Кредиты для ИП

Все предложения по потребительским и ипотечным кредитам для малого бизнеса. Банки, предоставляющие деньги начинающим индивидуальным предпринимателям и вновь открывшимся ИП.

  • Крупная сумма денег, которую можно взять на развитие дела
  • Для ИП любого размера и срока деятельности
  • Предложения на длительные сроки и с небольшими ставками
Подробнее
Скрыть
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
Наличными Без залога
Сбросить фильтры
Цель кредита На любые цели
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
Тип кредита Любой
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 6 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 50 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 3 до 6 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
срок регистрации компании от 3 месяцев
Дополнительно
для индивидуальных предпринимателей; ООО или главе крестьянско-фермерского хозяйства

Тинькофф предлагает бизнесу крупные кредиты на пополнение оборотных средств. Банк быстро рассматривает заявки и не требует наличия расчетного счета в нем. Индивидуальный предприниматель может получить кредит без обеспечения. Разрешается досрочное погашение без ограничений и комиссий.

Не требуется расчетный счет в Тинькофф
Быстрое рассмотрение заявки
Автоматическое погашение со счета
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 2 000 000 ₽
Срок
от 1 до 24 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 75 лет
Документы
паспорт; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; копии учредительных документов; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок коммерческой деятельности клиента (группы предприятий) от 12 месяцев
Дополнительно
кредит не выдается компаниям, занимающимся арендой и посредническими услугами

Кредит для бизнеса от УБРиР позволит в срочном порядке получить деньги на развитие бизнеса или повседневные расходы. Небольшая сумма кредита не требует предоставления залога и долгих проверок. Кредитование доступно небольшим компаниям и ИП, обслуживающимся в любых банках. Не нужно переводить основной расчетный счет в УБРиР или поддерживать определенную сумму выручки. Подать заявку можно онлайн, без визита в отделение.

Доступен для клиентов других банков
Удобное и быстрое оформление заявки
Не требуется залог ликвидного имущества
Разнообразие целевого использования средств
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 30 000 000 ₽
Сумма
до 180 месяцев
Срок
17.127% - 25.685%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
8.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 200 000 до 30 000 000 ₽
Срок
от 36 до 180 месяцев
Полная стоимость кредита
от 17.127 до 25.685% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 20 до 85 лет
Документы
паспорт; второй документ: СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, удостоверение военнослужащего, военный билет, заграничный паспорт, пенсионное удостоверение; 2-НДФЛ; документы на залоговое имущество; анкета-согласие супруга(-ги) на обработку персональных
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
не менее 4-х месяцев
Дополнительно
в отношении объекта недвижимости не должны быть заключены какие-либо договоры; банк вправе запросить поручительство физического лица

Совкомбанк предлагает кредит на очень большую сумму под залог любой недвижимости - квартиры, комнаты или дома. Сумма такого кредита зависит от состояния залога. Банк предоставляет своим клиентам все необходимые услуги. Позиционирует себя как «банк для взрослых людей и их родителей» и поддерживает этот статус созданием продуктов с удобными для старшего поколения условиями.

Можно оформить без справки о доходах
Кредит доступен пенсионерам и ИП
Пересчет кредита по низкой ставке при погашении в срок
Наличными
Наличными
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Страховка
Страховка
до 2 000 000 ₽
Сумма
до 84 месяца
Срок
18.6% - 39.9%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.6
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 2 000 000 ₽
Срок
от 13 до 84 месяцев
Полная стоимость кредита
от 18.6 до 39.9% годовых
Цель кредита
рефинансирование кредита любого стороннего банка
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
8/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 23 до 70 лет
Документы
паспорт; ИНН или СНИЛС; 2-НДФЛ
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 3 месяцев
Подтверждение дохода
справка 2-НДФЛ или по форме банка
Дополнительно
для клиентов получающих заработную плату на карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ» нужен только паспорт

Рефинансирование ипотеки от банка Уралсиб позволит заключить кредитный договор на более выгодных условиях и снизить долговую нагрузку. Длительный срок кредитования поможет подобрать оптимальный размер ежемесячного платежа, чтобы выполнение долговых обязательств не стало обузой. Удобно, что оформить заявку можно без визита в банк, в дистанционном режиме. К заемщику предъявляются минимальные требования, а также банк рассматривает различные виду доходов. Это делает предложение доступнее для различных категорий граждан.

