Банки начнут блокировать переводы мошенникам на два дня
С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять переводы физических лиц по базе мошеннических операций ЦБ. При наличии получателя в базе отправитель не сможет переводить ему деньги в течение двух дней.
Кредитные организации должны будут проверять платежи на соответствие признакам сомнительных операций. Если банк посчитает транзакцию мошеннической минимум по одному из них, он должен остановить ее и предупредить клиента прописанным в договоре способом. Иначе организации потребуется возместить сумму платежа в течение 30 дней после подачи заявления. Подтвердить или повторить перевод клиент сможет спустя два дня после отклонения.
Если клиент дал согласие на платеж, кредитная организация все равно отклонит его при наличии подозрений. Повторить его можно после периода охлаждения — тогда банк перечислит указанную сумму, но ответственность за эти действия не возьмет.
Исключение сделано для зарплаты и соцвыплат. Их все еще разрешается отправлять, даже если получатель находится в базе ЦБ. Но чтобы дальше пользоваться этими деньгами, он будет обязан подтвердить личность в отделении банка.
Также кредитные организации будут закрывать доступ к электронным сервисам клиентам, подозреваемым в обналичивании полученных мошенническим путем денег. Вместе с ними блокируются карты и другие платежные инструменты. Это произойдет, если правоохранительные органы подтвердят участие лица в преступной схеме.
Центробанк считает, что новые правила помогут дополнительно защитить граждан от мошенников. Не всегда люди способны распознать злоумышленников, из-за чего под давлением или импульсивно переводят им деньги. Блокируя сомнительные транзакции, банки смогут предупреждать клиентов о мошенничестве и не допускать потери средств.
Источник: ЦБ РФ