Кредиты для бизнеса

Возьмите кредиты на коммерческие нужды. Объясняем, на какие цели можно получить финансирование. Используйте пошаговую инструкцию и список необходимых документов, чтобы подать заявку на бизнес-кредит. Рассказываем, какие виды кредитования для бизнеса предлагают банки, а также об основных условиях и параметрах кредитования. Ознакомьтесь с требованиями к организации-заемщику и ответами на частые вопросы пользователей о кредитовании ИП и ООО.

Подробнее
Скрыть
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
Наличными Без залога
Сбросить фильтры
Цель кредита На любые цели
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
Тип кредита Любой
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 6 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 50 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 3 до 6 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
срок регистрации компании от 3 месяцев
Дополнительно
для индивидуальных предпринимателей; ООО или главе крестьянско-фермерского хозяйства

Тинькофф предлагает бизнесу крупные кредиты на пополнение оборотных средств. Банк быстро рассматривает заявки и не требует наличия расчетного счета в нем. Индивидуальный предприниматель может получить кредит без обеспечения. Разрешается досрочное погашение без ограничений и комиссий.

Не требуется расчетный счет в Тинькофф
Быстрое рассмотрение заявки
Автоматическое погашение со счета
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 30 000 000 ₽
Сумма
до 180 месяцев
Срок
15.579% - 49.843%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 200 000 до 30 000 000 ₽
Срок
от 12 до 180 месяцев
Полная стоимость кредита
от 15.579 до 49.843% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; СНИЛС; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
общий от 1 года, на последнем месте от 1 месяца
Дополнительно
квартира должна быть в многоквартирном доме на территории РФ и без обременений

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов. Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.

Крупная сумма под залог жилья
Без справок о доходах
Быстрое оформление без визита в банк
Без смены собственника
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
MasterCard
MasterCard
Черная
Черная
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 2 000 000 ₽
Срок
от 1 до 24 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 75 лет
Документы
паспорт; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; копии учредительных документов; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок коммерческой деятельности клиента (группы предприятий) от 12 месяцев
Дополнительно
кредит не выдается компаниям, занимающимся арендой и посредническими услугами

Кредит для бизнеса от УБРиР позволит в срочном порядке получить деньги на развитие бизнеса или повседневные расходы. Небольшая сумма кредита не требует предоставления залога и долгих проверок. Кредитование доступно небольшим компаниям и ИП, обслуживающимся в любых банках. Не нужно переводить основной расчетный счет в УБРиР или поддерживать определенную сумму выручки. Подать заявку можно онлайн, без визита в отделение.

Доступен для клиентов других банков
Удобное и быстрое оформление заявки
Не требуется залог ликвидного имущества
Разнообразие целевого использования средств
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
68%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт ИП или руководителя юр лица; подтверждение дохода за последние 6 месяцев
Регистрация
постоянная в регионе банка
Стаж
минимальный срок ведения бизнеса — 12 месяцев
Дополнительно
возможно снижение ставки при поручительстве Гарантийного Фонда РТ для резидентов РТ

Кредит для бизнеса от банка Ак Барс подойдет любому предпринимателю, так как программа имеет минимальные требования. Подать заявку и получить решение можно онлайн, посещать офис не нужно. Банк запрашивает всего несколько документов, которые можно отправить дистанционно. Залог и поручительство не требуются, а деньги можно потратить на любые бизнес-нужды. Ставку можно снизить, пользуясь другими продуктами банка.

Преимущества для карточки:
Крупная сумма без обеспечения
Быстрое решение по заявке онлайн
На любые предпринимательские цели
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 600 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
3.9% - 60%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 15 000 до 600 000 ₽
Срок
от 12 до 60 месяцев
Полная стоимость кредита
от 3.9 до 60% годовых
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт; ИНН; СНИЛС; подтверждение дохода (по запросу банка)
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно
доступен для ИП

В ОТП Банке можно быстро взять в кредит до двух миллионов рублей на любые цели. Банк принимает решение в течение нескольких минут, не требует залога, поручительства и страховки. ОТП предусматривает все основные способы подтверждения дохода. Для постоянных и зарплатных клиентов процентная ставка становится ниже, чем для тех, кто обращается в банк впервые.