Без повторного отчета об оценке
Выгодные параметры кредита
Онлайн-заявка на кредит
Доступно для ИП и владельцев бизнеса
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Рефинансирование
Рефинансирование
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 120 месяцев
Срок
17.4% - 31.55%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
9.5
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 30 000 до 5 000 000 ₽
Срок
от 6 до 120 месяцев
Полная стоимость кредита
от 17.4 до 31.55% годовых
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 19 до 75 лет
Документы
паспорт РФ; справка о доходах или выписка из ПФР; другие документы по запросу банка
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте не менее 3 месяцев; для ИП от 12 месяцев

Кредит наличными от УБРиР предназначен для получения необходимого финансирования наличными. Гибкие условия кредитования позволяют установить небольшой ежемесячный платеж и возвращать долг в комфортном режиме. Предложением могут воспользоваться ИП или работающие по найму.

Кредит доступен для ИП
Можно оформить с 19 лет
Минимальный комплект документов
Длительный срок кредитования
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Выбор даты платежа
Выбор даты платежа
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
до 3 000 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
9.99% - 29.99%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
8.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 90 000 до 3 000 000 ₽
Срок
от 13 до 60 месяцев
Полная стоимость кредита
от 9.99 до 29.99% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 до 67 лет
Документы
паспорт; трудовая книжка; подтверждение дохода любым способом; документы по рефинансируемым кредитам (по требованию)
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно
при сумме до 1 000 000 ₽ нужен только паспорт

Райффайзенбанк позволяет объединить в один до пяти кредитов, с обеспечением и без, в любых банках. Он предлагает низкие процентные ставки и учитывает как основные, так и дополнительные доходы заемщика. Зарплатный клиент может оставить заявку и получить решение по паспорту. Если не подтвердить погашение рефинансируемых долгов вовремя, то банк назначит максимальную ставку.

Различные способы подтверждения дохода
Распространяется на ипотеку и автокредит
Низкие процентные ставки
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рефинансирование
Рефинансирование
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
23.9% - 25.9%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 100 000 до 5 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Полная стоимость кредита
от 23.9 до 25.9% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
10/10
Возраст
от 21 до 68 лет
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
не менее 3-х месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка; не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных; не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности
Дополнительно
неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита или уплату процентов: 0,1% от суммы просроченной задолженности. Начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки платежа
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка
до 200 000 000 ₽
Сумма
до 120 месяцев
Срок
19%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 2 500 000 до 200 000 000 ₽
Срок
от 1 до 120 месяцев
Полная стоимость кредита
19% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
10/10
Возраст
от 21 до 70 лет
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
срок ведения хозяйственной деятельности: от 12 месяцев; при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости: 3 месяца — под залог векселя ПАО Сбербанк; 6 месяцев — для торговли и несезонных видов деятельности
Дополнительно
при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости объект должен генерировать на планируемом сроке кредитования чистый поток денежных средств в объёме, необходимом для обслуживания и погашения кредита
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 180 месяцев
Срок
17%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 100 000 до 5 000 000 ₽
Срок
от 1 до 180 месяцев
Полная стоимость кредита
17% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
не менее 3 месяцев — для торговли; не менее 6 месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных; не менее 12 месяцев — для сезонных видов деятельности
Дополнительно
возможность предоставления отсрочки погашения кредита до 12 месяцев
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 34 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
18%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.6
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 34 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Полная стоимость кредита
18% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
общий стаж от 6 месяцев
Дополнительно
наличие регулярных поступлений от сторонних контрагентов или покупателей. Обязательное открытие счёта в СберБизнесе
Погашение по частям
Погашение по частям
По паспорту
По паспорту
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка

