8 (800) 707-33-97 Горячая линия сервиса ВЗО

Кредиты для бизнеса

Возьмите кредиты на коммерческие нужды. Объясняем, на какие цели можно получить финансирование. Используйте пошаговую инструкцию и список необходимых документов, чтобы подать заявку на бизнес-кредит. Рассказываем, какие виды кредитования для бизнеса предлагают банки, а также об основных условиях и параметрах кредитования. Ознакомьтесь с требованиями к организации-заемщику и ответами на частые вопросы пользователей о кредитовании ИП и ООО.

Подробнее
Скрыть
Эксперты ВЗО по бизнес-кредитам
Константин Стертюков
SEO-специалист
Карина Давыдова
Контент-менеджер

По умолчанию
По умолчанию
Больше сумма
Больше срок
Низкая % ставка
до 3 000 000 ₽
Сумма
от 9.9% в год
Ставка
до 60 месяцев
Срок
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 200 000 до 3 000 000 ₽
Процентная ставка
от 9.9 до 29.6% в год
Срок
от 18 до 60 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 20 до 85 лет
Документы
паспорт; 2-НДФЛ; СНИЛС; пенсионное удостоверение
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 4 месяцев-х
Дополнительно
ставка 0% для участников акции «Всё под 0!»

Кредит Супер плюс предлагает большую сумму денег с быстрым оформлением по небольшому пакету документов (паспорт, документ, справка о доходах). Если указать в договоре целевое использование денег, то банк снижает процентную ставку. За оформление страховки нужно платить отдельно. Совкомбанк - крупный банк с отделениями во многих городах России, как крупных, так и небольших.

Кредит доступен пенсионерам в возрасте до 85 лет
Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
Финансовая защита заемщика - по желанию
Сниженная ставка при целевом использовании
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Страховка
Страховка
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 50 000 до 10 000 000 ₽
Процентная ставка
от 1% в год
Срок
от 3 до 6 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
срок регистрации компании от 3 месяцев
Дополнительно
для индивидуальных предпринимателей; ООО или главе крестьянско-фермерского хозяйства

Тинькофф предлагает бизнесу крупные кредиты на пополнение оборотных средств. Банк быстро рассматривает заявки и не требует наличия расчетного счета в нем. Индивидуальный предприниматель может получить кредит без обеспечения. Разрешается досрочное погашение без ограничений и комиссий.

Не требуется расчетный счет в Тинькофф
Быстрое рассмотрение заявки
Автоматическое погашение со счета
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 600 000 ₽
Сумма
от 5.9% в год
Ставка
до 60 месяцев
Срок
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 15 000 до 600 000 ₽
Процентная ставка
от 5.9% в год
Срок
от 12 до 60 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт; ИНН; СНИЛС; подтверждение дохода (по запросу банка)
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно
доступен для ИП

В ОТП Банке можно быстро взять в кредит до двух миллионов рублей на любые цели. Банк принимает решение в течение нескольких минут, не требует залога, поручительства и страховки. ОТП предусматривает все основные способы подтверждения дохода. Для постоянных и зарплатных клиентов процентная ставка становится ниже, чем для тех, кто обращается в банк впервые.

Не требуется обеспечение и страховка
Кредит доступен ИП и пенсионерам
Различные способы подтверждения дохода
Быстрое рассмотрение заявки
Погашение по частям
Погашение по частям
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 200 000 до 15 000 000 ₽
Процентная ставка
от 7.9 до 30% в год
Срок
от 3 до 180 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; СНИЛС; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
общий от 1 года, на последнем месте от 1 месяца
Дополнительно
квартира должна быть в многоквартирном доме на территории РФ и без обременений

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов. Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.

