У налоговых служб появился доступ ко всем счетам российских граждан
28 мая 2020 года был принят регламент, согласно которому все российские банки обязуются передавать данные о своих клиентах в Федеральную налоговую службу (ФНС). Об это сообщил информационный портал Life.
В соответствии с принятыми изменениями, кредитные организации должны передавать ФНС:
- Сведения об открытии/закрытии счета или депозита
- Информацию об открытии/закрытии электронных кошельков
- Данные о совершении других операций
Июнь был испытательным месяцем, за это время система продемонстрировала себя с положительной стороны – связь между налоговой службой и банками налажена. Данные поступают в базу автоматически, банки должны периодически обновлять их.
Представители налоговых служб теперь не должны делать запросы в кредитные организации относительно их клиентов. Они могут в один клик получить всю информацию о финансовых операциях интересующего их физического лица.
Новый регламент стал одним из этапов реализации принятых в 2019 году поправок в налоговое законодательство. Расширение списка операций, о которых ФНС в обязательном порядке должны уведомлять кредитные организации – лишь следствие законодательных изменений. Эксперты расценивают новый регламент, как очередной шаг к всеобщей цифровизации.
Сбербанк был первым, кто подключился к системе. Он сразу внедрил автоматическую отправку уведомлений в свою операционную систему. Наряду с этим была запущена и программа для распознавания подозрительных операций.
Данные собираются с двух баз – счетов и телефонных контактов. Программа выявляет счета физических лиц, которые ни разу не связывались с банком в телефонном режиме, и сигнализирует о вероятном мошенничестве. Распознается и источник поступления денег. Эти сведения также поступают в ФНС.
Инновация облегчит работу сотрудников налоговой службы и сделает значительно сложнее сокрытие незадекларированных доходов.