Многие или некоторые представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение бизнес-кредитов для ИП

Кредиты для ИП Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
Тинькофф (Оборотный бизнес) 10 000 000 ₽ 6 месяцев 8.75% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Бизнес-рост») 2 000 000 ₽ 2 года 16% в год
Совкомбанк (Под залог недвижимости) 30 000 000 ₽ 15 лет 6.9% в год
Уралсиб (Рефинансирование) 2 000 000 ₽ 7 лет 4% в год
УБРиР (Наличными) 5 000 000 ₽ 10 лет 3.99% в год
Райффайзенбанк (Рефинансирование) 3 000 000 ₽ 5 лет 10.99% в год
Сбербанк (Оборотный) 5 000 000 ₽ 3 года 13% в год
Сбербанк (На Проект) 200 000 000 ₽ 10 лет 12.5% в год
Сбербанк (Инвестиционный) 5 000 000 ₽ 15 лет 13% в год
Сбербанк (Овердрафт) 34 000 000 ₽ 3 года 16% в год
УБРиР (Без справок) 700 000 ₽ 10 лет 7.99% в год
Акцепт (Под залог недвижимости) 30 000 000 ₽ 10 лет 13.5% в год
Сбербанк (Деньги до зарплаты) 5 000 000 ₽ 1 месяц 19.2% в год
Россельхозбанк (Рефинансирование) 3 000 000 ₽ 5 лет 8.5% в год
Банк Хлынов (Для самозанятых) 1 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
Кредит Европа Банк (На товары и услуги) 6 000 000 ₽ 10 лет 6% в год
МКБ (Льготный кредит) 5 000 000 ₽ 5 лет 11.9% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества») 10 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
УБРиР («Бизнес-привилегия») 50 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
УБРиР (Под залог недвижимости) 15 000 000 ₽ 15 лет 12.5% в год
УБРиР («Экспресс онлайн») 5 000 000 ₽ 2 года 15% в год
Транскапиталбанк (Наличными) 5 000 000 ₽ 5 лет 8.4% в год
Транскапиталбанк (Рефинансирование) 5 000 000 ₽ 5 лет 8.4% в год
Банк Синара (СКБ-Банк) (Кредит для пpедпpинимателей) 1 500 000 ₽ 5 лет 5.7% в год
НИКО-Банк («ВРЕМЯ — ДЕНЬГИ») 5 000 000 ₽ 5 лет 14% в год
НИКО-Банк («НА РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА») 10 000 000 ₽ 5 лет 14% в год
НИКО-Банк («Оборотка») 100 000 000 ₽ 3 года 14% в год
НИКО-Банк («Новые возможности») 100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
НИКО-Банк («Коммерческая ипотека») 100 000 000 ₽ 10 лет 14% в год
НИКО-Банк («Продвижение») 100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
НИКО-Банк («Обновление») 100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
НИКО-Банк («БИЗНЕС-СТАРТ») 25 000 000 ₽ 10 лет 14% в год
НИКО-Банк («ЗАРПЛАТНЫЙ ОВЕРДРАФТ») 7 500 000 ₽ 1 год 14% в год
НИКО-Банк («Льготное кредитование») 10 000 000 ₽ 10 лет 12.25% в год
СМП Банк (Оборотный кредит) 300 000 000 ₽ 3 года 12% в год
СМП Банк (Инвестиционный) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Под залог недвижимости) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Доходная недвижимость) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Овердрафт) 60 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
СМП Банк (Поставочное финансирование) 20 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 12% в год
