8 (800) 707-33-97 Горячая линия сервиса ВЗО

Кредиты для юридических лиц

Кредит для юридических лиц без залога и поручителей. Все банки, которые предоставляют такие предложения в России. Виды кредитов, необходимые документы, средние процентные ставки и другая информация.

  • Для среднего и крупного бизнеса
  • Большая сумма для развития дела
  • Выдается на долгий срок
Подробнее
Скрыть
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
Наличными Без залога
Сбросить фильтры
Цель кредита На любые цели
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
Тип кредита Любой
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный
По умолчанию
По умолчанию
Больше сумма
Больше срок
Низкая % ставка
Альфа-Банк (Наличными)
Проходит акция
до 7 500 000 ₽
Сумма
от 4% в год
Ставка
до 60 месяцев
Срок
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
10
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 50 000 до 7 500 000 ₽
Процентная ставка
от 4 до 29.49% в год
Срок
от 12 до 60 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 21 года
Документы
паспорт; один из документов на выбор (загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, пенсионное удостоверение)
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
непрерывный от 3-х месяцев
Дополнительно
регулярный доход от 10 000 ₽ в месяц

Кредит от Альфа-Банка всегда выплачивается наличными, поэтому подойдет тем, у кого нет банковской карты. Для оформления вам обязательно понадобится справка 2-НДФЛ. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани и ряде других городов кредит можно получить с выездом специалиста в день обращения. Выездные работники банка соблюдают все необходимые при угрозе коронавируса меры безопасности.

Можно выбрать дату внесения платежа
Разнообразные способы подтверждения дохода
Первый платеж — через 45 дней
Допускается оформление без визита в банк
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
MasterCard
MasterCard
Классическая
Классическая
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
до 4 200 000 ₽
Сумма
от 5.7% в год
Ставка
до 60 месяцев
Срок
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
9.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 51 000 до 4 200 000 ₽
Процентная ставка
от 5.7 до 14.3% в год
Срок
от 12 до 60 месяцев
Цель кредита
на любые потребительские цели
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 23 до 80 лет
Документы
паспорт РФ, один из документов (загранпаспорт, пенсионное удостоверение, водительское удостоверение, удостоверение личности военнослужащего, военный билет), подтверждение дохода (справка 2-НДФЛ/3-НДФЛ/по форме банка, выписка из ПФР)
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
на последнем месте от 3 месяцев, общий от 1 года
Дополнительно
при подключении сервисного пакета «Управляй Легко» снижение ставки на 17.1%

СКБ специализируется на потребительских кредитах и обслуживании бизнеса. Основное кредитное предложение банка отличается гибкими условиями для разных категорий клиентов — работающих официально, работающих неофициально, а также неработающих пенсионеров. Этот крупный банк Уральского региона вошел в Топ-100 самых надежных российских банков по версии Forbes.

Не требуется оформление страховки
Снижение ставки при подключении пакета услуг
Кредит доступен индивидуальным предпринимателям
По паспорту
По паспорту
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Оформление через Госуслуги
Оформление через Госуслуги
до 10 000 000 ₽
Сумма
от 8.75% в год
Ставка
до 6 месяцев
Срок
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 50 000 до 10 000 000 ₽
Процентная ставка
от 8.75% в год
Срок
от 3 до 6 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
срок регистрации компании от 3 месяцев
Дополнительно
для индивидуальных предпринимателей; ООО или главе крестьянско-фермерского хозяйства

Тинькофф предлагает бизнесу крупные кредиты на пополнение оборотных средств. Банк быстро рассматривает заявки и не требует наличия расчетного счета в нем. Индивидуальный предприниматель может получить кредит без обеспечения. Разрешается досрочное погашение без ограничений и комиссий.

