Бизнес-кредит под залог недвижимости

Оформите кредит для бизнеса под залог недвижимости. Рассказываем о ключевых особенностях и условиях данной кредитной программы, а также требованиях к компании-заемщику и предмету залога. Используйте список необходимых документов и пошаговую инструкцию, чтобы подать заявку на финансирование. Отвечаем на частые вопросы пользователей о кредитах с обеспечением для ИП и ООО.
Подробнее
Скрыть
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
Наличными Без залога
Сбросить фильтры
Цель кредита На любые цели
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
Тип кредита Любой
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 12 до 84 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 23 до 65 лет
Документы
паспорт; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; копии учредительных документов; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок коммерческой деятельности клиента (группы предприятий) от 12 месяцев
Дополнительно
предоставление кредита частями по заявлению клиента на расчетный счет в ПАО КБ «УБРиР» (кредитная линия с лимитом выдачи)

Кредит для бизнеса под залог недвижимости от УБРиР позволит быстро получить крупную сумму на длительный срок с оптимальным ежемесячным взносом. В залог можно предоставить самую разную недвижимость, жилую и нежилую, оформленную на юридическое или физическое лицо.

Гибкие условия кредитования
Разные виды недвижимости для залога
Разнообразие целей использования средств
Индивидуальный подход к клиенту
Наличными
Наличными
Без поручителей
Без поручителей
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
до 50 000 000 ₽
Сумма
до 84 месяца
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 50 000 000 ₽
Срок
от 12 до 84 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 23 до 65 лет
Документы
паспорт; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; копии учредительных документов; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок коммерческой деятельности клиента (группы предприятий) от 12 месяцев
Дополнительно
требуется консолидация финансовых данных участников группы предприятия

Кредит для бизнеса от УБРиР рассчитан на клиентов, которые обслуживаются в банке и могут подтвердить наличие постоянных оборотов по расчетному счету в период не менее 1 года. Преимуществами для заемщика служат гибкая залоговая политика, крупная сумма финансирования, отсрочка погашения до 1 года, индивидуальная процентная ставка и график возврата кредита. Для оформления необходимо заполнить заявку онлайн и затем предоставить в банк требуемые документы.

Кредитная линия или единовременный платеж
Высокий кредитный лимит
Длительный срок кредитования
Разнообразие принимаемых залогов
Без залога
Без залога
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 5 000 000 ₽
Срок
от 1 до 60 месяцев
Цель кредита
пополнение оборотных средств; вложение в основные средства; развитие бизнеса; приобретение земельных участков
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительство собственников бизнеса; залог недвижимого имущества; залог автотранспорта; поручительство гарантийной организации - НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области»; требование к залогу: 100% обеспечение кредита
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса: от 6 месяцев для несезонного бизнеса; от 12 месяцев для сезонного бизнеса
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область; при досрочном погашении кредита в течении 24 месяцев с даты выдачи, выплачивается комиссия - 2% от суммы досрочного погашения кредита

Оформить кредит Время-Деньги в НИКО-Банке могут хозяйственные общества и предприниматели. Обязательное требование для получения денег — непрерывное ведение бизнеса в Оренбургской области в течение 6-12 месяцев. Сумма кредита может составлять от 500 000 до 5 млн рублей. Срок возврата задолженности — до пяти лет при оформлении недвижимости в залог. Оценочная стоимость залогового имущества должна покрывать сумму кредита. Обязательное условие — наличие поручительств собственника компании и НКО Гарантийный фонд для субъектов МСП Оренбургской области. Погасить задолженность можно досрочно, для этого необходимо уведомить кредитора за 30 дней до даты планового расторжения договора.

Повышенный кредитный лимит — до 5 млн рублей
Лояльные требования к заемщикам
Оформление кредита на срок до 5 лет
Выдача под залог автомобиля или недвижимости
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 1 до 60 месяцев
Цель кредита
пополнение оборотных средств; вложение в основные средства; развитие бизнеса; приобретение земельных участков
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительство собственников бизнеса; залог имущества; залог векселя банка; поручительство гарантийной организации - НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области»
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

Кредит по программе На развитие бизнеса от НИКО-Банка подойдет для ИП, владельцев кооперативов, фермерских хозяйств, хозяйственных обществ и партнерств. Он может быть выдан на закупку материалов, расчеты с контрагентами, модернизацию оборудования и иные цели. Базовое требование к заемщику — вести деятельность в Оренбургской области не менее полугода. Сумма кредитования составляет от 500 000 до 10 млн рублей. Обеспечением кредита выступает поручительство собственника, залог недвижимости или транспортного средства, векселя, права по договору счета. Срок кредита — до 3-5 лет.

