Карты с кэшбэком - рейтинг выгодных бонусных программ

Карты с кэшбэком - рейтинг выгодных бонусных программ
Обновлено в Январе 2021 177 шт.

Рейтинг лучших кредитных и дебетовых карт с кэшбэком в крупных российских банках. Сравнение самых выгодных банковских карт с возвратом средств за покупки. Информация об условиях популярных бонусных программ и правилах начисления повышенного кэшбэка. Обзоры интересных предложений и реальные отзывы клиентов.

  • Удобно для частой оплаты покупок
  • Варианты для разных категорий трат
  • Предложения с кэшбэком и процентами на остаток

Подробнее

Карты с кэшбэком - рейтинг 2021

  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По кэшбеку
  • По стоимости открытия
  • По стоимости обслуживания
  • По имени

Итоговое сравнение карт с кэшбеком

Открытие Обслуживание Кэшбек
1 Тинькофф (Tinkoff Black) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
2 Тинькофф (Платинум) 0 0 руб. 590 590 руб. 30% 30%
3 МТС Банк (МТС Деньги Zero) 299 299 руб. 0 0 руб. 8% 8%
4 Восточный Банк (Комфорт) 1000 1 000 руб. 0 0 руб. 10% 10%
5 Хоум Кредит (Польза) 0 0 руб. 0 0 руб. 22% 22%
6 Газпромбанк (Умная карта Visa Gold) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
7 Хоум Кредит (Свобода) 0 0 руб. 0 0 руб.
8 Альфа-Банк (Альфа-Карта с преимуществами) 0 0 руб. 0 0 руб. 2% 2%
9 Совкомбанк (Халва) 0 0 руб. 0 0 руб. 6% 6%
10 Открытие (OpenCard) 500 500 руб. 0 0 руб. 11% 11%
11 Открытие (OpenCard) 500 500 руб. 0 0 руб. 11% 11%
12 МТС Банк (МТС Кэшбэк) 299 299 руб. 0 0 руб. 25% 25%
13 Citi (Citi Priority) 0 0 руб. 18000 18 000 руб. 20% 20%
14 Росбанк (Можно все) 0 0 руб. 869 869 руб. 10% 10%
15 Восточный Банк (Карта №1 - Ультра) 500 500 руб. 1800 1 800 руб. 7% 7%
16 Сбербанк (Карта с большими бонусами) 0 0 руб. 4900 4 900 руб. 10% 10%
17 Росбанк (Можно все) 0 0 руб. 0 0 руб. 25% 25%
18 ЮниКредит Банк (Автокарта) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
19 Тинькофф (Драйв) 0 0 руб. 990 990 руб. 30% 30%
20 Промсвязьбанк (Твой ПСБ) 0 0 руб. 0 0 руб.
21 Сбербанк (Золотая) 0 0 руб. 3000 3 000 руб. 30% 30%
22 МФК «ЭйрЛоанс» (Квику) 0 0 руб. 0 0 руб.
23 Фора-Банк (Все включено Gold) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
24 Сбербанк (Классическая с индивидуальным дизайном) 500 500 руб. 750 750 руб. 30% 30%
25 Альфа-Банк (Перекресток) 0 0 руб. 490 490 руб.
26 Альфа-Банк (Alfa Travel Premium) 0 0 руб. 0 0 руб. 11% 11%
27 Восточный Банк (Кэшбэк) 1000 1 000 руб. 0 0 руб. 20% 20%
28 Тинькофф (All Airlines) 0 0 руб. 1890 1 890 руб. 10% 10%
29 Альфа-Банк (Alfa Travel) 0 0 руб. 990 990 руб. 8% 8%
30 Ренессанс Кредит (Кредитная 365) 0 0 руб. 1188 1 188 руб. 3% 3%
31 Альфа-Банк (Альфа-Карта Premium) 0 0 руб. 60000 60 000 руб. 3% 3%
32 ВТБ (Мультикарта) 0 0 руб. 0 0 руб. 15% 15%
33 Газпромбанк (Умная карта) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
34 МегаФон Банк (Карта Лайт) 0 0 руб. 0 0 руб.
35 Русский Стандарт (Platinum) 0 0 руб. 590 590 руб. 30% 30%
36 Промсвязьбанк (Твой кэшбэк) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
37 Тинькофф (Яндекс Плюс) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
38 Открытие (Лукойл Премиум) 0 0 руб. 0 0 руб.
39 Кредит Европа Банк (Card Credit Plus) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
40 Тинькофф (eBay) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
41 ОТП Банк (Дебетовая карта ОТП Максимум +) 0 0 руб. 0 0 руб. 15% 15%
42 ЮниКредит Банк (Visa Air) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
43 Локо-Банк (Простой доход) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
44 МИнБанк (Visa Infinite) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
45 ЮниКредит Банк (Extra) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
46 Тинькофф (S7 Black Edition) 0 0 руб. 0 0 руб.
47 Райффайзенбанк (Buy&Fly) 0 0 руб. 0 0 руб. 100% 100%
48 Тинькофф (Google Play) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
49 Райффайзенбанк (Travel Rewards) 0 0 руб. 2990 2 990 руб.