СМП Банк (Контрактник) 100 000 000 ₽ 3 года 12% в год
СМП Банк (Экспресс-кредит на исполнение контракта) 20 000 000 ₽ 2 года 2 месяца 12% в год
СМП Банк (Программа льготного кредитования субъектов МСП) 2 000 000 000 ₽ 5 лет 12.25% в год
СМП Банк (Льготное кредитование приоритетных отраслей) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 7.5% в год
СМП Банк (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП) 2 000 000 000 ₽ 10 лет 15% в год
УБРиР («Обеспечительный») 50 000 000 ₽ 2 года 15% в год
Россельхозбанк (На любые цели) 5 000 000 ₽ 5 лет 3.9% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Обеспечительный») 10 000 000 ₽ 2 года 15% в год
Совкомбанк (Льготный кредит для сельхозпроизводителей) 1 000 000 000 ₽ 7 лет 1% в год
Абсолют Банк (Казначейский кредит) 0 1 месяц 0
Банк Хлынов (Рефинансирование) 3 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
МКБ (Кредит для госслужащих) 5 000 000 ₽ 5 лет 11.4% в год
Морской Банк (Авансовый овердрафт) 25 000 000 ₽ 15% в год
Модульбанк (Под залог квартиры) 10 000 000 ₽ 5 лет 7.9% в год
Морской Банк (Классический овердрафт) 25 000 000 ₽ 14.5% в год
Морской Банк (Универсальный) 50 000 000 ₽ 13.5% в год
Морской Банк (С государственной поддержкой) 200 000 000 ₽ 10 месяцев 10.25% в год
Морской Банк (На исполнение государственных контрактов) 20 000 000 ₽ 1 месяц 14% в год
Морской Банк (Экспресс кредит на исполнение государственных контрактов) 5 000 000 ₽ 15% в год
Абсолют Банк (Для участников гос. заказа) 10 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 23% в год
Абсолют Банк (Возобновляемая кредитная линия) 0 5 лет 0
ЧБРР (Бизнес кредит) 100 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
Совкомбанк (Легкий кредит) 5 000 000 ₽ 2 года 0
Банк Хлынов (Целевой) 3 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
Примсоцбанк (Бизнес-Экспресс) 8 000 000 ₽ 8 лет 18.4% в год
Солид Банк (Формула Успеха) 50 000 000 ₽ 5 лет 15% в год
АТБ (Льготная программа кредитования субъектов МСП, зарегистрированных на территории г. Москвы) 50 000 000 ₽ 1 год 9% в год
АТБ (Бизнес ипотека) 20 000 000 ₽ 10 лет 14.1% в год
Совкомбанк (Тендерное кредитование) 250 000 000 ₽ 2 месяца 1.75% в год
Ингосстрах Банк (Союз) (Потребительский) 3 000 000 ₽ 7 лет 5% в год
Россельхозбанк (Газомоторное топливо) 300 000 ₽ 3 года 12.9% в год
АТБ (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
АТБ (Кредитование МСП) 500 000 000 ₽ 10 лет 11.5% в год
АТБ (Для собственников бизнеса. Микро-лайт) 5 000 000 ₽ 5 лет 17.7% в год
Севергазбанк (Уютный дом) 1 000 000 ₽ 7 лет 17.75% в год
Севергазбанк (Под залог недвижимости) 10 000 000 ₽ 20 лет 18.54% в год
АТБ (Овердрафт для бизнеса) 30 000 000 ₽ 1 год 5% в год
ВТБ (Рефинансирование) 7 000 000 ₽ 7 лет 3.9% в год
МКБ (Рефинансирование кредитов) 5 000 000 ₽ 5 лет 9.9% в год
Ланта-Банк (Стимул для ИП) 300 000 ₽ 3 года 23% в год
Ланта-Банк (Тендерный) 10 000 000 ₽ 3 месяца 12.5% в год