Не требуется расчетный счет в Тинькофф
Быстрое рассмотрение заявки
Автоматическое погашение со счета
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 200 000 до 15 000 000 ₽
Процентная ставка
от 3.9 до 30% в год
Срок
от 3 до 180 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; СНИЛС; документы по запросу банка
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Стаж
общий от 1 года, на последнем месте от 1 месяца
Дополнительно
квартира должна быть в многоквартирном доме на территории РФ и без обременений

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов. Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.

Крупная сумма под залог жилья
Без справок о доходах
Быстрое оформление без визита в банк
Без смены собственника
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
MasterCard
MasterCard
Черная
Черная
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Подробнее Подробнее
68%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 10 000 000 ₽
Процентная ставка
от 13% в год
Срок
от 1 до 24 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт ИП или руководителя юр лица; подтверждение дохода за последние 6 месяцев
Регистрация
постоянная в регионе банка
Стаж
минимальный срок ведения бизнеса — 12 месяцев
Дополнительно
возможно снижение ставки при поручительстве Гарантийного Фонда РТ для резидентов РТ

Кредит для бизнеса от банка Ак Барс подойдет любому предпринимателю, так как программа имеет минимальные требования. Подать заявку и получить решение можно онлайн, посещать офис не нужно. Банк запрашивает всего несколько документов, которые можно отправить дистанционно. Залог и поручительство не требуются, а деньги можно потратить на любые бизнес-нужды. Ставку можно снизить, пользуясь другими продуктами банка.

Преимущества для карточки:
Крупная сумма без обеспечения
Быстрое решение по заявке онлайн
На любые предпринимательские цели
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 5 000 000 ₽
Сумма
от 4.5% в год
Ставка
до 84 месяца
Срок
Подробнее Подробнее
70%
Одобрений
9.4
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 5 000 000 ₽
Процентная ставка
от 4.5 до 11.5% в год
Срок
от 24 до 84 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
8/10
Возраст
от 23 до 75 лет
Документы
паспорт, второй документ на выбор: 2-НДФЛ, пенсионное удостоверение, выписка по счету, справка о доходах
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
стаж на последнем месте от 3 месяцев
Дополнительно
наличие трех контактных телефонов - личного мобильного, рабочего, домашнего или телефона родственников

При оформлении потребительского кредита Банк Дом.РФ (ранее - Российский капитал) предлагает различные удобные способы подтверждения дохода, в том числе декларацию по форме 3-НДФЛ, если клиент - нотариус или адвокат. Отмечу, что с 2018 года банк принадлежит Агентству ипотечного жилищного кредитования. Несмотря на это, он продолжает сохранять универсальную модель работы.

Можно оформить пенсионеру
Гибкая система процентных ставок
Кредит всегда выдается наличными
Кредит доступен нотариусам и адвокатам
Низкие требования к стажу и доходам
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
9.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 3 000 000 ₽
Процентная ставка
от 19.9% в год
Срок
от 6 до 48 месяцев
Условия кредитования
7/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 23 до 65 лет
Документы
паспорт; регистрационные и учредительные документы; бухгалтерская отчетность или налоговая декларация
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок ведения бизнеса от 12 месяцев
Дополнительно
поручительство собственников бизнеса (для Юр.Лиц)

Предприниматели, которые обслуживаются в Райффайзенбанке, могут оформить быстрый кредит на пополнение оборотных средств или развитие бизнеса. Решение по нему принимается в течение дня после подачи заявки. Если у бизнесмена еще нет расчетного счета в банке, то его откроют одновременно с выдачей кредита. Средства выдаются без комиссии, их можно потратить или снять по стандартным тарифам банка.