50 Россельхозбанк (Россельхозбанк-Роснефть) 0 0 руб. 1188 1 188 руб. 6% 6%
51 Россельхозбанк (Карта хозяина) 99 99 руб. 1800 1 800 руб. 5% 5%
52 Тинькофф (S7 World) 0 0 руб. 0 0 руб.
53 Россельхозбанк (Путевая) 99 99 руб. 1800 1 800 руб.
54 Россельхозбанк (Амурский тигр неименная) 0 0 руб. 300 300 руб.
55 Россельхозбанк (Амурский тигр) 0 0 руб. 700 700 руб.
56 БКС Банк (Кредитная) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
57 Банк Нейва (Детская карта) 500 500 руб. 0 0 руб. 5% 5%
58 Тинькофф (Tinkoff Black Edition) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
59 ВТБ (Мультикарта) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
60 Райффайзенбанк (Travel) 0 0 руб. 500 500 руб. 30% 30%
61 Альфа-Банк (Перекресток предоплаченная) 0 0 руб. 490 490 руб. 20% 20%
62 Росбанк (Можно все Премиум) 0 0 руб. 0 0 руб. 25% 25%
63 Банк Дом.РФ (Льготный период Platinum) 0 0 руб. 1000 1 000 руб. 10% 10%
64 Сбербанк (Классическая карта) 0 0 руб. 750 750 руб. 30% 30%
65 Сбербанк (Аэрофлот) 0 0 руб. 900 900 руб.
66 Тинькофф (Драйв) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
67 Тинькофф (OneTwoTrip) 0 0 руб. 0 0 руб.
68 Тинькофф (Lamoda) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
69 Тинькофф (One Two Trip) 0 0 руб. 1890 1 890 руб. 30% 30%
70 Тинькофф (All Games) 0 0 руб. 990 990 руб. 5% 5%
71 Тинькофф (AliExpress) 0 0 руб. 990 990 руб. 3% 3%
72 МИнБанк (MasterCard Black Edition) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
73 МИнБанк (Фреш) 150 150 руб. 0 0 руб. 7% 7%
74 Росгосстрах Банк (Активная) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
75 МТС Банк (МТС Деньги Weekend) 299 299 руб. 0 0 руб. 9% 9%
76 Кредит Европа Банк (Card Plus) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
77 Банк Нейва (Карты мгновенного выпуска) 300 300 руб. 0 0 руб.
78 Ренессанс Кредит (365) 0 0 руб. 0 0 руб. 3% 3%
79 Россельхозбанк (Пенсионная Мир) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
80 Тинькофф (AliExpress) 0 0 руб. 990 990 руб. 30% 30%
81 Райффайзенбанк (Наличная карта) 0 0 руб. 890 890 руб. 30% 30%
82 Тинькофф (Lamoda) 0 0 руб. 990 990 руб. 30% 30%
83 Тинькофф (Google Play) 0 0 руб. 990 990 руб. 10% 10%
84 Тинькофф (eBay) 0 0 руб. 990 990 руб. 3% 3%
85 Тинькофф (Рандеву) 0 0 руб. 990 990 руб. 10% 10%
86 БКС Премьер (Комфорт) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
87 БКС Премьер (Лайт) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
88 МИнБанк (Карта пенсионера) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
89 МТС Банк (МТС Премиум Деньги) 1000 1 000 руб. 0 0 руб. 1% 1%
90 Ак Барс (Generation) 0 0 руб. 0 0 руб. 26% 26%
91 Росгосстрах Банк (Карта путешественника) 0 0 руб. 750 750 руб. 8% 8%
92 Альфа-Банк (Детская карта) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
93 Союз (Золотые карты) 0 0 руб. 1500 1 500 руб. 5% 5%
94 Росбанк (О'кей) 0 0 руб. 0 0 руб.
95 Тинькофф (WWF) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
96 Альфа-Банк (Aeroflot Platinum) 0 0 руб. 7990 7 990 руб.
97 ЮниКредит Банк (АвтоКарта Black Edition) 0 0 руб. 12000 12 000 руб. 3% 3%
98 Зенит (UnionPay Platinum) 0 0 руб. 0 0 руб.
99 Тинькофф (WWF) 0 0 руб. 990 990 руб. 30% 30%
100 МИнБанк (МИР Премиальная) 0 0 руб. 2000 2 000 руб. 10% 10%
101 Сбербанк (Аэрофлот Gold) 0 0 руб. 3500 3 500 руб.
102 Citi (Citi PremierMiles) 0 0 руб. 2950 2 950 руб.
103 Альфа-Банк (Aeroflot Black Edition) 0 0 руб. 0 0 руб.
104 Альфа-Банк (Aeroflot) 0 0 руб. 0 0 руб.
105 СМП Банк (Аэрофлот-Мир Премиальная) 0 0 руб. 6990 6 990 руб.
106 Авангард (Mastercard Platinum с дисплеем) 0 0 руб. 5000 5 000 руб.
107 Почта Банк (Марки) 1200 1 200 руб. 1200 1 200 руб.
108 Хоум Кредит Банк (Польза InGame) 0 0 руб. 0 0 руб. 22% 22%
109 Хоум Кредит Банк (Польза Travel) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
110 Хоум Кредит (Зеленая Польза) 0 0 руб. 99 99 руб. 22% 22%
111 Банк Нейва (Виртуальная карта VISA Virtuon) 25 25 руб. 0 0 руб.
112 Сбербанк (Карта для пособий и пенсии) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
