Кредит на франшизу

Возьмите кредит на покупку франшизы и другие связанные с ней расходы. Рассказываем, кто может стать участником программы, и какие предъявляются требования к компании-заемщику. Используйте пошаговую инструкцию и список документов, чтобы отправить заявку на финансирование. Разбираем основные условия бизнес-кредита и отвечаем на популярные вопросы ИП и юридических лиц.
Подробнее
Скрыть
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
Наличными Без залога
Сбросить фильтры
Цель кредита На любые цели
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
Тип кредита Любой
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный
до 200 000 000 ₽
Сумма
до 120 месяцев
Срок
19.5%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 2 500 000 до 200 000 000 ₽
Срок
от 1 до 120 месяцев
Полная стоимость кредита
19.5% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
10/10
Возраст
от 21 до 70 лет
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
срок ведения хозяйственной деятельности: от 12 месяцев; при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости: 3 месяца — под залог векселя ПАО Сбербанк; 6 месяцев — для торговли и несезонных видов деятельности
Дополнительно
при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости объект должен генерировать на планируемом сроке кредитования чистый поток денежных средств в объёме, необходимом для обслуживания и погашения кредита
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
68%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт ИП или руководителя юр лица; подтверждение дохода за последние 6 месяцев
Регистрация
постоянная в регионе банка
Стаж
минимальный срок ведения бизнеса — 12 месяцев
Дополнительно
возможно снижение ставки при поручительстве Гарантийного Фонда РТ для резидентов РТ

Кредит для бизнеса от банка Ак Барс подойдет любому предпринимателю, так как программа имеет минимальные требования. Подать заявку и получить решение можно онлайн, посещать офис не нужно. Банк запрашивает всего несколько документов, которые можно отправить дистанционно. Залог и поручительство не требуются, а деньги можно потратить на любые бизнес-нужды. Ставку можно снизить, пользуясь другими продуктами банка.

Преимущества для карточки:
Крупная сумма без обеспечения
Быстрое решение по заявке онлайн
На любые предпринимательские цели
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 3 000 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
7.2
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 300 000 до 3 000 000 ₽
Срок
от 6 до 60 месяцев
Цель кредита
любые цели, связанные с бизнесом
Условия обеспечения
поручительство
Документы
анкета-заявка, анкеты участников сделки, копии паспортов Участников сделки – физических лиц, выписка из системы дистанционного банковского обслуживание
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок фактического существования бизнеса: не менее шести месяцев.
Подтверждение дохода
справка 2-НДФЛ, справка по форме банка, справка 3-НДФЛ, справка из ПФР, выписка по счету
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
21%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
6.5
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 100 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Полная стоимость кредита
21% годовых
Документы
для принятия решения по кредиту предоставление документов не требуется. Они понадобятся только для открытия расчетного счета.
Регистрация
на территории РФ и является налоговым резидентом РФ
Стаж
срок ведения бизнеса не менее 1 года
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Работает по всей России
Работает по всей России
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 700 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
21%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
6
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Полная стоимость кредита
21% годовых
Условия кредитования
7/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
6/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
Паспорт гражданина РФ, Справки о доходах от имени индивидуального предпринимателя, Книга учета доходов за 4 полных квартала и части квартала, в котором подаётся заявка на кредит, Налоговые декларации за последний отчетный год, Документы, подтверждающие ИП
Регистрация
Не имеет значения
Стаж
От 2 лет предпринимательской деятельности
Дополнительно
Отсутствие у ИП просроченной задолженности перед бюджетом и перед другими банками

Кредит на личные цели для ИП Ланта-Банка — удобный вариант для предпринимателей, которые обслуживаются в данном учреждении. Банк выдает небольшую сумму на короткий срок, поэтому не требует дополнительного обеспечения. Погашать задолженность можно средствами со счета ИП. Если оплачивать кредит вовремя, процентная ставка снижается ежемесячно.