Крупная сумма под залог жилья
Без справок о доходах
Быстрое оформление без визита в банк
Без смены собственника
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
MasterCard
MasterCard
Черная
Черная
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 3 000 000 ₽
Процентная ставка
от 19.9% в год
Срок
от 6 до 48 месяцев
Условия кредитования
7/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 23 до 65 лет
Документы
паспорт; регистрационные и учредительные документы; бухгалтерская отчетность или налоговая декларация
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок ведения бизнеса от 12 месяцев
Дополнительно
поручительство собственников бизнеса (для Юр.Лиц)

Предприниматели, которые обслуживаются в Райффайзенбанке, могут оформить быстрый кредит на пополнение оборотных средств или развитие бизнеса. Решение по нему принимается в течение дня после подачи заявки. Если у бизнесмена еще нет расчетного счета в банке, то его откроют одновременно с выдачей кредита. Средства выдаются без комиссии, их можно потратить или снять по стандартным тарифам банка.

Быстрое решение по кредиту
Не требуется залог имущества
ИП может оформить без поручительства
Выдача кредита - без комиссии
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Регистрация бизнеса
Регистрация бизнеса
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
50%
Одобрений
9.2
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 1 500 000 до 18 000 000 ₽
Процентная ставка
от 11.99% в год
Срок
от 36 до 240 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт; СНИЛС; подтверждение дохода любым способом; документы на залоговое имущество
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
не менее 6 месяцев
Дополнительно
отсутствие плохой кредитной истории; отсутствие действующих кредитов; доход не менее 15 000 - 20 000 ₽

Тем, кому требуется кредит на очень большую сумму, Райффайзенбанк предлагает кредит под залог квартиры или дома. Такой кредит оформляется на длительный срок по сниженной процентной ставке. К заемщику и залогу предъявляются достаточно простые требования, подтвердить доход для получения кредита можно любым удобным способом. Однако, банк увеличивает процентную ставку и ограничивает максимальный возраст заемщика при отказе от страхования.

Крупная сумма на длительный срок
Низкие процентные ставки
Разнообразные способы подтверждения дохода
Наличными
Наличными
Без поручителей
Без поручителей
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
9.1
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 30 000 000 ₽
Процентная ставка
от 15.5% в год
Срок
до 60 месяцев
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Дополнительно
кредит на пополнение оборотных средств или развитие
Дифференцированные платежи
Дифференцированные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 150 000 000 ₽
Процентная ставка
от 16% в год
Срок
от 12 до 120 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Дополнительно
кредит на пополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности
Погашение по частям
Погашение по частям
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 30 000 000 ₽
Процентная ставка
от 15.5% в год
Срок
до 36 месяцев
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Дополнительно
кредит на пополнение оборотных средств
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
8.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 90 000 до 3 000 000 ₽
Процентная ставка
от 5.99 до 26.99% в год
Срок
от 13 до 60 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 до 67 лет
Документы
паспорт; трудовая книжка; подтверждение дохода любым способом; документы по рефинансируемым кредитам (по требованию)
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно
при сумме до 1 000 000 ₽ нужен только паспорт

Райффайзенбанк позволяет объединить в один до пяти кредитов, с обеспечением и без, в любых банках. Он предлагает низкие процентные ставки и учитывает как основные, так и дополнительные доходы заемщика. Зарплатный клиент может оставить заявку и получить решение по паспорту. Если не подтвердить погашение рефинансируемых долгов вовремя, то банк назначит максимальную ставку.

Различные способы подтверждения дохода
Распространяется на ипотеку и автокредит
Низкие процентные ставки
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рефинансирование
Рефинансирование
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение кредитов для бизнеса