Ланта-Банк (Для самозанятых) 300 000 ₽ 3 года 23% в год
Ланта-Банк (Под поручительство фондов) 100 000 000 ₽ 3 года 19% в год
Ланта-Банк (Под залог недвижимости) 5 000 000 ₽ 5 лет 23% в год
АТБ (Льготная программа кредитования резидентов ТОР и СПВ) 500 000 000 ₽ 10 лет 2.25% в год
АТБ (Оборотный кредит) 10 000 000 ₽ 3 года 11.35% в год
БКС Банк (На развитие бизнеса) 0 3 года 0
Дальневосточный (Кредит для бизнеса) 300 000 000 ₽ 10 лет 3% в год
Дальневосточный (Программа стимулирования) 200 000 000 ₽ 15 лет 13.5% в год
Дальневосточный (Программа субсидирования МИНЭК) 10 000 000 ₽ 15 лет 16% в год
Трансстройбанк (Кредит под залог драгоценных металлов) 50 000 000 ₽ 1 год 14% в год
Челябинвестбанк (Партнер) 5 000 000 ₽ 7 лет 10.45% в год
БКС Банк (Под залог недвижимости) 2 000 000 ₽ 5 лет 18.5% в год
Трансстройбанк (Овердрафт без залога) 3 000 000 ₽ 1 месяц 16% в год
Трансстройбанк (Кредит на развитие бизнеса) 150 000 000 ₽ 3 года 0
Ланта-Банк (Кредит для микробизнеса) 10 000 000 ₽ 3 года 9.95% в год
Кошелев-Банк (МСБ Оборот) 30 000 000 ₽ 3 года 10.25% в год
Трансстройбанк (Кредит на покупку техники) 100 000 000 ₽ 3 года 0
Трансстройбанк (Кредит под залог недвижимости) 100 000 000 ₽ 1 год 15% в год
Кошелев-Банк (На развитие предпринимательской деятельности) 10 000 000 ₽ 5 лет 0
Кошелев-Банк (МСБ Экспресс универсальный) 1 500 000 ₽ 3 года 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Недвижимость) 30 000 000 ₽ 10 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Инвестиции) 30 000 000 ₽ 5 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Тендерный кредит) 30 000 000 ₽ 4 месяца 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Контрактный) 30 000 000 ₽ 2 года 10.25% в год
Совкомбанк (ХУК продукт) 5 000 000 ₽ 2 года 16.25% в год
Трансстройбанк (Овердрафт с залогом) 0 2 месяца 0
Трансстройбанк (Кредит на пополнение оборотных средств) 100 000 000 ₽ 1 год 0
Кошелев-Банк (Льготный Рефинансирование) 300 000 000 ₽ 10 лет 0
Кошелев-Банк (Льготный Инвестиционный) 300 000 000 ₽ 10 лет 0
Кубань Кредит (Под залог недвижимости) 20 000 000 ₽ 10 лет 14.5% в год
Банк Хлынов (Потребительский) 3 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
Кошелев-Банк (Льготный Оборотный) 300 000 000 ₽ 3 года 0
Банк Финсервис (Стандартный) 10 000 000 ₽ 3 года 20% в год
Итуруп (Кредит частным лицам — предпринимателям) 7 500 000 ₽ 3 года 13% в год
Совкомбанк (Льготное кредитование субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 7.5% в год
Центр-Инвест (Потребительский) 1 000 000 ₽ 5 лет 13.75% в год
Фора-Банк (Фора-Стандарт) 750 000 ₽ 3 года 18% в год
Русский Стандарт (Кредит на покупку) 300 000 ₽ 3 года 8% в год
Совкомбанк (Кредитование исполнения контракта) 0 1 год 0
Популярные банки
Банк Точка
№ 3545 Лицензия
9.6/10 Рейтинг К5М
Софья Галлямова
Софья Галлямова
Почта для связи: 
gallyamovasofya@vsezaimyonline.ru
Эксперт по направлениям: займы, кредиты для бизнеса и бизнес-карты