Не требуется обеспечение и страховка
Кредит доступен ИП и пенсионерам
Различные способы подтверждения дохода
Быстрое рассмотрение заявки
Погашение по частям
Погашение по частям
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 3 000 000 ₽
Срок
от 6 до 48 месяцев
Полная стоимость кредита
от 9.99 до 29.99% годовых
Условия кредитования
7/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 23 до 65 лет
Документы
паспорт; регистрационные и учредительные документы; бухгалтерская отчетность или налоговая декларация
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок ведения бизнеса от 12 месяцев
Дополнительно
поручительство собственников бизнеса (для Юр.Лиц)

Предприниматели, которые обслуживаются в Райффайзенбанке, могут оформить быстрый кредит на пополнение оборотных средств или развитие бизнеса. Решение по нему принимается в течение дня после подачи заявки. Если у бизнесмена еще нет расчетного счета в банке, то его откроют одновременно с выдачей кредита. Средства выдаются без комиссии, их можно потратить или снять по стандартным тарифам банка.

Быстрое решение по кредиту
Не требуется залог имущества
ИП может оформить без поручительства
Выдача кредита - без комиссии
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Регистрация бизнеса
Регистрация бизнеса
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 18 000 000 ₽
Сумма
до 240 месяцев
Срок
18.034% - 19.06%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
50%
Одобрений
9.2
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 1 500 000 до 18 000 000 ₽
Срок
от 36 до 240 месяцев
Полная стоимость кредита
от 18.034 до 19.06% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт; СНИЛС; подтверждение дохода любым способом; документы на залоговое имущество
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
не менее 6 месяцев
Дополнительно
отсутствие плохой кредитной истории; отсутствие действующих кредитов; доход не менее 15 000 - 20 000 ₽

Тем, кому требуется кредит на очень большую сумму, Райффайзенбанк предлагает кредит под залог квартиры или дома. Такой кредит оформляется на длительный срок по сниженной процентной ставке. К заемщику и залогу предъявляются достаточно простые требования, подтвердить доход для получения кредита можно любым удобным способом. Однако, банк увеличивает процентную ставку и ограничивает максимальный возраст заемщика при отказе от страхования.

Крупная сумма на длительный срок
Низкие процентные ставки
Разнообразные способы подтверждения дохода
Наличными
Наличными
Без поручителей
Без поручителей
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
9.1
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 50 000 000 ₽
Срок
до 60 месяцев
Полная стоимость кредита
18% годовых
Цель кредита
кредит на пополнение оборотных средств или развитие
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
8/10
Условия обеспечения
для ИП до 3 млн ₽: поручительство залогодателя третьих лиц, более 3 млн ₽: поручитель — физлицо или поручительство залогодателя; юрлицо: поручитель - физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Дифференцированные платежи
Дифференцированные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 150 000 000 ₽
Срок
от 12 до 120 месяцев
Полная стоимость кредита
16% годовых
Цель кредита
пополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
8/10
Условия обеспечения
для ИП до 3 млн ₽: поручительство залогодателя третьих лиц, более 3 млн ₽: поручитель — физлицо или поручительство залогодателя; юрлицо: поручитель - физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Погашение по частям
Погашение по частям
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 50 000 000 ₽
Срок
до 36 месяцев
Полная стоимость кредита
21.5% годовых
Цель кредита
кредит на пополнение оборотных средств
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
для ИП до 3 млн ₽: поручительство залогодателя третьих лиц, более 3 млн ₽: поручитель — физлицо или поручительство залогодателя; юрлицо: поручитель - физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса

Многие или некоторые представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение кредитов для бизнеса