Кредиты для бизнеса Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
Совкомбанк (Супер плюс) 3 000 000 ₽ 60 лет 9.9% в год
Тинькофф (Оборотный бизнес) 10 000 000 ₽ 6 лет 1% в год
ОТП Банк (Наличными) 600 000 ₽ 60 лет 5.9% в год
Тинькофф (Под залог недвижимости) 15 000 000 ₽ 180 лет 7.9% в год
Райффайзенбанк (Экспресс кредит для бизнеса) 3 000 000 ₽ 48 лет 19.9% в год
Райффайзенбанк (Под залог жилья) 18 000 000 ₽ 240 лет 11.99% в год
Альфа-Банк (Невозобновляемая кредитная линия с залогом) 30 000 000 ₽ 60 лет 15.5% в год
Альфа-Банк (Кредит одной суммой с залогом) 150 000 000 ₽ 120 лет 16% в год
Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия с залогом) 30 000 000 ₽ 36 лет 15.5% в год
Райффайзенбанк (Рефинансирование) 3 000 000 ₽ 60 лет 5.99% в год
Альфа-Банк (Кредит одной суммой без залога) 10 000 000 ₽ 36 лет 17.5% в год
Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия без залога) 30 000 000 ₽ 18 лет 17.9% в год
Сбербанк (Оборотный) 5 000 000 ₽ 36 лет 13% в год
Сбербанк (На Проект) 200 000 000 ₽ 120 лет 12.5% в год
ОТП Банк (Рефинансирование) 1 000 000 ₽ 60 лет 5.9% в год
Ак Барс (Для бизнеса без залога) 10 000 000 ₽ 24 года 13% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Бизнес-рост») 2 000 000 ₽ 24 года 16% в год
Сбербанк (Инвестиционный) 5 000 000 ₽ 180 лет 13% в год
Росбанк (Рефинансирование) 7 000 000 ₽ 84 года 0.9% в год
Росбанк (Кредит наличными) 7 000 000 ₽ 84 года 0.9% в год
Сбербанк (Овердрафт) 34 000 000 ₽ 36 лет 16% в год
Альфа-Банк (Овердрафт) 30 000 000 ₽ 12 лет 18% в год
Альфа-Банк (Деньги на дело) 50 000 000 ₽ 120 лет 18% в год
Росбанк (Оборотный кредит) 100 000 000 ₽ 24 года 12.26% в год
Промсвязьбанк (Без бумаг Оборотный) 10 000 000 ₽ 36 лет 10.7% в год
Промсвязьбанк (Без бумаг Контрактный) 50 ₽ 26 лет 11.5% в год
Точка Банк (Под оборот эквайринга) 1 000 000 ₽ 12 лет 0
Точка Банк (Экспресс-кредит) 15 000 000 ₽ 36 лет 1% в год
Уралсиб (Экспресс-кредит для бизнеса без залога) 3 000 000 ₽ 60 лет 14.9% в год
Банк Хлынов (Для самозанятых) 1 000 000 ₽ 84 года 33% в год
Кредит Европа Банк (На товары и услуги) 6 000 000 ₽ 120 лет 6% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества») 10 000 000 ₽ 84 года 13.4% в год
УБРиР («Бизнес-привилегия») 50 000 000 ₽ 84 года 13.4% в год
Клюква (Урал ФД) (Кредит на оборотные средства) 14 500 000 ₽ 24 года 11.5% в год
Клюква (Урал ФД) (Рефинансирование) 10 000 000 ₽ 300 лет 25% в год
Росбанк (Овердрафт) 20 000 000 ₽ 12 лет 13.48% в год
УБРиР (Под залог недвижимости) 15 000 000 ₽ 180 лет 10.9% в год
УБРиР («Экспресс онлайн») 3 000 000 ₽ 24 года 13% в год
Металлинвестбанк (Кредит для самозанятых) 3 000 000 ₽ 60 лет 8.8% в год
Росбанк (Экспресс-кредит) 3 000 000 ₽ 18 лет 10.25% в год
УБРиР («Обеспечительный») 50 000 000 ₽ 24 года 15.2% в год
Клюква (Урал ФД) (Контрактное кредитование) 14 500 000 ₽ 26 лет 15% в год
Россельхозбанк (Для самозанятых) 750 000 ₽ 36 лет 15.4% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Обеспечительный») 10 000 000 ₽ 24 года 15.2% в год
Клюква (Урал ФД) (Универсальный) 5 000 000 ₽ 120 лет 25% в год
Совкомбанк (Льготный кредит для сельхозпроизводителей) 1 000 000 000 ₽ 84 года 1% в год
Ланта-Банк (Кредиты для малого и среднего бизнеса) 1 000 000 ₽ 60 лет 10.75% в год
Россельхозбанк (На развитие личного подсобного хозяйства) 700 000 ₽ 60 лет 15.4% в год