Быстрое решение по кредиту
Не требуется залог имущества
ИП может оформить без поручительства
Выдача кредита - без комиссии
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Регистрация бизнеса
Регистрация бизнеса
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
9.1
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 60 000 000 ₽
Процентная ставка
от 11% в год
Срок
до 60 месяцев
Цель кредита
кредит на пополнение оборотных средств или развитие
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
8/10
Условия обеспечения
для ИП до 3 млн ₽: поручительство залогодателя третьих лиц, более 3 млн ₽: поручитель — физлицо или поручительство залогодателя; юрлицо: поручитель - физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Дифференцированные платежи
Дифференцированные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 150 000 000 ₽
Процентная ставка
от 10.5% в год
Срок
от 12 до 120 месяцев
Цель кредита
пополнение оборотных средств, развитие или рефинансирование текущей задолженности
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
8/10
Условия обеспечения
для ИП до 3 млн ₽: поручительство залогодателя третьих лиц, более 3 млн ₽: поручитель — физлицо или поручительство залогодателя; юрлицо: поручитель - физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Погашение по частям
Погашение по частям
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Подробнее Подробнее
62%
Одобрений
9
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 60 000 000 ₽
Процентная ставка
от 11% в год
Срок
до 60 месяцев
Цель кредита
кредит на пополнение оборотных средств
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
9/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
7/10
Условия обеспечения
для ИП до 3 млн ₽: поручительство залогодателя третьих лиц, более 3 млн ₽: поручитель — физлицо или поручительство залогодателя; юрлицо: поручитель - физлицо-учредитель с совокупной долей в уставном капитале заемщика более 50%, поручительство залогодателя
Возраст
от 18 лет
Документы
паспорта физлиц, участвующих в сделке; анкета предприятия или ИП; анкета физлица; заявка на предоставление кредитного продукта; иные документы по требованию банка
Стаж
срок ведения бизнеса от 9 месяцев
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса

Многие или некоторые представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение бизнес-кредитов для юридических лиц

