Кредиты для юридических лиц

Кредит для юридических лиц без залога и поручителей. Все банки, которые предоставляют такие предложения в России. Виды кредитов, необходимые документы, средние процентные ставки и другая информация.

  • Для среднего и крупного бизнеса
  • Большая сумма для развития дела
  • Выдается на долгий срок
Подробнее
Скрыть
Тип юр.лица Выберите
  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
Наличными Без залога
Сбросить фильтры
Цель кредита На любые цели
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
Тип кредита Любой
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный
до 2 000 000 ₽
Сумма
до 24 месяца
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 2 000 000 ₽
Срок
от 1 до 24 месяцев
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 75 лет
Документы
паспорт; свидетельство организации или выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ; финансовая отчетность или налоговая декларация; копии учредительных документов; другие документы по требованию банка
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок коммерческой деятельности клиента (группы предприятий) от 12 месяцев
Дополнительно
кредит не выдается компаниям, занимающимся арендой и посредническими услугами

Кредит для бизнеса от УБРиР позволит в срочном порядке получить деньги на развитие бизнеса или повседневные расходы. Небольшая сумма кредита не требует предоставления залога и долгих проверок. Кредитование доступно небольшим компаниям и ИП, обслуживающимся в любых банках. Не нужно переводить основной расчетный счет в УБРиР или поддерживать определенную сумму выручки. Подать заявку можно онлайн, без визита в отделение.

Доступен для клиентов других банков
Удобное и быстрое оформление заявки
Не требуется залог ликвидного имущества
Разнообразие целевого использования средств
Наличными
Наличными
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 30 000 000 ₽
Сумма
до 180 месяцев
Срок
14.891% - 24.146%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
60%
Одобрений
8.3
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 200 000 до 30 000 000 ₽
Срок
от 36 до 180 месяцев
Полная стоимость кредита
от 14.891 до 24.146% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
6/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Возраст
от 20 до 85 лет
Документы
паспорт; второй документ: СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, удостоверение военнослужащего, военный билет, заграничный паспорт, пенсионное удостоверение; 2-НДФЛ; документы на залоговое имущество; анкета-согласие супруга(-ги) на обработку персональных
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
не менее 4-х месяцев
Дополнительно
в отношении объекта недвижимости не должны быть заключены какие-либо договоры; банк вправе запросить поручительство физического лица

Совкомбанк предлагает кредит на очень большую сумму под залог любой недвижимости - квартиры, комнаты или дома. Сумма такого кредита зависит от состояния залога. Банк предоставляет своим клиентам все необходимые услуги. Позиционирует себя как «банк для взрослых людей и их родителей» и поддерживает этот статус созданием продуктов с удобными для старшего поколения условиями.

Можно оформить без справки о доходах
Кредит доступен пенсионерам и ИП
Пересчет кредита по низкой ставке при погашении в срок
Наличными
Наличными
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Страховка
Страховка
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
30.5% - 33.5%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 100 000 до 5 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Полная стоимость кредита
от 30.5 до 33.5% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
10/10
Возраст
от 21 до 68 лет
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
не менее 3-х месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка; не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных; не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности
Дополнительно
неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита или уплату процентов: 0,1% от суммы просроченной задолженности. Начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки платежа
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под залог автомобиля
Под залог автомобиля
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка
до 200 000 000 ₽
Сумма
до 120 месяцев
Срок
19.5%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.8
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 2 500 000 до 200 000 000 ₽
Срок
от 1 до 120 месяцев
Полная стоимость кредита
19.5% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
10/10
Возраст
от 21 до 70 лет
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
срок ведения хозяйственной деятельности: от 12 месяцев; при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости: 3 месяца — под залог векселя ПАО Сбербанк; 6 месяцев — для торговли и несезонных видов деятельности
Дополнительно
при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости объект должен генерировать на планируемом сроке кредитования чистый поток денежных средств в объёме, необходимом для обслуживания и погашения кредита
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка
до 10 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
68%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 100 000 до 10 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
7/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
9/10
Доступность для заемщика
7/10
Возраст
от 21 до 65 лет
Документы
паспорт ИП или руководителя юр лица; подтверждение дохода за последние 6 месяцев
Регистрация
постоянная в регионе банка
Стаж
минимальный срок ведения бизнеса — 12 месяцев
Дополнительно
возможно снижение ставки при поручительстве Гарантийного Фонда РТ для резидентов РТ

Кредит для бизнеса от банка Ак Барс подойдет любому предпринимателю, так как программа имеет минимальные требования. Подать заявку и получить решение можно онлайн, посещать офис не нужно. Банк запрашивает всего несколько документов, которые можно отправить дистанционно. Залог и поручительство не требуются, а деньги можно потратить на любые бизнес-нужды. Ставку можно снизить, пользуясь другими продуктами банка.