Банк Национальный стандарт (Кредит ТОП-Менеджерам) 5 000 000 ₽ 60 лет 12% в год
Росбанк (Инвестиционный кредит) 100 000 000 ₽ 84 года 12.26% в год
Абсолют Банк (Казначейский кредит) 0 1 год 0
Клюква (Урал ФД) (Инвестиционные кредиты) 14 500 000 ₽ 120 лет 23% в год
Клюква (Урал ФД) (Доверительный) 1 500 000 ₽ 60 лет 13.99% в год
РНКБ (Рефинансирование) 5 000 000 ₽ 84 года 9.9% в год
Модульбанк (Под залог квартиры) 10 000 000 ₽ 60 лет 7.9% в год
Морской Банк (Классический овердрафт) 25 000 000 ₽ лет 14.5% в год
Морской Банк (Универсальный) 50 000 000 ₽ лет 13.5% в год
Морской Банк (С государственной поддержкой) 200 000 000 ₽ 10 лет 10.25% в год
Морской Банк (На исполнение государственных контрактов) 20 000 000 ₽ 1 год 14% в год
Морской Банк (Экспресс кредит на исполнение государственных контрактов) 5 000 000 ₽ лет 15% в год
ВТБ (Экспресс-кредит для бизнеса) 10 000 000 ₽ 36 лет 12.5% в год
Абсолют Банк (Для участников гос. заказа) 10 000 000 ₽ 18 лет 21% в год
Абсолют Банк (Возобновляемая кредитная линия) 0 60 лет 0
Клюква (Урал ФД) (Рефинансирование для бизнеса) 14 500 000 ₽ 120 лет 13% в год
Совкомбанк (Легкий кредит) 5 000 000 ₽ 24 года 0
ОТП Банк (Кредит на развитие бизнеса) 15 000 000 ₽ 84 года 10% в год
Россельхозбанк (На благоустройство для жителей села) 700 000 ₽ 60 лет 3.25% в год
Кубань Кредит (Частным лицам) 5 000 000 ₽ 84 года 8% в год
Примсоцбанк (Бизнес-Экспресс) 5 000 000 ₽ 96 лет 14.9% в год
Примсоцбанк (Бизнес-Госзаказ) 15 000 000 ₽ 24 года 14.9% в год
АТБ (Льготная программа кредитования субъектов МСП, зарегистрированных на территории г. Москвы) 50 000 000 ₽ 12 лет 9% в год
АТБ (Бизнес ипотека) 20 000 000 ₽ 120 лет 14.1% в год
Совкомбанк (Тендерное кредитование) 250 000 000 ₽ 2 года 1.75% в год
ОТП Банк (Оборотный кредит) 15 000 000 ₽ 36 лет 0
Россельхозбанк (Газомоторное топливо) 300 000 ₽ 36 лет 12.5% в год
Примсоцбанк (На любые бизнес цели) 52 000 000 ₽ 96 лет 14.9% в год
АТБ (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 60 лет 11% в год
АТБ (Кредитование МСП) 500 000 000 ₽ 120 лет 11.5% в год
АТБ (Для собственников бизнеса. Микро-лайт) 5 000 000 ₽ 60 лет 17.7% в год
ОТП Банк (Овердрафт для бизнеса) 15 000 000 ₽ 12 лет 0
Росбанк (Льготное кредитование предпринимателей Москвы) 50 000 000 ₽ 12 лет 8.75% в год
Росбанк (Рефинансирование для бизнеса) 100 000 000 ₽ 84 года 12.26% в год
АТБ (Овердрафт для бизнеса) 30 000 000 ₽ 12 лет 8.7% в год
Совкомбанк (Для индивидуальных предпринимателей) 999 999 ₽ 60 лет 29.9% в год
Ланта-Банк (Стимул для ИП) 300 000 ₽ 36 лет 23% в год
Ланта-Банк (Вексельный) 100 000 000 ₽ 60 лет 3% в год
Ланта-Банк (Тендерный) 10 000 000 ₽ 3 года 12.5% в год
Ланта-Банк (Для самозанятых) 300 000 ₽ 36 лет 23% в год
Ланта-Банк (Ланта Экспресс) 2 000 000 ₽ 6 лет 19% в год
Ланта-Банк (Под поручительство фондов) 100 000 000 ₽ 36 лет 19% в год
Ланта-Банк (Под залог нежилой недвижимости) 5 000 000 ₽ 60 лет 23% в год
Ланта-Банк (Под залог недвижимости) 5 000 000 ₽ 60 лет 23% в год
Ланта-Банк (Потребительский) 900 000 ₽ 36 лет 23% в год
Росбанк (Льготное кредитование) 100 000 000 ₽ 84 года 10.25% в год
АТБ (Льготная программа кредитования резидентов ТОР и СПВ) 500 000 000 ₽ 120 лет 2.25% в год
АТБ (Оборотный кредит) 10 000 000 ₽ 36 лет 11.35% в год
БКС Банк (На развитие бизнеса) 0 36 лет 0
БКС Банк (Овердрафт) 0 12 лет 0
Дальневосточный (Кредит для бизнеса) 200 000 000 ₽ 180 лет 11% в год