Кредиты для юридических лиц Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
Альфа-Банк (Наличными) 7 500 000 ₽ 5 лет 4% в год
Банк Синара (СКБ-Банк) (Запросто) 4 200 000 ₽ 5 лет 0
Тинькофф (Оборотный бизнес) 10 000 000 ₽ 6 месяцев 8.75% в год
Тинькофф (Под залог недвижимости) 15 000 000 ₽ 15 лет 3.9% в год
Ак Барс (Для бизнеса без залога) 10 000 000 ₽ 2 года 13% в год
Банк Дом.РФ (Наличными) 5 000 000 ₽ 7 лет 4.5% в год
Райффайзенбанк (Экспресс кредит для бизнеса) 3 000 000 ₽ 4 года 19.9% в год
Альфа-Банк (Невозобновляемая кредитная линия с залогом) 60 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
Альфа-Банк (Кредит одной суммой с залогом) 150 000 000 ₽ 10 лет 10.5% в год
Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия с залогом) 60 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
Альфа-Банк (Кредит одной суммой без залога) 50 000 000 ₽ 5 лет 12.5% в год
Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия без залога) 30 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 14.4% в год
Сбербанк (Оборотный) 5 000 000 ₽ 3 года 13% в год
Сбербанк (На Проект) 200 000 000 ₽ 10 лет 12.5% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Бизнес-рост») 2 000 000 ₽ 2 года 16% в год
Сбербанк (Инвестиционный) 5 000 000 ₽ 15 лет 13% в год
Сбербанк (Овердрафт) 34 000 000 ₽ 3 года 16% в год
Совкомбанк (Под залог недвижимости) 30 000 000 ₽ 15 лет 6.9% в год
Альфа-Банк (Овердрафт) 30 000 000 ₽ 1 год 12.5% в год
Альфа-Банк (Деньги на дело) 50 000 000 ₽ 10 лет 17.5% в год
Росбанк (Оборотный кредит) 200 000 000 ₽ 2 года 10.25% в год
Промсвязьбанк (Без бумаг Контрактный) 50 ₽ 2 года 2 месяца 11.5% в год
Сбербанк (Деньги до зарплаты) 5 000 000 ₽ 1 месяц 16.8% в год
Россельхозбанк (Рефинансирование) 3 000 000 ₽ 5 лет 3.9% в год
Уралсиб (Экспресс-кредит для бизнеса без залога) 3 000 000 ₽ 5 лет 14.9% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Под залог недвижимого имущества») 10 000 000 ₽ 7 лет 13.4% в год
УБРиР («Бизнес-привилегия») 50 000 000 ₽ 7 лет 13.4% в год
Росбанк (Овердрафт) 20 000 000 ₽ 1 год 14.35% в год
УБРиР («Экспресс онлайн») 3 000 000 ₽ 2 года 13% в год
Транскапиталбанк (Наличными) 5 000 000 ₽ 5 лет 5.4% в год
Росбанк (Экспресс-кредит) 10 000 000 ₽ 2 года 13.38% в год
Банк Синара (СКБ-Банк) (Кредит для пpедпpинимателей) 1 000 000 ₽ 5 лет 5.7% в год
НИКО-Банк («ВРЕМЯ — ДЕНЬГИ») 5 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
НИКО-Банк («НА РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА») 10 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
НИКО-Банк («Оборотка») 100 000 000 ₽ 3 года 11% в год
НИКО-Банк («Новые возможности») 100 000 000 ₽ 7 лет 11% в год
НИКО-Банк («Коммерческая ипотека») 100 000 000 ₽ 10 лет 11% в год
НИКО-Банк («Продвижение») 100 000 000 ₽ 7 лет 11% в год
НИКО-Банк («Обновление») 100 000 000 ₽ 7 лет 11% в год
НИКО-Банк («СУПЕР ОВЕРДРАФТ») 15 000 000 ₽ 1 год 11% в год
НИКО-Банк («БИЗНЕС-СТАРТ») 25 000 000 ₽ 10 лет 11% в год
НИКО-Банк («ЗАРПЛАТНЫЙ ОВЕРДРАФТ») 7 500 000 ₽ 1 год 11% в год
НИКО-Банк («Льготное кредитование») 10 000 000 ₽ 10 лет 10.25% в год
СМП Банк (Оборотный кредит) 300 000 000 ₽ 3 года 12% в год
СМП Банк (Инвестиционный) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Под залог недвижимости) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Доходная недвижимость) 300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
СМП Банк (Овердрафт) 60 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
СМП Банк (Поставочное финансирование) 20 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 12% в год
СМП Банк (Контрактник) 100 000 000 ₽ 3 года 12% в год
СМП Банк (Экспресс-кредит на исполнение контракта) 20 000 000 ₽ 2 года 2 месяца 12% в год
СМП Банк (Программа льготного кредитования субъектов МСП) 2 000 000 000 ₽ 5 лет 10.25% в год
СМП Банк (Льготное кредитование приоритетных отраслей) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 2.5% в год
СМП Банк (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП) 2 000 000 000 ₽ 3 года 10.5% в год
УБРиР («Обеспечительный») 50 000 000 ₽ 2 года 15.2% в год
Россельхозбанк (На любые цели) 5 000 000 ₽ 5 лет 3.9% в год
УБРиР (Экспресс-кредит «Обеспечительный») 10 000 000 ₽ 2 года 15.2% в год
Совкомбанк (Льготный кредит для сельхозпроизводителей) 1 000 000 000 ₽ 7 лет 1% в год
Росбанк (Инвестиционный кредит) 200 000 000 ₽ 7 лет 10.25% в год
Абсолют Банк (Казначейский кредит) 0 1 месяц 0
Морской Банк (Авансовый овердрафт) 25 000 000 ₽ 15% в год
Модульбанк (Под залог квартиры) 10 000 000 ₽ 5 лет 7.9% в год
Морской Банк (Классический овердрафт) 25 000 000 ₽ 14.5% в год