Кредит под залог или поручительство
Срок возврата задолженности — до пяти лет
Целевое кредитование бизнеса
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 100 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 100 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Цель кредита
пополнение оборотных средств; финансирование операционных расходов
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительство собственников бизнеса; залог имущества; поручительство гарантийной организации - НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области» (сумма поручительства до 25 млн.руб.); гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (сумма гарантии от 25 до 100 млн.руб.)
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

Кредит Оборотка от НИКО-Банка заинтересует юрлиц, которым нужны деньги на пополнение основных средств или на оплату налогов, страховых премий и зарплаты сотрудников. Кредитный лимит — от 500 000 до 100 млн рублей, предоставляется на срок до 36 месяцев. Владелец бизнеса или предприниматель, который хочет получить одобрение в банке, должен работать в Оренбургской области не менее полугода. В качестве обеспечения можно предоставить имущество заявителя либо поручительство собственника или Гарантийного фонда МСП в Оренбургской области. Гарантом исполнения обязательств по кредиту также может выступать Федеральная корпорация по развитию МСП, если клиент запрашивает у банка от 25 до 100 млн рублей.

Предложение для среднего бизнеса
Кредитование на сумму до 100 млн рублей
Оформление под залог имущества или поручительство
Целевое кредитование на пополнение основных средств или уплату налогов
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 100 000 000 ₽
Сумма
до 84 месяца
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 100 000 000 ₽
Срок
от 1 до 84 месяцев
Цель кредита
рефинансирование/погашение задолженности перед сторонними банками; пополнение оборотных средств; вложения в основные средства; развитие бизнеса
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительство собственников бизнеса; залог имущества; гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»; поручительство НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области»
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

Кредит Новые возможности от НИКО-Банка подойдет для рефинансирования действующего корпоративного кредита. Сумма — от 500 000 до 100 млн рублей, срок — до 84 месяцев для кредитов с лимитом выдачи. Если клиент оформит кредитную линию, то будет получать заемные средства долями. Каждый транш можно использовать на конкретные цели: погашение долга, пополнение основных средств, развитие бизнеса и иные. Обязательные условия: ведение деятельности в Оренбургской области от полугода и предоставление ликвидного залога банку.

Онлайн-оформление заявки
Повышенный лимит — до 100 млн рублей
Выбор способа получения — кредит или кредитная линия
Можно оформить для погашения текущей задолженности
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Рефинансирование
Рефинансирование
до 100 000 000 ₽
Сумма
до 120 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 100 000 000 ₽
Срок
от 1 до 120 месяцев
Цель кредита
приобретение коммерческой недвижимости на первичном и вторичном рынке недвижимости, а также земельных участков
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительства собственников бизнеса; залог имущества; гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

Коммерческая ипотека от НИКО-Банка предназначена для клиентов-юрлиц и ИП, ведущих бизнес в Оренбургской области не менее шести месяцев. Кредитный лимит по тарифу — от 500 000 до 100 млн рублей. Оформить кредит в банке можно на покупку коммерческой недвижимости или участка под строительство зданий и сооружений для ведения хозяйственной деятельности. Первоначальный платеж составляет 10% или 25% от рыночной стоимости объекта по договору купли-продажи. Величина взноса зависит от суммы кредита: до девяти или более девяти млн рублей. Клиент может не вносить его, если предоставит ликвидный залог банку.

