О сервисах для МФО
Микрокредитная организация для успешной деятельности должна, во-первых, соблюдать законодательство, чтобы не было претензий со стороны контролирующих органов, во-вторых, умело оценивать заемщиков, чтобы сократить возможность просрочки, в третьих, правильно наладить работу по возврату долгов, при этом соблюдая все европейские нормы работы с должниками. То есть для МФО нужно: обучение, разработка нормативных актов, подбор персонала, создание call-центров по приему звонков и обработке заявок от клиентов МФО и так далее.
Многие МФО предлагают франшизу, кто-то стремится вырваться вперед за счет внедрения кредитных карт или он-лайн сервисов. Все это требует сотрудничества со специалистами самых разных уровней. В помощь МФО мы предлагаем таблицу, где партнеры размещают информацию о своих услугах, сервисах, пакетных предложениях для МФО. Это и Бюро кредитных историй, и IT-компании, консалтинговые и юридические фирмы, специализирующиеся на оказании услуг микрокредитным организациям.
В итоге многие функции успешное МФО может передать на аутсорсинг или внедрить с помощью партнерских сервисов. Важный момент – вступление в СРО. Саморегулирующие организации помогают организовать бизнес в соответствии с требованиями закона, лоббируют интересы отрасли, принимая участие в разработке новых новелл законодательства, становятся постоянным консультантом МФО.
Все фирмы, которые предлагают сопровождение бизнеса для МФО или создают для них сервисы приглашаются к сотрудничеству. Стоимость участия в таблице – 2000 рублей в месяц. Для размещения информации на сайте, нужно прислать реквизиты компании, заполненную табличку, логотип, с пометкой «сервисы для МФО» на адрес microcredit-rf@mail.ru
Регистрация, сопровождение МФО, сдача электронной отчетности в ЦБ
ООО «Аудит Проф», телефон 8(343)226-02-38, моб.тел.8-9122458493
ООО «Аудит Проф» занимается бухгалтерским и юридическим обслуживанием микрофинансовых организаций с 2012 года. На рынке бухгалтерских и юридических услуг мы с 2000 года и зарекомендовали себя как надежного партнера Вашего бизнеса.
Оказываем следующие виды услуг:
- Регистрация Микрофинансовой организации
- Внесение организаций в Реестр МФО ЦБ РФ
- Вступление в СРО для Микрофинансовых организаций
- Разработка пакета локальной документации Микрофинансовой организации
- Бухгалтерское сопровождение деятельности Микрофинансовой организации
- Годовое комплексное обслуживание организации в вопросах ПОД ФТ
- Юридическое сопровождение деятельности Микрофинансовой организации
1. Регистрация Микрофинансовой организации
Стоимость данной услуги 15 000 рублей
Срок подготовки: 1-3 дня
В стоимость включено
- разработка и подготовка полного пакета документов для регистрации в ИФНС, включая Устав
- консультации специалистов на всех этапах регистрации
В стоимость не включены нотариальные услуги,тариф банка при открытии счета, государственная пошлина и печать.
Подготовка документов для внесения изменений в целях приведения в соответствие с ФЗ №151 «О микрофинансовой деятельности» уже созданного юридического лица:
Стоимость услуги без сопровождения от 5 000 рублей (стоимость зависит от количества вносимых изменений).
Стоимость услуги с сопровождением от 8 000 рублей
Срок подготовки: 1-3 дня
2. Внесение организации в РЕЕСТР МФО ЦБ РФ
Стоимость данной услуги 15 000 рублей
Срок подготовки: 1-3 дня
В стоимость включено:
- разработка и подготовка пакета документов для внесения в Реестр (заявление в ЦБ России, таблицу с участниками по утвержденной форме, письмо о юр. адресе ООО, копии учредительных документов)
- отправка пакета документов в ЦБ РФ
- сопровождение всего процесса включения в реестр МФО ЦБ РФ
- консультации специалистов на всех этапах регистрации
В стоимость не включены госпошлина, ПВК.
Стоимость Типовых ПВК – 10 000 рублей.
