновенно, за перевод взимается низкая комиссия, а безопасность операций гарантирует банк. 

При подключении сервиса онлайн-оплаты от партнера банка Robokassa, предусмотрены следующие тарифы:

Смарт-ставка

Сервис включает в себя платежную ссылку, платежный виджет и магазин в Telegram. Предусмотрена дифференцированная ставка, которая ежемесячно меняется в зависимости от оборота. Чем он выше, тем ниже эквайринговая ставка. Особенно это решение подходит для сезонного бизнеса. При этом, если оборот изменится, дополнительное соглашение с банком не требуется. Тариф предусматривает следующие ставки:

Клиенты, которые подключены к интернет-эквайрингу через СБП, платят следующую комиссию:

• 0,4% — компании, которые работают в сфере благотворительности, медицины, ЖКХ, телекома, транспорта, товаров и страхования
• 0,7% — компании, которые принимают оплату за услуги и прочие категории товаров
• 0% — государственные платежи

Преимущества интернет-эквайринга Банка ПСБ

• Дополнительные затраты, скрытые комиссии и обязательные ежемесячные платежи отсутствуют
• Предоставляется ежедневная и ежемесячная отчетность по операциям
• Высокий уровень безопасности, который обеспечен системой фрод-мониторинга и протоколом 3DS
• Удобный личный кабинет
• Подключить эквайринг можно с минимальным пакетом документов
• При открытии расчетного счета в Банке ПСБ, зачисление выручки происходит трижды в день
• Банк предоставляет надежную техническую поддержку 

Мобильный эквайринг в Банке ПСБ: тарифы для ИП и ООО

Мобильный эквайринг нужен бизнесу, которому удобно принимать оплату с помощью смартфона. Это кофейни, курьерские службы, такси, выездная торговля и другие. Для этого нужен только смартфон со стабильным выходом в интернет. Абонентская плата не взимается, комиссия составляет от 0,9%. Подключить мобильный эквайринг от Банка ПСБ можно онлайн в течение 8 часов. 

Как это работает:

При подключении мобильного эквайринга, есть дополнительный сервис — «Мобильная касса». Это приложение, которое разработано в соответствии с 54-ФЗ. Благодаря сервису, смартфон становится полноценной кассой с фискализацией и возможностью управления бизнесом через личный кабинет. «Мобильная касса» позволяет:

• Управлять каталогом: слугами, товарами, модификатором, комплектами, ценами, категориями и остатками. Товар можно быстро найти по штрихкоду или артикулу
• Создавать клиентов и назначать персональные скидки
• Получать в личном кабинете аналитику и отчеты
• Продавать маркированные товары, сканируя Data Matrix код с помощью камеры смартфона
• Печатать и отправлять фискальные чеки
• Формировать фискальные чеки через кассу или онлайн

В личном кабинете владельцу бизнеса доступна всесторонняя аналитика его компании. Можно просматривать подробности всех проведенных операций, управлять учетными записями и персоналом, а также отслеживать статистику по платежам. 

При формировании платежной ссылки и приеме платежей через СБП, можно принимать оплату по QR-коду. Комиссия составляет от 0%, деньги на расчетный счет зачисляются моментально, а дополнительное оборудование не требуется. Сервис по формированию платежной ссылки не требует сложных интеграций с сайтом, удобен для получения дистанционной оплаты и дает больше возможностей для приема платежей от клиентов. 

Для мобильного эквайринга действует тарифный план «Смарт-ставка». То есть, размер комиссии будет ежемесячно изменяться в зависимости от оборота. Чем он выше, тем ниже будет комиссия. 

Тарифы

Преимущества мобильного эквайринга от Банка ПСБ

• Экономия, так как не нужно покупать терминал
• Удобство, так как можно принимать любой тип бесконтактной оплаты
• Безопасность — сервис соответствует стандарту PCI DSS
• Технологичность — есть личный кабинет с полной аналитикой бизнеса
• Соответствие 54-ФЗ

Прием платежей по QR-коду (СБП) в Банке ПСБ

Этот вид эквайринга подойдет для бизнеса, который принимает оплату как онлайн, так и в торговых точках. Преимущество этого вида эквайринга — в низкой комиссии — от 0% до 0,7%. Для оплаты нужен только смартфон, а деньги зачисляются на расчетный счет моментально. Покупателю не нужно иметь при себе банковскую карту, для оплаты ему нужно только иметь установленное приложение своего банка. Оплата таким способом снижает риск мошенничества, так как верификация операции происходит в мобильном банке клиента. 