113 МИнБанк (Семейка) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
114 РНКБ («Мир» Дебетовая) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
115 МКБ (Можно больше) 499 499 руб. 0 0 руб. 5% 5%
116 Абсолют Банк (Visa Platinum Power) 0 0 руб. 2000 2 000 руб. 20% 20%
117 ЮниКредит Банк (Золотая) 0 0 руб. 2700 2 700 руб.
118 Сбербанк (Золотая) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
119 Промсвязьбанк (В движении) 0 0 руб. 0 0 руб. 7% 7%
120 Транскапиталбанк (Пенсионная) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
121 Банк Дом.РФ (Дебетовая) 0 0 руб. 0 0 руб. 10% 10%
122 СКБ-Банк (Кредитная карта с кэшбеком) 0 0 руб. 1080 1 080 руб. 3% 3%
123 Уралсиб (Энерджинс) 0 0 руб. 1188 1 188 руб. 3% 3%
124 УБРиР (Наличная) 0 0 руб. 365 365 руб.
125 СКБ-Банк (Универсальная) 0 0 руб. 0 0 руб. 5% 5%
126 Почта Банк (Пятерочка) 1200 1 200 руб. 1200 1 200 руб.
127 Почта Банк (Зеленый мир) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
128 ОТП Банк (ОТП Сбережения) 0 0 руб. 0 0 руб. 1% 1%
129 РНКБ (Кредитная карта МИР ) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
130 БКС Банк (More) 0 0 руб. 0 0 руб. 30% 30%
131 Хоум Кредит (Кредитная Польза) 0 0 руб. 149 149 руб. 22% 22%
132 Почта Банк (Пятерочка) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
133 Почта Банк (МИР к сберегательному счету) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
134 Россия (Мир возможностей) 0 0 руб. 1000 1 000 руб.
135 ОТП Банк (Молния) 0 0 руб. 0 0 руб. 3% 3%
136 Промсвязьбанк (Твой ПСБ Премиум) 0 0 руб. 0 0 руб. 25% 25%
137 Россельхозбанк (Персональная) 0 0 руб. 200 200 руб.
138 Авангард (Классические карты) 0 0 руб. 0 0 руб.
139 Citi (Аэрофлот) 0 0 руб. 950 950 руб.
140 Citi (Miles & More) 0 0 руб. 950 950 руб. 20% 20%
141 Citi (Citi Select) 0 0 руб. 2388 2 388 руб.
142 Промсвязьбанк (Двойной кэшбэк) 0 0 руб. 0 0 руб.
143 Citi (Cash Back) 0 0 руб. 950 950 руб. 20% 20%
144 Русский Стандарт (Miles & More Gold) 0 0 руб. 2750 2 750 руб. 30% 30%
145 Русский Стандарт (Miles & More) 0 0 руб. 900 900 руб.
146 Почта Банк (Онлайн-карта) 0 0 руб. 0 0 руб. 12% 12%
147 Зенит (Карта привилегий ТП Оптимальный) 600 600 руб. 0 0 руб. 2% 2%
148 Кукуруза (World MasterCard PayPass Black) 300 300 руб. 0 0 руб. 30% 30%
149 Кукуруза (World MasterCard PayPass) 300 300 руб. 0 0 руб. 5% 5%
150 Русский Стандарт (Карта для подростков) 0 0 руб. 499 499 руб. 25% 25%
151 Тинькофф (Яндекс Плюс) 0 0 руб. 990 990 руб. 30% 30%
152 МИнБанк (MasterCard Standard PayPass) 0 0 руб. 0 0 руб.
153 Восточный Банк (Карта Путешественника) 1000 1 000 руб. 0 0 руб. 10% 10%
154 Русский Стандарт (Miles & More Signature) 0 0 руб. 9000 9 000 руб. 30% 30%
155 Русский Стандарт (Мисс Россия) 0 0 руб. 900 900 руб.
156 Мособлбанк (Классическая) 0 0 руб. 300 300 руб.
157 Русский Стандарт (Банк в кармане) 0 0 руб. 1500 1 500 руб.
158 Кредит Европа Банк (Megacard) 0 0 руб. 1188 1 188 руб. 5% 5%
159 Авангард (Railbonus) 0 0 руб. 1000 1 000 руб.
160 Авангард (Visa/MasterCard) 0 0 руб. 600 600 руб. 30% 30%
161 Союз (Классические карты) 0 0 руб. 500 500 руб.
162 Авангард (Карты класса Platinum) 0 0 руб. 5000 5 000 руб.
163 ЮниКредит Банк (Дебетовая МИР) 0 0 руб. 500 500 руб.
164 Авангард (МИР Классическая) 0 0 руб. 600 600 руб.
165 Авангард (Airbonus Premium) 0 0 руб. 5000 5 000 руб.
166 Кредит Европа Банк (Ашан) 0 0 руб. 0 0 руб. 2% 2%
167 Райффайзенбанк (Дебетовая МИР) 0 0 руб. 0 0 руб.
168 Райффайзенбанк (Дебетовая Visa Classic) 0 0 руб. 750 750 руб. 30% 30%
169 Банк Интеза (Inspire) 0 0 руб. 1190 1 190 руб. 20% 20%
170 Авангард (Visa Infinite) 0 0 руб. 30000 30 000 руб.
171 Газпромбанк (МИР) 1000 1 000 руб. 0 0 руб.
172 Генбанк (Моя карта Бонус) 0 0 руб. 0 0 руб. 1% 1%
173 Росбанк (Мир Премиальная) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%
174 СМП Банк (Мир Премиальная) 0 0 руб. 1500 1 500 руб. 20% 20%
175 Мособлбанк (Премиальная) 0 0 руб. 1500 1 500 руб.
176 Генбанк (Моя карта) 0 0 руб. 0 0 руб.
177 Росбанк (МИР Продвинутая) 0 0 руб. 0 0 руб. 20% 20%