3. Вступление в СРО для Микрофинансовой организации
Стоимость данной услуги 5 000 рублей
Срок подготовки: 1-3 дня
Так как в соответствии с ФЗ 151, МФО обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, в течение девяноста дней, следующих за днем внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, предлагаем вам:
- подготовку полного пакета документов для СРО(заявление о вступлении, анкета, протокол, расчет членского взноса)
- письменное консультирование
4. Разработка пакета локальной документации Микрофинансовой организации
Стоимость данной услуги 10 000 рублей
Срок подготовки: 3-5 дней
Пакет включает в себя следующую документацию:
- правила по предоставлению микрозаймов
- положение о привлечении денежных средств в виде займов от физических и юридических лиц
- положение о защите персональных данных работника
- положение по обеспечению сохранности конфиденциальной информации
- договор потребительского займа
- договор поручительства физического лица
- договор залога с физическим лицом без передачи заложенного имущества залогодержателю
- дополнительные соглашения к договору займа (в том числе о пролонгации договора займа с физическим лицом/юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем)
- заявка на получение микрозайма физическим лицом/юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем
- анкета на получение микрозайма
- заключение о возможности предоставления микрозайма физическому лицу/юридическому лицу/индивидуальному предпринимателю
- акт описи передаваемого в залог имущества
- форма журнала регистрации поступающих заявок на получение микрозайма
5. Бухгалтерское сопровождение деятельности Микрофинансовой организации
Стоимость бухгалтерского обслуживания и ведение деятельности МФО –от 30 000 руб.
В стоимость включено:
- регистрация в Личном кабинете Центрального банка и Росфинмониторинга (в случае необходимости)
- оформление ключа ЭЦП для подписания отчетности на срок 1 год с учетом возможности дальнейшей пролонгации (стоимость ключа оплачивается отдельно - примерно 1500 рублей)
- составление ответов на запросы, предписания, информационные письма и пр. вышеуказанных контролирующих органов
- ведение бухгалтерского и налогового учета в программе 1С Рарус НФО, в соответствии с законодательством с 01 января 2018 года:
- на новом плане счетов (ЕПС – Единый план счетов)
- применяя Отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ)
- переход на электронную бухгалтерскую (финансовую) и надзорно - статистическую отчетность в форматеXBRL (к 01 января 2020г.)
- занесение всей первичной документации
- устные и письменные консультации по вопросам деятельности МКК
- ведение кадровых дисциплин
- расчет заработной платы
- расчет налогов и создание платежных поручений
- ежемесячная и ежеквартальная отчетность в ИФНС, ФСС, ПФР, ЦБ РФ, Росфинмониторинг
В отчетность в ЦБ РФ входят отчет о деятельности микрофинансовой организации, отчет о персональном составе руководящих органов, отчет о деятельности МФО 30 дней.
Ответы на предписания и запросы от ЦБ РФ в рамках обслуживания.
Стоимость и варианты обслуживания, мес.
№ пп/п |
Параметры определения стоимости |
МИКРО |
ПРОФ |
ПРОФ+ |
|
11 |
Количество заключенных договоров займа |
До 100 |
100 - 200 |
От 200 |
|
22 |
Количество сотрудников |
До 5 |
5 - 10 |
От 10 |
|
33 |
Количество подразделений |
- |
До 5 |
От 5 |
|
4 |
Стоимость обслуживания, руб. |
30 000 |
40 000 |
От 50 000 |
Сопровождение бухгалтерского обслуживания по ведению «нулевой» деятельности МФО – 10 000 руб. в месяц.
6. Годовое комплексное обслуживание организации в вопросах ПОД ФТ
Стоимость данной услуги 20 000 рублей в год.
Оплата возможна по полугодиям (10 000 рублей за 6 месяцев).
