#ВЗО

Пенсионные карты Сбербанка (тест-драйв)

 Одна карта нужна для получения пенсии, вторая - для активного использования.
Зачем Сбербанку две карты для пенсионеров
Одна карта нужна для получения пенсии, вторая - для активного использования.

 Чтобы получить карту на льготных условиях, нужны паспорт и пенсионное удостоверение
Оформление пенсионных карт Сбербанка
Чтобы получить карту на льготных условиях, нужны паспорт и пенсионное удостоверение

 Опыт использования карт Сбербанка и программы Активный возраст
Пенсионные карты Сбербанка в деле
Опыт использования карт Сбербанка и программы Активный возраст

 Карта удобна для получения пенсии, но ее редко используют для оплаты
Плюсы и минусы пенсионных карт
Карта удобна для получения пенсии, но ее редко используют для оплаты

 Ответы на популярные вопросы о пенсионных картах
Вопросы и ответы
Ответы на популярные вопросы о пенсионных картах

Стоит ли оформлять пенсионную карту в Сбербанке - итоговый вывод
Итоги обзора
Стоит ли оформлять пенсионную карту в Сбербанке - итоговый вывод

Сбербанк — самый крупный и самый популярный банк в нашей стране — предлагает разнообразные услуги для всех категорий клиентов. Для пенсионеров у него есть целых две банковских карты — одна нужна для получения пенсии, вторая больше подходит для оплаты покупок. #ВсеЗаймыОнлайн давно заинтересовался этими продуктами, он хотел их изучить и оставить свой отзыв.

Не так давно на пенсию вышел мой отец. До этого он активно пользовался услугами Сбербанка, поэтому пенсионную карточку он также решил оформить в этом банке. Еще отец иногда ездит отдыхать за границу, поэтому он решил заказать дополнительно карту для оплаты покупок в поездках. На примере его опыта я расскажу об этих картах и о том, стоит ли их оформлять.

Весной 2018 года Сбербанк прекратил выпуск карт Активный возраст в системе MasterCard. Теперь пенсионеры могут оформить в банке на специальных льготных условиях только карту МИР. Программа «Активный возраст» все еще работает, ее сайт функционирует. Старые карты действуют на прежних условиях, а в конце срока Сбербанк заменит их на карты для пенсионеров в национальной платежной системе или закроет их.

Краткий обзор карты

Условия
У карт для пенсионеров бесплатное обслуживание и недорогие SMS-уведомления
Использование
Картой можно оплачивать покупки и коммунальные услуги, на нее можно перевести пенсию
Бонусы
Обе карты участвуют в программе "Спасибо", а на карту МИР начисляются проценты
Доступность
Карты Сбербанка доступны почти всем пенсионерам страны.

Преимущества
  • Можно перевести пенсию на карту
  • Удобно для оплаты покупок
  • Интернет-площадка для пенсионеров
  • Карта MasterCard для оплаты за границей
Недостатки
  • Карта долго изготавливается
  • Платные SMS-уведомления
  • Перевести пенсию можно только на карту МИР
Преимущества
  • Можно перевести пенсию на карту
    С помощью карты удобно получать пенсионные выплаты без ожидания и очередей. Заявление на перевод пенсии можно написать сразу же в отделении банка.
  • Удобно для оплаты покупок
    С помощью карты можно оплачивать любые покупки, а также коммунальные услуги через Сбербанк Онлайн. Если нужны наличные, то их можно снять в большой сети банкоматов Сбербанка.
  • Интернет-площадка для пенсионеров
    Активный возраст - это информационный интернет-портал со статьями и курсами для пенсионеров. Здесь можно найти много полезной информации .
  • Карта MasterCard для оплаты за границей
    Можно оформить дополнительную карту в международной платежной системе МастерКард. Ее можно использовать там, где не принимают МИР.
Недостатки
  • Карта долго изготавливается
    На изготовление карты и ее доставку в отделение банка уходит до пяти дней. В некоторых ситуациях срок может быть еще больше.
  • Платные SMS-уведомления
    Услуга SMS-банка по пенсионным картам Сбербанка стоит 30 рублей в месяц. У пенсионных карт некоторых других банков уведомления бесплатны.
  • Перевести пенсию можно только на карту МИР
    По закону перевести пенсию можно только на карту национальной платежной системы. Карта МИР может работать нестабильно и принимается к оплате не везде.