Кредиты для бизнеса Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
Тинькофф (Оборотный бизнес) 10 000 000 ₽ 6 месяцев 8.75% в год
Тинькофф (Под залог недвижимости) 30 000 000 ₽ 15 лет 8.9% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Бизнес-рост») 2 000 000 ₽ 2 года 16% в год
Ак Барс (Для бизнеса без залога) 10 000 000 ₽ 3 года 19.5% в год
ОТП Банк (Наличными) 600 000 ₽ 5 лет 5.9% в год
Райффайзенбанк (Экспресс кредит для бизнеса) 3 000 000 ₽ 4 года 19.9% в год
Райффайзенбанк (Под залог жилья) 18 000 000 ₽ 20 лет 15.99% в год
Альфа-Банк (Невозобновляемая кредитная линия с залогом) 50 000 000 ₽ 5 лет 13% в год
Альфа-Банк (Кредит одной суммой с залогом) 150 000 000 ₽ 10 лет 13% в год
Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия с залогом) 50 000 000 ₽ 3 года 13% в год
Райффайзенбанк (Рефинансирование) 3 000 000 ₽ 5 лет 10.99% в год
Альфа-Банк (Кредит одной суммой без залога) 50 000 000 ₽ 5 лет 13% в год
Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия без залога) 30 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 13% в год
Сбербанк (Оборотный) 5 000 000 ₽ 3 года 13% в год
Сбербанк (На Проект) 200 000 000 ₽ 10 лет 12.5% в год
ОТП Банк (Рефинансирование) 1 000 000 ₽ 5 лет 5.9% в год
Сбербанк (Инвестиционный) 5 000 000 ₽ 15 лет 13% в год
Росбанк (Рефинансирование) 7 000 000 ₽ 7 лет 1.9% в год
Росбанк (Кредит наличными) 7 000 000 ₽ 7 лет 1.9% в год
Сбербанк (Овердрафт) 34 000 000 ₽ 3 года 16% в год
Альфа-Банк (Овердрафт) 30 000 000 ₽ 1 год 8.5% в год
Альфа-Банк (Деньги на дело) 50 000 000 ₽ 10 лет 18.5% в год
Росбанк (Оборотный кредит) 200 000 000 ₽ 2 года 13.5% в год
Промсвязьбанк (Без бумаг Оборотный) 5 000 000 ₽ 3 года 17.94% в год
Промсвязьбанк (Без бумаг Контрактный) 50 000 000 ₽ 2 года 2 месяца 15.75% в год
Уралсиб (Экспресс-кредит для бизнеса без залога) 3 000 000 ₽ 5 лет 14.9% в год
Банк Хлынов (Для самозанятых) 1 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
Кредит Европа Банк (На товары и услуги) 6 000 000 ₽ 10 лет 6% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества») 10 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
УБРиР («Бизнес-привилегия») 50 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
Росбанк (Овердрафт) 100 000 000 ₽ 1 год 17.9% в год
УБРиР (Под залог недвижимости) 15 000 000 ₽ 15 лет 12.5% в год
УБРиР («Экспресс онлайн») 5 000 000 ₽ 2 года 15% в год
Металлинвестбанк (Кредит для самозанятых) 3 000 000 ₽ 5 лет 8.3% в год
Росбанк (Экспресс-кредит) 10 000 000 ₽ 2 года 13.5% в год
УБРиР («Обеспечительный») 50 000 000 ₽ 2 года 15% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Обеспечительный») 10 000 000 ₽ 2 года 15% в год
Совкомбанк (Льготный кредит для сельхозпроизводителей) 1 000 000 000 ₽ 7 лет 1% в год
Россельхозбанк (На развитие личного подсобного хозяйства) 700 000 ₽ 5 лет 15.4% в год
Росбанк (Инвестиционный кредит) 200 000 000 ₽ 7 лет 13.5% в год
Абсолют Банк (Казначейский кредит) 0 1 месяц 0
РНКБ (Рефинансирование) 5 000 000 ₽ 7 лет 9.9% в год
Модульбанк (Под залог квартиры) 10 000 000 ₽ 5 лет 7.9% в год
Морской Банк (Классический овердрафт) 25 000 000 ₽ 14.5% в год
Морской Банк (Универсальный) 50 000 000 ₽ 13.5% в год
Морской Банк (С государственной поддержкой) 200 000 000 ₽ 10 месяцев 10.25% в год
Морской Банк (На исполнение государственных контрактов) 20 000 000 ₽ 1 месяц 14% в год
Морской Банк (Экспресс кредит на исполнение государственных контрактов) 5 000 000 ₽ 15% в год
ВТБ (Экспресс-кредит для бизнеса) 10 000 000 ₽ 3 года 16.5% в год
Абсолют Банк (Для участников гос. заказа) 10 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 23% в год
Абсолют Банк (Возобновляемая кредитная линия) 0 5 лет 0
Совкомбанк (Легкий кредит) 5 000 000 ₽ 2 года 0
Россельхозбанк (На благоустройство для жителей села) 700 000 ₽ 5 лет 3.25% в год
Кубань Кредит (Частным лицам) 5 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
Примсоцбанк (Бизнес-Экспресс) 8 000 000 ₽ 8 лет 18.4% в год