Онлайн-оформление кредита
Разные формы кредитования — кредит или кредитная линия
Можно оформить для вторичной недвижимости
Отсутствие первого взноса при оформлении залога
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 100 000 000 ₽
Сумма
до 84 месяца
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 500 000 до 100 000 000 ₽
Срок
от 1 до 84 месяцев
Цель кредита
вложения в основные средства, используемые в бизнесе; развитие бизнеса; строительство объектов недвижимости; пополнение оборотных средств; оплата страховой (-ых) премии (-ий)
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительства собственников бизнеса; залог имущества; поручительство НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области»; гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

НИКО-Банк предлагает клиентам оформить целевой кредит на развитие бизнеса по тарифу Продвижение. Главное условие — зарегистрироваться в Оренбургской области и вести деятельность минимум полгода. На заемные средства можно арендовать складские и офисные помещения, закупить материалы, оборудование или потратить деньги на другие нужды. Кредитный лимит определяется индивидуально и может составлять от 500 000 до 100 млн рублей. Срок возврата долга — до семи лет. Клиент обязан предоставить банку ликвидный залог, который является гарантом возврата кредита. Поручителем может быть НКО Гарантийный фонд для МСП в Оренбургской области. Максимальная сумма — 25 млн рублей, до 70% от стоимости залога. Если сумма по договору — 25-100 млн, потребуется гарантия Корпорации МСП.

Онлайн-оформление
Увеличенный кредитный лимит
Кредит под залог личного имущества или поручительство
Лояльное отношение к клиентам
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 100 000 000 ₽
Сумма
до 84 месяца
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
59%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 300 000 до 100 000 000 ₽
Срок
от 1 до 84 месяцев
Цель кредита
приобретение ТС; приобретение нового оборудования; оплата страховой (-ых) премии (-ий)
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительства собственников бизнеса; залог имущества; поручительство НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области»; гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

Кредит Обновление от НИКО-Банка подойдет ИП и юрлицам, которые планируют обновить автопарк или приобрести автомобиль для коммерческого использования. В сумму можно включить оплату страховых премий и покупку оборудования. Кредитный лимит — до 25 или 100 млн рублей. Залогом является приобретаемое имущество. Предложение доступно клиентам в Оренбургской области. Минимальный срок ведения бизнеса — 6 месяцев. Обязательно оформление залога или поручительства. Клиент должен зарегистрировать и поставить транспортное средство на баланс в течение 10 суток с момента выдачи кредита, и предоставить в банк закрывающие документы.

Онлайн-оформление заявки
Повышенный кредитный лимит
Минимальные требования по сроку ведения бизнеса
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 25 000 000 ₽
Сумма
до 120 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
59%
Одобрений
7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 1 000 000 до 25 000 000 ₽
Срок
от 1 до 120 месяцев
Цель кредита
вложения в основные средства, используемые в бизнесе (приобретение или модернизация и ремонт оборудования; приобретение или ремонт недвижимости; приобретение или ремонт автотранспорта, развитие бизнеса (арендные платежи, расходы на лицензирование и разреш
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
7/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
поручительства собственников бизнеса или супруга/супруги для ИП ; залог прав аренды земельного участка; залог имущества/залог векселя банка; залог прав по договору банковского счета; поручительство НО «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области», гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» и/или АО «МСП БАНК», приравненные к залогу ликвидного имущества
Возраст
от 20 до 70 лет
Документы
паспорт РФ; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная в регионе получения кредита
Стаж
срок ведения бизнеса — не менее 6 месяцев
Дополнительно
регион ведения бизнеса – Оренбургская область

В НИКО-Банке юрлицам доступна программа Бизнес-Старт. Предложение распространяется на клиентов из Оренбургской области. Кредитный лимит — от 1 млн до 25 млн руб, выдается на срок от полугода до 10 лет включительно, в зависимости от типа инвестпроекта. Деньги представляют в виде кредита или кредитной линии. В обоснование трат предприниматели предоставляют бизнес-планы. Задолженность погашают по индивидуальному графику или равными траншами.

Наличие отсрочки на уплату основного долга
Разные способы обеспечения кредита
Погашение задолженности по графику или траншами
Можно оформить в форме кредитной линии
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса

Многие или некоторые представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение бизнес-кредитов под залог недвижимости