- cвоевременное информирование об изменениях в законодательстве в целях ПОД/ФТ, и прежде всего, по организации внутреннего контроля Вашей организации с учетом правовых и отраслевых особенностей, (посредством электронных сообщений)
- актуализированные ПВК на дату изменения законодательства, после вступления в силу законодательного или нормативного акта в целях ПОД/ФТ (посредством электронного сообщения)
- разработка и предоставление отдельных организационно распорядительных документов предприятия в соответствии с изменяющимся требованиями законодательствами по ПОД/ФТ
- консультации по вопросам, возникающим в ходе реализации внутренних программ предприятия по вопросам ПОД/ФТ, посредством телефонных переговоров и очных встреч
- ответ на Предписание/Запрос Центрального банка
- подготовка аргументированных возражений по актам уже завершенных проверок
- проведение анализа деятельности предприятия на соответствие нормативным требованиям в области ПОД/ФТ
- сдача ежеквартального отчета в Росфинмониторинг
Индивидуальная разработка пакета документов по ПОД/ФТ с учетом особенностей организации, включая следующие документы:
- Должностная инструкция ответственного сотрудника
- Запрос для идентификации бенефициарного владельца клиента (физического лица или юридического лица)
- Отчет Ответственного сотрудника о результатах реализации внутреннего контроля
- План подготовки и обучения сотрудников
- План проведения проверок соблюдения законодательства в сфере ПОД ФТ
- Приказ о конфиденциальности сведений
- Приказ о назначении СПДЛ
- Приказ О проведении проверки реализации Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
- Приказ О Перечне сотрудников, обязанных проходить подготовку и обучение ПОД/ФТ. С приложением Перечня
7. Юридическое сопровождение деятельности Микрофинансовой организации
Стоимость данной услуги от 5 000 рублей
Юридическое сопровождение деятельности МФО включает
- письменное консультирование
- Ответы на запросы государственных органов и Центрального банка
- Составление отчета о персональном составе руководящих органов
- Консультирование по вопросам реализации Базового Стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО в сфере финансового рынка, объединяющих МФО
Бюро кредитных историй (сервисы по проверке заемщиков, скоринг)
тел. +7 (495) 221 78 37
Сайт: www.nbki.ru
|
Название компании, контакты |
Список услуг и стоимость |
Регионы присутствия. |
| Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») создано в марте 2005 года. В число акционеров бюро входят крупные банки и международные компании CRIF и TransUnion. Основное направление деятельности – создание единого центра хранения и обработки всей информации, необходимой для принятия кредитных решений. По состоянию на 1 апреля 2016 года Бюро консолидирует информацию о 184 млн кредитов, выданных свыше 3800 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ. В НБКИ хранится информация о 77 млн заемщиков. Бюро предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, прогнозной аналитики. | Вся Россия |
IT-сопровождение, программное обеспечение для МФО
Автоматизация процессов оценки заемщика, выдачи займов, взаимодействия МФО и клиентов – важная составляющая бизнеса. Инновационные сервисы к профилям заемщиков позволяют МФО строить дистанционный бизнес, осуществляя выдачу займов через смс-сообщения, интернет, соцсети. Оценка кредитных рисков с помощью разработанных сервисов становится проще, эффективнее. Скоринг заемщиков МФО и выявление мошенников происходит «на автомате». Программное обеспечение разработанное специально для МФО учитывает специфику бизнеса. Хорошее IT-сопровождение – одна из составляющих успеха МФО.
Автоматизация процессов оценки заемщика, выдачи займов, взаимодействия МФО и клиентов – важная составляющая бизнеса. Инновационные сервисы к профилям заемщиков позволяют МФО строить дистанционный бизнес, осуществляя выдачу займов через смс-сообщения, интернет, соцсети. Оценка кредитных рисков с помощью разработанных сервисов становится проще, эффективнее. Скоринг заемщиков МФО и выявление мошенников происходит «на автомате». Программное обеспечение разработанное специально для МФО учитывает специфику бизнеса. Хорошее IT-сопровождение – одна из составляющих успеха МФО.