Преимущества для карточки:
Крупная сумма без обеспечения
Быстрое решение по заявке онлайн
На любые предпринимательские цели
Погашение по частям
Погашение по частям
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рекомендовано для молодежи
Рекомендовано для молодежи
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 180 месяцев
Срок
19.5%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 100 000 до 5 000 000 ₽
Срок
от 1 до 180 месяцев
Полная стоимость кредита
19.5% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
9/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
не менее 3 месяцев — для торговли; не менее 6 месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных; не менее 12 месяцев — для сезонных видов деятельности
Дополнительно
возможность предоставления отсрочки погашения кредита до 12 месяцев
Погашение по частям
Погашение по частям
Под залог недвижимости
Под залог недвижимости
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
до 34 000 000 ₽
Сумма
до 36 месяцев
Срок
19.5%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
8.6
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 500 000 до 34 000 000 ₽
Срок
от 1 до 36 месяцев
Полная стоимость кредита
19.5% годовых
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
7/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Документы
анкета; учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя; финансовая отчетность; документы по хозяйственной деятельности
Регистрация
постоянная РФ
Стаж
общий стаж от 6 месяцев
Дополнительно
наличие регулярных поступлений от сторонних контрагентов или покупателей. Обязательное открытие счёта в СберБизнесе
Погашение по частям
Погашение по частям
По паспорту
По паспорту
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ООО
Рекомендовано для ООО
Работает по всей России
Работает по всей России
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
Страховка
Страховка
до 5 000 000 ₽
Сумма
до 1 месяц
Срок
27.6% - 39.9%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
65%
Одобрений
7.7
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 1 000 до 5 000 000 ₽
Срок
до 1 месяца
Полная стоимость кредита
от 27.6 до 39.9% годовых
Условия кредитования
8/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
10/10
Возраст
от 18 до 70 лет
Документы
паспорт; заявление-анкета
Регистрация
постоянная или временная на территории РФ
Дополнительно
только в мобильном приложении СберБанк Онлайн, только зарплатным клиентам

Кредит от Сбербанка выручит, если срочно нужны деньги. Оформить заявку может зарплатный клиент в мобильном приложении. Рассмотрение займет не более 5 минут. Деньги моментально зачисляются на карту. Погашение также осуществляется автоматически через 1 месяц. Получить можно до половины зарплаты. Продукт отличается высокой процентной ставкой, но по сравнению с услугами микрофинансовых организаций значительно выгоднее.

Быстрое получение средств в день заявки
Не требуются справки о доходах
Оформление без залога и поручителей
Моментальные
Моментальные
Погашение по частям
Погашение по частям
По паспорту
По паспорту
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Работает по всей России
Работает по всей России
Мобильное приложение
Мобильное приложение
до 3 000 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
16.1% - 28.4%
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
80%
Одобрений
7.5
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы О продукте
Сумма
от 30 000 до 3 000 000 ₽
Срок
от 13 до 60 месяцев
Полная стоимость кредита
от 16.1 до 28.4% годовых
Цель кредита
на рефинансирование кредитов, ранее полученных в Банке и/или в сторонних кредитных организациях, с возможностью использования дополнительной суммы кредитных средств на любые цели
Условия кредитования
9/10
Удобство для заемщика
8/10
Оформление и погашение
8/10
Надежность банка
10/10
Доступность для заемщика
9/10
Условия обеспечения
не требуется
Возраст
от 23 до 75 лет
Документы
паспорт гражданина РФ; свидетельство о временной регистрации; документы о семейном положении/наличии детей; военный билет; трудовая книжка; справка о доходах и суммах налога физического лица по форме ФНС; пенсионное удостоверение
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
не менее 6 месяцев на последнем или текущем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет
Дополнительно
возможность выбора удобной даты оплаты; возможность получить дополнительную сумму наличными; возможность объединения нескольких кредитов в один по сниженной ставке; учёт доходов созаёмщика для увеличения суммы кредита

Рефинансирование от Россельхозбанка поможет заемщику сократить имеющуюся долговую нагрузку и получить кредит на более выгодных условиях. Подать заявку можно дистанционно на сайте или в мобильном приложении. Для зарплатных клиентов и пенсионеров, оформивших получение пенсии на счет в банке, действуют специальные условия. Банк рассматривает любые официальные виды доходов, в том числе предложением могут воспользоваться самозанятые и ИП.