Морской Банк (Универсальный) 50 000 000 ₽ 13.5% в год
Морской Банк (С государственной поддержкой) 200 000 000 ₽ 10 месяцев 10.25% в год
Морской Банк (На исполнение государственных контрактов) 20 000 000 ₽ 1 месяц 14% в год
Морской Банк (Экспресс кредит на исполнение государственных контрактов) 5 000 000 ₽ 15% в год
ВТБ (Экспресс-кредит для бизнеса) 10 000 000 ₽ 3 года 12.5% в год
Абсолют Банк (Для участников гос. заказа) 10 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 21% в год
Абсолют Банк (Возобновляемая кредитная линия) 0 5 лет 0
ЧБРР (Бизнес кредит) 100 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
НС Банк (Проектное финансирование) 1 000 000 000 ₽ 3 года 13% в год
НС Банк (Финансирование текущей деятельности) 0 2 года 13% в год
НС Банк (Инвестиционное кредитование) 1 000 000 000 ₽ 7 лет 13% в год
Банк Хлынов (Целевой) 3 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
АТБ (Льготная программа кредитования субъектов МСП, зарегистрированных на территории г. Москвы) 50 000 000 ₽ 1 год 9% в год
АТБ (Бизнес ипотека) 20 000 000 ₽ 10 лет 14.1% в год
НС Банк (На исполнение госконтрактов) 0 3 года 13% в год
Россельхозбанк (Газомоторное топливо) 300 000 ₽ 3 года 10.9% в год
АТБ (Программа стимулирования кредитования субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
АТБ (Кредитование МСП) 500 000 000 ₽ 10 лет 11.5% в год
АТБ (Для собственников бизнеса. Микро-лайт) 5 000 000 ₽ 5 лет 17.7% в год
НС Банк (На участие в конкурсе) 0 3 месяца 13% в год
Трансстройбанк (Потребительский кредит) 20 000 000 ₽ 3 года 0
Росбанк (Рефинансирование для бизнеса) 200 000 000 ₽ 7 лет 10.25% в год
АТБ (Овердрафт для бизнеса) 30 000 000 ₽ 1 год 5% в год
Ланта-Банк (Стимул для ИП) 300 000 ₽ 3 года 23% в год
Ланта-Банк (Вексельный) 100 000 000 ₽ 5 лет 3% в год
Ланта-Банк (Тендерный) 10 000 000 ₽ 3 месяца 12.5% в год
Ланта-Банк (Для самозанятых) 300 000 ₽ 3 года 23% в год
Ланта-Банк (Ланта Экспресс) 2 000 000 ₽ 6 месяцев 19% в год
Ланта-Банк (Под поручительство фондов) 100 000 000 ₽ 3 года 19% в год
Ланта-Банк (Под залог нежилой недвижимости) 5 000 000 ₽ 5 лет 23% в год
Ланта-Банк (Под залог недвижимости) 5 000 000 ₽ 5 лет 23% в год
Ланта-Банк (Потребительский) 900 000 ₽ 3 года 23% в год
АТБ (Льготная программа кредитования резидентов ТОР и СПВ) 500 000 000 ₽ 10 лет 2.25% в год
АТБ (Оборотный кредит) 10 000 000 ₽ 3 года 11.35% в год
БКС Банк (На развитие бизнеса) 0 3 года 0
Дальневосточный (Кредит для бизнеса) 200 000 000 ₽ 15 лет 11% в год
Дальневосточный (Программа стимулирования) 200 000 000 ₽ 15 лет 7.9% в год
Дальневосточный (Программа субсидирования МИНЭК) 10 000 000 ₽ 15 лет 16% в год
Трансстройбанк (Кредит под залог драгоценных металлов) 50 000 000 ₽ 1 год 14% в год
БКС Банк (Под залог недвижимости) 0 5 лет 0
Трансстройбанк (Овердрафт без залога) 3 000 000 ₽ 1 месяц 16% в год
Трансстройбанк (Кредит на развитие бизнеса) 150 000 000 ₽ 3 года 0
Кошелев-Банк (МСБ Оборот) 30 000 000 ₽ 3 года 10.25% в год
Трансстройбанк (Кредит на покупку техники) 100 000 000 ₽ 3 года 0
Трансстройбанк (Кредит под залог недвижимости) 100 000 000 ₽ 1 год 15% в год
Кошелев-Банк (На развитие предпринимательской деятельности) 10 000 000 ₽ 5 лет 0
Кошелев-Банк (МСБ Экспресс универсальный) 1 500 000 ₽ 3 года 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Недвижимость) 30 000 000 ₽ 10 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Инвестиции) 30 000 000 ₽ 5 лет 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Тендерный кредит) 30 000 000 ₽ 4 месяца 10.25% в год
Кошелев-Банк (МСБ Контрактный) 30 000 000 ₽ 2 года 10.25% в год
Трансстройбанк (Овердрафт с залогом) 0 2 месяца 0
Трансстройбанк (Кредит на пополнение оборотных средств) 100 000 000 ₽ 1 год 0
Кошелев-Банк (Льготный Рефинансирование) 300 000 000 ₽ 10 лет 0
Кошелев-Банк (Льготный Инвестиционный) 300 000 000 ₽ 10 лет 0
Банк Агророс (Возобновляемая кредитная линия для бизнеса) 0 3 года 0
Банк Агророс (Разовый кредит для бизнеса) 0 10 лет 0
Кошелев-Банк (Льготный Оборотный) 300 000 000 ₽ 3 года 0
Банк Агророс (Невозобновляемая кредитная линия для бизнеса) 0 10 лет 0
Итуруп (Кредит частным лицам — предпринимателям) 7 500 000 ₽ 3 года 13% в год
Совкомбанк (Льготное кредитование субъектов МСП) 1 000 000 000 ₽ 5 лет 7.5% в год
Центр-Инвест (Потребительский) 1 000 000 ₽ 5 лет 12.75% в год
Русский Стандарт (Кредит на покупку) 300 000 ₽ 3 года 19.9% в год
Популярные банки
Банк Точка
№ 2209 Лицензия
8.1/10 Рейтинг К5М
Софья Галлямова
Софья Галлямова
Почта для связи: 
gallyamova.sonya.vzo@gmail.com
Эксперт по направлениям: расчетные счета, кредиты для бизнеса и бизнес-карты