Сводка

Социальная карта Для получения пенсии
Активный возраст Для оплаты покупок
  • Бесплатный выпуск и обслуживание
  • Заявление на перевод пенсии - в отделении Сбербанка
  • Легко оплачивать любые траты
  • Информационная поддержка пенсионеров
  • Можно выбрать карту для оформления

Оформить заявку на пенсионную карту Сбербанка можно как в отделении, так и онлайн на сайте банка. Также здесь вы сможете ознакомиться с более подробными условиями обеих карт для старшего возраста. 

Подробнее

Зачем Сбербанку две карты для пенсионеров?

Специальные дебетовые карты для пенсионеров у Сбербанка есть уже давно. С 2017 года они выпускаются в национальной платежной системе МИР. Связано это с тем, что переводить пенсию теперь можно только на карточки этой системы. Новые пенсионные карты в системе МИР пришли на смену старым социальным карточкам, которые выпускались в платежной системе Maestro, и на которые перечеислялись и другие соцвыплаты - например, пособия.

Пенсионная карта у Сбербанка, как и у других банков, отличается простыми условиями — у нее бесплатное обслуживание, есть проценты на остаток и отсутствуют лишние дополнительные условиями. Для пенсионной карты, как и для всех остальных от Сбербанка, действует бонусная программа «Спасибо» - она накапливает баллы, которыми можно оплатить покупки у магазинов-партнеров.

Однако, система МИР еще далека от идеала — она находится в стадии активного развития и расширения. Карты в ней не везде принимают к оплате, а расплатиться ими за границей не получится. Тем не менее, многие после выхода на пенсию продолжают вести активный образ жизни, в том числе и путешествовать. Для таких людей банк предлагает карту в международной системе MasterCard. У нее также бесплатное обслуживание, но перевести пенсию на нее нельзя.

Обе карты участвуют в программе «Активный возраст» - это своего рода интернет-журнал для пенсионеров. Здесь часто публикуются полезные статьи и советы, а для держателей карточек проводятся обучающие курсы. Также на сайте можно следить за новыми предложениями от партнеров программы «Спасибо» или записаться на медицинскую консультацию. Участие в программе бесплатно.

Подробные условия пенсионных карт Сбербанка изложены в таблице:

 

Пенсионная

Активный возраст

Тип карты

Дебетовая классическая

Платежная система

МИР

MasterCard Standard

Валюта счета

Рубли

Стоимость выпуска

Бесплатно

Стоимость обслуживания

Бесплатно

Внесение и снятие наличных

Бесплатно в банкоматах Сбербанка

Проценты на остаток

3,5% годовых при переводе пенсии на карту, начисляются каждый квартал

Нет

SMS-уведомления

Первые два месяца бесплатно, далее — 30 рублей в месяц

Бесконтактная оплата

МИР Бесконтакт

PayPass

Дополнительные возможности

Можно перевести пенсию на карту

Вклады по ставке до 5,63% годовых

Сниженные ставки по ипотеке

Автоплатежи для коммунальных услуг со сниженной комиссией

Бесплатное участие в программе «Активный возраст»

Бонусы и скидки от MasterCard

Вклады по ставке до 5,63% годовых

Сниженные ставки по ипотеке

Автоплатежи для коммунальных услуг со сниженной комиссией

Бесплатное участие в программе «Активный возраст»

Бонусная программа «Спасибо»

Бонусные баллы за все покупки:

0,5% - в любых магазинах

до 20% - по спецпедложениям от партнеров банка

Баллами можно оплатить покупки у партнеров программы (Пятерочка, Аптека Радуга, Евросеть и другие.