Комиссия 0% предусмотрена для организаций, которые входят в число субъектов малого и среднего бизнеса и имеют подтвержденный статус на сайте ФНС. 

Для оплаты покупатель должен в мобильном приложении своего банка отсканировать QR-код и подтвердить платеж. В режиме онлайн продавец получает уведомлении о зачислении на счет денег. 

Терминалы для эквайринга в Банке ПСБ

В зависимости от сферы деятельности и нужд бизнеса, Банк ПСБ бесплатно предоставляет в пользование один из терминалов для оплаты. 

Стационарный Устройство поддерживает бесконтактные технологии. Принимать оплату можно с карт любых платежных систем — МИР, Visa, MasterCard. Терминал имеет два канала связи: Ethernet и GPRS. К устройству можно подключить пин-пад. Терминал работает от сети электрического питания и имеет цветной дисплей. Для решения проблем с работой предусмотрена круглосуточная сервисная поддержка.
Переносной Терминал поддерживает все бесконтактные технологии оплаты. Расплачиваться можно банковскими картами платежных систем МИР, Visa и MasterCard. Устройство имеет канал связи GPRS и работает за счет SIM-карты. Экран дисплея цветной. В терминал встроен аккумулятор, благодаря чему платежи можно принимать везде, где есть интернет. Для решения проблем в работе предусмотрена круглосуточная сервисная поддержка.
Пинпад для интеграции с кассой Устройство поддерживает все технологии бесконтактной оплаты, а принимать оплату можно картами любых платежных систем. Интегрировать терминал можно с большинством кассовых ПО. Соединение с интернетом и питание осуществляется через кассу. Устройство оборудовано цветным экраном, есть возможность установить кронштейн. Работает круглосуточная сервисная поддержка, к которой можно обратиться за помощью и решением проблем при работе с терминалом.

Онлайн-кассы по 54-ФЗ в Банке ПСБ

«ПСБ Касса» от Банка ПСБ включает в себя онлайн-кассу, торговый эквайринг и РКО. Она подходит для любого вида предпринимательской деятельности и полностью соответствуют 54-ФЗ. Аренда кассы составляет 2 790 рублей ежемесячно, а комиссия за эквайринг и РКО — от 0,9%. 

Умная онлайн-касса сразу готова к работе. Ее не нужно регистрировать в ФНС, кроме того, не придется покупать фискальный накопитель и переносить базу. В справочнике кассы более 1 млн товаров, а для добавления новой позиции достаточно отсканировать штрихкод. Касса работает с авансом и заказами, а также принимает к оплате карты и наличные. Умная система сама подсчитает размер скидки, итоговую сумму покупки и сдачу. Касса автоматически списывает суммы и товары с остатков, а баланс можно контролировать с помощью личного кабинета. Чек, подтверждающий покупку, касса выбивает без подключения к сети. 

На «ПСБ Кассу» действует тариф «Ноль». За зачисления денег на счет взимается комиссия в размере 0,9% от суммы покупки. Платежи и переводы до 10 млн рублей в месяц — бесплатные. Ежемесячное обслуживание бесплатное. Кроме того, предусмотрен кэшбэк до 10%. Подключение к эквайрингу, программное обеспечение и аналитика продаж доступны бесплатно. 

Преимущества онлайн-кассы от Банка ПСБ

• Устройство имеет компактные размеры, всего 0,5 кг
• Расплачиваться можно как смартфоном, так и банковской картой
• Техническая поддержка работает круглосуточно
• Касса работает с системами маркировки и ЕГАИС
• Устройство само сканирует QR-коды и штрихкоды
• Доступен прием платежей через СБП с комиссией от 0%

Как подключить эквайринг в Банке ПСБ

Процесс подключения эквайринга от Банка ПСБ будет зависеть от его вида.

Торговый

Интернет

Мобильный

По QR-коду

Онлайн-касса

Необходимые документы

Банк ПСБ максимально упростил предпринимателям задачу, принимая минимальный пакет документов. 

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, у которых открыт расчетный счет в Банке ПСБ достаточно подписать Оферту ЮЛ с РКО в ПСБ или Оферту ИП с РКО в ПСБ, а также Оферту для подключения электронных чаевых. Юридические лица и предприниматели, у которых счет открыт в стороннем банке, нужно подписать Оферту ЮЛ без РКО в ПСБ или Оферту ИП без РКО в ПСБ.