Заблокировал счет? Назови причину!

Информация обновлена: 26.07.2020

Банкиры блокируют счета предпринимателей и граждан без объяснений. За 2017 год банки заблокировали около 500 миллионов счетов бизнесменов. Другие банки смотрят на таких клиентов, как на прокаженных и тоже отказывают. Попасть в черный список довольно просто. Причины блокировки счета банком:

  • Если компания не выплачивает зарплат со счета
  • остатки по счету не сравнимы с оборотом
  • налоги меньше 0,9% от оборота
  • транзитные перечисления денег
  • если основание для платежей противоречит указанному виду деятельности предприятия
  • более 30% оборота составляют наличные
  • снятие денег с использованием корпоративных банковских карт

Далеко не всегда перечисленное – незаконно. Компании терпят убытки. Физлица уже тоже попадают под раздачу. За снятие крупной суммы наличных можно получить блокировку счета. И самое главное – клиенты банков чаще всего не знают, в чем они виноваты,  какие документы предоставить в свое оправдание. Банки не обязаны объяснять причину блокировки. Национальный совет финансового рынка  выдвинул инициативу обязать банкиров  информировать клиентов о причинах отказа в обслуживании. В Росфинмониторинге поддержали поправки в «антиотмывочный» закон. В таком случае процесс реабилитации ускорится. Ведь компания или физлицо будет знать, о каком нарушении (или подозрении на нарушение идет речь) и сможет предоставить доказательства своей благонадежности.

(15 оценок, среднее: 4.9 из 5)
Оставить комментарий