Дальневосточный (Программа стимулирования) 200 000 000 ₽ 180 лет 7.9% в год
Дальневосточный (Программа субсидирования МИНЭК) 10 000 000 ₽ 180 лет 16% в год
Трансстройбанк (Кредит под залог драгоценных металлов) 50 000 000 ₽ 12 лет 14% в год
МИнБанк (Льготный кредит заемщикам, зарегистрированным на сельских территориях/агломерациях) 0 0 лет 5% в год
БЖФ Банк (Кредит на развитие бизнеса) 30 000 000 ₽ 300 лет 13.99% в год
Оренбург (Рефинансирование для самозанятых/ИП) 500 000 ₽ 60 лет 14.95% в год
БКС Банк (Под залог недвижимости) 0 60 лет 0
Трансстройбанк (Овердрафт без залога) 3 000 000 ₽ 1 год 16% в год
Трансстройбанк (Кредит на развитие бизнеса) 150 000 000 ₽ 36 лет 0
МИнБанк (Программа стимулирования кредитования Корпорации МСП) 0 120 лет 12% в год
МИнБанк (Льготный инвестиционный по программе Минсельхоза) 0 180 лет 5% в год
Ланта-Банк (Кредит для микробизнеса) 10 000 000 ₽ 36 лет 9.95% в год
Кошелев-Банк (МСБ Оборот) 30 000 000 ₽ 36 лет 10.25% в год
Трансстройбанк (Кредит на покупку техники) 100 000 000 ₽ 36 лет 0
Трансстройбанк (Кредит под залог недвижимости) 100 000 000 ₽ 12 лет 15% в год
МИнБанк (Рефинансирование кредита на пополнение оборотных средств) 0 0 лет 10.25% в год
Оренбург (Кредит наличными для самозанятых/ИП) 500 000 ₽ 60 лет 15.75% в год
Кошелев-Банк (МСБ Экспресс универсальный) 1 500 000 ₽ 36 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Недвижимость) 30 000 000 ₽ 120 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Инвестиции) 30 000 000 ₽ 60 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Тендерный кредит) 30 000 000 ₽ 4 года 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Контрактный) 30 000 000 ₽ 24 года 10.25% в год
Совкомбанк (ХУК продукт) 5 000 000 ₽ 24 года 11% в год
Трансстройбанк (Овердрафт с залогом) 0 2 года 0
Трансстройбанк (Кредит на пополнение оборотных средств) 100 000 000 ₽ 12 лет 0
МИнБанк (Льготный краткосрочный по программе Минсельхоза) 0 12 лет 1% в год
МИнБанк (Пополнение оборотных средств) 500 000 000 ₽ 36 лет 10.25% в год
МИнБанк (Рефинансирование инвестиционного кредита) 0 0 лет 10.25% в год
Кубань Кредит (Под залог недвижимости) 20 000 000 ₽ 120 лет 10.2% в год
Примсоцбанк (ВЭД-Овердрафт) 10 000 000 ₽ 12 лет 14.9% в год
МИнБанк (Инвестиционный кредит) 1 000 000 000 ₽ 120 лет 10.25% в год
Ак Барс (На личное подсобное хозяйство) 1 000 000 ₽ 84 года 20.2% в год
Генбанк (Рефинансирование для ИП) 1 000 000 ₽ 60 лет 19% в год
МИнБанк (На развитие предпринимательской деятельности) 500 000 000 ₽ 36 лет 11% в год
Итуруп (Кредит частным лицам — предпринимателям) 7 500 000 ₽ 36 лет 13% в год
Совкомбанк (Льготное кредитование субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 60 лет 7.5% в год
Примсоцбанк (Экспресс-Овердрафт) 20 000 000 ₽ 12 лет 14.9% в год
Кредит Европа Банк (На туры и путешествия) 500 000 ₽ 48 лет 6% в год
Углеметбанк (Овердрафт) 1 000 000 ₽ 60 лет 11.75% в год
Центр-Инвест (Для самозанятых) 10 000 000 ₽ 60 лет 13.5% в год
Совкомбанк (Кредитование исполнения контракта) 0 12 лет 0
ОТП Банк (Кредит на госконтракт) 50 000 000 ₽ 24 года 0
ОТП Банк (ОТП Агро) 15 000 000 ₽ 84 года 0
Популярные банки
Банк Точка
№ 2209 Лицензия
8.1/10 Рейтинг К5М
Этапы получения кредита для бизнеса
1
Выберите подходящий банк
2
Нажмите кнопку «Подать заявку»
3
Заполните заявку на сайте банка