Программы кредитования для физических лиц и индивидуальных предпринимателей отличаются друг от друга. К ИП предъявляются другие требования, а кредиты выдают не на тех же условиях, что физическим лицам.

Особенности получения кредита для ИП

Окончательные условия кредитования для ИП будут зависеть от банка и его кредитной политики.

Общие условия

  • Программы кредитования могут отличаться не только в зависимости от банка. Даже одна кредитная организация может предлагать несколько вариантов
  • Программы без подтверждения дохода есть даже у крупных банков. Но корее всего, его условия будут достаточно невыгодными для заемщика
  • С поручителем и залогом шанс получить одобрение выше
  • При подаче заявки у потенциального заемщика не должно быть неоплаченных долгов, штрафов, налогов и т. д.
  • Скорее всего банк потребует финансовую отчетность. Лучше заранее проверить, все ли документы в порядке
  • Обычно ИП регистрируют по месту проживания, и некоторые считают, что можно указать любой адрес организации. На деле бывает так, что служба безопасности банка может выехать по месту регистрации для соответствующей проверки
  • В некоторых случаях банк может дополнительно запросить аудиторское заключение об уровне дохода на основе анализа его деятельности
  • При рассмотрении заявки банк будет изучать не только финансовую отчетность. Кредитная история самого заемщика, как физического лица, тоже проверяется
  • Во время рассмотрения заявки банк будет учитывать сезонность бизнеса
  • За кредитом предпринимателю лучше всего обращаться в банк, в котором обслуживается его расчетный счет
  • Условия кредита для ИП чаще всего индивидуальные
  • Срок деятельности должен составлять не менее полугода
  • Если банк все-таки отклонил заявку, на крайний случай можно попробовать подать заявку как физлицо
Лучшие условия по кредитам для ИП
🟢 Сумма кредита: до 1 000 000 000 ₽
🟢 Ставка по кредиту: от 2,2% годовых
🟢 Срок кредитования: до 300 месяцев
🟢 Возраст получения кредита: с 18 лет

Список необходимых документов

Список обязательных документов по кредиту для ИП гораздо обширнее, чем для физических лиц. Чаще всего необходимы следующие:

  • Паспорт
  • СНИЛС
  • ИНН
  • Налоговая отчетность
  • Справка из налоговой о постановке на учет
  • Свидетельство о регистрации ИП
  • Книга учета доходов и расходов
  • Лицензия, если вид деятельности это подразумевает
  • Банковская выписка по расчетному счету ИП
  • Балансовая отчетность
  • Договор аренды (если есть)
  • Справка из налоговой об уплате налогов
  • Выписка из ЕГРИП
В зависимости от банка, этот список может быть меньше, или наоборот, кредитная организация может потребовать что-то еще.

Как увеличить шансы на получение кредита

Предпринимателю лучше не торопиться с подачей заявки. Стоит основательно подготовиться и подстраховаться, а уже затем оформлять кредит.

  • Проверьте личный кабинет на сайте налоговой службы. Вдруг там есть неоплаченные налоги и счета. Лучше оплатить их до подачи в банк заявки, причем минимум за 2-3 дня, чтобы информация успела обновиться
  • Проверьте себя на сайте ФССП. Там тоже может быть информация о штрафах, долгах, арестах и других санкциях судебных приставов, что может повлиять на решение банка о выдаче кредита.
  • Проверьте свою кредитную историю. Имейте в виду, она может храниться в нескольких бюро. Там же можно будет узнать свой кредитный рейтинг и сразу оценить свои шансы на получение кредита 
  • Не указывайте в анкете ложных сведений. Проверить имеют право любую предоставленную информацию. Если у кредитной организации возникнут сомнения в отношении какого-либо пункта, скорее всего решение будет принято не в вашу пользу
  • Не подавайте сразу много заявок. Лучше — не больше трех. Большое количество заявок снижает кредитный рейтинг, а также дает понять банкам, что вы срочно нуждаетесь в деньгах, и большинство предпочтут не рисковать.
  • По возможности предоставьте залог, поручителей и как можно больше документов. Все это добавит плюсов к заявке и, возможно, склонит банк к одобрению, даже в случае сомнений по некоторым пунктам. Если не хотите оставлять залог, можно предоставить в банк документы, которые подтверждают ваше право на недвижимое имущество 
  • В качестве контактных лиц укажите родственников. Контакты друзей, коллег и т. п. вызывают гораздо меньше доверия к заемщику 
  • Подавайте заявки только в те банки, в котором зарегистрированы вы и ваш бизнес
  • Оформите накопительный вклад в том банке, в котором планируете взять кредит, так будет видно, что вы платежеспособны
  • Если требуется купить транспортное средство или оборудование для бизнеса, оформляйте заявку не на кредит наличными, а на лизинг 
  • Предоставьте в банк план развития бизнеса на ближайшие полгода, а лучше на весь срок кредитования. Банку важно знать, что ваш бизнес ликвиден, а доход постоянный