Оформление пенсионных карт Сбербанка

Отец не стал дожидаться истечения срока своей текущей карты и сразу же обратился в отделение Сбербанка за пенсионными картами. Комиссию за перевыпуск платить не пришлось — это очень удобно. Кроме паспорта, отец взял с собой СНИЛС — он нужен, чтобы сразу заполнить заявление на перевод пенсии.

Заявку на карту приняли быстро. Банк согласился выпустить сразу две карты. Сотрудник забрал старую карту отца и помог ему заполнить заявление. Он сообщил, что банк сам передаст его в Пенсионный фонд, и со следующего месяца пенсия будет поступать на новую карту.

Обе карточки были готовы уже через неделю. Отец забрал их в том же отделении. Там же он активировал карточки и подключил их к программе «Спасибо». Дома он установил мобильные приложения банка и бонусной программы.

Если у вас еще нет пенсионной карты, то вы можете обратиться в любое удобное отделение Сбербанка с паспортом, СНИЛС и пенсионным удостоверением. Возраст, дата и причина выхода на пенсию банку не важны - важен сам факт статуса пенсионера. В отделении заполните заявление и дождитесь его рассмотрения - если ответ банка будет положительным, то организация приступит к выпуску карты.

Новая карточка будет готова через 3-5 дней. О ее готовности банк сообщит вам в SMS. После этого вы можете вернуться в отделение банка и забрать вашу карту. Также в процессе оформления карты можно заполнить заявление о переводе пенсии на нее. Сбербанк сам передаст его в отделение ПФР по месту прописки. Со следующего месяца выплаты начнутся уже на карту.

Пенсионные карты Сбербанка в деле

Я уже пользовался картой МИР раньше и, несмотря на недостатки, считаю ее вполне удобной. Того же мнения и мой отец. Он без проблем расплатился ей в супермаркете и в магазине одежды, оплатил ей интернет и мобильную связь, снял с нее деньги в банкомате. За месяц он накопил пару сотен баллов «Спасибо», которыми оплатил покупку в «Пятерочке». Пенсию на карту зачислили в срок, отец сразу же получил уведомление об этом.

Чуть позже отец решил съездить на неделю в Таиланд. С собой он взял карточку в системе MasterCard. Ее спокойно приняли везде, где он пытался расплатиться. Несмотря на простой статус, для карточки действуют некоторые скидки от платежной системы. Конечно, для путешественников есть и более выгодные карты, но для тех, кто выезжает за границу нечасто, такой вариант вполне подойдет.

Журнал «Активный возраст» нам с отцом очень понравился. Отец нашел там несколько интересных статей. Он даже подписался на рассылку, чтобы получать новые каждую неделю. После возвращения из Таиланда он записался на курс по профессиональному развитию для пенсионеров и регулярно посещает занятия. В целом, он не жалеет, что записался на курс.

Плюсы и минусы пенсионных карт

Сбербанк смог создать простые и при этом удобные карты, которые отлично подойдут пенсионерам. В этом им помогают такие особенности:

  • Получать пенсию на карту проще, чем наличными – не нужно стоять в очереди в отделении ПФР или ждать почтальона с деньгами. Пенсия сразу же зачислится на вашу карту – ее можно снять или потратить
  • Картой МИР можно легко оплачивать безналичные покупки в российских магазинах, с помощью нее можно заказывать товары через интернет и оплачивать счета через Сбербанк Онлайн. Там, где карту МИР не принимают, можно пользоваться карточкой MasterCard
  • Обслуживание у карты бесплатное, на остаток начисляются небольшие проценты Держатель пенсионной карты может оформить другой продукт Сбербанка (например, вклад), на более выгодных условиях
  • Сам проект «Активный возраст» – интернет-площадку для современных пенсионеров – считаю хорошей идеей. Здесь каждый сможет найти немало полезных советов для более интересной жизни на пенсии. Все курсы и статьи изложены простым и доступным для пенсионеров языком
  • У самого Сбербанка очень много отделений и банкоматов по всей России. Его карта участвует в программе «Спасибо» и получает бонусы за покупки. Среди магазинов, где можно потратить эти бонусы, есть, например, супермаркеты «Пятерочка» и сеть аптек «Радуга»

Для оформления карты MasterCard не обязательно заказывать карту МИР. Поэтому вы сможете получить ее, даже если вы нашли более выгодную пенсионную карточку в другом банке.