Условия одобрения кредита

Чтобы взять кредит для бизнеса в 2023 году, необходимо соответствовать установленным требованиям. Список может меняться в зависимости от конкретной программы и банка. Одобрение можно получить при соблюдении нескольких условий:

  • Заемщик — налоговый резидент РФ (для юридических лиц) или гражданин РФ (для ИП и лиц, занимающихся частной практикой)
  • Регистрация не менее трех месяцев назад
  • Ведение фактической безубыточной деятельности не менее 6-18 месяцев
  • Деятельность относится к сегменту малого и среднего бизнеса, что подтверждается величиной годовой выручки (в соответствии с регламентами кредитора)
  • Деятельность легальна, наличие лицензии и разрешения (если требуется)
  • Положительная кредитная история
  • Ликвидный залог или надежный поручитель (если указано в условиях программы или по запросу)
  • Наличие необходимых документов, в том числе финансовой отчетности
  • Проведение расчетов по банковскому счету не менее 3-6 месяцев

Категории клиентов, которые смогут воспользоваться предложением банка:

  • Юрлица, ведущие коммерческую деятельность (ООО, АО, товарищество, производственный кооператив), кроме кредитных организаций
  • ИП
  • Лица, которые занимаются частной практикой (нотариусы, адвокаты, частные детективы, врачи, оценщики, патентные поверенные, арбитражные управляющие)
  • Собственники ЮЛ и ИП с долей не менее 25-50%, получающие доход от деятельности компании

Условия рассчитаны на малый и средний бизнес, крупные корпоративные клиенты в России чаще всего кредитуются в индивидуальном порядке.

Какие бывают кредиты для бизнеса

По цели оформления
  • Целевые. Средства можно потратить на конкретную, заранее известную цель, например, на покупку оборудования или на производство продукции. Требуется подтвердить расходы документами, но можно рассчитывать на крупную сумму
  • Нецелевые. Финансирование любых предпринимательских нужд без объяснения, например, на развитие дела. Отличаются более высокой процентной ставкой и меньшим лимитом кредитования
По форме выдачи
  • Единоразовый. Все средства сразу поступают на счет организации одним платежом
  • Кредитная линия с установленным лимитом, в пределах которого деньги можно получать частями в течение определенного срока. Бывает возобновляемая и невозобновляемая
  • Овердрафт. Позволит покрыть операционные расходы. Подключается к расчетному счету и позволят списывать деньги в минус с соблюдением лимита. Зачисление средств автоматически погашает имеющуюся задолженность. Нельзя использовать, пока на балансе есть собственные средства
  • Кредитная корпоративная карта. Используется для безналичной оплаты покупок или услуг. Удобна для ИП и лиц, занимающихся частной практикой, которым можно не разделять корпоративные и личные расходы
По длительности
  • Краткосрочные — до 1 года
  • Среднесрочные — 1-3 года
  • Долгосрочные — от 3 лет