В некоторых случаях при первичном обращении в банк можно прямо спросить у кредитного менеджера, что вам нужно сделать, чтобы увеличить шанс одобрения заявки. 

Часто задаваемые вопросы 

Почему могут отказать ИП в кредите?

На самом деле причин много, все они зависят от кредитной политики конкретного банка. Чаще всего отказывают по следующим причинам:

  • Недостаточный доход
  • Несоответствие потенциального заемщика требованиям банка
  • Плохая кредитная история или ее отсутствие
  • Непродолжительный срок деятельности ИП 
  • Есть задолженность по выплатам, причем берут в расчет не только кредиты
  • У заявителя есть аресты на имущество
  • У потенциального заемщика есть или были проблемы с законом
  • В анкете указаны ложные сведения
  • Заемщик подал много заявок в разные банки и получил везде отказы
  • В недавнем прошлом или в настоящий момент заемщик инициировал процедуру банкротства
  • У заемщика много других кредитов
  • У ИП нет офиса, а деятельность ведется по неизвестному адресу
  • ИП проживает или зарегистрирован в регионе, в котором нет офиса банка, рассматривающего заявку
  • ИП работает один, без наемных сотрудников
  • ИП работает удаленно, без привязки к определенному месту
Дадут ли кредит, если ИП зарегистрирован 3 месяца назад?
Это будет зависеть от кредитной политики конкретного банка, но, вероятнее всего, по заявке будет отказано. ИП сами по себе рискованная категория заемщиков, а 3 месяца — тот срок, когда еще рано оценивать стабильность и ликвидность бизнеса.
Что можно предоставить в качестве залога?
  • Транспортные средства
  • Земельные участки
  • Жилая или нежилая недвижимость
  • Оборудование
  • Спецтехника
  • Товарные, материальные запасы и другие активы
  • Ценные бумаги

Точный список допускаемых залогов лучше уточнить в самом банке.

Каковы требования к заемщику?
  • Гражданство РФ
  • Возраст от 21 года на момент оформления и до 65 лет на момент погашения кредита (в некоторых случаях — от 18 до 80 лет)
  • Регистрация и ведение бизнеса в регионе присутствия банка или на территории РФ
  • Отсутствие задолженностей по бюджетным и налоговым платежам
  • Ведение бизнеса от 3-6 месяцев, иногда от 1 года

Если кредит нужен ИП для пополнения оборотных средств или развития бизнеса, банк может выдвинуть дополнительные требования к предпринимателю. 

От чего зависит процентная ставка по кредиту для ИП?
Перед тем, как предложить предпринимателю конкретную ставку по кредиту, банк анализирует финансовую устойчивость, его платежеспособность, проверяет кредитную историю, изучает период сотрудничества с конкретным заемщиком, оценивает предоставленный залог и привлеченного поручителя. После рассмотрения всех факторов выносится решение о величине процентной ставки.
Что делать, если отказали?
Если по заявке пришел отказ, не спешите сразу подавать документы в другой банк. Попробуйте выяснить, по какой причине вам отказали. Если информация есть, устраните причины, по которым вам могли отказать, и обратитесь с заявкой в этот или другой банк.

Кредиты для ИП - инфографика

Кредиты для ИП
Реклама. Подробнее о рекламодателях по ссылкам в предложениях на странице.
Информация была полезна?
32 оценки, среднее: 3.5 из 5
Мы используем файлы Cookie