АТБ (Льготная программа кредитования субъектов МСП, зарегистрированных на территории г. Москвы) 50 000 000 ₽ 1 год 9% в год
АТБ (Бизнес ипотека) 20 000 000 ₽ 10 лет 14.1% в год
Совкомбанк (Тендерное кредитование) 250 000 000 ₽ 2 месяца 1.75% в год
Россельхозбанк (Газомоторное топливо) 300 000 ₽ 3 года 12.9% в год
Примсоцбанк (На любые бизнес цели) 52 000 000 ₽ 8 лет 18.4% в год
АТБ (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
АТБ (Кредитование МСП) 500 000 000 ₽ 10 лет 11.5% в год
АТБ (Для собственников бизнеса. Микро-лайт) 5 000 000 ₽ 5 лет 17.7% в год
Росбанк (Рефинансирование для бизнеса) 200 000 000 ₽ 7 лет 13.5% в год
АТБ (Овердрафт для бизнеса) 30 000 000 ₽ 1 год 5% в год
Совкомбанк (Для индивидуальных предпринимателей) 999 999 ₽ 5 лет 29.9% в год
Ланта-Банк (Стимул для ИП) 300 000 ₽ 3 года 23% в год
Ланта-Банк (Тендерный) 10 000 000 ₽ 3 месяца 12.5% в год
Ланта-Банк (Для самозанятых) 300 000 ₽ 3 года 23% в год
Ланта-Банк (Под поручительство фондов) 100 000 000 ₽ 3 года 19% в год
Ланта-Банк (Под залог недвижимости) 5 000 000 ₽ 5 лет 23% в год
Ланта-Банк (Потребительский) 900 000 ₽ 3 года 23% в год
Росбанк (Льготное кредитование по программе №1764) 200 000 000 ₽ 7 лет 13.5% в год
АТБ (Льготная программа кредитования резидентов ТОР и СПВ) 500 000 000 ₽ 10 лет 2.25% в год
АТБ (Оборотный кредит) 10 000 000 ₽ 3 года 11.35% в год
БКС Банк (На развитие бизнеса) 0 3 года 0
Дальневосточный (Кредит для бизнеса) 300 000 000 ₽ 10 лет 3% в год
Дальневосточный (Программа стимулирования) 200 000 000 ₽ 15 лет 13.5% в год
Дальневосточный (Программа субсидирования МИНЭК) 10 000 000 ₽ 15 лет 16% в год
Трансстройбанк (Кредит под залог драгоценных металлов) 50 000 000 ₽ 1 год 14% в год
БЖФ Банк (Кредит на развитие бизнеса) 30 000 000 ₽ 25 лет 13.99% в год
Оренбург (Рефинансирование для самозанятых/ИП) 1 ₽ 5 лет 14.7% в год
БКС Банк (Под залог недвижимости) 2 000 000 ₽ 5 лет 18.5% в год
Трансстройбанк (Овердрафт без залога) 3 000 000 ₽ 1 месяц 16% в год
Трансстройбанк (Кредит на развитие бизнеса) 150 000 000 ₽ 3 года 0
Ланта-Банк (Кредит для микробизнеса) 10 000 000 ₽ 3 года 9.95% в год
Кошелев-Банк (МСБ Оборот) 30 000 000 ₽ 3 года 10.25% в год
Трансстройбанк (Кредит на покупку техники) 100 000 000 ₽ 3 года 0
Трансстройбанк (Кредит под залог недвижимости) 100 000 000 ₽ 1 год 15% в год
Оренбург (Кредит наличными для самозанятых/ИП) 1 000 000 ₽ 5 лет 15.5% в год
Кошелев-Банк (МСБ Экспресс универсальный) 1 500 000 ₽ 3 года 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Недвижимость) 30 000 000 ₽ 10 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Инвестиции) 30 000 000 ₽ 5 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Тендерный кредит) 30 000 000 ₽ 4 месяца 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Контрактный) 30 000 000 ₽ 2 года 10.25% в год
Совкомбанк (ХУК продукт) 5 000 000 ₽ 2 года 16.25% в год
Трансстройбанк (Овердрафт с залогом) 0 2 месяца 0
Трансстройбанк (Кредит на пополнение оборотных средств) 100 000 000 ₽ 1 год 0
Кубань Кредит (Под залог недвижимости) 20 000 000 ₽ 10 лет 14.5% в год
Примсоцбанк (ВЭД-Овердрафт) 10 000 000 ₽ 1 год 18.4% в год
Ак Барс (На личное подсобное хозяйство) 1 000 000 ₽ 6 лет 22% в год
Генбанк (Рефинансирование для ИП) 1 000 000 ₽ 5 лет 17% в год
Итуруп (Кредит частным лицам — предпринимателям) 7 500 000 ₽ 3 года 13% в год
Совкомбанк (Льготное кредитование субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 7.5% в год
Примсоцбанк (Экспресс-Овердрафт) 20 000 000 ₽ 1 год 18.4% в год
Углеметбанк (Овердрафт) 1 000 000 ₽ 5 лет 11.75% в год
Центр-Инвест (Для самозанятых) 10 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
Совкомбанк (Кредитование исполнения контракта) 0 1 год 0
Популярные банки
Банк Точка
№ 3545 Лицензия
8.1/10 Рейтинг К5М
Софья Галлямова
Софья Галлямова
Почта для связи: 
gallyamovasofya@vsezaimyonline.ru
Эксперт по направлениям: расчетные счета, кредиты для бизнеса и бизнес-карты