На какие цели выдаются кредиты для бизнеса

  • Пополнение оборотных средств, например, закупка сырья (оборотный)
  • Покрытие текущих расходов, например, выплатить зарплату сотрудникам (универсальный)
  • Участие в тендере, например, открытие заявки в конкурсе (тендерный или контрактный)
  • Разные срочные нужды, например, оплата коммунальных услуг (экспресс-кредит)
  • Приобретение крупных активов — недвижимости, оборудования, транспорта, техники (инвестиционный)
  • Ликвидация кассовых разрывов (овердрафт)
  • Погашение долгов в других банках (рефинансирование)

Необходимые документы

  • Анкета заемщика по форме банка
  • Устав, решение о назначении директора, свидетельство о государственной регистрации (для ЮЛ)
  • Паспорт, свидетельство о получении статуса (ИП)
  • Актуальная выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ
  • Финансовая отчетность. Бухгалтерский баланс, налоговая декларация, банковская выписка, карточка 51 счета
  • Перечень основных средств и других активов
  • Договора с ключевыми контрагентами
  • Документы по залоговому имуществу и поручителям
  • Дополнительная документация. Бизнес-план для старта или открытия нового направления, подтверждение целевых трат, госконтракт и иное

Итоговый список может меняться в зависимости от программы и банка.

Как подать заявку на получение бизнес-кредита

На сайте банка чаще всего доступна краткая анкета на обратный звонок, оформить кредит можно в отделении банка. Исключение в некоторых случаях — экспресс-кредитование и овердрафт для клиентов, у которых есть действующий расчетный счет.

Этапы оформления заявки на кредит для бизнеса:

Шаг 1

Анализ предложений от разных банков

Шаг 2

Изучение требований к заемщику, документам и обеспечению

Шаг 3

Выбор выгодного кредита по условиям и форме

Шаг 4

Консультация с менеджером банка при необходимости

Шаг 5

Подготовка документов по требованию

Шаг 6

Обращение в банк для подачи заявки

Шаг 7

Получение решения кредитной организации

Шаг 8

Подписание кредитного договора и других документов

Шаг 9

Зачисление средств на расчетный счет или открытие лимита

Часто задаваемые вопросы

Почему банк отказал в финансировании?

Кредитор внимательно проверяет каждого заемщика и может отказать по ряду причин:

  • Отчетность не отражает реального финансового положения заемщика
  • Залог низколиквидный или с недостаточной стоимостью
  • Кредитная история плохая или отсутствует совсем
  • Высокий уровень кредитной нагрузки
  • Требования по ежегодной выручке, сроку регистрации и ведения предпринимательской деятельности нарушены
  • Плохая репутация владельца или руководителя (банкротство, дисквалификация, исполнительные производства и судебные иски)
  • Просроченные долги перед бюджетом, сотрудниками, контрагентами у компании
Нужно ли платить налог с кредитных средств, зачисленных на расчетный счет?

Кредиты и займы не относятся к доходам и налогом не облагаются (статья 251 НК РФ).

Что будет, если не платить кредит?

Сначала банк потребует объяснений и предложит варианты решения ситуации, затем будет начислять штрафы и неустойки, потом займется реализацией залогового имущества и подаст в суд. Юридическое лицо отвечает имуществом организации. ИП в любом случае несет ответственность всей своей собственностью.

Как получить деньги на открытие своего дела с нуля?

Начинающий предприниматель может рассчитывать на получение средств при соблюдении нескольких условий:

  • Найдена подходящая программа. Не все банки кредитуют первый бизнес
  • Оформлен бизнес-план с обоснованием успешного начала своего дела
  • Есть залог
Какое требуется обеспечение?

В качестве залога рассматриваются недвижимость, транспорт, оборудование, векселя банка-кредитора, гарантии государственных фондов, гарантийный депозит. Поручителем может быть юридическое или физическое лицо, имеющее отношение к кредитуемой организации — учредители, руководители, ИП, его официальный супруг или супруга, аффилированные лица.

Информация была полезна?
8 оценок, среднее: 5 из 5
Мы используем файлы Cookie