Этапы получения карты с кэшбэком
1Выберите подходящую карту
2Нажмите кнопку «Оформить»
3 Заполните заявку на сайте банка

Чтобы привлечь новых клиентов и стимулировать безналичную оплату платежными картами,банки предлагают держателям различные бонусы. Одним из самых популярных является кэшбэк. Подробнее о том, как устроен этот бонус, и об интересных картах с кэшбэком вы узнаете далее.

Что такое кэшбэк по карте?

Кэшбэк (от английского “cash back” - возврат наличных) - это бонус, который заключается в возврате части от потраченной на покупки суммы на карту покупателя. В отличие от скидки, которая действует сразу, кэшбэк возвращается уже после подтверждения транзакции. Кэшбэк может присутствовать как у кредитных, так и у дебетовых карт.

Кэшбэк выплачивается из комиссий, которые банку платят магазины за прием банковских карт. Для покупателя они не заметны - их суммы уже включены в стоимость покупок. КПо сути, кэшбэк позволяет держателю карты компенсировать эти комиссии.

Кэшбэк на все или на определенные категории товаров и услуг 

Кэшбэк может действовать как на все покупки, так и на их определенные категории или у партнеров. В первом случае его размер обычно невелик - до 1-2% в зависимости от условий. Во втором он может составлять до 10-15% от суммы покупок.