Условия одобрения кредита

Чтобы взять кредит для бизнеса в 2023 году, необходимо соответствовать установленным требованиям. Список может меняться в зависимости от конкретной программы и банка. Одобрение можно получить при соблюдении нескольких условий:

  • Заемщик — налоговый резидент РФ (для юридических лиц) или гражданин РФ (для ИП и лиц, занимающихся частной практикой)
  • Регистрация не менее трех месяцев назад
  • Ведение фактической безубыточной деятельности не менее 6-18 месяцев
  • Деятельность относится к сегменту малого и среднего бизнеса, что подтверждается величиной годовой выручки (в соответствии с регламентами кредитора)
  • Деятельность легальна, наличие лицензии и разрешения (если требуется)
  • Положительная кредитная история
  • Ликвидный залог или надежный поручитель (если указано в условиях программы или по запросу)
  • Наличие необходимых документов, в том числе финансовой отчетности
  • Проведение расчетов по банковскому счету не менее 3-6 месяцев

Категории клиентов, которые смогут воспользоваться предложением банка:

  • Юрлица, ведущие коммерческую деятельность (ООО, АО, товарищество, производственный кооператив), кроме кредитных организаций
  • ИП
  • Лица, которые занимаются частной практикой (нотариусы, адвокаты, частные детективы, врачи, оценщики, патентные поверенные, арбитражные управляющие)
  • Собственники ЮЛ и ИП с долей не менее 25-50%, получающие доход от деятельности компании

Условия рассчитаны на малый и средний бизнес, крупные корпоративные клиенты в России чаще всего кредитуются в индивидуальном порядке.

Какие бывают кредиты для бизнеса

По цели оформления
  • Целевые. Средства можно потратить на конкретную, заранее известную цель, например, на покупку оборудования или на производство продукции. Требуется подтвердить расходы документами, но можно рассчитывать на крупную сумму
  • Нецелевые. Финансирование любых предпринимательских нужд без объяснения, например, на развитие дела. Отличаются более высокой процентной ставкой и меньшим лимитом кредитования
По форме выдачи
  • Единоразовый. Все средства сразу поступают на счет организации одним платежом
  • Кредитная линия с установленным лимитом, в пределах которого деньги можно получать частями в течение определенного срока. Бывает возобновляемая и невозобновляемая
  • Овердрафт. Позволит покрыть операционные расходы. Подключается к расчетному счету и позволят списывать деньги в минус с соблюдением лимита. Зачисление средств автоматически погашает имеющуюся задолженность. Нельзя использовать, пока на балансе есть собственные средства
  • Кредитная корпоративная карта. Используется для безналичной оплаты покупок или услуг. Удобна для ИП и лиц, занимающихся частной практикой, которым можно не разделять корпоративные и личные расходы
По длительности
  • Краткосрочные — до 1 года
  • Среднесрочные — 1-3 года
  • Долгосрочные — от 3 лет

