США расширил санкционные ограничения для пяти банков и платежной системы

США ввели новый пакет ограничений против Тинькофф, Локо-Банка, Солидарности и ПСКБ 20 июля 2023 года. Под санкции попал Юнистрим — банк и платежная система.

Софья Галлямова

Эксперт ВЗО по банковским продуктам

Опубликовано: 21 июля 2023

Что произошло

Управление по контролю за иностранными активами (подразделение Минфина США) выпустило лицензию OFAC, согласно которой участники банковского сектора обязаны свернуть операции с пятью российскими банками до 18 октября 2023 года.

В SDN-List также попали УГМК, «Уралэлектромедь», «Евразия», «Восток трейд инвест» и «Арсенал». В перечень также вошел крупный строительный подрядчик в нефтегазовой сфере «НИПИгазпереработка», «Газпром автоматизация», «Нефтегазавтоматика», «Лахта-Плаза», «Лахта-парк» и «Лахта-центр».

Банки из SDN-списка изолируют от долларовой системы. Активы в инвалюте должны быть заблокированы банками-корреспондентами. Это влечет за собой невозможность проведения трансграничных переводов в долларах.

80% российских банков уже под санкциями. 20% оставшихся участников банковского сектора — небольшие и непубличные банки. Если зарубежные банки-корреспонденты видят в CRM-программе, что какой-то банк числится в SDN-List, они сразу отключают его от системы. Сотрудничая с таким банком, они рискуют попасть под вторичные санкции.

Как ограничения повлияли на работу банков

Банки, попавшие под новые санкции, играют важную роль в трансграничных переводах и платежах. С помощью карт UnionPay банков «Солидарность» и «Тинькофф» россияне расплачиваются за рубежом. По системе «Юнистрим» переводят деньги в государства ближнего зарубежья. Локо-Банк проводит транзакции в дирхамах ОАЭ.

Попадание в SDN-List влечет за собой полную блокировку и запрет на сделки с резидентами США. Ограничения распространяются не только на сами банки, но и на их дочерние структуры, если доля подсанкционных организаций составляет более 50% активов компаний.

По словам представителей Тинькофф, пока все сервисы банка работают нормально, но с 21 июля 2023 года карты UnionPay перестали принимать за рубежом. В Тинькофф рекомендовали пользователям, находящимся за пределами РФ, обналичить деньги на картах. Банк уже находится под санкциями ЕС и Великобритании. 20 июля 2023 года к ним присоединилась Канада.

Локо-Банк продолжает работу в обычном режиме. Санкции коснулись расчетов в долларах — эти операции банк планируют свернуть до 18 октября 2023 года. Переводы в дирхамах тоже могут ограничить, если банки ОАЭ не согласятся работать с организациями, попавшими в санкционные списки.

Юнистрим стал первой и единственной системой переводов, попавшей под санкции. Участники телеграм-чатов в Грузии сообщают, что в приложении TBC Банка сервис «Юнистрим» удалили из списка платежных систем. При попытке перевода в Банк Грузии отображается ошибка. В пресс-службе Юнистрима сообщили, что компания продолжает работать в рамках 161-ФЗ. Кроме того, представители платформы разработали технологическое решение для обеспечения бесперебойной работы всех сервисов. Его внедрят в ближайшем будущем.

Солидарность продолжает выпускать и обслуживать карты UnionPay, несмотря на санкции. Но в банке допускают, что контрагенты могут ограничить международные переводы. Поэтому сотрудники банка рекомендуют клиентам, находящимся не в России, снять с карт наличные.

Санкции не устанавливают прямой запрет на международные переводы, но со временем перечень доступных трансграничных операций для россиян сужается. Банки-посредники не решаются проводить платежи из-за риска вторичных санкций. Давление на финансовый сектор РФ продолжается и распространяется на небольшие банки.

Источник: Frank Media