Эквайринг в Сбербанке

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и юридических лиц

Эквайринг можно подключить за 1–3 дня. Оборудование можно купить, взять в аренду или использовать собственное. Сервис совмещается с кассовыми и бухгалтерскими программами. Арендная плата за терминал взимается только, если оборот по устройству составляет менее 80 000 рублей в месяц. Клиенту предоставляется услуга по ставке 1% в первые 2 месяца после открытия счета и подключения эквайринга. Деньги зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день до 12:00 мск общей суммой или отдельно по каждому магазину. При наличии счета в банке выплаты производится ежедневно без выходных.

Через интернет-банк СберБизнес клиент может самостоятельно подключать и отключать услуги, контролировать движение средств в режиме онлайн. При возникновении вопросов можно обратиться круглосуточно в службу поддержки. Банк предлагает гибкие тарифы, которые зависят от нескольких факторов:

1. Количество используемых терминалов
2. Ежемесячный оборот
3. Прием платежей по QR-коду от SberPay (оплата меньше на 20%)

Ставка ежемесячно пересчитывается, результат можно отслеживать в личном кабинете. На размер комиссии не влияет наличие у юридического лица или ИП расчетного счета в банке, а также категория, платежная система и банк-эмитент карты, с которой покупатель осуществляет оплату. При помощи специального калькулятора на сайте банка можно рассчитать примерный процент, указав регион, сферу деятельности, оборот на терминал и тип бизнеса.

Интернет-эквайринг в Сбербанке: тарифы и условия обслуживания

Принимать платежи от покупателей на сайте, в мобильном приложении, социальных сетях и мессенджерах можно, подключив интернет-эквайринг. Деньги поступают на расчетный счет на следующий рабочий день до 12:00 по Москве. Если клиент заключил договор на РКО, то зачисление осуществляются и в выходные дни. Оплата доступна картами всех популярных платежных систем и через SberPay. Чтобы фискализировать чеки согласно 54-ФЗ необходимо арендовать цифровую кассу Эвотор.

Настроить прием оплаты на сайте можно без обязательной интеграции. Интернет- эквайринг подключается к лендингам и популярным CMS. Платежную страницу можно стилизовать под свой бренд или оставить стандартный дизайн. Покупатель может сохранить данные карты для проведения повторных безакцептных платежей. Виджет в приложении позволит быстро оплачивать через Сбербанк Онлайн. При необходимости платежную ссылку можно отправить клиенту в социальной сети, сообщении, электронном письме. Банк предлагает инструкции, которые помогут наладить самостоятельную работу с сервисом. Пользоваться интернет-эквайрингом могут также самозанятые.

Преимущества использования SberPay:

• Большое количество потенциальных клиентов, которые могут оплатить покупку на сайте или в приложении в пару кликов
• Бесплатное подключение и обслуживание сервиса, комиссия взимается только за интернет-эквайринг
• Удобство для покупателя — не нужно вводить данные карты
• Доступность услуги даже при использовании эквайринга другого банка

Мобильный эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО

«Мобильный кассир» — это приложение для смартфона, объединяющее онлайн-кассу и эквайринг. При помощи него можно принимать платежи различными способами, в том числе наличными, картами, гаджетами и через QR код от SberPay. Предприниматель значительно экономит, так как не нужно покупать и обслуживать оборудование. Касса полностью соответствуют требованиям законодательства и финализирует чеки должным образом. Подтверждение оплаты предоставляется покупателям в SMS или электронных письмах.

Синхронизировать кассу со смартфоном необходимо 1 раз при подключении, в дальнейшем для работы требуется только устройство с доступом в интернет и приложение «Мобильный кассир». Комиссия зависит от оборота компании. Дополнительно за фискализацию взимается плата 300 рублей в месяц. В стоимость включены кассовые операции, товарный учет, прием безналичных оплат, отправка чеков потребителям, передача данных в ОФД.

Такой сервис подойдет курьерам, таксистам, небольшим торговым точкам с открытой витриной, официантам в ресторанах или кафе, сезонным видам бизнеса в горячее время продаж. Кроме того, любая компания может использовать мобильный эквайринг для уменьшения очередей на обычной кассе.

Прием платежей по QR-коду (СБП) в Сбербанке

Оплачивать покупки клиенты могут при помощи SberPay QR. Для этого продавцу необходимо продемонстрировать графический код на экране POS-терминала, в распечатанном виде, на экране кассы или смартфона. Также доступна интеграция QR-кода в имеющееся у компании кассовое оборудование, сайт, аппарат для вендинга.

Сервис доступен в таких мобильных приложениях, как Сбербанк, Тинькофф, Совкомбанк-Халва, ЮMoney, Альфа-Банк. Для проведения платежа клиенту не нужна карта и даже телефон с технологией NFC. Платеж осуществляется через Сбербанк Онлайн в несколько кликов. При этом начисление бонусов по программе лояльности СберСпасибо производится в обычном режиме.

Компания может воспользоваться сервисом бесплатно. Плата за обслуживание не взимается, а дополнительное оборудование не нужно. На комиссии за эквайринг можно сэкономить до 20%. Если пользоваться устройствами банка, не потребуются никакие настройки, сервис уже интегрирован в большинство терминалов. До конца февраля 2023 года можно воспользоваться специальным предложением от банка для новых клиентов — ставка 0,8% при подключение эквайринга и открытии счета.