Фиксированный процент
Снижение ставки каждый месяц
Отсутствие комиссий
Страховка не нужна
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
6
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Дополнительно
выдается возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Мобильное приложение
Мобильное приложение
до 30 000 000 ₽
Сумма
до 300 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
5.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 450 000 до 30 000 000 ₽
Срок
от 12 до 300 месяцев
Возраст
от 21 до 75 лет
Документы
паспорт, справка по форме 2-НДФЛ и/или справка о доходах по форме банка – для работающих по найму, форма согласий и заверений, документы по недвижимости
Регистрация
постоянное проживание на территории присутствия банка
Стаж
стаж на последнем месте работы – более 3 месяцев
Подтверждение дохода
справка 2-НДФЛ или по форме банка
Наличными
Наличными
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
до 150 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
58%
Одобрений
5.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Документы
общие для ИП и ЮЛ: свидетельство о гос регистрации; свидетельство о постановке на учет в налоговой службе; свидетельство о постановке на учет в Роскомстате; свидетельства о собственности или договоры аренды помещений; договоры с основными контрагентами; К
Стаж
регистрация принциапала - юридического лица не менее 1 года
Дополнительно
кредит на приобретение, ремонт и модернизация основных средств; первоначальный взнос от 20% стоимости приобретаемого оборудования
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 12 месяцев
Срок
19.75%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
5.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 12 месяцев
Полная стоимость кредита
19.75% годовых
Условия кредитования
7/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
6/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 70 лет
Документы
Паспорт, документы по требованию банка
Регистрация
Постоянная в РФ
Дополнительно
Регистрация предприятия на территории РФ

Ланта-Банк участвует в государственной программе льготного кредитования малого и среднего бизнеса. В рамках этой программы он выдает кредиты со сниженной процентной ставкой и упрощенной процедурой оформления на развитие бизнеса. Банк не предъявляет строгих требований к виду деятельности, уплаченным налогам и другим параметрам клиента-предпринимателя.

Низкие процентные ставки
Низкие требования к заемщику
Быстрое рассмотрение заявки
Индивидуальный график погашения
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
до 30 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
56%
Одобрений
5.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Срок
от 1 до 36 месяцев
Документы
для ИП: паспорт, ИНН, свидетельство записи о государственной регистрации физического лица в качестве ИП
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Досрочное погашение
Досрочное погашение
+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение бизнес-кредитов на франшизу

Кредиты на франшизу Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
200 000 000 ₽ 10 лет 12.5% в год
10 000 000 ₽ 3 года 19.5% в год
3 000 000 ₽ 5 лет 14.9% в год
10 000 000 ₽ 3 года 16.5% в год
700 000 ₽ 3 года 23% в год
0 3 года 0
30 000 000 ₽ 25 лет 13.99% в год
150 000 000 ₽ 3 года 0
10 000 000 ₽ 1 год 9.95% в год
30 000 000 ₽ 3 года 10.25% в год
10 000 000 ₽ 5 лет 0
30 000 000 ₽ 5 лет 10.25% в год
30 000 000 ₽ 2 года 10.25% в год
100 000 000 ₽ 1 год 0
300 000 000 ₽ 3 года 0
Популярные банки
Софья Игумнова
Софья Игумнова
Почта для связи: 
gallyamovasofya@vsezaimyonline.ru
Эксперт по направлениям: займы, кредиты для бизнеса и бизнес-карты

Кто может оформить кредит на франшизу

ИП и ООО доступно финансирование на открытие нового бизнеса по франчайзинговой схеме в двух вариантах.

Во-первых, можно оформить целевой кредит на покупку франшизы. Для этого необходимо предоставить в банк подробный бизнес-план и заключенный договор коммерческой концессии с франчайзером. Также потребуется вложить в проект свои деньги, 20-30%.

Во-вторых, можно взять кредит или кредитную линию на пополнение оборотных средств под залог ценного имущества. В этом случае средства выдаются без первоначального взноса и подтверждающих документов.

Программы в разных банках могут отличаться, рекомендуем тщательно сравнить все условия. Например, небольшую сумму в несколько миллионов рублей можно получить без залога. Но найти в 2024 году предложения для начинающих предпринимателей крайне сложно, практически все предусматривают уже работающую не менее 1-2 лет компанию с регулярными оборотами.