Бизнесу часто требуются дополнительные средства для ведения деятельности: для закупки товаров или оборудования, пополнения оборотных средств и на другие нужды. Что нужно знать перед тем, как обратиться с заявкой в банк?

Особенности получения кредита

Юридическими лицами считаются индивидуальные предприниматели (ИП) и общества с ограниченной ответственностью (ООО). Нюансы при оформлении кредита зависят от специфики ведения бизнеса и размеров предприятий.

ИП
  • Перед подачей заявки нужно убедиться, что за ИП не числятся долги
  • Также нужно привести в порядок финансовую отчетность
  • При рассмотрении заявки банк может проверить деятельность предпринимателя
  • Проверяют на наличие судебных дел, возможных арестов, а также на предмет участия в процедуре банкротства
  • При рассмотрении учитывается сезонность бизнеса
  • Лучше всего обращаться в банк, в котором у него открыт расчетный счет
  • Залог или поручители увеличивают вероятность одобрения
  • Если не получается собрать всю нужную документацию, или отказывают ИП в кредите, можно попробовать обратиться как физлицо
  • Предъявляют следующие требования: наличие гражданства РФ, регистрация в качестве ИП в одном из регионов РФ, срок ведения бизнеса от полугода (за исключением случаев, когда берут кредит на открытие бизнеса), а также постоянная регистрация в регионе оформления
ООО
  • Предъявляются более жесткие требования
  • Меньше вариантов кредитования
  • Чаще всего требуют, чтобы возраст учредителей был от 23 лет на момент получения, до 65 лет на момент его погашения
  • В обязательном порядке проверяет кредитную историю компании, а также ее учредителей
  • Если ООО использует упрощенный режим налогообложения, это снижает шансы на получение кредита
  • Компания должна быть резидентом РФ. Не должна проводиться процедура банкротства или ликвидации, а также не должно быть много других кредитов
  • Срок рассмотрения заявки выше
  • Хорошо, если у потенциального заемщика есть дополнительные источники дохода
  • Часто требуют предоставить бизнес-план или проект
  • В некоторых случаях банк требует по кредиту первый взнос
  • Почти всегда кредитная организация требует обеспечение по кредиту
  • В некоторых банках можно взять кредит с господдержкой