Помимо этого представители малого бизнеса могут воспользоваться классическим способом принимать платежи через QR-код от СБП. Этот вариант отличается низкой комиссией до 0,7% от оборота в зависимости от вида деятельности организации и моментальным зачислением средств на расчетный счет. Оборудование и программное обеспечение приобретать не нужно, QR-код можно распечатать или демонстрировать клиентам другим способом.

Терминалы для эквайринга в Сбербанке

В Сбере можно взять в аренду различные виды терминалов для приема платежей от покупателей, в том числе:

• Стационарный. Требуется питание от электросети. К кассе не подключается, сумму нужно вводить вручную. Не поддерживает оплату по QR-коду. Соединяется с интернетом по кабелю, Wi-Fi, Bluetooth, GSM 2G и 3G. Можно подключить выносную клавиатуру
• Переносной. Работа от аккумулятора. Подключение к кассе отсутствует, требуется ручной ввод суммы операции. Поддерживает бесконтактную оплату. Подключение к кассе и оплата по QR-коду недоступны. Связь обеспечивается через Wi-Fi, Bluetooth, GSM 2G и 3G
• Интегрированный. Подключается к кассе, сумма операции вводится автоматически, что значительно экономит время на обслуживании покупателя. Поддерживает бесконтактную оплату. Работает от всех видов интернета. Оплата по QR-коду не предоставляется

Арендная плата за сервисное обслуживание оборудования взимается только, если обороты составляют менее 80 000 рублей в месяц. Замена и ремонт устройства осуществляется бесплатно в течение 24 часов. Также клиентам доступна круглосуточная техническая поддержка, обучение сотрудников и настройка устройства в точке продаж в течение 1 часа.

Онлайн-касса в Сбербанке

Сбербанк предлагает различные варианты кассовых решений для соблюдения 54-ФЗ при приеме платежей от покупателей. Онлайн-кассу Эвотор, которая подходит для маркированных товаров, торговли алкоголем и товарного учета, можно купить или взять в аренду. Также доступна цифровая касса для сайтов или смартфонов.

Виды оборудования и условия продажи:

Фискальный накопитель (ФН) по закону должен быть приобретен предпринимателем в собственность, арендовать нельзя. Это специальный чип для хранения данных. Срок действия необходимо выбирать в соответствии с налоговым режимом и видом деятельности:

• 15 месяцев — для торговли на ОСН, продажи подакцизных товаров на любой системе налогообложения
• 36 месяцев — для торговли на УСН, ПСН, сферы услуг и сезонных работ

Терминалы для торгового эквайринга при покупке или аренде кассы можно взять без доплаты. Если требуется 2D-сканер для считывания штрих-кодов, проводное устройство можно арендовать за 200 рублей в месяц, беспроводное — за 300 рублей.

Помимо кассы и ФН необходимо оформить договор с ОФД. Оператор фискальных данных собирает, хранит и передает информацию в налоговую, а также отправляет чеки клиентам. Стоимость скретч-карты для активации услуги составляет:

• Платформа ОФД на 12 месяцев — 3 000 рублей
• Платформа ОФД на 15 месяцев — 3 700 рублей
• Платформа ОФД на 36 месяцев — 6 700 рублей

Комиссия за аренду оборудования зависит от выбранного тарифа:

Облачная касса удобна для удаленной торговли и имеет ряд преимуществ:

• Экономия средств на покупке и сервисном обслуживании оборудования
• Полное соответствие 54-ФЗ
• Быстрая и легкая интеграция с сайтом без приобретения специальных программ и приложений
• Работа с интернет-магазинами или с приложением для смартфона «Мобильный кассир»
• Совмещение с интернет-эквайрингом
• Простая регистрация кассы в ФНС

Стоимость определяется выбранным тарифным планом:

Как подключить эквайринг в Сбербанке

Для оформления услуги необходимо оставить онлайн-заявку на сайте с указанием контактов предпринимателя и дождаться звонка специалиста. По телефону можно узнать подробную информацию и договориться о времени установки оборудования или настройки платежного модуля. Действующие клиенты могут самостоятельно подключиться в интернет-банке, следуя инструкции. Пользоваться сервисом можно после подписания договора.

Задать вопрос, оставить отзыв или получить помощь можно на горячей линии круглосуточной техподдержки 8 (800) 555-57-77, добавочный номер 913.

Необходимые документы

Документы потребуются для открытия расчетного счета. Если клиент уже обслуживается в банке, дополнительно ничего собирать не нужно. Перечень зависит от организационно-правовой формы компании.

Для индивидуальных предпринимателей

• Паспорт ИП
• СНИЛС (для подключения электронного документооборота)
• Лицензии (при ведении соответствующей деятельности)
• Подтверждение права проживать или находиться на территории РФ (для иностранного гражданина)
• Паспорт доверенного лица, доверенность, нотариально заверенная копия паспорта ИП (если управлением счетом будет заниматься третье лицо)

Для юридических лиц

• Паспорт и СНИЛС руководителя
• Учредительные документы
• Подтверждение полномочий руководителя (избрание/назначение/продление)
• Выписка из реестра акционеров (для АО)
• Лицензии и патенты (при наличии)
• Положение об обособленном подразделении (для филиала или представительства)
• Паспорт и подтверждение полномочий доверенного лица, нотариально заверенную копию паспорта руководителя организации (если распоряжаться счетом будет представитель компании)

Лицам, занимающимся частной практикой, ЖКХ, нерезидентам РФ и другим специализированным компаниям потребуются дополнительные документы.