Основные требования к заемщику
  • Регистрация на территории РФ не менее 3 месяцев назад
  • Наличие у ИП российского гражданства
  • Подтвержденные банковской выпиской обороты за последние 6-18 месяцев
  • Поручительство собственников бизнеса
  • Положительные кредитная история и деловая репутация
  • Соответствие сегменту малого или среднего бизнеса по объему годовой выручки

Как оформить кредит на франшизу

Порядок действий для получения кредита на франшизу:

Шаг 1

Заключить договор с франчайзером и составить бизнес-план

Шаг 2

Выбрать подходящее предложение и изучить условия

Шаг 3

Подготовить документы

Шаг 4

Подать заявку онлайн или в офисе банка

Шаг 5

Получить решение и подписать договор

Шаг 6

Воспользоваться кредитными средствами

При передаче в залог недвижимости оформляется дополнительный договор и потребуется регистрация в Росреестре.

Условия оформления кредита на франшизу

Взять у банка можно до 15 000 000 рублей в среднем на срок 5-10 лет. Максимальный лимит также ограничен суммой залога, расчетной стоимостью проекта и оборотами компании. Для целевого кредитования необходимо, чтобы у выбранной франшизы были определенные параметры. Любой залог тоже не подойдет.

Требования к франшизе
  • Предложение находится в списке согласованных банком франшиз
  • Франчайзер зарегистрировал свою компанию и ведет официальный бизнес не менее 3 лет
  • Заемщик заключил с франчайзером договор коммерческой концессии и зарегистрировал его в Роспатенте
  • Наличие условий пролонгации для договоров с фиксированным сроком
  • Указание всех затрат франчайзи в договоре
  • Запуск бизнеса подтверждается финансовыми документами через 6-12 месяцев после выдачи кредита
Требования к залогу
  • Жилая или нежилая недвижимость принадлежит физическому или юридическому лицу
  • Здание полностью достроено и введено в эксплуатацию
  • Право собственности на объект оформлено надлежащим образом
  • Аресты и иные обременения отсутствуют
  • Жилье приобретено без участия материнского капитала
  • Собственники — совершеннолетние лица

Перечень необходимых документов

Приобретение франшизы требует сбора пакета документов. Список может меняться в зависимости от банка и программы:

  • Паспорта и документы, подтверждающие полномочия лиц, участвующих в сделке
  • Учредительные и регистрационные документы
  • Выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ
  • Финансовая отчетность, налоговые декларации, выписка по расчетному счету за последние полгода или год
  • Бизнес-план, договор с франчайзером
  • Документация по залогу (правоустанавливающие, правоподтверждающие, технические документы)

Часто задаваемые вопросы и ответы на них

На какие нужды можно расходовать кредитные средства?

Если оформлен целевой кредит на покупку франшизы, то потратить деньги франчайзи может на определенные нужды:

  • Платежи по франчайзинговому договору — паушальный взнос и роялти
  • Покупка оборудования, транспорта или ремонт основных средств
  • Приобретение, строительство, ремонт недвижимости
  • Оплата рекламы и продвижения
  • Пополнение оборотных средств
  • Другие расходы, указанные в договоре коммерческой концессии
Выгодно ли брать кредит на франшизу?

Необходимо тщательно просчитать всю модель бизнеса, в том числе первоначальные инвестиции, регулярные расходы, прибыль с учетом кредитных платежей. Это позволит не прогореть пока франчайзи не отдаст долг банку. Также рекомендуем вкладывать в дело не более 60% заемных средств, остальные должны быть свои.

В чем отличия кредита, кредитной линии и овердрафта?

Овердрафт подойдет для решения срочных финансовых проблем и требует полного погашения в течение одного-двух месяцев. Кредит выдается единовременным платежом, а кредитная линия — частями по потребности в рамках одобренного лимита. То есть не нужно каждый раз подавать заявку в банк и ждать одобрения, а проценты начисляются только за потраченные деньги. Возобновляемой КЛ можно снова пользоваться после погашения, невозобновляемая недоступна для повторного использования.

Какие дополнительные расходы могут коснуться заемщика?

При наличии залога потребуется оплатить отчет об оценке недвижимости, имущественное страхование, госпошлину за регистрацию сделки. Также деньги потребуются на оплату услуг нотариуса по заверению документов, привлеченных специалистов по составлению бизнес-плана. Готовое финансовое планирование, выданное франчайзером, не всегда подходит, необходимо учесть все индивидуальные особенности, например, локацию.

Информация была полезна?
62 оценки, среднее: 3.3 из 5
Мы используем файлы Cookie