Онлайн-оформление заявки
Рассмотрение разных видов дохода
Выдача дополнительных средств заемщику
Погашение по частям
Погашение по частям
Наличными
Наличными
Дифференцированные платежи
Дифференцированные платежи
По паспорту
По паспорту
Без залога
Без залога
Без поручителей
Без поручителей
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Рекомендовано для ИП
Рекомендовано для ИП
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Оформление в офисах
Оформление в офисах
Работает по всей России
Работает по всей России
Досрочное погашение
Досрочное погашение
Мобильное приложение
Мобильное приложение
Рефинансирование
Рефинансирование
Выбор даты платежа
Выбор даты платежа
Со снижением ставки
Со снижением ставки
Можно привлечь созаемщиков
Можно привлечь созаемщиков
Рекомендовано для пенсионеров
Рекомендовано для пенсионеров
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
Оформление через Госуслуги
Оформление через Госуслуги
до 3 000 000 ₽
Сумма
до 60 месяцев
Срок
Полная стоимость кредита
Подробнее Подробнее
63%
Одобрений
7.2
Рейтинг К5М
Условия и ставки Требования и документы
Сумма
от 300 000 до 3 000 000 ₽
Срок
от 6 до 60 месяцев
Цель кредита
любые цели, связанные с бизнесом
Условия обеспечения
поручительство
Документы
анкета-заявка, анкеты участников сделки, копии паспортов Участников сделки – физических лиц, выписка из системы дистанционного банковского обслуживание
Регистрация
постоянная на территории РФ
Стаж
срок фактического существования бизнеса: не менее шести месяцев.
Подтверждение дохода
справка 2-НДФЛ, справка по форме банка, справка 3-НДФЛ, справка из ПФР, выписка по счету
Наличными
Наличными
По паспорту
По паспорту
Под поручительство
Под поручительство
Аннуитетные платежи
Аннуитетные платежи
Ручное рассмотрение заявок
Ручное рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Автоматическое рассмотрение заявок
Оформление онлайн
Оформление онлайн
Спецусловия зарплатным клиентам
Спецусловия зарплатным клиентам
Кредит для бизнеса
Кредит для бизнеса
+1
Очистить
Перейти