Наиболее популярные категории повышенного кэшбэка - это АЗС, кафе и рестораны, и интернет-магазины. В них размер кэшбэка чаще достигает до 10%. Реже встречается повышенный кэшбэк - до 5-7% - за оплату товаров для дома, покупок в супермаркетах, одежду и обувь, развлечения и коммунальные услуги.

Категории трат банк определяет по присвоенным торговым точкам МСС-кодам. Каждому типу магазинов и заведений соответствует свой код или несколько кодов. Если он совпадает с указанных в условиями, то банк начислит кэшбэк по той или иной ставке. Узнать код интересующей вас точки вам поможет этот справочник. Уточнить коды, на которые начисляется кэшбэк, вы можете в условиях бонусной программы вашей карты. 

Бонусы или деньги

Кэшбэк может начисляться двумя способами - деньгами или бонусными баллами. В первом случае его сумма сразу поступит на счет, и ее можно будет свободно использовать. Карты с кэшбэком деньгами удобнее для держателя, но встречаются реже.

Карты с начислением кэшбэка баллами более распространены. Они выпускаются банками самостоятельно или совместно с магазинами-партнерами (такие карты называются кобрендовыми). Баллы, в зависимости от условий, можно потратить у партнеров банка, использовать для возмещения покупок или вывести обратно на карту. У баллов часто есть срок действия - если их не потратить в течение него, они сгорят.

В эту категорию входят карты, которые выпускаются совместно с авиакомпаниями. Они копят так называемые мили - баллы, которые можно потратить на авиабилеты этих компаний. Также милями иногда можно оплатить и другие услуги в поездках - например, проживание в отеле или трансферы.

Как выбрать карту с кэшбэком?

При выборе карты с кэшбэком обратите внимание не только на условия ее обслуживания, но и на параметры бонусной программы:

  • Размер и условия начисления кэшбэка. Определите, в каких категориях он начисляется, и какие ставки для него действуют.
  • Способ начисления кэшбэка. Обращайте внимание, в первую очередь, на предложения, которые возвращают деньги, а не баллы.
  • Условия использования баллов. Если вы оформляете карту с кэшбэком баллами, изучите способы их использования и сроки действия.
  • Лимиты кэшбэка. На сумму, которую можно вернуть со всех покупок, часто установлены дневные или месячные ограничения - при их превышении кэшбэк перестает начисляться до конца месяца.
  • Санкции за злоупотребление кэшбэком. Банки могут урезать или обнулять кэшбэк - чаще всего это происходит, если держатель оплачивает ей покупки только в бонусных категориях.

Рейтинг лучших карт с повышенным кэшбэком 

Кредитные и дебетовые карты есть у многих российских банков. Мы изучили условия разнообразных предложений и выбрали наиболее привлекательные из них:

  • Тинькофф Блэк. Дебетовая карта, которая возвращает рублями 1% со всех покупок и 5% в избранных категориях, которые меняются каждый квартал. У партнеров банка можно вернуть до 15-20% от покупок. Банк часто устраивает акции с повышенным кэшбэком.
  • Cash Back от Альфа-Банка. Предлагает кэшбэк рублями - 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% в остальных категориях. Карта выпускается в кредитном и дебетовом вариантах. Во втором случае размер возврата зависит от суммы трат по карте.
  • Платинум от Русского Стандарта. Кредитная карта, которая возвращает 1% за все покупки, 5% в избранных категориях и до 15% у партнеров. Кэшбэк начисляется баллами, которые можно потратить в каталоге бонусной программой или вывести на счет. Один балл равен одному рублю.
  • Кэшбэк от Восточного Банка. Эта кредитная карта предлагает четыре схемы начисления кэшбэка - до 10% в избранных категориях на выбор или до 2% за все покупки. Кэшбэк начисляется баллами, которыми можно компенсировать любые оплаченные картой покупкой.
  • Можно все от Росбанка. Держатель может выбрать два варианта кэшбэка - до 10% в избранных категориях рублями или до 5 travel-бонусов за каждые 100 потраченных рублей. Программы можно менять каждый месяц - бонусы при этом не сгорят. Кэшбэк зависит от суммы трат в месяц.

Заключение

Перед оформлением карты с кэшбэком учитывайте все необходимые условия и способы, которыми вы будете ее использовать. Правильно подобранная карточка позволит вам комфортно оплачивать покупки и будет активно копить кэшбэк при частых тратах. Выбрать наиболее выгодный вариант и ознакомиться с обзорами интересных предложений вы можете на нашем сайте.

(13 оценок, среднее: 4.8 из 5)