Однако, у пенсионных карт Сбербанка есть и свои проблемы:

  • В нашей стране пенсионеры все еще не доверяют банковским картам и обычно используют их для снятия пенсии и, реже, для оплаты коммунальных платежей через интернет-банк. В то время, как Сбербанк позиционирует свои карточки как платежные инструменты
  • Перевести пенсию можно только на карту МИР. Если вы хотите пользоваться картой в другой платежной системе, то ее придется оформлять как дополнительную. По этой причине «Активный возраст», скорее всего, будет популярен только у узкого круга людей

Вопросы и ответы


Можно ли заменить пенсионную карту Сбербанка на другую?
Если вы не хотите получать пенсию через Сбербанк, то вы можете перевести ее на карточку любого банка. Достаточно только написать заявление и сдать его в отделение Пенсионного фонда по месту жительства. Единственное условие - ваша карта должна быть выпущена в системе МИР. Ненужную карточку можно закрыть в отделении банка.

Можно перевести перечисление пенсии обратно на почту или в отделении ПФР. Для этого также нужно соответствующее заявление

Можно ли расплачиваться пенсионной картой за границей?
Карту в системе МИР принимают только на территории России и в Крыму. Но для поездок за границу можно оформить дополнительную карточку в международной платежной системе (например, Виза или МастерКард). На нее нельзя будет перевести пенсию, но ее примут к оплате почти в любой стране.

Что делать, если срок действия пенсионной карты заканчивается?
Карточку с истекающим сроком действия банк автоматически перевыпустит с теми же реквизитами. Пенсия будет начисляться на нее, как и обычно - не нужно писать дополнительные заявления. О том, что новая карта готова, банк сообщит по телефону, в SMS или по почте.

Как проверить баланс карты?
Узнать баланс карты можно в любом банкомате Сбербанка, в отделении банка или через Сбербанк Онлайн (логин и пароль для входа в личный кабинет вы получите при оформлении карточки. Если подключен SMS-банк, можно отправить на номер 900 сообщение со словом БАЛАНС и четырьмя последними цифрами карты. За эту операцию банк возьмет комиссию.

Как активировать пенсионную карту?
Активация карты проходит сразу после ее получения. Для этого нужно вставить карточку в банкомат, задать для нее PIN-код и совершить любую операцию - например, пополнить на небольшую сумму денег. После активации не забудьте поставить подпись в специальном поле на обратной стороне карты.

Как разблокировать карту Сбербанка?

Если Сбербанк заблокировал вашу пенсионную карту, то как можно скорее позвоните по телефону горячей линии, который указан на обратной стороне, или обратитесь в отделение банка. Уточните у специалиста причину блокировки и попросите о разблокировке карты. Если карточка утеряна или украдена, то она будет перевыпущена. Если банк подозревает вас в незаконном использовании карты (например, в отмывании денег), то вам придется подтвердить законность всех операций и происхождения средств на счету.

Заключение

В целом, я не считаю плохой идеей выпуск двух карт для разных категорий пенсионеров. Однако, думаю, что можно было бы поступить проще — выпустить кобейджинговую карту, например, МИР-Maestro. С одной стороны, на нее можно будет перевести пенсию, как на МИР, а с другой — ее будут принимать везде, где действует система MasterCard, в том числе за границей.

Пенсионные карты от Сбербанка будут хорошим вариантом для тех, кто вышел на заслуженный отдых. Если требуется, можно оформить обе карты или только одну в системе МИР. Неплохим решением считаю и «Активный возраст» - здесь можно найти много полезного и интересного.

Оформить заявку на пенсионную карту Сбербанка можно как в отделении, так и онлайн на сайте банка. Также здесь вы сможете ознакомиться с более подробными условиями обеих карт для старшего возраста. 