Итоговое сравнение бизнес-кредитов для юридических лиц

Кредиты для юридических лиц Максимальная сумма Максимальный срок Процентная ставка
2 000 000 ₽ 2 года 16% в год
30 000 000 ₽ 15 лет 6.9% в год
5 000 000 ₽ 3 года 13% в год
200 000 000 ₽ 10 лет 12.5% в год
10 000 000 ₽ 3 года 19.5% в год
5 000 000 ₽ 15 лет 13% в год
34 000 000 ₽ 3 года 16% в год
5 000 000 ₽ 1 месяц 19.2% в год
3 000 000 ₽ 5 лет 8.5% в год
3 000 000 ₽ 5 лет 14.9% в год
10 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
50 000 000 ₽ 7 лет 15% в год
7 000 000 ₽ 2 года 15% в год
5 000 000 ₽ 5 лет 8.4% в год
1 500 000 ₽ 5 лет 5.7% в год
5 000 000 ₽ 5 лет 14% в год
10 000 000 ₽ 5 лет 14% в год
100 000 000 ₽ 3 года 14% в год
100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
100 000 000 ₽ 10 лет 14% в год
100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
100 000 000 ₽ 7 лет 14% в год
25 000 000 ₽ 10 лет 14% в год
7 500 000 ₽ 1 год 14% в год
10 000 000 ₽ 10 лет 12.25% в год
300 000 000 ₽ 3 года 12% в год
300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
300 000 000 ₽ 10 лет 12% в год
60 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
20 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 12% в год
100 000 000 ₽ 3 года 12% в год
20 000 000 ₽ 2 года 2 месяца 12% в год
2 000 000 000 ₽ 5 лет 12.25% в год
1 000 000 000 ₽ 5 лет 7.5% в год
2 000 000 000 ₽ 10 лет 15% в год
50 000 000 ₽ 2 года 15% в год
5 000 000 ₽ 5 лет 3.9% в год
1 000 000 000 ₽ 7 лет 1% в год
0 1 месяц 0
25 000 000 ₽ 15% в год
10 000 000 ₽ 5 лет 7.9% в год
25 000 000 ₽ 14.5% в год
50 000 000 ₽ 13.5% в год
200 000 000 ₽ 10 месяцев 10.25% в год
20 000 000 ₽ 1 месяц 14% в год
5 000 000 ₽ 15% в год
10 000 000 ₽ 3 года 16.5% в год
10 000 000 ₽ 1 год 6 месяцев 23% в год
0 5 лет 0
100 000 000 ₽ 5 лет 12% в год
1 000 000 000 ₽ 3 года 13% в год
0 2 года 11% в год
1 000 000 000 ₽ 7 лет 13% в год
3 000 000 ₽ 7 лет 33% в год
50 000 000 ₽ 1 год 9% в год
20 000 000 ₽ 10 лет 14.1% в год
0 3 года 11% в год
300 000 ₽ 3 года 12.9% в год
1 000 000 000 ₽ 5 лет 11% в год
500 000 000 ₽ 10 лет 11.5% в год
5 000 000 ₽ 5 лет 17.7% в год
0 3 месяца 11% в год
20 000 000 ₽ 3 года 0
30 000 000 ₽ 1 год 5% в год
700 000 ₽ 3 года 23% в год
10 000 000 ₽ 3 месяца 12.5% в год
500 000 ₽ 3 года 23% в год
100 000 000 ₽ 3 года 19% в год
5 000 000 ₽ 5 лет 23% в год
900 000 ₽ 3 года 23% в год
500 000 000 ₽ 10 лет 2.25% в год
10 000 000 ₽ 3 года 11.35% в год
0 3 года 0
300 000 000 ₽ 10 лет 3% в год
50 000 000 ₽ 1 год 14% в год
2 000 000 ₽ 5 лет 18.5% в год
3 000 000 ₽ 1 месяц 16% в год
150 000 000 ₽ 3 года 0
30 000 000 ₽ 3 года 10.25% в год
100 000 000 ₽ 3 года 0
100 000 000 ₽ 1 год 15% в год
10 000 000 ₽ 5 лет 0
1 500 000 ₽ 3 года 10.25% в год
30 000 000 ₽ 10 лет 10.25% в год
30 000 000 ₽ 5 лет 10.25% в год
30 000 000 ₽ 4 месяца 10.25% в год
30 000 000 ₽ 2 года 10.25% в год
0 2 месяца 0
100 000 000 ₽ 1 год 0
300 000 000 ₽ 10 лет 0
300 000 000 ₽ 10 лет 0
0 3 года 0
0 10 лет 0
300 000 000 ₽ 3 года 0
0 10 лет 0
7 500 000 ₽ 3 года 13% в год
1 000 000 000 ₽ 5 лет 7.5% в год
1 000 000 ₽ 5 лет 13.75% в год
300 000 ₽ 3 года 8% в год
Популярные банки
Софья Игумнова
Софья Игумнова
Почта для связи: 
gallyamovasofya@vsezaimyonline.ru
Эксперт по направлениям: займы, кредиты для бизнеса и бизнес-карты

Бизнесу часто требуются дополнительные средства для ведения деятельности: для закупки товаров или оборудования, пополнения оборотных средств и на другие нужды. Что нужно знать перед тем, как обратиться с заявкой в банк?

Особенности получения кредита

Юридическими лицами считаются индивидуальные предприниматели (ИП) и общества с ограниченной ответственностью (ООО). Нюансы при оформлении кредита зависят от специфики ведения бизнеса и размеров предприятий.

ИП
  • Перед подачей заявки нужно убедиться, что за ИП не числятся долги
  • Также нужно привести в порядок финансовую отчетность
  • При рассмотрении заявки банк может проверить деятельность предпринимателя
  • Проверяют на наличие судебных дел, возможных арестов, а также на предмет участия в процедуре банкротства
  • При рассмотрении учитывается сезонность бизнеса
  • Лучше всего обращаться в банк, в котором у него открыт расчетный счет
  • Залог или поручители увеличивают вероятность одобрения
  • Если не получается собрать всю нужную документацию, или отказывают ИП в кредите, можно попробовать обратиться как физлицо
  • Предъявляют следующие требования: наличие гражданства РФ, регистрация в качестве ИП в одном из регионов РФ, срок ведения бизнеса от полугода (за исключением случаев, когда берут кредит на открытие бизнеса), а также постоянная регистрация в регионе оформления
ООО
  • Предъявляются более жесткие требования
  • Меньше вариантов кредитования
  • Чаще всего требуют, чтобы возраст учредителей был от 23 лет на момент получения, до 65 лет на момент его погашения
  • В обязательном порядке проверяет кредитную историю компании, а также ее учредителей
  • Если ООО использует упрощенный режим налогообложения, это снижает шансы на получение кредита
  • Компания должна быть резидентом РФ. Не должна проводиться процедура банкротства или ликвидации, а также не должно быть много других кредитов
  • Срок рассмотрения заявки выше
  • Хорошо, если у потенциального заемщика есть дополнительные источники дохода
  • Часто требуют предоставить бизнес-план или проект
  • В некоторых случаях банк требует по кредиту первый взнос
  • Почти всегда кредитная организация требует обеспечение по кредиту
  • В некоторых банках можно взять кредит с господдержкой