Кредиты под залог недвижимости Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
УБРиР (Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества») 10 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
УБРиР («Бизнес-привилегия») 50 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
НИКО-Банк («ВРЕМЯ — ДЕНЬГИ») 5 000 000 ₽ 5 лет 14% в год
НИКО-Банк («НА РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА») 10 000 000 ₽ 5 лет 14% в год
НИКО-Банк («Оборотка») 100 000 000 ₽ 3 года 14% в год
НИКО-Банк («Новые возможности») 100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
НИКО-Банк («Коммерческая ипотека») 100 000 000 ₽ 10 лет 14% в год
НИКО-Банк («Продвижение») 100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
НИКО-Банк («Обновление») 100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
НИКО-Банк («БИЗНЕС-СТАРТ») 25 000 000 ₽ 10 лет 14% в год
СМП Банк (Оборотный кредит) 300 000 000 ₽ 3 года 12% в год
СМП Банк (Инвестиционный) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Под залог недвижимости) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Доходная недвижимость) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Контрактник) 100 000 000 ₽ 3 года 12% в год
СМП Банк (Экспресс-кредит на исполнение контракта) 20 000 000 ₽ 2 года 2 месяца 12% в год
ВТБ (Экспресс-кредит для бизнеса) 10 000 000 ₽ 3 года 16.5% в год
ЧБРР (Бизнес кредит) 100 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
НС Банк (Проектное финансирование) 1 000 000 000 ₽ 3 года 13% в год
НС Банк (Финансирование текущей деятельности) 0 2 года 11% в год
НС Банк (Инвестиционное кредитование) 1 000 000 000 ₽ 7 лет 13% в год
Примсоцбанк (Бизнес-Экспресс) 8 000 000 ₽ 8 лет 18.4% в год
НС Банк (На исполнение госконтрактов) 0 3 года 11% в год
АТБ (Для собственников бизнеса. Микро-лайт) 5 000 000 ₽ 5 лет 17.7% в год
АТБ (Овердрафт для бизнеса) 30 000 000 ₽ 1 год 5% в год
БЖФ Банк (Кредит на развитие бизнеса) 30 000 000 ₽ 25 лет 13.99% в год
БКС Банк (Под залог недвижимости) 2 000 000 ₽ 5 лет 18.5% в год
Трансстройбанк (Кредит на развитие бизнеса) 150 000 000 ₽ 3 года 0
Ланта-Банк (Кредит для микробизнеса) 10 000 000 ₽ 3 года 9.95% в год
Кошелев-Банк (На развитие предпринимательской деятельности) 10 000 000 ₽ 5 лет 0
Кошелев-Банк (Льготный Рефинансирование) 300 000 000 ₽ 10 лет 0
Кошелев-Банк (Льготный Инвестиционный) 300 000 000 ₽ 10 лет 0
Банк Агророс (Возобновляемая кредитная линия для бизнеса) 0 3 года 0
Банк Агророс (Разовый кредит для бизнеса) 0 10 лет 0
Кошелев-Банк (Льготный Оборотный) 300 000 000 ₽ 3 года 0
Банк Агророс (Невозобновляемая кредитная линия для бизнеса) 0 10 лет 0
Популярные банки
Банк Точка
№ 3545 Лицензия
9.6/10 Рейтинг К5М
Софья Галлямова
Софья Галлямова
Почта для связи: 
gallyamovasofya@vsezaimyonline.ru
Эксперт по направлениям: займы, кредиты для бизнеса и бизнес-карты

Особенности кредитов под залог недвижимости для юридических лиц и ИП

Недвижимое имущество часто используется в качестве обеспечения кредитных обязательств. Этот вариант выгоден обеим сторонам сделки. Банк получает защиту от рисков, а предприниматель — хорошие условия и возможность не выводить крупную сумму из оборота.

В залог принимается приобретаемая или находящаяся в собственности компании, учредителей, директора, третьих лиц недвижимость:

  • Квартира
  • Жилой дом с земельным участком
  • Комната
  • Апартаменты
  • Коммерческие помещения или здания
Основные требования к объекту
  • Расположение на территории РФ
  • Хорошее техническое состояние, здание не подлежит капитальному ремонту, реконструкции или сносу
  • Отсутствие обременений, прав, арестов, договоров дарения и отчуждения в отношении предмета залога
  • Недвижимость оформлена в собственность залогодателя по документам
Параметры кредита под залог недвижимости
  • Большая вероятность получить одобрение, что особенно важно для начинающих представителей малого бизнеса
  • Дополнительное время на заключение сделки
  • Необходимость оформления страхования недвижимости от рисков утраты и повреждения на весь срок кредита
  • Заемщик — ООО или ИП, а залог может принадлежать физическому лицу, например, учредителю