На какие цели выдаются кредиты для бизнеса

  • Пополнение оборотных средств, например, закупка сырья (оборотный)
  • Покрытие текущих расходов, например, выплатить зарплату сотрудникам (универсальный)
  • Участие в тендере, например, открытие заявки в конкурсе (тендерный или контрактный)
  • Разные срочные нужды, например, оплата коммунальных услуг (экспресс-кредит)
  • Приобретение крупных активов — недвижимости, оборудования, транспорта, техники (инвестиционный)
  • Ликвидация кассовых разрывов (овердрафт)
  • Погашение долгов в других банках (рефинансирование)

Необходимые документы

  • Анкета заемщика по форме банка
  • Устав, решение о назначении директора, свидетельство о государственной регистрации (для ЮЛ)
  • Паспорт, свидетельство о получении статуса (ИП)
  • Актуальная выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ
  • Финансовая отчетность. Бухгалтерский баланс, налоговая декларация, банковская выписка, карточка 51 счета
  • Перечень основных средств и других активов
  • Договора с ключевыми контрагентами
  • Документы по залоговому имуществу и поручителям
  • Дополнительная документация. Бизнес-план для старта или открытия нового направления, подтверждение целевых трат, госконтракт и иное

Итоговый список может меняться в зависимости от программы и банка.

Как подать заявку на получение бизнес-кредита

На сайте банка чаще всего доступна краткая анкета на обратный звонок, оформить кредит можно в отделении банка. Исключение в некоторых случаях — экспресс-кредитование и овердрафт для клиентов, у которых есть действующий расчетный счет.

Этапы оформления заявки на кредит для бизнеса:

Шаг 1

Анализ предложений от разных банков

Шаг 2

Изучение требований к заемщику, документам и обеспечению

Шаг 3

Выбор выгодного кредита по условиям и форме

Шаг 4

Консультация с менеджером банка при необходимости

Шаг 5

Подготовка документов по требованию

Шаг 6

Обращение в банк для подачи заявки

Шаг 7

Получение решения кредитной организации

Шаг 8

Подписание кредитного договора и других документов

Шаг 9

Зачисление средств на расчетный счет или открытие лимита

Часто задаваемые вопросы

Почему банк отказал в финансировании?

Кредитор внимательно проверяет каждого заемщика и может отказать по ряду причин:

  • Отчетность не отражает реального финансового положения заемщика
  • Залог низколиквидный или с недостаточной стоимостью
  • Кредитная история плохая или отсутствует совсем
  • Высокий уровень кредитной нагрузки
  • Требования по ежегодной выручке, сроку регистрации и ведения предпринимательской деятельности нарушены
  • Плохая репутация владельца или руководителя (банкротство, дисквалификация, исполнительные производства и судебные иски)
  • Просроченные долги перед бюджетом, сотрудниками, контрагентами у компании
Нужно ли платить налог с кредитных средств, зачисленных на расчетный счет?

Кредиты и займы не относятся к доходам и налогом не облагаются (статья 251 НК РФ).

Что будет, если не платить кредит?

Сначала банк потребует объяснений и предложит варианты решения ситуации, затем будет начислять штрафы и неустойки, потом займется реализацией залогового имущества и подаст в суд. Юридическое лицо отвечает имуществом организации. ИП в любом случае несет ответственность всей своей собственностью.

Как получить деньги на открытие своего дела с нуля?

Начинающий предприниматель может рассчитывать на получение средств при соблюдении нескольких условий:

  • Найдена подходящая программа. Не все банки кредитуют первый бизнес
  • Оформлен бизнес-план с обоснованием успешного начала своего дела
  • Есть залог
Какое требуется обеспечение?

В качестве залога рассматриваются недвижимость, транспорт, оборудование, векселя банка-кредитора, гарантии государственных фондов, гарантийный депозит. Поручителем может быть юридическое или физическое лицо, имеющее отношение к кредитуемой организации — учредители, руководители, ИП, его официальный супруг или супруга, аффилированные лица.

Реклама. Подробнее о рекламодателях по ссылкам в предложениях на странице.
Информация была полезна?
17 оценок, среднее: 4.1 из 5
Мы используем файлы Cookie