Список необходимых документов

  • Паспорта учредителей и руководителя
  • План развития бизнеса (если кредит оформляется на открытие или развитие)
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • Лицензия (если деятельность это предусматривает)
  • Правоустанавливающие документы (устав, свидетельства ОГРН и ИНН, выписка из списка участников и т.д.)
  • Финансовая отчетность
Кроме того, кредитная организация может потребовать и другие документы.
Лучшие условия кредитов для юридических лиц
🟢 Сумма кредита: 2 000 000 ₽
🟢 Ставка в год: от 3%
🟢 Срок кредитования: до 180 месяцев
🟢 Возраст получения кредита: с 18 лет
Преимущества
  • Кредит для бизнеса отличается крупными суммами и длительными сроками
  • Потратить деньги можно на расширение предпринимательской деятельности, закупку товаров и оборудования, открытие филиалов и другие цели
Недостатки
  • Банки строго относятся к клиентам-юрлицам при рассмотрении заявки. Требуется большой пакет документов
  • Для получения кредита для ООО требуется согласие всех учредителей
  • Иногда предоставляют кредиты только тем клиентам, которые имеют у них расчетные счета

Как увеличить шансы на получение кредита

Для того, чтобы у ИП или ООО было больше шансов на получение кредита, нужно заранее проверить всю финансовую отчетность, убедиться, что все документы в порядке, а также сделать ряд шагов:

  • Закрыть долги перед бюджетом, если они есть. При наличии задолженностей вероятность одобрения заявки крайне низкая
  • Проверить льготы. Существует большое количество программ поддержки бизнеса. У каждой из них есть свои критерии
  • Привести в порядок бухгалтерию. Отлично, если можно заранее проверить свои слабые места. Именно это чаще всего становится причиной отказа банка по заявке
  • Подготовить бизнес-план. Намного проще, основываясь на этих данных, составить понятный для банка бизнес-план
  • Предоставить залог и поручителей. Это можно сделать даже когда программа не предусматривает их наличие. Дополнительные гарантии являются защитой банка от рисков
  • Проверить кредитную историю. Речь идет не только о кредитной истории компании, но и о ее учредителей. На момент подачи заявки ни у кого из них не должно быть открытых просрочек

Часто задаваемые вопросы

Что может предоставить в залог ООО?

В качестве залога организация может предоставить в банк ценные бумаги, коммерческую и жилую недвижимость, оборудование, транспорт, земельный участок, а также долю в этом ООО.

Почему могут отказать?

Решение банка в большей степени будет зависеть от его кредитной политики. Чаще всего в кредите ООО отказывают из-за:

  • Долгов, в том числе по кредитам, бюджетным платежам и т.п.
  • Плохой кредитной истории, причем и отдельных ее учредителей
  • Ошибок, неточностей в отчетности
  • Отсутствия или плохо составленного бизнес-плана
  • Несоответствия организации или отдельных ее учредителей требованиям банка
  • Неликвидного бизнеса
Кто может выступать поручителем?

В качестве поручителя ООО перед банком может выступать связанная с ним компания, а также ее основные учредители.

Как банк принимает решение о процентной ставке?

Это будет зависеть от того, по какой программе кредитования подаете заявку. Кредит с поддержкой государства – процентные ставки зафиксированы и не зависят ни от каких факторов. Если же кредит по собственной программе, решение о процентной ставке будет приниматься на основании нескольких факторов.

Кредиты юридическим лицам - инфографика

Кредиты юридическим лицам
Информация была полезна?
34 оценки, среднее: 3.5 из 5
Мы используем файлы Cookie