Условия выдачи кредита под залог недвижимости для ИП и ООО

Характеристики предложений в зависимости от банка будут разными, но зачастую взять кредит можно на таких условиях:

  • Сумма до нескольких десятков и даже сотен миллионов рублей. Все зависит от стоимости недвижимого имущества
  • Ставка ниже, чем по беззалоговым программам
  • Срок до 10-15 лет

Следует помнить, что банк ограничивает расходы по кредитным средствам. Вот что нельзя делать:

  • Снимать наличные со счета
  • Закрывать долги перед банком-кредитором
  • Выдавать займы и кредиты
  • Покупать ценные бумаги, векселя, ПИФы
  • Выплачивать собственникам дивиденды
  • Оплачивать инкассовые документы
  • Вносить средства в уставный капитал
  • Переводить деньги на другие счета и карты
  • Открывать вклады и депозиты
  • Погашать просроченную задолженность по налогам и платежам в бюджет
  • Финансировать участие в тендерах, аукционах, конкурсах

Перечень документов для оформления кредита под залог недвижимости для ИП и ООО

Для заемщика:

  • Паспорта всех участников сделки, включая собственников и директора с правом подписи
  • Заявление-анкета с информацией о компании
  • Учредительные и регистрационные документы
  • Актуальный бухгалтерский баланс, налоговая отчетность за прошлые периоды
  • Заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати
  • Справки и договора по другим кредитам

По залогу:

  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности, выписка из ЕГРН
  • Техническая документация, кадастровый паспорт
  • Отчет об оценке недвижимости из независимой оценочной компании

Как оформить кредит для бизнеса под залог недвижимости

Порядок получения финансирования:

Шаг 1

Заполнение онлайн-заявки на сайте банка или в интернет-банке

Шаг 2

Консультация с менеджером

Шаг 3

Загрузка документов

Шаг 4

Получение ответа и параметров кредита

Шаг 5

Подписание договоров на кредит и залог

Шаг 6

Зачисление денег на расчетный счет

Ключевые требования к заемщику:

  • ИП или юридическое лицо зарегистрированы не менее 3-6 месяцев назад
  • Компания ведет фактическую деятельность без убытков не менее 9-12 месяцев
  • Доля участия в уставном капитале минимальна (до 25%)
  • Компания располагается и работает на территории РФ
  • Положительные кредитная история и деловая репутация (без просрочек, банкротств, дисквалификаций, исполнительных взысканий, судебных тяжб)

Часто задаваемые вопросы

В какой форме предоставляется кредит?

Кредит для ИП и ООО под залог недвижимости перечисляется на расчетный счет. Наличные расчеты не допускаются. Возможно единоразовое поступление средств или траншами, если открывается кредитная линия. Тратить деньги также можно только с этого же счета, переводы и снятие запрещены.

Что будет с объектом после оформления залога?

Недвижимость остается в собственности залогодателя и может далее использоваться по назначению для проживания или ведения коммерческой деятельности. Но продать, обменять или подарить залоговое имущество нельзя. Для сдачи в аренду нужно получить согласие банка.

Зачем нужно заказывать отчет об оценке?

Оценщик в отчете указывает все основные параметры недвижимости, ее износ и техническое состояние. На основании этого делается вывод о стоимости объекта на сегодняшний день. Именно эту сумму банк учитывает при расчете кредитного лимита.

Как быстро можно получить деньги?

Кредит с залогом требует немного больше времени, чем универсальный или экспресс. Поэтому быстро получить средства не получится. Помимо рассмотрения заявки и согласования объекта необходимо сделать отчет об оценке, зарегистрировать сделку. В среднем это занимает 7-10 рабочих дней.

Какую сумму можно взять?

Залоговый кредит позволяет получить крупную сумму. Максимальный лимит в банке может доходить до 100 млн рублей и более. Итоговая цифра зависит от стоимости недвижимости, от нее можно получить не более 80%. Также влияет оценка платежеспособности клиента, его деятельность должна позволять обслуживать полученный кредит.

Реклама. Подробнее о рекламодателях по ссылкам в предложениях на странице.
Информация была полезна?
29 оценок, среднее: 3.8 из 5
Мы используем файлы Cookie