|
Название компании, контакты |
Список услуг и стоимость |
Регионы присутствия. |
|
CloudCredit Сайт:https://www.cloudcredit.net/ru/ Тел.: + 371 2525 7777 Skype: info.cloudcredit |
CloudCredit на рынке с 2006 года с четкой целью - обеспечить финансовое и банковское программное обеспечение с индивидуальным подходом каждому клиенту. CloudCredit решение помогает снизить эксплуатационные расходы, повысить скорость работы, уменьшить возможности ошибок человека, и может обеспечить полностью автоматизированный процесс кредитования. Система включает в себя такие операции, как управление кредита, проверка (также от третьих лиц), скоринг, интеграция с банками, бухгалтерский учет, отчетности и многих других неограниченных операций. Система протестирована на протяжении многих лет и разрабатывается в соответствии с последними мировыми тенденциями на финансовом рынке с использованием самых высоких стандартов безопасности работая без каких-либо опасений по поводу нарушений или потери данных. В пакете вы получите исходный код системы. Система обеспечивает любой из всемирно известных видов кредитов. Самые популярные:
Система дает возможность выбрать делать работы вручную или полностью автоматизировано, включая API (программный интерфейс приложения) возможностей с банковскими операциями и любыми другими третьими лицами бизнеса. Диапазон основных возможностей:
CloudCredit обеспечивает 24x7 поддержку и обслуживание, но в то же время вы можете использовать своих собственных программистов для многих адаптации. Клиенты: Sos credit, SwedCred, AlfaKredyt, BIG Credit, Credium, Finanza, MiniCredit, Mozo.ge, OKCredit, ReRum, Coche,
Компания Инверсия Ритейл Сайты: Тел.: + 7 (495) 771 72 59 Email: sale@invoretail.ru Компания “Инверсия Ритейл” более 20 лет эффективно работает на рынке автоматизации розничного банковского и микрофинансового бизнеса. Компанией реализовано более 400 проектов в области автоматизации банков и МФО. В 2014 году компания вышла на рынок с новым инновационным продуктом для автоматизации бизнеса микрофинансовых организаций – Автоматизированной Финансово-Розничной системой (АФРС) FinMaster. АФРС FinMaster предназначена для комплексной автоматизации бизнеса МФО, МКК, КПК и ломбардов в части обслуживания займов, инвестиций, залогов и страховок физических и юридических лиц, а также P2P-кредиторов. Система может функционировать в виде облачного сервиса или инсталлироваться на серверах заказчика. АФРС FinMaster включает в себя:
АФРС FinMaster позволяет автоматизировать весь жизненный цикл договора займа, страхового или инвестиционного договора с момента первого обращения клиента в компанию и до полного выполнения условий договора. Из тех новшеств, которые сейчас особенно востребованы на рынке микрофинансирования, в бэк-офисе FinMaster.FINANCE реализованы:
АФРС FinMaster позволяет вести в единой базе данных все филиалы, дополнительные офисы и точки присутствия микрофинансовой организации и одновременно несколько аффилированных юридических лиц. Быстродействие бэк-офиса FinMaster.FINANCE – до 1 млн. проводок в час. Наша компания предлагает “мягкий” вариант перехода МФО на ЕПС и ОСБУ, который позволяет минимизировать то количество изменений, которое необходимо будет внести в существующий IT-ландшафт микрофинансовой компании и предполагает использование платформы 1С в качестве главной книги для ведения хозяйственной деятельности компании. Ядро программного комплекса FinMaster.FINANCE использует промышленную СУБД ORACLE, на которой разрабатываются все современные банковские системы. Программный комплекс обеспечивает ведение учета в соответствии с требованиями ЕПС и ОСБУ, а также даёт возможность максимальной детализации учета, что необходимо для составления отчетности в формате XBRL. Рабочие места менеджеров используют WEB-интерфейс и могут работать под всеми популярными браузерами, на планшетах и смартфонах. Программный комплекс FinMaster.FINANCE, единственный из представленных на рынке решений для микрофинансовых компаний, дает возможность ведения широкой продуктовой линейки с одновременным ведением бухгалтерского учета по ЕПС и ОСБУ в соответствии с требованиями Банка России. Наши цены значительно ниже, чем у наших конкурентов, разрабатывающих системы аналогичного уровня. Стоимость минимальной комплектации системы (до 10 рабочих мест) в облачном варианте начинается от 20 тыс. руб./мес. Минимальная стоимость аналогичного лицензионного варианта – от 200 тыс. рублей единоразово. Максимальная стоимость полнофункционального безлимитного облачного решения для крупных МФК с масштабом бизнеса до 100 тыс. действующих договоров лежит в пределах от 30 до 50 тыс. руб./мес., стоимость аналогичного лицензионного варианта обойдется в 800 тыс.-1,5 млн. рублей единоразово. Все наше программное обеспечение может поставляться с открытым кодом, что делает возможным его дальнейшую доработку силами специалистов компании. Компания «АДС-Софт» предоставляет программы для автоматизации управления, учета и перехода на новые стандарты Банка России: Компания «АДС-Софт» оказывает услуги по переходу на Единый план счетов (ЕПС) и ОСБУ и формированию отчетности в Банка России в формате XBRL. В компании АДС-Софт есть все 3 составляющих успешного перехода на ЕПС и ОСБУ:
Перечень услуг в рамках перехода на ЕПС, ОСБУ и XBRL:
Компания «Аскорт» реализует три основных направления деятельности: методология, автоматизация и аудит. |