Список необходимых документов

  • Паспорта учредителей и руководителя
  • План развития бизнеса (если кредит оформляется на открытие или развитие)
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • Лицензия (если деятельность это предусматривает)
  • Правоустанавливающие документы (устав, свидетельства ОГРН и ИНН, выписка из списка участников и т.д.)
  • Финансовая отчетность
Кроме того, кредитная организация может потребовать и другие документы.
Лучшие условия кредитов для юридических лиц
🟢 Сумма кредита: 2 000 000 ₽
🟢 Ставка в год: от 3%
🟢 Срок кредитования: до 180 месяцев
🟢 Возраст получения кредита: с 18 лет
Преимущества
  • Кредит для бизнеса отличается крупными суммами и длительными сроками
  • Потратить деньги можно на расширение предпринимательской деятельности, закупку товаров и оборудования, открытие филиалов и другие цели
Недостатки
  • Банки строго относятся к клиентам-юрлицам при рассмотрении заявки. Требуется большой пакет документов
  • Для получения кредита для ООО требуется согласие всех учредителей
  • Иногда предоставляют кредиты только тем клиентам, которые имеют у них расчетные счета

Как увеличить шансы на получение кредита

Для того, чтобы у ИП или ООО было больше шансов на получение кредита, нужно заранее проверить всю финансовую отчетность, убедиться, что все документы в порядке, а также сделать ряд шагов:

  • Закрыть долги перед бюджетом, если они есть. При наличии задолженностей вероятность одобрения заявки крайне низкая
  • Проверить льготы. Существует большое количество программ поддержки бизнеса. У каждой из них есть свои критерии
  • Привести в порядок бухгалтерию. Отлично, если можно заранее проверить свои слабые места. Именно это чаще всего становится причиной отказа банка по заявке
  • Подготовить бизнес-план. Намного проще, основываясь на этих данных, составить понятный для банка бизнес-план
  • Предоставить залог и поручителей. Это можно сделать даже когда программа не предусматривает их наличие. Дополнительные гарантии являются защитой банка от рисков
  • Проверить кредитную историю. Речь идет не только о кредитной истории компании, но и о ее учредителей. На момент подачи заявки ни у кого из них не должно быть открытых просрочек

Часто задаваемые вопросы

Что может предоставить в залог ООО?

В качестве залога организация может предоставить в банк ценные бумаги, коммерческую и жилую недвижимость, оборудование, транспорт, земельный участок, а также долю в этом ООО.

Почему могут отказать?

Решение банка в большей степени будет зависеть от его кредитной политики. Чаще всего в кредите ООО отказывают из-за:

  • Долгов, в том числе по кредитам, бюджетным платежам и т.п.
  • Плохой кредитной истории, причем и отдельных ее учредителей
  • Ошибок, неточностей в отчетности
  • Отсутствия или плохо составленного бизнес-плана
  • Несоответствия организации или отдельных ее учредителей требованиям банка
  • Неликвидного бизнеса
Кто может выступать поручителем?

В качестве поручителя ООО перед банком может выступать связанная с ним компания, а также ее основные учредители.

Как банк принимает решение о процентной ставке?

Это будет зависеть от того, по какой программе кредитования подаете заявку. Кредит с поддержкой государства – процентные ставки зафиксированы и не зависят ни от каких факторов. Если же кредит по собственной программе, решение о процентной ставке будет приниматься на основании нескольких факторов.

Кредиты юридическим лицам - инфографика

Кредиты юридическим лицам
Информация была полезна?
20 оценок, среднее: 4.4 из 5
Мы используем файлы Cookie