Подробнее

Анатолий Гарин
Анатолий Гарин

Анатолий давно изучает рынок банковских карт. Он опробовал на себе многие предложения от российских банков. Анатолий знает, как нужно выбирать наиболее выгодные карты, и на какие условия важно обращать внимание. Именно ему мы доверяем тестирование новых и необычных продуктов.

Оставить комментарий
Имя
Комментарий:

Елена

У меня муж на пенсии и тоже пользуется картой мир от сбербанка. Говорит, что ей очень удобно пользоваться в магазине, когда расчитываешься за покупки. Кроме этого у него подключен онлайн банк, который позволяет совершать все платежи через интернет. Это тоже очень удобно. Также он может самостоятельно класть свою пенсию на книжку при этом в банк ему идти не нужно.

Алина

Пенсионная карта, без сомнения, нужная вещь. Но очень удивило, что Сбербанк за них еще и ежемесячный платеж берет с пенсионеров. У них и так немного денег, разве можно такое творить? Тем более, что сам этот проект и так приносит прибыль банку. А то Государство дает, а все остальные обирают пенсионеров.

Мария Ивановна

Мне нравится данная карта, тем что она проста в использовании и есть система бесконтактной оплаты. А если там лежат деньги, то начисляются проценты, да и я уверена, что Сбербанк самый надежный банк и он точно не лишится лицензии, как сейчас происходит со многими, поэтому там моя пенсия в сохранности.

Ирина

Карта мир от сбербанка есть у моего отца.Но он еще не пенсионного возраста и работает, подходит к пенсии. Обычная карта с пин-кодом. За все покупки с нее приходит смс на телефон. Мне кажется, что на пенсии она ничем не отличается от обычной карты.

Юрий

Мои родители пользуются пенсионной картой Мир, и я с ними вобщем-то согласен, у нее много достоинств именно для этой категории клиентов. Это и то, что нет платы за выпуск, обслуживание также бесплатное, ну и ни о какой блокировке извне тут и речи не может быть. Из минусов — одна наша валюта с которой взаимодействует карта, но это не актуально для большинства пенсионеров.

Геннадий

Я даже и думать не стал, куда мне перечислять пенсию, конечно на карту Сбербанка! Не надо ждать почтальона с пенсией, деньги упадут на карту, где бы я не находился, дома или на даче. Сразу подключил смс-оповещение, всегда в курсе своих затрат. А вот какая лучше Мир или MasterCard, пока не понял. Жене на MasterCard переводы с другого банка раньше приходят, чем мне. Вот это огорчает, почему так Мир работает?

Егорова Елена Викторовна.

Карты на перечисление пенсии в Сбербанке не требуют годового обслуживания. Это я по своей карте знаю. За это спасибо Сбербанку! И моя карта везде работает, и в магазинах и в интернете для оплаты покупок. Так что я не понимаю тех пенсионеров, которые до сих пор гуляют по магазинам с наличкой. Пропажи и потери кошельков еще никто не отменял. А будет сильно обидно, если такое с вами случиться.

Галина

Узнала из интернета, что я могу к своей пенсионной карте подключить программу Спасибо. Вот только не поняла, это должна быть именно карта Мир, или МастерКарт тоже может в этой программе участвовать. Как-то мне это непонятно. Прошу поподробнее про это рассказать.

Леонид

Сын сказал, что я могу своей пенсионной карточкой расплачиваться за границей. Всегда волнения у меня по поводу налички в дорогу. Хоть и редко там бываю, но не хотелось бы без денег там остаться! Что у себя дома, так это уже привычно проверять в бумажники карту, а не деньги. Удобная вещь, при моей забывчивости, просто незаменимая. А на телефон потом приходит смс, сколько денег еще осталось.

Ираида

Подключилась к программе “Спасибо” от Сбербанка. Не выходя из дома все сделала. Теперь моя пенсионная карта копит баллы, а так как я привыкла везде ей рассчитываться, то процесс пошел! Мобильное приложение все показывает. Удобно, никакая сберкнижка не сравниться, а проценты на деньги набегают. Спасибо Сбербанку от взрослого населения.

Михаил

Если смотреть, удобна моя пенсионная Мир по сравнению с другими картами, то пока не понял. Во первых, перечисления на нее идут дольше, чем на Maestro например. Мне сыновья помогают деньгами, эти деньги приходят только дня через два на карту. А жена на своей пенсионной Maestro их в тот же день видит. Понятно, что эта платежная система в стадии развития, но пенсионерам не дают самим выбирать, какую хочет карту, только Мир и все.

Борис

Я поддерживаю наше государство в плане развития своей платежной системы. Почему своими деньгами мы поддерживаем их капитал, надо своей стране помогать. Моя Мир мне дает все права и возможности у меня дома. А за границу один раз в год я и с наличкой прокачусь. Главное, чтобы было что снять с Мира, а остальные вопросы решатся.

Раиса

Как получила карту Мир, сразу подключила мобильное приложение Сбербанк-онлайн. Сделала все это в банке, попросила менеджера, боялась сама не разобраться. А вот с автоплатежом уже дома сама посидела и все настроила. Теперь жду следующего месяца, посмотрю, как моя пенсионная сработает. Если все пройдет гладко, закрою карту другого банка, которым раньше пользовалась. Все-таки здесь бесплатное обслуживание, на Мире, а та деньги снимает. И проценты Мир начисляет в отличии моей нынешней. В общем тоже тестирую свою новую карту, но отказываться от нее уже точно не буду.

Николай

По программе Спасибо от своей пенсионной карты Мир накопил много бонусов, а как потратить их не знаю. Во только сейчас разобрался, почитал в интернете. Много про всякие бонусы слышал, оказывается у самого их уже изрядно накопилось. Мой друг никак не хочет переводить деньги на карту, какая глупость! Каждый месяц караулит дома почтальона, не доверяет почему-то, думает, что с его карты пенсия уйдет налево. А мой годовой опыт ему не авторитет. Ну хочет человек таких трудностей в жизни, что делать. До сих пор ходит в ЖЭУ за хату платить. А я все дома на диване делаю. Подключил к Миру автоплатеж, теперь по смс проверяю всю оплату. Получается, кто-то из пенсионеров остался в 20 веке, а кто-то сразу шагнул в 21! Хотя мы с ним одного возраста.

Марина

Если меня спросят, пенсия на почте или на карте, то знаю, что отвечу, конечно карта! Хотя карта Мир только недавно начала у нас в стране работать, но думаю, что государство просто обязано поддержать свою платежную систему. Муж у меня уже получает на нее пенсию, все прекрасно работает. Сбербанк все опции к ней подключил, льготы тоже есть. Даже проценты идут на остаток, не говоря про бесплатное обслуживание. Желаю развития этой системе, чтобы и наши дети в нее поверили, могли не стесняясь за рубежом ей пользоваться.

Oleg

"Это насильно навязанная услуга в лице государства, а значит незаконна


В нашем новом приложении для Андроида мы собрали лучшие микрозаймы, потребительские кредиты и кредитные карты (бесплатно, всего 6 Мб):

Давайте дружить? Советы по заработку и экономии денег. Обзоры новых банковских продуктов и технологий. Актуальные новости. Акции и конкурсы:

У вас есть вопрос по выбору микрозайма или другого финансового продукта? Наши консультанты окажут вам любую помощь по бесплатному телефону:

8 (800) 707-33-97

Только для совершеннолетних
Сканируй QR-код и получи подарок
Только лицензированные компании
К5М

Данная шкала показывает примерную вероятность одобрения вашей заявки в банке или МФК/МКК. Рассчитывается с помощью нескольких внутренних параметров в диапазоне от 0 до 100%. Работает в стадии бета-тестирования.

К5М

С помощью кредитного рейтинга вы можете моментально узнать свое “финансовое здоровье”, которое представлено в виде числового показателя в районе 300-850 баллов. Главное преимущество - вы получите информацию, заполнив лишь небольшую форму, в режиме он-лайн совершенно бесплатно. Без платы за подписку и навязчивой рекламы.


Проверить бесплатно
К5М

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2015 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 150). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Подробнее